**商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)報(bào)表設(shè)計(jì)版本：1.0DATE2007-11-42005-7-22聲明：本文檔含有專有信息，未經(jīng)合法受權(quán)，不得使用。目錄TOC\o"1-5"\h\z1. 報(bào)表系統(tǒng) 31.1. 業(yè)務(wù)分析 31.2. 財(cái)務(wù)分析報(bào)表系統(tǒng) 31.2.1. 資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析〔月〕 31.2.1.1. 資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)情況分析 41.2.1.2. 資產(chǎn)增量變化情況分析 41.2.1.3. 資產(chǎn)構(gòu)造變化情況分析 41.2.1.4. 貸款資產(chǎn)專項(xiàng)統(tǒng)計(jì) 51.2.2. 負(fù)債業(yè)務(wù)分析 51.2.2.1. 負(fù)債規(guī)模增長(zhǎng)情況分析表 51.2.2.2. 負(fù)債增量變動(dòng)情況分析表 51.2.2.3. 負(fù)債構(gòu)造變化情況分析表 61.2.2.4. 存款負(fù)債專項(xiàng)統(tǒng)計(jì) 61.2.3. 所有者權(quán)益分析 61.2.3.1. 所有者權(quán)益增長(zhǎng)情況分析 61.2.3.2. 所有者權(quán)益增量變動(dòng)情況分析 71.2.3.3. 所有者權(quán)益構(gòu)造變化情況分析 71.2.4. 財(cái)務(wù)收支分析 71.2.4.1. 收支規(guī)模增長(zhǎng)情況分析 71.2.4.2. 收支增量變動(dòng)情況分析 81.2.4.3. 當(dāng)期收支情況分析 81.2.4.4. 財(cái)務(wù)收支構(gòu)造變動(dòng)情況分析 81.2.4.5. 財(cái)務(wù)收支方案完成情況分析 81.2.5. 財(cái)務(wù)比率分析 91.2.5.1. 各項(xiàng)財(cái)務(wù)比率分析表 91.3. 資金方案業(yè)務(wù)需求 101.3.1. 資金頭寸統(tǒng)計(jì) 101.3.2. 資金負(fù)債管理指標(biāo) 101.3.3. 現(xiàn)金管理 101.3.3.1. 結(jié)算備付金統(tǒng)計(jì) 101.3.3.2. 庫(kù)存現(xiàn)金統(tǒng)計(jì) 111.3.3.2.1. 即時(shí)余額統(tǒng)計(jì) 111.3.3.2.2. 日均余額統(tǒng)計(jì) 111.3.3.3. 業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì) 111.3.4. 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì) 121.4. 綜合統(tǒng)計(jì)分析 121.4.1. 存款統(tǒng)計(jì) 121.4.1.1. 存款構(gòu)造統(tǒng)計(jì) 121.4.1.1.1. 日均存款統(tǒng)計(jì) 121.4.1.1.2. 存款即時(shí)余額統(tǒng)計(jì) 121.4.1.1.3. 儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì) 131.4.1.2. 存款明細(xì)統(tǒng)計(jì) 131.4.2. 貸款統(tǒng)計(jì) 131.4.2.1. 貸款構(gòu)造統(tǒng)計(jì) 131.4.2.1.1. 貸款日均統(tǒng)計(jì) 131.4.2.1.2. 貸款即時(shí)余額統(tǒng)計(jì) 141.4.2.2. 貸款明細(xì)統(tǒng)計(jì) 141.4.3. 業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì) 141.4.3.1. 會(huì)計(jì)綜合業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì) 141.4.3.2. 現(xiàn)金收付量統(tǒng)計(jì) 141.5. 平安性 151.5.1. 平安控制邏輯 152. 客戶經(jīng)理效勞系統(tǒng)(ASS) 152.1. 總體分析 152.1.1. 分析角度 152.1.2. 分析指標(biāo) 152.2. 平安性 15

報(bào)表系統(tǒng)業(yè)務(wù)分析業(yè)務(wù)分析的方法主要是多維分析法，根據(jù)業(yè)務(wù)決策的需要，可進(jìn)展各種分析。利用多維分析的方法，可以對(duì)統(tǒng)計(jì)及明細(xì)記錄進(jìn)展分析、比照、排序，各種分析結(jié)果可以通過(guò)圖表直觀的反映。利用業(yè)務(wù)分析功能，可以及時(shí)、明了的掌握銀行業(yè)務(wù)工作各方面的情況和進(jìn)展。OLAP效勞器，提供100多種內(nèi)置的財(cái)務(wù)、統(tǒng)計(jì)或者數(shù)學(xué)功能，可以進(jìn)展復(fù)雜的趨勢(shì)分析、創(chuàng)立比率等。同時(shí)，OLAPServer擁有幾種API和一組可用于構(gòu)建定制應(yīng)用程序的ActiveX控件。選擇何種API將取決于應(yīng)用程序的復(fù)雜程度。使用WiredforOLAP(HyperionAnalyzer)，可以非?？斓貥?gòu)建一個(gè)簡(jiǎn)單的主管信息系統(tǒng)(EISExecutiveInformationSystem)應(yīng)用程序。使用電子表格如MSExcel或Lotus123的Add-In，可以構(gòu)建相當(dāng)復(fù)雜的應(yīng)用程序。EssbaseObjects是一組非常乖巧的ActiveXOLAP控件，可以將其置入到VisualBasic應(yīng)用程序〔可以按傳統(tǒng)方式或通過(guò)網(wǎng)絡(luò)部署〕中。此外，還可以使用'C'API和’VisualBasice’API定制應(yīng)用程序。在**商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)報(bào)表設(shè)計(jì)過(guò)程中，我們根據(jù)客戶的現(xiàn)狀充分利用客戶現(xiàn)有的數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)分析工具Brio，及通過(guò)微軟的Excel的VBA編程來(lái)滿足**商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)分析報(bào)表的需求。財(cái)務(wù)分析報(bào)表系統(tǒng)資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析〔月〕資產(chǎn)業(yè)務(wù)報(bào)表的表定義字段名稱字段描繪字段類型說(shuō)明日期工程代碼部門(mén)代碼日均借方余額日均貸方余額月末借方余額月末貸方余額資產(chǎn)工程分類描繪資產(chǎn)總額資產(chǎn)負(fù)債表中的總資產(chǎn)貸款資產(chǎn)122+123+124+125+126+127+128+129+130存放央行及同行110+111+113+114+115+116+〔407、408、411、412、413、414、451、452、453、454科目借貸軋差數(shù)〕拆借及債券投資120+121+140+141+142+145盈利資產(chǎn)貸款資產(chǎn)+存放央行及同行+拆借及債券投資+其他盈利資產(chǎn)非盈利資產(chǎn)資產(chǎn)總額-盈利資產(chǎn)資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)情況分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(日均金額、月末余額)行資產(chǎn)類型工程選擇字段日期〔月〕，分支機(jī)構(gòu)計(jì)算指標(biāo)增減量：比上期〔上年同期〕的增減量增減幅度：增減量/上期〔上年同期〕的實(shí)績(jī)*100%增幅的差異：當(dāng)期全行平均增幅比擬分析比上期，比上年同期缺省圖形風(fēng)格資產(chǎn)增量變化情況分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(本期與上期比擬的增量)行資產(chǎn)類型工程選擇字段日期〔月〕，分支機(jī)構(gòu)計(jì)算指標(biāo)增減變化量：比上期〔上年同期〕的增減變化量增減變化幅度：增減變化量/上期〔上年同期〕的實(shí)績(jī)*100%增幅的差異：當(dāng)期全行平均增幅比擬分析比上期，比上年同期〔增減變化量，增減量變化差異〕缺省圖形風(fēng)格資產(chǎn)構(gòu)造變化情況分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(占比)行資產(chǎn)工程類型選擇字段日期〔月〕計(jì)算指標(biāo)增減變化量、與全行比擬差異占比分析比上期，比上年同期缺省圖形風(fēng)格貸款資產(chǎn)專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(貸款余額)行期限貸款種類，貸款方式種類，貸款行業(yè)種類，貸款利率分類選擇字段日期〔月〕計(jì)算指標(biāo)比擬分析比上期，比上年同期〔增減變化量，增減量變化差異〕缺省圖形風(fēng)格負(fù)債業(yè)務(wù)分析負(fù)債工程分類描繪存款負(fù)債科目210+202+205+211+215+217+221+243同業(yè)存放拆入科目234+235+236+241+242+255其他有息負(fù)債科目231+232+233+251+272無(wú)息負(fù)債科目222+223+244+251+252+260+261+262+263+264+265+266+267+268+277+280負(fù)債規(guī)模增長(zhǎng)情況分析表多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(占比)行負(fù)債工程類型選擇字段日期〔月〕計(jì)算指標(biāo)增減變化量、與全行比擬差異占比分析比上期，比上年同期缺省圖形風(fēng)格負(fù)債增量變動(dòng)情況分析表多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(增量)行負(fù)債工程分類選擇字段日期〔月〕計(jì)算指標(biāo)增量變動(dòng)量、變化差異占比分析比上期，比上年同期缺省圖形風(fēng)格負(fù)債構(gòu)造變化情況分析表多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(占比)行負(fù)債工程分類選擇字段日期〔月〕計(jì)算指標(biāo)占比增量變動(dòng)量、差異占比分析比上期，比上年同期，與當(dāng)期全行比擬缺省圖形風(fēng)格存款負(fù)債專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(余額，占比)行分來(lái)源的存款種類，分期限的存款種類，按存款利率分類選擇字段日期〔月〕計(jì)算指標(biāo)增減變化量、與全行比擬差異占比分析比上期，比上年同期缺省圖形風(fēng)格所有者權(quán)益分析所有者權(quán)益增長(zhǎng)情況分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(本期余額)行所有者工程分類選擇字段日期〔月〕計(jì)算指標(biāo)增減量、增減幅度，差異比擬分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期〔上年同期〕缺省圖形風(fēng)格所有者權(quán)益增量變動(dòng)情況分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(本期余額)行所有者工程分類選擇字段日期〔月〕計(jì)算指標(biāo)增量變化量、變化差異比擬分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期〔上年同期〕缺省圖形風(fēng)格所有者權(quán)益構(gòu)造變化情況分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(占比)行所有者工程分類選擇字段日期〔月〕計(jì)算指標(biāo)增減量、變化差異比擬分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期〔上年同期〕缺省圖形風(fēng)格財(cái)務(wù)收支分析收支規(guī)模增長(zhǎng)情況分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(本期余額)行收入付出，工程類別，科目賬號(hào)選擇字段日期〔月〕計(jì)算指標(biāo)增減量、增減幅度，差異比擬分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期〔上年同期〕缺省圖形風(fēng)格收支增量變動(dòng)情況分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(本期余額)行收入付出，工程類別，科目賬號(hào)選擇字段日期〔半年度，季，月〕，機(jī)構(gòu)〔總行，分行，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)〕計(jì)算指標(biāo)增減量變化量、變化差異，差異，增量變化差異比擬分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期〔上年同期〕缺省圖形風(fēng)格當(dāng)期收支情況分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(本期余額)行收入付出，工程類別，科目賬號(hào)選擇字段日期〔半年度，季，月〕，機(jī)構(gòu)〔總行，分行，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)〕計(jì)算指標(biāo)增減量、增減幅度，實(shí)績(jī)，差異比擬分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期〔上年同期〕缺省圖形風(fēng)格財(cái)務(wù)收支構(gòu)造變動(dòng)情況分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(本期余額)行收入付出，工程類別，科目賬號(hào)選擇字段日期〔半年度，季，月〕，機(jī)構(gòu)〔總行，分行，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)〕計(jì)算指標(biāo)增減量、增減幅度，實(shí)績(jī)，差異比擬分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期〔上年同期〕缺省圖形風(fēng)格財(cái)務(wù)收支方案完成情況分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(本期余額)行收入付出，工程類別，科目賬號(hào)選擇字段日期〔半年度，季，月〕，機(jī)構(gòu)〔總行，分行，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)〕計(jì)算指標(biāo)增減量、增減幅度，實(shí)績(jī)，差異比擬分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期〔上年同期〕缺省圖形風(fēng)格財(cái)務(wù)比率分析指標(biāo)值計(jì)算值公式綜合費(fèi)用率費(fèi)用總額/營(yíng)業(yè)收入經(jīng)營(yíng)本錢(qián)率總本錢(qián)/營(yíng)業(yè)收入收入利潤(rùn)率利潤(rùn)總額/營(yíng)業(yè)收入本錢(qián)利潤(rùn)率利潤(rùn)總額/營(yíng)業(yè)本錢(qián)盈利資產(chǎn)利潤(rùn)率利潤(rùn)總額/盈利資產(chǎn)日均余額信貸資產(chǎn)利潤(rùn)率利潤(rùn)總額/信貸資產(chǎn)日均余額資產(chǎn)本錢(qián)率總本錢(qián)/資產(chǎn)總額負(fù)債本錢(qián)率總本錢(qián)/負(fù)債總額總資產(chǎn)盈利率收入總額/資產(chǎn)總額日均余額盈利資產(chǎn)盈利率收入總額/盈利資產(chǎn)日均余額盈利資本本錢(qián)率本錢(qián)總額/盈利資產(chǎn)日均余額存款付息率存款利息支出/存款年日均余額/月份貸款收息率貸款利息收入/貸款年日均余額/月份實(shí)收利率〔利息收入-應(yīng)收利息凈增數(shù)〕/貸款日均日均庫(kù)存占用率〔本期〕本期日均庫(kù)存/本期日均存款日均庫(kù)存占用率〔累計(jì)〕全年日均庫(kù)存/全年日均存款日均存貸比例〔本期〕本期貸款日均/本期存款日均日均存貸比例〔累計(jì)〕全年貸款日均/全年存款日均業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)用率業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)/營(yíng)業(yè)收入業(yè)務(wù)招待費(fèi)用率業(yè)務(wù)招待費(fèi)/營(yíng)業(yè)收入資金利用率盈利性資產(chǎn)/資產(chǎn)總額資金自給率〔資本總額+各項(xiàng)存款〕/資產(chǎn)總額銀行利率差〔利息收入–利息支出〕/盈利資產(chǎn)日均存款費(fèi)用率費(fèi)用總額/日均存款投資報(bào)酬率投資收益/投資平均余額凈利息收息率〔總利息收入-總利息支出〕/資產(chǎn)總額凈非利息業(yè)務(wù)收益率〔非利息業(yè)務(wù)收入–非利息業(yè)務(wù)支出〕/資產(chǎn)凈非業(yè)務(wù)收益率〔非業(yè)務(wù)收入–非業(yè)務(wù)支出〕/資產(chǎn)總額各項(xiàng)財(cái)務(wù)比率分析表多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(本期比率)行分析比率選擇字段日期〔月〕，機(jī)構(gòu)〔總行，分行，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)〕計(jì)算指標(biāo)增減量比擬分析比上期，比上年同期缺省圖形風(fēng)格資金方案業(yè)務(wù)需求資金頭寸統(tǒng)計(jì)多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(余額)行工程〔資金來(lái)源，資金運(yùn)用〕選擇字段日期〔日〕，機(jī)構(gòu)〔總行，分行，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)〕計(jì)算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格資金負(fù)債管理指標(biāo)多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(期末余額)行分析工程分析比例選擇字段日期〔月〕，機(jī)構(gòu)〔總行，分行〕比擬分析比上年末，比上月末計(jì)算指標(biāo)增減數(shù)，增減百分點(diǎn)缺省圖形風(fēng)格現(xiàn)金管理結(jié)算備付金統(tǒng)計(jì)多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(賬戶余額，比上期增減，備付率，一級(jí)準(zhǔn)備金，二級(jí)準(zhǔn)備金)行分支機(jī)構(gòu)選擇字段日期〔日〕比擬分析比上期計(jì)算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格庫(kù)存現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)即時(shí)余額統(tǒng)計(jì)多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(庫(kù)存余額，占有率)行分支機(jī)構(gòu)選擇字段日期〔日〕比擬分析計(jì)算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格日均余額統(tǒng)計(jì)多維分析表格分