ICS35240

CCSL.74

中華人民共和國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)

GB/T41250—2022

財(cái)經(jīng)信息技術(shù)

商業(yè)銀行審計(jì)數(shù)據(jù)采集接口

Financialinformationtechnology—

Auditdatacollectioninterfacestandardforcommercialbanks

2022-03-09發(fā)布2022-10-01實(shí)施

國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局發(fā)布

國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會(huì)

GB/T41250—2022

目次

前言

…………………………Ⅲ

引言

…………………………Ⅳ

范圍

1………………………1

規(guī)范性引用文件

2…………………………1

術(shù)語和定義

3………………1

數(shù)據(jù)表

4……………………2

數(shù)據(jù)表的編號(hào)規(guī)則

4.1…………………2

數(shù)據(jù)表編號(hào)

4.2…………………………2

數(shù)據(jù)元

5……………………5

數(shù)據(jù)元的描述規(guī)則

5.1…………………5

數(shù)據(jù)元細(xì)目

5.2…………………………6

機(jī)構(gòu)員工類數(shù)據(jù)元

5.2.1……………6

參數(shù)信息類數(shù)據(jù)元

5.2.2……………11

公共財(cái)務(wù)類數(shù)據(jù)元

5.2.3……………17

客戶基本類數(shù)據(jù)元

5.2.4……………18

合約類數(shù)據(jù)元

5.2.5…………………31

賬戶類數(shù)據(jù)元

5.2.6…………………43

交易明細(xì)類數(shù)據(jù)元

5.2.7……………49

支付結(jié)算類數(shù)據(jù)元

5.2.8……………57

產(chǎn)品類數(shù)據(jù)元

5.2.9…………………60

信貸管理類數(shù)據(jù)元

5.2.10…………64

信用卡類數(shù)據(jù)元

5.2.11……………76

金融市場(chǎng)類數(shù)據(jù)元

5.2.12…………78

數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)

6…………………84

各版塊間關(guān)系

6.1………………………84

基礎(chǔ)版塊

6.2……………84

實(shí)體關(guān)系

6.2.1………………………84

數(shù)據(jù)表定義

6.2.2……………………85

結(jié)算版塊

6.3……………90

實(shí)體關(guān)系

6.3.1………………………90

數(shù)據(jù)表定義

6.3.2……………………90

信貸版塊

6.4…………………………103

實(shí)體關(guān)系

6.4.1……………………103

數(shù)據(jù)表定義

6.4.2…………………103

中間業(yè)務(wù)版塊

6.5……………………121

實(shí)體關(guān)系

6.5.1……………………121

Ⅰ

GB/T41250—2022

數(shù)據(jù)表定義

6.5.2…………………121

接口文件的傳輸

7………………………129

接口文件規(guī)范

7.1……………………129

接口文件類型規(guī)范

7.1.1…………129

接口文件命名規(guī)范

7.1.2…………130

數(shù)據(jù)文件內(nèi)容規(guī)范

7.1.3…………130

數(shù)據(jù)定義文件內(nèi)容規(guī)范

7.1.4……………………130

控制文件內(nèi)容規(guī)范

7.1.5…………131

接口文件的輸出說明

7.2……………132

其他輸出格式

7.3……………………132

符合性評(píng)價(jià)

8……………132

附錄資料性商業(yè)銀行審計(jì)數(shù)據(jù)采集接口標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)定義文件規(guī)范示例

A()(MTF)……………133

附錄資料性商業(yè)銀行審計(jì)數(shù)據(jù)采集接口標(biāo)準(zhǔn)的接口文件傳輸實(shí)例

B()…………135

附錄資料性商業(yè)銀行審計(jì)數(shù)據(jù)采集接口標(biāo)準(zhǔn)的接口文件大綱

C()XML…………139

參考文獻(xiàn)

……………………531

Ⅱ

GB/T41250—2022

前言

本文件按照標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則第部分標(biāo)準(zhǔn)化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則的規(guī)定

GB/T1.1—2020《1:》

起草

。

請(qǐng)注意本文件的某些內(nèi)容可能涉及專利本文件的發(fā)布機(jī)構(gòu)不承擔(dān)識(shí)別專利的責(zé)任

。。

本文件由中華人民共和國(guó)審計(jì)署提出

。

本文件由全國(guó)審計(jì)信息化標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)歸口

(SAC/TC341)。

本文件起草單位中華人民共和國(guó)審計(jì)署中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)建設(shè)

:、、、

銀行股份有限公司招商銀行股份有限公司甲骨文中國(guó)軟件系統(tǒng)有限公司

、、()。

本文件主要起草人王志成邵永春楊莉王曉東趙圣偉周繼軍丁世平萬宗霖金磐石

:、、、、、、、、、

周天虹周祥昆曲維民楊旸方景星車春雷郭寶生李鵬尤堂成徐權(quán)呂天陽李春青熊景偉

、、、、、、、、、、、、、

梁偉杰陳旭許志杰嚴(yán)曉健劉豐姚明偉張濤周升華胥雪剛牛家洋金紀(jì)文

、、、、、、、、、、。

Ⅲ

GB/T41250—2022

引言

本文件名稱中財(cái)經(jīng)的含義財(cái)指財(cái)政財(cái)務(wù)經(jīng)指經(jīng)濟(jì)活動(dòng)本文件致力于服務(wù)財(cái)經(jīng)信息

“”,“‘’、;‘’”。

技術(shù)領(lǐng)域的商業(yè)銀行審計(jì)數(shù)據(jù)采集接口的標(biāo)準(zhǔn)化工作

。

本文件是用于規(guī)范審計(jì)數(shù)據(jù)采集接口的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)商業(yè)銀行是否提供審計(jì)數(shù)據(jù)不構(gòu)成約束獲取

,,

商業(yè)銀行審計(jì)數(shù)據(jù)按照相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行

。

本文件與財(cái)經(jīng)信息技術(shù)會(huì)計(jì)核算軟件數(shù)據(jù)接口第部分商業(yè)銀行均屬于全

GB/T24589.4《4:》

國(guó)審計(jì)信息化標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)負(fù)責(zé)的審計(jì)信息化標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)中的有機(jī)組成部分兩者相互補(bǔ)充又

,

相互聯(lián)系側(cè)重于財(cái)務(wù)總賬和會(huì)計(jì)類信息本文件從審計(jì)業(yè)務(wù)角度出發(fā)除傳統(tǒng)存貸業(yè)

。GB/T24589.4;,

務(wù)之外對(duì)貿(mào)易融資票據(jù)貼現(xiàn)信用卡信用證承兌匯票等信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了細(xì)分增加了理財(cái)同業(yè)金

,、、、、,、、

融市場(chǎng)等新興業(yè)務(wù)信息以滿足金融審計(jì)需求

,。

需要說明的是由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新快產(chǎn)品種類繁多本文件實(shí)質(zhì)是提取異構(gòu)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中具有

,、,

代表性和共性的最大公約數(shù)據(jù)集在審計(jì)業(yè)務(wù)實(shí)踐中以本文件采集的數(shù)據(jù)為核心結(jié)合具體業(yè)務(wù)的個(gè)

。,,

性化數(shù)據(jù)綜合運(yùn)用開展審計(jì)工作

,。

Ⅳ

GB/T41250—2022

財(cái)經(jīng)信息技術(shù)

商業(yè)銀行審計(jì)數(shù)據(jù)采集接口

1范圍

本文件規(guī)定了商業(yè)銀行審計(jì)數(shù)據(jù)采集接口的數(shù)據(jù)格式要求包括數(shù)據(jù)元數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)接口文件傳輸

,、、、

符合性評(píng)價(jià)的要求

。

本文件適用于商業(yè)銀行采集交換國(guó)家審計(jì)內(nèi)部審計(jì)社會(huì)審計(jì)所需的各類電子數(shù)據(jù)也可以作為

、、、,

其他部門制定數(shù)據(jù)共享需求的參考

。

2規(guī)范性引用文件

下列文件中的內(nèi)容通過文中的規(guī)范性引用而構(gòu)成本文件必不可少的條款其中注日期的引用文

。,

件僅該日期對(duì)應(yīng)的版本適用于本文件不注日期的引用文件其最新版本包括所有的修改單適用于

,;,()

本文件

。

中華人民共和國(guó)行政區(qū)劃代碼

GB/T2260—2007

世界各國(guó)和地區(qū)名稱

GB/T2659—2000

國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類

GB/T4754

數(shù)據(jù)元和交換格式