第一章金融統(tǒng)計概論第一節(jié)金融統(tǒng)計的概念和性質(zhì)第二節(jié)金融統(tǒng)計的研究範(fàn)圍和研究方法第三節(jié)中國金融統(tǒng)計體系第一節(jié)金融統(tǒng)計的概念和性質(zhì)一我國金融統(tǒng)計的發(fā)展歷程

１、建國初期－１９５３年２、１９５３－１９７８３、１９７８年至今（幾個檔出臺的時間）二金融統(tǒng)計的含義（一）貨幣流通、信用與金融

貨幣作為購買手段不斷地從一個商品所有者轉(zhuǎn)給另一個商品所有者就構(gòu)成了貨幣流通，貨幣流通是在商品流通過程中產(chǎn)生的貨幣的運動形式。信用是商品買賣的延期付款或貨幣的借貸。貨幣流通與信用活動密不可分地結(jié)合在一起就構(gòu)成了金融。第一節(jié)金融統(tǒng)計的概念和性質(zhì)（二）金融統(tǒng)計的任務(wù)金融統(tǒng)計是對金融活動及其規(guī)律性進行研究的一種方法，包括金融統(tǒng)計工作、金融統(tǒng)計資料和金融統(tǒng)計學(xué)三方面的內(nèi)容。金融統(tǒng)計分析的主要任務(wù)是運用統(tǒng)計學(xué)的理論和方法，對金融活動進行分類、量化、數(shù)據(jù)收集和整理及進行描述和分析，反映金融活動規(guī)律，揭示其基本的數(shù)量關(guān)係，為金融制度的設(shè)計和理論研究以及金融調(diào)控機制的實施提供客觀和科學(xué)的依據(jù)。第二節(jié)金融統(tǒng)計的研究範(fàn)圍和研究方法一金融統(tǒng)計的研究範(fàn)圍金融統(tǒng)計的研究對象是金融現(xiàn)象的數(shù)量方面。金融現(xiàn)象指貨幣資金的融通現(xiàn)象，包括貨幣流通現(xiàn)象和信用現(xiàn)象。貨幣流通現(xiàn)象：貨幣－商品－貨幣信用現(xiàn)象：Ｇ聚集Ｇ發(fā)放Ｇ流通Ｗ……Ｐ……Ｗ'流通Ｇ'收回Ｇ''

第二節(jié)金融統(tǒng)計的研究範(fàn)圍和研究方法二金融統(tǒng)計資料的搜集：金融統(tǒng)計調(diào)查金融統(tǒng)計報表制度抽樣調(diào)查重點調(diào)查典型調(diào)查問卷調(diào)查第二節(jié)金融統(tǒng)計的研究範(fàn)圍和研究方法三金融統(tǒng)計資料的整理金融統(tǒng)計分組法類型分組結(jié)構(gòu)分組分析分組三級匯總第二節(jié)金融統(tǒng)計的研究範(fàn)圍和研究方法四金融統(tǒng)計分析（一）金融統(tǒng)計分析基礎(chǔ)金融統(tǒng)計指標和金融帳戶

金融統(tǒng)計指標是金融統(tǒng)計調(diào)查的基礎(chǔ)。具體金融統(tǒng)計工作，都要求對金融統(tǒng)計指標有明確的統(tǒng)計口徑範(fàn)圍說明。金融帳戶實際就是金融統(tǒng)計帳戶。金融帳戶的設(shè)計原理與國民經(jīng)濟核算體系中的經(jīng)濟賬戶是一致的形式上採用會計上的丁字帳戶，各帳戶專案都是統(tǒng)計指標。帳戶左方反映金融活動的資產(chǎn)使用，右方反映金融活動的負債來源，帳戶的使用和來源是平衡的，即資產(chǎn)使用總計和金融負債來源總計相等。

第二節(jié)金融統(tǒng)計的研究範(fàn)圍和研究方法（二）金融統(tǒng)計分析方法

１經(jīng)濟分析方法：在描述性金融統(tǒng)計分析中使用較多，主要是根據(jù)分析目的對於金融活動分析的理論層次的把握。宏觀經(jīng)濟分析中的靜態(tài)經(jīng)濟分析、比較靜態(tài)經(jīng)濟分析、動態(tài)經(jīng)濟分析和比較動態(tài)分析這幾個基本概念反映了經(jīng)濟分析方法的思想。

第二節(jié)金融統(tǒng)計的研究範(fàn)圍和研究方法

靜態(tài)經(jīng)濟分析

假定宏觀經(jīng)濟活動整體是一個均衡的問題，市場機制自發(fā)調(diào)節(jié)衡的實現(xiàn)假定基本經(jīng)濟條件穩(wěn)定不變，即人口數(shù)量、資本存量、技術(shù)知識水準、消費者偏好均保持不變。經(jīng)濟實證分析的重點是經(jīng)濟活動狀態(tài)特徵和規(guī)律性分析，短期資料和橫截面角度分析是常用的。具體分析從整體出發(fā)，由基本因素開始，逐步擴展．增加因素，展開分析的層次。第二節(jié)金融統(tǒng)計的研究範(fàn)圍和研究方法

比較靜態(tài)經(jīng)濟分析的邏輯前提是，它將增長經(jīng)濟視為一系列均衡狀態(tài)之總和，各個均衡狀態(tài)之間的區(qū)別在於：基本條件的基本數(shù)據(jù)發(fā)生了變化，而不是在於某一均衡狀態(tài)是由另一均衡狀態(tài)衍生出來的。因此，比較靜態(tài)經(jīng)濟分析方法是將構(gòu)成增長經(jīng)濟的各個孤立的均衡狀態(tài)加以比較，而不涉及從一種均衡狀態(tài)發(fā)展到另—種均衡狀態(tài)的調(diào)節(jié)過程和轉(zhuǎn)化過程。也就是說，比較靜態(tài)經(jīng)濟分析方法不考慮由經(jīng)濟制度中所固有的內(nèi)生因素所決定的經(jīng)濟過程的發(fā)展。

第二節(jié)金融統(tǒng)計的研究範(fàn)圍和研究方法

動態(tài)經(jīng)濟分析。它的方法特點是：(1)從生產(chǎn)要素和技術(shù)知識的增長變化出發(fā)。(2)把經(jīng)濟活動看做一個持續(xù)的發(fā)展過程，經(jīng)濟分析的角度不是時點上的狀態(tài)，而是過程上的特徵和規(guī)律性。(3)不是把經(jīng)濟分析的變數(shù)看作不斷重複的變動，而是基於經(jīng)濟變數(shù)的時序關(guān)係展開分析，即隨時間變化的經(jīng)濟過程，以及經(jīng)濟發(fā)展出內(nèi)生因素決定的過程。動態(tài)經(jīng)濟分析十分重視時間因素，重視過程分析

第二節(jié)金融統(tǒng)計的研究範(fàn)圍和研究方法

比較動態(tài)經(jīng)濟分析。它是在動態(tài)經(jīng)濟分析基礎(chǔ)上進行的，如果說動態(tài)經(jīng)濟分析是就一個經(jīng)濟過程所進行的分析，那麼比較動態(tài)經(jīng)濟分析就是對兩個經(jīng)濟過程的比較分析．比較差異集中在兩個方面，一是變數(shù)之間的時滯關(guān)係；一是變數(shù)之間的依存關(guān)係即參數(shù)變動

第二節(jié)金融統(tǒng)計的研究範(fàn)圍和研究方法２經(jīng)濟統(tǒng)計分析方法：指統(tǒng)計分析方法運用於經(jīng)濟分析的總稱。依據(jù)其在分析中使用目的的不同，可以劃分為以下幾類：

（1）描述性統(tǒng)計分析方法。

（2）應(yīng)用回歸和多元統(tǒng)計分析方法。

（3）常用經(jīng)濟統(tǒng)計分析方法。包括指數(shù)分析、因素分析、時間序列分析和彈性分析方法等。通常是幾種分析方法組合使用。

（4）利用現(xiàn)代統(tǒng)計思想開發(fā)專門使用的綜合評價指標的方法。

第二節(jié)金融統(tǒng)計的研究範(fàn)圍和研究方法３數(shù)量經(jīng)濟分析方法：主要包括計量經(jīng)濟模型、投入產(chǎn)出分析和經(jīng)濟週期分析方法等（三）金融統(tǒng)計分析的工作方法

是實際分析應(yīng)用過程中一般工作方法的歸納，主要步驟如下：

第二節(jié)金融統(tǒng)計的研究範(fàn)圍和研究方法1.確定分析對象和主要目的，即選題階段。

2.初步調(diào)研，即統(tǒng)計分析工作的準備階段。

3.設(shè)計分析體系，包括分析的框架和分析因素及因素之間的有機聯(lián)繫，並設(shè)計有關(guān)分析指標。

4.統(tǒng)計資料的搜集、整理和計算。

5.研究分析報告，一般包括：（1）分析背景和主要目的；（2）主要問題及其影響；（3）問題形成的原因；（4）對策研究；（5）附錄：分析方法的介紹。第三節(jié)中國金融統(tǒng)計體系一我國金融體系的構(gòu)成１中央銀行２國有商業(yè)銀行：中國工商銀行中國農(nóng)業(yè)銀行中國建設(shè)銀行中國銀行３政策性銀行４其他銀行５非銀行金融機構(gòu)６外資銀行與外資非銀行金融機構(gòu)第三節(jié)中國金融統(tǒng)計體系二中國金融統(tǒng)計的構(gòu)成貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計中央銀行專項統(tǒng)計信貸收支統(tǒng)計現(xiàn)金收支統(tǒng)計

對外金融統(tǒng)計

金融市場統(tǒng)計

保險統(tǒng)計

資金流量統(tǒng)計第三節(jié)中國金融統(tǒng)計體系三金融工具體系金融工具：一般解釋為信用關(guān)係的書面證明、債權(quán)債務(wù)的契約文書；常被稱為金融產(chǎn)品或金融商品在金融市場上進行交易。在統(tǒng)計中，常以金融資產(chǎn)和金融負債來具體體現(xiàn)。包括短期金融工具、中長期金融工具、不定期金融工具以及永久性金融工具等。

第三節(jié)中國金融統(tǒng)計體系四金融市場體系金融市場：是金融工具發(fā)行和流轉(zhuǎn)的場所。隨著現(xiàn)代電子技術(shù)的廣泛應(yīng)用和大量無形市場的出現(xiàn)，人們更傾向於將其理解為金融商品供求關(guān)係或交易活動的總和。

資本市場貨幣市場一級市場二級市場第三節(jié)中國金融統(tǒng)計體系五金融統(tǒng)計報表體系金融統(tǒng)計報表：金融部門根據(jù)金融管理的需要，對金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行搜集、整理、匯總綜合，以統(tǒng)計報表的形式，反映金融活動結(jié)果的一種方式。有多種分類方式，如按報表編制單位、報表處理階段、報表內(nèi)容等來進行分類第二章中央銀行統(tǒng)計第一節(jié)央行貨幣政策中間指標體系第二節(jié)貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計第三節(jié)貨幣概覽與銀行概覽第四節(jié)利率統(tǒng)計第五節(jié)信貸收支統(tǒng)計第六節(jié)貨幣購買力統(tǒng)計第一節(jié)央行貨幣政策中間指標體系一、央行的性質(zhì)與職能中央銀行：一國金融體系的核心機構(gòu)，負責(zé)一國金融政策的制定實施、貨幣發(fā)行流通的調(diào)節(jié)控制、金融體系以及金融活動的監(jiān)管等。性質(zhì)：1不以盈利為目的

2以政府和金融機構(gòu)為服務(wù)對象

3資產(chǎn)流動性高

4不在國外設(shè)立分支機構(gòu)第一節(jié)央行貨幣政策中間指標體系（二）職能中央銀行是發(fā)行銀行（具有貨幣發(fā)行的特權(quán)、獨佔權(quán)）中央銀行是政府的銀行（代理國庫；對政府融通資金；代理政府金融事務(wù)；代表政府參加國際金融活動；充當(dāng)政府金融政策顧問）中央銀行是銀行的銀行（最後貸款人）中央銀行是管理金融的銀行第一節(jié)央行貨幣政策中間指標體系二貨幣政策定義：中央銀行為實現(xiàn)其特定的經(jīng)濟目標而採用的各種控制和調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的方針、政策、措施的總稱。包括貨幣政策最終目標、貨幣政策中間目標、貨幣政策工具、貨幣政策調(diào)控機制。（一）貨幣政策的最終目標內(nèi)容：

穩(wěn)定物價；充分就業(yè)；經(jīng)濟增長；國際收支平衡矛盾：穩(wěn)定物價與充分就業(yè)穩(wěn)定物價與平衡國際收支穩(wěn)定物價與經(jīng)濟增長我國貨幣政策目標保持貨幣幣值穩(wěn)定，並以此促進經(jīng)濟增長（二）貨幣政策的主要內(nèi)容1信貸政策2利率政策3外匯政策貨幣政策是用來調(diào)節(jié)社會總供求的，以實現(xiàn)社會供需平衡；若總需求小於總供給，採取擴張性貨幣政策，增加貨幣供應(yīng)量，刺激總需求增加；若總需求大於總供給，採取緊縮性貨幣政策，減少貨幣供應(yīng)量，抑制總需求。（三）貨幣政策工具1一般性貨幣政策工具再貼現(xiàn)

借款成本效果、宣示效果、結(jié)構(gòu)調(diào)節(jié)效果

存款準備金

影響貨幣乘數(shù)、超額準備金、社會公眾信用需求預(yù)期

公開市場業(yè)務(wù)

作用利率、銀行準備金以影響貨幣供給2選擇性貨幣政策工具

消費信用控制

證券市場信用控制

不動產(chǎn)信用控制

直接信用控制

信用分配、利率限額、直接干預(yù)、流動性比率

間接信用控制

道義勸告、窗口指導(dǎo)（四）貨幣政策中間（介）目標指標中央銀行貨幣政策工具貨幣政策最終目標貨幣政策中間目標中間目標選擇標準：1、可測性2、可控性3、相關(guān)性常用中間目標近期指標（操作指標）：

存款準備金基礎(chǔ)貨幣短期利率貨幣市場行情遠期指標（政策目標）：貨幣供應(yīng)量銀行信貸規(guī)模第二節(jié)貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計一貨幣供應(yīng)量與貨幣層次劃分（一）貨幣供應(yīng)量

1定義：一國在某一時點流通手段和支付手段的總和。

2狹義貨幣供應(yīng)量：流通中貨幣和活期存款

3廣義貨幣供應(yīng)量：狹義+商業(yè)銀行定期存款第二節(jié)貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計（二）貨幣層次劃分1劃分依據(jù)：貨幣的流動性

第二節(jié)貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計2我國貨幣層次的劃分第二節(jié)貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計西方國家一般選擇作為控制重點，因為其變化能準確反映購買力變化且央行對其控制力更大。我國現(xiàn)階段，仍是控制的重點，因為體制因素和消費習(xí)慣，現(xiàn)金交易在我國商品流通中占重要地位，且中央銀行正在從直接調(diào)控向間接調(diào)控轉(zhuǎn)變過程中，缺乏經(jīng)驗。第二節(jié)貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計二貨幣乘數(shù)1定義：央行自行創(chuàng)造或消除單位基礎(chǔ)貨幣所帶來的貨幣供應(yīng)量增加或減少的倍數(shù)。2公式：第二節(jié)貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計三貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計分析1貨幣供應(yīng)量變動分析2貨幣供應(yīng)量與國民經(jīng)濟變動分析第三節(jié)貨幣與銀行概覽一貨幣與金融概覽基礎(chǔ)（一）基本概念1貨幣當(dāng)局：即中央銀行。我國的中央銀行是中國人民銀行。2存款貨幣銀行：主要包括商業(yè)銀行及類似機構(gòu)。這些金融機構(gòu)以經(jīng)營存、放款，辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算為主要業(yè)務(wù)，以盈利為主要經(jīng)營目標。其最明顯的特徵是能夠吸收活期存款，創(chuàng)造貨幣。3其他金融機構(gòu)：向其他部門提供除可用於作為支付手段的金融工具以外的金融服務(wù)，它們不具有創(chuàng)造派生存款的機制貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負債表（二）貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負債表1貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負債表基本表式：2貨幣當(dāng)局的資產(chǎn)業(yè)務(wù)：（1）國外資產(chǎn)（淨(jìng)）：主要包括貨幣當(dāng)局持有的外匯、貨幣黃金和在國際金融機構(gòu)的淨(jìng)頭寸。（2）對政府的債權(quán)：主要包括中央銀行持有的國債，以及中央銀行對政府的借款、墊款和透支貨幣當(dāng)局的資產(chǎn)（3）對存款貨幣銀行的債權(quán)：主要包括對存款貨幣銀行的貸款、貼現(xiàn)、回購等等（4）對非貨幣金融機構(gòu)的債權(quán)：主要包括中央銀行持有的非貨幣金融機構(gòu)發(fā)行的債券（5）對非金融部門的債權(quán)：主要是指中央銀行為支持老、少、邊、窮地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展，直接對這些地區(qū)的企業(yè)和住戶發(fā)放的專項貸款貨幣當(dāng)局的負債3貨幣當(dāng)局的負債（1）儲備貨幣：主要包括中央銀行發(fā)行的貨幣（含存款貨幣銀行的庫存現(xiàn)金）、各金融機構(gòu)繳存中央銀行的法定存款準備金和超額儲備，以及郵政儲蓄存款和機關(guān)團體事業(yè)單位存款（2）債券：具體指中央銀行發(fā)行的中央銀行債券（3）政府存款：是指各級政府在人民銀行帳戶上的預(yù)算收入與支出的餘額（4）自有資金：指中國人民銀行的信貸資金（5）其他（淨(jìng)）。存款貨幣銀行的資產(chǎn)負債表（三）存款貨幣銀行的資產(chǎn)負債表1存款貨幣銀行的資產(chǎn)負債表的表式2存款貨幣銀行的資產(chǎn)（1）國外資產(chǎn)：主要包括存款貨幣銀行持有的國外有價證券、與國外的同業(yè)往來以及外幣庫存現(xiàn)金，它是存款貨幣銀行以人民幣記值的對非居民的債權(quán)（2）儲備資產(chǎn)：包括存款貨幣銀行繳存中央銀行的準備金、庫存現(xiàn)金存款貨幣銀行的資產(chǎn)（3）中央銀行債券和對政府債權(quán)：主要指它持有的中央銀行的債券和政府的債券（4）對非金融機構(gòu)債權(quán)：是指存款貨幣銀行向各類非金融機構(gòu)單位發(fā)放的貸款和投資（5）對非貨幣金融機構(gòu)債權(quán)：是指存款貨幣銀行在非貨幣金融機構(gòu)存放的款項，以及存款貨幣銀行拆出給非貨幣金融機構(gòu)的款項存款貨幣銀行的負債3存款貨幣銀行的負債（1）國外負債：是存款貨幣銀行以人民幣記值的對非居民的負債（2）對非金融部門負債：是指存款貨幣銀行所吸收的各項存款，統(tǒng)計上按存款的性質(zhì)分，可以將存款分為三類：活期存款、定期存款和儲蓄存款（3）對中央銀行負債：是指存款貨幣銀行向中央銀行借入的款項存款貨幣銀行的負債（4）對非貨幣金融機構(gòu)的負債：是指非貨幣金融機構(gòu)在存款貨幣銀行的存款以及存款貨幣銀行從非貨幣金融機構(gòu)拆入的款項（5）債券：這是指存款貨幣銀行為籌措資金而發(fā)行的債券（6）所有者權(quán)益：這是指存款貨幣銀行的資本金（7）其他(淨(jìng))非貨幣金融機構(gòu)資產(chǎn)負債表（四）非貨幣金融機構(gòu)資產(chǎn)負債表1非貨幣金融機構(gòu)資產(chǎn)負債表的表式2非貨幣金融機構(gòu)的資產(chǎn)（1）國外資產(chǎn)：特定存款機構(gòu)在從事國際金融業(yè)務(wù)時發(fā)生的以人民幣記值的對非居民的債權(quán)。（2）儲備資產(chǎn)：指特定存款機構(gòu)繳存中央銀行的準備金、持有的中央銀行債券和庫存現(xiàn)金。它是特定存款機構(gòu)為應(yīng)付客戶提取存款和資金清算而準備的資金。（3）國內(nèi)信貸：指特定存款機構(gòu)發(fā)放的委託貸款、信託貸款和其他貸款非貨幣金融機構(gòu)的資產(chǎn)（4）對政府債權(quán)：指特定存款機構(gòu)持有的國家債券。特定存款機構(gòu)為了增加收益和資產(chǎn)的流動性，購買信用可靠、風(fēng)險較小、流動性強的政府債券。（5）對存款貨幣銀行債權(quán)：指特定存款機構(gòu)存人和拆借存款貸幣銀行的款項。非貨幣金融機構(gòu)的負債3非貨幣金融機構(gòu)的負債（1）國外負債：特定存款機構(gòu)以人民幣記值的對非居民的負債，包括境外發(fā)行債券、境外委託借款等。（2）對非金融部門的負債：特定存款機構(gòu)按規(guī)定吸收的信託存款、委託存款和其他存款。（3）債券：特定存款機構(gòu)為籌措資金發(fā)行的債券。（4）對中央銀行負債：特定存款機構(gòu)從中央銀行借人的款項。（5）對存款貨幣銀行負債：存款貨幣銀行在特定存款機構(gòu)存放以及拆入的款項。（6）所有者權(quán)益：特定存款機構(gòu)的實收資本。（7）其他（淨(jìng)）：特定存款機構(gòu)其他資產(chǎn)與其他負債軋抵後的差額。貨幣概覽二貨幣概覽與金融概覽（一）貨幣概覽1定義：即貨幣調(diào)查統(tǒng)計表，由貨幣當(dāng)局的資產(chǎn)負債表和存款貨幣銀行的資產(chǎn)負債表合併生成，主要目的是統(tǒng)計M0和M1

M0：是指流通中的貨幣，它來源於中央銀行發(fā)行的紙鈔和輔幣，要用貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負債表中的發(fā)行貨幣扣除存款貨幣銀行資產(chǎn)負債表中的庫存現(xiàn)金才能得到流通中的貨幣供應(yīng)量M0

M1：由流通中的現(xiàn)金M0和活期存款兩部分組成。2基本表式

金融概覽（二）金融概覽1定義：貨幣概覽與其他金融機構(gòu)資產(chǎn)負債表的合併表，反映整個金融系統(tǒng)的業(yè)務(wù)活動。2基本表式貨幣概覽與銀行概覽三中國的貨幣概覽與銀行概覽（一）貨幣概覽（二）銀行概覽

1

定義：由貨幣概覽與特定存款機構(gòu)的資產(chǎn)負債表合併生成，目的是進一步全面統(tǒng)計M2

M2由貨幣供應(yīng)量M1和準貨幣組成。準貨幣的流動性低於貨幣，它主要包括定期存款、儲蓄存款，以及信託存款、委託存款等其他類存款2基本表式第四節(jié)利率統(tǒng)計一、利息與利率的概念與性質(zhì)1、利息概念：債務(wù)人為取得貨幣使用權(quán)而向債權(quán)人支付的超過貨幣本金的部分。2、利息性質(zhì)：是利潤一部分，產(chǎn)生前提以及原因是貨幣使用權(quán)與貨幣所有權(quán)分離；是剩餘價值的特殊表現(xiàn)形式3、利率概念：利息額與本金之比4、利率種類：按期限分：年利率、月利率、日利率按借貸資金性質(zhì)：存款利率貸款利率借入資金利率貸出資金利率按融資時間長短：長期利率短期利率按計算標準：名義利率實際利率二利率的功能1調(diào)節(jié)功能2資源配置功能3效率功能4對投資調(diào)節(jié)功能三、我國利率的確定（一）利率運用的歷史回顧1建國初期的高利率政策2利率杠桿的弱化時期3改革開放後（二）利率的制定依據(jù)1影響利率決定的主要因素（1）市場利息率由借貸資本供求決定（2）平均利潤率（3）銀行經(jīng)營成本（4）資金借貸風(fēng)險（信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險）（5）資金借貸期限2影響利率變動因素（1）宏觀經(jīng)濟環(huán)境（2）物價水準（3）貼現(xiàn)率和貨幣供應(yīng)量（4）稅率（5）習(xí)慣和法律傳統(tǒng)四、利率水準及其變動（一）利率的統(tǒng)計分組1存款利率2貸款利率3借入（貸出）利率（二）平均利率（三）利率指數(shù)1單項貸款利率指數(shù)2綜合貸款平均利率指數(shù)3綜合貸款利率指數(shù)五、利率統(tǒng)計分析（一）利率與物價彈性分析（二）利率與物價相關(guān)統(tǒng)計分析（三）利率變動趨勢的分析預(yù)測1經(jīng)濟運行趨勢2貨幣當(dāng)局行為3通貨膨脹4財政預(yù)算赤字六、利率風(fēng)險統(tǒng)計分析（一）利率風(fēng)險及產(chǎn)生原因1借貸關(guān)係的產(chǎn)生及其變化2利率的波動3利率預(yù)期與到期市場利率的差異（二）利率風(fēng)險的評估及預(yù)測方法1利率風(fēng)險的評估（1）缺口分析法（2）期間分析法2利率風(fēng)險的預(yù)測方法（1）經(jīng)濟計量預(yù)測方法（2）判斷預(yù)測法（3）技術(shù)預(yù)測方法3利率風(fēng)險的防範(fàn)第六節(jié)貨幣購買力統(tǒng)計

1貨幣購買力指數(shù)：2實際工資指數(shù)3貨幣購買力統(tǒng)計分析通貨膨脹的測度一概述1定義：一般物價持續(xù)和相當(dāng)程度的上漲現(xiàn)象2注意事項（1）信用貨幣流通時代特有現(xiàn)象（2）貨幣供應(yīng)量大於貨幣需要量（3）與物價上漲的關(guān)係二類型1需求拉上型2成本推進型3供求混合推進型4結(jié)構(gòu)型三通貨膨脹的測度（一）消費物價指數(shù)（二）批發(fā)物價指數(shù)（三）國內(nèi)生產(chǎn)總值物價平減指數(shù)四通貨膨脹的治理（一）貨幣政策1出售政府債券2提高存款準備率3提高利率4規(guī)定基礎(chǔ)貨幣指標（二）財政政策1削減政府預(yù)算，限制公共事業(yè)投資2降低政府轉(zhuǎn)移支付水準3增加稅收4發(fā)行公債（三）收入政策1確定工資——物價指導(dǎo)線2工資管制3物價管制（四）收入指數(shù)化政策1工資指數(shù)化2稅收指數(shù)化3債券指數(shù)化（五）外匯政策1控制和調(diào)節(jié)外匯行市2實行外匯管制3保持合理的外匯儲備4控制外匯市場交易（六）其他對策1強制性行政干預(yù)2幣值改革第四章證券期貨市場分析第一節(jié)證券與證券市場第二節(jié)股票市場統(tǒng)計第三節(jié)債券市場統(tǒng)計第四節(jié)證券投資基金市場統(tǒng)計第五節(jié)期貨市場統(tǒng)計第六節(jié)證券期貨市場仲介機構(gòu)統(tǒng)計第一節(jié)證券與證券市場一證券定義證券：各類財產(chǎn)所有權(quán)和債券憑證的統(tǒng)稱，用來證明證券持有人有權(quán)取得相應(yīng)權(quán)益的法律憑證。分類：按照性質(zhì)劃分證據(jù)證券：單純證明事實檔憑證證券：無價證券有價證券證券的票面要素：持有人證券的標的物標的物的價值權(quán)利二有價證券1定義：具有一定票面金額，能證明持有人有權(quán)按期取得一定收入，並可自由轉(zhuǎn)讓和買賣的所有權(quán)和債券憑證。2分類：廣義有價證券：商品證券貨幣證券資本證券（狹義有價證券）按發(fā)行主體：政府債券金融債券公司債券按是否在證券市場掛牌交易：上市證券非上市證券按證券收益是否固定：固定收益證券變動收益證券按證券發(fā)行的地域和國家：國內(nèi)證券國外證券按募集方式：公募證券私募證券按證券的經(jīng)濟性質(zhì)：股票債券其他證券三證券市場1、定義：股票、債券和基金等有價證券及其衍生產(chǎn)品發(fā)行和交易的場所。2、構(gòu)成要素：主體：企業(yè)金融機構(gòu)官方機構(gòu)居民個人客體：股票債券仲介機構(gòu)證券監(jiān)管機構(gòu)3、分類按市場職能：發(fā)行市場（一級市場、初級市場）流通市場（二級市場、次級市場）按交易對象：股票市場債券市場基金市場按組織形式：場內(nèi)市場場外市場第二節(jié)股票市場統(tǒng)計一、股票概述1、定義：股份公司發(fā)行，用以證明投資者股東身份和權(quán)益，並據(jù)以獲得股息和紅利的憑證。2、種類：普通股與優(yōu)先股；記名股票與不記名股票有面值股票與無面值股票我國的A股、B股、H股、N股、S股國家股、法人股、個人股二、股票發(fā)行市場統(tǒng)計1、股票發(fā)行市場的參與者統(tǒng)計：發(fā)行股票的股份公司購買股票的投資者為發(fā)行股票提供服務(wù)的金融仲介機構(gòu)2、股票發(fā)行方式統(tǒng)計：按認購對象不同分為公募發(fā)行和私募發(fā)行按發(fā)行是否通過仲介機構(gòu)分為直接發(fā)行和間接發(fā)行（全額包銷、餘額包銷、代銷）按發(fā)行區(qū)域分為境內(nèi)發(fā)行和境外發(fā)行3、股票發(fā)行的價格統(tǒng)計平價發(fā)行時價發(fā)行中間價格發(fā)行折價發(fā)行4、股票發(fā)行統(tǒng)計指標5、股票發(fā)行統(tǒng)計舉例三、股票的流通市場統(tǒng)計1、股票流通市場的基本組織形式場內(nèi)交易市場場外交易市場2、股票流通市場的交易方式竟價交易和議價交易現(xiàn)貨交易和期貨交易3、股票市場統(tǒng)計指標股票交易的一般指標股票指數(shù)統(tǒng)計股票市盈率統(tǒng)計第三節(jié)債券市場統(tǒng)計一、概述1、定義：發(fā)行人為籌措資金，依照法定程式向投資者發(fā)行的，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。2、種類：按發(fā)行主體：政府債券、金融債券、公司（企業(yè)）債券按計息方式：單利債券、複利債券、貼現(xiàn)債券按利率是否固定：固定利率債券、浮動利率債券按債券形態(tài)：實物債券、憑證式債券、記賬式債券按債券的償還期限：短期債券、中期債券、長期債券二、債券市場1、債券的發(fā)行方式：公募發(fā)行與私募發(fā)行；直接發(fā)行與間接發(fā)行2、債券的評級3、債券流通市場三、債券市場統(tǒng)計第四節(jié)證券投資基金市場統(tǒng)計

一、證券投資基金的概念1、定義：一種利益共用、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資制度，通過發(fā)行基金單位，將廣大的投資者的閒散資金集合起來，由專門的基金託管人託管，由專門的基金管理人管理和經(jīng)營，通過投資股票、債券等證券來獲取收益的一種間接投資工具。2、特點：集合投資分散風(fēng)險專家理財二、證券投資基金的分類統(tǒng)計1、按基金是否可以增加或贖回封閉式基金、開放式基金2、按基金的組織形式契約型基金、公司型基金3、按投資對象：國債基金、股票基金、貨幣市場基金、指數(shù)基金、黃金基金、衍生證券基金4、按投資目標成長型基金、收入型基金、平衡型基金三、基金的運作和管理1、當(dāng)事人基金持有人、基金管理人、基金託管人2、基金的費用基金管理人的管理費、基金託管人的託管費、其他費用3、基金收益及收益分配統(tǒng)計基金的收益：基金投資所得股息、紅利及債券利息；證券買賣價差；銀行及其他金融機構(gòu)的存款利息；其他收入基金的收益分配統(tǒng)計：基金收益的分配比例不低於基金淨(jìng)收益的90%；分配形式為現(xiàn)金分配，每年至少分配一次；基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補上年虧損後才能進行分配；基金收益分配後，基金單位淨(jìng)值不能低於面值；每份基金單位享有同等分配權(quán)四、基金統(tǒng)計指標第五節(jié)期貨市場統(tǒng)計一、期貨概述1、定義：標準化的、受法律約束的，並載明在將來某一時間和地點交割某一特定商品的合約。2、分類商品期貨金融期貨利率期貨貨幣期貨股票指數(shù)期貨3、功能：轉(zhuǎn)移、回避價格風(fēng)險；進行風(fēng)險投資、獲取風(fēng)險收益價格發(fā)現(xiàn)三、期貨市場結(jié)構(gòu)1、期貨交易主體2、期貨交易所建立條件：組織形式（會員制）機構(gòu)設(shè)置3、期貨交易結(jié)算所4、期貨經(jīng)紀商四、期貨條件一指標第六節(jié)證券期貨市場仲介機構(gòu)統(tǒng)計一、證券交易所功能組織形式：會員制、公司制二、證券登記結(jié)算公司組織結(jié)構(gòu)業(yè)務(wù)範(fàn)圍登記結(jié)算統(tǒng)計三、證券公司1、功能2、類型3、主要業(yè)務(wù)4、統(tǒng)計指標體系證券公司風(fēng)險綜合評價系統(tǒng)風(fēng)險的綜合評價非系統(tǒng)風(fēng)險的綜合評價證券公司內(nèi)部風(fēng)險指標體系第五章保險統(tǒng)計第一節(jié)保險統(tǒng)計概述第二節(jié)財產(chǎn)保險統(tǒng)計第三節(jié)人壽保險統(tǒng)計第四節(jié)再保險業(yè)務(wù)統(tǒng)計第一節(jié)保險統(tǒng)計概述一、保險統(tǒng)計的意義與任務(wù)二、保險業(yè)務(wù)的常用基本概念三、保險業(yè)務(wù)基本統(tǒng)計指標及案例1、承保數(shù)量2、承保金額3、保費收入4、儲金5、賠案件數(shù)和賠款6、給付7、業(yè)務(wù)量統(tǒng)計8、保險險種統(tǒng)計9、機構(gòu)數(shù)統(tǒng)計10、機構(gòu)人員統(tǒng)計四、保險業(yè)務(wù)主要分析指標1、業(yè)務(wù)發(fā)展指標承保率（廣度）=壽險密度=承保深度=壽險深度=人均保費收入=人均費用=人均利潤=計畫完成率=2、業(yè)務(wù)品質(zhì)指標賠付率=損失率=保費清償率=結(jié)案率=利潤率（保費利潤率）=3、業(yè)務(wù)變動情況統(tǒng)計撤單率=退保率=4、保險公司仲介業(yè)務(wù)統(tǒng)計5、保險公司在某一區(qū)域的動態(tài)統(tǒng)計第二節(jié)財產(chǎn)保險統(tǒng)計一、統(tǒng)計的範(fàn)圍及內(nèi)容二、財產(chǎn)保險統(tǒng)計的原始記錄1、保險單及保費收據(jù)2、批單3、賠款計算書及賠款收據(jù)三、財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表指標解釋1、編制2、主要統(tǒng)計指標解釋計量單位和承保數(shù)量保險金額保費收入數(shù)退保費儲金收入期末有效數(shù)已決賠案件數(shù)已決賠款（已決賠案金額）已決賠案件數(shù)未決賠款（未決賠案金額）滿期返還數(shù)量（金額）追償款平均費率賠付率損失率計畫完成相對數(shù)第三節(jié)人壽保險統(tǒng)計一、統(tǒng)計指標概述統(tǒng)計指標的主要內(nèi)容：反映承保情況的指標：承保人數(shù)、保額、儲金收入反映業(yè)務(wù)給付情況指標：給付人數(shù)、傷殘（死亡）給付、滿期（一次性）給付、醫(yī)療（養(yǎng)老金）給付反映企業(yè)經(jīng)營核算情況指標：承保比重、平均保費、賠付率、人均保費、人均費用、人均利潤二、人壽保險的主要指標及計算方法1、承保人數(shù)與給付人數(shù)2、保單份數(shù)3、保額4、保費收入5、期末有效數(shù)6、傷殘、死亡、醫(yī)療給付7、教育、婚嫁金給付、養(yǎng)老金給付、滿期給付8、解除合同、解除保額9、免交責(zé)任10、返還本金11、沖減保單數(shù)三、統(tǒng)計指標體系1、經(jīng)營規(guī)模統(tǒng)計指標體系企業(yè)機構(gòu)數(shù)、職工人數(shù)、資金佔用2、經(jīng)營活動統(tǒng)計指標體系承保人數(shù)、保險險種、保額、保費、給付人數(shù)及金額3、經(jīng)濟活動分析指標體系4、經(jīng)濟效益統(tǒng)計指標體系第四節(jié)再保險業(yè)務(wù)統(tǒng)計一、分出業(yè)務(wù)的統(tǒng)計與分析1、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計2、綜合統(tǒng)計3、分出業(yè)務(wù)的統(tǒng)計分析二、分入業(yè)務(wù)的統(tǒng)計與分析1、基礎(chǔ)統(tǒng)計：保費、手續(xù)費、賠款、經(jīng)紀人手續(xù)費、準備金和餘額2、綜合統(tǒng)計按業(yè)務(wù)年度、業(yè)務(wù)種類和分保方式統(tǒng)計按合同經(jīng)營成果按會計年度的統(tǒng)計按國家和地區(qū)的統(tǒng)計按經(jīng)濟公司的統(tǒng)計按分出公司的統(tǒng)計第六章對外金融統(tǒng)計

國際收支統(tǒng)計國際收支綜合統(tǒng)計分析進出口貿(mào)易統(tǒng)計分析國際資本流動統(tǒng)計分析外債統(tǒng)計分析外匯儲備的統(tǒng)計分析一、國際收支統(tǒng)計

（一）國際收支的概念國際收支是一個經(jīng)濟體（國家和地區(qū)）與其他經(jīng)濟體在一定時期（通常為一年）發(fā)生的全部對外經(jīng)濟交易的綜合記錄。相關(guān)概念：

(1)交易：全部對外經(jīng)濟交易，既包括有外匯收支的經(jīng)濟交易，也包括未發(fā)生外匯收支的經(jīng)濟交易。

(2)經(jīng)濟體；

(3)常住居民和非常住居民。國際收支記錄一個經(jīng)濟體的常住居民與非常住居民之間的經(jīng)濟交易。（二）國際收支平衡表

1、概念反映一定時期內(nèi)一國與世界其他經(jīng)濟體之間的經(jīng)濟往來以貨幣記錄的綜合統(tǒng)計報表。2、編制原理和記帳方法

1）編制原理：按照會計學(xué)的複式簿記原理編制。即以借貸作為符號，本著“有借必有貸，借貸必相等”的原則來記錄每筆國際經(jīng)濟交易。借方記錄資產(chǎn)的增加和負債的減少，貸方記錄資產(chǎn)的減少和負債的增加，每筆交易的帳戶都分為借方和貸方。每筆交易都會產(chǎn)生一定金額的一項借方記錄和一項貸方記錄。2）記帳法則A、凡引起本國外匯收入的專案，亦稱正號專案，記入貸方，記為“十”(通常省略)，

B、凡引起本國外匯支出的專案，亦稱負號專案，記入借方．記為“一”；在原則上，國際收支平衡表全部專案的借方總額和貸方總額總是相等的，即平衡的，以所有權(quán)變更日期為準，所以它被稱為平衡表。3、構(gòu)成與計算

構(gòu)成專案：經(jīng)常專案、資本與金融專案、儲備資產(chǎn)、淨(jìng)誤差與遺漏。（依據(jù)國際貨幣基金組織1993年出版發(fā)行《國際收支手冊》第5版）（1）經(jīng)常帳戶：包括商品和服務(wù)、收益和經(jīng)常性轉(zhuǎn)移。

A、貨物和服務(wù)：包括貨物和服務(wù)兩部分。–貨物：出口記在貸方，進口記在借方。–服務(wù)：貸方表示收入，借方表示支出。

3、構(gòu)成與計算B、收益：包括職工報酬和投資收益兩部分。–職工報酬：指我國個人在國外工作（一年以下）而得到並匯回的收入以及我國支付在華外籍員工（一年以下）的工資福利。–投資收益：包括直接投資項下的利潤利息收支和再投資收益、證券投資收益（股息、利息等）和其他投資收益（利息）。

C、經(jīng)常轉(zhuǎn)移：包括僑匯、無償捐贈和賠償?shù)葘０?，包括貨物和資金形式。貸方表示外國對我國提供的無償轉(zhuǎn)移，借方反映我國對外國的無償轉(zhuǎn)移。3、構(gòu)成與計算

（2）資本和金融帳戶：包括資本帳戶和金融帳戶。

A．資本帳戶：包括資本轉(zhuǎn)移如債務(wù)減免、移民轉(zhuǎn)移等內(nèi)容。

B．金融帳戶：包括我國對外資產(chǎn)和負債的所有權(quán)變動的所有交易。按投資方式分為直接投資、證券投資和其他投資；（3）儲備資產(chǎn)：指中央當(dāng)局掌握的國外資產(chǎn)，可直接用來平衡國際收支，直接用於市場干預(yù)以影響貨幣匯率等。包括外匯、貨幣黃金、特別提款權(quán)、在基金組織的儲備頭寸。特別提款權(quán)：是國際貨幣基金組織對會員國根據(jù)其份額分配的,可用以歸還國際貨幣基金組織和會員國政府之間償付國際收支赤字的一種帳面資產(chǎn)。在基金組織的儲備頭寸：指在國際貨幣基金組織普通帳戶中會員國可自由提取使用的資產(chǎn)。（4）淨(jìng)誤差與遺漏為保持借貸方平衡而設(shè)置的專案。國際收支平衡表採用複式記帳法，由於統(tǒng)計資料來源和時點不同等原因，造成借貸不相等。如果借方總額大於貸方總額，其差額記入此專案的貸方，反之，記入借方。國際收支平衡表中的貸方專案是：貨物和服務(wù)的出口、收益收入、接受的貨物和資金的無償援助、金融負債的增加和金融資產(chǎn)的減少。國際收支平衡表中的借方專案是：貨物和服務(wù)的進口、收益支出、對外提供的貨物和資金無償援助、金融資產(chǎn)的增加和金融負債的減少。舉例例：某國某年上半年的國際收支狀況是：貿(mào)易帳戶差額為順差453億美元，勞務(wù)帳戶差額為逆差192億美元，單方轉(zhuǎn)移帳戶為順差76億美元，長期資本帳戶差額為逆差96億美元，短期資本差額為順差63億美元，請計算該國國際收支的經(jīng)常帳戶差額、綜合差額，說明該國國際收支狀況，並分析該國外匯市場將出現(xiàn)何種變化。解：經(jīng)常帳戶差額=453-192+76=337億美元資本差額=-96+63=-33億美元綜合差額=337-33=304億美元該國國際收支總體狀況是順差，且主要是由經(jīng)常帳戶順差形成的。（三）國際收支統(tǒng)計

1、記錄方法（1）計價。採用統(tǒng)一的計價原則，即以市場價格為依據(jù)的計價原則。（2）時間。記錄時間應(yīng)以所有權(quán)轉(zhuǎn)移為標準。（3）不同幣種的轉(zhuǎn)換問題。我國使用的貨幣單位為美元。2、國際收支統(tǒng)計數(shù)據(jù)來源。各國在統(tǒng)計目的劃分及採集數(shù)據(jù)匯總編制管道上採用的方法不盡相同。近期，世界範(fàn)圍內(nèi)三種彙編管道：（1）通過銀行的申報體系。如歐洲（2）通過企業(yè)的直接報告。如澳州、新西蘭等（3）通過銀行採集數(shù)據(jù)，輔之以企業(yè)調(diào)查。如德國（四）我國的國際收支統(tǒng)計

1、歷史沿革我國的國際收支工作到目前為止大體經(jīng)歷了三個階段：

(1)試編階段。是在外匯收支統(tǒng)計制度的基礎(chǔ)上編制國際收支平衡表。

(2)建立統(tǒng)計制度正式編表。

(3)建立申報制度。2、我國現(xiàn)行的國際收支統(tǒng)計申報體系（1）申報範(fàn)圍。中國居民與非中國居民之間發(fā)生的一切經(jīng)濟交易。中國居民的含義。2、我國現(xiàn)行國際收支統(tǒng)計申報體系

（2）實行交易主體申報制。採取以通過銀行申報為主，單位和個人直接申報為輔，定期申報和逐年申報相結(jié)合的辦法。從內(nèi)容上看，它包括：通過金融機構(gòu)的逐筆申報；直接投資企業(yè)的直接申報統(tǒng)計（季報）；金融機構(gòu)對外資產(chǎn)負債及損益統(tǒng)計（季報）；對有境外帳戶的單位的外匯收支統(tǒng)計（月報）；證券投資統(tǒng)計（月報）。（五）國際收支統(tǒng)計與其他統(tǒng)計的關(guān)係

1、國際收支統(tǒng)計與國民經(jīng)濟核算體系的關(guān)係國際收支和國民帳戶體系的密切關(guān)係表現(xiàn)為，幾乎所有國家都是先編制好國際收支和反映國際投資狀況的數(shù)據(jù)，然後再匯入國民帳戶。國際收支在居民的概念、計價、記載時間、折算方法等方面都與國民帳戶體系的要求一致。2、國際收支與外匯收支統(tǒng)計（1）統(tǒng)計範(fàn)圍。國際收支記錄一國一定時期內(nèi)全部的發(fā)生在居民與非居民之間的交易情況，包括了所有外匯收支的交易和不發(fā)生外匯收支的交易。外匯收支以外匯收支行為為記錄主體，並不區(qū)分這種行為是居民與非居民之間的還是居民與居民之間的。（2）統(tǒng)計時間。國際收支統(tǒng)計以所有權(quán)轉(zhuǎn)移為記錄的時間，而外匯收支統(tǒng)計則是在這種收支行為發(fā)生之後才記錄。（3）統(tǒng)計方法。國際收支採用複式記賬法，而外匯收支是一種實際記錄方法。國際收支與外匯收支統(tǒng)計有十分密切的關(guān)係。3、國際收支統(tǒng)計與國際投資頭寸統(tǒng)計及外債統(tǒng)計

國際投資頭寸的定義：國際投資頭寸：反映在一給定的日期（如年末）一經(jīng)濟體對世界其他經(jīng)濟體的金融資產(chǎn)及負債情況的統(tǒng)計報表。淨(jìng)國際投資頭寸：一經(jīng)濟體的對外金融資產(chǎn)減對外負債。淨(jìng)頭寸為正，為淨(jìng)債權(quán)國；淨(jìng)頭寸為負，為淨(jìng)債務(wù)國。國際投資頭寸與外債統(tǒng)計的關(guān)係。淨(jìng)國際投資頭寸可用來衡量一經(jīng)濟體在某一特定時期與世界其他經(jīng)濟體經(jīng)濟狀況相互關(guān)係及其發(fā)展趨勢；而外債頭寸僅指非股本性的頭寸，即不包括股本證券和直接投資股本金（含收益再投資）。

國際投資頭寸統(tǒng)計與國際收支統(tǒng)計的關(guān)係（流量與存量的關(guān)係）

國際投資頭寸與國際收支統(tǒng)計中的資本與金融帳戶相對應(yīng)。國際收支與國際投資頭寸對應(yīng)的是“交易”部分。國際收支只反映交易情況，而不反映因市場價格而引起的價值變化和其他意外因素引起的調(diào)整。國際投資頭寸的變化受金融交易、市場價格變動和其他意外因素影響。二、國際收支綜合統(tǒng)計分析

（一）國際收支統(tǒng)計分析的內(nèi)容國際收支統(tǒng)計分析的中心是國際收支平衡狀況。通過國際收支平衡分析，可以綜合反映一國的國際收支平衡狀況、收支結(jié)構(gòu)以及儲備資產(chǎn)的增減變動情況，為制定對外經(jīng)濟政策、分析影響國際收支平衡的基本經(jīng)濟因素、採取相應(yīng)的調(diào)控措施提供依據(jù)，並為其他核算表中有關(guān)國外部分提供基礎(chǔ)性資料。國際收支平衡分析1、國際收支平衡分析通常的角度有：

1）進行國際收支平衡狀況分析；

2）進行國際收支結(jié)構(gòu)分析。2、國際收支平衡表的分析方法：

1)對表內(nèi)各個專案逐項進行分析：

2）對表內(nèi)各項目局部差額進行分析；

3）對國際收支總差額進行分析；

4）對不同時期的國際收支平衡表進行分析。（二）我國國際收支問題研究

1、出口結(jié)構(gòu)偏低（1）工業(yè)製成品以低技術(shù)勞動密集型為主，紡織品及服裝出口比重太高；（2）資本及技術(shù)密集型產(chǎn)品出口比重偏低。2、過量進口。衝擊國內(nèi)市場，打擊民族工業(yè)，抑制新興朝陽工業(yè)的發(fā)展。

3、因大量利用外資導(dǎo)致的投資收益巨額逆差。三、進出口貿(mào)易統(tǒng)計分析

（一）競爭優(yōu)勢與進出口貿(mào)易影響因素分析波特的競爭優(yōu)勢理論：

(1)微觀競爭機制?？梢酝ㄟ^成本領(lǐng)先、標新立異和目標積聚三個基本戰(zhàn)略獲得。

(2)中觀競爭機制。企業(yè)經(jīng)營過程的升級有賴於企業(yè)向前、向後與旁側(cè)關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的輔助與支持。

(3)宏觀競爭機制。取決於四個基本因素（生產(chǎn)要素、需求狀況、相關(guān)和支撐產(chǎn)業(yè)狀況、企業(yè)的競爭條件）和兩個輔助因素（政府和機遇）。（二）進出口貿(mào)易多元統(tǒng)計分析（三）進出口外貿(mào)活動聚類統(tǒng)計分析四、國際資本流動統(tǒng)計分析

（一）國際資本流動和利用外資國際資本流動是指一國居民的資本從一個國家轉(zhuǎn)移到另一個國家。兩種不同的形式：1、國際直接投資國際直接投資是指一個國家居民直接在另一個國家以至更多的國家進行企業(yè)投資並參與經(jīng)營的投資方式。除資金外，國際直接投資還包含機器、半成品、技術(shù)與管理等有形資產(chǎn)和無形資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移。國際直接投資主要有下列三種：

(1)開辦新企業(yè)。

(2)收買並擁有外國企業(yè)的股權(quán)達一定比例。

(3)保留利潤額的再投資。2、國際間接投資證券國際間接投資，也稱國際證券投資，是指在國際金融市場上發(fā)行和購買中長期債券、外國企業(yè)股票等方面的投資形式。（二）利用外資的統(tǒng)計分析

1、利用外資規(guī)模和結(jié)構(gòu)的統(tǒng)計分析

80年代，我國利用外資規(guī)模較小，並以借外債為主；

90年代後轉(zhuǎn)變?yōu)橐酝馍讨苯油顿Y為主；外商直接投資主要來源於港、澳、臺地區(qū)；從區(qū)域分佈看，主要集中於沿海地區(qū)。

2、利用外資效果的統(tǒng)計分析利用外資對GDP的影響。利用外資對中國外匯儲備的影響。利用外資對中國進出口貿(mào)易的影響。利用外資對中國就業(yè)的影響。利用外資對貨幣供給量和通貨膨脹的影響。（三）資本市場統(tǒng)計分析

我國資本市場開放程度較低，證券、股票等籌資比重與國際資本市場融資結(jié)構(gòu)不相適應(yīng)，境內(nèi)B股和境外H股、N股仍然缺乏足夠的市場吸引力。五、外債統(tǒng)計分析（一）外債統(tǒng)計（我國）外債是指中國境內(nèi)的機關(guān)、團體、企業(yè)、事業(yè)單位、金融機構(gòu)、企業(yè)或者其他機構(gòu)對中國境外的國際金融組織、外國政府、金融機構(gòu)、企業(yè)或者其他機構(gòu)用外國貨幣承擔(dān)的具有契約性償還義務(wù)的全部債務(wù)。（二）外債統(tǒng)計的分類對外債種類的劃分標準主要有：債務(wù)期限、債務(wù)形式、債務(wù)人或其使用情況、債權(quán)人或其來源情況、優(yōu)惠情況、貸款的利率。我國在進行外債管理時，一般將外債歸結(jié)為五種：國際金融組織貸款、外國政府貸款、國際商業(yè)貸款、對外發(fā)行債券、國際金融租賃。（三）外債統(tǒng)計分析

1、外債的經(jīng)濟效益。主要體現(xiàn)在以下幾個方面：（1）投資：借外債可以彌補國內(nèi)建設(shè)資金不足，增加投資能（2）技術(shù)和設(shè)備：引進國外的先進技術(shù)和設(shè)備，有助於提高本國的生產(chǎn)技術(shù)水準和社會勞動生產(chǎn)率。（3）就業(yè)：借外債不但提高了本國的就業(yè)率，而且提高了勞動力的素質(zhì)。（4）貿(mào)易：借外債不僅促進了本國的生產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化，而且有利於出口商品結(jié)構(gòu)變化。（5）銀行或金融機構(gòu)：可以改善一個國家作為潛在金融市場的形象，從而給債務(wù)國帶來許多好處。2、借外債的成本主要有：（1）債務(wù)償還。首先，為了還本付息，債務(wù)國就要放棄一定數(shù)量用於消費和投資的購買力；另外，可能形成償債高峰期，使債務(wù)國容易形成清償危機，損害債務(wù)國的信譽。（2）附帶條件的外債，主要是指附加其他條件的政府或國際金融組織的貸款。（3）外債供應(yīng)的不確定。（4）對外債的依賴性。3、外債與國際收支平衡

外債對一國的國際收支狀況有重要影響，並影響著一國國際收支發(fā)展的前景和趨勢。反之，國際收支狀況也影響債務(wù)活動的週期。4、債務(wù)償還比率與償債能力

衡量外債償還能力的兩個標