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文檔簡(jiǎn)介

第一講從李先生家庭理財(cái)案例看個(gè)人理財(cái)

1.1導(dǎo)論一：個(gè)人理財(cái)框架

個(gè)人理財(cái)定義個(gè)人理財(cái)流程2.收集客戶信息、制定目標(biāo)與期望1.建立界定客戶關(guān)系3.個(gè)人財(cái)務(wù)狀況分析貨幣的時(shí)間價(jià)值4.制訂理財(cái)方案投資規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理及保險(xiǎn)規(guī)劃稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃員工福利\退休計(jì)劃5.執(zhí)行理財(cái)策劃方案6.監(jiān)控個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案執(zhí)行個(gè)人理財(cái)?shù)目蚣?1定義：制定合理利用財(cái)務(wù)資源實(shí)現(xiàn)客戶個(gè)人人生目標(biāo)的程序個(gè)人理財(cái)定義02財(cái)務(wù)資源目標(biāo)程序個(gè)人理財(cái)歸納03六張表:4張個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表+2張風(fēng)險(xiǎn)屬性評(píng)估表五五六七五個(gè)變量:Pv:現(xiàn)值Fv:終值Pmt:年金R:貨幣的時(shí)間價(jià)值N:年限個(gè)人理財(cái)歸納03五個(gè)規(guī)劃:投資規(guī)劃：財(cái)富保值增值保險(xiǎn)規(guī)劃：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和節(jié)稅稅收規(guī)劃：減少支出退休和養(yǎng)老規(guī)劃：老有所養(yǎng)遺產(chǎn)傳承規(guī)劃：圓滿句號(hào)個(gè)人理財(cái)歸納03六個(gè)流程個(gè)人理財(cái)歸納03個(gè)人理財(cái)流程2.收集客戶信息、制定目標(biāo)與期望1.建立界定客戶關(guān)系3.個(gè)人財(cái)務(wù)狀況分析貨幣的時(shí)間價(jià)值4.制訂理財(cái)方案投資規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理及保險(xiǎn)規(guī)劃稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃員工福利\退休計(jì)劃5.執(zhí)行理財(cái)策劃方案6.監(jiān)控個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案執(zhí)行個(gè)人理財(cái)歸納03七項(xiàng)職業(yè)道德操守1.守法遵規(guī)2.正直誠(chéng)信3.客觀公正4

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