2025反洗錢知識競賽題庫（含答案）一、單選題1.以下哪項(xiàng)不屬于洗錢的上游犯罪？A.販毒B.貪污C.詐騙D.網(wǎng)絡(luò)犯罪2.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶身份進(jìn)行識別時(shí)，應(yīng)遵循的原則是？A.實(shí)名制原則B.風(fēng)險(xiǎn)管理原則C.客戶至上原則D.服務(wù)至上原則3.以下哪項(xiàng)不屬于可疑交易報(bào)告的義務(wù)主體？A.金融機(jī)構(gòu)B.非金融機(jī)構(gòu)C.政府部門D.會計(jì)師事務(wù)所4.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）成立于哪一年？A.1989年B.1990年C.1991年D.1992年5.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢工作的重點(diǎn)領(lǐng)域？A.金融領(lǐng)域B.保險(xiǎn)領(lǐng)域C.房地產(chǎn)領(lǐng)域D.科技領(lǐng)域6.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，處以多少罰款？A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上50萬元以下C.30萬元以上50萬元以下D.50萬元以上200萬元以下7.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢工作的國際合作方式？A.跨國調(diào)查B.跨國培訓(xùn)C.跨國援助D.跨國投資8.以下哪項(xiàng)不屬于洗錢的三個(gè)階段？A.混合資金B(yǎng).購買資產(chǎn)C.隱藏身份D.恢復(fù)資金9.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢工作的內(nèi)部控制措施？A.建立健全內(nèi)部管理制度B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)C.定期開展風(fēng)險(xiǎn)評估D.設(shè)立反洗錢專職部門10.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢工作的外部監(jiān)督機(jī)制？A.監(jiān)管部門監(jiān)督檢查B.社會公眾監(jiān)督C.新聞媒體監(jiān)督D.企業(yè)內(nèi)部審計(jì)二、多選題1.以下哪些屬于洗錢的手段？A.購買房產(chǎn)B.購買珠寶C.購買藝術(shù)品D.購買股票2.以下哪些屬于反洗錢工作的國際合作方式？A.跨國調(diào)查B.跨國培訓(xùn)C.跨國援助D.跨國投資3.以下哪些屬于反洗錢工作的重點(diǎn)領(lǐng)域？A.金融領(lǐng)域B.保險(xiǎn)領(lǐng)域C.房地產(chǎn)領(lǐng)域D.科技領(lǐng)域4.以下哪些屬于洗錢的上游犯罪？A.販毒B.貪污C.詐騙D.網(wǎng)絡(luò)犯罪5.以下哪些屬于反洗錢工作的內(nèi)部控制措施？A.建立健全內(nèi)部管理制度B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)C.定期開展風(fēng)險(xiǎn)評估D.設(shè)立反洗錢專職部門三、判斷題1.反洗錢工作只針對金融機(jī)構(gòu)，與個(gè)人無關(guān)。（×）2.洗錢是指將非法所得合法化的行為。（√）3.反洗錢工作是一項(xiàng)長期、艱巨的任務(wù)。（√）4.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是全球最具影響力的反洗錢國際組織。（√）5.反洗錢工作可以有效地預(yù)防和打擊洗錢犯罪。（√）四、簡答題1.簡述洗錢犯罪的三個(gè)階段。答：洗錢犯罪的三個(gè)階段分別是：放置階段、層疊階段和融合階段。2.簡述反洗錢工作的主要任務(wù)。答：反洗錢工作的主要任務(wù)包括：建立健全反洗錢法律法規(guī)體系、加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管、提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢意識、加強(qiáng)國際合作等。3.簡述反洗錢工作的意義。答：反洗錢工作的意義包括：維護(hù)國家金融安全、預(yù)防和打擊洗錢犯罪、維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序、保護(hù)人民群眾利益等。五、論述題1.論述反洗錢工作在維護(hù)國家金融安全中的重要作用。答：反洗錢工作在維護(hù)國家金融安全中具有重要作用。首先，反洗錢工作可以預(yù)防和打擊洗錢犯罪，維護(hù)國家金融體系的穩(wěn)定；其次，反洗錢工作有助于防范金融風(fēng)險(xiǎn)，