家族資金管理協(xié)議書?甲方：姓名：______________________身份證號：______________________聯(lián)系地址：______________________聯(lián)系電話：______________________乙方：名稱：______________________法定代表人：______________________聯(lián)系地址：______________________聯(lián)系電話：______________________鑒于甲方基于家族財富管理與傳承的需求，希望乙方為其提供專業(yè)的家族資金管理服務(wù)；乙方具備從事資金管理業(yè)務(wù)的專業(yè)資質(zhì)與能力，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方家族資金管理事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、標(biāo)的物或服務(wù)具體描述資金范圍甲方委托乙方管理的家族資金包括但不限于甲方名下的銀行存款、證券資產(chǎn)、不動產(chǎn)投資收益、其他金融資產(chǎn)及其所產(chǎn)生的孳息等合法來源的資金，具體資金明細(xì)以雙方另行簽署的資金清單為準(zhǔn)。管理目標(biāo)乙方將以保護(hù)甲方家族資金的安全、實(shí)現(xiàn)資金的穩(wěn)健增值為主要目標(biāo)，通過專業(yè)的投資策略和風(fēng)險管理手段，在合理控制風(fēng)險的前提下，追求長期穩(wěn)定的投資回報，確保家族財富的保值與增值，以滿足甲方家族在不同發(fā)展階段的財務(wù)需求，助力家族財富的傳承與延續(xù)。服務(wù)內(nèi)容1.投資組合管理乙方將根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)和期限等因素，制定個性化的投資組合方案。投資組合將涵蓋多種資產(chǎn)類別，包括但不限于股票、債券、基金、信托產(chǎn)品、房地產(chǎn)等，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的多元化配置，降低單一資產(chǎn)波動對整體資金的影響。2.風(fēng)險管理乙方將建立完善的風(fēng)險管理體系，對投資過程中的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等進(jìn)行實(shí)時監(jiān)測和評估。通過風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險并采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施，確保甲方家族資金的安全。3.資金運(yùn)作與監(jiān)控乙方負(fù)責(zé)按照投資組合方案進(jìn)行資金的具體運(yùn)作，確保資金的合規(guī)使用和高效流轉(zhuǎn)。同時，乙方將定期向甲方提供資金運(yùn)作報告，詳細(xì)披露資金的投資情況、收益狀況、風(fēng)險指標(biāo)等信息，接受甲方的監(jiān)督。4.財務(wù)規(guī)劃與咨詢乙方將為甲方提供專業(yè)的家族財務(wù)規(guī)劃建議，根據(jù)家族的整體財務(wù)狀況和發(fā)展規(guī)劃，協(xié)助甲方制定合理的財務(wù)目標(biāo)和規(guī)劃方案。同時，乙方還將為甲方解答有關(guān)家族財富管理、稅務(wù)籌劃、資產(chǎn)傳承等方面的問題，提供專業(yè)的咨詢服務(wù)。二、雙方權(quán)利與義務(wù)甲方權(quán)利1.有權(quán)了解家族資金的管理情況，包括資金運(yùn)作明細(xì)、投資組合狀況、收益情況、風(fēng)險狀況等信息，乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定定期向甲方提供詳細(xì)的書面報告。2.有權(quán)對乙方的資金管理行為進(jìn)行監(jiān)督，提出合理的意見和建議，乙方應(yīng)認(rèn)真對待并積極回應(yīng)甲方的監(jiān)督要求。3.根據(jù)本協(xié)議約定，享有家族資金管理所產(chǎn)生的收益。4.在符合本協(xié)議約定的情況下，有權(quán)要求乙方按照其指令進(jìn)行特定的投資操作或資金調(diào)配，但甲方的指令應(yīng)符合法律法規(guī)及本協(xié)議的規(guī)定，且不得損害乙方的合法權(quán)益。甲方義務(wù)1.向乙方如實(shí)提供與家族資金管理相關(guān)的所有信息，包括但不限于資金來源、資產(chǎn)狀況、投資偏好、風(fēng)險承受能力等，并保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。如因甲方提供虛假信息導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。2.按照本協(xié)議約定及時、足額向乙方支付管理費(fèi)用及其他相關(guān)費(fèi)用。3.尊重乙方的專業(yè)判斷和決策，不得干涉乙方正常的資金管理工作，但有權(quán)對資金管理過程中的重大事項提出意見和建議。4.在本協(xié)議履行期間，不得擅自變更或撤銷委托，如需變更或撤銷，應(yīng)提前[x]個工作日書面通知乙方，并承擔(dān)由此給乙方造成的損失。乙方權(quán)利1.按照本協(xié)議約定收取管理費(fèi)用及其他相關(guān)費(fèi)用。2.根據(jù)甲方提供的信息和本協(xié)議約定，獨(dú)立制定并執(zhí)行家族資金的投資組合方案，自主進(jìn)行資金運(yùn)作和管理決策，但乙方的決策應(yīng)符合法律法規(guī)及本協(xié)議的規(guī)定，以實(shí)現(xiàn)甲方家族資金的保值增值為目標(biāo)。3.在甲方未按照本協(xié)議約定履行義務(wù)，導(dǎo)致乙方無法正常開展資金管理工作或遭受損失的情況下，有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任并賠償損失。4.對甲方提供的信息予以保密，但法律法規(guī)另有規(guī)定或因監(jiān)管要求需要披露的除外。乙方義務(wù)1.遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，以專業(yè)、謹(jǐn)慎、勤勉的態(tài)度履行資金管理職責(zé)，確保甲方家族資金的安全和增值。2.按照本協(xié)議約定的投資目標(biāo)、范圍、策略和限制進(jìn)行資金運(yùn)作，不得擅自改變投資組合方案。如需調(diào)整投資組合方案，應(yīng)提前[x]個工作日書面通知甲方，并說明調(diào)整的原因和預(yù)期效果。3.定期向甲方提供詳細(xì)的資金運(yùn)作報告，包括月度、季度和年度報告。報告內(nèi)容應(yīng)涵蓋資金的收支情況、投資組合的構(gòu)成及變動情況、收益情況、風(fēng)險評估等信息，確保甲方能夠及時了解家族資金的管理狀況。4.為甲方提供優(yōu)質(zhì)、高效的財務(wù)規(guī)劃與咨詢服務(wù)，根據(jù)甲方家族的實(shí)際情況，提出合理的建議和解決方案，助力家族財富的管理與傳承。5.建立健全內(nèi)部控制制度，對資金管理過程中的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險控制和監(jiān)督，確保資金運(yùn)作的合規(guī)性和安全性。如因乙方原因?qū)е录追郊易遒Y金遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。6.對甲方提供的信息予以保密，不得向任何第三方泄露甲方的家族資金管理情況及相關(guān)信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或因監(jiān)管要求需要披露的除外。三、費(fèi)用及支付方式管理費(fèi)用甲方應(yīng)按照家族資金年度日均余額的[x]%向乙方支付管理費(fèi)用。管理費(fèi)用按年度計算，每年[具體日期]支付。乙方應(yīng)在每年支付日前[x]個工作日向甲方提供管理費(fèi)用的計算明細(xì)及發(fā)票，甲方應(yīng)在收到發(fā)票后的[x]個工作日內(nèi)將管理費(fèi)用支付至乙方指定的銀行賬戶。其他費(fèi)用除管理費(fèi)用外，甲方還應(yīng)承擔(dān)因資金管理過程中產(chǎn)生的其他相關(guān)費(fèi)用，如交易手續(xù)費(fèi)、印花稅、托管費(fèi)、審計費(fèi)等。具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)按照實(shí)際發(fā)生額由甲方承擔(dān)，乙方應(yīng)在費(fèi)用發(fā)生后及時向甲方提供費(fèi)用明細(xì)及發(fā)票，甲方應(yīng)在收到發(fā)票后的[x]個工作日內(nèi)支付相應(yīng)費(fèi)用。四、收益分配收益計算家族資金管理所產(chǎn)生的收益按照以下方式計算：收益=期末資產(chǎn)凈值期初資產(chǎn)凈值+期間現(xiàn)金流入期間現(xiàn)金流出管理費(fèi)用其他相關(guān)費(fèi)用。其中，期末資產(chǎn)凈值為評估日乙方管理的家族資金的市場價值總和；期初資產(chǎn)凈值為上一評估日乙方管理的家族資金的市場價值總和；期間現(xiàn)金流入為管理期間內(nèi)甲方家族資金獲得的利息、股息、租金等收入；期間現(xiàn)金流出為管理期間內(nèi)甲方家族資金用于投資、支付費(fèi)用等支出。收益分配方式1.年度收益分配：在每個自然年度結(jié)束后，乙方應(yīng)根據(jù)上述收益計算方法確定年度收益情況。如年度收益為正，乙方應(yīng)在次年[具體日期]將扣除管理費(fèi)用及其他相關(guān)費(fèi)用后的可分配收益按照甲方指定的方式進(jìn)行分配。分配方式包括但不限于向甲方支付現(xiàn)金、轉(zhuǎn)增甲方在家族資金中的份額等。如年度收益為負(fù)，虧損部分由甲方承擔(dān)，乙方有權(quán)從甲方后續(xù)支付的管理費(fèi)用中抵扣相應(yīng)虧損金額，如管理費(fèi)用不足以抵扣虧損的，甲方應(yīng)另行補(bǔ)足。2.特殊情況分配：在本協(xié)議履行期間，如甲方因重大事項需要提前支取部分家族資金，導(dǎo)致乙方管理的資金規(guī)模發(fā)生較大變化，影響資金運(yùn)作收益的，乙方應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況重新計算收益，并按照上述年度收益分配原則進(jìn)行調(diào)整分配。如甲方因家族財富傳承等特殊原因要求對特定期間的收益進(jìn)行提前分配或特殊安排的，乙方應(yīng)在符合法律法規(guī)及本協(xié)議約定的前提下，與甲方協(xié)商確定具體的分配方式和時間。五、違約責(zé)任甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定及時、足額支付管理費(fèi)用及其他相關(guān)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[x]%向乙方支付違約金。逾期超過[x]日的，乙方有權(quán)暫停資金管理服務(wù)，并要求甲方支付已產(chǎn)生的管理費(fèi)用、違約金及其他相關(guān)費(fèi)用，同時乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方承擔(dān)因此給乙方造成的損失。2.若甲方提供虛假信息或違反本協(xié)議約定干涉乙方正常資金管理工作，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。賠償范圍包括但不限于乙方因處理相關(guān)事宜所產(chǎn)生的直接經(jīng)濟(jì)損失、預(yù)期收益損失、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)等合理費(fèi)用。3.若甲方擅自變更或撤銷委托，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)按照乙方的實(shí)際損失進(jìn)行賠償。賠償金額包括但不限于乙方為履行本協(xié)議已投入的人力、物力成本，以及因甲方提前終止委托導(dǎo)致乙方無法獲得的預(yù)期管理費(fèi)用和收益損失等。乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照本協(xié)議約定的投資目標(biāo)、范圍、策略和限制進(jìn)行資金運(yùn)作，擅自改變投資組合方案，導(dǎo)致甲方家族資金遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。賠償范圍包括甲方家族資金的本金損失、收益損失以及因資金損失給甲方造成的其他間接損失等。同時，乙方應(yīng)立即采取措施糾正違約行為，恢復(fù)投資組合的正常運(yùn)作，并按照本協(xié)議約定向甲方支付違約金。違約金金額為違約期間甲方家族資金日均余額的[x]%。2.若乙方未按照本協(xié)議約定定期向甲方提供資金運(yùn)作報告或提供的報告內(nèi)容虛假、不完整，每逾期一次，應(yīng)按照管理費(fèi)用的[x]%向甲方支付違約金。如因乙方未及時提供準(zhǔn)確的報告導(dǎo)致甲方無法及時了解資金管理情況，從而影響甲方?jīng)Q策或造成甲方損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償責(zé)任按照甲方的實(shí)際損失確定。3.若乙方違反保密義務(wù)，向第三方泄露甲方家族資金管理情況及相關(guān)信息，乙方應(yīng)立即采取措施消除影響，并向甲方支付違約金。違約金金額為乙方因本協(xié)議獲得的全部收入的[x]倍。如因乙方泄密行為給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，賠償范圍包括但不限于甲方的直接經(jīng)濟(jì)損失、聲譽(yù)損失以及為挽回?fù)p失所支付的合理費(fèi)用等。4.若乙方未按照本協(xié)議約定履行其他義務(wù)，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償責(zé)任按照甲方的實(shí)際損失確定，并應(yīng)采取措施及時糾正違約行為，確保本協(xié)議的繼續(xù)履行。六、爭議解決協(xié)商解決雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商應(yīng)在爭議發(fā)生后的[x]個工作日內(nèi)啟動，雙方應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)協(xié)商事宜，并在[x]個工作日內(nèi)達(dá)成解決方案。仲裁或訴訟若雙方經(jīng)協(xié)商無法解決爭議，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的仲裁機(jī)構(gòu)申請仲裁或向人民法院提起訴訟。如選擇仲裁解決爭議，仲裁應(yīng)按照申請仲裁時該仲裁機(jī)構(gòu)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行，仲裁裁決為終局裁決，對雙方均具有約束力。如選擇訴訟解決爭議，訴訟應(yīng)向合同簽訂地或被告住所地有管轄權(quán)的人民法院提起。在爭議解決期間，除爭議事項外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議其他無爭議的條款。七、其他條款協(xié)議變更與解除1.本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)協(xié)議或文件。變更或補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。2.在本協(xié)議履行期間，如出現(xiàn)法律法規(guī)、政策調(diào)整或不可抗力等原因?qū)е卤緟f(xié)議無法繼續(xù)履行或部分條款無效的，雙方應(yīng)協(xié)商解決善后事宜，并根據(jù)實(shí)際情況變更或解除本協(xié)議。因不可抗力等不可預(yù)見、不可避免的原因?qū)е乱环綗o法履行本協(xié)議的，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時通知對方并提供相關(guān)證明文件。3.若甲方違反本協(xié)議約定擅自解除委托或乙方違反本協(xié)議約定導(dǎo)致甲方有權(quán)解除本協(xié)議的，除按照本協(xié)議約定承擔(dān)違約責(zé)任外，雙方應(yīng)按照本協(xié)議解除時家族資金的實(shí)際狀況進(jìn)行清算和交接。清算和交接工作應(yīng)在協(xié)議解除后的[x]個工作日內(nèi)完成。保密條款雙方應(yīng)對在本協(xié)議履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密、個人隱私及其他機(jī)密信息予以保密。未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向第三方披露或使用這些信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或因監(jiān)管要求需要披露的除外。本條款的保密期限為本協(xié)議生效之日起[x]年。通知條款1.雙方在本協(xié)議中填寫的聯(lián)系地址和聯(lián)系電話為各自的有效送達(dá)地址和聯(lián)系方式。一方發(fā)送給另一方的任何通知、文件、資料等，均以書面形式通過專人送達(dá)、郵寄或電子郵件等方式發(fā)送至對方的有效送達(dá)地址。如以郵寄方式送達(dá)，郵件寄出后[x]個工作日視為送達(dá)；如以電子郵件方式送達(dá)，郵件發(fā)送成功后即視為送達(dá)，但雙方另有約定的除外。2.任何一方變更其聯(lián)系地址或聯(lián)系電話的，應(yīng)在變更后的[x]個工作日內(nèi)書面通知對方。否則，對方按照原聯(lián)系地址或聯(lián)系電話發(fā)送的通知等文件仍視為有效送達(dá)。協(xié)議生效與期限1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[