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文檔簡(jiǎn)介
第頁三級(jí)授權(quán)練習(xí)卷含答案1.開立NRA賬戶時(shí),印鑒卡背面右上方需如何采集董事簽字()。A、被授權(quán)董事簽字B、所有董事簽字(包括未出席董事)C、出席董事簽字D、出席董事中的任意一名董事簽字【正確答案】:C2.擔(dān)任廳堂服務(wù)經(jīng)理必須從事零售或柜面業(yè)務(wù)滿()。A、一年B、半年C、三個(gè)月D、三年【正確答案】:B3.境外付款人與付款行非同一國(guó)家,申報(bào)時(shí)交易對(duì)方國(guó)別應(yīng)如何申報(bào)?()A、應(yīng)為付款銀行所在地國(guó)家B、應(yīng)為付款銀行總行所在地國(guó)家C、應(yīng)為實(shí)際付款人常駐國(guó)家(地區(qū))D、應(yīng)為實(shí)際付款人注冊(cè)所在地國(guó)家【正確答案】:C4.機(jī)構(gòu)在日常監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)異常交易,應(yīng)及時(shí)開展人工分析與甄別。由()進(jìn)行初步分析。A、客戶經(jīng)理B、市場(chǎng)部門主管C、營(yíng)業(yè)部數(shù)據(jù)報(bào)送初審崗D、反洗錢專員【正確答案】:C5.突發(fā)事件發(fā)生后,立即研判事件類型,分類決策,高效處置。其中()由人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。A、Ⅰ類事件B、Ⅱ類事件C、Ⅲ類事件D、Ⅳ類事件【正確答案】:A6.機(jī)構(gòu)投資人認(rèn)購大額存單起點(diǎn)金額不低于()萬元。A、1000B、5000C、500D、100【正確答案】:A7.國(guó)行e企盈業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象,應(yīng)是在本行開立()單位銀行結(jié)算賬戶,且已在本行開通電子銀行業(yè)務(wù)的企業(yè)客戶。A、人民幣B、美元C、日元D、港幣【正確答案】:A8.()是指本行沒有能力支付應(yīng)付資金所引起的風(fēng)險(xiǎn)。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、資金風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】:A9.本行客戶信息采集的主體應(yīng)當(dāng)做好客戶信息盡職調(diào)查,通過與客戶建立聯(lián)系,或許客戶相關(guān)信息,并對(duì)客戶信息的()負(fù)責(zé)。A、準(zhǔn)確性B、有效性C、真實(shí)性D、完整性【正確答案】:C10.如境內(nèi)企業(yè)匯出人民幣前期費(fèi)用之日起()仍未獲得境外直接投資主管部門核準(zhǔn),分行會(huì)計(jì)結(jié)算部應(yīng)督促境內(nèi)企業(yè)將剩余資金調(diào)回原匯出資金的境內(nèi)人民幣賬戶,對(duì)拒不調(diào)回的,分行會(huì)計(jì)結(jié)算部應(yīng)向所在地人民銀行書面?zhèn)浒浮、12個(gè)月B、10個(gè)月C、8個(gè)月D、6個(gè)月【正確答案】:D11.不動(dòng)戶在未轉(zhuǎn)為“久懸戶”前,賬戶計(jì)息規(guī)則為()。A、不計(jì)提利息B、按原存款計(jì)息規(guī)則計(jì)息C、按不動(dòng)戶特定計(jì)息規(guī)則計(jì)息【正確答案】:B12.我行白金卡的要求標(biāo)準(zhǔn)是日均多少?A、5萬人民幣以上B、50萬人民幣以上C、300萬人民幣以上D、500萬人民幣以上【正確答案】:B13.若轉(zhuǎn)讓前本行已為公司客戶開立大額存單開戶證實(shí)書的,則轉(zhuǎn)讓方()。A、可直接發(fā)起大額存單轉(zhuǎn)讓B、無需在轉(zhuǎn)讓手續(xù)辦理前將開戶證實(shí)書退還本行。C、應(yīng)在轉(zhuǎn)讓手續(xù)辦理前將開戶證實(shí)書退還本行?!菊_答案】:C14.客戶預(yù)留印鑒變更后,原印鑒卡自新預(yù)留印鑒卡啟用之日起自動(dòng)轉(zhuǎn)為臨時(shí)卡,臨時(shí)卡的有效期為()。A、5天(自然日)B、5天(工作日)C、10天(自然日)D、10天(工作日)【正確答案】:C15.金融機(jī)構(gòu)所在地沒有中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的,金融機(jī)構(gòu)柜面收繳的假幣由()解繳假幣實(shí)物。A、金融機(jī)構(gòu)所在地上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)確定假幣解繳單位。B、金融機(jī)構(gòu)直接向所在地上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)直接向其上一級(jí)機(jī)構(gòu)D、暫時(shí)不繳,年底統(tǒng)一銷毀【正確答案】:A16.對(duì)于()個(gè)月內(nèi)未發(fā)生業(yè)務(wù)的商戶,收單機(jī)構(gòu)應(yīng)安排業(yè)務(wù)人員上門走訪、宣傳、輔導(dǎo);對(duì)于()個(gè)月未發(fā)生業(yè)務(wù)的商戶,分行零售金融部應(yīng)安排相關(guān)人員通過上門拜訪等方式重新了解和核實(shí)商戶真實(shí)情況,并根據(jù)核實(shí)情況決定是否取消商戶收單業(yè)務(wù)資格。A、1,3B、1,6C、3,6D、3,9【正確答案】:A17.某客戶的信用證業(yè)務(wù)量達(dá)到850萬美元,則該客戶的信用證開立及出口議付業(yè)務(wù)可以享受()優(yōu)惠費(fèi)率。A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、以上選項(xiàng)皆錯(cuò)誤【正確答案】:B18.外幣存立升產(chǎn)品的單筆最低起息金額具體在每筆業(yè)務(wù)審批時(shí)一并確定:原則上美元不得低于()萬元(含),其他幣種由有權(quán)審批人審批時(shí)確定。A、5B、10C、50D、100【正確答案】:B19.對(duì)于上述不需要測(cè)試的業(yè)務(wù)參數(shù),一旦相關(guān)的參數(shù)規(guī)則發(fā)生重大變化,或者參數(shù)管理部門認(rèn)為有必要納入測(cè)試的,由()通過在申請(qǐng)表上提出測(cè)試要求的方式組織針對(duì)性測(cè)試。A、參數(shù)申請(qǐng)部門B、參數(shù)管理部門C、參數(shù)監(jiān)督部門D、參數(shù)配置部門【正確答案】:B20.關(guān)于外幣存立升,每筆增值資金從()計(jì)算增值收益,支取時(shí)按照增值資金在存期內(nèi)實(shí)際存放天數(shù),對(duì)應(yīng)獲批存款利率計(jì)付增值收益。A、存入之日起B(yǎng)、存入次日起C、存入后下一工作日起D、存入后三個(gè)工作日起【正確答案】:A21.單位客戶在本行辦理代收業(yè)務(wù)應(yīng)開立人民幣結(jié)算部賬,專門用于歸集本行代單位客戶收取的款項(xiàng)。如該客戶對(duì)應(yīng)賬戶辦理銷戶,代收業(yè)務(wù)()。A、繼續(xù)有效B、簽約到期后終止C、自動(dòng)終止D、可變更為其他對(duì)應(yīng)的結(jié)算賬戶【正確答案】:C22.人民幣通知存款,最低支取金額個(gè)人客戶為(),單位客戶為()。A、5萬元(含),10萬元(含)B、5萬元(含),50萬元(含)C、1萬元(含),10萬元(含)D、1萬元(含),50萬元(含)【正確答案】:A23.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)日切時(shí)間為()。A、17:15B、17:00C、16:45D、16:30【正確答案】:D24.銀行各業(yè)務(wù)部門在日常工作中高度關(guān)注客戶交易和行為情況,若發(fā)現(xiàn)客戶交易或客戶行為存在異常的,應(yīng)及時(shí)向()報(bào)告。A、本部門主管B、部門反洗錢聯(lián)絡(luò)專員C、分行反洗錢小組負(fù)責(zé)人D、分行反洗錢工作小組成員【正確答案】:B25.關(guān)于外幣活期資金池增值賬戶,下列哪個(gè)說法是不正確的?A、客戶可以直接對(duì)該賬戶進(jìn)行支取、轉(zhuǎn)賬等操作B、增值賬戶是本行為客戶在系統(tǒng)內(nèi)部自動(dòng)設(shè)置的登記類賬戶C、該賬戶僅為管理客戶增值本金設(shè)立,并與其簽約賬戶自動(dòng)關(guān)聯(lián)D、該賬戶資金的增減由系統(tǒng)自動(dòng)通過對(duì)應(yīng)的簽約賬戶發(fā)起【正確答案】:A26.機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部完成不動(dòng)戶印鑒卡抽出手續(xù)后,應(yīng)通知()將不動(dòng)戶正卡抽出專夾保管。A、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部B、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部C、分行風(fēng)險(xiǎn)控制部D、總行運(yùn)營(yíng)管理部【正確答案】:B27.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)款的計(jì)算公式為()。A、實(shí)付金額=票據(jù)總金額-票據(jù)總金額X轉(zhuǎn)貼現(xiàn)期限(天)X轉(zhuǎn)貼現(xiàn)年利率/365B、實(shí)付金額=票據(jù)總金額-票據(jù)總金額X轉(zhuǎn)貼現(xiàn)期限(天)X轉(zhuǎn)貼現(xiàn)年利率/360C、實(shí)付金額=票據(jù)總金額X轉(zhuǎn)貼現(xiàn)期限(天)X轉(zhuǎn)貼現(xiàn)年利率/360D、實(shí)付金額=票據(jù)總金額-票據(jù)總金額X轉(zhuǎn)貼現(xiàn)期限(天)/360【正確答案】:B28.不動(dòng)戶賬戶清理轉(zhuǎn)為久懸戶時(shí),系統(tǒng)將在()。A、不計(jì)提利息B、日終時(shí)結(jié)清該賬戶上一計(jì)息日至清理日期間的利息入賬C、下一個(gè)計(jì)息周期支付當(dāng)季利息【正確答案】:B29.資本項(xiàng)目項(xiàng)下結(jié)匯金額在()以上須由分行總經(jīng)理審批。A、20萬美元B、100萬美元C、500萬美元D、1000萬美元【正確答案】:A30.本行國(guó)行智貸-E車貸業(yè)務(wù)貸款用途為僅限于支付()。A、支購車款B、汽車租賃租金C、汽車保險(xiǎn)D、汽車維修金【正確答案】:B31.對(duì)于認(rèn)證成功的增值稅進(jìn)項(xiàng)稅票應(yīng)在認(rèn)證成功的次月()個(gè)工作日內(nèi)入庫。A、3B、5C、10D、30【正確答案】:B32.若委托貸款委托人未按期足額支付委托貸款手續(xù)費(fèi),每遲延支付一日應(yīng)按應(yīng)付未付金額的()向本行支付違約金。A、萬分之五B、萬分之二C、萬分之一D、萬分之三【正確答案】:D33.委托人需向本行提供證明材料開立存管專戶及委托人自有資金賬戶。其中委托人申請(qǐng)開立的存管專戶采用單位結(jié)算賬戶()的形式,并按照單位結(jié)算賬戶要求進(jìn)行開(銷)戶與賬戶管理。A、基本賬戶B、一般賬戶C、專用賬戶D、臨時(shí)賬戶【正確答案】:C34.單位外幣定期存款和境外單位外幣定期存款起存金額為等值()萬元人民幣的外幣。A、1B、5C、10D、20【正確答案】:C35.本行在基金募集期內(nèi)可以接受認(rèn)購申請(qǐng)。認(rèn)購采用“()”原則。A、金額認(rèn)購B、時(shí)間認(rèn)購C、份額認(rèn)購D、產(chǎn)品認(rèn)購【正確答案】:A36.查詢協(xié)議和支付協(xié)議簽約來報(bào)短信認(rèn)證業(yè)務(wù)中,支付清算平臺(tái)在身份驗(yàn)證通過后不會(huì)檢查()。A、查詢?nèi)撕捅徊樵內(nèi)耸欠裢鸅、收款人和付款人是否同名C、本行賬戶是否為I類戶D、賬戶狀態(tài)是否正常【正確答案】:D37.出納業(yè)務(wù)的工作內(nèi)容包括:維護(hù)網(wǎng)點(diǎn)轄內(nèi)的在行及離行式自助設(shè)備,及時(shí)對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行故障維護(hù)、設(shè)備升級(jí)、加鈔清鈔和()等操作。A、錯(cuò)款處理B、憑條打印C、機(jī)房布控D、登記上繳【正確答案】:A38.鑒定單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請(qǐng)之日起()個(gè)工作日內(nèi),通知收繳單位報(bào)送待鑒定貨幣。收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起()個(gè)工作日內(nèi),將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單位。A、3,3B、2,3C、3,2D、2,2【正確答案】:D39.本行發(fā)行的大額存單產(chǎn)品在合作方系統(tǒng)平臺(tái)中的本行銷售頁面展示后,擬購買客戶,須先通過本行銷售頁面上向本行發(fā)起開立銀行()賬戶及開通個(gè)人電子銀行服務(wù)申請(qǐng)。A、一類B、三類C、任意類型D、二類【正確答案】:D40.本行為自然人客戶辦理人民幣單筆()萬元以上或者外幣等值()萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、5;1B、10;1C、5;5D、10;2【正確答案】:A41.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣()(含)以上的,在當(dāng)天將有關(guān)情況報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。A、200元B、500元C、300元D、100元【正確答案】:A42.為規(guī)范貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定行為,保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益。2019年10月16日中國(guó)人民銀行發(fā)布了()。A、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》B、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》C、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》D、《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》【正確答案】:D43.境內(nèi)居民購匯不能用于以下哪種用途?A、境外旅游B、境外購房C、境外就醫(yī)D、出國(guó)留學(xué)【正確答案】:B44.機(jī)構(gòu)分支行營(yíng)業(yè)部自助設(shè)備長(zhǎng)短款交易如無法查出原因,需逐級(jí)上報(bào)至()協(xié)查處理。A、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部B、總行風(fēng)險(xiǎn)管理部C、總行科技運(yùn)維部D、總行運(yùn)營(yíng)管理部【正確答案】:D45.在網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)中,本行負(fù)責(zé)資金存管系統(tǒng)的建設(shè)、運(yùn)行和維護(hù),并至少每年()開展針對(duì)資金存管系統(tǒng)的業(yè)務(wù)連續(xù)性演練。A、1次B、2次C、3次D、4次【正確答案】:A46.屬于增值稅可抵扣項(xiàng)目的費(fèi)用支出,應(yīng)提供增值稅專用發(fā)票,未能提供增值稅專用發(fā)票的且單筆發(fā)票金額超高跟人民幣()元(含),原則上不予核銷,特殊情況的應(yīng)在電子核銷單說明欄填寫情況說明并經(jīng)所在部門主管和總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部部門助理總經(jīng)理或以上/分行財(cái)務(wù)管理部主管審批通過后方可核銷。A、1000B、2000C、3000D、4000【正確答案】:C47.有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在()辦理續(xù)凍手續(xù),逾期未重新辦理凍結(jié)手續(xù)的,視為自動(dòng)撤銷凍結(jié)。A、凍結(jié)期限屆滿前B、凍結(jié)期限屆滿后C、凍結(jié)期限屆滿當(dāng)日【正確答案】:A48.客戶對(duì)賬回執(zhí)按客戶對(duì)賬類型區(qū)分后以客戶編號(hào)為序排放,按季度裝訂,作為會(huì)計(jì)檔案移交入會(huì)計(jì)庫房保管,保管年限為()年。A、5B、10C、15D、20【正確答案】:B49.本行稅務(wù)管理歸口管理部門應(yīng)根據(jù)日常稅務(wù)管理過程中發(fā)現(xiàn)的問題情況,()至少組織一次稅務(wù)檢查(非現(xiàn)場(chǎng)檢查或現(xiàn)場(chǎng)檢查)工作,。A、每半年B、每年C、每月D、每季【正確答案】:B50.僅設(shè)置季度增值收益率,按季度考核計(jì)付增值收益的,計(jì)息周期內(nèi)增值本金低于最低日均余額”的自然日累計(jì)不超過()。A、90天(含)B、60天(含)C、30天(含)D、10天(含)【正確答案】:C51.費(fèi)用入賬金額應(yīng)與發(fā)票金額、付款金額等保持內(nèi)在()。A、完整性B、有效性C、統(tǒng)一性D、準(zhǔn)確性【正確答案】:C52.根據(jù)《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,關(guān)于貴金屬紀(jì)念幣的鑒定辦法,以下表述正確的是()。A、由金融機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行鑒定B、由鑒定機(jī)構(gòu)進(jìn)行鑒定C、由于其特殊性,貴金屬紀(jì)念幣由人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行鑒定D、具體辦法另行制定【正確答案】:D53.電子現(xiàn)金賬戶余額最高不得超過()元人民幣(含)。A、100B、500C、1000D、10000【正確答案】:C54.網(wǎng)銀借記往報(bào)業(yè)務(wù)金額限額為人民幣()元。A、10000B、20000C、50000D、100000【正確答案】:C55.賬戶開關(guān)戶信息應(yīng)在(),將逐筆數(shù)據(jù)報(bào)送至外管局。A、發(fā)生后第一個(gè)工作日(T+1)中午11點(diǎn)之前B、發(fā)生后第一個(gè)工作日(T+1)中午12點(diǎn)之前C、發(fā)生后第三個(gè)工作日(T+3)中午11點(diǎn)之前D、發(fā)生后第三個(gè)工作日(T+3)中午12點(diǎn)之前【正確答案】:B56.本行在采集客戶信息時(shí),應(yīng)遵循()的原則,秉承“風(fēng)險(xiǎn)為本”的理念審慎進(jìn)行客戶審查,采取合理措施確定客戶身份、查證客戶信息的真實(shí)可信度,完成客戶盡職調(diào)查。A、了解你的客戶B、了解你的業(yè)務(wù)C、盡職審查D、實(shí)地調(diào)查【正確答案】:A57.在辦理客戶銷戶業(yè)務(wù)時(shí),檢查發(fā)現(xiàn)人行賬戶管理系統(tǒng)信息與企業(yè)現(xiàn)有的證照信息不一致,應(yīng)怎么處理?A、直接銷戶B、應(yīng)要求企業(yè)先變更賬戶信息,再辦理銷戶C、變更與銷戶同時(shí)進(jìn)行D、拒絕銷戶【正確答案】:B58.下列關(guān)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)的描述,錯(cuò)誤的是()。A、現(xiàn)金交易較難核實(shí)資金真實(shí)來源、去向及用途,因此現(xiàn)金交易有較大洗錢風(fēng)險(xiǎn)B、支持跨境交易的產(chǎn)品,洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度相對(duì)較高C、非面對(duì)面交易洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低【正確答案】:C59.單位人民幣定期存款起存金額為人民幣()元,。A、50元B、1萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】:B60.對(duì)存在法定代表人或者負(fù)責(zé)人對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚、注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均在異地等異常情況的單位,各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)開戶意愿的核查,開戶初期原則上不開通()。A、柜面渠道B、非柜面渠道C、電子渠道D、現(xiàn)金渠道【正確答案】:B61.大額支付系統(tǒng)日間運(yùn)行時(shí)間原則上為:()A、法定工作日的8:30—17:00B、法定工作日的8:00—17:30C、法定工作日(T日)的前一自然日(T-1日)20:30至法定工作日(T日)17:15D、法定工作日(T日)的前一自然日(T-1日)20:30至法定工作日(T日)17:00【正確答案】:C62.以下有關(guān)預(yù)留印鑒卡說法哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的?A、預(yù)留印鑒卡采集由機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部印鑒管理員負(fù)責(zé)B、印鑒采集崗由分行會(huì)計(jì)結(jié)算部專崗人員負(fù)責(zé)C、新開立賬戶印鑒原則上在賬戶開立之日完成在點(diǎn)在驗(yàn)印系統(tǒng)中的采集工作D、機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦完成材料審核,并經(jīng)機(jī)構(gòu)復(fù)核人員復(fù)核銅鼓哦吼方可聯(lián)系分行會(huì)計(jì)結(jié)算部紙質(zhì)預(yù)留印鑒卡保管人員為客戶提供復(fù)印件版?!菊_答案】:B63.各機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部撤銷個(gè)人銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)在()個(gè)工作日內(nèi)向CAMS系統(tǒng)報(bào)送個(gè)人銀行結(jié)算賬戶撤銷信息。A、1B、2C、3D、4【正確答案】:B64.線上申請(qǐng)資金托管,賣方將未交易過戶的房地產(chǎn)權(quán)利證書、二手房買賣合同或存量房買賣合同提交至()審核A、機(jī)構(gòu)零售客戶經(jīng)理B、柜臺(tái)C、零售金融部【正確答案】:A65.非臨柜柜面服務(wù)人員具體職責(zé)要求為。A、建立AB輪崗機(jī)制,確保有人在崗進(jìn)行客戶引導(dǎo)工作B、應(yīng)在客流量密集時(shí)根據(jù)營(yíng)業(yè)主管安排協(xié)助進(jìn)行客戶引導(dǎo)工作C、應(yīng)主動(dòng)引導(dǎo)自身預(yù)約客戶,并在客流量密集、柜面服務(wù)人員有臨柜業(yè)務(wù)時(shí)根據(jù)營(yíng)業(yè)主管安排進(jìn)行客戶引導(dǎo)工作D、負(fù)責(zé)安排大堂經(jīng)理崗位人員,并負(fù)責(zé)在客流量密集時(shí)安排其他在崗人員進(jìn)行客戶引導(dǎo)工作【正確答案】:C66.收到人行提供的紙質(zhì)對(duì)賬單后,分行會(huì)計(jì)結(jié)算部應(yīng)及時(shí)與本行系統(tǒng)內(nèi)對(duì)應(yīng)日的會(huì)計(jì)科目余額進(jìn)行核對(duì),簽章后于()退回人行。A、下一工作日B、兩個(gè)工作日內(nèi)C、三個(gè)工作日內(nèi)D、五個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】:A67.開戶完成后,預(yù)留印鑒卡客戶聯(lián)及時(shí)退回單位法人(負(fù)責(zé)人)或經(jīng)辦人員,由客戶在預(yù)留印鑒卡()指定欄位進(jìn)行簽收。A、客卡正面B、副卡正面C、客卡背面D、副卡背面【正確答案】:B68.個(gè)人結(jié)售匯按照()區(qū)分為經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。A、交易性質(zhì)B、交易主體C、交易用途D、交易目的【正確答案】:A69.定期同名存取:定期存款的轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出賬戶與活期存款賬戶為行內(nèi)同一客戶的,每筆()以上,需要營(yíng)業(yè)部一級(jí)授權(quán)+三級(jí)授權(quán)辦理。A、500萬(不含)B、500(含)C、1000萬(不含)D、1000萬(含)【正確答案】:D70.單位通知存款賬戶資金支取時(shí)應(yīng)轉(zhuǎn)入其原資金來源賬戶或其()。A、基本存款賬戶B、活期存款賬戶C、一般存款賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】:A71.經(jīng)辦人員應(yīng)告知投資者本行在系統(tǒng)成功受理基金交易申請(qǐng)()個(gè)工作日之后向投資者發(fā)送交易結(jié)果通知的短信。A、1B、2C、3D、5【正確答案】:B72.經(jīng)辦柜員審核相關(guān)資料、環(huán)節(jié)無誤后,將客戶申請(qǐng)變更預(yù)留印鑒的證明材料保留一份加蓋公章復(fù)印件,收回的客戶聯(lián)加蓋()章,并加蓋經(jīng)辦、二級(jí)受權(quán)人員及主管簽章,同時(shí)按“YYYY-MM-DD”格式填寫注銷日期。A、已注銷B、已銷戶C、已變更D、已更換【正確答案】:D73.擔(dān)任廳堂服務(wù)經(jīng)理應(yīng)該從事零售或柜面業(yè)務(wù)滿()。A、1年B、2年C、3年D、6個(gè)月【正確答案】:D74.定量是指依據(jù)總行會(huì)計(jì)結(jié)算部頒布的《會(huì)計(jì)結(jié)算條線視頻監(jiān)督檢查清單》開展()A、100%監(jiān)督B、隨機(jī)抽樣監(jiān)督C、分層抽樣監(jiān)督D、50抽樣監(jiān)督【正確答案】:A75.機(jī)構(gòu)消保工作小組接到客戶關(guān)于本行業(yè)務(wù)或系統(tǒng)的建議,須充分評(píng)估其合理性及可行性,應(yīng)在收到一般意見起()個(gè)工作日內(nèi)給予處理意見。A、1B、2C、3D、5【正確答案】:C76.以下哪項(xiàng)不符合本行發(fā)行大額存單設(shè)置提前支取條款時(shí)應(yīng)符合的要求:A、已辦理時(shí)段資金證明、質(zhì)押、國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)的大額存單出具說明后可提前支取。B、客戶提前支取后剩余的存單金額不得小于該產(chǎn)品最低認(rèn)購金額(即認(rèn)購起點(diǎn)金額)。C、單位客戶提前支取部分應(yīng)為萬元整數(shù)倍且不低于人民幣1萬元;個(gè)人客戶的提前支取部分應(yīng)為千元整數(shù)倍且不低于人民幣1千元。D、提前支取后的剩余資金大于等于該產(chǎn)品最低認(rèn)購金額的,該剩余部分將繼續(xù)按照大額存單發(fā)行要素執(zhí)行,到期后如無特殊情況將自動(dòng)贖回。【正確答案】:A77.客戶預(yù)留印鑒卡采集保管方式采用()的方式。A、“開戶網(wǎng)點(diǎn)采集,分行統(tǒng)一保管”B、“開戶網(wǎng)點(diǎn)采集,開戶網(wǎng)點(diǎn)保管”C、“分行統(tǒng)一采集,分行統(tǒng)一保管”【正確答案】:A78.單位客戶更改名稱,但不改變開戶銀行及賬號(hào)的應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行相關(guān)規(guī)定()個(gè)工作日向開戶銀行提出變更申請(qǐng)。A、5B、3C、7D、10【正確答案】:A79.頻繁交易的定義是:指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生()次以上(含),或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)()天以上(含)A、3;3B、3;5C、5;5D、2;2【正確答案】:A80.本行通過第三方平臺(tái)直銷個(gè)人存款的對(duì)象僅限于(),且須為已在合作方實(shí)名注冊(cè)的合作方平臺(tái)用戶。A、個(gè)人投資者B、機(jī)構(gòu)投資者C、境內(nèi)投資者D、境外投資者【正確答案】:A81.對(duì)于融資租賃出租債權(quán)之外的其他債權(quán)項(xiàng)下應(yīng)收賬款,保理預(yù)付款比例一般不超過本行受讓的合格應(yīng)收賬款金額().A、0.9B、0.8C、0.7D、1【正確答案】:A82.需要銷毀的重要空白憑證清單及報(bào)告經(jīng)總行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管和總行內(nèi)部稽核部主管審批確認(rèn)后,()個(gè)工作日內(nèi)完成憑證銷毀。A、3B、5C、10D、15【正確答案】:C83.Ⅰ類事件應(yīng)急處置方案中,賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)運(yùn)行之后,使用系統(tǒng)()操作員備案基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶變更信息。A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)【正確答案】:D84.憑證掃描工作原則上應(yīng)在業(yè)務(wù)當(dāng)日完成,對(duì)于業(yè)務(wù)量較大的網(wǎng)點(diǎn),可提前向事后監(jiān)督人員溝通適當(dāng)延至()前完成。A、下一工作日11:00前B、下一工作日12:00前C、T+2個(gè)工作日11:00前D、T+2個(gè)工作日12:00前【正確答案】:A85.本行從事反洗錢工作的專職人員應(yīng)當(dāng)具有()以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷,專職人員和兼職人員均應(yīng)當(dāng)具備必要的履職能力和職業(yè)操守。A、1B、2C、3D、5【正確答案】:C86.基金的認(rèn)購是指經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)首次募集后,投資者通過本行向()購買基金份額的行為。A、銀行B、基金管理公司C、中介公司D、保險(xiǎn)公司【正確答案】:B87.NRA賬戶開戶資料內(nèi)部盡職調(diào)查與初審時(shí),境外機(jī)構(gòu)真實(shí)性求證工作由()負(fù)責(zé)牽頭組織。A、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部門B、分行營(yíng)業(yè)部C、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部D、總行運(yùn)營(yíng)管理部【正確答案】:A88.對(duì)于長(zhǎng)期不動(dòng)戶,本行應(yīng)通知客戶自本行發(fā)出不動(dòng)戶清理通知之日起()內(nèi)辦理銷戶手續(xù),逾期視同自愿銷戶。A、15日B、30日C、60日D、90日【正確答案】:B89.對(duì)于新上崗/調(diào)崗的出納人員,需在全年學(xué)習(xí)計(jì)劃之外專項(xiàng)安排其在()內(nèi)集中完成現(xiàn)金業(yè)務(wù)各類基礎(chǔ)知識(shí)及業(yè)務(wù)技能的系統(tǒng)性培訓(xùn),保障其專業(yè)知識(shí)與技能水平滿足上崗要求。A、6B、3C、2D、1【正確答案】:B90.()對(duì)會(huì)計(jì)結(jié)算條線員工的行為進(jìn)行監(jiān)測(cè)、識(shí)別、記錄、處理和報(bào)告。A、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部B、總行運(yùn)營(yíng)管理部C、總行風(fēng)險(xiǎn)管理部D、總行人力資源部【正確答案】:A91.柜員辦理人民幣()萬元(含)以上或等值()萬美元(含)外幣以上的現(xiàn)金調(diào)撥,現(xiàn)金入庫方柜員在核心系統(tǒng)操作資金入庫時(shí)應(yīng)經(jīng)所在機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部三級(jí)及以上受權(quán)人員在核心系統(tǒng)中授權(quán)通過。A、5;1B、10;1C、20;1D、50;1【正確答案】:C92.經(jīng)出庫方和入庫方雙方當(dāng)場(chǎng)清點(diǎn)調(diào)撥的現(xiàn)金,確認(rèn)金額無誤后,由()在核心系統(tǒng)操作資金入庫。A、現(xiàn)金入庫方柜員B、現(xiàn)金出庫方柜員C、現(xiàn)金復(fù)核人員【正確答案】:A93.外幣支付系統(tǒng)運(yùn)行工作日為國(guó)家法定工作日,系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)段按時(shí)序分為營(yíng)業(yè)準(zhǔn)備、日間運(yùn)行、業(yè)務(wù)截止、清算窗口和日終處理五個(gè)階段。各運(yùn)行階段的起止時(shí)間由FXCC根據(jù)中國(guó)人民銀行總行的規(guī)定設(shè)置和調(diào)整。在系統(tǒng)日間運(yùn)行時(shí)間(),本行可通過外幣支付系統(tǒng)辦理相關(guān)外幣支付業(yè)務(wù)。A、08:30-17:30B、09:00-17:15C、09:00-17:00D、09:00-17:30【正確答案】:C94.若移動(dòng)終端設(shè)備丟失,()可以操作系統(tǒng)鎖定該設(shè)備并擦除其數(shù)據(jù),保障信息安全。A、營(yíng)業(yè)部主管B、設(shè)備管理員C、客服經(jīng)理D、科技開發(fā)人員【正確答案】:B95.單位客戶辦理定期存款質(zhì)押時(shí)應(yīng)向我行提供的質(zhì)押憑證為()。A、單位定期存款證實(shí)書B、單位定期存單C、單位定期存單委托書D、單位定期存單協(xié)議書【正確答案】:B96.批量發(fā)卡清單一式()份,一份作為營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員當(dāng)日傳票附件,兩份同批量開立的銀行卡片一并由營(yíng)業(yè)部復(fù)核人員入保險(xiǎn)柜保管。A、一B、二C、三D、四【正確答案】:B97.個(gè)人客戶的新建業(yè)務(wù)關(guān)系和往來階段的人工評(píng)定調(diào)查表由()用戶負(fù)責(zé)保管,并按照資料類型(新建或往來階段)、提交日期、客戶編號(hào)的順序整理后按年裝訂,作為部門業(yè)務(wù)檔案管理。A、初評(píng)崗B、復(fù)評(píng)崗C、終評(píng)崗D、反洗錢聯(lián)絡(luò)專員【正確答案】:A98.發(fā)票打印崗位需預(yù)估發(fā)票使用量,當(dāng)發(fā)票庫存量低于()時(shí)應(yīng)按照本行發(fā)票領(lǐng)用流程提出發(fā)票領(lǐng)用申請(qǐng)。A、一個(gè)星期開票量B、兩個(gè)星期開票量C、三個(gè)星期開票量D、四個(gè)星期開票量【正確答案】:A99.歸屬主管客戶經(jīng)理對(duì)客戶信息登記的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé),()需對(duì)客戶信息登記的完整性進(jìn)行核對(duì),反洗錢工作小組和市場(chǎng)部門應(yīng)將盡職調(diào)查信息登記情況納入年度檢查的范圍。A、會(huì)計(jì)結(jié)算部B、營(yíng)業(yè)部C、客戶經(jīng)理主管部門D、反洗錢工作小組【正確答案】:B100.2020年版第五套人民幣5元紙幣,正面中部印有光彩光變面額數(shù)字,改變鈔票觀察角度,面額數(shù)字的顏色在()之間變化,并可見一條亮光帶上下滾動(dòng)A、藍(lán)色和綠色B、金色和綠色C、品紅和藍(lán)色D、紫色和棕色【正確答案】:B1.關(guān)于個(gè)人自助質(zhì)押消費(fèi)貸款期限說法正確的是()。A、質(zhì)物為定期存款的,貸款到期日不超過該筆定期存款到期日B、若質(zhì)物為剩余期限未超過一年的定期存款,貸款到期日應(yīng)與該筆定期存款到期日保持一致。C、質(zhì)物為個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款的,貸款到期日應(yīng)與該筆結(jié)構(gòu)性存款到期后的本金和收益支付日保持一致。D、貸款到期不予展期。【正確答案】:ABCD2.關(guān)于公司結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品本金及收益支付,以下說法正確的是:()。A、結(jié)構(gòu)性存款本金及收益均于客戶所認(rèn)購存款產(chǎn)品到期時(shí)一次性結(jié)算支付B、在產(chǎn)品到期日后1個(gè)工作日到賬C、結(jié)構(gòu)性存款到期日,若無其他限制要求,則本行將自動(dòng)將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入客戶的活期存款賬戶。D、結(jié)構(gòu)性存款到期日與實(shí)際轉(zhuǎn)出日之間產(chǎn)品本金的存款收益按活期利率計(jì)算【正確答案】:ACD3.應(yīng)收利息是指()等按照適用的合同利率和計(jì)息期限計(jì)算應(yīng)收取的利息。A、貸款B、金融資產(chǎn)C、存放同業(yè)D、拆出同業(yè)E、買入返售金融資產(chǎn)【正確答案】:ABCDE4.對(duì)于需審查交易單證的服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù),本行各分支機(jī)構(gòu)需審查并留存交易單證,其中國(guó)際運(yùn)輸項(xiàng)下的交易單證主要有()。A、運(yùn)輸發(fā)票B、運(yùn)輸單據(jù)C、運(yùn)輸清單D、稅務(wù)備案表【正確答案】:ABC5.以下哪些是辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)的條件?A、已故存款人在同一法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的賬戶余額合計(jì)不超過1萬元人民幣(或等值外幣,不含未結(jié)利息)。B、非存款類金融產(chǎn)品未到期且無法提前終止,也不得交易過戶。C、提取申請(qǐng)人為已故存款人的配偶、子女、父母,或者公證遺囑指定的繼承人、受遺贈(zèng)人。D、提起申請(qǐng)人同意一次性提起已故存款人存款及利息,并在提取后注銷已故存款人賬戶?!菊_答案】:ACD6.關(guān)于轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的說法,正確的是()。A、根據(jù)融資方向,票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)分為票據(jù)轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)和票據(jù)轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)。B、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)分為買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C、買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的起息日可等于票據(jù)到期日D、回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的贖回到期日必須早于票據(jù)到期日,且應(yīng)避開節(jié)假日【正確答案】:ABD7.涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間,以下哪些情形下,有關(guān)賬戶可以進(jìn)行款項(xiàng)收取或者資產(chǎn)受讓()。A、受償債權(quán)B、為不影響正常的證券、期貨交易秩序,執(zhí)行恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布后生效的交易指令;C、收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孽息以及其他收益D、被凍結(jié)賬戶所有人提出申請(qǐng)【正確答案】:AC8.本行核定給予客戶的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠級(jí)別包括:()。A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)【正確答案】:ABC9.對(duì)違反《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定但未構(gòu)成犯罪的,如果違規(guī)行為涉及假人民幣的,有哪些處罰措施。A、行政警告B、行政罰款C、紀(jì)律處分D、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照【正確答案】:ABC10.客戶信息操作部門應(yīng)做好客戶信息錄入維護(hù)的操作質(zhì)量管理,保證客戶信息錄入的()提升錄入過程中的操作質(zhì)量。A、及時(shí)性B、準(zhǔn)確性C、有效性D、完整性【正確答案】:ABCD11.以下哪些情況造成國(guó)行e企盈業(yè)務(wù)服務(wù)中止和終止()。A、受客戶簽約賬戶狀態(tài)制約,如該賬戶掛失、止付等原因不能使用,國(guó)行e企盈業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)自動(dòng)中止,直至客戶簽約賬戶狀態(tài)恢復(fù)正常。B、當(dāng)客戶違反《廈門國(guó)際銀行股份有限公司國(guó)行e企盈業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議》規(guī)定或本行業(yè)務(wù)規(guī)定,或利用國(guó)行e企盈業(yè)務(wù)服務(wù)功能(包含金融服務(wù)和非金融服務(wù))從事違法活動(dòng)的情況下,本行應(yīng)立即中止或終止相關(guān)服務(wù)。C、客戶如需終止使用(解約)國(guó)行e企盈業(yè)務(wù)服務(wù),應(yīng)提前以書面形式通知本行。客戶應(yīng)按本行規(guī)定辦妥解約相關(guān)手續(xù),本協(xié)議即告終止??蛻粲趨f(xié)議終止前發(fā)出卻未執(zhí)行的支付指令仍然有效。D、協(xié)議終止或在服務(wù)有效期內(nèi)提前終止時(shí),客戶無須退回安全硬件?!菊_答案】:ABCD12.本行對(duì)賬工作遵循以下哪些原則?A、內(nèi)部制衡原則B、差別管理原則C、統(tǒng)一對(duì)賬原則D、信息保密原則【正確答案】:AB13.修改基本存款賬戶核準(zhǔn)日需要提供什么材料。()A、開戶許可證原件B、加蓋公章的開戶許可證復(fù)印件C、開戶許可證副本D、營(yíng)業(yè)執(zhí)照【正確答案】:ABC14.在日常業(yè)務(wù)跟蹤監(jiān)測(cè)過程中,一旦發(fā)現(xiàn)本產(chǎn)品項(xiàng)下貸款逾期率超過()或不良率超過()時(shí),總行零售金融部應(yīng)及時(shí)牽頭成立應(yīng)急工作小組進(jìn)行緊急管控。A、1%B、2%C、3%D、5%【正確答案】:AC15.費(fèi)用核銷摘要需完整、準(zhǔn)確、簡(jiǎn)明扼要描述核銷費(fèi)用支出()等重要信息,確保摘要描述的規(guī)范性、統(tǒng)一性,滿足費(fèi)用核算管理要求及費(fèi)用支出信息查詢要求。A、事項(xiàng)B、用途C、時(shí)間D、費(fèi)用所屬人【正確答案】:ABCD16.以下哪些監(jiān)督類型會(huì)計(jì)監(jiān)督人員需當(dāng)日完成監(jiān)督()。A、重點(diǎn)監(jiān)督B、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警C、一般監(jiān)督D、影像監(jiān)督【正確答案】:AB17.動(dòng)態(tài)貨幣轉(zhuǎn)換服務(wù)(簡(jiǎn)稱“DCC”)是由銀行卡清算機(jī)構(gòu)提供并負(fù)責(zé)處理的業(yè)務(wù),本行作為收單機(jī)構(gòu)向特約商戶提供這一服務(wù),特約商戶選擇此項(xiàng)服務(wù),則持卡人在特約電商平臺(tái)支付訂單時(shí)可在本行提供的支付幣種范圍內(nèi)自主選擇支付幣種。我行支持的基礎(chǔ)幣種有()A、人民幣B、美元C、歐元D、日元E、英鎊F、盧布【正確答案】:ABCDEF18.以下有關(guān)電子現(xiàn)金賬戶說法正確的是?A、電子現(xiàn)金賬戶具有小額脫機(jī)消費(fèi)、圈存、圈提、查詢等功能。B、電子現(xiàn)金賬戶不能透支,可計(jì)付利息,不能用于提取現(xiàn)金,不能掛失。C、電子現(xiàn)金賬戶不設(shè)交易密碼,凡使用電子現(xiàn)金賬戶進(jìn)行的交易均視為持卡人本人所為。D、電子現(xiàn)金賬戶余額上限為人民幣1000元整?!菊_答案】:ACD19.有以下情景之一的,將被取消移動(dòng)終端業(yè)務(wù)平臺(tái)操作資格:。A、不參加后續(xù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)及考核B、在實(shí)際操作中,出現(xiàn)一次重大事故的C、存在欺騙銀行或客戶的惡意操作D、出現(xiàn)兩次以上(含兩次)違反制度規(guī)定操作的E、調(diào)離營(yíng)業(yè)、零售部門或離職的【正確答案】:ABCDE20.在資金監(jiān)管業(yè)務(wù)中,由資金提供方和資金接收方自行審查交易的()。A、準(zhǔn)確性B、真實(shí)性C、合法性D、完整性【正確答案】:BCD21.按照集團(tuán)主辦單位及集團(tuán)成員單位的股權(quán)結(jié)構(gòu)關(guān)系,資金在集團(tuán)主辦單位及成員單位之間劃撥可分為()。A、直接轉(zhuǎn)賬現(xiàn)金池模式B、間接轉(zhuǎn)賬現(xiàn)金池模式C、委托貸款現(xiàn)金池模式D、委托存款現(xiàn)金池模式【正確答案】:AC22.本行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)業(yè)務(wù)有關(guān)總行會(huì)計(jì)結(jié)算部主要職責(zé)包括()。A、監(jiān)督與指導(dǎo)本行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查業(yè)務(wù)的開展,加強(qiáng)對(duì)落實(shí)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制B、負(fù)責(zé)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的制度制定修訂、需求分析、功能優(yōu)化及變更C、負(fù)責(zé)審批分行(管轄行)用戶部門提交的角色或?qū)?yīng)權(quán)限的申請(qǐng)D、本行規(guī)章制度規(guī)定的其他工作職責(zé)【正確答案】:ABCD23.2020年版第五套人民幣5元紙幣與2019年版第五套人民幣相比,增加()等防偽特征。A、光彩光變面額數(shù)字B、凹印對(duì)印面額數(shù)字C、凹印對(duì)印圖案【正確答案】:ABC24.以下哪項(xiàng)為錯(cuò)誤行為()。A、在向客戶提供服務(wù)前,告知收費(fèi)與否及各個(gè)服務(wù)環(huán)境的計(jì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)B、與熟悉的客戶可以隨意的開玩笑C、背向客戶或低于柜面點(diǎn)鈔、驗(yàn)鈔或?qū)⑽唇?jīng)機(jī)驗(yàn)及清分的錢款交給客戶D、遇到客戶資金不足或存取大額資金是,大聲叫喊【正確答案】:BCD25.《廈門國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶信息報(bào)送操作規(guī)程》適用于()的信息采集報(bào)送工作。A、境內(nèi)非銀行機(jī)構(gòu)B、境外機(jī)構(gòu)及境外個(gè)人在本行開立的外匯賬戶C、境內(nèi)個(gè)人在本行開立的個(gè)人外匯結(jié)算賬戶和個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶D、外管局規(guī)定需要報(bào)送的其他外匯賬戶【正確答案】:ABCD26.本行通過()操作增值稅銷項(xiàng)端業(yè)務(wù)。A、增值稅業(yè)務(wù)平臺(tái)B、增值稅管理平臺(tái)C、增值稅稅控系統(tǒng)D、增值稅抵扣系統(tǒng)【正確答案】:BC27.以下關(guān)于ISO質(zhì)量管理目標(biāo)表述正確的是()。A、業(yè)務(wù)辦結(jié)率(100%)B、客戶滿意率(100%)C、投訴辦結(jié)率(100%)D、服務(wù)改進(jìn)率(99.00%)E、業(yè)務(wù)合格率(98.00%)【正確答案】:ABCE28.我行會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控平臺(tái)系統(tǒng)上線后同步對(duì)日終軋賬功能進(jìn)行了改造,改造后可通過綜合柜面系統(tǒng)指定交易將()的交易進(jìn)行統(tǒng)一查詢和展示。A、T24核心系統(tǒng)B、卡交易系統(tǒng)C、理財(cái)綜合管理平臺(tái)D、TCOP渠道融合平臺(tái)E、ATMV系統(tǒng)【正確答案】:ABC29.發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備長(zhǎng)短款,分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)管理人員通過當(dāng)日()進(jìn)行勾對(duì),核對(duì)賬戶明細(xì),確定出現(xiàn)差錯(cuò)的原因及具體交易明細(xì)。A、設(shè)備流水B、長(zhǎng)款賬C、疑問報(bào)表D、主機(jī)流水E、銀聯(lián)流水【正確答案】:ABCDE30.異常大額現(xiàn)金是指在本行營(yíng)業(yè)柜臺(tái)、自助設(shè)備發(fā)生的下列現(xiàn)金支取活動(dòng):A、個(gè)人或單位提取的大額現(xiàn)金明顯超過其實(shí)際需求B、個(gè)人或單位提取的大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化C、個(gè)人或單位連續(xù)三個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D、個(gè)人或單位提取的大額現(xiàn)金的用途發(fā)生變化E、其他異常大額支取情況(如突發(fā)性的集中提現(xiàn)等)【正確答案】:ABCE31.大堂引導(dǎo)人員主要職責(zé)為()。A、應(yīng)做好引導(dǎo)分流工作,全面了解引導(dǎo)場(chǎng)景分類、引導(dǎo)流程和引導(dǎo)要求B、熟悉網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)各類設(shè)備使用方法,積極引導(dǎo)客戶使用自助及智能設(shè)備C、熟練掌握各類柜面業(yè)務(wù)填單要求,能夠引導(dǎo)并指導(dǎo)客戶使用預(yù)填單系統(tǒng)或在填單臺(tái)指導(dǎo)客戶完成相關(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)填寫D、熟悉常見柜面業(yè)務(wù)的辦理需提交資料要求,能夠回答客戶的簡(jiǎn)單咨詢E、做好客戶隱私保密工作【正確答案】:ABCDE32.老保險(xiǎn)個(gè)人賬戶基金的協(xié)議存款設(shè)定融資質(zhì)押時(shí),需得到()單位批準(zhǔn)。A、財(cái)政局B、勞動(dòng)部門C、社會(huì)保障部門D、屬地人民銀行【正確答案】:BC33.若委托人申請(qǐng)修改的內(nèi)容違反本辦法的各項(xiàng)規(guī)定或涉及本行實(shí)質(zhì)權(quán)利義務(wù)變動(dòng)的,需要()審批。A、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管B、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管C、總行分管會(huì)計(jì)結(jié)算行領(lǐng)導(dǎo)D、總行分管零售金融行領(lǐng)導(dǎo)E、總行分管風(fēng)險(xiǎn)管理的行領(lǐng)導(dǎo)【正確答案】:CDE34.發(fā)票審核要點(diǎn)包括但不限于()。A、發(fā)票抬頭B、發(fā)票印章C、發(fā)票品名D、發(fā)票金額E、發(fā)票日期【正確答案】:ABCDE35.廈門國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)單位客戶“外幣存立升”產(chǎn)品增值服務(wù)每筆增值資金存期可為()A、6個(gè)月B、1年C、13個(gè)月D、2年【正確答案】:BCD36.本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)智慧信貸外包客服服務(wù)商準(zhǔn)入要求條件包括:A、注冊(cè)資金B(yǎng)、經(jīng)營(yíng)范圍C、是否持有增值電信業(yè)務(wù)許可證D、專業(yè)的語音系統(tǒng)E、完善的錄音系統(tǒng)F、完善的在線客服系統(tǒng)【正確答案】:ABCDEF37.涉外收入不包括以下()類型的收款。A、居民付款人從其境內(nèi)銀行賬戶向居民收款人境內(nèi)銀行賬戶付款時(shí),由于匯路原因?qū)е戮用袷湛钊司硟?nèi)銀行賬戶從境外收到的款項(xiàng);B、中國(guó)境內(nèi)銀行自身(銀行由于非貨幣黃金出口而從境外收到的款項(xiàng)應(yīng)納入到涉外收入數(shù)據(jù)接口范圍)以及境內(nèi)銀行之間發(fā)生的跨境收入;C、將外幣現(xiàn)鈔存入外匯賬戶?!菊_答案】:ABC38.2019年版第五套人民幣1元、5角和1角硬幣背面花卉圖案做了收縮,這三種花卉分別是()。A、月季花B、菊花C、荷花D、蘭花【正確答案】:BCD39.單位下列款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人存款賬戶或提取現(xiàn)金。A、稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入B、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金C、農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入D、繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)【正確答案】:ABCD40.第三方平臺(tái)直銷個(gè)人存款產(chǎn)品業(yè)務(wù),個(gè)人存款產(chǎn)品是指本行面向個(gè)人客戶發(fā)行的哪幾類產(chǎn)品?A、大額存單B、整存整取定期存款C、存本取息定期存款D、零存整取存款E、整存零取存款【正確答案】:ABCDE41.以下為違法違規(guī)收集使用個(gè)人信息行為的情形是()A、“未公開收集使用規(guī)則”B、“未經(jīng)用戶同意收集使用個(gè)人信息”C、“未經(jīng)同意向他人提供個(gè)人信息”D、“未按法律規(guī)定提供刪除或更正個(gè)人信息功能”或“未公布投訴、舉報(bào)方式等信息”【正確答案】:ABCD42.如客戶要求關(guān)閉通兌業(yè)務(wù),申請(qǐng)流程包含()。A、客戶應(yīng)填寫單位客戶通兌申請(qǐng)表,在關(guān)閉欄位中說明關(guān)閉原因,加蓋預(yù)留印鑒后提交開戶行營(yíng)業(yè)部。B、會(huì)計(jì)結(jié)算部助總級(jí)以上同意C、客戶經(jīng)理及所在部門主管、開戶行營(yíng)業(yè)部主管審核、確認(rèn)符合本行關(guān)于業(yè)務(wù)關(guān)閉的要求后,簽署受理意見。D、完成審批后,開戶行經(jīng)辦人員在綜合柜面系統(tǒng)及電子驗(yàn)印系統(tǒng)進(jìn)行相應(yīng)維護(hù),完成維護(hù)的同時(shí)以郵件形式通知分行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管、所屬分行各營(yíng)業(yè)部主管,并報(bào)備分行印鑒集中管理員?!菊_答案】:ACD43.客戶通過本行銀企直連系統(tǒng)可自助完成的本行賬戶基礎(chǔ)服務(wù)包括:()A、賬戶余額查詢B、交易明細(xì)查詢C、行內(nèi)轉(zhuǎn)賬D、跨行轉(zhuǎn)賬【正確答案】:ABCD44.通過身份證仍無法準(zhǔn)確判斷開戶申請(qǐng)人身份的,應(yīng)要求其出具可以辨明其身份的輔助身份證明材料,包括但不限于。A、戶口簿B、護(hù)照C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、居住證E、工作證【正確答案】:ABCDE45.發(fā)票復(fù)核崗應(yīng)復(fù)核紙質(zhì)發(fā)票打印是否復(fù)核增值稅發(fā)票打印要求,發(fā)票打印要求如下:。A、字跡清楚,不得壓線、錯(cuò)格B、不得涂改C、發(fā)票信息齊全,與實(shí)際交易相符D、各項(xiàng)目?jī)?nèi)容正確無誤E、全部聯(lián)次依次填開,上、下聯(lián)的內(nèi)容和金額一致F、如填寫有誤,應(yīng)另行開具發(fā)票,并在誤填的發(fā)票上注明“誤填作廢”四字【正確答案】:ABCDEF46.以下哪些屬于會(huì)計(jì)監(jiān)督原則()。A、合法性B、適用性C、規(guī)范性D、分離性E、獨(dú)立性F、保密性【正確答案】:ABCDEF47.對(duì)因已辦理()、()、()、()等業(yè)務(wù)處于異常狀態(tài)的大額存單不允許轉(zhuǎn)讓。A、時(shí)段資金證明B、時(shí)點(diǎn)資金證明C、已設(shè)立質(zhì)押D、已掛失E、已被國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)【正確答案】:ACDE48.我行辦理二手房交易資金托管業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下基本原則A、中立原則B、嚴(yán)格相符原則C、保守商業(yè)秘密原則D、實(shí)事求是原則【正確答案】:ABC49.自助設(shè)備故障處理過程中,如需打開保險(xiǎn)箱維護(hù)時(shí),()必須雙人留守現(xiàn)場(chǎng)。A、自助設(shè)備現(xiàn)金管理人員B、自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)管理人員C、所屬網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)主管D、自助設(shè)備巡檢人員【正確答案】:AB50.機(jī)構(gòu)消保工作小組應(yīng)在收到重大投訴起()個(gè)工作日內(nèi)給予投訴人最終反饋;應(yīng)在收到危機(jī)投訴起()個(gè)工作日內(nèi)給予投訴人最終反饋。無法在規(guī)定處理期限內(nèi)給予投訴人最終反饋的,投訴處理專員須致電投訴人,解釋延遲反饋的原因,并告知預(yù)期可提供最終反饋的時(shí)間。A、5B、10C、3D、15【正確答案】:AB51.委托人出現(xiàn)()情況,本行應(yīng)與委托人中止或終止合作。A、不誠(chéng)實(shí)經(jīng)營(yíng)B、涉嫌非法集資C、非法吸收公眾存款D、委托人交易中存在過多的交易糾紛【正確答案】:ABCD52.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日常辦理各類現(xiàn)金業(yè)務(wù)的出納人員,業(yè)務(wù)知識(shí)應(yīng)滿足什么要求?A、熟悉反假貨幣相關(guān)各項(xiàng)法律法規(guī),以及人民銀行貨幣鑒別和假幣收繳管理制度等制度規(guī)范的內(nèi)容要求。B、全面掌握流通中人民幣及外幣的樣式、防偽特征與偽造特點(diǎn),以及普通紀(jì)念幣(鈔)的防偽特征(以近3年為主),滿足日常反假貨幣工作需要。C、熟悉人民幣冠字號(hào)碼查詢流程,以及涉假貨幣糾紛處置程序。D、熟悉外幣冠字號(hào)碼查詢流程,以及涉假貨幣糾紛處置程序?!菊_答案】:ABC53.出現(xiàn)以下()任一情況時(shí),本行有權(quán)從特約商戶在本行所開立賬戶中扣劃相應(yīng)款項(xiàng),如賬戶資金不足扣劃時(shí),本行應(yīng)通知商戶自通知之日起三個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)足差額資金。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)退單或持卡人拒付款項(xiàng)B、該特約商戶發(fā)生退貨交易C、由于計(jì)算錯(cuò)誤或其他原因?qū)е卤拘邢蛟撎丶s商戶多支付款項(xiàng)或其他經(jīng)商戶確認(rèn)的長(zhǎng)款D、其他應(yīng)由該特約商戶支付款項(xiàng)的情形【正確答案】:ABCD54.單位客戶有下列情形之一的,應(yīng)向開戶銀行提出關(guān)閉外匯賬戶的申請(qǐng)()A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的C、申請(qǐng)變更開戶銀行或賬號(hào)的D、賬戶金額不足發(fā)起匯款【正確答案】:ABC55.本行應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)三級(jí)紅色危急警報(bào)的有():。A、橙色警報(bào)升級(jí),國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)事件可能擴(kuò)散B、全球性危機(jī)爆發(fā),導(dǎo)致本行國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)敞口資產(chǎn)安全受到嚴(yán)重威脅。C、其他同等程度可能影響本行國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)敞口資產(chǎn)安全的情況。D、本行國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金可能增加【正確答案】:BC56.移動(dòng)終端業(yè)務(wù)辦理注意事項(xiàng)有()。A、服務(wù)對(duì)象應(yīng)為賬戶所有者本人B、必須采集并現(xiàn)場(chǎng)核對(duì)客戶本人手機(jī)號(hào)碼C、現(xiàn)場(chǎng)圖像應(yīng)為客服經(jīng)理與客戶合照D、柜面類客戶經(jīng)理對(duì)客戶身份進(jìn)行審核,確保聯(lián)網(wǎng)核查圖像、身份證頭像、現(xiàn)場(chǎng)照片為同一人E、在業(yè)務(wù)未返回處理結(jié)果前柜面類客服經(jīng)理可以提前離場(chǎng)【正確答案】:ABCD57.本行各機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后,應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定采取相應(yīng)的后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施,包括()等。A、對(duì)可疑交易所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、限制客戶交易、拒絕提供服務(wù)或終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報(bào)告E、向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案【正確答案】:ABCDE58.在辦理國(guó)行信e融業(yè)務(wù)時(shí),本行應(yīng)取得以下哪些材料?A、企業(yè)法定代表人有效身份證件B、《國(guó)行信e融借款合同》C、《保證合同》(無需配偶共同簽署)D、加蓋企業(yè)公章的公司章程、加蓋企業(yè)公章并經(jīng)企業(yè)法定代表人簽字確認(rèn)真實(shí)性的內(nèi)部決策文件和有權(quán)決策機(jī)構(gòu)成員的證明文件紙質(zhì)版原件。E、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照等存續(xù)證明文件F、其他授信應(yīng)備法律文件及手續(xù),按《廈門國(guó)際銀行股份有限公司授信業(yè)務(wù)管理固定及操作規(guī)程》及其補(bǔ)充規(guī)定?!菊_答案】:BCDF59.會(huì)計(jì)監(jiān)督的原則包括()A、合法性原則、適用性原則B、規(guī)范性原則、科學(xué)性原則C、重要性原則、獨(dú)立性原則D、保密性原則【正確答案】:ABCD60.本行交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估包括例行性評(píng)估和非例行評(píng)估,例行性交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估的可疑交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估,應(yīng)包括以下幾方面:A、全面性評(píng)估B、準(zhǔn)確性評(píng)估C、及時(shí)性評(píng)估D、有效性評(píng)估【正確答案】:ABCD61.第五套人民幣2005年版100元紙幣增加的公眾防偽特征是()。A、膠印對(duì)印圖案B、光變油墨面額數(shù)字C、凹印手感線D、白水印E、凹印縮微文字【正確答案】:CD62.參加外幣支付系統(tǒng)并在結(jié)算銀行開立結(jié)算賬戶的銀行可采用()接入境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)。A、直連方式B、直接接入方式C、間連方式D、間接接入方式【正確答案】:AC63.2020年版第五套人民幣5元紙幣背面調(diào)整了()A、左上角和右下角局部圖案調(diào)整為凹印對(duì)印面額數(shù)字與凹印對(duì)印圖案B、主景、面額數(shù)字的樣式C、票面年號(hào)改為“2020年”D、主色調(diào)調(diào)整為綠色【正確答案】:AC64.國(guó)內(nèi)信用證福費(fèi)廷轉(zhuǎn)賣業(yè)務(wù)可分為()A、從國(guó)內(nèi)信用證受益人處無追索買斷后進(jìn)行轉(zhuǎn)賣模式B、從國(guó)內(nèi)信用證受益人處以代理方式辦理的轉(zhuǎn)賣模式C、從二級(jí)市場(chǎng)買入國(guó)內(nèi)信用證福費(fèi)廷資產(chǎn)再進(jìn)行轉(zhuǎn)賣模式【正確答案】:ABC65.基金賬戶類業(yè)務(wù)包括()。A、開戶、銷戶B、增開交易賬號(hào)、撤銷交易賬號(hào)C、基金賬戶、交易賬戶凍結(jié)/解凍D、信息變更【正確答案】:ABCD66.NRA企業(yè)可開立()通知存款客戶。A、人民幣B、港幣C、美元D、英鎊【正確答案】:BCD67.客戶可通過本行柜臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)電話、固定電話等渠道,按照本行業(yè)務(wù)流程規(guī)定,()、()、()電子銀行服務(wù)。A、申請(qǐng)開立B、變更C、暫停D、終止全部或部分【正確答案】:ABCD68.本行數(shù)據(jù)治理遵循以下基本原則()。A、全覆蓋原則B、匹配性原則C、持續(xù)性原則D、有效性原則【正確答案】:ABCD69.普通貸記往賬業(yè)務(wù),在核心系統(tǒng)中交易提交后,支付清算平臺(tái)將根據(jù)匯款金額、業(yè)務(wù)種類等條件自動(dòng)路由選擇()清算渠道。A、大額B、小額C、網(wǎng)上支付跨行清算D、票據(jù)交換【正確答案】:ABC70.客戶開立本行企業(yè)網(wǎng)銀時(shí),經(jīng)辦柜員在收到客戶提交的電子銀行業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料后,需對(duì)客戶身份以及提供資料的()進(jìn)行審核,并對(duì)以上資料所加蓋的預(yù)留印鑒以及單位公章進(jìn)行審核。A、真實(shí)性B、合理性C、有效性D、完整性【正確答案】:ACD71.境外機(jī)構(gòu)有下列情形之一的應(yīng)及時(shí)辦理銷戶手續(xù)()。A、境外機(jī)構(gòu)開戶時(shí)所依據(jù)的法規(guī)制度或政府主管部門的批準(zhǔn)文件設(shè)定有效期限,且有效期限屆滿的。B、境外機(jī)構(gòu)變更主要董事和實(shí)際控制人的。C、政府主管部門禁止境外機(jī)構(gòu)繼續(xù)在境內(nèi)從事相關(guān)活動(dòng)的。D、按境外機(jī)構(gòu)本國(guó)或本地區(qū)法律規(guī)定,境外機(jī)構(gòu)主體資格已消亡的?!菊_答案】:ACD72.會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控平臺(tái)針對(duì)個(gè)人賬戶的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型包括()等。A、個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬1次B、同一代理人代理開立多個(gè)賬戶C、連續(xù)發(fā)生II、III類賬戶綁定解綁交易D、修改手機(jī)號(hào)碼【正確答案】:BC73.費(fèi)用報(bào)銷的真實(shí)性審核包括以下哪些內(nèi)容?A、發(fā)票是否真實(shí)、合法有效B、發(fā)票金額、收款方、發(fā)票印鑒等發(fā)票信息與報(bào)銷原始憑證的關(guān)聯(lián)性C、費(fèi)用內(nèi)容是否屬于本行規(guī)定的可報(bào)銷范圍D、發(fā)票項(xiàng)目類型是否與業(yè)務(wù)內(nèi)容相匹配【正確答案】:AB74.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣主要調(diào)整了()的樣式。A、毛澤東頭像B、裝飾團(tuán)花C、橫號(hào)碼D、背面主景E、面額數(shù)字【正確答案】:ABCDE75.客戶在本行申請(qǐng)開立下列賬戶時(shí),須在本行留存預(yù)留印鑒A、單位存款賬戶B、憑印鑒支取的個(gè)人存款賬戶C、本行相關(guān)規(guī)章制度要求憑預(yù)留印鑒辦理業(yè)務(wù)的賬戶D、外部監(jiān)管相關(guān)規(guī)章制度要求憑預(yù)留印鑒辦理業(yè)務(wù)的賬戶?!菊_答案】:ABCD76.客戶出現(xiàn)()的情形視為期權(quán)業(yè)務(wù)違約,客戶應(yīng)承擔(dān)由此所造成的損失,違約平倉形成的收益歸本行。A、交割日客戶賬戶用于交收的資金不足額B、客戶未能在交割日前提交符合結(jié)售匯管理要求的所有有效憑證C、客戶未按時(shí)辦理交割D、在未獲批準(zhǔn)予辦理部分行權(quán)的情況下,實(shí)際交割金額小于期權(quán)交易金額。【正確答案】:ABCD77.我行通過柜外清設(shè)備可實(shí)現(xiàn)?A、電子簽名采集B、滿意度評(píng)價(jià)C、營(yíng)銷廣告播放D、密碼輸入【正確答案】:ABCD78.客戶存在以下情形之一時(shí),必須加強(qiáng)盡職調(diào)查:()。A、被評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)及以上的客戶B、特定自然人客戶、高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的非自然人客戶以及收益所有人為特定自然人的非自然人客戶C、對(duì)來自我國(guó)有權(quán)機(jī)關(guān)發(fā)布或金融行動(dòng)特別工作組(FATF)、亞太反洗錢組織(APG)、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織(EAG)等國(guó)際反洗錢組織制定的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的客戶D、新成立的公司,且注冊(cè)地在境外,境內(nèi)無經(jīng)營(yíng)地址,且非本行客戶的關(guān)聯(lián)公司E、其他根據(jù)本行和監(jiān)管管理要求需要加強(qiáng)盡職調(diào)查的情形【正確答案】:ABCDE79.經(jīng)批準(zhǔn)可以進(jìn)入營(yíng)業(yè)現(xiàn)金區(qū)的人員包括()。A、相關(guān)現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線的檢查人員。B、總務(wù)部及分行的后勤保障部門負(fù)責(zé)安防、設(shè)備管理的人員。C、有正當(dāng)理由的行外人員。D、其他行內(nèi)任何非現(xiàn)金區(qū)工作人員?!菊_答案】:ABCD80.以下符合個(gè)人大額存單轉(zhuǎn)讓條件的是()。A、不存在已辦理時(shí)段資金證明B、未設(shè)立質(zhì)押C、開立紙質(zhì)存單D、客戶曾提前支取E、未被國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)【正確答案】:ABD81.出納業(yè)務(wù)錯(cuò)款是指在辦理現(xiàn)金收付、兌換、整點(diǎn)、調(diào)運(yùn)、保管等過程中發(fā)生的(),不含現(xiàn)金被搶、被盜、被騙、丟失等案件。A、長(zhǎng)款B、短款C、誤收假幣D、誤付假幣【正確答案】:ABCD82.我行可辦理的二手房類型包括A、經(jīng)濟(jì)適用房B、房改房C、集資房D、自建住房E、車庫車位【正確答案】:ABCDE83.反恐怖融資,是指依照相關(guān)法律法規(guī)預(yù)防、監(jiān)控和協(xié)助打擊如下行為()。A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)?!菊_答案】:ABCD84.以下哪些業(yè)務(wù)的系統(tǒng)操作需由三級(jí)受權(quán)人員授權(quán)()。A、重要空白憑證作廢B、臨時(shí)不動(dòng)戶激活C、協(xié)議存款部分或全額提前支取按存入日約定利率計(jì)息D、出具個(gè)人資信證明【正確答案】:ABCD85.分行后督人員通過移動(dòng)業(yè)務(wù)管理平臺(tái)或數(shù)據(jù)調(diào)閱抽取前一日的業(yè)務(wù)匯總信息(包括服務(wù)地點(diǎn)、現(xiàn)金、重空調(diào)撥憑證、業(yè)務(wù)影像等)及視頻監(jiān)控,檢查以下幾個(gè)方面。A、關(guān)注服務(wù)地點(diǎn)是否存在超出營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所在地范圍的情況,對(duì)超區(qū)域服務(wù)是否有征得當(dāng)?shù)乇O(jiān)管同意。B、柜面類客服經(jīng)理當(dāng)日外出辦業(yè)務(wù)前,是否將本已在機(jī)構(gòu)的結(jié)清,核點(diǎn)名下現(xiàn)金、重要空白憑證無誤并辦妥交接手續(xù)。C、結(jié)合證件檢查客戶是否為年滿18周歲的中國(guó)公民本人且不存在代理行為D、通過調(diào)取移動(dòng)業(yè)務(wù)管理平臺(tái)影像檢查,各類業(yè)務(wù)的身份識(shí)別、影像采集是否符合制度中的各項(xiàng)要求,包括客戶身份證正反面、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果輔助身份證明材料(或有)、客戶電子簽名客服經(jīng)理與客戶手持證件及重空合照等?!菊_答案】:ABCD86.在跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)上,機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部的職責(zé)包括哪些?A、通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案賬戶信息B、通過行內(nèi)綜合柜面系統(tǒng)向總行運(yùn)營(yíng)管理部提交跨境人民幣業(yè)務(wù)相關(guān)申請(qǐng)資料等進(jìn)行審核C、受理客戶提交的跨境人民幣業(yè)務(wù)相關(guān)申請(qǐng)資料并提交總行會(huì)計(jì)結(jié)算部審核處理D、根據(jù)跨境人民幣業(yè)務(wù)有關(guān)要求通過RCPMIS系統(tǒng)報(bào)送境外主體人民幣賬戶信息及余額信息【正確答案】:AD87.出具資信/資產(chǎn)證明,個(gè)人客戶每份()元,公司客戶每份人民幣()元。A、50B、100C、200D、300【正確答案】:AD88.個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)超過等值1萬美元的,憑本人有效身份證和()辦理。A、經(jīng)常項(xiàng)目下有交易額的真實(shí)性憑證B、《服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案表》C、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》D、《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行禮物品申報(bào)單》【正確答案】:AD89.國(guó)家外匯管理局對(duì)下列哪些主體實(shí)行年度總額管理。A、境外個(gè)人購匯B、境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯C、境外個(gè)人結(jié)匯D、境內(nèi)個(gè)人購匯【正確答案】:BCD90.屬于增值稅可抵扣項(xiàng)目的費(fèi)用支出(用于集體福利、個(gè)人消費(fèi)、免稅項(xiàng)目、非增值稅應(yīng)稅項(xiàng)目的除外),包括但不限于()。A、辦公用品B、會(huì)議費(fèi)C、水電費(fèi)D、高速公路通行費(fèi)【正確答案】:ABCD91.以下哪幾種情況無需在個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上進(jìn)行額度登記?()A、銀行主動(dòng)發(fā)起的尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元(含)的結(jié)匯B、外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯C、境外卡通過自助銀行設(shè)備辦提取人民幣現(xiàn)鈔D、境內(nèi)卡境外使用購匯還款【正確答案】:ABCD92.客戶辦理下列對(duì)外支付業(yè)務(wù)時(shí),各分支機(jī)構(gòu)無需審核《服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案表》。A、境內(nèi)單位客戶在境外發(fā)生的差旅費(fèi)用B、境內(nèi)單位客戶在境外代表機(jī)構(gòu)的辦公經(jīng)費(fèi)C、進(jìn)口貿(mào)易項(xiàng)下境外機(jī)構(gòu)獲得的國(guó)際運(yùn)輸費(fèi)用D、境外機(jī)構(gòu)從境內(nèi)獲得的融資租賃租金,超過等值5萬美元【正確答案】:ABC93.對(duì)于產(chǎn)品條件為客戶有權(quán)提前支取的公司客戶結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品,可通過()提前支取。A、柜面渠道B、本行電子渠道C、ATMD、書面申請(qǐng)【正確答案】:AB94.會(huì)計(jì)核算質(zhì)量中的“六相符”是指()核對(duì)相符。A、賬賬B、賬款C、賬實(shí)D、賬表E、賬據(jù)F、賬卡(折)和內(nèi)外賬務(wù)【正確答案】:ABCDEF95.下面屬于國(guó)際收支申報(bào)人員職責(zé)的是()。A、按國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)相關(guān)規(guī)定對(duì)機(jī)構(gòu)申報(bào)主體的《單位基本情況表》信息進(jìn)行維護(hù),并妥善保存相關(guān)紙質(zhì)檔案?jìng)洳?。B、按國(guó)際收支申報(bào)相關(guān)規(guī)定審核申報(bào)主體填寫的申報(bào)信息、管理信息并通過單證系統(tǒng)進(jìn)行信息錄入。C、為有需要的申報(bào)主體開通網(wǎng)上申報(bào)功能。D、根據(jù)國(guó)家外匯管理局相關(guān)文件及操作流程的要求為申報(bào)主體辦理紙質(zhì)申報(bào)和網(wǎng)上申報(bào)業(yè)務(wù)?!菊_答案】:ABCD96.關(guān)于國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)支行準(zhǔn)入要求,下列哪些說法是正確的()。A、支行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)控情況基本完善B、支行辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的人員配置合理,且申請(qǐng)準(zhǔn)入的業(yè)務(wù)必須具備已通過該業(yè)務(wù)相應(yīng)崗位資格考試并獲取上崗資格的人員C、支行硬件配置及系統(tǒng)設(shè)置基本到位D、所屬戰(zhàn)區(qū)管轄行針對(duì)支行開通權(quán)限后可能出現(xiàn)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)已制定相對(duì)完善的風(fēng)險(xiǎn)控制措施【正確答案】:ABCD97.“外幣活期資金池”產(chǎn)品增值本金幣種為()的,對(duì)應(yīng)的國(guó)際通用計(jì)息方式適用的一年計(jì)息天數(shù)為365天。A、美元B、港幣C、英鎊D、日元E、歐元F、新加坡元【正確答案】:BCF98.遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)是指本行與境內(nèi)客戶協(xié)商簽訂遠(yuǎn)期結(jié)售匯合同約定將來辦理結(jié)匯或售匯的()。A、外匯幣種B、金額C、匯率D、期限【正確答案】:ABCD99.存在()情況之一的,各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)做好記錄、留存相關(guān)證明材料,視情況對(duì)空頭支票出票人進(jìn)行教育,無需向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、出票人在本行辦理支票業(yè)務(wù),最近12個(gè)月簽發(fā)空頭支票3次(含3次,同一出票日簽發(fā)多張空頭支票的,合并認(rèn)定為一次違規(guī)行為,下同)以內(nèi)的,且在本行退票(包括支票影像業(yè)務(wù)等提回的支票)后10個(gè)工作日內(nèi)支付空頭支票票款的,或者就延遲付款、通過其他方式付款等取得收款人書面諒解的。B、出票人簽發(fā)以自己為收款人的空頭支票且未經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓的,或者最終被背書人與出票人一致的。C、本行工作人員差錯(cuò)、支付清算系統(tǒng)故障、出票后支票付款賬戶被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或者扣劃等非出票人原因?qū)е鲁銎比速~戶余額不足以支付支票票面金額的。D、本行在處理同一場(chǎng)次票據(jù)交換時(shí),先處理應(yīng)付款項(xiàng)后處理應(yīng)收款項(xiàng),導(dǎo)致出票人賬戶余額不足以支付支票票面金額,且應(yīng)收款項(xiàng)入賬后出票人賬戶余額足夠支付原簽發(fā)的支票的。E、因支票被騙、被搶、被盜、遺失等原因?qū)е卤凰嗣坝迷斐煽疹^支票,出票人能夠提供有權(quán)司法機(jī)關(guān)立案文書、刑事或民事判決書等法律文書的,或者登報(bào)公告、報(bào)案證明等材料的?!菊_答案】:ABCDE100.本行會(huì)計(jì)憑證按其格式和用途可分為()和()。A、基礎(chǔ)憑證B、特定憑證C、專用憑證D、記賬憑證流水清單【正確答案】:BD1.財(cái)務(wù)管理職能部門應(yīng)對(duì)減免各類收費(fèi)(授信業(yè)務(wù)、國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)和銀行承兌匯票業(yè)務(wù)除外)的報(bào)批申請(qǐng)?zhí)岢鰧徍艘庖?。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A2.個(gè)人超過境外提取現(xiàn)鈔年度限額的,中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司會(huì)將該客戶列入預(yù)關(guān)注名單。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:B3.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A4.對(duì)于個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)發(fā)生全國(guó)性系統(tǒng)故障期間辦理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息補(bǔ)錄的,各機(jī)構(gòu)操作時(shí)應(yīng)在備注欄位注明“本行系統(tǒng)故障補(bǔ)錄數(shù)據(jù)”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:B5.經(jīng)辦人員辦理20萬元(含)或外幣等值1萬美元(含)以上的現(xiàn)金支付時(shí),應(yīng)由總行中心端復(fù)核以上的人員對(duì)金額進(jìn)行確認(rèn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A6.客戶臨柜辦理已提前預(yù)填單的業(yè)務(wù)時(shí),柜員需對(duì)客戶已預(yù)填的交易信息進(jìn)行逐項(xiàng)確認(rèn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A7.基金銷售賬戶不得提取現(xiàn)金,不得用于與基金銷售無關(guān)的消費(fèi)或轉(zhuǎn)賬。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A8.廈門國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)個(gè)人柜面業(yè)務(wù)無紙化操作規(guī)程規(guī)范的無紙化場(chǎng)景不包括個(gè)人業(yè)務(wù)智能預(yù)填單。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:B9.有關(guān)本行”大額存單“管理辦法規(guī)定,針對(duì)客戶關(guān)于大額存單付息方式的問詢,應(yīng)合理解答,例如”我行統(tǒng)一設(shè)計(jì)發(fā)售大額存單產(chǎn)品,目前暫時(shí)沒有發(fā)售定期付息、到期還本的大額存單,您可持續(xù)保持關(guān)注“等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A10.單位客戶經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的收入范圍為經(jīng)常項(xiàng)目外匯收入,支出范圍為經(jīng)常項(xiàng)目外匯支出及經(jīng)外匯局核準(zhǔn)的資本項(xiàng)目外匯支出。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A11.本行已收取的托管費(fèi),無論二手房交易是否成交、托管協(xié)議是否提前終止,均不予以退回A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A12.開戶初期,個(gè)人銀行賬戶電子渠道(網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬、快捷支付限額合計(jì))每日轉(zhuǎn)賬限額按最低設(shè)置。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A13.假幣收繳時(shí)一種限定場(chǎng)所的行政行為,即在金融機(jī)構(gòu)辦理存取款和貨幣兌換的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所實(shí)施,在其他場(chǎng)所發(fā)現(xiàn)假幣則無需報(bào)告公安機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:B14.大堂引導(dǎo)應(yīng)秉持上述引導(dǎo)原則,網(wǎng)點(diǎn)大堂每一個(gè)員工均應(yīng)該樹立“業(yè)務(wù)為先、服務(wù)在后”的服務(wù)理念,任何崗位在接觸客戶或接受客戶詢問時(shí)均應(yīng)按上述原則和理念承擔(dān)客戶引導(dǎo)職能。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:B15.公募債基管理人按照基金合同約定,每個(gè)自然日公布基金資產(chǎn)估值,經(jīng)公募債基托管人復(fù)核無誤后,由公募債基管理人按約定正確外公布。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:B16.在境內(nèi)工作、居住滿1年的境外個(gè)人,可用其來源于境內(nèi)的收入(提供境內(nèi)合法來源證明)購買本行外幣或人民幣理財(cái)產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A17.開通同一客戶本行賬戶之間轉(zhuǎn)賬且金融機(jī)構(gòu)能有效識(shí)別轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出方為同一客戶賬戶的客戶(包括單位和個(gè)人客戶)的信息(如個(gè)人客戶姓名、身份證號(hào)碼等)辦理變更和資金類交易(如個(gè)人客戶本人對(duì)他人的行內(nèi)轉(zhuǎn)賬、個(gè)人客戶本人對(duì)他人的跨行轉(zhuǎn)賬等)的開通必須由本人持有效證件前往營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:B18.會(huì)計(jì)檔案保管期限的計(jì)算,自檔案所屬年度終了后的次年一月一日起算。檔案保管期如有必要可以延長(zhǎng)但不能縮短。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A19.本行電子銀行實(shí)現(xiàn)多重手段核實(shí)客戶身份,包括但不限于嚴(yán)格規(guī)范電子銀行登陸密碼驗(yàn)證、交易階段通過本人手機(jī)號(hào)碼接受驗(yàn)證碼等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A20.NRA賬戶應(yīng)以年為周期進(jìn)行賬戶年檢。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A21.本行制定反洗錢內(nèi)部控制制度,應(yīng)全面覆蓋反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求,并與本行業(yè)務(wù)實(shí)際相適應(yīng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A22.已開立紙質(zhì)存單的個(gè)人大額存單可以轉(zhuǎn)讓()。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:B23.數(shù)據(jù)歸口管理部門是數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的日常執(zhí)行機(jī)構(gòu),對(duì)其所轄領(lǐng)域數(shù)據(jù)質(zhì)量承擔(dān)最終責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A24.智慧網(wǎng)點(diǎn)是指實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)智能服務(wù)項(xiàng)目的分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A25.辦理NRA外匯賬戶年檢時(shí),對(duì)于注冊(cè)地為香港的境外機(jī)構(gòu),本行可以通過香港公司注冊(cè)處及稅務(wù)局官方網(wǎng)站查冊(cè)以求證境外機(jī)構(gòu)股東或董事結(jié)構(gòu)變動(dòng)的真實(shí)性。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A26.當(dāng)短期不動(dòng)戶發(fā)生收付款時(shí),賬戶狀態(tài)將自動(dòng)由“短期不動(dòng)戶”調(diào)整為正常。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A27.機(jī)構(gòu)反洗錢工作小組應(yīng)每年對(duì)客戶盡職調(diào)查工作開展情況進(jìn)行質(zhì)量評(píng)估,組織對(duì)客戶盡職調(diào)查表進(jìn)行抽查審核,對(duì)于填寫不規(guī)范或填報(bào)信息不真實(shí)的要及時(shí)采取有效措施,督進(jìn)整改。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A28.對(duì)涉案較多的銀行機(jī)構(gòu),人行將采取停止1-6個(gè)月新開戶監(jiān)管措施,違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的,依法實(shí)施機(jī)構(gòu)和負(fù)責(zé)人雙罰制并頂格處罰。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A29.個(gè)人與單位活期存款每季度末月21日為結(jié)息日,其中單位活期存款計(jì)息期間遇利率調(diào)整分段計(jì)息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:B30.本行在代理銷售投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí),應(yīng)充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力,將合適的產(chǎn)品銷售給合適的客戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A31.核心系統(tǒng)日終時(shí)需要手動(dòng)將當(dāng)日本行的外匯賬戶信息數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總并導(dǎo)入數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:B32.美國(guó)個(gè)人Jack于2016年2月1日在我行兌換了10萬元人民幣現(xiàn)鈔,并于2018年2月10日來我行欲將剩下未用完的3萬元人民幣兌回美元,我行可以僅憑其原兌換水單予以辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:B33.信用證的開立和轉(zhuǎn)讓,應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)的貿(mào)易背景A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A34.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)重于形式的原則,以賬戶為交易檢測(cè)單位,按照《管理辦法》及時(shí)、準(zhǔn)確提交大額交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:B35.現(xiàn)金交易較難核實(shí)資金真實(shí)來源、去向及用途,因此現(xiàn)金交易有較大洗錢風(fēng)險(xiǎn)??蛻艨伸`活支取現(xiàn)金的產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度高于支取現(xiàn)金有控制或限制條件的產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A36.境內(nèi)單位客戶和境內(nèi)個(gè)人辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支,應(yīng)按國(guó)家外匯管理局國(guó)際收支申報(bào)相關(guān)規(guī)定辦理申報(bào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A37.印章可以營(yíng)業(yè)廳場(chǎng)所下和在沒有監(jiān)控的辦公室內(nèi)使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:B38.本行基金代銷業(yè)務(wù)人員通過營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)渠道銷售基金時(shí),必須在配備同步錄音錄像系統(tǒng)的VIP理財(cái)室進(jìn)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A39.重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生部門/機(jī)構(gòu)應(yīng)于事件發(fā)生后的1個(gè)工作日內(nèi)通過本行操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)用系統(tǒng)報(bào)送。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A40.在本行辦理通知存款的客戶,應(yīng)先開立活期存款賬戶,再由機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部開立通知存款賬戶。()A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:B41.客戶可通過柜面渠道、企業(yè)網(wǎng)銀等電子渠道與我行簽訂外幣存立升業(yè)務(wù)產(chǎn)品協(xié)議。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A42.根據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)交易方式,票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)分為買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)兩種,A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A43.鑒定單位無需公示鑒定業(yè)務(wù)范圍,僅需公示授權(quán)證書。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:B44.營(yíng)業(yè)部可采用單筆查詢、批量核查方式或單筆精確查詢對(duì)相關(guān)個(gè)人的公民身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A45.阿拉伯金額數(shù)字萬位或元位是“0”,或者數(shù)字中間連續(xù)有幾個(gè)“0”,萬位、元位也是“0’,但千位、角位不是“0”時(shí),中文大寫金額中可以只寫一個(gè)零字,也可以不寫“零”字。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A46.本行丟失取得的已開具專用發(fā)票的發(fā)票聯(lián)和抵扣聯(lián),可憑加蓋銷售方發(fā)票專用章的相應(yīng)發(fā)票記賬聯(lián)復(fù)印件,作為增值稅進(jìn)項(xiàng)稅額的抵扣憑證、退稅憑證或記賬憑證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A47.境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)只能開立一個(gè)人民幣基本存款賬戶,基本存款賬戶開立后,可按《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等銀行賬戶管理制度,根據(jù)跨境人民幣業(yè)務(wù)的需要開立一般存款賬戶和專用存款賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A48.本行在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后,根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以通知存款單位或個(gè)人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A49.各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員應(yīng)規(guī)范使用電子銀行營(yíng)銷話術(shù),開展電子銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷,并在營(yíng)銷過程中對(duì)電子銀行客戶進(jìn)行必要的安全和風(fēng)險(xiǎn)提示。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A50.實(shí)際回購天數(shù)即是首次結(jié)算日(含該日)至全額支付提前回購金額之日(不含該日)的期限內(nèi)的天數(shù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A51.營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)自助設(shè)備的日常安全管理;機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)結(jié)算部門負(fù)責(zé)自助設(shè)備的日常安全管理的后督檢查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:B52.對(duì)單筆等值5000美元(含)以下的人民幣涉外收付款,境內(nèi)銀行可以逐筆申報(bào),也可以按日將同一申報(bào)主體的涉外收付款按同一對(duì)手方國(guó)家/地區(qū)且同一交易性質(zhì)進(jìn)行分類匯總申報(bào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A53.移動(dòng)PAD全部業(yè)務(wù)只接受年滿16周歲的中國(guó)公民辦理,不得代辦,無法識(shí)別臨時(shí)身份證,暫不建議為需提供輔助證件的客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:B54.廳堂服務(wù)經(jīng)理資格年審,要求持續(xù)參加總行人力資源部組織的后續(xù)在職培訓(xùn),每年不少于2課時(shí)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A55.客戶委托本行監(jiān)管的資金在監(jiān)管期間不得用于資金監(jiān)管協(xié)議規(guī)定以外的其他支付及擔(dān)保業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A56.分行(管轄行)反洗錢交易數(shù)據(jù)報(bào)送崗人員對(duì)可疑交易報(bào)告進(jìn)行打包匯總及數(shù)據(jù)校驗(yàn),校驗(yàn)無誤后報(bào)送至中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:B57.久懸戶從轉(zhuǎn)入之日起賬戶余額不再計(jì)息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A58.銀行開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)當(dāng)在開立之日起個(gè)工作日內(nèi)向全國(guó)集中銀行賬戶管理系統(tǒng)報(bào)送個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開立信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A59.對(duì)賬版企業(yè)網(wǎng)銀無法直接升級(jí)為專業(yè)版網(wǎng)銀,企業(yè)如需升級(jí),需先將對(duì)賬版企業(yè)網(wǎng)銀注銷后,再辦理專業(yè)版網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:B60.交易單證可以是紙質(zhì)形式或者是符合法律法規(guī)規(guī)定且被本行認(rèn)可的電子形式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】:A61.有合理理由懷疑客戶或其交易對(duì)手、資金或其他資產(chǎn)與禁止類、重點(diǎn)可疑類監(jiān)控名單相關(guān)的,相關(guān)部門或機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定立即提交可疑交易報(bào)告。客戶與監(jiān)控名單匹配的,應(yīng)當(dāng)立即采取相應(yīng)措施并于次日將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)人民銀行和其他相關(guān)部門。A、正確B、錯(cuò)
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