住房公積金廉政風險防控一覽表部門：周口市住房公積金管理委員會崗位職務：主任責任人姓名：序號風險類型風險點防控措施1挪用住房公積金城市政府挪用住房公積金落實管委會會議制度，嚴格住房公積金運用范圍管委會實行集體決策，由委員記名投票表決，會議紀要上監(jiān)管部門備案分中心挪用住房公積金加大機構調整力度，理順管理機制2違規(guī)確定繳存比例、繳存基數(shù)擅自批準單位降低繳存比例或緩繳管委會剛好履行審批降低繳存比例或者繳存住房公積金職責3違規(guī)發(fā)放工程貸款違規(guī)審批試點工程和發(fā)放貸款加強管委會和城市人民政府責任追究，落實城市政府擔當歸還貸款責任，確保貸款本息按時歸還4違規(guī)存儲資金違規(guī)確定受托銀行確定受托銀行必需經(jīng)管委會決策5財務管理違規(guī)不按規(guī)定支配增值收益嚴格執(zhí)行《住房公積金管理條例》、《住房公積金財務管理方法》、《財政部關于住房公積金財務管理補充規(guī)定通知》等要求，按規(guī)定支配增值收益住房公積金廉政風險防控一覽表部門：住房公積金管理中心崗位職務：主任責任人：陳英杰序號風險類型風險點防控措施1挪用住房公積金城市政府挪用住房公積金城市政府動議違規(guī)運用住房公積金時，中心應剛好向上級監(jiān)管部門報告中心挪用住房公積金嚴格執(zhí)行管委會批準住房公積金年度運用準備建立健全資金調撥、運用管理制度，嚴格執(zhí)行報批程序，明確經(jīng)辦人員責任中心定期向管委會報告支付公積金運行狀況實行年度外部審計制度，審計報告上級監(jiān)管部門備案2違規(guī)確定繳存比例、繳存基數(shù)擅自批準單位超比例、超基數(shù)繳存在信息系統(tǒng)中設定對繳存比例、繳存基數(shù)調整等業(yè)務限制預警程序3違規(guī)發(fā)放工程貸款違規(guī)審批試點工程和發(fā)放貸款嚴格執(zhí)行工程貸款審批程序，遵照《住房公積金支持保障性住房建立工程貸款業(yè)務標準》對貸款工程進展嚴格評審建立資金監(jiān)管賬戶，對貸款資金流淌實行全程封閉管理4違規(guī)購置國債未經(jīng)管委會批準購置國債購置國債必需經(jīng)管委會決策在證券市場購置國債購置國債渠道限于銀行間市場和銀行柜臺，制止在證券市場購置國債住房公積金廉政風險防控一覽表部門：住房公積金管理中心崗位職責：主任責任人姓名：陳英杰序號風險類型風險點防控措施5違規(guī)存儲資金違規(guī)確定受托銀行按規(guī)定簽訂托付協(xié)議，標準協(xié)議內容，明確中心及受托銀行責任和義務，托付協(xié)議簽訂后報上級監(jiān)管部門備案未按業(yè)務需求開立銀行賬戶全面審核和清理現(xiàn)有銀行賬戶，并將清理結果上報監(jiān)管部門備案嚴格按業(yè)務需求開立銀行賬戶，開立新賬戶經(jīng)同級財政部門批準、人民銀行核準，并報上級監(jiān)管部門備案違規(guī)轉存資金建立資金調配管理制度，對資金需求狀況定期分析測算，資金調配及業(yè)務需求掛鉤制定資金存儲管理規(guī)定，資金存儲須由中心集體探究確定，大額資金調動要報上級監(jiān)管部門備案6財務管理違規(guī)不講應繳財政增值收益上繳財政管理中心按規(guī)定測定提出年度管理費用額度，報本級財政部門批準后，從住房公積金增值收益中上交本級財政部門核撥住房公積金增值收益在提取住房公積金貸款風險準備金和管理費用后金額，經(jīng)管委會批準后上繳本級財政部門，由財政部門按規(guī)定撥付給住房保障部門，專項用于廉租房和公共租賃住房建立住房公積金廉政風險防控一覽表部門：住房公積金管理中心崗位職務：主任責任人：陳英杰序號風險類型風險點防控措施7財務管理違規(guī)財外核算，私設小金庫嚴格執(zhí)行財務收支管理規(guī)定，各種收入要按規(guī)定剛好入賬序列支出套取資金制定資金運用管理規(guī)定，明確資金用款準備部門及會計核算部門職能分工，資金運用及審核審批崗位分別，資金調撥運用及會計核算崗位分別8違規(guī)選購 、處置固定資產(chǎn)大宗物品、工程選購 違規(guī)固定資產(chǎn)購、建、租賃應按經(jīng)濟運用原那么、依據(jù)業(yè)務需求進展評估，經(jīng)集體探究確定公開單位選購 信息和程序，規(guī)定限額以上選購 工程，應接受公開招標等形式選購 違規(guī)構建辦公用房構建辦公用房、業(yè)務用房，要經(jīng)管委會審議通過，按規(guī)定報有關部門批準后實施9違規(guī)任用干部、錄用人員中心責任人自行確定任用干部或錄用人員嚴格按干部管理權限及人員招錄相關規(guī)定執(zhí)行，干部任免和人員招錄要集體探究確定，推行競爭上崗、公開招考、崗位溝通制度中心領導選用親屬任職重要崗位明確崗位用人標準，重要崗位實行任職回避制度住房公積金廉政風險防控一覽表部門：住房公積金管理中心會計核算科崗位職務：會計核算科科長責任人：許明麗序號風險類型風險點防控措施1截留住房公積金繳存資金不剛好入賬建立中心及銀行按日對賬制度推行干脆劃撥匯繳方式建立職工個人明細賬，剛好將繳存資金計入職工個人賬戶，并按規(guī)定為職工計結利息2違規(guī)確定繳存比例、繳存基數(shù)擅自批準單位超比例、超基數(shù)繳存標準繳存激勵、繳存基數(shù)調整業(yè)務流程，建立部門及崗位間相互制約擅自批準單位降低繳存比例或者緩繳建立健全單位減低繳存比例或者繳存住房公積金審批程序，明確具體條件、須要供應文件和辦理程序3違規(guī)審批提取不符合條件提取完善提取業(yè)務內部管理制度，標準審批操作程序，建立崗位制度機制，加強提取業(yè)務稽核明確并公開執(zhí)法公積金提取條件、提取要件、辦理時限和辦理程序，承受社會監(jiān)視加強提取業(yè)務檔案管理建立信息核查、協(xié)查制度，通過公安部門個人身份信息系統(tǒng)核查驗證，推行及房地產(chǎn)交易等級信息系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)查詢，建立中心間異地構建房提取協(xié)查機制中心工作人員利用虛假材料騙取建立提取審批崗位制機制，加強警示教化，落實廉政責任住房公積金廉政風險防控一覽表部門：住房公積金管理中心會計核算科崗位職務：會計核算科科長責任人：許明麗序號風險類型風險點防控措施4違規(guī)購置國債質押、回購國債建立記賬式國債定期對賬制度，到期剛好兌付并收回本息建立憑證式國債登記制度，妥當保管國債憑證，到期剛好兌付并收回本息5財務管理違規(guī)定期存單保管不善建立定期存單保管和定期盤點制度，賬冊和存單保管實行崗位分別定期存款到期不剛好兌付收回建立定期存款對賬核查制度，到期剛好兌付收回本息虛列支出套取資金加強會計核算檔案管理濫用印鑒、支票、重要空白憑證完善印鑒、支票、空白憑證管理和運用制度，實現(xiàn)印鑒分別保管篡改憑證、賬單制定重要憑證保管制度，重要憑證制定專人保管，建立明細備查帳薄，賬證分別，定期核對住房公積金廉政風險防控一覽表部門：住房公積金管理中心資金營運科崗位職務：資金營運科科長責任人：王中華序號風險類型風險點防控措施1違規(guī)發(fā)放個人貸款對不符合條件借款人發(fā)放貸款完善個人貸款內部制度，標準審批操作程序，建立崗位制約機制，加強貸款業(yè)務稽核明確并公開個人貸款條件、辦理要件、辦理時限和辦理手續(xù)，承受社會監(jiān)視個人貸款業(yè)務實行面談、面簽制度嚴格審查借款人申請資料，相宜借款人主體資格、公積金繳存狀況、還款實力、交易真實性、抵押真實性等要素，加強異地公積金繳存信息核實建立信息核查、協(xié)查制度，通過公安部門個人身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)核查驗證，推行及房地產(chǎn)交易等級信息系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)查詢，建立中心間異地構建放寬帶協(xié)查機制加強貸款業(yè)務檔案管理中心工作人員利用虛假材料騙貸建立貸款審批崗位制約機制，加強警示教化，落實廉政責任2違規(guī)發(fā)放工程貸款違規(guī)審批試點工程和發(fā)放貸款加強貸前調查、貸中審查、貸后管理，實現(xiàn)全程運行監(jiān)管系統(tǒng)辦理，防范貸款風險住房公積金廉政風險防控一覽表部門：住房公積金管理中心信息科崗位職務：信息科科長責任人：張磊序號風險類型風險點防控措施1違規(guī)審批提取超額度提取完善提取業(yè)務操作系統(tǒng)，在系統(tǒng)中設定提取條件、額度等要素2違規(guī)發(fā)放個人貸款超額度、超期限發(fā)放個人貸款完善個人貸款業(yè)務操作系統(tǒng)，在信息系統(tǒng)中心設定個人貸款條件、額度、期限等要素3違規(guī)選購 、處置固定資產(chǎn)大宗物品、工程選購 違規(guī)建立計算機信息系統(tǒng)開發(fā)工程立項、開發(fā)、驗收、運行和維護管理方法4違規(guī)管理信息數(shù)據(jù)篡改或泄漏數(shù)據(jù)建立計算機信息系統(tǒng)用戶管理和密碼分類管理制度，嚴格限制操作權限對網(wǎng)絡設備、操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)、應用程序、系統(tǒng)維護等建立管理檔案，設置管理日志，實施信息系統(tǒng)維護和留痕管理住房公積金廉政風險防控一覽表部門：住房公積金管理中心綜合科崗位職務：綜合科科長責任人：王劍序號風險