1、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采用凍結(jié)辦法。（）對(duì)√錯(cuò)2、對(duì)于代理開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核算，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。對(duì)√錯(cuò)3、與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或者高檔管理層批準(zhǔn)。對(duì)√錯(cuò)4、反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還所有借閱材料，并與被查單位舉辦離場(chǎng)會(huì)談。對(duì)√錯(cuò)5、對(duì)于已被報(bào)告可疑交易客戶(hù)，如果其在一定監(jiān)控期內(nèi)（最長(zhǎng)時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月）再次或多次發(fā)生異常交易（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不及時(shí)報(bào)告也許導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生情形除外），金融機(jī)構(gòu)可不需逐次報(bào)告，只需對(duì)該期限內(nèi)客戶(hù)合計(jì)發(fā)生交易狀況進(jìn)行綜合分析判斷后，再?zèng)Q定與否提交可疑交易報(bào)告。對(duì)√錯(cuò)6、反洗錢(qián)內(nèi)部控制目的是保證將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。對(duì)錯(cuò)√7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶(hù)特點(diǎn)或者賬戶(hù)屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶(hù)與否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，并在持續(xù)關(guān)注基本上，適時(shí)調(diào)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。在同等條件下，來(lái)自于反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別應(yīng)高于來(lái)自于其她國(guó)家（地區(qū)）客戶(hù)。對(duì)√8、在自然人客戶(hù)身份辨認(rèn)中，客戶(hù)住所地與經(jīng)常居住地不一致，應(yīng)登記客戶(hù)住所地。錯(cuò)√9、客戶(hù)先前提交身份證件或者身份證明文獻(xiàn)已過(guò)有效期，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)中斷為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。錯(cuò)√10、自然人客戶(hù)“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致，可以登記客戶(hù)住所地。對(duì)錯(cuò)√11、解決境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)只需在自身能力所及范疇內(nèi)采用合理辦法審查收款人信息與否完整，不需要審查匯款人信息與否完整。錯(cuò)√12、檢查組在反洗錢(qián)檢查過(guò)程中，可對(duì)也許滅失或者后來(lái)難以獲得證據(jù)先行登記保存，并在十日內(nèi)及時(shí)作出解決決定。對(duì)錯(cuò)√13、交易一方為黨政機(jī)關(guān)和軍隊(duì)、武警或其下屬各類(lèi)企事業(yè)單位大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。對(duì)錯(cuò)√14、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與她人共同擁有或者控制資產(chǎn)采用凍結(jié)辦法，但該資產(chǎn)在采用凍結(jié)辦法時(shí)無(wú)法分割或者擬定份額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)一方面向人民銀行報(bào)告，并根據(jù)人民銀行反饋意見(jiàn)采用相應(yīng)辦法。（）對(duì)錯(cuò)√15、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)可分別制定自己客戶(hù)身份辨認(rèn)、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團(tuán)總部有關(guān)規(guī)定。對(duì)錯(cuò)√16、反洗錢(qián)調(diào)查中封存，是指中華人民共和國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損文獻(xiàn)、資料采用登記保存辦法。對(duì)√錯(cuò)17、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合公安機(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān)調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員關(guān)于信息、數(shù)據(jù)以及有關(guān)資產(chǎn)狀況。對(duì)√錯(cuò)18、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某公司客戶(hù)實(shí)際控制人為某國(guó)總理密切朋友，金融機(jī)構(gòu)不需要將該公司客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別擬定為最高。對(duì)錯(cuò)√19、加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制意義重要在于滿(mǎn)足外部監(jiān)管規(guī)定。對(duì)錯(cuò)√20、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)理解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)分析?？蛻?hù)為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理辦法理解其資金來(lái)源和用途。對(duì)√錯(cuò)1、金融機(jī)構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國(guó)家（地區(qū)）、組織、個(gè)人關(guān)于，應(yīng)一方面()，并按關(guān)于規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。送交金融機(jī)構(gòu)高檔管理層審核√移送本地安所有門(mén)移送本地公安部門(mén)進(jìn)行凍結(jié)2、4月5日，公安部依照全國(guó)人大常委會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作關(guān)于問(wèn)題決定》，以公安部公示形式發(fā)布了《第（）批認(rèn)定恐怖活動(dòng)人員名單》，并決定對(duì)其資金及其她資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。一二三√四3、如下交易中，需報(bào)送大額交易報(bào)告是（）。300萬(wàn)元定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立同一戶(hù)名下另一賬戶(hù)。某司法局收到其她單位300萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬。某武警部隊(duì)文工團(tuán)向個(gè)體工商戶(hù)轉(zhuǎn)賬300萬(wàn)元?！棠呈腥嗣裾f(xié)機(jī)關(guān)向某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬(wàn)元。4、金融機(jī)構(gòu)接受境外匯入款時(shí)，如境外匯款人住所不明確，可登記（）。匯款人國(guó)籍資金匯出地名稱(chēng)√收款人住所其她信息5、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與她人共同擁有或者控制資產(chǎn)采用凍結(jié)辦法，但該資產(chǎn)在采用凍結(jié)辦法時(shí)無(wú)法分割或者擬定份額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。向其總部報(bào)告，并根據(jù)總部意見(jiàn)采用相應(yīng)辦法。向中華人民共和國(guó)人民銀行報(bào)告，并根據(jù)中華人民共和國(guó)人民銀行反饋意見(jiàn)采用相應(yīng)辦法。一并采用凍結(jié)辦法?！滔蚬矙C(jī)關(guān)報(bào)告，并根據(jù)公安機(jī)關(guān)反饋意見(jiàn)采用相應(yīng)辦法。6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和（）缺失，應(yīng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。匯款人工作單位匯款人住所√匯款行地址匯款人身份證明文獻(xiàn)7、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類(lèi)交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。131718√208、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查組應(yīng)按（）擬定期間離開(kāi)被檢查機(jī)構(gòu)。檢查目的責(zé)任書(shū)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管責(zé)任書(shū)現(xiàn)場(chǎng)檢查告知書(shū)√可疑客戶(hù)檢查書(shū)9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立恰當(dāng)機(jī)制，保證（）及時(shí)關(guān)注并評(píng)估本金融機(jī)構(gòu)因與境外金融機(jī)構(gòu)之間開(kāi)展業(yè)務(wù)合伙而也許浮現(xiàn)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，保證高檔管理層及反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)及時(shí)獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息，以便釆取有效辦法處置風(fēng)險(xiǎn)。董事會(huì)高檔管理層業(yè)務(wù)條線√反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)10、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照客戶(hù)或者賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，定期審核本機(jī)構(gòu)保存客戶(hù)基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別最高客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每（）進(jìn)行一次審核。一月三月半年√一年11、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或合計(jì)等值美元以上匯入款，應(yīng)審查（）《外匯申報(bào)單》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》《外匯業(yè)務(wù)審批表》《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》√12、金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)，如下說(shuō)法對(duì)的是（）。應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊诵彰蛘呙Q(chēng)、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息向接受匯款境外機(jī)構(gòu)提供匯款人姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)，可登記并向接受匯款境外機(jī)構(gòu)提供其她有關(guān)信息，保證該筆交易可跟蹤稽核√13、銀行機(jī)構(gòu)接受境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確，可登記（）。匯款人姓名或者名稱(chēng)資金匯出地名稱(chēng)√匯款人身份證匯款人住所14、中華人民共和國(guó)人民銀行設(shè)立中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接受、分析涉嫌恐怖融資（）報(bào)告?？蛻?hù)身份辨認(rèn)交易記錄保存大額交易可疑交易√15、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中說(shuō)法對(duì)的是（）自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行鈔票收付，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告自然人銀行賬戶(hù)一次性大額存取鈔票，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其她組織匯款，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告√自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立旅行支票，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告16、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)且情節(jié)嚴(yán)重（）。對(duì)金融機(jī)構(gòu)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元如下罰款建議關(guān)于金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分√不承擔(dān)任何責(zé)任17、選項(xiàng)中交易發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告范疇。（）國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下交易國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下債務(wù)掉期交易商業(yè)銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易法人、其她組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)賬交易√18、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后10個(gè)工作日”是指（）構(gòu)成可疑交易交易發(fā)生之日起計(jì)算金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算金融機(jī)構(gòu)總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起計(jì)算構(gòu)成可疑交易最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算√19、對(duì)當(dāng)天合計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上，銀行憑客戶(hù)本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?！锻鈪R業(yè)務(wù)審批表》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》√《外匯申報(bào)單》《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》20、下列屬于大額交易是()一筆25萬(wàn)元人民幣鈔票匯款√當(dāng)天合計(jì)支取鈔票人民幣18萬(wàn)元自然人銀行賬戶(hù)之間當(dāng)天合計(jì)45萬(wàn)元人民幣款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)單位銀行賬戶(hù)之間一筆150萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)賬1、銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶(hù)身份證件或身份證明文獻(xiàn)已通過(guò)期，應(yīng)（BCD）。立即終結(jié)與客戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系告知客戶(hù)更新身份資料√如果客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由，中斷辦理新業(yè)務(wù)√完整留存告知客戶(hù)更新資料工作記錄√2、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，可依法采用辦法有（AD）。責(zé)令限期改正情節(jié)嚴(yán)重，可以建議關(guān)于金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)允許證建議關(guān)于金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下罰款3、中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照（ABCD），組織實(shí)行執(zhí)法檢查。執(zhí)法檢查籌劃√監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題√舉報(bào)信息√上級(jí)行規(guī)定以及其她履行職責(zé)需要√4、在解決境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用下列哪些辦法（ABCD）。審查匯款人、收款人信息與否完整√在交易解決過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)采用規(guī)定境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息、查詢(xún)有關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理辦法√當(dāng)收款人接受境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元以上時(shí)，應(yīng)通過(guò)核對(duì)或者查看已留存客戶(hù)有效身份證件核算收款人身份√懷疑客戶(hù)交易涉嫌洗錢(qián)，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告?！?、S市某餐廳于在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，該餐廳為個(gè)體工商戶(hù)，經(jīng)營(yíng)范疇重要為飯菜、熟食等。始終以來(lái)，該單位賬戶(hù)每日發(fā)生額平均在10000元左右。12月，該賬戶(hù)交易突然放大，至5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，合計(jì)交易金額1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾種單位，款項(xiàng)用途重要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位交易行為符合如下哪種可疑交易（）短期內(nèi)相似收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易原則。法人、其她組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其她組織匯款。長(zhǎng)期閑置賬戶(hù)因素不明地突然啟用或者尋常資金流量小賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)浮現(xiàn)大量資金收付。自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行鈔票收付且情形可疑，或者一次性大額存取鈔票且情形可疑。6、客戶(hù)由她人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)，當(dāng)對(duì)被代理人身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)進(jìn)行核對(duì)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采用哪些身份辨認(rèn)辦法。（ACD）核對(duì)代理人有效身份證件或者身份證明文獻(xiàn)√登記代理人職業(yè)登記代理人身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類(lèi)√登記代理人身份證件或者身份證明文獻(xiàn)號(hào)碼√7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理方式確認(rèn)代理關(guān)系存在，合理方式詳細(xì)可涉及（ABCD）。審查客戶(hù)身份證件與開(kāi)戶(hù)人信息與否相符√積極詢(xún)問(wèn)√聯(lián)網(wǎng)查詢(xún)公民身份證信息√其她符合勤勉盡職規(guī)定方式√8、金融機(jī)構(gòu)違背《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，中華人民共和國(guó)人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中華人民共和國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)采用下列哪些辦法。（）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)允許證責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元如下罰款取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員任職資格、禁止其從事關(guān)于金融行業(yè)工作9、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系基本要素涉及（ABCD）?？蛻?hù)特性√地區(qū)√業(yè)務(wù)√行業(yè)√10、如下說(shuō)法對(duì)的是（ABD）按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改介質(zhì)。紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。11、自然人客戶(hù)由她人代理存取鈔票時(shí)，在客戶(hù)辨認(rèn)方面應(yīng)注意（ABC）。當(dāng)單筆存（或?。┛罱痤~達(dá)到或超過(guò)人民幣5萬(wàn)元或者外幣等值1萬(wàn)美元時(shí)，原則上應(yīng)同步對(duì)存款人（或取款人）和戶(hù)主進(jìn)行身份辨認(rèn)√如果存款人因合理理由無(wú)法提供戶(hù)主有效身份證件或者身份證明文獻(xiàn)，且單筆存款金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元鈔票時(shí)，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)履行客戶(hù)身份辨認(rèn)規(guī)定，對(duì)存款人開(kāi)展有關(guān)客戶(hù)身份辨認(rèn)工作√業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)異常狀況，應(yīng)進(jìn)一步通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行核查√如果存款人無(wú)法提供戶(hù)主有效身份證件或者身份證明文獻(xiàn)，且單筆存款金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元鈔票時(shí)，原則上不予辦理12、開(kāi)立外商直接投資資本金賬戶(hù)，規(guī)定銀行審核（AB）開(kāi)戶(hù)所在地外匯管理局核發(fā)“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”要項(xiàng)與否為“賬戶(hù)開(kāi)立”√外商投資公司外匯登記證在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢√境外法人本地商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明與否真實(shí)、有效商務(wù)部門(mén)對(duì)外資非法人項(xiàng)目批復(fù)文獻(xiàn)13、金融機(jī)構(gòu)可從如下哪些方面衡量本機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查工作難度（ABCD）?？蛻?hù)背景√客戶(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)√客戶(hù)名譽(yù)√權(quán)威媒體披露信息√14、金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢(qián)執(zhí)法檢查中享有權(quán)利涉及（ABC）。對(duì)檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督√對(duì)檢查狀況提出異議√舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為√回絕現(xiàn)場(chǎng)檢查15、如下說(shuō)法對(duì)的是（ABCD）金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶(hù)其中某個(gè)交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶(hù)資金將來(lái)源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)企圖為恐怖組織募集資金，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其她形式財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√16、某銀行客戶(hù)每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，持續(xù)交易近2個(gè)月后停止交易，辦理業(yè)務(wù)時(shí)該銀行未留存其身份證明文獻(xiàn)。間隔半年后，該客戶(hù)又到柜面采用同樣方式持續(xù)交易了1個(gè)月時(shí)間，該銀行同樣未采用任何反洗錢(qián)辦法，結(jié)合上述案例，下列說(shuō)法對(duì)的是（ABC）。該銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)該客戶(hù)進(jìn)行重新辨認(rèn)√該銀行應(yīng)對(duì)客戶(hù)這種異常交易行為進(jìn)行分析辨認(rèn)√該銀行在開(kāi)展盡職調(diào)查后仍無(wú)法找到合理理由時(shí)，可調(diào)高該客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別√該銀行需要核對(duì)并留存該客戶(hù)有效身份證件及復(fù)印件17、1月，某地警方依照舉報(bào)發(fā)現(xiàn)一社區(qū)空房?jī)?nèi)存有巨額鈔票900多萬(wàn)元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅(jiān)決否認(rèn)自己曾經(jīng)購(gòu)買(mǎi)該房產(chǎn)，也不懂得房?jī)?nèi)鈔票是誰(shuí)。通過(guò)回憶，傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自己身份證借給了妹妹。進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某妹妹是本地某縣交通局局長(zhǎng)妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚身份證件購(gòu)買(mǎi)了多處房產(chǎn)進(jìn)行洗錢(qián)。該案例給咱們啟示以及出借身份證也許產(chǎn)生后果有（ABCD）也許會(huì)被她人借用自己名義從事非法活動(dòng)√也許協(xié)助她人完畢洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)√也許成為她人金融詐騙活動(dòng)替罪羊√個(gè)人誠(chéng)信狀況受到合理懷疑√18、5月，中華人民共和國(guó)人民銀行某市中心支行對(duì)某銀行進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該行存在如下重大違規(guī)事實(shí)：（1）未按規(guī)定履行客戶(hù)身份辨認(rèn)義務(wù)。如：建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)僅憑客戶(hù)身份證件復(fù)印件或傳真件辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)、客戶(hù)交易狀況浮現(xiàn)異常且有洗錢(qián)活動(dòng)嫌疑時(shí)未重新辨認(rèn)客戶(hù)、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)及其交易未進(jìn)行持續(xù)辨認(rèn)。（2）未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。如：符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份明顯不符”、“長(zhǎng)期閑置賬戶(hù)因素不明地突然啟用且短期內(nèi)浮現(xiàn)大量資金收付”可疑原則交易行為未進(jìn)行報(bào)告。（3）與身份不明客戶(hù)進(jìn)行交易。如：虛ABC金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法√金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法√反洗錢(qián)法√刑法19、金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí)，應(yīng)綜合考慮（ABCD）。與鈔票關(guān)聯(lián)限度√特殊業(yè)務(wù)類(lèi)型交易頻率√跨境交易√代理交易√20、客戶(hù)規(guī)定變更（ABCD）信息，應(yīng)重新辨認(rèn)客戶(hù)身份。姓名或者名稱(chēng)√身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類(lèi)√身份證件號(hào)碼√注冊(cè)資本√1.信息與交流涉及獲取充分信息，有效管理和交流以及開(kāi)辟暢通信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)問(wèn)題可以及時(shí)、完整地為最高層掌握。對(duì)2.反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才干保證明效合規(guī)工作，高管人員予以反洗錢(qián)工作支持和指引是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境核心因素之一。對(duì)3.反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)4.控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)控框架體系中不可缺少要素之一，詳細(xì)來(lái)講重要涉及哪些?ABCDEA.員工專(zhuān)業(yè)能力B.員工職業(yè)操守C.員工誠(chéng)信限度D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要結(jié)識(shí)和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采用辦法5.金融機(jī)構(gòu)從管理層到普通員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任對(duì)6.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度目是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中也許浮現(xiàn)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防止和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到目并不一致錯(cuò)7.有效反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)行到管理、監(jiān)督一種完整運(yùn)營(yíng)機(jī)制對(duì)8.加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制意義是什么?ABCDA.外部監(jiān)管規(guī)定B.金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要C.保障金融業(yè)安全基本D.金融機(jī)構(gòu)參加國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)前提條件9.反洗錢(qián)內(nèi)部控制目的是什么?ABCA.保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度貫徹執(zhí)行B.保證將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定范疇之內(nèi)C.保證金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)D.保證將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低10.加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參加國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家特別是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略必須規(guī)定，只有符合國(guó)際原則金融機(jī)構(gòu)才干“走出去”對(duì)11.反洗錢(qián)內(nèi)部控制檢查，評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度制定和執(zhí)行部門(mén)錯(cuò)12.反洗錢(qián)內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具備權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束權(quán)利對(duì)13內(nèi)部控制核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因而在建立內(nèi)部控制時(shí)必要以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)恰當(dāng)程序、辦法避免和減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)14.建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制基本原則有哪些?ABCDA.全面性原則B.審慎性原則C.有效性原則D.相對(duì)獨(dú)立性原則1-21.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)基本規(guī)定有哪些?ACDA.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必要結(jié)合業(yè)務(wù)B.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必要保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范疇和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)C.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必要可以發(fā)現(xiàn)和辨承認(rèn)疑交易D.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必要適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理2.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范疇和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)錯(cuò)3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢(qián)工作規(guī)定嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制有機(jī)構(gòu)成某些對(duì)4.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有效手段和保障辦法對(duì)5.在對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行辨認(rèn)時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)與否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏動(dòng)人物名單對(duì)6.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑交易錯(cuò)7.可疑交易分析和客戶(hù)身份辨認(rèn)是兩個(gè)不同工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參照客戶(hù)身份辨認(rèn)所獲得信息錯(cuò)8.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督職責(zé)錯(cuò)9.對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查客戶(hù)身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密對(duì)10.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不是客戶(hù)身份辨認(rèn)中內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可依照自身狀況決定與否開(kāi)展此項(xiàng)工作錯(cuò)11.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法如下對(duì)的是?ADEA.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)涉及高檔管理層B.只有反洗錢(qián)崗位人員才需要培訓(xùn)C.反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高檔管理層不接觸詳細(xì)業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D.反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次培訓(xùn)E.培訓(xùn)對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)全體人員12.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)涉及哪些環(huán)節(jié)?ABCDA.檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B.通報(bào)問(wèn)題C.跟蹤整治D.責(zé)任認(rèn)定13.如下說(shuō)法對(duì)的是?ABDA.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)范疇?wèi)?yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢(qián)工作各個(gè)方面，并依照本單位業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況擬定監(jiān)督和審計(jì)頻率與級(jí)別B.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶(hù)盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢查上述工作規(guī)范化和精確性C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制健全性、合理性、有效性實(shí)行獨(dú)立評(píng)估職責(zé)D.反洗錢(qián)保密制度應(yīng)當(dāng)明保證密工作組織管理，文獻(xiàn)和資料保管，泄密事件解決以及保密責(zé)任制等有關(guān)規(guī)定2-11.客戶(hù)身份辨認(rèn)基本原則有哪些方面?ABCDA.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性2客戶(hù)身份辨認(rèn)也稱(chēng)“理解你客戶(hù)”對(duì)3.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶(hù)身份辨認(rèn)義務(wù)重要法律根據(jù)是什么?ABDA.中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定C.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D.金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法4.客戶(hù)身份辨認(rèn)包括哪三層含義?ABCDA.理解客戶(hù)本人真實(shí)身份B.理解客戶(hù)交易目和交易性質(zhì)C.理解客戶(hù)資金來(lái)源和用途D.理解實(shí)際控制客戶(hù)自然人和交易實(shí)際受益人5.客戶(hù)身份辨認(rèn)中非面對(duì)面辨認(rèn)規(guī)定是指：金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其她方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格身份認(rèn)證辦法，采用相應(yīng)技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，辨認(rèn)客戶(hù)身份對(duì)6.在與客戶(hù)建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶(hù)身份辨認(rèn)對(duì)7.在與客戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用持續(xù)客戶(hù)身份辨認(rèn)辦法，當(dāng)對(duì)客戶(hù)及其交易風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知限度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新辨認(rèn)客戶(hù)身份，及時(shí)調(diào)節(jié)其風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別分類(lèi)，以確認(rèn)其身份和關(guān)于交易與否可疑對(duì)8.客戶(hù)身份辨認(rèn)中禁止性規(guī)定是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)對(duì)9.金融機(jī)構(gòu)委托其她金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外第三方辨認(rèn)客戶(hù)身份，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶(hù)身份辨認(rèn)義務(wù)責(zé)任錯(cuò)10.核對(duì)客戶(hù)有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，應(yīng)理解哪些方面信息?ABCDA.理解實(shí)際控制客戶(hù)自然人和交易實(shí)際受益人B.資金來(lái)源C.資金用途D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況11.客戶(hù)身份辨認(rèn)中保密性規(guī)定是指：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶(hù)身份辨認(rèn)過(guò)程中獲取客戶(hù)身份信息和交易信息對(duì)2-2(2.1-2.3)1.為對(duì)私客戶(hù)辦理和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看如下客戶(hù)哪些身份證明文獻(xiàn)?ABCD

A.華僑出具中華人民共和國(guó)護(hù)照B.香港、澳門(mén)人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C.臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其她有效旅行證件D.外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及關(guān)于文獻(xiàn)規(guī)定其她有效證件2.為境內(nèi)對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文獻(xiàn)?ABA.合法有效授權(quán)委托書(shū)B(niǎo).代理人有效身份證件C.合法有效合同書(shū)D.代理人資質(zhì)證明3.為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看如下客戶(hù)哪些身份證明文獻(xiàn)?ABCDA.軍人出具軍官證B.武警出具武警警官證C.16歲如下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶(hù)，出具代理人身份證及使用人戶(hù)口簿D.中華人民共和國(guó)公民16歲以上出示身份證和暫時(shí)身份證4.為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶(hù)身份基本信息涉及哪些?ABCDA.客戶(hù)住所地或者工作單位地址B.客戶(hù)聯(lián)系方式C.客戶(hù)身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類(lèi)D.客戶(hù)身份證件或者身份證明文獻(xiàn)號(hào)碼和有效期限5.為境外對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文獻(xiàn)?ABCDA.通過(guò)公證境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文獻(xiàn)B.其她與商業(yè)注冊(cè)登記證明文獻(xiàn)具備同等法律效力可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立文獻(xiàn)C.董事會(huì)或董事、重要股東及有權(quán)人士授權(quán)委托書(shū)D.可以證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)文獻(xiàn)6.案例：15周歲客戶(hù)持家中戶(hù)口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，B銀行按照客戶(hù)身份辨認(rèn)基本規(guī)定，并未受理該業(yè)務(wù)。請(qǐng)問(wèn)：B銀行做法與否合理?答：合理7.為境內(nèi)對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文獻(xiàn)?ABCDEA.可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)執(zhí)照、證件或文獻(xiàn)B.組織機(jī)構(gòu)代碼證C.稅務(wù)登記證D.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證明文獻(xiàn)E.授權(quán)她人辦理，還需出具合法有效授權(quán)委托書(shū)和授權(quán)經(jīng)辦人員有效身份證件8.為對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶(hù)身份基本信息涉及哪些?ABCDA.客戶(hù)名稱(chēng)B.客戶(hù)住所C.客戶(hù)經(jīng)營(yíng)范疇D.客戶(hù)組織機(jī)構(gòu)代碼9.為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶(hù)身份基本信息，若客戶(hù)住所地與經(jīng)營(yíng)居住地不一致，登記客戶(hù)住所地錯(cuò)10.一次性金融服務(wù)辨認(rèn)要點(diǎn)涉及哪些?ABCDA.理解實(shí)際控制客戶(hù)自然人和交易實(shí)際受益人B.核對(duì)客戶(hù)有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)C.登記客戶(hù)身份基本信息D.留存有效身份證件或其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或影印件11.一次性金融服務(wù)辨認(rèn)對(duì)象有哪些?ABA.客戶(hù)B.代理人C.客戶(hù)經(jīng)理D.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員12.應(yīng)履行客戶(hù)身份辨認(rèn)義務(wù)一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開(kāi)立賬戶(hù)客戶(hù)提供符合如下哪些條件鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)ACA.交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上B.交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上13.一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)客戶(hù)提供如下哪些方面一次性金融服務(wù)ACDA.鈔票匯款B.鈔票存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付14.申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，規(guī)定客戶(hù)出具如下哪些證明文獻(xiàn)BCDA.糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中華人民共和國(guó)人民銀行批文B.單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中華人民共和國(guó)人民銀行批準(zhǔn)銀行卡章程規(guī)定出具備關(guān)證明和資料C.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)證明D.期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)證明15.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，規(guī)定客戶(hù)出具如下哪些證明文獻(xiàn)BCDA.公司法人，應(yīng)出具公司法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證正本或副本B.非法人公司，應(yīng)出具公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)批準(zhǔn)其開(kāi)戶(hù)證明D.非預(yù)算管理事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)批文或登記證書(shū)16.申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，規(guī)定客戶(hù)出具如下哪些證明文獻(xiàn)ABCA.金融機(jī)構(gòu)存儲(chǔ)同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B.收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶(hù)存款人關(guān)于證明C.黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或關(guān)于部門(mén)批文或證明D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立人民幣特殊賬戶(hù)和人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)不納入專(zhuān)用存款賬戶(hù)管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶(hù)時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門(mén)批復(fù)文獻(xiàn)，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)時(shí)應(yīng)出具證券管理部門(mén)證券投資業(yè)務(wù)允許證17.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，規(guī)定客戶(hù)出具如下哪些證明文獻(xiàn)ABCDA.外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家關(guān)于主管部門(mén)批文或證明B.外資公司駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)登記證C.個(gè)體工商戶(hù)，應(yīng)出具個(gè)體工商戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本D.居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門(mén)批文或證明18.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，規(guī)定客戶(hù)出具如下哪些證明文獻(xiàn)BCA.獨(dú)立核算附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門(mén)基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證B.獨(dú)立核算附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門(mén)基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證和批文C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人，還應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)稅務(wù)登記證D.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同19.開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶(hù)及定期賬戶(hù)辨認(rèn)對(duì)象有哪些ABCA.擬開(kāi)立賬戶(hù)對(duì)公客戶(hù)B.法定代表人C.開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人D.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人20.開(kāi)立定期存款賬戶(hù)單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶(hù)或暫時(shí)存款賬戶(hù)，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶(hù)初次開(kāi)立人民幣賬戶(hù)方式審核客戶(hù)身份資料對(duì)20.申請(qǐng)開(kāi)立普通存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，規(guī)定客戶(hù)出具如下哪些證明文獻(xiàn)ABCDA.開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定證明文獻(xiàn)B.基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D.存款人因其她結(jié)算需要，應(yīng)出具備關(guān)證明21.申請(qǐng)開(kāi)立暫時(shí)存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)規(guī)定客戶(hù)出具如下哪些基本證明文獻(xiàn).ABCDA.暫時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立暫時(shí)機(jī)構(gòu)批文B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其從屬單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)允許證或建筑施工及安裝合同C.異地從事暫時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及暫時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)批文D.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)公司名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)告知書(shū)或關(guān)于部門(mén)批文23.開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶(hù)及定期存款賬戶(hù)辨認(rèn)主體為如下哪些人員ABCDA.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶(hù)經(jīng)理C.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人D.其她有關(guān)業(yè)務(wù)人員24.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，規(guī)定客戶(hù)出具如下哪些證明文獻(xiàn)ABCDA.軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)(含)以上單位以及分散執(zhí)勤支(分)隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)開(kāi)戶(hù)證明B.社會(huì)團(tuán)隊(duì)，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)隊(duì)登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門(mén)批文或證明C.民辦非公司組織，應(yīng)出具民辦非公司登記證書(shū)D.外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)批文25.申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，規(guī)定客戶(hù)出具如下哪些證明文獻(xiàn)ABCDA.向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定證明文獻(xiàn)B.基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)證明26.異地開(kāi)立單位顧客結(jié)算賬戶(hù)，銀行除依照不同賬戶(hù)類(lèi)型核對(duì)規(guī)定資料外，還涉及哪些方面核查ACDA.開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，須在中華人民共和國(guó)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶(hù)狀況B.開(kāi)立普通存款賬戶(hù)，須在中華人民共和國(guó)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶(hù)狀況，以及從屬單位證明C.可憐專(zhuān)用存款賬戶(hù)，須在中華人民共和國(guó)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶(hù)狀況，以及從屬單筆證明D.因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出存款人，須在中華人民共和國(guó)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶(hù)狀況，以及從屬單筆證明2-2(2.4-2.5)1.開(kāi)立外商直接投資資本金賬戶(hù)，規(guī)定銀行審核如下哪些項(xiàng)目ABA.開(kāi)戶(hù)所在地外匯管理局核發(fā)“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”要項(xiàng)與否為“賬戶(hù)開(kāi)立”B.外商投資公司外匯登記證在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢C.境外法人本地商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明與否真實(shí)、有效D.商務(wù)部門(mén)對(duì)外非法人項(xiàng)目批復(fù)文獻(xiàn)2.外商投資公司開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶(hù)，需要出示證明文獻(xiàn)涉及哪些ABCD國(guó)家外匯管理局核發(fā)“開(kāi)戶(hù)告知書(shū)”和《外商投資公司外匯登記證》中華人民共和國(guó)外商投資公司批準(zhǔn)證書(shū)和外經(jīng)委批文公司章程、驗(yàn)資證明書(shū)、股權(quán)證明等工商行政管理部門(mén)頒發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立3.境內(nèi)機(jī)構(gòu)(外商投資公司除外)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核如下哪些證明文獻(xiàn)ABCDA.登錄外匯賬戶(hù)管理信息系統(tǒng)中查詢(xún)公司基本信息登記狀況B.工商行政管理部門(mén)頒發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)社團(tuán)登記證C.組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證D.國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立有效批件4.開(kāi)立外債專(zhuān)用賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核如下哪些項(xiàng)目ABCA.外匯管理局核發(fā)“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”要項(xiàng)與否為“賬戶(hù)開(kāi)立”B.外匯管理局核發(fā)《外債登記證》與否有效C.外債借款合同上要素與《外債登記證》與否相符D.國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放《國(guó)家外匯管理局開(kāi)立外匯賬戶(hù)批準(zhǔn)書(shū)》5.境內(nèi)機(jī)構(gòu)(外商投資公司除外)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核如下哪些證明文獻(xiàn)ABCDA.公司章程、驗(yàn)資證明(如有需要)B.國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)批件C.外匯局審核時(shí)提供相應(yīng)合同、合同或者其她關(guān)于材料D.查詢(xún)外匯賬戶(hù)管理信息系統(tǒng)中公司基本信息登記狀況6.開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶(hù)辨認(rèn)對(duì)象有哪些BCDA.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人B.擬開(kāi)立賬戶(hù)對(duì)公客戶(hù)C.法定代表人D.開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人7.開(kāi)立外匯資本項(xiàng)目賬戶(hù)是應(yīng)注意如下哪些方面ABCDA.規(guī)定客戶(hù)提供公司法定代表人有效客戶(hù)身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，如公司法定代表人為中華人民共和國(guó)公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證B.授權(quán)她人辦理，還應(yīng)規(guī)定出具合法有效授權(quán)書(shū)及代理人身份證件，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證C.理解其關(guān)聯(lián)公司、控股股東或者實(shí)際控制人，理解其境外投資款項(xiàng)資金來(lái)源及資金投入真正目D.銀行應(yīng)將客戶(hù)提供外匯管理局開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)件與外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)中所登記信息進(jìn)行核對(duì)，兩者相一致，可為其開(kāi)立資本項(xiàng)目外匯賬戶(hù)8.開(kāi)立外國(guó)投資者賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核如下哪些項(xiàng)目ABCDEA.投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”要項(xiàng)與否為“賬戶(hù)開(kāi)立”B.境外法人本地商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明與否真實(shí)、有效C.工商部門(mén)出具公司名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)告知書(shū)上投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和有關(guān)部門(mén)文獻(xiàn)與否相符D.商務(wù)部門(mén)對(duì)外資非法人項(xiàng)目批復(fù)文獻(xiàn)E.外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)，其依法辦理涉外公證授權(quán)委托書(shū)與否有效9.經(jīng)常項(xiàng)目重要涉及什么ABCDA.貨品B.服務(wù)C.收益D.經(jīng)常轉(zhuǎn)移10.資本項(xiàng)目重要涉及什么ABCDA.資本轉(zhuǎn)移B.直接投資C.證券投資D.衍生產(chǎn)品及貸款11.開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶(hù)為如下哪些人員ABCDEA.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人C.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員D.客戶(hù)經(jīng)理E.其她有關(guān)業(yè)務(wù)人員12.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面ABCA.大額鈔票開(kāi)戶(hù)B.異常開(kāi)戶(hù)C.存款資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入狀況與否相符D.普通存款賬戶(hù)13.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)注意如下哪幾點(diǎn)ABCDA.規(guī)定出示真實(shí)有效客戶(hù)身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息B.授權(quán)她人辦理，應(yīng)采用合理方式確認(rèn)代理關(guān)系存在C.核對(duì)代理人有效身份證件或者身份證明文獻(xiàn)D.登記代理人姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類(lèi)、號(hào)碼14.開(kāi)立個(gè)人外匯賬戶(hù)有哪些人員ABCDA.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶(hù)經(jīng)理C.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人D.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員15.外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)收支范疇涉及如下哪些ABA.非經(jīng)營(yíng)性外匯收付B.本人或與其直系親屬之間同一主體類(lèi)別外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)間資金劃轉(zhuǎn)C.經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支D.投資并購(gòu)專(zhuān)用賬戶(hù)內(nèi)資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)16.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，回絕為該客戶(hù)辦理有關(guān)業(yè)務(wù)涉及哪些情形ABCA.無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶(hù)姓名、公民身份號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致C.能確切判斷客戶(hù)出示居民身份證件為虛假證件D.客戶(hù)提供了真實(shí)有效身份證件17.銀行在開(kāi)立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意審核哪些要素ABCDA.外匯管理局核發(fā)“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”要項(xiàng)與否為“賬戶(hù)開(kāi)立”B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資與否符合關(guān)于規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯，與否符合關(guān)于規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)D.境外個(gè)人購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)商品房，與否符合自用原則18.個(gè)人外匯賬戶(hù)按賬戶(hù)性質(zhì)區(qū)別為哪些賬戶(hù)ACDA.外匯結(jié)算賬戶(hù)B.經(jīng)常項(xiàng)目賬戶(hù)C.資本項(xiàng)目賬戶(hù)D.外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)19.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)辨認(rèn)對(duì)象有哪些BDA.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.擬開(kāi)立賬戶(hù)自然人C.客戶(hù)經(jīng)理D.代理人2-3(3.1-3.3)3.1持續(xù)辨認(rèn)客戶(hù)身份基本知識(shí)選取題：1、客戶(hù)規(guī)定變更關(guān)于信息，應(yīng)重新辨認(rèn)客戶(hù)身份，關(guān)于信息涉及如下哪些方面?ABCDEA、姓名或者名稱(chēng)B、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類(lèi)C、身份證件號(hào)碼D、注冊(cè)資本E、法定代表人2、銀行對(duì)先前獲得客戶(hù)身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)，應(yīng)重新辨認(rèn)客戶(hù)身份?BCA、簡(jiǎn)潔性B、真實(shí)性C、完整性D、必要性3、下列那種狀況浮現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新辨認(rèn)客戶(hù)?ABDA、客戶(hù)行為異常B、客戶(hù)有洗錢(qián)嫌疑C、客戶(hù)提出銷(xiāo)戶(hù)D、客戶(hù)代理人沒(méi)有授權(quán)4、金融機(jī)構(gòu)在采用持續(xù)客戶(hù)身份辨認(rèn)辦法時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些狀況?ABCDA、客戶(hù)及其尋常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B、客戶(hù)辦理結(jié)算狀況C、客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)外匯狀況D、客戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)狀況判斷題：1、客戶(hù)先前提交身份證明文獻(xiàn)已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由，金融機(jī)構(gòu)不可以中斷為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。(錯(cuò))2、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采用持續(xù)客戶(hù)身份辨認(rèn)辦法。(對(duì))3.2對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)辨認(rèn)客戶(hù)身份判斷題：1、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中辨認(rèn)客戶(hù)重點(diǎn)之一是一次性提取大額鈔票客戶(hù)身份。(對(duì))2、對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)辨認(rèn)工作主體涉及銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、其她有關(guān)業(yè)務(wù)人員等。(錯(cuò))3、單位客戶(hù)票據(jù)背書(shū)、資金去向、資金規(guī)模與單位經(jīng)營(yíng)范疇、背景、規(guī)模關(guān)系與否匹配是判斷客戶(hù)身份與否異常一種重要關(guān)注點(diǎn)。(對(duì))4、銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人經(jīng)營(yíng)范疇、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)來(lái)源、金額相符。(對(duì))3.3對(duì)公外匯存款類(lèi)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)辨認(rèn)客戶(hù)身份選取題：1、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息?ABCA、匯款人姓名或者名稱(chēng)B、匯款人賬戶(hù)、住所C、收款人姓名、住所D、匯款銀行地址2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和如下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失，應(yīng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充?BA、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文獻(xiàn)3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF國(guó)家(地區(qū))，或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF關(guān)于反洗錢(qián)及反恐怖融投資原則國(guó)家(地區(qū))，則銀行()AA、可不必規(guī)定其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記代替信息B、應(yīng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充4、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書(shū)面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在如下哪些方面職責(zé)?ABDA、客戶(hù)身份辨認(rèn)B、客戶(hù)身份資料C、可疑交易報(bào)告D、交易記錄保存2-3(3.4-3.6)1.查驗(yàn)個(gè)人客戶(hù)身份證與否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑核查(ABC)?A、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行“黑名單”系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng);D、公證機(jī)關(guān)2.對(duì)個(gè)人客戶(hù)異常狀況進(jìn)行身份辨認(rèn)時(shí)，可采用那些辦法?(ABCD)A、實(shí)地查訪;B、規(guī)定可戶(hù)補(bǔ)充身份資料;C、回訪客戶(hù);D、向公安機(jī)關(guān)核查在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶(hù)身份理解，還可規(guī)定客戶(hù)提供如下那些資料，進(jìn)一步辨認(rèn)客戶(hù)身份?(BCD)A、結(jié)婚證;B、完稅證明;C、單位出具收入證明;D、駕駛證4.銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者有關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息?AB

A，收款人姓名、帳號(hào)、住所;B，匯款人姓名、住所;C，匯款銀行名稱(chēng)和地址;D，匯款人職業(yè)、工作單位5.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或合計(jì)等什美元以上匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單?DA，《外匯申報(bào)單》;B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》;C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》;D，《涉外收入申報(bào)單(對(duì)私)》6.對(duì)當(dāng)天合計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上，銀行憑客戶(hù)本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?(B)A，《外匯申報(bào)單》;B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》;C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》;D，《涉外收入申報(bào)單(對(duì)私)》7.與開(kāi)立賬戶(hù)辨認(rèn)客戶(hù)身份流程中規(guī)定“核對(duì)”同樣，銀行在與客戶(hù)辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采用審核有關(guān)證明文獻(xiàn)和資料、到有關(guān)部門(mén)查詢(xún)客戶(hù)身份信息和資料、實(shí)地查看等各種形式進(jìn)行審核。錯(cuò)8.貸后應(yīng)關(guān)注客戶(hù)融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶(hù)運(yùn)用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn);但發(fā)現(xiàn)客戶(hù)有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易報(bào)告。錯(cuò)9.貸后定期辨承認(rèn)通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查詢(xún)借款人(貸款公司)信用記錄、貸款卡年檢記錄等辦法進(jìn)行。對(duì)10.有針對(duì)性地開(kāi)展貸前調(diào)查，應(yīng)理解客戶(hù)真實(shí)交易目和性質(zhì)。對(duì)11.人民幣貸款業(yè)務(wù)客戶(hù)身份持續(xù)辨認(rèn)工作環(huán)節(jié)涉及了貸前調(diào)查、貸后定期辨認(rèn)及貸后檢查等。對(duì)2-3(3.7)1.發(fā)放外匯貸款后，銀行沒(méi)有必要關(guān)注客戶(hù)融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況錯(cuò)2.對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買(mǎi)賣(mài)雙方資信狀況、生產(chǎn)、經(jīng)銷(xiāo)該產(chǎn)品能力進(jìn)行分析對(duì)3.外匯貸款貸前調(diào)查審核辨認(rèn)要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景對(duì)2-41、對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前，開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)先前獲得客戶(hù)身份資料或者其她身份證明文獻(xiàn)已過(guò)有效期，應(yīng)規(guī)定客戶(hù)重新提供有效身份證件或其她身份證明文獻(xiàn)。對(duì)2、對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)因素有哪些?(ABCD)A、單位因撤并、解散需終結(jié)B、單位因宣布破產(chǎn)或關(guān)閉因素終結(jié)C、注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照D、因遷址等需要變更開(kāi)戶(hù)銀行3、個(gè)人外匯存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)時(shí)客戶(hù)身份辨認(rèn)主體涉及哪些人員(AC)A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶(hù)經(jīng)理D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人4、對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前，若該賬戶(hù)為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)始終關(guān)注賬戶(hù)，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完畢銷(xiāo)戶(hù)同步，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)狀況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。對(duì)5、對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)，銷(xiāo)戶(hù)前客戶(hù)身份辨認(rèn)要點(diǎn)有哪些方面?(ABCD)A、開(kāi)戶(hù)銀行須與客戶(hù)核對(duì)賬戶(hù)余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證，客戶(hù)未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證，應(yīng)規(guī)定啟其具備關(guān)證明導(dǎo)致?lián)p失，由其自行承擔(dān)責(zé)任。B、若該賬戶(hù)為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)始終關(guān)注賬戶(hù)，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完畢銷(xiāo)戶(hù)同步，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)狀況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶(hù)銀行債務(wù)銀行結(jié)算睡眠賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)告知單位自發(fā)出告知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)。未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。D、對(duì)先前獲得客戶(hù)身份資料不完整，規(guī)定客戶(hù)補(bǔ)充完整，對(duì)先前獲得客戶(hù)身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)已過(guò)有效期，規(guī)定客戶(hù)重新提供有效身份證件或其她身份證明文獻(xiàn)。6、對(duì)公外匯存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)時(shí)客戶(hù)身份辨認(rèn)主體涉及哪些人員(ABCD)A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶(hù)經(jīng)理D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人7、個(gè)人客戶(hù)在辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)沒(méi)有必要提交銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)。錯(cuò)8、個(gè)人人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)時(shí)客戶(hù)身份辨認(rèn)主體涉及客戶(hù)、代理人錯(cuò)9、客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)前，銀行應(yīng)擬定哪些信息(ABCD)A、規(guī)定客戶(hù)提交銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)，理解銷(xiāo)戶(hù)理由合理性B、若為信貸客戶(hù)，需確認(rèn)貸款與否已償還完畢C、若該賬戶(hù)為始終關(guān)注可疑賬戶(hù)，應(yīng)完畢最后一筆該客戶(hù)交易錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。D、涉及可疑交易，與否已上報(bào)。10、對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)時(shí)客戶(hù)身份有哪些?(CD)A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、銀行客戶(hù)經(jīng)理C、客戶(hù)D、代理人11、對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)，客戶(hù)身份辨認(rèn)有哪些要點(diǎn)?(ABCD)A、是大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù);是大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶(hù)，可疑交易須完整填寫(xiě)交易對(duì)手信息，以記錄銷(xiāo)戶(hù)后資金流向。B、銀行還應(yīng)在客戶(hù)基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章，同步于撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。C、未獲工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶(hù)，出資人以鈔票方式存入，需提取鈔票銷(xiāo)戶(hù)，應(yīng)出具繳存鈔票時(shí)鈔票繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息;以轉(zhuǎn)賬存入，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶(hù)。D、銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存。12、銀行在為個(gè)人客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)?(ACD)A、對(duì)大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)。B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶(hù)，在可疑交易報(bào)告中不必填寫(xiě)交易對(duì)手信息。C、對(duì)由代理人辦理銷(xiāo)戶(hù)，應(yīng)核對(duì)代理人有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。D、銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)當(dāng)規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存。13、個(gè)人人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)時(shí)客戶(hù)身份辨認(rèn)主體涉及哪些人員?(ABCD)A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、客戶(hù)經(jīng)理C、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人D、其她有關(guān)業(yè)務(wù)人員14、外匯貸款類(lèi)業(yè)務(wù)終結(jié)環(huán)節(jié)客戶(hù)身份辨認(rèn)主體涉及?(ABCD)A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶(hù)經(jīng)理D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人及其她有關(guān)業(yè)務(wù)人員15、外匯貸款業(yè)務(wù)終結(jié)環(huán)節(jié)，客戶(hù)身份辨認(rèn)有哪些要點(diǎn)?(ACD)A、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，與否存在可疑狀況，對(duì)客戶(hù)未闡明償還貸款來(lái)源，與借款人資產(chǎn)狀況不符，銀行應(yīng)進(jìn)一步調(diào)查。B、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，無(wú)論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理，都只審核法人代表身份證明文獻(xiàn)真實(shí)性。C、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，其相應(yīng)外匯貸款業(yè)務(wù)與否結(jié)清。D、銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存。16、人民幣貸款類(lèi)業(yè)務(wù)終結(jié)環(huán)節(jié)，客戶(hù)身份辨認(rèn)有哪些要點(diǎn)?(ABC)A、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，與否存在可疑狀況。B、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，對(duì)客戶(hù)未闡明償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來(lái)源于借款人權(quán)屬關(guān)系。C、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，有其她單位或她人代辦分期還款，應(yīng)注意待查貸款與否被挪用D、銷(xiāo)戶(hù)后，銀行可將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料一并銷(xiāo)毀17、若代理人代對(duì)公客戶(hù)辦理終結(jié)外匯貸款類(lèi)業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：(ABC)A、法人代表授權(quán)書(shū)B(niǎo)、法人代表身份證明文獻(xiàn)C、代理人身份證明文獻(xiàn)D、自然人出示身份證，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證照片與來(lái)人與否相符即可。18、人民銀行反洗錢(qián)處在對(duì)某商業(yè)銀行進(jìn)行反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，某些賬戶(hù)一年多未發(fā)生收付活動(dòng)、未欠開(kāi)戶(hù)行債務(wù)銀行結(jié)算睡眠賬戶(hù)。該銀行并未對(duì)這些賬戶(hù)做任何解決。人民銀行依照業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)環(huán)節(jié)客戶(hù)身份辨認(rèn)規(guī)定，責(zé)令其進(jìn)行整治。請(qǐng)問(wèn)銀行該如何整治?該銀行應(yīng)告知單位自發(fā)出告知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。2-5(5.1-5.3)1.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目的有哪些ACDA.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)限度B.對(duì)所有客戶(hù)采用不變辨認(rèn)程序C.提前防止和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供根據(jù)2.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理必要性涉及哪些方面BCA.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶(hù)身份辨認(rèn)唯一做法B.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是國(guó)內(nèi)法律法規(guī)明確規(guī)定C.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)有助于顧客在成本投入不變狀況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是額外規(guī)定3.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是指顧客安裝客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特性，通過(guò)辨認(rèn)、分析、判斷等辦法，將客戶(hù)劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別制定和采用不同辦法過(guò)程對(duì)4.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性工作，必要有如下哪些方面相應(yīng)支持ABCDA.管理制度和工作制度B.分類(lèi)參數(shù)體系C.評(píng)預(yù)計(jì)量體系D.系統(tǒng)控制體系5.為保證客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)客觀性和精確性，銀行應(yīng)采用什么樣辦法BDA.對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行靜態(tài)、不變管理B.對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)管理C.不論影響因素如何變化也不必調(diào)節(jié)級(jí)別分類(lèi)D.依照影響因素變化隨時(shí)調(diào)節(jié)級(jí)別分類(lèi)6.對(duì)于客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別分類(lèi)原則描述，對(duì)的是哪些選項(xiàng)ABCDA.屬于銀行內(nèi)部保密信息B.直接關(guān)系到客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別C.需要對(duì)客戶(hù)嚴(yán)格保密D.避免被犯罪分子知悉后故意規(guī)避關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制辦法7.銀行客戶(hù)范疇和業(yè)務(wù)種類(lèi)廣泛性規(guī)定銀行在綜合考慮和分析客戶(hù)哪些因素及信息基本上對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)ABCDA.地區(qū)、行業(yè)B.身份、國(guó)籍C.交易目D.交易特性8.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別原則是什么ABCDA.全面性B.定性與定量相結(jié)合C.持續(xù)性D.保密性9.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指標(biāo)中行業(yè)因素涉及貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè);與武器關(guān)于行業(yè);房地產(chǎn)行業(yè);鈔票業(yè)務(wù)等錯(cuò)10.規(guī)定開(kāi)立匿名賬戶(hù)不屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)參照指標(biāo)錯(cuò)11.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)參照指標(biāo)中，如下哪些說(shuō)法是對(duì)的ABCA.客戶(hù)因素涉及個(gè)人客戶(hù)和公司客戶(hù)B.個(gè)人客戶(hù)參照因素是指客戶(hù)職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等C.公司客戶(hù)參照因素是指公司組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范疇、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)等因素D.被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”客戶(hù)不屬于參照因素12.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)普通涉及哪些參照指標(biāo)ABCDA.國(guó)家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.義務(wù)因素D.客戶(hù)因素13.如下哪些公司因素屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)參照因素ACDA.其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑客戶(hù)B.長(zhǎng)期存在大額交易客戶(hù)C.與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶(hù)有密切貿(mào)易往來(lái)客戶(hù)D.股權(quán)構(gòu)造過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)客戶(hù)14.如下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)參照因素ABCDA.外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高檔官員B.被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”客戶(hù)C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查客戶(hù)D.有犯罪嫌疑或其她犯罪紀(jì)錄客戶(hù)15.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)應(yīng)參照業(yè)務(wù)因素普通涉及但不限于如下哪些因素ABCDA.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B.鈔票業(yè)務(wù)C.代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)D.匯兌業(yè)務(wù)16.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指標(biāo)當(dāng)前還沒(méi)有統(tǒng)一原則對(duì)2-5(5.4-5.5)1.對(duì)可疑類(lèi)客戶(hù)采用哪些風(fēng)險(xiǎn)控制辦法BCDA.與可疑類(lèi)客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用原則型盡職調(diào)查辦法辨認(rèn)客戶(hù)身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定業(yè)務(wù)解決程序進(jìn)行辦理B.在可疑類(lèi)客戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面理解客戶(hù)信息，加強(qiáng)監(jiān)控其尋常各項(xiàng)交易狀況和操作行為C.對(duì)于可疑類(lèi)客戶(hù)，后來(lái)應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，并依照成果調(diào)節(jié)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別D.可疑類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)估周期內(nèi)再浮現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告2.對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)采用哪些原則型盡職調(diào)查辦法A.按照本機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)普通辦法解決，審核客戶(hù)身份證明文獻(xiàn)和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)解決程序進(jìn)行辦理B.定期對(duì)正常類(lèi)開(kāi)戶(hù)身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并依照審核成果更新客戶(hù)身份信息資料，調(diào)節(jié)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，審核時(shí)間不超過(guò)2年C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定重新辨認(rèn)情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料審核，并調(diào)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別D.正常類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)估周期內(nèi)浮現(xiàn)異常狀況，銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)采用加強(qiáng)型盡職調(diào)查辦法，重新對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，若核查后確以為有可疑，應(yīng)報(bào)告可疑交易3.對(duì)禁止類(lèi)客戶(hù)如下不對(duì)的說(shuō)法有哪些BDA.原則上銀行不為禁止類(lèi)客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)或開(kāi)立帳戶(hù)B.銀行無(wú)法判斷客戶(hù)與否屬于禁止類(lèi)，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)C.經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類(lèi)客戶(hù)嫌疑，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)D.對(duì)于銀行老客戶(hù)，在被確以為禁止類(lèi)客戶(hù)后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)4.對(duì)關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，應(yīng)在原則型盡職調(diào)查辦法基本上視情采用如下哪些加強(qiáng)型辦法A.在關(guān)注客戶(hù)業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)理解客戶(hù)資金來(lái)源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶(hù)金融交易活動(dòng)B.定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并依照審核成果更新客戶(hù)身份信心資料，調(diào)節(jié)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別C.定期審核頻率可依照各銀行實(shí)際狀況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)審核頻率，建議審核周期不超過(guò)2年D.關(guān)注類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)估周期內(nèi)浮現(xiàn)異常狀況，重新對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，確以為可疑，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易2-6(6.1-6.2)1銀行應(yīng)建立健全客戶(hù)身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶(hù)身份資料、交易記錄等文獻(xiàn)資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶(hù)資料。(對(duì)的)2金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶(hù)身份資料和交易記錄自行處置。(錯(cuò)誤)3按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。(對(duì)的)4客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。(錯(cuò)誤)5客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)束，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。(對(duì)的)6如下說(shuō)法哪些是對(duì)的?(ABD)A按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改介質(zhì)。B紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)。D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。7金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采用多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合數(shù)據(jù)備份方式，保證交易數(shù)據(jù)安全、精確、完整。(對(duì)的)3-1(1.1-1.2)1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)間起施行?1月3日中華人民共和國(guó)人民銀行發(fā)布《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》(中華人民共和國(guó)人民銀行令[]第2號(hào))和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》(中華人民共和國(guó)人民銀行令[]第3號(hào)同步廢止。答案：03月01日2.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤，可以向提交報(bào)告金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正告知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正告知()個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。答案：5個(gè)3.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，()可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)做出行政懲罰?答案：只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)4.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交哪一種報(bào)告，并受法律保護(hù)?答案：大額交易和可疑交易報(bào)告5.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向什么機(jī)關(guān)舉報(bào)?接受舉報(bào)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。答案：中華人民共和國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)6.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員處()罰款?答案：五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下7.中華人民共和國(guó)人民銀行設(shè)立哪一種機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接受人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告?答案：中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向()報(bào)備?答案：中華人民共和國(guó)人民銀行9.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一種報(bào)告?答案：大額交易、可疑交易報(bào)告10.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢(qián)后果發(fā)生，中華人民共和國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其()?答案：處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元如下罰款11.依照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)()向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告?答案：金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定一種機(jī)構(gòu)12.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)天合計(jì)等值()美元以上跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。答案：1000013.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其她組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)天合計(jì)人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。答案：50萬(wàn)??10萬(wàn)14.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合規(guī)定條件大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可以不報(bào)告，如下不屬于規(guī)定條件是()?答案：個(gè)體工商戶(hù)50萬(wàn)元大額鈔票存取15.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)天合計(jì)人民幣交易()以上或者外幣交易等值()美元以上鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其她形式鈔票收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。答案：20萬(wàn)??1萬(wàn)16.客戶(hù)與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)，由()向中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告答案：銀行17.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后()個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定一種機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告?沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定機(jī)構(gòu)向中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易，其報(bào)告方式由中華人民共和國(guó)人民銀行另行擬定。

答案：518.如下屬于大額外匯資金交易是()答案：個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元19.客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生大額交易，由()誰(shuí)報(bào)告。答案：開(kāi)立帳戶(hù)金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行。20.下列交易發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，()屬于大額交易報(bào)告范疇?答案：法人、其她組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)帳交易21.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第9條規(guī)定，單筆或者當(dāng)天合計(jì)達(dá)到規(guī)定金額，應(yīng)向中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，合計(jì)交易金額以單一客戶(hù)為單位，按資金收入或者付出狀況，單邊合計(jì)計(jì)算，對(duì)其對(duì)的理解是()答案：應(yīng)將某一客戶(hù)在同一金融機(jī)構(gòu)不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立所有賬戶(hù)發(fā)生交易合計(jì)計(jì)算22.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其她組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)天合計(jì)人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。答案：200萬(wàn)?..20萬(wàn)3-1(1.3-1.4)1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后10個(gè)工作日”是(D)A.構(gòu)成可疑交易交易發(fā)生之日起計(jì)算B.金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C.金融機(jī)構(gòu)總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算D.構(gòu)成可疑交易最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算2.(A)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易狀況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A.中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B.中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C.公安機(jī)關(guān)D.中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)3.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范疇是(C)A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況不符B.長(zhǎng)期閑置賬戶(hù)因素不明地突然啟用或者尋常資金流量小賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)浮現(xiàn)大量資金收付C.客戶(hù)頻繁辦理基金份額托管且無(wú)合理理由D.客戶(hù)規(guī)定進(jìn)行本外幣間掉期業(yè)務(wù)，而其資金來(lái)源和用途可疑4.下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告(D)A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況不符B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D.自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣間轉(zhuǎn)換5.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》，如下說(shuō)法對(duì)的是(C)A.自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行鈔票收付，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑B.自然人銀行賬戶(hù)一次大額存取鈔票，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑C.自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其她組織匯款，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑D.自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立旅行支票，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑6.依照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類(lèi)型中“長(zhǎng)期閑置賬戶(hù)因素不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中“長(zhǎng)期”和“短期”分別為(B)A.一年以上，3個(gè)工作日B.一年以上，10個(gè)工作日C.三年以上，3個(gè)工作日D.三年以上，10個(gè)工作日注：自測(cè)時(shí)浮現(xiàn)過(guò)答案C，依照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定應(yīng)為B7.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了(B)種涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告類(lèi)型。A.3B.7C.8D.138.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》條款中“客戶(hù)經(jīng)常存入境外開(kāi)立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶(hù)”指(C)。A