第頁(yè)內(nèi)控條線(xiàn)復(fù)習(xí)試題1.對(duì)于洗錢(qián)低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)，各單位應(yīng)開(kāi)展持續(xù)性的客戶(hù)身份識(shí)別，關(guān)注客戶(hù)的交易情況，及時(shí)提示客戶(hù)更新資料信息，并定期對(duì)客戶(hù)信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶(hù)，應(yīng)至少每（）進(jìn)行一次集中核對(duì)。A、三年B、半年C、一年D、季度【正確答案】：A2.各行社通過(guò)外部舉報(bào)、外部信訪、外部投訴、外部審計(jì)、監(jiān)管檢查、（）等外部渠道發(fā)現(xiàn)的，不屬于自查發(fā)現(xiàn)案件。A、風(fēng)險(xiǎn)排查B、內(nèi)部審計(jì)C、輿情監(jiān)測(cè)D、主動(dòng)移交【正確答案】：C3.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自（）起施行。A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年8月1日D、2007年6月1號(hào)【正確答案】：A4.當(dāng)事人在保證合同中對(duì)保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的,按照()承擔(dān)保證責(zé)任。A、一般保證或者連帶責(zé)任保證B、連帶責(zé)任保證C、一般保證和連帶責(zé)任保證D、一般保證【正確答案】：D5.我國(guó)憲法的修改,由全國(guó)人大常委會(huì)或者1/5以上的全國(guó)人大代表提議,并由全國(guó)人大（）A、以到會(huì)代表1/2以上的多數(shù)通過(guò)B、以到會(huì)代表的2/3以上的多數(shù)通過(guò)C、以全體代表的1/2以上的多數(shù)通過(guò)D、以全體代表的2/3以上的多數(shù)通過(guò)【正確答案】：D6.行社機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)的案件，是指行社機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)或日常經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)（）、紀(jì)檢監(jiān)察、巡視巡察等途徑，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)線(xiàn)索、主動(dòng)報(bào)案并及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送案件確認(rèn)報(bào)告的案件。A、監(jiān)管檢查B、外部舉報(bào)C、內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督D、輿情監(jiān)測(cè)【正確答案】：C7.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動(dòng)性比例不得低于（)。A、20%B、25%C、30%D、35%【正確答案】：B8.制度是指全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)為規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理行為，根據(jù)法律、規(guī)則、準(zhǔn)則及監(jiān)管要求等，制定的具有特定形式的各類(lèi)（）總稱(chēng)。A、法律文件B、規(guī)范性文件C、法規(guī)文件D、正式文件【正確答案】：B9.商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)送合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。A、人民銀行B、國(guó)家金融監(jiān)督管理局C、銀行業(yè)協(xié)會(huì)D、上級(jí)行【正確答案】：B10.將“習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想”寫(xiě)入憲法的是（）。A、1993年憲法修正案B、1999年憲法修正案C、2004年憲法修正案D、2018年憲法修正案【正確答案】：D11.根據(jù)《甘肅農(nóng)信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》，省農(nóng)信聯(lián)社在每年12月初組織各行社開(kāi)展案防工作評(píng)估，根據(jù)評(píng)估分值，以下屬于良好的是（）。A、60分（含）以上75分B、60分以下C、75分（含）以上90分以下D、90分（含）以上【正確答案】：C12.案件內(nèi)部問(wèn)責(zé)工作由案發(fā)機(jī)構(gòu)的（）牽頭負(fù)責(zé)，案發(fā)機(jī)構(gòu)人員不得參與具體問(wèn)責(zé)工作，但案發(fā)機(jī)構(gòu)為法人總部的除外。A、審計(jì)部門(mén)B、監(jiān)督檢查部門(mén)C、上級(jí)機(jī)構(gòu)D、內(nèi)控合規(guī)部門(mén)【正確答案】：C13.特別重大、非常敏感的突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)單位力爭(zhēng)在（）內(nèi)電話(huà)報(bào)告相關(guān)信息、（）內(nèi)書(shū)面報(bào)告監(jiān)管部門(mén)。A、12小時(shí)24小時(shí)B、1小時(shí)2小時(shí)C、30分鐘1小時(shí)D、2小時(shí)4小時(shí)【正確答案】：C14.商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶(hù)資金，尚不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予什么處分?()A、民事處分B、經(jīng)濟(jì)處罰C、紀(jì)律處分D、刑事責(zé)任【正確答案】：C15.商業(yè)銀行可以發(fā)放信用貸款的對(duì)象?()A、關(guān)系人B、政府部門(mén)C、國(guó)有企業(yè)D、經(jīng)商業(yè)銀行審查、評(píng)估，確認(rèn)借款人資信良好的【正確答案】：D16.同業(yè)拆借，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)人民銀行的規(guī)定，禁止利用拆入資金（）A、解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要B、用于彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算頭寸的不足C、用于彌補(bǔ)聯(lián)行匯差頭寸的不足D、發(fā)放固定資產(chǎn)貸款或者用于投資【正確答案】：D17.對(duì)票據(jù)持有人喪失票據(jù)進(jìn)行補(bǔ)救的一種程序是()。A、特別程序B、督促程序C、認(rèn)定財(cái)產(chǎn)無(wú)主案件D、公示催告程序【正確答案】：D18.下列表述不正確的一項(xiàng)是()。A、設(shè)立商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為10億元人民幣B、城市合作商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣C、農(nóng)村合作商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為5000萬(wàn)元人民幣D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展可以調(diào)整注冊(cè)資本最低限額，可以高于也可以適當(dāng)?shù)陀诜ǘㄗ畹拖揞~【正確答案】：D19.根據(jù)《甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工行為管理辦法（試行）》，員工行為評(píng)估報(bào)告應(yīng)至少包括本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理的相關(guān)情況、不當(dāng)行為表現(xiàn)及原因分析、整改措施等內(nèi)容，且每（）向黨委會(huì)提請(qǐng)專(zhuān)題報(bào)告，進(jìn)行專(zhuān)題研究，并上報(bào)省聯(lián)社內(nèi)控合規(guī)部。A、季度B、年C、半年D、月【正確答案】：C20.在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，（）決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。A、資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理水平B、資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平C、資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利狀況D、資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利狀況【正確答案】：B21.根據(jù)《甘肅農(nóng)信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》，審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)定期開(kāi)展內(nèi)部控制有效性評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和堵塞漏洞，為實(shí)現(xiàn)案防工作目標(biāo)提供（）。A、支持B、線(xiàn)索C、保障D、信息【正確答案】：C22.根據(jù)《甘肅農(nóng)信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》，（）承擔(dān)案防工作的監(jiān)督責(zé)任，負(fù)責(zé)監(jiān)督理（董）事會(huì)和高級(jí)管理層案防工作履職情況。A、理（董）事會(huì)B、高級(jí)管理層C、監(jiān)事會(huì)D、審計(jì)部門(mén)【正確答案】：C23.根據(jù)《甘肅農(nóng)信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》，農(nóng)信機(jī)構(gòu)要根據(jù)監(jiān)管制度、合規(guī)管理、內(nèi)部控制等要求，確定各重點(diǎn)業(yè)務(wù)案件的（）及可能發(fā)案的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有利于行社在制度修訂過(guò)程中，精準(zhǔn)防控，采取適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制措施，強(qiáng)化內(nèi)部控制保障，確保案件風(fēng)險(xiǎn)整體可控。A、易發(fā)環(huán)節(jié)B、易發(fā)部位C、風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)鍵點(diǎn)D、關(guān)鍵環(huán)節(jié)【正確答案】：C24.貸款人應(yīng)將固定資產(chǎn)貸款納人對(duì)借款人及借款人所在集團(tuán)客戶(hù)的統(tǒng)一授信額度管理，并按（）等維度建立固定資產(chǎn)貸款的風(fēng)險(xiǎn)限額管理制度。A、區(qū)域、行業(yè)、擔(dān)保方式B、區(qū)域、行業(yè)、貸款品種C、行業(yè)、貸款品種、擔(dān)保方式D、區(qū)域、貸款品種、擔(dān)保方式【正確答案】：B25.行社反洗錢(qián)管理部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)崗，配備至少()名熟悉反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的AB角聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)日常工作。A、2B、1C、3D、4【正確答案】：A26.行社反洗錢(qián)管理部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)崗，配備至少()名熟悉反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的AB角聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)日常工作。A、2B、1C、3D、4【正確答案】：A27.按照內(nèi)容所涉及的范圍及由高到低的效力層次，基本制度類(lèi)是指主要對(duì)農(nóng)合機(jī)構(gòu)重要經(jīng)營(yíng)管理行為或重要管理活動(dòng)作出（）安排和原則性要求。A、全面性B、框架性C、總體性D、整體性【正確答案】：B28.在接管、機(jī)構(gòu)重組或者撤銷(xiāo)清算期間，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，不可以采取下列哪項(xiàng)措施？（）A、直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員出境將對(duì)國(guó)家利益造成重大損失的，通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境B、申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利C、申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)依法凍結(jié)其存款D、限制人身自由【正確答案】：D29.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》既是一部反洗錢(qián)組織法，也是一部（）：A、反洗錢(qián)行為法B、反洗錢(qián)預(yù)防法C、反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)法D、反洗錢(qián)義務(wù)法【正確答案】：A30.在我國(guó),（）有權(quán)認(rèn)定某人是否構(gòu)成洗錢(qián)罪、應(yīng)該判多重的刑罰A、人民法院B、公安部門(mén)C、人民檢察院D、中國(guó)人民銀行【正確答案】：A31.甘肅農(nóng)信涉刑案件調(diào)查問(wèn)責(zé)部門(mén)為（）。A、內(nèi)控合規(guī)部門(mén)B、審計(jì)部門(mén)C、紀(jì)檢監(jiān)督部門(mén)D、業(yè)務(wù)管理部門(mén)【正確答案】：C32.下列屬于甘肅省農(nóng)村信用社反洗錢(qián)檢查規(guī)程內(nèi)容的是（）A、以下全是B、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況C、執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度情況D、反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)及崗位設(shè)立情況【正確答案】：A33.因債務(wù)人怠于行使其債權(quán)或者與該債權(quán)有關(guān)的從權(quán)利,影響債權(quán)人的到期債權(quán)實(shí)現(xiàn)的,債權(quán)人可以向人民法院請(qǐng)求以()代位行使債務(wù)人對(duì)相對(duì)人的權(quán)利,但是該權(quán)利專(zhuān)屬于債務(wù)人自身的除外A、債務(wù)人的名義B、相對(duì)人的名義C、第三人的名義D、債權(quán)人的名義【正確答案】：D34.全省農(nóng)合機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)抓好()，把法治教育納入()體系，提高各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部運(yùn)用法治思維和法治方式深化改革、推動(dòng)發(fā)展、化解矛盾、維護(hù)穩(wěn)定、應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)能力。A、“部分員工”員工教育B、“關(guān)鍵領(lǐng)導(dǎo)”干部教育C、“全體員工”員工教育D、“關(guān)鍵少數(shù)”干部教育【正確答案】：D35.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員怎樣進(jìn)行管理？（）A、實(shí)行定期考核管理B、實(shí)行任職資格管理C、實(shí)行考試管理D、實(shí)行人事任免管理【正確答案】：B36.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，無(wú)論其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核A、3年B、1年C、2年D、6個(gè)月【正確答案】：A37.代理人知道或者應(yīng)當(dāng)知道代理人的代理行為違法未作反對(duì)表示的,被代理人和代理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)()。A、無(wú)責(zé)任B、按份責(zé)任C、獨(dú)立責(zé)任D、連帶責(zé)任【正確答案】：D38.在反洗錢(qián)調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)不具有下列哪項(xiàng)權(quán)利：（）A、逾期自動(dòng)解除封存的權(quán)利B、清點(diǎn)并保存封存清單的權(quán)利C、拒絕調(diào)查的權(quán)利D、逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利【正確答案】：A39.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，公布其上一年度經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告，最長(zhǎng)時(shí)限要求?()A、每一個(gè)會(huì)計(jì)年度終了一個(gè)月內(nèi)B、每一個(gè)會(huì)計(jì)年度終了三個(gè)月內(nèi)C、每一個(gè)會(huì)計(jì)年度終了二個(gè)月內(nèi)D、每一個(gè)會(huì)計(jì)年度終了六個(gè)月內(nèi)【正確答案】：B40.行社機(jī)構(gòu)發(fā)生高管人員因不明原因離崗、失聯(lián)的”，應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)上報(bào)（）。A、案件確認(rèn)報(bào)告續(xù)報(bào)B、案件確認(rèn)報(bào)告C、案件風(fēng)險(xiǎn)事件D、案件調(diào)查報(bào)告【正確答案】：C41.下列哪種違法行為，不屬于《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》三十二條的處罰范圍？（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的C、未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的D、拒絕提供調(diào)查材料【正確答案】：A42.反洗錢(qián)三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是A、客戶(hù)身份識(shí)別B、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送C、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存D、反洗錢(qián)監(jiān)督檢查【正確答案】：A43.下列關(guān)于民事權(quán)利的說(shuō)法,哪一個(gè)是正確的？（）A、身份權(quán)是一種絕對(duì)權(quán)，不存在對(duì)應(yīng)義務(wù)B、甲要求乙歸還1500元借款，乙聲稱(chēng)根本沒(méi)有借錢(qián)予以拒絕，乙在行使抗辯權(quán)C、甲通知乙，聲稱(chēng)雙方的買(mǎi)賣(mài)合同顯失公平，要求撤銷(xiāo)該合同，甲在行使形成權(quán)D、債權(quán)請(qǐng)求權(quán)屬于相對(duì)權(quán)，不具有排他性【正確答案】：D44.下列關(guān)于抵押合同的形式，正確的是A、抵押合同可以口頭訂立B、

抵押合同必須書(shū)面訂立C、抵押合同口頭書(shū)面訂立均可D、抵押合同可以采用書(shū)面合同以外的其他方式訂立【正確答案】：B45.定金的數(shù)額由當(dāng)事人約定;但是,不得超過(guò)主合同標(biāo)的額的(),超過(guò)部分不產(chǎn)生定金的效力。A、百分之五B、百分之十C、百分之十五D、百分之二十【正確答案】：D46.下列選項(xiàng)我國(guó)婚姻法不禁止的是（）。A、包辦婚姻B、買(mǎi)賣(mài)婚姻C、借婚姻索取財(cái)物D、結(jié)婚時(shí)男方送給女方大量彩禮【正確答案】：D47.租賃期限不得超過(guò)()A、十年B、十五年C、二十年D、二十五年【正確答案】：C48.案件確認(rèn)上報(bào)后，（）發(fā)生變化后，需上報(bào)案件確認(rèn)報(bào)告續(xù)報(bào)。A、涉案人員家庭情況B、涉案人員強(qiáng)制措施C、涉案金額D、行社內(nèi)部問(wèn)責(zé)【正確答案】：C49.員工重大異常行為涉及風(fēng)險(xiǎn)或案件事項(xiàng)的，要（）向省聯(lián)社報(bào)告，A、12小時(shí)內(nèi)B、4小時(shí)內(nèi)C、第一時(shí)間D、24小時(shí)【正確答案】：C50.不適用《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的銀行是()。A、外國(guó)商業(yè)銀行分行B、外資商業(yè)銀行C、中外合資商業(yè)銀行D、投資銀行【正確答案】：D51.根據(jù)《甘肅農(nóng)信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》，農(nóng)信機(jī)構(gòu)要建立（），定期組織開(kāi)展警示教育活動(dòng)，通過(guò)典型案例等方式警示員工違法犯罪的法律后果。A、案件匯報(bào)制度B、案防工作報(bào)告制度C、案件警示教育制度D、員工行為準(zhǔn)則【正確答案】：C52.甲l990年從部隊(duì)轉(zhuǎn)業(yè)，一年后與乙結(jié)婚，結(jié)婚前乙自己購(gòu)置了一套家具。1996年甲創(chuàng)作長(zhǎng)篇小說(shuō)《成長(zhǎng)》。2001年乙得知l988年甲的叔叔去世遺留甲一套私房，一直由甲的父母居住。根據(jù)以上情況，屬于甲、乙二人的夫妻共同財(cái)產(chǎn)的是(）.A、甲的轉(zhuǎn)業(yè)費(fèi)B、乙所購(gòu)置的家具C、甲叔叔遺留的房屋D、出版小說(shuō)《成長(zhǎng)》所得的稿費(fèi)【正確答案】：D53.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)（）。A、行政調(diào)查B、現(xiàn)場(chǎng)檢查C、反洗錢(qián)宣傳D、刑事調(diào)查【正確答案】：A54.吸收客戶(hù)資金不入賬罪侵犯的客體是（）。A、國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理制度B、國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立管理制度C、國(guó)家對(duì)貸款的管理制度D、國(guó)家對(duì)存款的管理制度【正確答案】：D55.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和各部門(mén)的經(jīng)營(yíng)能力、管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的（），明確各級(jí)機(jī)構(gòu)、部門(mén)、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限，并實(shí)施動(dòng)態(tài)調(diào)整。A、風(fēng)險(xiǎn)管理體系B、授權(quán)體系C、營(yíng)運(yùn)體系D、組織體系【正確答案】：B56.根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》自然人的民事權(quán)利始于()。A、年滿(mǎn)8周歲B、年滿(mǎn)18周歲C、受孕D、出生【正確答案】：D57.下列選項(xiàng)中的哪些選項(xiàng)不符合《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定?()A、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主B、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定C、商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長(zhǎng)期貸款D、商業(yè)銀行對(duì)關(guān)系人不能發(fā)放貸款【正確答案】：D58.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或賬戶(hù)，至少每()進(jìn)行一次審核。A、半年B、一年C、90天D、30天【正確答案】：A59.根據(jù)《甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工行為管理辦法（試行）》，在崗人員要簽訂（），由牽頭部門(mén)存檔保管。A、《保密協(xié)議》B、《案防目標(biāo)責(zé)任書(shū)》C、《員工行為合規(guī)承諾書(shū)》（范本）D、《勞動(dòng)合同》【正確答案】：C60.中國(guó)人民銀行不得向()提供擔(dān)保。A、國(guó)務(wù)院B、以上機(jī)構(gòu)C、國(guó)有資產(chǎn)管理委員會(huì)D、國(guó)務(wù)院財(cái)政部門(mén)【正確答案】：B61.不屬于不動(dòng)產(chǎn)登記機(jī)構(gòu)的禁止行為的是()A、要求對(duì)不動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估B、年檢等名義進(jìn)行重復(fù)登記C、要求不動(dòng)產(chǎn)登記申請(qǐng)人提交不動(dòng)產(chǎn)評(píng)估材料D、要求申請(qǐng)人補(bǔ)交材料【正確答案】：D62.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)部門(mén)是指除內(nèi)部審計(jì)部門(mén)和（）職能部門(mén)外的其他部門(mén)。A、資產(chǎn)管理B、內(nèi)控管理C、風(fēng)險(xiǎn)管理D、財(cái)務(wù)管理【正確答案】：B63.“洗錢(qián)罪”最早在我國(guó)法律規(guī)定上出現(xiàn)是()年A、1997B、1998C、1989D、1990【正確答案】：A64.反洗錢(qián)調(diào)查的基本原則不包括()A、公開(kāi)原則B、合理原則C、合法原則D、效率原則【正確答案】：A65.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，由哪個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)涉及追究洗錢(qián)罪的司法協(xié)助?（）A、司法部門(mén)B、公安部門(mén)C、中國(guó)人民銀行D、檢察部門(mén)【正確答案】：A66.《甘肅農(nóng)信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》所稱(chēng)案件防控是指通過(guò)建立完善的工作架構(gòu)和工作機(jī)制，開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別監(jiān)測(cè)、（）警示教育等相關(guān)工作，實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移，強(qiáng)化案防主體責(zé)任和責(zé)任追究，進(jìn)一步完善案防管理體系建設(shè)，對(duì)甘肅農(nóng)信涉刑案件的發(fā)生實(shí)施有效防范。A、案防培訓(xùn)B、工作考核C、員工行為管理D、簽訂案防目標(biāo)責(zé)任書(shū)【正確答案】：C67.員工行為準(zhǔn)則關(guān)于與監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，表述正確的是（）？A、建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度，視情況報(bào)送本機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)。B、涉及業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng)，不能上報(bào)C、嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定，樹(shù)立依法合規(guī)意識(shí)，主動(dòng)接受金融管理部門(mén)的監(jiān)管和指導(dǎo)，建立并保持良好關(guān)系，積極配合監(jiān)管工作，高度重視監(jiān)管意見(jiàn)，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管要求D、積極配合監(jiān)管檢查，按監(jiān)管部門(mén)要求的方式、內(nèi)容和頻率，及時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管所需信息資料，所提供數(shù)據(jù)信息應(yīng)視情況進(jìn)行更改【正確答案】：C68.對(duì)內(nèi)部控制有效性理解正確的是（）。A、內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制設(shè)計(jì)的有效性B、內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制運(yùn)行的有效性C、內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和運(yùn)行的有效性D、內(nèi)部控制的有效性能為內(nèi)部控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供絕對(duì)保證【正確答案】：C69.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，由哪個(gè)部門(mén)頒發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照?()A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、國(guó)家發(fā)改委D、市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)【正確答案】：D70.以下哪項(xiàng)不屬于案發(fā)機(jī)構(gòu)可以對(duì)案件責(zé)任人員從輕或減輕問(wèn)責(zé)的情形（）。A、積極配合案件調(diào)查，主動(dòng)采取有效措施，且消除或減輕危害后果的B、受他人脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的C、公安機(jī)關(guān)查處的案件D、確定為自查發(fā)現(xiàn)的案件【正確答案】：C71.有權(quán)對(duì)商業(yè)銀行實(shí)行接管的機(jī)構(gòu)是()A、中國(guó)人民銀行B、人民法院C、商業(yè)銀行總行D、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【正確答案】：D72.客戶(hù)洗錢(qián)分類(lèi)管理的必要性說(shuō)法正確的()A、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求B、客戶(hù)洗錢(qián)分類(lèi)管理的必要性說(shuō)法正確的()C、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)無(wú)助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是額外要求【正確答案】：A73.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外包管理制度，明確外包管理組織架構(gòu)和管理職責(zé)，并至少每年開(kāi)展（）全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A、兩次B、一次C、三次D、四次【正確答案】：B74.甲某日獲得舞蹈比賽冠軍，其叔乙高興異常，表示要贈(zèng)與其侄女甲10萬(wàn)元，甲欣然表示接受。但因故并未實(shí)際給付。不久申與丙結(jié)婚.婚后甲接到其叔乙贈(zèng)與的10萬(wàn)元。該項(xiàng)錢(qián)款應(yīng)如何確定？（）A、屬于甲與丙夫妻共同財(cái)產(chǎn)B、屬于婚前取得,但歸甲和丙共有C、由法院確定其歸屬D、屬于甲的個(gè)人財(cái)產(chǎn)【正確答案】：D75.根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為：()A、48小時(shí)B、24小時(shí)C、72小時(shí)D、12小時(shí)【正確答案】：A76.甲丟失一部手機(jī)，被乙拾到，并張貼了招領(lǐng)啟事。丙盜走該手機(jī),賣(mài)給了二手手機(jī)店。丁以合理的價(jià)格在二手手機(jī)店買(mǎi)到。對(duì)此，下列哪一種說(shuō)法是正確的?（)A、甲不能請(qǐng)求丁返還B、丙對(duì)手機(jī)的占有屬于他主占有C、二手手機(jī)店存在惡意D、丁對(duì)手機(jī)的占有屬于自主占有【正確答案】：D77.阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員依法執(zhí)行檢查、調(diào)查職務(wù)，構(gòu)成犯罪的，怎樣處理？（）A、依法給予紀(jì)律處分B、依法追究法律責(zé)任C、依法追究刑事責(zé)任D、依法給予行政處分【正確答案】：C78.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守()經(jīng)營(yíng)規(guī)則。A、風(fēng)險(xiǎn)最小化B、審慎C、效益最大化D、安全【正確答案】：B79.根據(jù)《甘肅農(nóng)信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》，（）承擔(dān)案防工作的最終責(zé)任。A、案防領(lǐng)導(dǎo)小組B、案防專(zhuān)門(mén)委員會(huì)C、理（董）事會(huì)D、內(nèi)控合規(guī)部門(mén)【正確答案】：C80.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)A、10B、3C、5D、2【正確答案】：A81.以下哪項(xiàng)不屬于案發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)案件責(zé)任人員從重問(wèn)責(zé)（）。A、發(fā)生重大案件的B、對(duì)一年內(nèi)發(fā)生的兩起以上案件負(fù)有責(zé)任的C、管理嚴(yán)重失職，內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，導(dǎo)致案件發(fā)生的D、以上選項(xiàng)都不是【正確答案】：D82.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是()A、了解你的客戶(hù)B、規(guī)范管理C、嚴(yán)進(jìn)寬出D、實(shí)事求是【正確答案】：A83.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自（）起施行。A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年8月1日D、2007年6月1日【正確答案】：A84.銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照違法發(fā)放貸款罪的規(guī)定（）。A、從輕處罰B、加重處罰C、減輕處罰D、從重處罰【正確答案】：D85.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中規(guī)定，由（）負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、人民銀行B、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、國(guó)家統(tǒng)計(jì)局D、國(guó)家財(cái)政部【正確答案】：B86.客戶(hù)身份識(shí)別又稱(chēng)：（）A、客戶(hù)身份盡職調(diào)查B、客戶(hù)識(shí)別C、實(shí)名制D、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)控制【正確答案】：A87.案件處置過(guò)程中，案件性質(zhì)、案件分類(lèi)、涉案金額、涉案機(jī)構(gòu)、涉案人員等發(fā)生重大變化的，案發(fā)行社應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送（）。A、重大事項(xiàng)報(bào)告B、案件確認(rèn)報(bào)告C、案件確認(rèn)報(bào)告續(xù)報(bào)D、調(diào)查報(bào)告【正確答案】：C88.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定.除國(guó)家另有規(guī)定外，目前商業(yè)銀行在中國(guó)境內(nèi)可以從事()A、信托投資B、買(mǎi)賣(mài)金融債券C、非自用房地產(chǎn)投資D、證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)【正確答案】：B89.下列屬于夫妻共有財(cái)產(chǎn)的是（)。A、甲婚前帶來(lái)的嫁妝B、徐某在婚姻關(guān)系存續(xù)期間內(nèi)，因工傷獲得的賠償C、錢(qián)某的叔叔贈(zèng)與錢(qián)某一人1000美金，供錢(qián)某的兒子讀書(shū)D、李某夫婦婚后購(gòu)買(mǎi)的雙方共同使用的房屋【正確答案】：D90.刑法所保護(hù)而為犯罪行為所侵犯的社會(huì)主義社會(huì)關(guān)系是（）。A、犯罪主體B、犯罪客觀方面C、犯罪主觀方面D、犯罪客體【正確答案】：D91.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額，撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行資本金總額的()A、40%B、50%C、60%D、70%【正確答案】：C92.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)年度為()。A、自陰歷1月1日起至12月30日止B、自公歷1月1日起至12月31日止C、自公歷12月20日起至次年12月20日止D、由商業(yè)銀行自行確定【正確答案】：B93.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、有效的（），培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責(zé)的環(huán)境。A、合規(guī)規(guī)范體系B、激勵(lì)約束機(jī)制C、薪酬管理機(jī)制D、風(fēng)險(xiǎn)管理體系【正確答案】：B94.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)()銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相互之間的清算系統(tǒng)，協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相互之間的清算事項(xiàng)，提供清算服務(wù)。A、組織B、組織或者協(xié)助組織C、協(xié)助組織D、協(xié)助【正確答案】：B95.甲欲把一套房賣(mài)給乙，并與乙簽訂房屋買(mǎi)賣(mài)合同，但甲之后又與丙基于同一套房子簽訂房屋買(mǎi)賣(mài)合同，且甲并未辦理不動(dòng)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓登記，關(guān)于此事，以下正確的是()A、丙可以取得合同約定轉(zhuǎn)讓的物權(quán)B、甲與乙簽訂的房屋買(mǎi)賣(mài)合同無(wú)效C、乙可以獲得房屋所有權(quán)D、甲與乙簽訂的房屋買(mǎi)賣(mài)合同依然有效【正確答案】：D96.商業(yè)銀行對(duì)客戶(hù)調(diào)查和客戶(hù)資料的驗(yàn)證應(yīng)以（）。A、實(shí)地調(diào)查為主B、實(shí)地調(diào)查為主，間接調(diào)查為輔C、間接調(diào)查為主D、間接調(diào)查為主．實(shí)地調(diào)查為輔【正確答案】：B97.對(duì)涉及詐騙侵占、丟失泄露、人員異常、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等突發(fā)事件，事發(fā)單位應(yīng)不遲于（）向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告信息。A、1小時(shí)B、12小時(shí)C、24小時(shí)D、4小時(shí)【正確答案】：C98.下列有關(guān)設(shè)立商業(yè)銀行條件，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A、有符合《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程B、有符合《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額C、有具備任職專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級(jí)管理人員D、不需要其他審慎性監(jiān)管要求的條件【正確答案】：D99.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢(qián)法》中相關(guān)規(guī)定的是:（）A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動(dòng)特別工作組（FATF）“40＋9”項(xiàng)建議B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢(qián)法》規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度C、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作【正確答案】：A100.商業(yè)銀行應(yīng)建立小企業(yè)授信管理部門(mén)和專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍。小企業(yè)授信業(yè)務(wù)應(yīng)實(shí)行（）制，堅(jiān)持雙人進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)查。A、雙人負(fù)責(zé)B、行長(zhǎng)負(fù)責(zé)C、客戶(hù)經(jīng)理D、風(fēng)險(xiǎn)可控【正確答案】：C1.反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及反洗錢(qián)相關(guān)人員，要（），按環(huán)節(jié)及責(zé)任對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行責(zé)任追究A、按照職責(zé)分工B、切實(shí)履行職責(zé)C、承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任D、相互協(xié)助【正確答案】：ABCD2.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)有符合條件的發(fā)起人，發(fā)起人包括（）A、自然人；B、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)；C、境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)；D、境外銀行和銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他發(fā)起人；【正確答案】：ABCD3.商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理“三性”原則包括（）。A、效益性B、安全性C、流動(dòng)性D、審慎性【正確答案】：ABC4.為了規(guī)范金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告行為，根據(jù)（）（）（）等有關(guān)法律法規(guī)，制定了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）A、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》B、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》C、《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》D、《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》【正確答案】：ABC5.制度評(píng)價(jià)信息獲取途徑包括（）。A、外部監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行監(jiān)管、審計(jì)、檢查提出的整改意見(jiàn)B、內(nèi)部審計(jì)、檢查報(bào)告提出的問(wèn)題建議C、機(jī)構(gòu)及員工對(duì)制度的反饋意見(jiàn)D、經(jīng)濟(jì)糾紛或經(jīng)濟(jì)、刑事案件反映出的制度漏洞【正確答案】：ABCD6.《商業(yè)銀行壓力測(cè)試指引》針對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的壓力測(cè)試情景包括但不局限于以下內(nèi)容：（）A、市場(chǎng)上資產(chǎn)價(jià)格出現(xiàn)不利變動(dòng)B、主要貨幣匯率出現(xiàn)大的變化C、利率重新定價(jià)缺口突然加大D、基準(zhǔn)利率出現(xiàn)不利于銀行的情況【正確答案】：ABCD7.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下要素（）A、風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)B、風(fēng)險(xiǎn)管理策略C、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序D、信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)治理E、外部檢查、審計(jì)、績(jī)效考核和獎(jiǎng)懲機(jī)制【正確答案】：ABCD8.中國(guó)人民銀行的分支機(jī)構(gòu)職責(zé)有哪些?(）（)A、維護(hù)本轄區(qū)的金融穩(wěn)定B、承辦中國(guó)人民銀行授權(quán)的其他有關(guān)業(yè)務(wù)C、開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)D、開(kāi)展存款業(yè)務(wù)【正確答案】：AB9.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的下列哪些事項(xiàng)進(jìn)行審查批準(zhǔn)?（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事及高級(jí)管理人員的變更D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的調(diào)整【正確答案】：ABCD10.合規(guī)管理的“規(guī)”主要包括適用于甘肅農(nóng)信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的（）（）（）。A、國(guó)家法律和行政法規(guī)B、銀行行業(yè)準(zhǔn)則C、銀行業(yè)職業(yè)操守D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程和議事規(guī)則【正確答案】：ABC11.在我國(guó),選舉人對(duì)于代表候選人可以（）。A、投贊成票B、投反對(duì)票C、棄權(quán)D、另選其他人【正確答案】：ABCD12.甘肅農(nóng)信機(jī)構(gòu)對(duì)律師違約或因過(guò)錯(cuò)形成損失的，應(yīng)要求律師事務(wù)所或律師承擔(dān)（）（）。A、違約責(zé)任B、賠償責(zé)任C、賠禮道歉D、書(shū)面檢討【正確答案】：AB13.以下屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)的有()。A、實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)B、持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備C、經(jīng)理國(guó)庫(kù)D、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行【正確答案】：ABCD14.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行與客戶(hù)的業(yè)務(wù)往來(lái)應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。A、平等B、自愿C、公平D、誠(chéng)實(shí)信用【正確答案】：ABCD15.農(nóng)信機(jī)構(gòu)要建立與其（）（）（）相適應(yīng)的案防工作架構(gòu)。A、經(jīng)營(yíng)范圍B、業(yè)務(wù)規(guī)模C、風(fēng)險(xiǎn)狀況D、風(fēng)險(xiǎn)事件【正確答案】：ABC16.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得()，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。A、從事信托投資B、從事證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)C、投資于非自用房地產(chǎn)D、向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資【正確答案】：ABCD17.金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括（）和（）兩類(lèi)A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、年度工作報(bào)告D、洗錢(qián)類(lèi)型分析報(bào)告【正確答案】：AB18.民事行為內(nèi)容顯失公平的，屬于(）（）（)A、相對(duì)無(wú)效的民事行為B、可變更的民事行為C、可撤銷(xiāo)的民事行為D、絕對(duì)無(wú)效的民事行為【正確答案】：ABC19.電子銀行內(nèi)控制度的評(píng)估，應(yīng)至少包括的內(nèi)容有（）。A、內(nèi)部控制體系總體建設(shè)的科學(xué)性與適宜性B、董事會(huì)和高級(jí)管理層在電子銀行安全和風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的職責(zé)，以及相關(guān)部門(mén)職責(zé)和責(zé)任的合理性C、安全監(jiān)控機(jī)制的建設(shè)與運(yùn)行情況D、內(nèi)部審計(jì)制度的建設(shè)與運(yùn)行情況【正確答案】：ABCD20.客戶(hù)身份資料自（）（）計(jì)起，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年A、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年B、一次性交易記賬當(dāng)年C、5D、10【正確答案】：ABC21.農(nóng)合機(jī)構(gòu)各部門(mén)為制度管理的職能部門(mén)，依據(jù)職能和權(quán)限負(fù)責(zé)制度的（）、發(fā)布、備案、咨詢(xún)、爭(zhēng)議解決、修訂、廢止、評(píng)價(jià)、清理及相關(guān)工作，并對(duì)本條線(xiàn)制度管理負(fù)有督導(dǎo)職責(zé)。A、立項(xiàng)B、起草C、登記D、審批【正確答案】：ABCD22.監(jiān)事會(huì)承擔(dān)案防工作的監(jiān)督責(zé)任，負(fù)責(zé)監(jiān)督（）和（）案防工作履職情況。A、（董）理事會(huì)B、高級(jí)管理層C、案防工作牽頭部門(mén)D、一把手【正確答案】：AB23.下列選項(xiàng)中,屬于單一制國(guó)家特征的有（）。A、國(guó)家只有一部憲法B、國(guó)家只有一個(gè)最高立法機(jī)關(guān)C、地方?jīng)]有脫離中央的權(quán)力D、國(guó)家是一個(gè)獨(dú)立的主體,公民具有統(tǒng)一的國(guó)籍【正確答案】：ABCD24.金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告管理辦法中可疑交易報(bào)告要素包括（）A、報(bào)告機(jī)構(gòu)信息B、報(bào)告基本信息C、可疑主體信息D、交易信息【正確答案】：ABCD25.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件，關(guān)系人是指（）A、商業(yè)銀行的董事會(huì)及監(jiān)事會(huì)成員B、商業(yè)銀行管理人員C、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員D、以上三項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)或者其他經(jīng)濟(jì)組織【正確答案】：ABCD26.產(chǎn)品洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則包括（）A、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)綜合產(chǎn)品的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)要素，全面評(píng)估全省農(nóng)合機(jī)構(gòu)所有產(chǎn)品。新產(chǎn)品推出前必須進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。B、對(duì)于洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較高的產(chǎn)品應(yīng)采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，對(duì)于洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較低的產(chǎn)品可以采取簡(jiǎn)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。C、產(chǎn)品主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化，調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。D、產(chǎn)品洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和結(jié)果應(yīng)嚴(yán)格保密，不得向與反洗錢(qián)工作無(wú)關(guān)的第三方提供?！菊_答案】：ABCD27.商業(yè)銀行辦理票據(jù)承兌、匯兌、委托收款等結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)做到(）（）（)A、按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬B、不得壓?jiǎn)?、壓票C、有關(guān)兌現(xiàn)、收付入賬期限的規(guī)定應(yīng)當(dāng)公布D、可以退票【正確答案】：ABC28.控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些?A、員工的專(zhuān)業(yè)能力B、員工的職業(yè)操守C、員工的誠(chéng)信程度D、領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度【正確答案】：ABCD29.職能部門(mén)依據(jù)職能和權(quán)限起草制度，應(yīng)對(duì)制度的（）（）（）及形式內(nèi)容等組織審核論證，對(duì)制度的風(fēng)險(xiǎn)控制承擔(dān)責(zé)任。A、合法合規(guī)性B、關(guān)聯(lián)銜接性C、適用操作性D、管理有效性【正確答案】：ABC30.《甘肅農(nóng)信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》所稱(chēng)案件類(lèi)別分為（）和（）。A、業(yè)內(nèi)案件B、業(yè)外案件C、“四類(lèi)”案件D、訴訟類(lèi)案件【正確答案】：AB31.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，關(guān)系人指()。A、董事B、監(jiān)事C、管理人員D、信貸業(yè)務(wù)人員【正確答案】：ABCD32.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定（）（）()A、向中國(guó)人民銀行繳存存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、留足備付金C、其余全部發(fā)放貸款【正確答案】：ABC33.以下哪種犯罪是洗錢(qián)罪常見(jiàn)上游犯罪（）A、貪污賄賂犯罪B、破壞金融管理秩序犯罪C、金融詐騙犯罪D、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪【正確答案】：ABCD34.甘肅農(nóng)信機(jī)構(gòu)常年法律顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)應(yīng)綜合考慮那些情況確定？（）A、服務(wù)事項(xiàng)B、范圍C、期限D(zhuǎn)、其他商業(yè)銀行法律顧問(wèn)費(fèi)用情況【正確答案】：ABCD35.對(duì)違反執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為應(yīng)如何處罰?()A、有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰B、有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行區(qū)別不同情形給予警告，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款C、沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款【正確答案】：ABCD36.各行社應(yīng)配備法律專(zhuān)業(yè)人員，設(shè)立或指定內(nèi)控合規(guī)/法律事務(wù)管理職能部門(mén)，外聘律師管理主要職責(zé)有那些？（）A、負(fù)責(zé)制定修訂本機(jī)構(gòu)外聘律師管理制度B、負(fù)責(zé)對(duì)本機(jī)構(gòu)外聘律師管理進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)C、負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)律師事務(wù)所審核推薦及評(píng)價(jià)考核管理D、負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)常年法律顧問(wèn)聘用及管理【正確答案】：ABCD37.出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)（）。A、客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。B、客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相同的。D、客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的【正確答案】：ABCD38.FATF建議為各國(guó)打擊（）（）（）設(shè)定了全面、完整的措施框架。A、洗錢(qián)B、恐怖融資C、擴(kuò)散融資D、各類(lèi)犯罪【正確答案】：ABC39.各行社應(yīng)加強(qiáng)員工行為管理,使其保持良好的職業(yè)操守,（）（）,堅(jiān)持依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作,遵守工作紀(jì)律和保密原則,嚴(yán)格執(zhí)行廉潔從業(yè)的各項(xiàng)規(guī)定。A、誠(chéng)實(shí)守信B、勤勉盡責(zé)C、責(zé)任明確D、依法合規(guī)【正確答案】：AB40.商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為存款人保密【正確答案】：ABCD41.以下哪些財(cái)產(chǎn)是挪用資金罪的犯罪對(duì)象（）A、單位定期存款B、單位控制客戶(hù)定期存款C、單位購(gòu)買(mǎi)的國(guó)債D、單位購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品【正確答案】：ABCD42.合規(guī)部門(mén)要保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估（）和（）的落實(shí)情況。A、監(jiān)管意見(jiàn)B、監(jiān)管要求C、監(jiān)管制度D、監(jiān)管措施【正確答案】：AB43.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。調(diào)查人員少于二人或者未出示（）（）的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。A、調(diào)查通知書(shū)B(niǎo)、合法證件C、處罰決定書(shū)D、合理證件【正確答案】：AB44.洗錢(qián)和恐怖融資固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)共包含四級(jí)指標(biāo)體系，一級(jí)指標(biāo)分別為（）4個(gè)指標(biāo)，二級(jí)指標(biāo)對(duì)一級(jí)指標(biāo)進(jìn)行了明確，三級(jí)指標(biāo)是二級(jí)指標(biāo)的細(xì)化和分類(lèi)，四級(jí)指標(biāo)具體到每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估明細(xì)變量。A、地域環(huán)境B、客戶(hù)群體C、產(chǎn)品業(yè)務(wù)（含服下同）D、以及渠道（含交易或交付渠道，下同）E、客戶(hù)屬性【正確答案】：ABCD45.甘肅農(nóng)信機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)外聘律師服務(wù)從那些維度進(jìn)行評(píng)價(jià)？（）A、專(zhuān)業(yè)水平B、工作效率C、協(xié)調(diào)溝通D、服務(wù)態(tài)度及服務(wù)效果【正確答案】：ABCD46.商業(yè)銀行應(yīng)在全面分析（）等與并購(gòu)有關(guān)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上評(píng)估并購(gòu)貸款的風(fēng)險(xiǎn)。A、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B、法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、整合風(fēng)險(xiǎn)D、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)E、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCDE47.甘肅農(nóng)信機(jī)構(gòu)應(yīng)全程監(jiān)督外聘律師提供法律服務(wù)，發(fā)現(xiàn)律師存在違約行為的應(yīng)采取那些措施？（）（）（）A、解除合同B、依據(jù)合同主張權(quán)利C、及時(shí)要求糾改D、暫時(shí)不用處理【正確答案】：ABC48.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)與借款人訂立書(shū)面合同，合同應(yīng)當(dāng)約定()。A、貸款種類(lèi)B、借款用途、金額和利率C、還款期限和還款方式D、違約責(zé)任和雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)【正確答案】：ABCD49.根據(jù)《反恐怖主義法》規(guī)定，哪些行為可以追究刑事責(zé)任？（）A、組織、策劃、準(zhǔn)備實(shí)施、實(shí)施恐怖活動(dòng)，宣揚(yáng)恐怖主義，煽動(dòng)實(shí)施恐怖活動(dòng)B、非法持有宣揚(yáng)恐怖主義的物品C、強(qiáng)制他人在公共場(chǎng)所穿戴宣揚(yáng)恐怖主義的服飾、標(biāo)志D、組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加恐怖活動(dòng)組織，為恐怖活動(dòng)組織、恐怖活動(dòng)人員、實(shí)施恐怖活動(dòng)或者恐怖活動(dòng)培訓(xùn)提供幫助的?！菊_答案】：ABCD50.我國(guó)金融業(yè)反洗錢(qián)法律制度由哪些內(nèi)容組成的？A、《刑法》關(guān)于洗錢(qián)罪的規(guī)定B、《反洗錢(qián)法》C、《中國(guó)人民銀行法》D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》【正確答案】：ABCD51.商業(yè)銀行與客戶(hù)的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A、平等B、自愿C、公平D、誠(chéng)實(shí)信用【正確答案】：ABCD52.根據(jù)現(xiàn)行憲法的規(guī)定,只能屬于國(guó)家所有的是（）（）（）。A、礦藏B、水流C、城市的土地D、農(nóng)村和城市郊區(qū)的土地【正確答案】：ABC53.設(shè)立商業(yè)銀行的申請(qǐng)經(jīng)審查符合規(guī)定的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)正式申請(qǐng)表，并提交下列文件、資料:（）A、章程草案B、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明C、持有注冊(cè)資本百分之五以上的股東的資信證明和有關(guān)資料D、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料【正確答案】：ABCD54.當(dāng)遇到以下哪些風(fēng)險(xiǎn)情形時(shí)，應(yīng)提高相應(yīng)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（）A、身份難以確認(rèn)且不愿意提供詳細(xì)資料的個(gè)人客戶(hù)B、難以得到其賬戶(hù)的復(fù)印件或其他與客戶(hù)有關(guān)文件的單位客戶(hù)C、保單地址不是客戶(hù)的永久地址。如使用雇員的辦事處地址作為遞送交易文件的地址D、客戶(hù)投保時(shí)不愿提供正常所需的信息,或僅提供極少的可疑信息【正確答案】：ABCD55.《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶(hù)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱(chēng)授信業(yè)務(wù)包括：貸款、拆借、貿(mào)易融資、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、（）等。A、透支B、保理C、擔(dān)保D、貸款承諾E、開(kāi)立信用證【正確答案】：ABCDE56.對(duì)符合哪些條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）A、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)等C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易D、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易【正確答案】：ABCD57.中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受下列哪些團(tuán)體或個(gè)人的干涉?()A、地方政府B、各級(jí)政府部門(mén)C、全國(guó)婦聯(lián)D、分行所在市市長(zhǎng)【正確答案】：ABCD58.商業(yè)銀行在對(duì)集團(tuán)客戶(hù)授信時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求集團(tuán)客戶(hù)提供真實(shí)、完整的信息資料，包括集團(tuán)客戶(hù)各成員的名稱(chēng)、法定代表人、實(shí)際控制人、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、主營(yíng)業(yè)務(wù)、（）和重要訴訟情況等。A、股權(quán)結(jié)構(gòu)B、高級(jí)管理人員情況C、財(cái)務(wù)狀況D、重大資產(chǎn)項(xiàng)目E、擔(dān)保情況【正確答案】：ABCDE59.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于：()A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行B、證券公司、期貨公司、基金管理公司C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司【正確答案】：ABCD60.《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量指引》中商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失形態(tài)有（）。A、法律成本B、監(jiān)管罰沒(méi)C、資產(chǎn)損失D、對(duì)外賠償【正確答案】：ABCD61.甘肅農(nóng)信律師庫(kù)實(shí)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，律師事務(wù)所有下列情形之一的，原則上應(yīng)調(diào)整出庫(kù)。（）A、違背職業(yè)道德或執(zhí)業(yè)紀(jì)律的B、未盡職履責(zé)或因過(guò)錯(cuò)損害農(nóng)合機(jī)構(gòu)權(quán)益的C、同一法律事務(wù)中接受對(duì)方當(dāng)事人委托的D、泄露農(nóng)合機(jī)構(gòu)保密信息的【正確答案】：ABCD62.根據(jù)我國(guó)法律規(guī)定，未成年人和精神病人的監(jiān)護(hù)人的職責(zé)有()A、保護(hù)被監(jiān)護(hù)人的合法權(quán)益B、對(duì)被監(jiān)護(hù)人進(jìn)行教育和監(jiān)督C、代理被監(jiān)護(hù)人進(jìn)行民事活動(dòng)D、代理被監(jiān)護(hù)人參加民事訴訟E、對(duì)被監(jiān)護(hù)人的不法行為承擔(dān)財(cái)產(chǎn)賠償責(zé)任【正確答案】：ABCDE63.甘肅農(nóng)信外聘律師包括那些？（）（）A、常年法律顧問(wèn)B、專(zhuān)項(xiàng)服務(wù)律師C、專(zhuān)職律師D、公司律師【正確答案】：AB64.中國(guó)人民銀行可以代理的業(yè)務(wù)有()。A、代理國(guó)務(wù)院財(cái)政部門(mén)向各金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行國(guó)債B、代理國(guó)務(wù)院財(cái)政部門(mén)向各金融機(jī)構(gòu)兌付國(guó)債C、代理發(fā)行其他政府債券D、代理兌付其他政府債券【正確答案】：ABCD65.銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)。（）（）（）A、經(jīng)商辦企業(yè)B、大額舉債C、涉黃、涉賭、涉毒D、買(mǎi)賣(mài)股票【正確答案】：ABC66.《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》對(duì)商業(yè)銀行應(yīng)優(yōu)化內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的基本要求是形成（）。A、前臺(tái)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)職能完善B、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制嚴(yán)密C、后臺(tái)保障支持有力D、實(shí)現(xiàn)前、中、后臺(tái)的相互分離與有效的協(xié)調(diào)配合【正確答案】：ABCD67.有下列情形之一的，不得擔(dān)任商業(yè)銀行的董事、高級(jí)管理人員?()A、因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的B、擔(dān)任因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，并對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的C、擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的D、個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)摹菊_答案】：ABCD68.現(xiàn)行憲法頒布以來(lái),全國(guó)人大對(duì)憲法進(jìn)行修改的年份包括（）。A、1993年B、1999年C、2004年D、2018年【正確答案】：ABCD69.銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門(mén)所禁止？（）A、銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)賬戶(hù)發(fā)生資金往來(lái)B、銀行員工為親屬和朋友代開(kāi)賬戶(hù)C、銀行員工為客戶(hù)墊款、提取現(xiàn)金、購(gòu)匯D、在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管賬冊(cè)、票據(jù)印鑒、密碼等【正確答案】：ABCD70.商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱(chēng)并購(gòu)，是指境內(nèi)并購(gòu)方企業(yè)通過(guò)（）等方式以實(shí)現(xiàn)合并或?qū)嶋H控制已設(shè)立并持續(xù)經(jīng)營(yíng)的目標(biāo)企業(yè)的交易行為。A、受讓現(xiàn)有股權(quán)B、認(rèn)購(gòu)新增股權(quán)C、收購(gòu)資產(chǎn)D、承接債務(wù)【正確答案】：ABCD71.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，關(guān)系人指()。A、董事B、監(jiān)事C、管理人員D、信貸業(yè)務(wù)人員【正確答案】：ABCD72.現(xiàn)行制度有下列情形的，職能部門(mén)應(yīng)及時(shí)修訂的是（）（）。A、個(gè)別內(nèi)容與業(yè)務(wù)發(fā)展或管理需要不相適應(yīng)的B、因國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融政策發(fā)生變化，有必要增減或變更相關(guān)內(nèi)容的C、阻礙業(yè)務(wù)發(fā)展的D、因外部法律、規(guī)則、準(zhǔn)則、監(jiān)管要求，內(nèi)部制度或效力層次較高的制度修訂或者廢止，導(dǎo)致失去制定依據(jù)或者與上述文件發(fā)生根本性抵觸的【正確答案】：AB73.商業(yè)銀行“三性四自”經(jīng)營(yíng)原則，“四自”是指（）。A、自主經(jīng)營(yíng)B、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C、自負(fù)盈虧D、自我約束【正確答案】：ABCD74.反洗錢(qián)秘密信息資料未經(jīng)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室批準(zhǔn)，禁制摘抄。因工作需要復(fù)制反洗錢(qián)秘密信息的（）。A、須經(jīng)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室批準(zhǔn)并做好登記方可復(fù)制B、反洗錢(qián)秘密信息資料復(fù)印件應(yīng)視同原件予以保密C、禁止對(duì)復(fù)印件再?gòu)?fù)制、摘抄D、禁止對(duì)復(fù)印件再存儲(chǔ)【正確答案】：ABCD75.下列選項(xiàng)中的哪些選項(xiàng)符合《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定?(）（）（)A、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主B、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定C、商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長(zhǎng)期貸款D、商業(yè)銀行對(duì)關(guān)系人不能發(fā)放貸款【正確答案】：ABC76.商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)下列哪些業(yè)務(wù)?()A、代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券B、買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券C、買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯D、經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD77.貸款詐騙罪的客觀方面主要表現(xiàn)在（）。A、使用虛假的證明文件B、編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由C、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同D、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保E、超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保【正確答案】：ABCDE78.對(duì)于已確立過(guò)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶(hù)，系統(tǒng)自動(dòng)記錄審核頻率，結(jié)合期限內(nèi)客戶(hù)有關(guān)信息變化，客戶(hù)賬戶(hù)交易頻率、交易筆數(shù)、交易金額，交易對(duì)手，交易方向等，完成存量客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及等級(jí)劃分系統(tǒng)初評(píng)工作，并生成人工復(fù)評(píng)待辦任務(wù)。具體審核頻率為：（)A、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)：每6個(gè)月審核一次B、較高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)：每6個(gè)月審核一次C、中風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)：每12個(gè)月審核一次D、較低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)：每24個(gè)月審核一次E、低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)：每36個(gè)月審核一次【正確答案】：ABCD79.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：（）A、制定凍結(jié)涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)的內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。B、指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者人員關(guān)注并及時(shí)掌握恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單的變動(dòng)情況。C、完善客戶(hù)身份信息和交易信息管理，加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)。D、發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施?！菊_答案】：ABCD80.制定《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》的目的是()。A、確立中國(guó)人民銀行的地位B、明確其職責(zé)C、保證國(guó)家貨幣政策的正確制定和執(zhí)行D、建立和完善中央銀行宏觀調(diào)控體系，維護(hù)金融穩(wěn)定【正確答案】：ABCD81.金融制裁合規(guī)管理應(yīng)在充分評(píng)估（）金融制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，合理配置資源，采取與風(fēng)險(xiǎn)水平相匹配的控制措施。A、客戶(hù)B、產(chǎn)品C、服務(wù)D、地域【正確答案】：ABCD82.協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）（）（）。A、依法合規(guī)B、維護(hù)自身合法權(quán)益C、不損害客戶(hù)合法權(quán)益D、誠(chéng)實(shí)守信【正確答案】：ABC83.為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)客戶(hù)及其申請(qǐng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，當(dāng)客戶(hù)（）時(shí)，可采取延長(zhǎng)開(kāi)戶(hù)審查期限、加大客戶(hù)盡職調(diào)查力度等措施，必要時(shí)應(yīng)拒絕開(kāi)戶(hù)。A、不配合客戶(hù)身份識(shí)別B、有組織同時(shí)或者分批開(kāi)立賬戶(hù)C、開(kāi)戶(hù)理由不合理D、開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶(hù)身份不相符【正確答案】：ABCD84.在產(chǎn)品洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理工作中，產(chǎn)品包括（）A、產(chǎn)品B、業(yè)務(wù)C、渠道D、服務(wù)【正確答案】：ABCD85.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)該銀行實(shí)行接管。接管決定應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容:()A、被接管的商業(yè)銀行名稱(chēng)B、接管理由C、接管組織D、接管期限【正確答案】：ABCD86.農(nóng)信機(jī)構(gòu)要建立與其（）（）（）相適應(yīng)的案防工作架構(gòu)。A、經(jīng)營(yíng)范圍B、業(yè)務(wù)規(guī)模C、風(fēng)險(xiǎn)狀況D、風(fēng)險(xiǎn)事件【正確答案】：ABC87.民事法律事實(shí)包括事件，而事件是指與當(dāng)事人意志無(wú)關(guān)的客觀現(xiàn)象，因此，作為民事法律事實(shí)的事件有()A、時(shí)間經(jīng)過(guò)B、人的出生C、人的死亡D、自然災(zāi)害【正確答案】：ABCD88.中國(guó)人民銀行可以運(yùn)用哪些貨幣政策工具?()A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、確定中央銀行基準(zhǔn)利率C、為在中國(guó)人民銀行開(kāi)立賬戶(hù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)D、向商業(yè)銀行提供貸款【正確答案】：ABCD89.下列責(zé)任形式中，屬于民事責(zé)任形式的是(）（)A、恢復(fù)原狀B、賠償損失C、收繳非法所得D、罰款【正確答案】：AB90.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括的基本要素有（）A、合規(guī)政策B、合規(guī)管理部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)和資源C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程E、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度【正確答案】：ABCDE91.商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)下列哪些業(yè)務(wù)?()A、代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券B、買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券C、買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯D、經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD92.委托代理人，是指接受()的委托和授權(quán)，代為訴訟行為的人。A、當(dāng)事人B、法定代理人C、法定代表人D、訴訟中的第三人【正確答案】：ABCD93.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶(hù)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，結(jié)合自身的經(jīng)營(yíng)管理水平和信貸管理信息系統(tǒng)的狀況，制定集團(tuán)客戶(hù)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，其內(nèi)容應(yīng)包括（）等。A、集團(tuán)客戶(hù)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織建設(shè)B、風(fēng)險(xiǎn)管理與防范的具體措施C、確定單一集團(tuán)客戶(hù)的范圍所依據(jù)的準(zhǔn)則D、對(duì)單一集團(tuán)客戶(hù)的授信限額標(biāo)準(zhǔn)E、內(nèi)部報(bào)告程序以及內(nèi)部責(zé)任分配【正確答案】：ABCDE94.商業(yè)銀行有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)?()A、變更名稱(chēng)B、變更總行或者分支行所在地C、變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的股東D、修改章程【正確答案】：ABCD95.農(nóng)信機(jī)構(gòu)要適時(shí)開(kāi)展案防工作監(jiān)督檢查，合理設(shè)定檢查頻率、覆蓋范圍等事項(xiàng)，重點(diǎn)加大對(duì)()()和()的監(jiān)督檢查力度。A、基層網(wǎng)點(diǎn)B、案件易發(fā)部位C、薄弱環(huán)節(jié)D、關(guān)鍵崗位【正確答案】：ABC96.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向(）和（）報(bào)告。A、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C、國(guó)務(wù)院D、人民銀行總行【正確答案】：AB97.客戶(hù)與反洗錢(qián)監(jiān)控名單匹配的，應(yīng)當(dāng)立即采取相應(yīng)措施并于當(dāng)日將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)人民銀行和其他相關(guān)部門(mén)。具體措施包括但不限于（）A、停止金融賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)和使用B、依法凍結(jié)賬戶(hù)資產(chǎn)C、拒絕轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、停止提供出口信貸、擔(dān)保、保險(xiǎn)等金融服務(wù)【正確答案】：ABCD98.商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（）、（）、（）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、道德風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABC99.我國(guó)憲法規(guī)定,公民在行使自由和權(quán)利的時(shí)候,不得損害（）。A、國(guó)家的利益B、集體的利益C、社會(huì)的利益D、其他公民的合法自由和權(quán)利【正確答案】：ABCD100.監(jiān)事會(huì)承擔(dān)案防工作的監(jiān)督責(zé)任，負(fù)責(zé)監(jiān)督（）和（）案防工作履職情況。A、（董）理事會(huì)B、高級(jí)管理層C、案防工作牽頭部門(mén)D、一把手【正確答案】：AB1.私營(yíng)經(jīng)濟(jì)是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的重要組成部分。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.商業(yè)銀行增加業(yè)務(wù)品種可以不向銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)備或?qū)徟?。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)不知道客戶(hù)的姓名等基本報(bào)告要素信息，因此可不提交可疑交易報(bào)告A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的建設(shè)不是人民銀行評(píng)價(jià)該金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的一項(xiàng)重要依據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查人員少于二人或者未出示合法證件和檢查通知書(shū)的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.無(wú)效的民事行為從法院判決其無(wú)效之日起無(wú)效。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.中國(guó)人民銀行調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，通過(guò)詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，制作了五頁(yè)詢(xún)問(wèn)筆錄，讓被詢(xún)問(wèn)人在簽字處簽字后等待歸檔A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.反洗錢(qián)是有關(guān)部門(mén)的事情，與老百姓日常生活無(wú)關(guān)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.違規(guī)出具金融票證罪侵犯的客體是國(guó)家對(duì)金融票證的管理制度。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.民事訴訟法律關(guān)系，是指法院和當(dāng)事人之間存在的為民事訴訟法所調(diào)整的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照勤勉盡責(zé)的原則，對(duì)有風(fēng)險(xiǎn)的交易開(kāi)展監(jiān)測(cè)和分析，報(bào)告可疑交易。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無(wú)法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)首先向人民銀行報(bào)告，并依據(jù)人民銀行反饋意見(jiàn)采取相應(yīng)措施。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.全體員工都是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的踐行者和直接責(zé)任人。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)管理資料以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.在金融犯罪中，若行為人出售、運(yùn)輸假幣后又使用的，應(yīng)當(dāng)以出售、運(yùn)輸假幣罪和使用假幣罪數(shù)罪并罰。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.擔(dān)保合同是主債權(quán)債務(wù)合同的從合同。主債權(quán)債務(wù)合同無(wú)效的，擔(dān)保合同無(wú)效。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)是金融機(jī)構(gòu)從事衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.商業(yè)銀行應(yīng)指定信用風(fēng)險(xiǎn)主管部門(mén)負(fù)責(zé)內(nèi)部評(píng)級(jí)體系的設(shè)計(jì)、實(shí)施和監(jiān)測(cè)。信用風(fēng)險(xiǎn)主管部門(mén)應(yīng)獨(dú)立于貸款發(fā)起及發(fā)放部門(mén)，負(fù)責(zé)人應(yīng)直接向高級(jí)管理層匯報(bào)，并具備向董事會(huì)報(bào)告的途徑。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.懲罰性賠償，是加害人給付受害人超過(guò)其實(shí)際損害數(shù)額的一種金錢(qián)賠償。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.薪酬支付期限應(yīng)與相應(yīng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)時(shí)期保持一致，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)不同業(yè)務(wù)活動(dòng)的業(yè)績(jī)實(shí)現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)變化情況合理確定薪酬的支付時(shí)間并不斷加以完善性調(diào)整。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B24.由于反洗錢(qián)內(nèi)控制度要結(jié)合金融機(jī)構(gòu)具體管理和業(yè)務(wù)流程，我國(guó)《反洗錢(qián)法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度沒(méi)有作出統(tǒng)一明確的要求。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.案件管理工作中，嚴(yán)禁瞞報(bào)、遲報(bào)、漏報(bào)案件信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.學(xué)校為了貸款，可以將校長(zhǎng)的車(chē)進(jìn)行登記抵押。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.商業(yè)銀行可以采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法或監(jiān)管映射法計(jì)量專(zhuān)業(yè)貸款的信用風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管資本要求。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》所稱(chēng)反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.在新產(chǎn)品面市后應(yīng)將新產(chǎn)品洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論、風(fēng)險(xiǎn)控制措施及產(chǎn)品說(shuō)明等材料提交反洗錢(qián)牽頭管理部門(mén)進(jìn)行反洗錢(qián)合規(guī)審查。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.認(rèn)為上級(jí)的決定或命令有錯(cuò)誤，已向上級(jí)提出改正或撤銷(xiāo)意見(jiàn)，但上級(jí)仍要求其執(zhí)行的而導(dǎo)致的案件，可以對(duì)案件責(zé)任人員從輕或減輕問(wèn)責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)內(nèi)控管理職能部門(mén)和內(nèi)部審計(jì)部門(mén)建立與業(yè)務(wù)部門(mén)相同的績(jī)效考評(píng)方式，以利于其有效履行內(nèi)部控制管理和監(jiān)督職能。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.股份有限公司董事將合法持有的本單位的財(cái)物非法處分或使用的行為可能構(gòu)成職務(wù)侵占罪。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B34.任何洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件或案件的發(fā)生都一定會(huì)帶來(lái)嚴(yán)重的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，并導(dǎo)致客戶(hù)流失、業(yè)務(wù)損失和財(cái)務(wù)損失。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估方式主要采取現(xiàn)場(chǎng)方式進(jìn)行，對(duì)自評(píng)估內(nèi)容存在疑問(wèn)的，可通過(guò)實(shí)地查看、調(diào)查走訪、抽樣測(cè)試等現(xiàn)場(chǎng)方式進(jìn)行核實(shí)和確認(rèn)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.甘肅農(nóng)信機(jī)構(gòu)應(yīng)優(yōu)先使用內(nèi)部法律專(zhuān)業(yè)及具有相關(guān)業(yè)務(wù)能力的人員處理法律事務(wù)，符合外聘律師管理辦法規(guī)定情形的可以外聘律師辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.農(nóng)信機(jī)構(gòu)應(yīng)追究案發(fā)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對(duì)其上一級(jí)機(jī)構(gòu)相關(guān)條線(xiàn)部門(mén)負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問(wèn)責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.基本制度必須提交法律審查進(jìn)行合法性確認(rèn)，其他制度可視情形提交法律審查。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B40.農(nóng)信機(jī)構(gòu)被其他金融管理機(jī)構(gòu)、執(zhí)法部門(mén)罰沒(méi)單個(gè)機(jī)構(gòu)處罰1000萬(wàn)以上應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)突發(fā)事件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.金融機(jī)構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國(guó)家（地區(qū)）、組織、個(gè)人有關(guān)，可不提交可疑交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B42.自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)為大額交易。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B43.甘肅農(nóng)信機(jī)構(gòu)對(duì)外聘律師提供服務(wù)效果評(píng)價(jià)事項(xiàng)包括外聘律師是否服務(wù)達(dá)到預(yù)期，是否存在工作失誤或不盡職履責(zé)情形。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A44.對(duì)于經(jīng)分析排查后決定不提交可疑交易報(bào)告的低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)僅發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)重復(fù)性出現(xiàn)與之前已排除異常交易相同或類(lèi)似的交易活動(dòng)時(shí)，可運(yùn)用技術(shù)性手段自動(dòng)處理預(yù)警信息。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶(hù)可直接利用技術(shù)手段予以篩除A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B45.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，因而不能成為訴訟主體。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.中國(guó)人民銀行在派出三名調(diào)查人員對(duì)某金融機(jī)構(gòu)涉及可疑交易活動(dòng)進(jìn)行調(diào)查時(shí)，在調(diào)查現(xiàn)場(chǎng)，調(diào)查人員出示合法證件后，金融機(jī)構(gòu)給予了積極配合A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.各審計(jì)中心（組）負(fù)責(zé)督導(dǎo)轄內(nèi)行社開(kāi)展案防工作，指導(dǎo)行社開(kāi)展案防自評(píng)估工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，逾期未改正的，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.商業(yè)銀行上級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身掌握的內(nèi)部控制信息，對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制狀況定期做出評(píng)價(jià)，并將評(píng)價(jià)結(jié)果作為經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核的重要依據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.反洗錢(qián)白名單一般允許添加自然人客戶(hù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B51.需要廢止制度的，職能部門(mén)應(yīng)說(shuō)明廢止理由及對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的影響，按照該制度制定權(quán)限提交審議及審批。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.商業(yè)銀行的拆入資金用于彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足和解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.反洗錢(qián)調(diào)查制度否定了對(duì)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)個(gè)人隱私和商業(yè)秘密的保護(hù)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B54.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告崗位責(zé)任制度。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.甘肅農(nóng)信機(jī)構(gòu)貸款訴訟事項(xiàng)應(yīng)按照貸款訴訟管理規(guī)定進(jìn)行訴前評(píng)估，律師聘用事項(xiàng)可視情形一并提交審議審批，無(wú)訴訟效益的不得外聘律師代理訴訟。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)所在地區(qū)公眾有大量閑錢(qián)，因此自行開(kāi)設(shè)了一個(gè)民間錢(qián)莊，吸收公眾的存款并付給一定利息。這是違法行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量指引》適用于《中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施新資本協(xié)議指導(dǎo)意見(jiàn)》確定的新資本協(xié)議銀行和自愿實(shí)施新資本協(xié)議的其他商業(yè)銀行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A58.商業(yè)銀行出租、出借金融許可證的，依照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B59.農(nóng)合機(jī)構(gòu)制度不得違反法律、規(guī)則、準(zhǔn)則及監(jiān)管要求，甘肅省農(nóng)村信用社聯(lián)合社制度不得與各行社制度相抵觸。農(nóng)合機(jī)構(gòu)內(nèi)部制度應(yīng)合理有效銜接。()A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B60.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款A(yù)、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B61.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專(zhuān)職人員的，不得以兼職人員代替專(zhuān)職人員。兼職人員占全部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于70%。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B62.商業(yè)銀行是指依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)公司法》設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A63.旅行社通過(guò)第三人協(xié)助履行旅游合同義務(wù)的，該第三人對(duì)游客的人身和財(cái)產(chǎn)安全負(fù)有保障義務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A64.對(duì)妨害民事訴訟強(qiáng)制措施中的拘傳，罰款、拘留，必須經(jīng)人民法院院長(zhǎng)批準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A65.反洗錢(qián)管理部門(mén)要指定專(zhuān)人