2022年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)

規(guī)范真題匯編1

一、單項(xiàng)選擇題

1.某基金招募說明書中申購(gòu)、贖回費(fèi)率的表述如下:

申購(gòu)金陵區(qū)間申購(gòu)費(fèi)率

小于100萬(wàn)元1.50%

大于等于100萬(wàn)元小于500萬(wàn)元1.00%

大于等于500萬(wàn)元每筆1000.00元

扮有基金份領(lǐng)期限唉回費(fèi)率

小于2年0.5%

大于等于2隼小于3年0.25%

大于等于3年0

根據(jù)以上資

料，回答問題。

（1）.2019年2月18日，某投資者通過場(chǎng)外（某銀行）申購(gòu)該基金30000

元，當(dāng)日基金份額凈值為1.05元，則其申購(gòu)手續(xù)費(fèi)和可得到的申購(gòu)份額分別

為（）。

A.450元和28142.86份

B.443.34元和29556.65份

C.443.35元和28149.19份V

D.450元和29550份

解析：申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率）=30000-30000/

（1+1.5%）-443.35元。申購(gòu)份額=30000/（1+1.5%）/

1.05心28149.19（份）o

（2）.2019年7月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，持有時(shí)間為5

個(gè)月，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.00元，則其贖回手續(xù)費(fèi)和可得到的贖回金

額分別為（）。

A.50元和9950元V

B.54.73元和10945元

C.55元和10945元

D.49.75元和9950.25元

解析：贖回總額=10000X1=10000（元），贖回費(fèi)用：10000X0.5%=50

（元），贖回金額=10000-50=9950（元）。

（3）.2019年10月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，假設(shè)贖回當(dāng)日

基金份額凈值為1.148元，則其可得凈贖回金額和基金資產(chǎn)的贖回費(fèi)分別為

（）O

A.11471.25元和28.75元

B.10000元和25元

C.11422.6元和57.4元V

D.11471.25元和7.19元

解析：由于申購(gòu)時(shí)間是2019年2月18日，贖回時(shí)間是2019年10月18日，故

持有時(shí)間為8個(gè)月，適用的贖回費(fèi)率是0.5%。贖回總金額

=10000X1.148=11480（元），贖回費(fèi)用=11480X0.005=57.4（元），凈贖

回金額=11480-57.4=11422.6（元）。

2.關(guān)于基金和銀行儲(chǔ)蓄存款的性質(zhì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金是一種受益憑證

B.銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任

C.基金管理人需要承擔(dān)基金投資損失的風(fēng)險(xiǎn)V

D.銀行儲(chǔ)蓄存款是一種信用憑證

解析：基金是一種受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受

托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)；銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)

債，是一種信用憑證；銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。

3.關(guān)于證券投資基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.證券投資基金需要進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、充分的信息披露

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券投資基金行業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管

C.基金管理人需要定期披露投資業(yè)績(jī)、重點(diǎn)投資品種和未來投資回報(bào)預(yù)

測(cè)V

D.管理人和托管人相互制約、相互監(jiān)督是證券投資基金監(jiān)管的重要環(huán)節(jié)

解析：基金宣傳禁止對(duì)未來的投資收益進(jìn)行預(yù)測(cè)。

4.（）是指每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同

細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營(yíng)銷策略具有針對(duì)

性。

A.可測(cè)原則

B.易人原則

C.利潤(rùn)原則

D.識(shí)別原則J

解析：識(shí)別原則是指每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地

認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營(yíng)銷策略具

有針對(duì)性。

5.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金

銷售適用性的實(shí)施。這屬于基金銷售適用性的（）原則。

A.專業(yè)性

B.客觀性V

C.全面性

D.規(guī)范性

解析：基金銷售適用性的客觀性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方

法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。

6.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的作用，下列表述正確的是（）。I.是金融市場(chǎng)中最重要

的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化投資的重要渠道H.在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給

者、需求者和中間人等多重角色I(xiàn)II.是金融市場(chǎng)上主要直接的資金供給者

IV.作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性作用

A.I、n、wJ

B.I、m、iv

c.I、II.III.iv

D.i、II、in

解析：金融機(jī)構(gòu)的作用：首先，它是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)

化為投資的重要渠道。其次，金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求

者和中間人等多重角色。金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作

用。個(gè)人居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者。

7.（）既是基金合同的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金管理人和基金托管人V

C.基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金投資人和基金托管人

解析：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人

與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。其中，基金管理人和基

金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

8.ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.30%

B.50%

C.80%

D.90%J

解析：ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的

90%。

9.下列屬于我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具是（）。

A.現(xiàn)金V

B.兩年以內(nèi)（包括兩年）的銀行存款

C.剩余期限在730天內(nèi)（含730天）的債券

D.期限在一年以上的債券回購(gòu)

解析：2016年2月1日開始實(shí)施的《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》第四條規(guī)

定，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：（1）現(xiàn)金；（2）期限在1年以

內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期

限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證

券；（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工

具。

10.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上年度結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)

告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊

上。

A.15

B.30

C.45

D.60V

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上年度結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)

告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊

上。

1L下列關(guān)于獨(dú)立董事任職資格的說法，不正確的是（）。

A.有履行職責(zé)所需要的時(shí)間

B.具有3年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷V

C.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職

D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

解析：獨(dú)立董事任職資格的條件之一是具有5年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工

作經(jīng)歷。

12.LOF與ETF的區(qū)別不包括（）。

A.申購(gòu)和贖回的標(biāo)的不同

B.申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所不同

C,申購(gòu)和贖回的時(shí)間不同V

D.基金投資策略不同

解析：LOF與ETF的區(qū)別有：申購(gòu)和贖回的標(biāo)的不同、申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所不

同、對(duì)申購(gòu)和贖回限制不同、凈值報(bào)價(jià)頻率不同和基金投資策略不同。

13.客戶賬戶信息不包括（）。

A.賬號(hào)

B.業(yè)務(wù)憑證V

C.賬戶開立時(shí)間

D.開戶行

解析：客戶賬戶信息包括：賬號(hào)、賬戶開立時(shí)間、開戶行、賬戶余額、賬戶交

易情況等。B項(xiàng)業(yè)務(wù)憑證屬于客戶交易記錄信息。

14.下列不可以視為合格投資者的是（）。

A.社會(huì)保障基金

B.失業(yè)救濟(jì)V

C.企業(yè)年金

D.慈善基金

解析：可以作為合格投資者的有：（1）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金、

慈善基金等社會(huì)公益基金；（2）依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；

（3）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；（4）中國(guó)證監(jiān)

會(huì)規(guī)定的其他投資者。

15.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試

行）》，基金產(chǎn)品至少分為（）五個(gè)等級(jí)。

A.RI、R2、R3、R4和R5V

B.Bl、B2、B3、B4和B5

C.C1、C2、C3、C4和C5

D.A1、B2、C3、D4和C5

析

解:根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試

行}

,其產(chǎn)品至少分為五個(gè)等級(jí)：RI、R2,R3、R4和R5。

16.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷

售基金的保有量提取一定比例的（）。

A.交易手續(xù)賽

B.交易傭金

C.客戶維護(hù)費(fèi)V

D.客戶墊付費(fèi)

解析：基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)

構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶

服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。

17.基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)

要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。

A.1

B.3V

C.5

D.7

解析：基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合

有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。

18.下列屬于基金管理人信息披露義務(wù)的是（）。I.在指定報(bào)刊上披露年

度、半年度報(bào)告摘要H.當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金價(jià)格產(chǎn)生重大影

響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書III.將更新的招募說明書登載

在網(wǎng)站上IV.每日應(yīng)當(dāng)公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

A.n、ni、iv

B.I、n、in、iv

c.i、n

D.I、ILinv

解析：基金管理人至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

19.下列關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A,價(jià)格與凈值同比例下降時(shí)，折價(jià)率也下降V

B,折價(jià)率反映了基金份額凈值與二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間的關(guān)系

C.市場(chǎng)價(jià)格低于份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易

D.市場(chǎng)價(jià)格高于份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易

解析：折（溢）價(jià)率反映封閉式基金份額凈值與其二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間的關(guān)系。

折（溢）價(jià)率的計(jì)算公式為：折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）

/基金份額凈值Xioo%=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格/基金份額凈值T）X100%,從公式

中可以看出價(jià)格與凈值同比例下降時(shí)，折價(jià)率不變。當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格低于基金

份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易；當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格高于基金份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交

易。

20.公募基金的特征不包括（）。

A.基金募集對(duì)象不固定

B.投資額要求高，適宜大投資者參與J

C.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束

D.可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣

解析：公募基金的投資額要求低，適宜中小投資者參與。

21.基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式以及修改ETF基金份額參

考凈值計(jì)算方式，需要經(jīng)（）認(rèn)可后公告。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所V

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.基金管理公司

解析：基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)證券交易

所認(rèn)可后公告，修改ETF基金份額參考凈值計(jì)算方式，也需經(jīng)證券交易所認(rèn)可

后公告。

22.基金信息披露的形式，應(yīng)當(dāng)遵循（）。I.規(guī)范性原則II.及時(shí)性原則

III.易解性原則IV.易得性原則

A.II、HI、IV

B.I、HI、IVJ

C.I、II、IV

D.I、II、III

解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露

內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平

性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

23.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳材料違規(guī)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法采

取的行政監(jiān)管或行政處罰措施不包括（）。

A.提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正

B.對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函

C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人

員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)等

D.責(zé)令基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對(duì)其立案

調(diào)查V

解析：D項(xiàng)應(yīng)改為責(zé)令基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)

業(yè)務(wù)，并對(duì)其立案調(diào)查。

24.申請(qǐng)募集公募基金應(yīng)當(dāng)提交的必備文件包括（）。

A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書草案

B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書

草案

C,發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書

D.申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見

書V

解析：注冊(cè)公開募集基金。由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：

（1）申請(qǐng)報(bào)告；（2）基金合同草案；（3）基金托管協(xié)議草案；（4）招募說

明書草案；（5）律師事務(wù)所出具的法律意見書；（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的

其他文件。

25.下列關(guān)于客戶至上的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)利益、從業(yè)人員利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足機(jī)構(gòu)利益，

然后是客戶利益，最后是個(gè)人利益V

B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，其

含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對(duì)待客戶

C.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益

D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范

解析：客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。客戶至上

是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，其基本含義有

兩點(diǎn)：（1）客戶利益優(yōu)先。（2）公平對(duì)待客戶?？蛻衾鎯?yōu)先是指當(dāng)客戶的

利益與機(jī)構(gòu)利益、從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益；公

平對(duì)待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利

益。

26.根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的八項(xiàng)內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特

定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于（）的考慮。

A.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格

B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理

C.事項(xiàng)識(shí)別中的不同管理事項(xiàng)的分類

D.控制活動(dòng)中的不相容職務(wù)分離V

解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)

識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通以及行為監(jiān)控八個(gè)要素構(gòu)

成。其中。控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)

營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。

27.下列關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)的說法，正確的有（）。I.調(diào)

解會(huì)員與客戶之間的糾紛H.開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)III.檢查會(huì)員

及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，并給予行政處罰IV.依法辦理私募基金管理人登記

A.I、II、IVJ

B.I、II.IILIV

C、III、N

D.II、IV

解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：（1）教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法

律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益。（2）依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)

員的建議和要求。（3）制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人

員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。（4）

制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)

務(wù)培訓(xùn)。（5）提供會(huì)員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和

投資人教育活動(dòng)。（6）對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行

調(diào)解。（7）依法辦理非公開募集基金的登記、備案。（8）協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其

他職責(zé)。

28.可以作為基金管理公司實(shí)際控制人的是（）。

A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢超過3年的J

B.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%

C.不能清償?shù)狡趥鶆?wù)

D.或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%

解析：不得成為基金管理公司實(shí)際控制人的情形有：（1）因故意犯罪被判處刑

罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年的；（2）凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%,或者或有

負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%；（3）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

29.下列屬于部門規(guī)章的內(nèi)容是（）。

A.公司財(cái)務(wù)

B.資料檔案管理

C.基金會(huì)計(jì)

D.崗位設(shè)置V

解析：部門規(guī)章通常是對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任和操作守則

等的具體說明。

30.對(duì)于職業(yè)道德中忠誠(chéng)廉潔的基本要求，以下行為錯(cuò)誤的是（）。

A.不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己牟取非法利益

B.不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)

C.不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)

D.尊重客戶，迎合客戶的所有要求7

解析：忠誠(chéng)廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到公私分明和廉潔自律，

自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做

到以下幾點(diǎn)：（1）應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，

保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)；（2）應(yīng)當(dāng)保護(hù)

所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失；（3）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守

所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程；（4）不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ?/p>

進(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等；（5＞不得利用基金

財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益；（6）不得利用職務(wù)

之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益；（7）不得侵占或者挪

用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)；（8）不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社

會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券

期貨；（9）不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)。

31.基金公司和代銷機(jī)構(gòu)共同為即將發(fā)行的新基金推介會(huì)聘請(qǐng)廣告公司進(jìn)行策

劃，其中符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的策劃內(nèi)容有（）。

A.為參會(huì)者舉辦抽獎(jiǎng)活動(dòng)

B.舉辦買基金送保險(xiǎn)的活動(dòng)

C.宣傳基金管理人將拿出一部分認(rèn)購(gòu)費(fèi)收入回饋認(rèn)購(gòu)基金的投資者

D.宣傳基金公司的過往業(yè)績(jī)并同時(shí)聲明過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)V

解析：基金銷售可以宣傳過往業(yè)績(jī)，但必須符合有關(guān)規(guī)定。

32.根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對(duì)（）做出評(píng)價(jià)。

A.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理

B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人V

C.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金

銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人（或產(chǎn)品發(fā)起

人）、基金產(chǎn)品（或基金相關(guān)產(chǎn)品）和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。

33.關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情

況，應(yīng)當(dāng)屬于（）的職責(zé)。

A.合規(guī)管理部門

B.管理層

C.督察長(zhǎng)V

D.監(jiān)事會(huì)

解析：《證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定》第七條的規(guī)定中，督察長(zhǎng)履

行職責(zé)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)包括：公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、

挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為

的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

34.基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，更要

做到公正廉潔，在公正廉潔方面，基金人員應(yīng)該做到（）。

A.應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同，或其他形式的聘用合同

B.應(yīng)該嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度

C.不能接受利益相關(guān)方的行賄或進(jìn)行商業(yè)賄賂J

D.防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失

解析：選項(xiàng)A、D是忠誠(chéng)方面的要求；選項(xiàng)B是勤勉盡責(zé)方面的要求。

35.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地（）備案。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)V

C.證券交易所

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)

工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

36.對(duì)通過中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金

銷售機(jī)構(gòu)不需要為其統(tǒng)一辦理（）。

A,后續(xù)培訓(xùn)

B.執(zhí)業(yè)注冊(cè)

C.從業(yè)證書V

D.執(zhí)業(yè)年檢

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資

源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任

能力?；痄N售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金

銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。

37.證券投資基金依據(jù)法律形式進(jìn)行的分類中，我國(guó)的證券投資基金主要是

（）0

A.公司型基金

B.契約型基金J

C.開放式基金

D.對(duì)沖基金

解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基

金。目前，我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資

公司為代表。

38.專業(yè)審慎的基本要求不包括（）。

A.持證上崗

B.持續(xù)學(xué)習(xí)

C.知識(shí)水平V

D,審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

解析：專業(yè)審慎的基本要求包括：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)和審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

39.我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0

0,資金交割是在（）日完成。

A.T+0

B.T+lV

C.T+2

D.T+3

解析：我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在

T+00,資金交割是在T+1日完成。

40.非公開基金募集完畢后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向（）備案。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)V

D.基金管理公司

解析：非公開基金募集完畢后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

41.下列關(guān)于基金與股票的說法，正確的是（）。

A.基金和股票都屬于所有權(quán)憑證

B.股票屬于間接投資工具

C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)

D.通常股票的風(fēng)險(xiǎn)和收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益V

解析：A項(xiàng)，股票屬于所有權(quán)憑證，基金是一種收益憑證；BC項(xiàng)股票屬于直接

投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域，基金屬于間接投資工具，所籌集的

資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

42.基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，不包括（）。

A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方法和方式

B.對(duì)基金投資人的信譽(yù)調(diào)查J

C.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

D.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行處置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性的管理制度，內(nèi)容包括：（1）對(duì)

基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方法和方式；（2）對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行處

置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法；（3）對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力

進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；（4）對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方

法。

43.客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。

A.在發(fā)行新基金時(shí)群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息V

B.向基金持有人解答各類疑問

C.通過電視向基金投資者傳輸正確的投資理念

D.向基金持有人郵寄投資策略報(bào)告

解析：常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理

公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資

料、非交易過戶、掛失和解等服務(wù)。A項(xiàng)，群發(fā)新基金發(fā)行的信息屬于基金宣

傳推介材料，是基金銷售業(yè)務(wù)的范疇。

44.基金財(cái)產(chǎn)不能用于投資（）。

A.房地產(chǎn)J

B.上市交易的債券

C.上市交易的股票

D.證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種

解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：（1）上市交易的股票、債券；（2）證監(jiān)

會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

45.開放式基金每個(gè)工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)

系到投資者的利益，這說明了基金開戶服務(wù)的（）特點(diǎn)。

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.時(shí)效性V

D.專業(yè)性

解析：基金產(chǎn)品的時(shí)效性的特點(diǎn)決定了其客戶服務(wù)的時(shí)效性。開放式基金每個(gè)

工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利

益，任何事物都會(huì)造成重大問題。

46.下列不屬于合規(guī)管理部門的獨(dú)立性的是（）。

A.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或者其他正

式文件中予以規(guī)定

B.在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)

避免其合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突

C.合規(guī)管理部門擁有完善的規(guī)章制度J

D.合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必

需的信息和人員

解析：合規(guī)管理部門的獨(dú)立性包括的要素有：（1）合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享

有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或者其他正式文件中予以規(guī)定；（2）在合

規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其

合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突；（3）合規(guī)管

理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息

和人員。

47.與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（）。

A,債權(quán)憑證

B.收益憑證

C.信用憑證

D.受益憑證V

解析：投資基金按照運(yùn)作方式，可以分為開放式、封閉式基金。投資基金是資

產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

的集合投資方式。它主要通過向投資者發(fā)行受益憑證（基金份額），將社會(huì)上

的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。

48.重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由代表（）以上的基金份額持有人參

加，方可召開。

A.1/3V

B.1/2

C.2/3

D.3/4

解析：重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由代表1/3以上的基金份額持有人

參加，方可召開。

49.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式的投資基金是（）。

A,風(fēng)險(xiǎn)投資基金

B.分級(jí)基金

C.另類投資基金

D.對(duì)沖基金V

解析：對(duì)沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各

種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。

50.（）是對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化特征的

服務(wù)。

A.電子信箱

B.互聯(lián)網(wǎng)

C.“一對(duì)一”專人服務(wù)J

D.電話服務(wù)中心

解析：專人服務(wù)是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化

的服務(wù)?；痄N售者一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就

“一對(duì)一”服務(wù)，并貫穿售前、售中以及售后全過程。

5L基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理

人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。

A,在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)

B.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

C,向代銷機(jī)構(gòu)支付認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)V

D.承擔(dān)投資者認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)的銀行同期存款利息

解析：基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金

管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：（1）以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)

用；（2）在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀

行同期存款利息。

52.基金宣傳材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金

合同生效不足（）個(gè)月的除外。

A.1

B.2

C.3

D.6V

解析：基金宣傳材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但

基金合同生效不足6個(gè)月的除外。

53.我國(guó)市場(chǎng)上的債券基金類型通常不包括（）。

A.標(biāo)準(zhǔn)債券型基金

B.普通債券型基金

C.可轉(zhuǎn)債基金

D.金融債券基金V

解析：我國(guó)市場(chǎng)上的債券基金通常可分為標(biāo)準(zhǔn)債券型基金、普通債券型基金和

可轉(zhuǎn)債基金等。

54.因發(fā)生違約交收、技術(shù)故障等原因給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)造成了損失，墊付或

彌補(bǔ)該項(xiàng)損失的資金來源是（）。

A.證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金V

B.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.證券交易所

解析：為防范證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)設(shè)立了證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金，用于墊付或彌補(bǔ)

因違約交收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力等造成的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的損

失。

55.合規(guī)獨(dú)立性中，（）的獨(dú)立性最為重要。

A.部門V

B.機(jī)制

C.人員

D.問責(zé)

解析：在合規(guī)獨(dú)立性中，合規(guī)部門的獨(dú)立性最為重要。

56.以4Ps為核心的營(yíng)銷策略不包括（）。

A.產(chǎn)品策略

B.投資策略V

C.渠道策略

D.價(jià)格策略

解析：以4Ps為核心的營(yíng)銷策略包括：產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略和促銷

策略。

57.基金信息披露的及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之

日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

A.1

B.2V

C.5

D.7

解析：及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期

限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披

露臨時(shí)報(bào)告。及時(shí)性原則還要求公開披露信息處于最新狀態(tài)。為此，基金管理

人還應(yīng)定期更新招募說明書。

58.ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后（）位。

A.2

B.3

C.5

D.8V

解析：ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后8位。

59.下列均為債券類金融資產(chǎn)的是（）。

A.基金、國(guó)債期貨

B.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)J

C.城投債、限售股

D.現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股

解析：債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。

60.下列選項(xiàng)中，屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的是（）。I.向客戶介紹客戶服

務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑n.進(jìn)行基金產(chǎn)品未來業(yè)績(jī)及凈值預(yù)測(cè)，讓客戶

充分了解基金投資的特點(diǎn)III.當(dāng)基金經(jīng)理、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶

IV.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、資料變更等業(yè)務(wù)

A.II、HI、IV

B.I、HI、IVV

C.I、II、III

D.I、II、HI、IV

解析：基金銷售人員不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)。

61.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。

A.專業(yè)規(guī)范

B.審慎客觀V

C.有效溝通

D.投資者利益優(yōu)先

解析：基金客戶服務(wù)原則包括：投資者利益優(yōu)先原則、有效溝通原則、安全第

一原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當(dāng)性管理原則。

62.關(guān)于ETF,以下說法正確的是（）。

A.投資者向基金公司贖回ETF,獲得現(xiàn)金

B.折價(jià)套利會(huì)增加ETF的總份額

C.ETF申購(gòu)時(shí)可使用一籃子證券或商品V

D.無(wú)論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級(jí)和二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行ETF套利

解析：A項(xiàng)，ETF的申購(gòu)、贖回通過交易所進(jìn)行。B項(xiàng)，折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總

份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。D項(xiàng)，中小投資者被排斥在

一級(jí)市場(chǎng)之外，在二級(jí)市場(chǎng)上，無(wú)論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小

投資者，均可按市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行ETF份額的交易。

63.世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金一一海外及殖民地政府信托，誕生于

（）0

A.美國(guó)

B.英國(guó)J

C.法國(guó)

D.德國(guó)

解析：世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金一一海外及殖民地政府信托誕生于

1868年的英國(guó)。

64.證券投資基金業(yè)的作用不包括（）。

A.優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

B.為大型投資者拓寬了投資渠道J

C.有利于證券市場(chǎng)的發(fā)展和健康發(fā)展

D.完善金融體系和社會(huì)保障體系

解析：B項(xiàng)，為中小投資者拓寬了投資渠道。

65.股票基金凈值的計(jì)算每天進(jìn)行（）次。

A.1V

B.2

C.3

D.5

解析：股票基金凈值的計(jì)算每天進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)

價(jià)格。

66.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免

出現(xiàn)合規(guī)人員與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

A.獨(dú)立性原則

B.客觀性原則V

C.規(guī)范性原則

D.協(xié)調(diào)性原則

解析：客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)

價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

67.基金銷售機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，首先應(yīng)考慮（）。

A.預(yù)測(cè)證券市場(chǎng)走勢(shì)

B.尋找確保本金安全的投資策略

C.選擇高收益投資產(chǎn)品

D.普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)V

解析：目前，各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于普

及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)。

68.基金宣傳推介材料是指（）。

A,推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的基金公司與代銷機(jī)構(gòu)

簽訂的代理銷售協(xié)議的信息

B.推介基金向特定客戶分發(fā)或者公布，使特定客戶可以獲得的書面、電子或者

其他介質(zhì)的信息

C.推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他

介質(zhì)的信息V

D.推介基金向特定客戶分發(fā)或者公布，使特定客戶可以獲得的基金公司與代銷

機(jī)構(gòu)簽訂的代理銷售協(xié)議的信息

解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基

金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信

息。

69.()要求辨別可能對(duì)基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項(xiàng)。其

基礎(chǔ)是對(duì)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分其可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)。

A.信息與溝通

B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.事項(xiàng)識(shí)別V

解析：事項(xiàng)識(shí)別要求辨別可能對(duì)基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的所有重要情況或事

項(xiàng)。事項(xiàng)識(shí)別的基礎(chǔ)是對(duì)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分其可能帶來

的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)。

70.投資者教育的內(nèi)容包含()，這幾方面相輔相成。I.心理素質(zhì)教育

H.投資決策教育m.資產(chǎn)配置教育IV.權(quán)益保護(hù)教育

A.I、II、IV

B.I、II、III、IV

C.II、IH、NJ

D.I、III、IV

解析：綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含投資決策教

育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育。

71.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金是()。

A.指數(shù)基金

B.增長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金V

解析：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡

型基金。其中，平衡型基金是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基

金。

72.()是指針對(duì)陌生關(guān)系群體，是營(yíng)銷人員通過主動(dòng)自我介紹與陌生人認(rèn)

識(shí)、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法。

A.緣故法

B.定位法

C.介紹法

D.陌生拜訪法V

解析：陌生拜訪法是指針對(duì)陌生關(guān)系群體，是營(yíng)銷人員通過主動(dòng)自我介紹與陌

生人認(rèn)識(shí)、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法。

73.基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣，且在境

外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

A.3000萬(wàn)元J

B.5000萬(wàn)元

C.1億元

D.2億元

解析：基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，

且在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

74.通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子

份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是（）。

A.系列基金

B.分級(jí)基金V

C.避險(xiǎn)策略基金

D.上市開放式基金

解析：通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同

的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是分級(jí)

基金。

75.對(duì)沖基金起源于（）。

A.英國(guó)

B.加拿大

C.日本

D.美國(guó)V

解析：對(duì)沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的美國(guó)，當(dāng)時(shí)的宗旨在于利用期貨、

期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技

巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)。

76.無(wú)須披露上市交易公告書的基金品種是（）。

A.上市開放式基金

B.封閉式基金

C.開放式基金-J

D.交易型開放式指數(shù)基金

解析：目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式

基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)基金（ETF）以及分級(jí)基金子份額。

77.基金管理人在進(jìn)行會(huì)計(jì)核算時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證不同基金相互獨(dú)立，這種獨(dú)立性體

現(xiàn)在（）等方面。I.賬戶設(shè)置H.人員獨(dú)立HI.資金劃撥IV.賬簿記錄

A.I、IKIII,IV

B.I、III、NJ

C,I、II>III

D.II、III、IV

解析：公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核

算，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃拔、賬簿記錄等方面相

互獨(dú)立。各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算。

78.對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.逐日備份并本地妥善存放

B.逐月備份并異地妥善存放

C.逐日備份并異地妥善存放V

D.實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放

解析：對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放。

79.信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于

（）O

A.重大遺漏

B.不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

C.虛假記載V

D.誤導(dǎo)性陳述

解析：虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予

以記載的行為；誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生

重大影響的陳述；重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影

響投資者做出正確決策。以上三類行為將擾亂市場(chǎng)正常秩序，侵害投資者合法

權(quán)益，屬于嚴(yán)重的違法行為。

80.基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金管理人、高級(jí)管理人員及其他從業(yè)人員的自律處分措

施包括（）。I.警告H.行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)III.公開譴責(zé)IV.取消從業(yè)資

格

A.I、II,III

B.I、Il、N

C.I、II、III、IVJ

D.I、HI、IV

解析：《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》第三十條規(guī)定，

私募基金管理人、高級(jí)管理人員及其他從業(yè)人員存在以下情形的，基金業(yè)協(xié)會(huì)

視情節(jié)輕重可以對(duì)私募基金管理人采取警告、行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開譴責(zé)、暫

停受理基金備案、取消會(huì)員資格等措施，對(duì)高級(jí)管理人員及其他從業(yè)人員采取

警告、行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開譴責(zé)、取消從業(yè)資格等措施，并記入誠(chéng)信檔案。

情節(jié)嚴(yán)重的，移交中國(guó)證監(jiān)會(huì)處理：（1）違反《證券投資基金法》及本辦法規(guī)

定。（2）在私募基金管理人登記、基金備案及其他信息報(bào)送中提供虛假材料和

信息，或者隱瞞重要事實(shí)。（3）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其

他情形。

81.我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為（）周歲

具有完全民事行為能力人。

A.18-60

B.18-65

C.18-70V

D.16-70

解析：我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18?70

周歲具有完全民事行為能力人。

82.只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是（）。

A.主動(dòng)型基金

B.被動(dòng)型基金

C.公募基金

D.私募基金V

解析：私募基金則是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。

83.關(guān)于投資人辦理封閉式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)業(yè)務(wù)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)已經(jīng)受理后可以申請(qǐng)撤單J

B.投資者需開立滬、深證券賬戶

C.投資者也可以開立滬、深證券賬戶及資金賬戶

D.投資者可以按“份額”提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)

解析：擬認(rèn)購(gòu)封閉式基金份額的投資人必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金

賬戶及資金賬戶，根據(jù)自己計(jì)劃的認(rèn)購(gòu)量在資金賬戶中存入足夠的資金，并以

“份額”為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)中請(qǐng)已經(jīng)受理就不能撤單。

84.()是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具

備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提高

風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.誠(chéng)實(shí)守信

C,守法合規(guī)

D.專業(yè)審慎V

解析：專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，

應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能

力，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

85.下列關(guān)于基金年度報(bào)告的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A.基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人

B.基金年報(bào)應(yīng)經(jīng)1/2以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)V

C.個(gè)別董事對(duì)基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整無(wú)法保證或存在異議，應(yīng)

單獨(dú)陳述理由和發(fā)表意見

D.基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金年報(bào)并出具托管人報(bào)告

解析：為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年報(bào)應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董

事簽字同意。并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。

86.()可以實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)交易同步進(jìn)行的制度安排。

A.混合基金

B.指數(shù)基金

C.ETFV

D.QDII

解析：ETF的獨(dú)特之處在于實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)交易同步進(jìn)行的制度安

排。因此，投資者可以在ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值兩者之間存在

差價(jià)時(shí)進(jìn)行套利交易。

87.下列屬于股票、債券型開放式基金申購(gòu)贖回原則的是()。I.未知價(jià)交

易原則H.確定價(jià)原則III.份額申購(gòu)、份額贖回原則IV.金額申購(gòu)、份額贖

回原則

A.I、IVJ

B.ILIV

C.hIII

D.II,III

解析：股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回的原則包括：（1）未知價(jià)交易原則。

（2）金額申購(gòu)、份額贖回原則。

88.定期報(bào)告中的特殊披露要求不包括（）。

A.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息

B.境外證券投資信息

C,投資交易信息J

D.外幣交易和外幣折算相關(guān)的信息

解析：C項(xiàng)投資交易信息屬于基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求。

89.基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。

A.取得基金從業(yè)資格

B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)驗(yàn)

C.通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試

D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰J

解析：D項(xiàng)應(yīng)改為最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門

的行政處罰。

90.基金份額持有人享有權(quán)利包括（）。I.分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清

算后的剩余基金資產(chǎn)II.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額III.按照

規(guī)定要求召開基金投資者大會(huì)，對(duì)基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)IV.查