電信詐騙可疑交易識別與防范培訓(xùn)演講人：日期:未找到bdjson目錄CATALOGUE01電信詐騙特征概述02交易識別核心方法03應(yīng)急處置標(biāo)準(zhǔn)流程04技術(shù)防控手段應(yīng)用05內(nèi)外部協(xié)作機(jī)制06案例分析與能力考核01電信詐騙特征概述常見詐騙類型解析仿冒公檢法詐騙虛假中獎信息詐騙冒充客服詐騙貸款類詐騙犯罪分子冒充公檢法機(jī)關(guān)工作人員，以涉嫌洗錢、詐騙等犯罪為由，要求受害人將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”。犯罪分子通過短信、電話等方式冒充銀行、電商等客服人員，以退款、升級等名義實施詐騙。犯罪分子通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式向受害人發(fā)送虛假中獎信息，要求先支付手續(xù)費、稅費等費用。犯罪分子冒充銀行或貸款公司工作人員，以提供低息貸款為名，要求受害人先繳納高額手續(xù)費或保證金。大量資金快速轉(zhuǎn)移電信詐騙往往涉及大量資金快速轉(zhuǎn)移，資金流動頻繁，且通常涉及多個賬戶。非常規(guī)時間交易電信詐騙分子通常選擇凌晨、節(jié)假日等非常規(guī)時間進(jìn)行交易，以規(guī)避監(jiān)管和偵查。賬戶信息頻繁更改電信詐騙分子會頻繁更改賬戶信息，如姓名、電話、地址等，以掩蓋其真實身份。拒絕或延遲見面當(dāng)受害者提出見面要求時，電信詐騙分子會找各種理由拒絕或延遲見面?？梢山灰仔袨槟Ｊ缴婕按罅抠Y金、頻繁交易、賬戶信息頻繁更改等，且交易對象不明或交易行為異常。涉及一定數(shù)量資金、交易行為相對異常，但未達(dá)到高風(fēng)險等級標(biāo)準(zhǔn)。交易行為正常，賬戶信息穩(wěn)定，且交易對象明確、可信。交易行為完全合法合規(guī)，不涉及任何可疑或異常因素。風(fēng)險危害等級評估高風(fēng)險等級中風(fēng)險等級低風(fēng)險等級無風(fēng)險等級02交易識別核心方法賬戶異常特征監(jiān)測頻繁登錄、登錄地點異常、登錄設(shè)備異常等。異常登錄行為姓名、電話、地址等關(guān)鍵信息頻繁更改。賬戶信息篡改賬戶短期內(nèi)出現(xiàn)大量交易，或交易金額與平時相比明顯異常。交易頻率與金額異常出現(xiàn)與非法賬戶發(fā)生頻繁的資金往來。關(guān)聯(lián)賬戶交易資金流向追蹤技巧資金流動路徑分析通過追蹤資金的來源和去向，了解資金的流轉(zhuǎn)路徑，識別可疑的洗錢行為。01資金流向頻繁程度分析資金流動的頻繁程度，判斷是否涉及非法活動。02資金分散與集中關(guān)注資金是否在短時間內(nèi)大量分散或集中，以及分散后的去向和用途。03資金交易對手分析深入了解交易對手的背景、信用狀況等信息，評估交易風(fēng)險。04涉及跨境的資金交易，需警惕洗錢、欺詐等風(fēng)險?？缇辰灰咨婕岸酒贰⑽淦?、走私等特定商品的交易，需高度警惕。特定商品交易01020304交易雙方身份信息無法核實或存在匿名交易。匿名交易或身份不明賬戶出現(xiàn)大額資金交易，需重點關(guān)注并核實交易背景。大額資金交易高風(fēng)險場景預(yù)警指標(biāo)03應(yīng)急處置標(biāo)準(zhǔn)流程風(fēng)險預(yù)警觸發(fā)機(jī)制實時監(jiān)測通過實時監(jiān)測交易數(shù)據(jù)，及時發(fā)現(xiàn)異常行為和可疑交易模式。01預(yù)警系統(tǒng)設(shè)置風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，根據(jù)預(yù)設(shè)規(guī)則自動觸發(fā)預(yù)警，以便及時采取防范措施。02信息報告預(yù)警觸發(fā)后，立即向相關(guān)部門或負(fù)責(zé)人報告預(yù)警信息，確?？焖夙憫?yīng)。03確定各部門職責(zé)和協(xié)作機(jī)制，確保在應(yīng)急處置中能夠迅速、有效地配合。部門聯(lián)動針對不同類型的可疑交易，制定相應(yīng)的緊急處置措施，如凍結(jié)賬戶、攔截資金等。緊急處置迅速開展調(diào)查工作，收集可疑交易相關(guān)證據(jù)，為后續(xù)處理提供有力支持。調(diào)查取證多部門協(xié)同響應(yīng)步驟客戶溝通與證據(jù)保全客戶溝通及時與客戶溝通，解釋可疑交易情況，了解客戶真實意圖，并告知后續(xù)處理流程。01證據(jù)保全采取有效措施保全可疑交易相關(guān)證據(jù)，包括交易記錄、聊天記錄、影像資料等，確保證據(jù)完整、有效。0204技術(shù)防控手段應(yīng)用實時監(jiān)測交易數(shù)據(jù)系統(tǒng)能夠自動觸發(fā)預(yù)警和報警，將可疑交易及時報告給相關(guān)人員。預(yù)警與報警機(jī)制自動化處理系統(tǒng)可以自動采取一些措施，如阻止交易、凍結(jié)賬戶等，以降低風(fēng)險。智能監(jiān)測系統(tǒng)可以實時捕捉和分析交易數(shù)據(jù)，識別異常交易模式。智能監(jiān)測系統(tǒng)功能大數(shù)據(jù)分析模型應(yīng)用機(jī)器學(xué)習(xí)算法通過數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)，從海量數(shù)據(jù)中挖掘出潛在的電信詐騙模式。預(yù)測分析數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)通過數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)，從海量數(shù)據(jù)中挖掘出潛在的電信詐騙模式。通過數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)，從海量數(shù)據(jù)中挖掘出潛在的電信詐騙模式。風(fēng)險標(biāo)簽動態(tài)管理風(fēng)險標(biāo)簽設(shè)定根據(jù)歷史數(shù)據(jù)和經(jīng)驗，設(shè)定一些風(fēng)險標(biāo)簽，如高風(fēng)險地區(qū)、高風(fēng)險人群等。01動態(tài)調(diào)整風(fēng)險標(biāo)簽根據(jù)最新的數(shù)據(jù)和情況，動態(tài)調(diào)整風(fēng)險標(biāo)簽，使其更加精準(zhǔn)地反映當(dāng)前的風(fēng)險狀況。02風(fēng)險標(biāo)簽應(yīng)用將風(fēng)險標(biāo)簽應(yīng)用于交易監(jiān)測和預(yù)警中，提高電信詐騙可疑交易的識別率。0305內(nèi)外部協(xié)作機(jī)制銀行機(jī)構(gòu)聯(lián)防聯(lián)控建立健全電信詐騙可疑交易監(jiān)測機(jī)制通過系統(tǒng)監(jiān)控、模型分析等手段，及時發(fā)現(xiàn)和報告異常交易。01各銀行機(jī)構(gòu)之間實現(xiàn)信息共享，協(xié)同行動，共同打擊電信詐騙。02培訓(xùn)和宣傳加強(qiáng)員工對電信詐騙的識別和防范培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險意識和防范能力。03信息共享和協(xié)同行動建立與銀行機(jī)構(gòu)的快速響應(yīng)機(jī)制，及時偵辦電信詐騙案件。案件快速偵辦收集和分析電信詐騙犯罪情報，制定打擊和預(yù)防策略。情報收集和分析加強(qiáng)與其他部門的協(xié)調(diào)合作，形成打擊電信詐騙的合力。跨部門合作公安部門聯(lián)動對接客戶安全教育策略安全教育宣傳通過柜臺、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等多種渠道，向客戶宣傳電信詐騙的防范知識和技巧。仿真演練客戶風(fēng)險等級管理組織仿真電信詐騙演練，提高客戶防范意識和應(yīng)對能力。根據(jù)客戶風(fēng)險等級，采取不同的安全教育措施，提供個性化的防范服務(wù)。12306案例分析與能力考核假冒公檢法詐騙假冒銀行客服詐騙通過偽造公安、檢察院、法院等執(zhí)法部門文件，誘騙受害人轉(zhuǎn)賬。通過短信、電話等渠道冒充銀行客服，以升級賬戶、驗證身份等理由騙取受害人的銀行卡信息和密碼。典型詐騙案例復(fù)盤假冒親友詐騙通過盜取受害人親友的QQ、微信等社交賬號，冒充親友向受害人借錢或要求轉(zhuǎn)賬。網(wǎng)絡(luò)購物詐騙通過虛假購物網(wǎng)站或冒充正規(guī)購物網(wǎng)站的方式，騙取受害人的貨款或個人信息。風(fēng)險場景模擬演練風(fēng)險場景模擬演練銀行卡密碼泄露風(fēng)險虛假投資平臺風(fēng)險冒充公檢法詐騙電話應(yīng)對社交賬號被盜風(fēng)險模擬銀行卡密碼泄露的場景，要求學(xué)員在模擬環(huán)境中進(jìn)行密碼找回和賬戶保護(hù)操作。模擬接到冒充公檢法的詐騙電話，訓(xùn)練學(xué)員如何識別詐騙并拒絕轉(zhuǎn)賬。模擬虛假投資平臺的場景，讓學(xué)員學(xué)會如何辨別投資項目的真?zhèn)魏惋L(fēng)險。模擬社交賬號被盜的場景，讓學(xué)員學(xué)習(xí)如何找回賬