2021年初級銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)練習(xí)題

1.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》不適用于下列哪個

機(jī)構(gòu)的工作人員（）。

A、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)

B、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

C、花旗銀行北京分行

D、農(nóng)村信用社

2.銀行業(yè)從業(yè)人員將客戶信息提供給第三方的行

為，違反了銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則關(guān)于（）的規(guī)定。

A、公平競爭

B、誠實信用

C、專業(yè)勝任

D、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私

3.小李在甲銀行研究部門工作，但他準(zhǔn)備辭職，辭

職后可能到乙銀行類似部門工作，則下列做法正確的是

Oo

A、小李有權(quán)分享團(tuán)隊的研究成果，并可以將該成

果帶到新的工作崗位

B、可以與小李分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處

提防小李，不能再使其利用本團(tuán)隊資源增長工作經(jīng)驗

C、可以與小李分享非保密研究成果，因為他目前

仍是團(tuán)隊一員

D、部門內(nèi)同事不應(yīng)當(dāng)與小李共享研究成果

4.陳某是一家銀行的部門總經(jīng)理，同時在當(dāng)?shù)亟鹑?/p>

學(xué)會兼任顧問，下列對其兼職行為的表述，正確的是

()0

A、違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須

停止兼職活動

B、屬于允許范圍內(nèi)的兼職活動，但應(yīng)當(dāng)向所在銀

行披露自己的兼職身份

C、屬于允許范圍內(nèi)的兼職活動，可以把一半以上

的工作時間用于此兼職工作

D、與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān),因此可以不披露自己

的兼職工作

5.錢某持盜來的身份證及偽造的空頭支票，騙取某

音像中心VCD光盤4,000張，支票票面金額4萬元。

下列表述，正確的是()。

A、錢某的行為構(gòu)成票據(jù)詐騙罪

B、錢某的行為構(gòu)成盜竊罪

C、錢某的行為構(gòu)成金融憑證詐騙罪

D、錢某的行為不構(gòu)成犯罪

6.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的撤

銷一般是指（）。

A、沒收其所有資產(chǎn)

B、限制其所有業(yè)務(wù)

C、終止其法人資格

D、取消高管資格

7.《中華人民共和國中國人民銀行法》第三十三條

規(guī)定：中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定

的需要，可以建議國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金

融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

自收到建議之日起（）日內(nèi)予以回復(fù)。

A、60

B、30

C、45

D、15

8.法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的

存款狀況，該行客戶經(jīng)理小劉因與該貿(mào)易公司保持著很

好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司。此行為違

反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中的（）規(guī)定。

A、風(fēng)險提小

B、協(xié)助執(zhí)行

C、內(nèi)幕交易

D、監(jiān)管規(guī)避

9.某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸

時，下列做法中，符合職業(yè)操守要求的是（）。

A、在與對方探討行業(yè)及市場發(fā)展趨勢的過程中，

避開與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題

B、趁對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看

對方的文件資料

C、為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間

約見對方，詢問對方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品的信息

D、為不落后于對方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽對方所在機(jī)構(gòu)

正在醞釀但尚未公開的戰(zhàn)略決策

10.某銀行銷售人員在向客戶推薦一款理財產(chǎn)品時，

向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)15%，暗

示此理財產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到相同收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)

品沒有風(fēng)險。對該行為評價正確的是（）。

A、由于歷史上該產(chǎn)品確實沒出過問題，也就不用

向客戶說明是否存在風(fēng)險

B、該銷售人員沒有對產(chǎn)品涉及的主要風(fēng)險進(jìn)行特

別提示

C、該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對銀行有利，且

歷史證明該款產(chǎn)品收益很高，所以是合理的

D、由于客戶未主動詢問，也就不必特別說明風(fēng)險

情況

1.正確答案：A

參考解析：略。

2.正確答案：D

參考解析：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商

業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私。

3.正確答案：C

參考解析：銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)樹立理

解、信任、合作的團(tuán)隊精神，共同創(chuàng)造，共同進(jìn)步，分

享專業(yè)知識和工作經(jīng)驗。小李現(xiàn)在還是甲銀行的工作人

員，所以根據(jù)“團(tuán)結(jié)合作”的原則，可以與小李分享研究

成果，但是小李離職后，不得將甲銀行的研究成果帶到

新的工作崗位。

4.正確答案：B

參考解析：將一半以上時間用于兼職工作容易影響

本職工作，是不妥當(dāng)?shù)?。銀行業(yè)從業(yè)人員在本機(jī)構(gòu)內(nèi)部

兼任職務(wù)，或在非營利性組織，如銀行業(yè)協(xié)會、慈善基

金會，或?qū)W術(shù)團(tuán)體，如金融學(xué)會、法學(xué)會中兼任職務(wù)并

不取得報酬的情況下的兼職是允許的，但應(yīng)向所在機(jī)構(gòu)

披露兼職情況。

5.正確答案：A

參考解析：票據(jù)詐騙罪，是指以非法占有為目的，

采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐

騙活動，數(shù)額較大的行為。票據(jù)詐騙罪侵犯的客體是指

狹義的金融票據(jù)，即僅指匯票、本票和支票。

6.正確答案：C

參考解析：撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具

有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行

政強(qiáng)制措施。

7.正確答案：B

參考解析：《中國人民銀行法》第三十三條規(guī)定，

中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需

要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行金融機(jī)

構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收

到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)。

8.正確答案：B

參考解析：協(xié)助執(zhí)行要求銀行從業(yè)人員不得泄露執(zhí)

法活動信息。

9.正確答案：A

參考解析：銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時：(1)不

得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開的財務(wù)數(shù)據(jù)、

重大戰(zhàn)略決策以及新的產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)

秘密;(2)不得刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開的

財務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或

商業(yè)秘密;(3)不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識

產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)。

1。.正確答案：B

參考解析：向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)