監(jiān)管沙盒法律制度的構(gòu)建研究國內(nèi)文獻(xiàn)綜述目錄TOC\o"1-2"\h\u830監(jiān)管沙盒法律制度的構(gòu)建研究國內(nèi)文獻(xiàn)綜述 19424（1）關(guān)于監(jiān)管沙盒的法律界定 124295（2）關(guān)于我國是否需要引入監(jiān)管沙盒的討論 15801（3）在監(jiān)管沙盒法律制度總體設(shè)計(jì)方面的研究 2138261.2.2國外文獻(xiàn)綜述 223056（1）對(duì)監(jiān)管沙盒概念的介紹 29672（2）對(duì)監(jiān)管沙盒功能的分析 28295（3）對(duì)監(jiān)管沙盒利弊的討論 218147（4）提出對(duì)監(jiān)管沙盒法律制度的總體構(gòu)建思路 3167271.2.3文獻(xiàn)評(píng)述 3我國的學(xué)者對(duì)于監(jiān)管沙盒法律制度的研究比較少，先期主要集中于對(duì)域外監(jiān)管沙盒法律制度進(jìn)行介紹和比較。伴隨著相關(guān)研究的不斷深入，我國學(xué)者開始對(duì)于監(jiān)管沙盒法律制度的優(yōu)越性和局限性進(jìn)行討論，逐步提出了關(guān)于構(gòu)建中國特色監(jiān)管沙盒法律制度的初步設(shè)想。（1）關(guān)于監(jiān)管沙盒的法律界定我國學(xué)者對(duì)監(jiān)管沙盒的內(nèi)涵進(jìn)行了界定。王慧慧（2020）認(rèn)為，監(jiān)管沙盒是一個(gè)金融科技企業(yè)可以在不承擔(dān)違反現(xiàn)有金融監(jiān)管法律法規(guī)的不利后果的前提下利用其來測(cè)試金融新產(chǎn)品、服務(wù)、商業(yè)模式的安全空間。劉子聰（2020）認(rèn)為，監(jiān)管沙盒制度主要是指金融科技企業(yè)在征得金融監(jiān)管局許可后，在沙盒中測(cè)試創(chuàng)新金融產(chǎn)品、服務(wù)等，而且該金融科技企業(yè)在測(cè)試中享有較大的自主權(quán)，面對(duì)一些規(guī)則程序規(guī)章的限制時(shí)，并不會(huì)立即受到規(guī)制劉子聰．論“監(jiān)管沙盒”的法律風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)措施[D]劉子聰．論“監(jiān)管沙盒”的法律風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)措施[D]．安徽：安徽大學(xué)，2020．（2）關(guān)于我國是否需要引入監(jiān)管沙盒的討論我國多數(shù)學(xué)者對(duì)引入監(jiān)管沙盒持肯定態(tài)度。劉帆（2019）寫道：通過監(jiān)管沙盒法律制度的構(gòu)建，有利于為我國金融監(jiān)管制度的完善提供新思路和新方法，有助于破除現(xiàn)有金融監(jiān)管體制的桎梏邊界，消除金融監(jiān)管與金融發(fā)展的不相適應(yīng)之處，解決監(jiān)管金融科技時(shí)出現(xiàn)的監(jiān)管失靈、監(jiān)管失效、監(jiān)管缺位和監(jiān)管重疊等問題。曲欽歆(2020)認(rèn)為，我國引入監(jiān)管沙盒順應(yīng)了我國所堅(jiān)持的保障金融創(chuàng)新和維護(hù)金融安全為核心的金融監(jiān)管理念。但也有部分學(xué)者擔(dān)心于新機(jī)制不能適應(yīng)我國國情，貿(mào)然引入存在瓶頸。黎曉道（2020）的觀點(diǎn)是：監(jiān)管沙盒測(cè)試雖然會(huì)進(jìn)行一定程度的監(jiān)管豁免，但是還是要依靠現(xiàn)有的法律制度體系，參與沙盒測(cè)試的產(chǎn)品屬于互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域，我國在這方面的監(jiān)管法律還不夠完善，無法為沙盒測(cè)試提供充足的法律依據(jù)，監(jiān)管效果將大打折扣。賴永良，馬靜（2021）認(rèn)為，我國各地金融監(jiān)管存在的復(fù)雜性和不平衡性會(huì)加劇金融風(fēng)險(xiǎn)，并且對(duì)于入盒的金融機(jī)構(gòu)的偏愛將導(dǎo)致道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇等問題賴永良，馬靜．我國監(jiān)管沙盒全面推行的實(shí)踐困境與發(fā)展路徑研究賴永良，馬靜．我國監(jiān)管沙盒全面推行的實(shí)踐困境與發(fā)展路徑研究[J]．吉林金融研究，2021（1）：66-78．（3）在監(jiān)管沙盒法律制度總體設(shè)計(jì)方面的研究梁嘉（2020）通過比較英國、新加坡和我國香港地區(qū)的監(jiān)管沙盒制度，從監(jiān)管體系、創(chuàng)新主體、法律豁免、金融消費(fèi)者保護(hù)等角度提出了我國本土化監(jiān)管沙盒制度建議。陳振云（2020）認(rèn)為，我國可以參考英國、新加坡和澳大利亞的監(jiān)管沙盒模式從差異化監(jiān)管的角度來建設(shè)我國的監(jiān)管沙盒陳振云．金融科技“監(jiān)管沙盒”法律制度構(gòu)建的中國路徑[J]．佛山科學(xué)技術(shù)學(xué)院學(xué)報(bào)，2020（5）：58-66．。姚辰（2019）認(rèn)為，我國可以在上海自貿(mào)區(qū)進(jìn)行相關(guān)試點(diǎn)，探索建立中國本土化的分業(yè)監(jiān)管框架下的“雙峰”監(jiān)管模式的監(jiān)管沙盒姚辰．“監(jiān)管沙盒”的國際探索與中國選擇——以上海自貿(mào)區(qū)為試點(diǎn)探索建立中國式“監(jiān)管沙盒”[J陳振云．金融科技“監(jiān)管沙盒”法律制度構(gòu)建的中國路徑[J]．佛山科學(xué)技術(shù)學(xué)院學(xué)報(bào)，2020（5）：58-66．姚辰．“監(jiān)管沙盒”的國際探索與中國選擇——以上海自貿(mào)區(qū)為試點(diǎn)探索建立中國式“監(jiān)管沙盒”[J]．浙江金融，2019（1）：68-69．何倩，論我國金融科技沙盒監(jiān)管法律制度構(gòu)建[D].湖北：華中科技大學(xué)，2020.1.2.2國外文獻(xiàn)綜述（1）對(duì)監(jiān)管沙盒概念的介紹LawrenceG.Baxter(2016)對(duì)于初創(chuàng)型監(jiān)管沙盒進(jìn)行了介紹、ChristopherWoolard(2016)準(zhǔn)確定位了監(jiān)管沙盒、DirkA.Zetzsche,RossP.Buckley,JanosN.Barberis,andDouglasW.Arner(2017)都對(duì)比較有代表性的國家的監(jiān)管沙盒進(jìn)行了比較和研究,大體上都是對(duì)客觀事實(shí)進(jìn)行的介紹與描述朱曉娣．監(jiān)管沙盒本土化法律問題研究[D]．四川：西華大學(xué)，2020．朱曉娣．監(jiān)管沙盒本土化法律問題研究[D]．四川：西華大學(xué)，2020．（2）對(duì)監(jiān)管沙盒功能的分析Fenwick（2017）認(rèn)為，監(jiān)管沙盒的設(shè)立目的在于除去阻礙金融創(chuàng)新的監(jiān)管壁壘，為金融機(jī)構(gòu)與科技企業(yè)提供支持平臺(tái)。CharlotteHeale（2017）認(rèn)為，監(jiān)管沙盒制度對(duì)于監(jiān)管技術(shù)的發(fā)展具有里程碑式的意義，可以幫助監(jiān)管機(jī)構(gòu)更好的實(shí)施金融監(jiān)管，并且在沙盒中的監(jiān)管機(jī)構(gòu)不僅能夠促進(jìn)監(jiān)管科技企業(yè)創(chuàng)新，而且其本身也可能是金融科技的創(chuàng)新者。Lyall（2019）認(rèn)為，監(jiān)管沙盒的作用包括其可以為區(qū)塊鏈、人工智能等技術(shù)應(yīng)用于金融業(yè)提供發(fā)展空間。（3）對(duì)監(jiān)管沙盒利弊的討論WolfGeorg.RingeandChristopherRuof（2018）對(duì)監(jiān)管沙盒法律制度持積極態(tài)度，其認(rèn)為，良好的金融監(jiān)管的側(cè)重點(diǎn)不僅僅在于消除潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)，而且還要順應(yīng)金融市場(chǎng)的發(fā)展，同時(shí)也要進(jìn)一步促進(jìn)這些發(fā)展。MariaTeresa.Paracampo（2019）則認(rèn)為，以監(jiān)管沙盒為基礎(chǔ)建立全球性的金融創(chuàng)新網(wǎng)絡(luò)，才能更好的為金融科技創(chuàng)新服務(wù)Maria-TeresaParacampo，F(xiàn)inTechbetweenregulatoryuncertaintyandmarketfragmentation，Whataretheprospectsforthetechnologicalsinglemarketoffinancialservices?[D]，UniversityofBariItaly，2019．。《InsideandoutsideSingapore′sproposedFinTechregulatorysandbox:balancingsupervisionandinnovation》卻表達(dá)了作者對(duì)于建立監(jiān)管沙盒的擔(dān)憂，其作為金融監(jiān)管領(lǐng)域的一種創(chuàng)新性嘗試，在許多方面并不夠完善。Maria-TeresaParacampo，F(xiàn)inTechbetweenregulatoryuncertaintyandmarketfragmentation，Whataretheprospectsforthetechnologicalsinglemarketoffinancialservices?[D]，UniversityofBariItaly，2019．（4）提出對(duì)監(jiān)管沙盒法律制度的總體構(gòu)建思路JohannesM.Gerlach,DanielRugilob（2018）通過對(duì)一些國家相對(duì)比較成熟的監(jiān)管沙盒進(jìn)行研究，確定了德國版監(jiān)管沙盒的設(shè)計(jì)準(zhǔn)則，并且為德國版監(jiān)管沙盒設(shè)計(jì)了最適合德國金融發(fā)展的制度框架。《TheStateofRegulatorySandboxesinDevelopingCountries》一文中認(rèn)為，發(fā)展中國家在引進(jìn)監(jiān)管沙盒過程中，應(yīng)當(dāng)注意其與國家外在環(huán)境相適應(yīng)。HilaryJ.Alen（2019）認(rèn)為，美國引入監(jiān)管沙盒的利弊討論暫無定論，但可以在引入的同時(shí)，通過一些模式上的設(shè)計(jì)來規(guī)避掉監(jiān)管沙盒可能帶來的麻煩王策．論監(jiān)管沙盒的法律制度構(gòu)建王策．論監(jiān)管沙盒的法律制度構(gòu)建[D]．河北：河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)，2019．1.2.3文獻(xiàn)評(píng)述通過對(duì)國內(nèi)外文獻(xiàn)資料的整合與梳理，筆者對(duì)當(dāng)前監(jiān)管沙盒及其相關(guān)立法現(xiàn)狀有了一定的了解。由于監(jiān)管沙盒在我國起步較晚，我國學(xué)者關(guān)于其的研究還停留在較為淺顯的階段?？偟膩碚f，國內(nèi)現(xiàn)有的關(guān)于監(jiān)管沙盒