保險(xiǎn)公司領(lǐng)導(dǎo)述職報(bào)告 保險(xiǎn)公司領(lǐng)導(dǎo)述職報(bào)告工作總結(jié)工作總結(jié)Worksummary述職報(bào)告工作匯報(bào)項(xiàng)目總結(jié)活動(dòng)總結(jié)...述職報(bào)告***，男，*族，***年生，中共黨員，大學(xué)文化，現(xiàn)任中國人壽**分公司黨委委員、總經(jīng)理助理職務(wù)。根據(jù)省公司黨委、總經(jīng)理室安排部署，現(xiàn)將一年來的工作做如下簡要述職，敬請領(lǐng)導(dǎo)考核，同志們評議。一、個(gè)人履職情況（一）分管工作完成情況201x年，**公司銀保渠道關(guān)鍵指標(biāo)的對標(biāo)分析如下：1，市場份額累計(jì)實(shí)現(xiàn)新單保費(fèi)萬元，在**地區(qū)的市場份額達(dá)到%，位居第一，較第二名**人壽（%）高出15個(gè)百分點(diǎn)，牢牢占據(jù)市場主動(dòng)權(quán)。2，業(yè)務(wù)規(guī)模累計(jì)實(shí)現(xiàn)首年保費(fèi)萬元（其中元新單躉交核算單元沒有在銀保渠道），完成全年目標(biāo)的%；新單躉交萬元，達(dá)成率%；首年期交萬元，達(dá)成率%；標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)萬元，達(dá)成率%。3，職能指標(biāo)在201x年職能指標(biāo)考核中，**公司銀保渠道總得分分，位居全省第名。首年保費(fèi)和新單躉交未達(dá)成的原因：201x年開門紅，鑫豐新A險(xiǎn)種的推出，在代理渠道掀起了前所未有的銷售熱潮，曾創(chuàng)造出日平臺1120萬元保費(fèi)的記錄，但自1月30日起，該險(xiǎn)種因上級政策性原因，全面停止了銷售，拖累了全年新單任務(wù)的完成。與此同時(shí)，同業(yè)公司的固定收益類一年期躉交趁虛而入，搶占了市場資源，影響了我公司常規(guī)躉交產(chǎn)品的銷售。改進(jìn)措施：1，吸取201x年經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，今年開門紅，我公司同時(shí)推出兩款產(chǎn)品：國壽鑫豐新兩全保險(xiǎn)（A款）和國壽鑫年金保險(xiǎn)。一月份，借助鑫豐新A，我公司累計(jì)達(dá)成新單躉交保費(fèi)一億四千萬元，在開門紅中占取主動(dòng)。1月31日，鑫豐新A在代理渠道停辦后，第一時(shí)間與各合作銀行取得對接，強(qiáng)化了鑫年金產(chǎn)品的培訓(xùn)。自此，國壽鑫年金保險(xiǎn)雖然收益低于同業(yè)產(chǎn)品，但繼續(xù)引領(lǐng)代理渠道的保險(xiǎn)銷售熱潮。截止5月初，我渠道已累計(jì)達(dá)成新單躉交三億兩千多萬元，完成全年目標(biāo)的96.5%，為順利達(dá)成全年新單目標(biāo)奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。2，為解決合作銀行的后顧之憂，我們主推固定收益類產(chǎn)品，躉交主打鑫豐新A和鑫年金，期交主打鑫易寶保障計(jì)劃，客戶所有收益已在保單中明確列明，不存在低于預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)，最大程度上降低了客戶糾紛，打消代理機(jī)構(gòu)的后顧之憂，并極大地打壓了競爭對手。分管工作的創(chuàng)新性做法和尚待完善的方面：201x年12月底，省公司銀保部推出《**省分公司保險(xiǎn)規(guī)劃師管理辦法實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合該辦法，我公司又依據(jù)自身實(shí)際情況，分別制定了《銀保渠道BMIS系統(tǒng)縣理財(cái)團(tuán)隊(duì)主管月度基本報(bào)酬及管理津貼執(zhí)行方案》和《**公司銀保渠道保險(xiǎn)規(guī)劃師團(tuán)隊(duì)基本報(bào)酬管理辦法》等一系列文件，進(jìn)一步完善了保險(xiǎn)規(guī)劃師隊(duì)伍的制度管理。經(jīng)過一年的嚴(yán)格落實(shí)和考核，201x年，全市保險(xiǎn)規(guī)劃師隊(duì)伍新增278人，框架人力353人，完成全年目標(biāo)的110.31%；實(shí)現(xiàn)自營十年期保費(fèi)708.65萬元，完成全年目標(biāo)的178.05%；隊(duì)伍月均舉績率58.12%，位居全省第二名。在取得成績的同時(shí)，也暴露出部分問題。201x年，我公司直銷成本控制壓力較大，銷售隊(duì)伍的基本報(bào)酬支出占比較高，渠道創(chuàng)費(fèi)能力不足。進(jìn)入2015年后，我們依據(jù)省公司最新管理辦法，將各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行了調(diào)整，逐步降低了基本報(bào)酬支出，但成本控制的壓力依然嚴(yán)峻，在后續(xù)工作中，我們將加強(qiáng)與省公司的溝通交流，逐步完善隊(duì)伍管理，緩解直銷成本壓力。（二）思想建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)和廉政建設(shè)情況通過黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)，我深入學(xué)習(xí)了十八屆三中全會文件精神，中央八項(xiàng)規(guī)定，習(xí)近平總書記“三嚴(yán)三實(shí)”系列講話，“四風(fēng)”問題系列文件，集團(tuán)公司、股份公司董事長、總裁等系列講話文件，以及省公司王總七一講話和201x年工作報(bào)告，深受啟發(fā)和觸動(dòng)。作為**公司班子成員，我愛崗敬業(yè)、努力工作，從事個(gè)險(xiǎn)管理工作時(shí)，身先士卒做業(yè)務(wù)，踏踏實(shí)實(shí)帶團(tuán)隊(duì)。從遞交入黨申請書那天起，便以黨員的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，遵守黨的紀(jì)律，緊密配合一把手的工作，從不犯自由主義的毛病，并勇于承擔(dān)責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行黨的路線方針政策，并與市公司黨委總經(jīng)理室保持高度一致，結(jié)合本職工作，立足于本職崗位，想方設(shè)法達(dá)成上級公司下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)。201x年，面對業(yè)務(wù)發(fā)展新形勢和遇到的新問題，更需要在思想上、理論上有新的提高，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，不斷提高自身素質(zhì)是一項(xiàng)重要的任務(wù)。認(rèn)真學(xué)習(xí)十八大以來中央“八項(xiàng)規(guī)定”，把握“六條禁令”的精髓，徹底預(yù)防和克服“四風(fēng)”問題，切實(shí)處理好學(xué)習(xí)與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，增強(qiáng)政治敏感性和鑒別力，堅(jiān)定中國特色社會主義的道路自信、理論自信、制度自信，提高分析業(yè)務(wù)發(fā)展和處理復(fù)雜問題的能力，同黨委總經(jīng)理室保持高度一致。按照省公司的要求，從不間斷地參加周一的視頻學(xué)習(xí)，樹立正確的人生觀、政績觀，熟悉公司的各項(xiàng)管理制度和管理流程，率先遵守監(jiān)管部門的有關(guān)行業(yè)法規(guī)，把條線的業(yè)務(wù)發(fā)展置于廉政建設(shè)和有關(guān)法律法規(guī)的約束范圍之內(nèi)，秉承扎實(shí)做事、本分做人、與人為善、團(tuán)結(jié)協(xié)作的宗旨，為銀保渠道的業(yè)務(wù)健康發(fā)展?fàn)I造和諧向上、風(fēng)清氣正的寬松環(huán)境。在黨風(fēng)廉政建設(shè)上，我堅(jiān)持把自己置于組織和員工的監(jiān)督下，不論工作和生活，都能自覺用法規(guī)和制度來嚴(yán)格要求自己。沒有規(guī)矩，不成方圓，己所不欲，勿施于人。凡要求別人做到的，自己率先垂范，禁止別人去做的，自己堅(jiān)決不做，喊破嗓子，不如做出樣子。在具體工作中，面對銀保這個(gè)特殊復(fù)雜的渠道，行局溝通、隊(duì)伍建設(shè)、滿返退保、費(fèi)用支出等關(guān)鍵環(huán)節(jié)、熱點(diǎn)問題，能夠堅(jiān)持按原則辦事，按規(guī)章制度辦事，不開口子，不講面子，廉潔從業(yè)。在日常生活中，諸如公車私用、請客送禮、非正常娛樂活動(dòng)、有價(jià)證券支付等方面，嚴(yán)謹(jǐn)自律，潔身自好，不搞特殊，保持清醒頭腦和嚴(yán)格界限，切實(shí)做到自重、自省、自警、自勵(lì)、嚴(yán)于律己。自覺地把廉政建設(shè)責(zé)任制目標(biāo)和分管條線科室相結(jié)合，并給予落實(shí)，做到經(jīng)常提醒教育，自覺抵制不正之風(fēng)。以誠相待每位同事，當(dāng)好基層服務(wù)員，堅(jiān)決不給基層添麻煩。在企劃案的制定上，率先征求基層單位意見。在講師交流問題上，為了節(jié)省基層燃油費(fèi)，由市公司方面負(fù)責(zé)送接，免去了基層單位來來回回接送的麻煩。本人勤儉節(jié)約，無任何不良嗜好。車輛使用方面，不存在公車私用問題。個(gè)人生活方面，不存在奢侈浪費(fèi)行為。（三）工作中存在的問題和改進(jìn)思路通過這段時(shí)間的工作，我深知自身綜合素質(zhì)與上級要求、同志期望尚有很大差距，與班子老成員相比，他們有眾多我值得學(xué)習(xí)的方面，因此我要繼續(xù)努力，完善自我。就我分管的銀保工作，我個(gè)人認(rèn)為主要有以下幾方面不足：一，沒有很好的理順業(yè)務(wù)發(fā)展與隊(duì)伍建設(shè)之間的相輔關(guān)系。隨著高現(xiàn)金價(jià)值產(chǎn)品的出現(xiàn)，當(dāng)今銀保渠道的核心競爭已不再是同業(yè)間的打拼，而是自營隊(duì)伍建設(shè)?？偣疽衙鞔_提出要把保險(xiǎn)規(guī)劃師隊(duì)伍打造成中國人壽第二支銷售隊(duì)伍，但由于業(yè)務(wù)和隊(duì)伍形勢的快速發(fā)展，團(tuán)隊(duì)建設(shè)過程中暴露的諸多問題未能及時(shí)有效化解。二，就本人而言，存在學(xué)習(xí)不夠主動(dòng)，領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)有待提高，遇事有急躁的毛病，對基層指導(dǎo)幫助不夠等問題。下一步，我將結(jié)合黨的群眾路線實(shí)踐活動(dòng)，更加嚴(yán)格要求自己，加強(qiáng)各方面學(xué)習(xí)，不斷改進(jìn)工作作風(fēng)和工作方法，進(jìn)一步提高領(lǐng)導(dǎo)水平與自身修養(yǎng)，一如既往的履行好自己的職責(zé)，忠于職守，勤奮工作，為公司建設(shè)和發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。二、2015年工作思路（一）工作目標(biāo)和舉措。１，新單保費(fèi)方面，鑫豐新A險(xiǎn)種停辦后，我們在第一時(shí)間與五大代理渠道對接鑫年金產(chǎn)品，目前僅郵政渠道已實(shí)現(xiàn)新單保費(fèi)4300多萬元。下一步計(jì)劃在四大行推廣郵政系統(tǒng)鑫年金產(chǎn)品銷售經(jīng)驗(yàn)，尤其是工行渠道，要率先突破，其他渠道同步推進(jìn)，逐步擴(kuò)大勝利戰(zhàn)果，鞏固市場主體地位，力爭在5月底完成全年躉交任務(wù)。期交方面，在代理渠道實(shí)行日常銷售和渠道版利益派送會相結(jié)合的形式，日常銷售主打安欣無憂產(chǎn)品，派送會主推鑫易寶保障計(jì)劃附帶金賬戶，依據(jù)其需求，為客戶和合作銀行提供多重選擇。自營方面，保險(xiǎn)規(guī)劃師隊(duì)伍將深挖客戶資料，悉心經(jīng)營，利用利益派送會等形式，提高團(tuán)隊(duì)舉績率和人均產(chǎn)能，進(jìn)而提高營銷人員收入，為新人留存提供有利條件。隊(duì)伍建設(shè)方面，整合現(xiàn)有保險(xiǎn)規(guī)劃師團(tuán)隊(duì)資源，結(jié)合省公司基本法，修訂新版基本法，提高隊(duì)伍素質(zhì)，以底薪考核為抓手，有效提高團(tuán)隊(duì)舉績?nèi)肆统鰡温?，夯?shí)隊(duì)伍基礎(chǔ)。充分利用省公司新型隊(duì)伍建設(shè)方案和保險(xiǎn)規(guī)劃師隊(duì)伍戰(zhàn)投方案，將隊(duì)伍建設(shè)做為全年一項(xiàng)重要工作來抓，確保其各項(xiàng)指標(biāo)（架構(gòu)人力、月均舉績?nèi)肆Φ龋┒寄苣玫胶贸煽?。２，為保證分管渠道市場競爭目標(biāo)，我們采取以下措施。強(qiáng)化渠道溝通，定期召開銀行座談會，了解市場和機(jī)構(gòu)需求，找準(zhǔn)產(chǎn)品和切入點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)合作共贏。鞏固與合作銀行間的關(guān)系，依據(jù)國壽強(qiáng)大的品牌優(yōu)勢和豐富的產(chǎn)品，逐步提升柜員對我公司品牌及產(chǎn)品的認(rèn)同度，培養(yǎng)其銷售習(xí)慣。每月進(jìn)行一次對標(biāo)分析，及時(shí)了解市場形勢，總結(jié)成功經(jīng)驗(yàn)和失敗教訓(xùn)，對比同業(yè)公司，取長補(bǔ)短，查漏補(bǔ)缺。3，2015年強(qiáng)化渠道建設(shè)，提高渠道創(chuàng)費(fèi)能力的措施。借鑒201x年兄弟公司渠道版利益派送會成功經(jīng)驗(yàn)，以合作銀行的中收任務(wù)為突破口，以高價(jià)值鑫易寶產(chǎn)品為抓手，充分調(diào)動(dòng)銀行行長和柜員創(chuàng)收熱情，在代理機(jī)構(gòu)全面推動(dòng)期交產(chǎn)品銷售，放棄低創(chuàng)費(fèi)三保六期交產(chǎn)品，以三保十或交費(fèi)年期在五年以上的期交產(chǎn)品為主，提高渠道創(chuàng)費(fèi)能力。日常銷售方面，改造“三千三”銷售模式，與安欣無憂產(chǎn)品相結(jié)合，重新培養(yǎng)銀行柜員期交銷售習(xí)慣，強(qiáng)力拉升渠道期交占比。（二）需要得到的支持根據(jù)保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，每個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)最多只能代理3家保險(xiǎn)公司產(chǎn)品，而每個(gè)銀行都擁有自己的保險(xiǎn)公司，并全網(wǎng)點(diǎn)對其開放，這就造成每個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)僅能代理2家保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品。我公司應(yīng)加快網(wǎng)絡(luò)銷售平臺和ATM自助終端銷售系統(tǒng)的開發(fā)，以便盡快實(shí)現(xiàn)國壽品牌的全銀行網(wǎng)點(diǎn)覆蓋，同時(shí)不斷完善系統(tǒng)功能，從而為渠道銷售提供有力的技術(shù)支持。（三）相關(guān)建議1，銀保險(xiǎn)種的設(shè)計(jì)，應(yīng)該簡單明了。國壽鑫年金產(chǎn)品條款內(nèi)容較為復(fù)雜，滿兩年退保時(shí)，退保金、生存金計(jì)算較為