2023年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)精選試題及答

案一

單選題（共45題）

1、基金管理人在基金管理過(guò)程中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)稱為（）。

A.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

B.政策風(fēng)險(xiǎn)

C.期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

D.基金風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

2、下列關(guān)丁我國(guó)可轉(zhuǎn)換債券的相關(guān)說(shuō)法，正確的有（）

A.I、II、IV

B.II、III、IV

C.II.III

D.I、HI、IV

【答案】D

3、（）交易機(jī)制的特點(diǎn)是能夠在交易過(guò)程中反映更多的市場(chǎng)價(jià)格信息。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅(qū)動(dòng)

D.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)

【答案】B

4、（）年，為應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)，增強(qiáng)地方安排配套資金和擴(kuò)大政府投資的能

力，根據(jù)《中華人民共和國(guó)預(yù)算法》特別條款規(guī)定，國(guó)務(wù)院決定，在規(guī)?？刂?/p>

的前提下允許地方政府發(fā)行債券。

A.2008

B.2009

C.2010

D.2UU

【答案】B

5、下列各項(xiàng)中，（）均屬于風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

A.EII、IV

B.IlkIV

C.II、IV

D.I、II

【答案】A

6、下面關(guān)于中央銀行表述正確的是（）。

A.中央銀行不能代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融

監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)

B.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票，中央銀行

出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券

C.在美國(guó)，中央銀行采取了有限責(zé)任組織結(jié)構(gòu)，通過(guò)發(fā)行股票募集資金，股東

享有決定中央銀行政策的權(quán)利

D.中國(guó)人民銀行從2008年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，對(duì)沖金融體系中過(guò)多的流

動(dòng)性

【答案】B

7、()是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為滿足資本監(jiān)管要求而發(fā)行的、對(duì)特定觸發(fā)事

件下債券償付事宜作出約定的金融債券，包括但不限于無(wú)固定期限資本債券和

二級(jí)資本債券。

A.商業(yè)銀行資本補(bǔ)充債券

B.商業(yè)銀行次級(jí)債券

C.商業(yè)銀行金融債券

D.商業(yè)銀行一般債券

【答案】A

8、直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過(guò)股東大會(huì)特別批準(zhǔn)的增資方式是

()0

A.向原股東配售股份

B.向不特定對(duì)象公開募集股份

C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

D.非公開發(fā)行股票

【答案】D

9、由銀行'業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)

行的、以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的證券為()。

A.財(cái)務(wù)公司債券

B.商業(yè)銀行次級(jí)債

C,資產(chǎn)支持證券

D.中央銀行票據(jù)

【答案】C

10、設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券登記結(jié)

算公司的設(shè)立條件不包括（）。

A.自有資金不少于人民幣1億元

B.具有證券登記、存管服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施

C.具有證券結(jié)算服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施

D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件

【答案】A

11、2018年4月17日滬深300指數(shù)開盤報(bào)價(jià)為3812.87點(diǎn)，當(dāng)年9月份到期

的滬深300指數(shù)期貨合約開盤價(jià)為3718.8點(diǎn)，若期貨投機(jī)者預(yù)期當(dāng)日期貨報(bào)價(jià)

下跌，開盤即空頭開倉(cāng)，并在當(dāng)口最低價(jià)3661.6點(diǎn)進(jìn)行空頭平倉(cāng)。若期貨公司

要求的初始保證金為10席,則該投機(jī)者當(dāng)日即實(shí)現(xiàn)盈利（）元，日收益率

（）O

A.28221；10.25%

B.17160；10.25%

C.17160；15.38%

D.28221；15.38%

【答案】C

12、按基礎(chǔ)工具劃分，金融期貨的主要類型包括（）0

A.①②③④

B.②③

C.①④

D.①②③

【答案】D

13、（）是指依據(jù)基金公司章程設(shè)立，是在法律上具有獨(dú)立法人地位的股

份投資公司。

A.公司型基金

B.股票基金

C.私募基金

D.契約型基金

【答案】A

14、關(guān)于存款準(zhǔn)備金與貨幣乘數(shù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.準(zhǔn)備金的比率越高，銀行的存款派生能力越強(qiáng)

B.貨幣乘數(shù)是基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)關(guān)系

C.貨幣乘數(shù)大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力大小

D.法定存款準(zhǔn)備金率是商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款占其吸收存款的比率

【答案】A

15、既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。？

A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)

【答案】C

16、優(yōu)先股對(duì)發(fā)行人的意義包括（)O

A.享受利息稅前抵扣

B.享有較為固定的收益

C.避免決策權(quán)分散

D.為公司籌集短期資金

【答案】C

17、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定

程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。這說(shuō)明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有（）。

A.累積性

B.隱藏性

C.或然性

D.潛在性

【答案】A

18、上海證券交易所規(guī)定，屬于（）情形的，首個(gè)交易日無(wú)價(jià)格漲跌幅限制。

A.③④

B.①②③

C.①②③④

D.①④

【答案】C

19、下列關(guān)于公司并購(gòu)重組的動(dòng)機(jī)，不包括（）。

A.擴(kuò)大規(guī)模增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)能力

B.為了實(shí)現(xiàn)分立經(jīng)營(yíng)

C.匯率變化對(duì)股價(jià)的影響要看對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)的影響而定

D.為了收購(gòu)價(jià)值被低估的公司并通過(guò)改善管理后重新出售獲益

【答案】B

20、混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于（），發(fā)行人可以延

期支付利息。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

【答案】A

21、下列關(guān)于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）o

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織形式，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會(huì)員組成的

會(huì)員大會(huì)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是行業(yè)自律性組織

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是按有關(guān)規(guī)定設(shè)立的非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

【答案】D

22、（）是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤(rùn)的部分或全

部發(fā)放給股東。

A.現(xiàn)金股利

B.股票分割

C.股票股利

D.配股

【答案】A

23、上證50指數(shù)是在（）指數(shù)的樣本股中挑選規(guī)模最大、流動(dòng)性最好的

50只股票。

A上證綜指

B.上證100指數(shù)

C.上證180指數(shù)

D.上證150指數(shù)

【答案】C

24、下列關(guān)于我國(guó)證券金融公司的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.證券金融公司負(fù)有對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控的職責(zé)

B.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立普通證券賬戶

買賣

C.證券金融公司是實(shí)行會(huì)員制的自律組織，不能產(chǎn)生盈利

D.證券金融公司的組織形式為股份有限公司，不以盈利為目的，其設(shè)立和解散

由國(guó)務(wù)院決定

【答案】C

25、證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)水平及組織架構(gòu)，

充分考慮（），制訂有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃。

A.收益來(lái)源結(jié)構(gòu)

B.風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源結(jié)構(gòu)

C.公司戰(zhàn)略發(fā)展

D.壓力測(cè)試結(jié)果

【答案】D

26、通常把盈利水平高的公司股票稱為（）。

A.績(jī)優(yōu)股

B.高增長(zhǎng)型股票

C.藍(lán)籌股

D.紅籌股

【答案】A

27、證券委托可分為（）。

A.①②

B.①③

C.③④

D.①②③④

【答案】A

28、基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的

后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后

端申購(gòu)費(fèi)用。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】C

29、下列關(guān)于個(gè)人投資者投資基金所涉及的稅收的說(shuō)法，正確的有（)

A.II、HI、IV

B.I、IV

C.I、II、III、N

D.I、IKIII

【答案】D

30、債券與股票的不同之處包括（）。

A.I、II、III、IV

B.IlhIV

C.I、IKIV

D.I、II>III

【答案】A

31、通常情況下，（）發(fā)行的債券被視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)債券，其收益率被稱為無(wú)

風(fēng)險(xiǎn)收益率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。

A.中央政府

B.地方政府

C.大型企業(yè)

D.金融機(jī)構(gòu)

【答案】A

32、一般性貨幣政策工具屬于對(duì)貨幣（）的調(diào)節(jié)。

A.總量

B.規(guī)模

C.流通時(shí)間

D.流通速度

【答案】A

33、當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股

東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股票的（）清償。

A.份額

B.固定股息率

C.市值

D.面值

【答案】D

34、可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)在到期后（）個(gè)工作日內(nèi)償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后

1期利息。

A.4

B.5

C.6

D.7

【答案】B

35、下列屬于公司債券公開發(fā)行應(yīng)當(dāng)符合的條件主要有（）。

A.①②

B.①③④

C.②④

D.①②③④

【答案】D

36、根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系，市場(chǎng)交易的組織形態(tài)可以劃

分為（）。

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②③④

【答案】B

37、無(wú)限售條件股份，是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份。具體包括（）。

A.I、II、III

B.II.IlkIV

C.I、IKIV

D.i、n、in、iv

【答案】D

38、貨幣乘數(shù)指（）。

A.基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)

B.貸款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)

C,存款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)

D.準(zhǔn)備金數(shù)與貨幣供給之間的倍數(shù)

【答案】A

39、黨的十八大以來(lái)，我國(guó)金融體系不斷完善，改革開放的進(jìn)一步深化提高

A.①②

B.②③

C.②③④

D.①③④

【答案】D

40、對(duì)于開放式基金而言，基金的申購(gòu)贖回需要遵循以下（）原則。

A.份額申購(gòu)、份額贖回

B.份額中購(gòu)、金額贖回

C.金額申購(gòu)、金額贖回

D.金額申購(gòu)、份額贖回

【答案】D

41、（）屬于分析戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)需要收集的信息。

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.【、II、III、IV

D.I、II、IV

【答案】B

42、（2019年真題）我國(guó)現(xiàn)行的規(guī)定是，各工商企業(yè)可（）。

A.I、II、111

B.I、II

c.i、in、iv

D.ii、in、iv

【答案】B

43、（）是指?jìng)I賣雙方在成交