信用聯(lián)社案件和商業(yè)賄賂治理工作情況報(bào)告今年以來(lái)，我聯(lián)社按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（銀監(jiān)辦發(fā)[2006]19號(hào)）《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于進(jìn)一步開(kāi)展案件治理專(zhuān)項(xiàng)工作的通知》和《關(guān)于銀行業(yè)開(kāi)展商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)治理工作的實(shí)施方案》及省聯(lián)社、市銀監(jiān)分局等上級(jí)有關(guān)案件專(zhuān)項(xiàng)治理和商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)治理工作的有關(guān)批示。為貫徹落實(shí)好上級(jí)的有關(guān)專(zhuān)項(xiàng)治理工作精神，有效地防范各類(lèi)案件的發(fā)生，促進(jìn)農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展和確保改革的順利進(jìn)行，我社結(jié)合3.20全國(guó)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作電視電話(huà)會(huì)議精神和《關(guān)于銀行業(yè)開(kāi)展商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)治理工作的實(shí)施方案》等通知文件要求，及時(shí)進(jìn)行了布置?，F(xiàn)就今年以來(lái)案件專(zhuān)項(xiàng)治理和商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)治理工作開(kāi)展情況匯報(bào)如下：

一、全面動(dòng)員，認(rèn)真做好案件治理工作和商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)治理工作的傳達(dá)貫徹工作

2006年3月21日和4月12日，我社先后召開(kāi)了全系統(tǒng)干部職工大會(huì)，聯(lián)社主任同志，分別傳達(dá)了3.20全國(guó)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作電視電話(huà)會(huì)議精神和《關(guān)于銀行業(yè)開(kāi)展商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)治理工作的實(shí)施方案》，并就省局和市局領(lǐng)導(dǎo)對(duì)兩個(gè)專(zhuān)項(xiàng)治理工作的指示精神等進(jìn)行了傳達(dá)、部署，同時(shí)也通報(bào)了有關(guān)案例，全面分析農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)外的案件防范形勢(shì)，結(jié)合我社的實(shí)際對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作再次提出了要求。要求在鞏固去年我社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作初步取得成效的基礎(chǔ)上，把今年商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)治理工作列入今年我社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的一項(xiàng)重要內(nèi)容，同時(shí)，動(dòng)員全體干部職工要積極開(kāi)展形式多樣，層次多樣，渠道多樣的專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)。做到層層發(fā)動(dòng)，明確目的，端正態(tài)度，自覺(jué)防查，不走過(guò)場(chǎng)，不留死角，上下結(jié)合，內(nèi)外并舉，責(zé)任到位，把2006年案件專(zhuān)項(xiàng)治理和商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)抓緊、抓好、抓落實(shí)。

二、人人參與，積極開(kāi)展兩專(zhuān)（案件和商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)治理）學(xué)習(xí)教育活動(dòng)。

我社按照上級(jí)的布置安排，聯(lián)社的8個(gè)專(zhuān)項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組堅(jiān)持一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一手抓案件防范工作。至8月底，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)的8個(gè)活動(dòng)小組共利用班前或班后等時(shí)間組織學(xué)習(xí)教育72場(chǎng)次，參加人員800人次，教育面達(dá)到100%。會(huì)議學(xué)習(xí)資料共46份，包括案件通報(bào)7份，有關(guān)文件18份，各項(xiàng)規(guī)章制度21份，其中案件專(zhuān)項(xiàng)治理組織學(xué)習(xí)教育32場(chǎng)次，參加人員350人次，會(huì)議學(xué)習(xí)資料共35份（包括文件和制度），如省聯(lián)社下發(fā)的《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于進(jìn)一步開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的通知》（粵農(nóng)信聯(lián)發(fā)［2006］76號(hào)）、《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行7起百萬(wàn)元以上案件情況通報(bào)的通知》（粵農(nóng)信聯(lián)發(fā)［2006］106號(hào)）《關(guān)于我省農(nóng)村信用社成功堵截兩起搶劫案件的通報(bào)》（粵農(nóng)信聯(lián)發(fā)［2006］121號(hào)）和市銀監(jiān)分局《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于印發(fā)劉明康、蔣定之同志在銀行業(yè)案件專(zhuān)項(xiàng)治理第八次工作會(huì)議上講話(huà)的通知》（銀監(jiān)發(fā)［2006］35號(hào)等。另外，各單位、各部門(mén)還針對(duì)案發(fā)重點(diǎn)部位和案發(fā)重點(diǎn)人員重新組織了對(duì)銀監(jiān)委防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“13條”意見(jiàn)的學(xué)習(xí)，如對(duì)會(huì)計(jì)主管人員、信貸、財(cái)務(wù)、計(jì)算機(jī)、出納等重要崗位人員進(jìn)行加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育，并做了會(huì)議記錄。

三、真抓實(shí)干，把案件專(zhuān)項(xiàng)治理和商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)治理工作引向深入。

自年初以來(lái)，我社對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作共組織檢查50次，參加檢查人員共133人次。按照省聯(lián)社《關(guān)于繼續(xù)深入開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理檢查工作的通知》（粵農(nóng)信籌發(fā)[2006]47號(hào)）和（粵農(nóng)信聯(lián)發(fā)［2006］149號(hào)）《關(guān)于進(jìn)一步做好2006年全省案件專(zhuān)項(xiàng)治理大檢查的通知》等文件要求，對(duì)易發(fā)案件的重要環(huán)節(jié)如授權(quán)卡、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢(xún)對(duì)帳、輪崗休假、錄象和槍支彈藥等8個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)專(zhuān)項(xiàng)檢查11次，參加檢查人數(shù)72人次，提出整改意見(jiàn)12條；另外，各級(jí)業(yè)務(wù)監(jiān)督部門(mén)共組織檢查95次，參加檢查人員共218人次。其中庫(kù)存現(xiàn)金檢查39次，參加檢查人數(shù)83人次，重要空白憑證41次，參加檢查人數(shù)87人次，安全檢查15次，參加檢查人數(shù)48人次。從檢查的情況看，各部、社基本上能認(rèn)真貫徹執(zhí)行上級(jí)的有關(guān)文件精神，包括各級(jí)對(duì)我社有關(guān)案件專(zhuān)項(xiàng)治理檢查的整改措施的落實(shí)等，具體表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：一是各整改單位基本能按照去年各級(jí)案件專(zhuān)項(xiàng)治理檢查中提出的整改措施落實(shí)整改，如會(huì)計(jì)出納方面的密押管理、信貸方面的大額貸款貸后跟蹤檢查報(bào)告以及信貸資料的錯(cuò)、漏等問(wèn)題基本已得到整改；二是各項(xiàng)內(nèi)控制度的落實(shí)執(zhí)行比過(guò)去有了較為明顯的好轉(zhuǎn)，如家訪(fǎng)制度、對(duì)帳制度等；三是業(yè)務(wù)操作規(guī)程的執(zhí)行方面，各崗位責(zé)任人員也基本上能按照農(nóng)村信用社的有關(guān)業(yè)務(wù)操作流程經(jīng)辦好各項(xiàng)業(yè)務(wù)，從而促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理工作的順利開(kāi)展。但在檢查中仍發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)個(gè)別單位、部門(mén)在有關(guān)制度執(zhí)行等方面仍存在一些不足之處，我們已對(duì)其提出了整改意見(jiàn)。

四、案件治理工作存在的問(wèn)題（商業(yè)賄賂9月份才進(jìn)入巡查階段，目前尚未有發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題）

（一）、安全管理方面（存在一定的客觀(guān)原因）

1、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)尚未同公安機(jī)關(guān)110報(bào)警系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)（當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)經(jīng)費(fèi)不足，無(wú)法提供聯(lián)網(wǎng)條件）。

2、大

部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)尚未安裝閉路監(jiān)控系統(tǒng)（已報(bào)省聯(lián)社，待審批中）。

3、大部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)尚未安裝防彈玻璃（將按照省聯(lián)社整改要求整改完成）。

二、會(huì)計(jì)出納方面

地方法分社5月24日檢查當(dāng)日上午營(yíng)業(yè)終了，出納員未將現(xiàn)金尾箱入庫(kù)保管。

三、信貸管理方面

1、個(gè)別信貸單位仍存在著信貸檔案管理方面的不規(guī)范，如資產(chǎn)保全部部分信貸檔案欠缺貸戶(hù)借據(jù)。

2、聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展部、資產(chǎn)保全部對(duì)部分小額貸款（5萬(wàn)元以下）貸后管理不到位，無(wú)按規(guī)定時(shí)間做好貸后跟蹤檢查報(bào)告工作。

3、資產(chǎn)保全部對(duì)個(gè)別逾期貸款戶(hù)管理不到位，如個(gè)別貸戶(hù)結(jié)欠小額貸款500元，貸款已逾期2年，檔案資料里查無(wú)逾期貸款催收通知書(shū)。

以上是聯(lián)社今年以來(lái)案件專(zhuān)項(xiàng)治理和商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)治理工作開(kāi)展情況匯報(bào)，我社將繼續(xù)貫徹上級(jí)有關(guān)文件精神，對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作常抓不懈，以達(dá)到案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的最終目標(biāo)是：要把防查違法違紀(jì)違規(guī)專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化體制改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)；同商業(yè)賄賂的治理活動(dòng)結(jié)合起來(lái)，切實(shí)加強(qiáng)管理，全面提高內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為農(nóng)村信用社的改革和發(fā)展創(chuàng)造良好的安全環(huán)境和條件，以有效地防止各類(lèi)案件的發(fā)生，確保農(nóng)村信用社人、財(cái)、物的安全。

縣農(nóng)村信用聯(lián)社

內(nèi)容總結(jié)

（1）信用聯(lián)社案件和商業(yè)賄賂治理工作