2024年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)大全一下（多選、判斷題匯

總）

多選題

1.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三|二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列。行為

之一的，由中國(guó)人民銀行總行及地（市）以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的

處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他

責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。

A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

B、故意提供虛假材料的

C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的

D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的

答案：ABC

2.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的

人員有下列行為之的，依法給予行政處分：（）。

A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的

B、泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的

C、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)閡和人員實(shí)施行政處罰的

D、違反規(guī)定接受被查單位高檔禮品的

答案：ABC

3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照0的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和

內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。

A、完整準(zhǔn)確

B、安全保密

C、及時(shí)有效

D、動(dòng)態(tài)調(diào)整

答案:AB

4.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣收繳專用袋

上應(yīng)標(biāo)明（）等內(nèi)容。

A、幣種和券別

B、冠字號(hào)碼

C、面額和張數(shù)

D、收繳人和復(fù)核人

答案：ABCD

5.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查中需要進(jìn)一步核查中，

下列描述正確（）。

A、可以查閱被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息交易記錄和其他有關(guān)資料

B、不可復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息交易記錄

C、對(duì)可能被轉(zhuǎn)移隱藏篡改或者毀損的文件資料，可以予以封存

D、調(diào)查人員封存文件資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚

答案:ACD

6.為有效應(yīng)對(duì)和防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪新形勢(shì)和新問(wèn)題，保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)

安全和合法權(quán)益，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)強(qiáng)化涉案賬戶（）管理。

A、查詢

B、凍結(jié)

C、扣劃

D、止付

答案：ABD

7.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》中規(guī)定，審計(jì)應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立性

原則，全面覆蓋境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)、控股附屬機(jī)構(gòu)，審計(jì)的（）應(yīng)當(dāng)與本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)

規(guī)模及洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)，審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)或者其授權(quán)的專

門委員會(huì)提交。

A、范圍

B、方法

C、內(nèi)容

D、頻率

答案：ABD

8.支付機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)依法建立健全統(tǒng)一的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，并

報(bào)總部所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案。反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度

應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：0o

A、客戶身份識(shí)別措施

B、客戶身份資料和交易記錄保存措施

C、可疑交易標(biāo)準(zhǔn)和分析報(bào)告程序

D、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計(jì)培訓(xùn)和宣傳措施；

答案：ABCD

9.金融機(jī)構(gòu)委托第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求（）。

A、第三方按反洗錢法律法規(guī)的要求，采取了客戶身份識(shí)別和身份資料保存的必

要措施

B、第三方為本行提供客戶信息，不存在法律制度技術(shù)等方面的障礙。

C、本行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時(shí)從第

三方獲得客戶的有效身份證件身份證明文件的原件復(fù)印件或者影印件。

D、能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。

答案：ABC

10.收單機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)交易()與特約商戶經(jīng)營(yíng)范圍、規(guī)模不相符等異常情形的，應(yīng)

當(dāng)對(duì)特約商戶采取延遲資金結(jié)算、設(shè)置收款限額、暫停銀行卡交易、收回受理終

端(關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)支付接口)等措施；發(fā)現(xiàn)涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的，應(yīng)當(dāng)立即

向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。

A、金額

B、類型

C、時(shí)間

D、頻率

答案：ACD

11.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)會(huì)同有關(guān)部門推動(dòng)建立和完善金融()相結(jié)合的

金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)共同治理體系。

A、機(jī)構(gòu)自治

B、行業(yè)自律

C、金融監(jiān)管

D、社會(huì)監(jiān)督

答案：ABCD

12.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，以下()屬于

偽造幣。

A、拓印假幣

B、復(fù)印假幣

C、拼湊假幣

D、描繪假幣

答案：ABD

13.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的制定目的是()。

A、規(guī)范貨幣鑒別行為

B、規(guī)范假幣收繳行為

C、保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益

D、保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益

答案：ABD

14.關(guān)于假幣鑒定，下列說(shuō)法正確的是()o

A、被收繳人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請(qǐng)，

鑒定單位應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)回復(fù)能否受理鑒定申請(qǐng)，不得無(wú)故拒絕

B、中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示授權(quán)證書

C、被收繳人對(duì)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)作出的鑒定結(jié)果有異議，可以在收到《貨

幣真?zhèn)舞b定書》之日起60日內(nèi)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)勹b

定

D、鑒定單位因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成鑒定的，可以延長(zhǎng)至30個(gè)工作日,

但需要以口頭形式向收繳單位或者被收繳人說(shuō)明原因

答案：BC

15.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反

洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款()O

A、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的

B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的

D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的

答案：ABC

16.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)工作人員有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，

對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，依法給予行政處分：()。

A、無(wú)故拒絕受理收繳單位、被收繳人或者中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒

定機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的

B、未按本辦法規(guī)定鑒定假幣的

C、不當(dāng)保管、截留或者私自處理假幣

D、使已收繳、沒(méi)收的假幣重新流入市場(chǎng)的

答案：ABCD

17.對(duì)蓋有“假幣”字洋戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，以下哪些做法是

正確的。

A、由鑒定單位退還被收繳人

B、蓋有“假幣”戳記的人民幣按不宜流通人民幣處理

C、按照面額兌換完整券退還被收繳人

D、收回《假幣收繳憑證》

答案：BCD

18.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑。的,不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大

小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易狙告。

A、客戶

B、客戶的資金或者其他資產(chǎn)

C、客戶的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)

D、客戶試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額

或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。

答案：ABCD

19.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，合理評(píng)估可疑交易的可疑程度和

風(fēng)險(xiǎn)狀況，審慎處理賬戶（或資金）管控與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)之間的關(guān)系。

A、了解你的客戶

B、風(fēng)險(xiǎn)為本

C、合理防范

D、審慎均衡

答案：BD

20.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定強(qiáng)告的可疑交易數(shù)量很少或極少,并在同時(shí)滿足下列條件

的情況下,人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)可按照有關(guān)法律規(guī)定,對(duì)違規(guī)金融機(jī)構(gòu)從輕處

罰（）。

A、未導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生

B、該金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有洗錢涉案記錄或反洗錢嚴(yán)重違規(guī)記錄

C、該金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控較為健全

D、該金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層和相關(guān)人員在反洗錢工作中能夠勤勉盡責(zé)

答案:ABCD

21.銀行應(yīng)將跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資要求全面納入內(nèi)控制度體系，包括()。

A、客戶盡職調(diào)查

B、洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理

C、可疑交易報(bào)告

D、重大洗錢案件應(yīng)急處置

答案：ABCD

22.反洗錢調(diào)查程序要求有哪些？()

A、調(diào)查人員不得少于二人

B、出示合法證件

C、出示國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書

D、反洗錢證書

答案：ABC

23.對(duì)蓋有“假幣”字擇戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，以下哪些做法是

正確的。

A、由鑒定單位退還被收繳人

B、蓋有“假幣”戳記的人民幣按不宜流通人民幣處理

C、按照面額兌換完整券退還被收繳人

D、收回《假幣收繳憑證》

答案：BCD

24.銀行開(kāi)展與()業(yè)務(wù)相關(guān)的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，適用《中國(guó)人民銀行

金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》。

A、利率管理

B、支付清算管理

C、反洗錢管理

D、征信管理

答案：ABCD

25.《反洗錢法》對(duì)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)主要規(guī)定了()o

A、監(jiān)督檢查權(quán)

B、調(diào)查權(quán)

C、處罰權(quán)

D、機(jī)構(gòu)審批權(quán)

答案：ABC

26.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查，認(rèn)為必要時(shí)，可以向()等部

門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。

A、檢察

B、公安

C、工商行政管理

D、稅務(wù)

答案：BC

27.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》中規(guī)定，審計(jì)應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立

性原則，全面覆蓋境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)、控股附屬機(jī)構(gòu)，審計(jì)的（）應(yīng)當(dāng)與本機(jī)構(gòu)經(jīng)

營(yíng)規(guī)模及洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)，審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)或者其授權(quán)的

專門委員會(huì)提交。

A、范圍

B、方法

C、內(nèi)容

D、頻率

答案:ABD

28.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢方面的法

律規(guī)定。

A、中國(guó)

B、聯(lián)合國(guó)

C、駐在國(guó)家或者地區(qū)

D、金融特別行動(dòng)工作組

答案：ABCD

29.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家檔案管理和電子數(shù)據(jù)管理等規(guī)定，采取技術(shù)措

施和其他必要措施，妥善保管和存儲(chǔ)所收集的消費(fèi)者金融信息，防止信息被（）。

A、遺失

B、毀損

C、泄露

D、篡改

答案：ABCD

30.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法相關(guān)規(guī)定，以下哪些大額交

易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）o

A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分

利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶

B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同

一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款

C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同

一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款

D、交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)行政機(jī)關(guān)司法機(jī)關(guān)軍事機(jī)關(guān)人民政協(xié)

機(jī)關(guān)和人民解放軍武警部隊(duì)，但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位

答案:ABCD

31.反洗錢調(diào)查程序要求有哪些？（）

A、調(diào)查人員不得少于二人

B、出示合法證件

C、出示國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書

D、反洗錢證書

答案：ABC

32.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列。行

為之一的，由中國(guó)人民銀行總行及地（市）以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重

的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其

他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。

A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

B、故意提供虛假材料的

C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的

D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的

答案:ABC

33.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《客戶盡職

調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢相關(guān)規(guī)定的，由中國(guó)人

民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處

罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取以下措施。。

A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；

B、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資

格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；

C、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)

律處分。

D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事,高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)

元以下罰款。

答案：ABC

34.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度的敘述正確的

有：（）。

A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、

現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證

件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。

B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份

證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

C、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金

融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

D、金融機(jī)構(gòu)可以為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，但不得為客戶

開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。

答案：ABC

35.銀行依托第三方機(jī)閡識(shí)別客戶身份的，應(yīng)通過(guò)以下哪些內(nèi)容()，明確第三

方機(jī)構(gòu)在識(shí)別客戶身份及反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控方面的職責(zé)，要求第三方機(jī)構(gòu)

制定符合要求的客戶身份識(shí)別措施，并督促其執(zhí)行。

A、合同

B、協(xié)議

C、其他書面文件

D、以上都是

答案：ABCD

36.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)獲得的

客戶身份資料和交易信息，對(duì)依法()可疑交易的有關(guān)情況予以保密，不得違反

規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。

A、監(jiān)測(cè)

B、調(diào)查

C、分析

D、報(bào)告

答案：ACD

37.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，出現(xiàn)以下哪些

情形(),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民策行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)。

A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張(枚)以上和當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)

文另有規(guī)定的兩者較小者

B、利用新的造假手段制造假幣的

C、獲得制造、販賣、運(yùn)輸、持有或使用假幣線索的

D、被收繳人不配合收繳行為的

答案：ABCD

38.依據(jù)《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對(duì)假幣的界定，

假幣應(yīng)該滿足以下條件()。

A、發(fā)行主體不是法定貨幣當(dāng)局

B、制作者的主觀意圖是以假充真，達(dá)到經(jīng)濟(jì)或政治等目的

C、在外觀、材質(zhì)、規(guī)格等方面應(yīng)達(dá)到足以導(dǎo)致公眾誤辨的程度

D、仿造貨幣外觀或者理化特性

答案：ABCD

39.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)工作人員有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，

對(duì)直接自責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，依法給予行政處分：()o

A、無(wú)故拒絕受理收繳單位、被收繳人或者中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒

定機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的

B、未按本辦法規(guī)定鑒定假幣的

C、不當(dāng)保管、截留或者私自處理假幣

D、使已收繳、沒(méi)收的假幣重新流入市場(chǎng)的

答案:ABCD

40.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《客戶盡職

調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢相關(guān)規(guī)定的，由中國(guó)人

民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處

罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取以下措施。。

A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；

B、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資

格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；

C、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)

律處分。

D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事,高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)

元以下罰款。

答案：ABC

41.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列（）行

為之一的，由中國(guó)人民銀行總行及地（市）以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重

的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其

他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。

A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

B、故意提供虛假材料的

C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的

D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的

答案：ABC

42.銀行有以下哪些行為，人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以按照《中華人民共和國(guó)反洗錢

法》第三十二條的規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰。()O

A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和賬戶記錄等交易記錄

C、與身份不明的客戶進(jìn)行交易

D、為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的銀行

答案：ABCD

43.商業(yè)銀行要指定專人負(fù)責(zé)協(xié)助實(shí)施反洗錢調(diào)查，并核對(duì)()和()o調(diào)查組

成員不得少于2人，并均應(yīng)持有中國(guó)人民銀行執(zhí)法證和人民銀行蓋章的反洗錢調(diào)

查通知書。

A、合法證件

B、介紹信

C、反洗錢調(diào)查通知書

D、詢證函

答案：AC

44.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展貨幣鑒別和假幣收繳，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定

機(jī)構(gòu)開(kāi)展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，

按照《中華人民共和匡人民幣管理?xiàng)l例》的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以

1000元以上3萬(wàn)元以下的罰款有()：。

A、在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的

B、未按本辦法規(guī)定組織開(kāi)展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)，未按本辦法規(guī)定

對(duì)辦理貨幣收付清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評(píng)估，或者辦理貨幣收付清分

業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔假幣專業(yè)能力的

C、未按本辦法規(guī)定采集存儲(chǔ)人民幣和主要外幣冠字號(hào)碼的

D、未按本辦法規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范的

答案：ABCD

45.金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開(kāi)立（）賬戶。

A、實(shí)名賬戶

B、匿名賬戶

C、真名賬戶

D、假名賬戶

答案：BD

46.金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)溝應(yīng)提高對(duì)反恐怖融資工作重要性的認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)員工在反

恐怖融資（）等方面的培訓(xùn)，以提高反恐怖融資的監(jiān)測(cè)分析水平。

A、意識(shí)

B、知識(shí)

C、技能

D、經(jīng)驗(yàn)

答案:ABC

47.支付機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)依法建立健全統(tǒng)一的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，

并報(bào)總部所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案。反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制

度應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（）。

A、客戶身份識(shí)別措施

B、客戶身份資料和交易記錄保存措施

C、可疑交易標(biāo)準(zhǔn)和分析報(bào)告程序

D、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計(jì)培訓(xùn)和宣傳措施；

答案:ABCD

48.提出貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的主體可以是()

A、被收繳人

B、收繳假幣的金融機(jī)閡

C、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

D、人民銀行總行

答案:AB

49.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展貨幣鑒別和假幣收繳，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定

機(jī)構(gòu)開(kāi)展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，

按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以

1000元以上3萬(wàn)元以下的罰款有()：o

A、在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的

B、未按本辦法規(guī)定組織開(kāi)展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)，未按本辦法規(guī)定

對(duì)辦理貨幣收付清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評(píng)估，或者辦理貨幣收付清分

業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔假幣專業(yè)能力的

C、未按本辦法規(guī)定采集存儲(chǔ)人民幣和主要外幣定字號(hào)碼的

D、未按本辦法規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范的

答案：ABCD

50.反洗錢法規(guī)定，（）應(yīng)該履行反洗錢義務(wù)。

A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門

B、國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)

D、按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)

答案：CD

51.出現(xiàn)下列情況之一時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶（）。

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)

碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的

B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的

D、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛

盾的

答案：ABCD

52.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)羯應(yīng)當(dāng)履行銀行業(yè)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管職責(zé)，加強(qiáng)反

洗錢和反恐怖融資日常合規(guī)監(jiān)管，構(gòu)建涵蓋（）、（）、（）的完整監(jiān)管鏈條。

A、事前

B、事中

C、事后

D、預(yù)防

答案：ABC

53.《反洗錢法》對(duì)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)主要規(guī)定了（）o

A、監(jiān)督檢查權(quán)

B、調(diào)查權(quán)

C、處罰權(quán)

D、機(jī)構(gòu)審批權(quán)

答案:ABC

54.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶盡職調(diào)查制度,按照規(guī)

定了解客戶的（）。

A、交易性質(zhì)

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

答案：ABC

55.商業(yè)銀行要指定專人負(fù)責(zé)協(xié)助實(shí)施反洗錢調(diào)查，并核對(duì)（）和（）。調(diào)查組

成員不得少于2人，并均應(yīng)持有中國(guó)人民銀行執(zhí)法證和人民銀行蓋章的反洗錢調(diào)

查通知書。

A、合法證件

B、介紹信

C、反洗錢調(diào)查通知書

D、詢證函

答案：AC

56.人民銀行授權(quán)鑒定假幣的金融機(jī)構(gòu)有（）。

A、建設(shè)銀行

B、農(nóng)業(yè)銀行

C、工商銀行

D、中國(guó)銀行

答案:ABCD

57.為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為和金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，維

護(hù)金融秩序，根據(jù)()等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。

A、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》

B、《中華人民共和國(guó)憲法》

C、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》

D、《中華人民共和國(guó)合同法》

答案：AC

58.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定定告的可疑交易數(shù)量很少或極少,并在同時(shí)滿足下列條件

的情況下,人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)可按照有關(guān)法律規(guī)定,對(duì)違規(guī)金融機(jī)構(gòu)從輕處

罰()。

A、未導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生

B、該金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有洗錢涉案記錄或反洗錢嚴(yán)重違規(guī)記錄

C、該金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控較為健全

D、該金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層和相關(guān)人員在反洗錢工作中能夠勤勉盡責(zé)

答案：ABCD

59.銀行有以下哪些行為，人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以按照《中華人民共和國(guó)反洗錢

法》第三十二條的規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰。()O

A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和賬戶記錄等交易記錄

C、與身份不明的客戶進(jìn)行交易

D、為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的銀行

答案:ABCD

60.金融機(jī)構(gòu)委托第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求（）。

A、第三方按反洗錢法律法規(guī)的要求，采取了客戶身份識(shí)別和身份資料保存的必

要措施

B、第三方為本行提供客戶信息，不存在法律制度技術(shù)等方面的障礙。

C、本行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時(shí)從第

三方獲得客戶的有效身份證件身份證明文件的原件復(fù)印件或者影印件。

D、能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。

答案：ABC

61.金融機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，對(duì)（）,應(yīng)當(dāng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封

口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、

冠字號(hào)碼（如有）、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項(xiàng)。

A、假人民幣紙幣

B、假人民幣硬幣

C、假外幣紙幣

D、假外幣硬幣

答案：BCD

62.銀行依托第三方機(jī)閡識(shí)別客戶身份的，應(yīng)通過(guò)以下哪些內(nèi)容。，明確第三

方機(jī)構(gòu)在識(shí)別客戶身份及反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控方面的職責(zé)，要求第三方機(jī)構(gòu)

制定符合要求的客戶身份識(shí)別措施，并督促其執(zhí)行。

A、合同

B、協(xié)議

C、其他書面文件

D、以上都是

答案：ABCD

63.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《客戶盡職

調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢相關(guān)規(guī)定的，由中國(guó)人

民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處

罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取以下措施。。

A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；

B、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資

格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；

C、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)

律處分。

D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)

元以下罰款。

答案：ABC

64.對(duì)蓋有“假幣”字洋戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為假幣的，以下哪些做法是

正確的。

A、由鑒定單位予以沒(méi)收

B、并向收繳單位和被收繳人開(kāi)具《貨幣真?zhèn)舞b定書》

C、并向收繳單位和被收繳人開(kāi)具《假人民幣沒(méi)收收據(jù)》

D、外幣紙幣和硬幣鑒定為假幣的，由鑒定單位將假幣退回收繳單位依法收繳

答案:ABCD

65.為有效應(yīng)對(duì)和防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪新形勢(shì)和新問(wèn)題，保護(hù)人民群眾財(cái)

產(chǎn)安全和合法權(quán)益，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)強(qiáng)化涉案賬戶()管理。

A、查詢

B、凍結(jié)

C、扣劃

D、止付

答案:ABD

66.下列屬于應(yīng)當(dāng)暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)的情形有0o

A、涉嫌電信詐騙犯罪可疑交易的賬戶，經(jīng)核實(shí)后仍然認(rèn)定賬戶可疑的

B、金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)黑名單的特約商戶

C、開(kāi)戶之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶

D、屬于經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)

險(xiǎn)事件管理平臺(tái)的“涉案賬戶”

答案：AC

67.下列哪些情況，銀行和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開(kāi)戶。0o

A、對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示

的

B、單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開(kāi)立賬戶的

C、有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的

D、有理由懷疑開(kāi)立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的

答案：ABC

68.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展貨幣鑒別和假幣收繳，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定

機(jī)構(gòu)開(kāi)展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，

按照《中華人民共和匡人民幣管理?xiàng)l例》的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以

1000元以上3萬(wàn)元以下的罰款有()：o

A、在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的

B、未按本辦法規(guī)定組織開(kāi)展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)，未按本辦法規(guī)定

對(duì)辦理貨幣收付清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評(píng)估，或者辦理貨幣收付清分

業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔假幣專業(yè)能力的

C、未按本辦法規(guī)定采集存儲(chǔ)人民幣和主要外幣冠字號(hào)碼的

D、未按本辦法規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范的

答案：ABCD

69.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的。等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌

洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。

A、金額

B、頻率

C、流向

D、性質(zhì)

答案：ABCD

70.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的制定目的是。。

A、規(guī)范貨幣鑒別行為

B、規(guī)范假幣收繳行為

C、保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益

D、保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益

答案：ABD

71.金融機(jī)構(gòu)委托第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求（）。

A、第三方按反洗錢法律法規(guī)的要求，采取了客戶身份識(shí)別和身份資料保存的必

要措施

B、第三方為本行提供客戶信息，不存在法律制度技術(shù)等方面的障礙。

C、本行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時(shí)從第

三方獲得客戶的有效身份證件身份證明文件的原件復(fù)印件或者影印件。

D、能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。

答案：ABC

72.海關(guān)在對(duì)進(jìn)出境人員攜帶現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券實(shí)施監(jiān)管的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉

嫌恐怖主義融資的，應(yīng)當(dāng)立即通報(bào)。。

A、海關(guān)總署

B、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門

C、有管轄權(quán)的公安機(jī)關(guān)

D、國(guó)家進(jìn)出口檢驗(yàn)檢凌局

答案：BC

73.金融機(jī)構(gòu)發(fā)生下列。情況的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)）向中國(guó)人

民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A、主要反洗錢內(nèi)控制度修訂

B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整聯(lián)系方式變更

C、涉及本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)

D、洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告或其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析材料；

答案：ABCD

74.銀行、支付機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，

切實(shí)承擔(dān)金融消費(fèi)者合法權(quán)益保護(hù)的主體責(zé)任，履行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的法定

義務(wù)。

A、自愿

B、平等

C、公平

D、誠(chéng)實(shí)信用

答案：ABCD

75.2019年4月至12月，人民銀行分支機(jī)構(gòu)、銀行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)和中

國(guó)支付清算協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)制定防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳方案，綜合運(yùn)用解讀文章、海報(bào)、

漫畫等各種宣傳方式，利用（）各種宣傳渠道，持續(xù)向客戶宣傳普及電信網(wǎng)絡(luò)新

型違法犯罪典型手法及應(yīng)對(duì)措施、轉(zhuǎn)賬匯款注意事項(xiàng)、買賣賬戶社會(huì)危害、個(gè)人

金融信息保護(hù)和支付結(jié)算常識(shí)等內(nèi)容。

A、微信

B、微博

C、電話

D、電視

答案：ABD

76.為規(guī)范貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定行為，保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益，根據(jù)

O,制定《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》。

A、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》

B、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》

C、《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》

D、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》

答案：ABCD

77.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)誤付

假幣產(chǎn)生負(fù)面輿情的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做到()。

A、做好宣傳解釋工作，與當(dāng)事人或發(fā)布者積極溝通

B、盡快處置，避免蔓延，并積極引導(dǎo)輿論

C、對(duì)于工作失誤，要承認(rèn)問(wèn)題，并改進(jìn)工作

D、對(duì)于不實(shí)的消息，要及時(shí)發(fā)布真相，用正確的輿論對(duì)沖不良影響

答案：ABCD

78.銀行、支付機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循()的原則，

切實(shí)承擔(dān)金融消費(fèi)者合法權(quán)益保護(hù)的主體責(zé)任，履行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的法定

義務(wù)。

A、自愿

B、平等

C、公平

D、誠(chéng)實(shí)信用

答案：ABCD

79.金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括()。

A、建立客戶身份識(shí)別制度

B、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

C、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

D、執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度

答案：ABCD

80.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)誤付

假幣產(chǎn)生負(fù)面輿情的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做到。。

A、做好宣傳解釋工作，與當(dāng)事人或發(fā)布者積極溝通

B、盡快處置，避免蔓延，并積極引導(dǎo)輿論

C、對(duì)于工作失誤，要承認(rèn)問(wèn)題，并改進(jìn)工作

D、對(duì)于不實(shí)的消息，要及時(shí)發(fā)布真相，用正確的輿論對(duì)沖不良影響

答案：ABCD

81.金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開(kāi)立()賬戶。

A、實(shí)名賬戶

B、匿名賬戶

C、真名賬戶

D、假名賬戶

答案:BD

82.關(guān)于假幣鑒定，下列說(shuō)法正確的是()o

A、被收繳人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請(qǐng)，

鑒定單位應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)回復(fù)能否受理鑒定申請(qǐng)，不得無(wú)故拒絕

B、中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示授權(quán)證書

C、被收繳人對(duì)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)作出的鑒定結(jié)果有異議，可以在收到《貨

幣真?zhèn)舞b定書》之日起60日內(nèi)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)勹b

定

D、鑒定單位因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成鑒定的，可以延長(zhǎng)至30個(gè)工作日,

但需要以口頭形式向收繳單位或者被收繳人說(shuō)明原因

答案：BC

83.客戶身份資料在。后,應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

A、客戶交易信息在交易結(jié)束

B、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束

C、機(jī)構(gòu)解散

D、機(jī)構(gòu)合并

答案：AB

84.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，鑒定單位應(yīng)當(dāng)

具備以下條件。。

A、具有2名以上具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員

B、滿足鑒定需要的貨幣分析技術(shù)條件

C、具有固定的貨幣真?zhèn)舞b定場(chǎng)所

D、中國(guó)人民銀行要求的其他條件

答案：ABCD

85.金融機(jī)構(gòu)（），由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以

上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并

對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以

下罰款。

A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的

B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的

D、拒絕阻礙反洗錢檢查調(diào)查的

答案：ABD

86.對(duì)蓋有“假幣”字洋戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，以下哪些做法是

正確的。

A、由鑒定單位退還被收繳人

B、蓋有“假幣”戳記的人民幣按不宜流通人民幣處理

C、按照面額兌換完整券退還被收繳人

D、收回《假幣收繳憑證》

答案：BCD

87.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份,并核對(duì)客戶的有效身份

證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,留存有效身份證件或者其

他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）

A、開(kāi)立賬戶

B、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供1萬(wàn)元以上的一次性交易

C、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易

D、辦理現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)

答案：ABC

88.為規(guī)范貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定行為，保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益，根據(jù)

O,制定《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳,鑒定管理辦法》。

A、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》

B、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》

C、《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》

D、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》

答案：ABCD

89.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶

身份資料和能夠反映每筆交易的()等相關(guān)資料。

A、數(shù)據(jù)信息

B、業(yè)務(wù)憑證

C、賬簿

D、統(tǒng)計(jì)報(bào)表

答案：ABC

90.為規(guī)范貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定行為，保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益，根據(jù)

O,制定《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳,鑒定管理辦法》。

A、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》

B、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》

C、《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》

D、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》

答案:ABCD

91.關(guān)于可疑交易報(bào)告的履職要求表述正確的是0o

A、義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按年度對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行定期評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果完善交

易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。

B、義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估完善等相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存3年

C、對(duì)異常交易的分析，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少設(shè)置初審和復(fù)核兩個(gè)崗位

D、義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，

仍不能排除洗錢恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒(méi)有發(fā)生

顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每6個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。

答案:AC

92.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)獲得的

客戶身份資料和交易信息，對(duì)依法（）可疑交易的有關(guān)情況予以保密，不得違反

規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。

A、監(jiān)測(cè)

B、調(diào)查

C、分析

D、報(bào)告

答案:ACD

93.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢法規(guī)，向中國(guó)人民銀行報(bào)送（）。

A、反洗錢年度報(bào)告

B、反洗錢有關(guān)信息資料

C、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容

D、客戶檔案資料

答案：ABC

94.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，履行以下反洗錢職

責(zé)：（）。

A、會(huì)同中國(guó)人民銀行制定所監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)的客戶身份識(shí)別制度、客戶身份

資料和交易記錄保存制度

B、對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求

C、審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案，

對(duì)于不符合《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)

D、檢查所監(jiān)管金融機(jī)陶?qǐng)?zhí)行客戶身份識(shí)別的情況

答案:ABC

95.對(duì)于違反反洗錢規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以采取的措施（）。

A、責(zé)令限期改正

B、罰款

C、責(zé)令停業(yè)整頓

D、監(jiān)管談話

答案：ABD

.保證人必須在匯票或者粘單上記載下列事項(xiàng)

960o

A、表明“保證”的字樣

B、保證人名稱和住所

C、被保證人的住所

D、保證日期和保證人簽章

答案：ABD

97.對(duì)于違反反洗錢規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以采取的措施()。

A、責(zé)令限期改正

B\罰款

C、責(zé)令停業(yè)整頓

D、監(jiān)管談話

答案：ABD

98.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展

貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，有下列()行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民

幣的，按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰。

A、誤付假幣，對(duì)負(fù)面輿情處置不力造成不良影響的

B、誤收假幣，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告而不報(bào)告的

C、誤付假幣，應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的

D、未公示鑒定機(jī)構(gòu)授權(quán)證書或者鑒定業(yè)務(wù)范圍的

答案:ABD

99.下列組織哪些屬于國(guó)際反洗錢組織()o

A、金融行動(dòng)特別工作組(FTF)

B、亞太反洗錢組織(PG)

C、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織(EG)

D、亞太反洗錢組織(GG)

答案：ABC

100.支付機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)依法建立健全統(tǒng)一的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度,

并報(bào)總部所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案。反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制

度應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（）。

A、客戶身份識(shí)別措施

B、客戶身份資料和交易記錄保存措施

C、可疑交易標(biāo)準(zhǔn)和分析報(bào)告程序

D、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計(jì)培訓(xùn)和宣傳措施；

答案：ABCD

101.提出貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的主體可以是（）

A、被收繳人

B、收繳假幣的金融機(jī)陶

C、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

D、人民銀行總行

答案：AB

102.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，出現(xiàn)以下哪些

情形（），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)。

A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)

文另有規(guī)定的兩者較小者

B、利用新的造假手段制造假幣的

C、獲得制造、販賣、運(yùn)輸、持有或使用假幣線索的

D、被收繳人不配合收繳行為的

答案：ABCD

103.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交

易報(bào)告工作，并提供必要的()O

A、資源保障

B、信息支持

C、人員支持

D、制度保障

答案：AB

104.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展

貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，有下列()行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民

幣的，按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰。

A、誤付假幣，對(duì)負(fù)面輿情處置不力造成不良影響的

B、誤收假幣，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告而不報(bào)告的

C、誤付假幣，應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的

D、未公示鑒定機(jī)構(gòu)授權(quán)證書或者鑒定業(yè)務(wù)范圍的

答案：ABD

105.依據(jù)《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對(duì)假幣的界定,

假幣應(yīng)該滿足以下條件()O

A、發(fā)行主體不是法定貨幣當(dāng)局

B、制作者的主觀意圖是以假充真，達(dá)到經(jīng)濟(jì)或政治等目的

C、在外觀、材質(zhì)、規(guī)格等方面應(yīng)達(dá)到足以導(dǎo)致公眾誤辨的程度

D、仿造貨幣外觀或者理化特性

答案：ABCD

106.對(duì)蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為假幣的，以下哪些做法是

正確的。

A、由鑒定單位予以沒(méi)收

B、并向收繳單位和被收繳人開(kāi)具《貨幣真?zhèn)舞b定書》

C、并向收繳單位和被收繳人開(kāi)具《假人民幣沒(méi)收收據(jù)》

D、外幣紙幣和硬幣鑒定為假幣的，由鑒定單位將假幣退回收繳單位依法收繳

答案：ABCD

107.銀行應(yīng)將跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資要求全面納入內(nèi)控制度體系，包括（）。

A、客戶盡職調(diào)查

B、洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理

C、可疑交易報(bào)告

D、重大洗錢案件應(yīng)急處置

答案：ABCD

108.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶

身份資料和能夠反映每筆交易的（）等相關(guān)資料。

A、數(shù)據(jù)信息

B、業(yè)務(wù)憑證

C、賬簿

D、統(tǒng)計(jì)報(bào)表

答案：ABC

109.《反洗錢法》對(duì)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)主要規(guī)定了（）o

A、監(jiān)督檢查權(quán)

B、調(diào)查權(quán)

C、處罰權(quán)

D、機(jī)構(gòu)審批權(quán)

答案：ABC

110.根據(jù)《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，下列說(shuō)法正確

的是（）。

A、鑒定單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請(qǐng)之日起2個(gè)工作日內(nèi)，通知收繳單位報(bào)送待鑒

定貨幣

B、收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起2日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單

位

C、無(wú)特殊情況，鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成鑒定并出具

《貨幣真?zhèn)舞b定書》

D、無(wú)特殊情況，鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起30個(gè)工作日內(nèi)完成鑒定并出具

《貨幣真?zhèn)舞b定書》

答案：AC

111.背書絕對(duì)記載事項(xiàng)包括Oo

A、背書日期

B、背書人簽章

C、被背書人名稱

D、背書人賬號(hào)

答案：BC

112.出現(xiàn)下列情況之一時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶（）。

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)

碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的

B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的

D、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛

盾的

答案：ABCD

113.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶盡職調(diào)查制度,按照規(guī)

定了解客戶的（）。

A、交易性質(zhì)

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

答案：ABC

114.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份,并核對(duì)客戶的有效身

份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,留存有效身份證件或者

其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）

A、開(kāi)立賬戶

B、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供1萬(wàn)元以上的一次性交易

C、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易

D、辦理現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)

答案：ABC

115.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的客戶盡職調(diào)查

措施包括、。。

A、充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的信息

B、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況

C、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性

D、以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶盡職調(diào)查方面的職責(zé)

答案：ABCD

116.下列（）可以開(kāi)展貨幣真?zhèn)舞b定業(yè)務(wù)。

A、中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)

B、具有貨幣真?zhèn)舞b定技術(shù)與條件但未獲得授權(quán)的商業(yè)銀行

C、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

D、公安部門

答案：AC

117.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行

負(fù)責(zé)組織制定、實(shí)施。等的制度規(guī)范。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融

機(jī)構(gòu)執(zhí)行《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的情況開(kāi)展監(jiān)督

檢查。

A、現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力管理

B、反假貨幣培訓(xùn)管理

C、金融機(jī)構(gòu)冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)信息管理

D、假幣收繳鑒定

答案：ABCD

118.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)設(shè)立投訴轉(zhuǎn)辦服務(wù)渠道。金融消費(fèi)者對(duì)銀行、支付機(jī)

構(gòu)作出的投訴處理不接受的，可以通過(guò)（）中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行投訴。

A、金融消費(fèi)者住所地

B、銀行、支付機(jī)構(gòu)住所地

C、合同簽訂地

D、經(jīng)營(yíng)行為發(fā)生地

答案：BCD

119.商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份,并采取

以下哪些措施？。

A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C、登記客戶身份基本信息

D、如果客戶為外國(guó)政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。

答案：ABC

120.金融機(jī)構(gòu)發(fā)生下列（）情況的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)）向中國(guó)

人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A、主要反洗錢內(nèi)控制度修訂

B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整聯(lián)系方式變更

C、涉及本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)

D、洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告或其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析材料；

答案：ABCD

121.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析

和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。

A、完整準(zhǔn)確

B、安全保密

C、及時(shí)有效

D、動(dòng)態(tài)調(diào)整

答案：AB

122.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，屬于變?cè)鞄诺?/p>

是（）。

A、剪貼假幣

B、拼湊假幣

C、揭頁(yè)假幣

D、照相假幣

答案：ABC

123.下列哪些情況，銀行和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開(kāi)戶。（）。

A、對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示

的

B、單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開(kāi)立賬戶的

C、有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的

D、有理由懷疑開(kāi)立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的

答案：ABC

124.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣收繳專用

袋上應(yīng)標(biāo)明。等內(nèi)容。

A、幣種和券別

B、冠字號(hào)碼

C、面額和張數(shù)

D、收繳人和復(fù)核人

答案：ABCD

125.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交()報(bào)告，受法律保護(hù)。

A、小額交易

B、試探交易

C、大額交易

D、可疑交易

答案：CD

126.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，屬于變?cè)鞄诺?/p>

是()。

A、剪貼假幣

B、拼湊假幣

C、揭頁(yè)假幣

D、照相假幣

答案：ABC

127.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的()等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌

洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。

A、金額

B、頻率

C、流向

D、性質(zhì)

答案:ABCD

128.對(duì)非自然人客戶身份識(shí)別，可采?。ǎ┑确绞较蚍ǘù砣嘶騿挝回?fù)責(zé)人核

實(shí)開(kāi)戶意愿。

A、短信

B、面對(duì)面

C、視頻

D、電話

答案：BC

129.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身

份。

A、有效性

B、真實(shí)性

C、完整性

D、及時(shí)性

答案：ABC

130.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法相關(guān)規(guī)定，以下哪些大額交

易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）o

A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分

利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶

B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同

一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款

C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同

一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款

D、交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)行政機(jī)關(guān)司法機(jī)關(guān)軍事機(jī)關(guān)人民政協(xié)

機(jī)關(guān)和人民解放軍武警部隊(duì)，但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位

答案：ABCD

131.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)設(shè)立投訴轉(zhuǎn)辦服務(wù)渠道。金融消費(fèi)者對(duì)銀行、支付機(jī)

構(gòu)作出的投訴處理不接受的，可以通過(guò)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行投訴。

A、銀行

B、支付機(jī)構(gòu)住所地

C、合同簽訂地

D、經(jīng)營(yíng)行為發(fā)生地

答案：ABCD

132.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（）等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌

洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。

A、金額

B、頻率

C、流向

D、性質(zhì)

答案：ABCD

133.人民幣是指中國(guó)人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括。。

A、紙幣

B、完整幣

C、紀(jì)念幣

D、硬幣

答案：AD

134.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，鑒定單位應(yīng)當(dāng)

具備以下條件（）。

A、具有2名以上具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員

B、滿足鑒定需要的貨幣分析技術(shù)條件

C、具有固定的貨幣真?zhèn)舞b定場(chǎng)所

D、中國(guó)人民銀行要求的其他條件

答案：ABCD

135.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，履行以下反洗錢職

責(zé)：（）。

A、會(huì)同中國(guó)人民銀行制定所監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)的客戶身份識(shí)別制度、客戶身份

資料和交易記錄保存制度

B、對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求

C、審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案，

對(duì)于不符合《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)

D、檢查所監(jiān)管金融機(jī)陶?qǐng)?zhí)行客戶身份識(shí)別的情況

答案：ABC

136.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度的敘述正確的

有：（）。

A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、

現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證

件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。

B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份

證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

C、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金

融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

D、金融機(jī)構(gòu)可以為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，但不得為客戶

開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。

答案：ABC

137.根據(jù)《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，關(guān)于金融機(jī)構(gòu)

收繳假幣的描述，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、為提高客戶識(shí)假辨假能力，金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員可以將假幣交還客戶進(jìn)行實(shí)物

教學(xué)，但要記得收回

B、在《假幣收繳憑證》上加蓋收繳單位業(yè)務(wù)公章

C、由2名業(yè)務(wù)人員共同辦理收繳業(yè)務(wù)

D、只在假美元的背面蓋假幣章，正面不蓋章，以盡可能不破壞假幣形態(tài)

答案：AD

138.金融機(jī)構(gòu)發(fā)生下列（）情況的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)）向中國(guó)

人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A、主要反洗錢內(nèi)控制度修訂

B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整聯(lián)系方式變更

C、涉及本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)

D、洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告或其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析材料；

答案：ABCD

139.核對(duì)客戶有效身份證件或者其它身份證明文件，審查身份證件的。。核實(shí)

開(kāi)戶申請(qǐng)人與身份證件的一致性和開(kāi)戶意愿。通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)仍

無(wú)法準(zhǔn)確判斷客戶身份的，應(yīng)要求其出具輔助身份證明材料。

A、真實(shí)性

B、有效性

C、合法性

D、及時(shí)性

答案：ABC

140.關(guān)于假幣鑒定，下列說(shuō)法正確的是（）。

A、被收繳人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請(qǐng)，

鑒定單位應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)回復(fù)能否受理鑒定申請(qǐng)，不得無(wú)故拒絕

B、中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示授權(quán)證書

C、被收繳人對(duì)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)作出的鑒定結(jié)果有異議，可以在收到《貨

幣真?zhèn)舞b定書》之日起60日內(nèi)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)勹b

定

D、鑒定單位因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成鑒定的，可以延長(zhǎng)至30個(gè)工作日，

但需要以口頭形式向收繳單位或者被收繳人說(shuō)明原因

答案：BC

141.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身

份。

A、有效性

B、真實(shí)性

C、完整性

D、及時(shí)性

答案：ABC

142.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告下列大額交易。。

A、當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）

B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣20

0萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）

C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50

萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）

D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣20

萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）

答案：ABCD

143.金融機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，收繳單位應(yīng)（）。

A、將假幣交由被收繳人確定

B、向被收繳人出具按照中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《假幣收繳憑證》

C、加蓋收繳單位業(yè)務(wù)公章

D、告知被收繳人如對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)闻袛嘤挟愖h，可以向鑒定單位申請(qǐng)鑒定

答案：BCD

144.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，對(duì)（）等進(jìn)行數(shù)據(jù)管理，并將相關(guān)數(shù)據(jù)報(bào)送中國(guó)人

民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。

A、現(xiàn)金機(jī)具

B、人員培訓(xùn)

C、冠字號(hào)碼

D、假幣收繳鑒定業(yè)務(wù)

答案：ABCD

145.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的客戶盡職調(diào)查

措施包括、（）。

A、充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的信息

B、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況

C、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性

D、以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶盡職調(diào)查方面的職責(zé)

答案：ABCD

146.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（）等部

門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。

A、檢察

B、公安

C、工商行政管理

D、稅務(wù)

答案：BC

147.反洗錢法規(guī)定，0應(yīng)該履行反洗錢義務(wù)。

A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門

B、國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)

D、按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)

答案：CD

148.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢法規(guī)，向中國(guó)人民強(qiáng)行報(bào)送()。

A、反洗錢年度報(bào)告

B、反洗錢有關(guān)信息資料

C、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容

D、客戶檔案資料

答案：ABC

149.人民銀行授權(quán)鑒定假幣的金融機(jī)構(gòu)有()o

A、建設(shè)銀行

B、農(nóng)業(yè)銀行

C、工商銀行

D、中國(guó)銀行

答案：ABCD

150.客戶身份資料在0后,應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

A、客戶交易信息在交易結(jié)束

B、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束

C、機(jī)構(gòu)解散

D、機(jī)構(gòu)合并

答案:AB

151.持票人未在提示付款期內(nèi)發(fā)出過(guò)提示付款，則只可向()拒付追索。

A、出票人

B、承兌人

C、背書人

D、保證人

答案：AB

152.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)異常開(kāi)戶行為的審核，遇到()情形時(shí)，有權(quán)拒絕

開(kāi)戶。

A、對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示

的

B、單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開(kāi)立賬戶的

C、有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的

D、客戶小于16周歲的

答案：ABC

153.下列屬于應(yīng)當(dāng)暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)的情形有()o

A、涉嫌電信詐騙犯罪可疑交易的賬戶，經(jīng)核實(shí)后仍然認(rèn)定賬戶可疑的

B、金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)黑名單的特約商戶

C、開(kāi)戶之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶

D、屬于經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)

險(xiǎn)事件管理平臺(tái)的“涉案賬戶”

答案:AC

154.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交

易報(bào)告工作，并提供必要的()O

A、資源保障

B、信息支持

C、人員支持

D、制度保障

答案：AB

155.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣收繳專用

袋上應(yīng)標(biāo)明()等內(nèi)容。

A、幣種和券別

B、冠字號(hào)碼

C、面額和張數(shù)

D、收繳人和復(fù)核人

答案：ABCD

156.反洗錢法規(guī)定，0應(yīng)該履行反洗錢義務(wù)。

A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門

B、國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)

D、按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)

答案：CD

157.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告的可疑交易數(shù)量很少或極少,并在同時(shí)滿足下列條件

的情況下,人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)可按照有關(guān)法律規(guī)定,對(duì)違規(guī)金融機(jī)構(gòu)從輕處

罰（）。

A、未導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生

B、該金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有洗錢涉案記錄或反洗錢嚴(yán)重違規(guī)記錄

C、該金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控較為健全

D、該金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層和相關(guān)人員在反洗錢工作中能夠勤勉盡責(zé)

答案：ABCD

158.對(duì)于反洗錢系統(tǒng)預(yù)警的可疑交易或人工初步判斷為可疑的交易，金融機(jī)啕應(yīng)

當(dāng)合理采取內(nèi)部盡職調(diào)查，回訪，實(shí)地查訪，向公安、工商行政管理部門、稅務(wù)部

門核實(shí)，向居委會(huì)、街道辦、村委會(huì)了解等措施，進(jìn)一步審核客戶的身份,資金、

資產(chǎn)和交易等相關(guān)信息,結(jié)合（）特征、（）特征或行為特征開(kāi)展交易監(jiān)測(cè)分析,。

A、客戶身份

B、交易

C、行為

答案:AB

159.收單機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)交易（）與特約商戶經(jīng)營(yíng)范圍、規(guī)模不相符等異常情形的，應(yīng)

當(dāng)對(duì)特約商戶采取延遲資金結(jié)算、設(shè)置收款限額、暫停銀行卡交易、收回受理終

端（關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)支付接口）等措施；發(fā)現(xiàn)涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的，應(yīng)當(dāng)立即

向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。

A、金額

B、類型

C、時(shí)間

D、頻率

答案:ACD

160.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢法規(guī)，向中國(guó)人民銀行報(bào)送（）。

A、反洗錢年度報(bào)告

B、反洗錢有關(guān)信息資料

C、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容

D、客戶檔案資料

答案：ABC

161.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)獲得

的客戶身份資料和交易信息，對(duì)依法?？梢山灰椎挠嘘P(guān)情況予以保密，不得違

反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。

A、監(jiān)測(cè)

B、調(diào)查

C、分析

D、報(bào)告

答案：ACD

162.對(duì)非自然人客戶身份識(shí)別，可采?。ǎ┑确绞较蚍ǘù砣嘶騿挝回?fù)責(zé)人核

實(shí)開(kāi)戶意愿。

A、短信

B、面對(duì)面

C、視頻

D、電話

答案：BC

163.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行

負(fù)責(zé)組織制定、實(shí)施。等的制度規(guī)范。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融

機(jī)構(gòu)執(zhí)行《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的情況開(kāi)展監(jiān)督

檢查。

A、現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力管理

B、反假貨幣培訓(xùn)管理

C、金融機(jī)構(gòu)冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)信息管理

D、假幣收繳鑒定

答案：ABCD

164.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定,有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限

期改正，給予警告;逾期不改正的，可處以罰款()。

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；

B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；

C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料,進(jìn)行核對(duì)并登記的；

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；

答案：CD

165.銀行有以下哪些行為，人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以按照《中華人民共和國(guó)反洗錢

法》第三十二條的規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰。()O

A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和賬戶記錄等交易記錄

C、與身份不明的客戶進(jìn)行交易

D、為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的銀行

答案:ABCD

166.核對(duì)客戶有效身份證件或者其它身份證明文件，審查身份證件的(