理財(cái)人員服務(wù)協(xié)議書(shū)范本?甲方（委托方）：姓名：__________________性別：__________________身份證號(hào)：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話(huà)：__________________乙方（受托方）：名稱(chēng)：__________________統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：__________________法定代表人：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話(huà)：__________________鑒于甲方有理財(cái)需求，乙方具備專(zhuān)業(yè)的理財(cái)服務(wù)能力，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就乙方為甲方提供理財(cái)人員服務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)的物描述（一）服務(wù)內(nèi)容1.乙方為甲方提供專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃建議，根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、收入水平、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，制定個(gè)性化的理財(cái)方案。2.協(xié)助甲方進(jìn)行投資產(chǎn)品的篩選、分析和評(píng)估，提供投資建議，并根據(jù)市場(chǎng)變化適時(shí)調(diào)整投資組合。3.定期為甲方提供財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告，包括資產(chǎn)負(fù)債情況、收支情況、投資收益情況等，以便甲方及時(shí)了解自身財(cái)務(wù)狀況。4.解答甲方在理財(cái)過(guò)程中遇到的疑問(wèn)，提供相關(guān)的金融知識(shí)和理財(cái)技巧培訓(xùn)。（二）服務(wù)標(biāo)的物1.甲方委托乙方管理的資產(chǎn)，具體金額為人民幣[X]元。該資產(chǎn)包括但不限于現(xiàn)金、銀行存款、股票、基金、債券等各類(lèi)金融資產(chǎn)。2.乙方根據(jù)理財(cái)方案為甲方推薦的投資產(chǎn)品，具體產(chǎn)品名稱(chēng)、類(lèi)型、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等信息將在理財(cái)方案中詳細(xì)列出。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利1.有權(quán)了解乙方提供理財(cái)服務(wù)的具體內(nèi)容、方式、流程及相關(guān)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。2.有權(quán)要求乙方根據(jù)自身情況制定合理、個(gè)性化的理財(cái)方案，并對(duì)理財(cái)方案提出修改意見(jiàn)和建議。3.有權(quán)獲取乙方提供的財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告、投資建議等相關(guān)信息，并對(duì)乙方的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)。4.有權(quán)按照本協(xié)議約定，自主決定是否采納乙方的理財(cái)建議和投資決策。（二）甲方義務(wù)1.向乙方如實(shí)提供與理財(cái)相關(guān)的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況、收入情況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等資料，并保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。2.按照本協(xié)議約定及時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用。3.積極配合乙方開(kāi)展理財(cái)服務(wù)工作，按照乙方的要求提供必要的協(xié)助和資料。4.在理財(cái)過(guò)程中，嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及金融監(jiān)管規(guī)定，不得從事違法違規(guī)的理財(cái)活動(dòng)。（三）乙方權(quán)利1.有權(quán)按照本協(xié)議約定收取服務(wù)費(fèi)用。2.有權(quán)根據(jù)甲方提供的信息和市場(chǎng)情況，制定和調(diào)整理財(cái)方案，并自主決定投資產(chǎn)品的選擇和投資決策。3.有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議約定履行義務(wù)，配合乙方開(kāi)展理財(cái)服務(wù)工作。（四）乙方義務(wù)1.按照國(guó)家法律法規(guī)及金融監(jiān)管規(guī)定，為甲方提供專(zhuān)業(yè)、規(guī)范、誠(chéng)信的理財(cái)服務(wù)。2.嚴(yán)格保守甲方的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)秘密，不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書(shū)面同意的除外。3.根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，制定科學(xué)合理、切實(shí)可行的理財(cái)方案，并確保理財(cái)方案符合甲方的利益。4.定期對(duì)甲方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析評(píng)估，及時(shí)向甲方提供財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告和投資建議，并根據(jù)市場(chǎng)變化適時(shí)調(diào)整投資組合。5.為甲方提供優(yōu)質(zhì)、高效的客戶(hù)服務(wù)，及時(shí)解答甲方在理財(cái)過(guò)程中遇到的疑問(wèn)，為甲方提供相關(guān)的金融知識(shí)和理財(cái)技巧培訓(xùn)。6.乙方應(yīng)確保其理財(cái)人員具備相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)資質(zhì)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，理財(cái)人員在提供服務(wù)過(guò)程中應(yīng)遵守職業(yè)道德規(guī)范，勤勉盡責(zé)。三、服務(wù)費(fèi)用及支付方式（一）服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)甲方應(yīng)向乙方支付的服務(wù)費(fèi)用為理財(cái)資產(chǎn)金額的[X]%/年。（二）支付方式1.甲方應(yīng)在本協(xié)議簽訂后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，向乙方支付首年服務(wù)費(fèi)用人民幣[X]元。2.此后，服務(wù)費(fèi)用應(yīng)在每年的[具體日期]前支付，支付金額根據(jù)當(dāng)年年初理財(cái)資產(chǎn)金額計(jì)算。（三）費(fèi)用調(diào)整如因市場(chǎng)情況變化或其他原因?qū)е吕碡?cái)資產(chǎn)金額發(fā)生較大變動(dòng)，雙方可協(xié)商調(diào)整服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，但應(yīng)提前[X]個(gè)工作日書(shū)面通知對(duì)方。四、理財(cái)方案的制定與調(diào)整（一）理財(cái)方案的制定1.乙方應(yīng)在收到甲方提供的完整資料后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，制定出詳細(xì)的理財(cái)方案，并提交給甲方。2.理財(cái)方案應(yīng)包括但不限于投資目標(biāo)、投資策略、資產(chǎn)配置建議、投資產(chǎn)品選擇、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及應(yīng)對(duì)措施等內(nèi)容。3.乙方應(yīng)向甲方詳細(xì)解釋理財(cái)方案的各項(xiàng)內(nèi)容，確保甲方充分理解理財(cái)方案的合理性和可行性。（二）理財(cái)方案的調(diào)整1.在理財(cái)服務(wù)期間，如市場(chǎng)情況發(fā)生重大變化或甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素發(fā)生變化，乙方應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行調(diào)整。2.乙方調(diào)整理財(cái)方案時(shí)，應(yīng)提前[X]個(gè)工作日書(shū)面通知甲方，并向甲方說(shuō)明調(diào)整的原因、內(nèi)容及對(duì)甲方理財(cái)收益的影響。3.甲方有權(quán)對(duì)乙方調(diào)整后的理財(cái)方案提出意見(jiàn)和建議，雙方應(yīng)協(xié)商一致后確定最終的理財(cái)方案。五、投資管理（一）投資決策1.乙方應(yīng)根據(jù)理財(cái)方案，自主決定投資產(chǎn)品的選擇和投資決策，但應(yīng)充分考慮甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，確保投資決策符合甲方的利益。2.乙方在進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)遵循謹(jǐn)慎、專(zhuān)業(yè)、誠(chéng)信的原則，對(duì)投資產(chǎn)品進(jìn)行充分的研究和分析，避免盲目投資和過(guò)度投機(jī)。（二）投資風(fēng)險(xiǎn)控制1.乙方應(yīng)建立健全投資風(fēng)險(xiǎn)控制體系，對(duì)投資過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和評(píng)估，及時(shí)采取有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。2.乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，合理配置資產(chǎn)，控制投資組合的風(fēng)險(xiǎn)水平，確保投資組合的風(fēng)險(xiǎn)與甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。3.在投資過(guò)程中，如遇市場(chǎng)大幅波動(dòng)或其他突發(fā)情況，乙方應(yīng)及時(shí)向甲方通報(bào)情況，并根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整投資策略，采取必要的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，保護(hù)甲方的投資資產(chǎn)安全。（三）投資收益與損失承擔(dān)1.投資收益歸甲方所有，乙方應(yīng)按照理財(cái)方案的約定，及時(shí)向甲方報(bào)告投資收益情況，并協(xié)助甲方辦理相關(guān)收益結(jié)算手續(xù)。2.如因乙方違反法律法規(guī)、本協(xié)議約定或投資決策失誤等原因?qū)е录追酵顿Y資產(chǎn)遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。具體賠償方式和金額由雙方根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商確定，但乙方的賠償金額最高不超過(guò)甲方已支付的服務(wù)費(fèi)用總額。3.如因不可抗力、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策調(diào)整等不可預(yù)見(jiàn)、不可避免的因素導(dǎo)致甲方投資資產(chǎn)遭受損失的，乙方不承擔(dān)賠償責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)向甲方通報(bào)情況，并協(xié)助甲方采取措施降低損失。六、信息披露與報(bào)告（一）信息披露1.乙方應(yīng)定期向甲方披露理財(cái)服務(wù)的相關(guān)信息，包括理財(cái)方案的執(zhí)行情況、投資產(chǎn)品的運(yùn)作情況、財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告等。2.乙方應(yīng)確保披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得隱瞞或虛報(bào)重要信息。3.乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定的方式和時(shí)間向甲方披露信息，如遇重大事項(xiàng)或緊急情況，應(yīng)及時(shí)向甲方通報(bào)。（二）報(bào)告1.乙方應(yīng)定期為甲方提供財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告，報(bào)告周期為每[X]個(gè)月/季度/半年/年一次。財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告應(yīng)包括資產(chǎn)負(fù)債情況、收支情況、投資收益情況等內(nèi)容，并對(duì)甲方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)。2.乙方應(yīng)在理財(cái)方案調(diào)整后[X]個(gè)工作日內(nèi)，向甲方提交理財(cái)方案調(diào)整報(bào)告，說(shuō)明調(diào)整的原因、內(nèi)容及對(duì)甲方理財(cái)收益的影響。3.乙方應(yīng)在每個(gè)投資年度結(jié)束后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，向甲方提交年度投資報(bào)告，總結(jié)全年的投資運(yùn)作情況、投資收益情況、風(fēng)險(xiǎn)控制情況等，并對(duì)下一年度的投資策略提出建議。七、保密條款1.雙方應(yīng)對(duì)在本協(xié)議履行過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人信息等予以保密，未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，不得向任何第三方披露。2.本條款的保密期限為本協(xié)議生效之日起[X]年。八、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.如甲方未按照本協(xié)議約定及時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過(guò)[X]日的，乙方有權(quán)暫停理財(cái)服務(wù)，并要求甲方支付已產(chǎn)生的服務(wù)費(fèi)用及違約金。2.如甲方提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整，導(dǎo)致乙方制定的理財(cái)方案失誤或給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.如甲方違反本協(xié)議約定或國(guó)家法律法規(guī)及金融監(jiān)管規(guī)定，從事違法違規(guī)的理財(cái)活動(dòng)，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。（二）乙方違約責(zé)任1.如乙方未按照本協(xié)議約定提供理財(cái)服務(wù)或提供的服務(wù)質(zhì)量不符合要求，乙方應(yīng)采取補(bǔ)救措施，并按照服務(wù)費(fèi)用總額的[X]%向甲方支付違約金。如乙方的違約行為給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.如乙方泄露甲方的個(gè)人信息或財(cái)務(wù)秘密，乙方應(yīng)承擔(dān)因此給甲方造成的全部損失，并按照服務(wù)費(fèi)用總額的[X]%向甲方支付違約金。3.如乙方違反法律法規(guī)、本協(xié)議約定或投資決策失誤等原因?qū)е录追酵顿Y資產(chǎn)遭受損失的，乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定承擔(dān)賠償責(zé)任。九、爭(zhēng)議解決1.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。2.雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[X]年。協(xié)議期滿(mǎn)后