2023年財會金融-基金從業(yè)資格-基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（官方）考試歷年真題（精準考點）帶答案（圖片大小可自由調(diào)整）題型一二三四五六七總分得分一.單選題(共30題)1.14.()是判斷是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。A、內(nèi)幕交易B、實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當影響證券價格的行為C、有誤導(dǎo)市場參與者的意圖D、不正當交易答案：C解析：解析:操縱市場,是通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有二:一是有誤導(dǎo)市場參與者的意圖;二是實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當影響證券價格的行為。其中,前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。5.2基金職業(yè)道德規(guī)范2.6.()是金融市場上最重要的中介機構(gòu)。

A、政府

B、非金融機構(gòu)

C、金融機構(gòu)

D、證券公司

答案：C

解析：解析:金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人和企業(yè)居民。其中,金融機構(gòu)的作用較為特殊。首先,它是金融市場上最重要的中介機構(gòu),是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道;其次,它在金融市場上扮演資金的供給者、需求者和中間人等多重角色。金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。1.1居民理財與金融市場3.13.下列說法錯誤的是()。

A、投資人交納認購的基金份額的款項時,基金合同成立

B、基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù),基金合同生效

C、基金募集期限屆滿,不能滿足法律規(guī)定的條件,無法辦理基金備案手續(xù),基金合同不生效

D、基金募集失敗,基金管理人不需要承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用,由投資人自己承擔(dān)

答案：D

解析：解析:基金募集失敗,基金管理人應(yīng)當承擔(dān)下列責(zé)任:①以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;②在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項,并加計銀行同期存款利息。4.4對公開募集基金活動的監(jiān)管4.20.基金托管人主要負責(zé)辦理的信息披露事項包括()。

A、凈值披露

B、上市交易

C、代理清算交割

D、基金募集

答案：C

解析：解析:基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項,具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會計核算、凈值復(fù)核、投資運作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。7.2基金主要當事人的信息披露義務(wù)5.21.當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時,基金管理人應(yīng)在()日內(nèi)編制并披露臨時報告書,并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

解析：解析:當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時,應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書,并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。封閉式基金還應(yīng)在披露臨時報告前,送基金上市的證券交易所審核。7.2基金主要當事人的信息披露義務(wù)6.37.根據(jù)()的不同,可以將基金劃分為主動型基金和被動型基金。

A、基金存續(xù)期

B、法律形式

C、基金規(guī)模

D、投資理念

答案：D

解析：解析:證券投資基金依據(jù)投資理念的不同,可分為主動型基金和被動型基金。3.1證券投資基金分類概述7.2.下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容的說法錯誤的是()。

A、投資決策教育

B、資產(chǎn)配置教育

C、權(quán)益保護教育

D、投資風(fēng)險教育

答案：D

解析：解析:綜合當前投資者教育的理論和實踐,投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容:①投資決策教育;②資產(chǎn)配置教育;③權(quán)益保護教育。10.3投資者保護工作8.9.基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起()內(nèi)編制完成基金季度報告,并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

A、15個工作日

B、15個自然日

C、30個工作日

D、30個自然日

答案：A

解析：解析:基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi),編制完成基金季度報告,并將季度報告稱在在指定報刊和網(wǎng)站上。7.2基金主要當事人的信息披露義務(wù)9.9.職業(yè)素質(zhì)包括專業(yè)技能和()?

A、道德素養(yǎng)

B、教育背景

C、表達能力

D、執(zhí)行能力

答案：A

解析：解析:職業(yè)素質(zhì),包括專業(yè)技能和道德素養(yǎng)。6.1基金的募集與認購10.10.基金宣傳推介材料的語言表述不得使用(()等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述。

A、坐享財富增長

B、安心享受成長

C、盡享牛市

D、以上都是

答案：D

解析：解析:基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰,應(yīng)當特別注意:①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下,不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述;③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。9.2基金宣傳推介材料規(guī)范11.9.基金宣傳推介材料報送的形式主要是()

A、書面

B、光盤

C、影像

D、以上都是

答案：A

解析：解析:書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構(gòu)主要辦公場所所在地證監(jiān)局。報證監(jiān)局時應(yīng)隨附電子文檔。9.2基金宣傳推介材料規(guī)范12.36.若某投資者投資10萬元認購南方保本基金,假設(shè)該筆認購按照100%比例全部予以確認,并持有到保本期到期,認購費率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元,持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額,則其認購的基金份額為()份。

A、99009.9

B、990.1

C、99059.9

D、100000

答案：C

解析：解析:凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)=100000/(1+1.0%)≈99009.90(元),認購費用=認購金額-凈認購金額=100000-99009.90=990.10(元),認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值=(99009.90+50)/1=99059.90(份)。6.1基金的募集與認購13.39.()既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回,又可以在交易所(場內(nèi)市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回。

A、主動型基金

B、上市開放式基金

C、在岸基金

D、QDII基金

答案：B

解析：解析:上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回,又可以在交易所(場內(nèi)市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。6.2基金的交易、申購和贖回3.1證券投資基金分類概述14.16.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中形成的()?

A、職業(yè)行為規(guī)范

B、職業(yè)義務(wù)

C、職業(yè)責(zé)任

D、以上都是

答案：A

解析：解析:基金職業(yè)道德是在長期基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。6.1基金的募集與認購15.4.設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司,應(yīng)當具備的條件包括()。Ⅰ.注冊資本不低于1億元人民幣,且必須為實繳貨幣資本Ⅱ.對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東,非主要股東為法人或者其他組織的,凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)Ⅳ.有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：解析:設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司,應(yīng)當具備下列條件:①有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。②注冊資本不低于1億元人民幣,且必須為實繳貨幣資本。③主要股東應(yīng)當具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽,資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標準,最近3年沒有違法記錄。④對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東,非主要股東為法人或者其他組織的,凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣,資產(chǎn)質(zhì)量良好,內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的,個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣,在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。⑤取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)。應(yīng)當有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員,擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人,并應(yīng)當取得基金從業(yè)資格。⑥董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件。擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當符合《證券投資基金法》規(guī)定的任職資格。⑦有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。⑧有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度。⑨法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。4.3對基金機構(gòu)的監(jiān)管16.11.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密,不包括()。

A、商業(yè)秘密

B、招募說明書

C、客戶資料

D、內(nèi)幕信息

答案：B

解析：解析:基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密主要包括三類:①商業(yè)秘密;②客戶資料;③內(nèi)幕信息。5.2基金職業(yè)道德規(guī)范17.8.下列屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施的是()。

A、每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況

B、從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和億戶資金劃轉(zhuǎn)

C、對交易異常行為進行定義,并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進行監(jiān)控,加強對異常交易的跟蹤、檢測和分析

D、以上都正確

答案：B

解析：解析:A、C兩項屬于投資合規(guī)性風(fēng)險的主要管理措13.4合規(guī)風(fēng)險18.2.()是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

A、基金職業(yè)道德教育

B、對基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)

C、組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育

D、基金業(yè)協(xié)會的自律管理

答案：A

解析：解析:基金職業(yè)道德教育,是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點,有目的、有組織、有計劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響,促進其形成基金職業(yè)道德品質(zhì),正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動,是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。5.3基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)19.15.()是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求。

A、守法合規(guī)

B、誠實守信

C、專業(yè)審慎

D、客戶至上

答案：A

解析：解析:合法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求。5.2基金職業(yè)道德規(guī)范20.4.基金銷售適用性要求基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中,應(yīng)注重()。

A、審慎的對投資者進行調(diào)查

B、對投資的風(fēng)險進行評價

C、根據(jù)基金投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品

D、對投資者進行投資知識教育

答案：C

解析：解析:基金銷售適用性要求基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中,應(yīng)注重根據(jù)基金投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。4.4對公開募集基金活動的監(jiān)管21.14.債券市場不包括()。

A、政府債券的發(fā)行市場

B、公司債券的流通市場

C、企業(yè)債券的發(fā)行市場

D、-級市場

答案：D

解析：解析:債券市場包括政府債券、公司(企業(yè))債券、金融債券等的發(fā)行和流通市場。1.1居民理財與金融市場22.30.證券投資基金的財產(chǎn)安全通過()制度保障?

A、基金管理人負責(zé)基金的投資操作

B、基金管理人不參與基金財產(chǎn)的保管

C、由獨立于基金管理人的基金托管人保管基金財產(chǎn)

D、以上都是

答案：D

解析：解析:資金管理人負責(zé)基金的投資操作本身并不參與基金財產(chǎn)的保管,基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責(zé),這種相互制約,相互監(jiān)督的制衡機制為投資者的利益提供了重要的保障。3.1證券投資基金分類概述23.44.封閉式基金至少每周公告()次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：A

解析：解析:封閉式基金至少每周公告1次資產(chǎn)凈值和份額凈值。7.1基金信息披露概述24.6.基金管理人的基金宣傳推介材料,應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和()檢查,出具合規(guī)意見書。

A、董事長

B、監(jiān)事長

C、督察長

D、董事長

答案：C

解析：解析:基金管理人的基金宣傳推介材料,應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查,出具合規(guī)意見書。9.2基金宣傳推介材料規(guī)范25.15.()是監(jiān)督檢查基金和基金管理公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況的高級管理人員。

A、總經(jīng)理

B、督察長

C、董事長

D、部門經(jīng)理

答案：B

解析：解析:督察長應(yīng)當定期或者不定期向全體董事報送工作報告,并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。12.4內(nèi)部控制的主要內(nèi)容26.22.下列報告中,必須每季度定期公布的是()。

A、基金投資組合公告

B、基金公開說明書

C、內(nèi)部監(jiān)察報告

D、基金半年度報告

答案：A

解析：解析:基金季度報告是基金應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日之內(nèi)編制完成并登載在指定報刊和網(wǎng)站上;基金季度報告主要包括基金概況、主要財務(wù)指標和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。7.4基金運作信息披露27.10.基金銷售機構(gòu)人員應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得()認可的基金從業(yè)人員資格。

A、中國證監(jiān)會

B、地方證監(jiān)局

C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

D、以上都是

答案：C

解析：解析:基金銷售機構(gòu)人員根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認可