代理人職業(yè)道德2/5/20231課程介紹培訓(xùn)目的：了解保險(xiǎn)行業(yè)職業(yè)道德的內(nèi)涵和意義：倡導(dǎo)文明展業(yè)，規(guī)范銷售活動(dòng)。。時(shí)間：1課時(shí)授課方式：講授2/5/20232123課程大綱職業(yè)特點(diǎn)職業(yè)道德定義職業(yè)道德準(zhǔn)則4個(gè)人行為的要求2/5/20233道德是以善與惡、正義與偏私等來評(píng)價(jià)人們的行為，以達(dá)到使人明是非知榮辱的目的的一種標(biāo)桿。

—《八榮八恥》學(xué)習(xí)讀本課程導(dǎo)入2/5/20234商業(yè)工作者：買賣公平、童叟無欺、貨真價(jià)實(shí)、等價(jià)交換醫(yī)務(wù)工作者：治病救人、救死扶傷、人道主義政府公務(wù)員：廉潔奉公、全心全意服務(wù)、不以權(quán)謀私、不搞權(quán)錢交易新聞工作者：敢講真話、弘揚(yáng)正義、抨擊犯罪、不搞有償新聞教師：不斷鉆研、教書育人、辛勤耕耘恩格斯說：“實(shí)際上每個(gè)行業(yè)都有各自的道德”課程導(dǎo)入2/5/20235保險(xiǎn)代理的職業(yè)特點(diǎn)（1）中介性特征：

保險(xiǎn)代理人是保險(xiǎn)公司與投保人之間的中介，是保險(xiǎn)供求關(guān)系的紐帶。（公司依靠保險(xiǎn)代理人銷售保單；客戶依靠保險(xiǎn)代理人獲得便捷服務(wù)）（2）雙重性特征：

保險(xiǎn)代理人既要履行代理合同，又要以保險(xiǎn)公司的名義對(duì)被保險(xiǎn)人履行保險(xiǎn)合同或提供其它服務(wù)。（為公司銷售保單；為投?？蛻舴?wù)）2/5/20236123課程大綱職業(yè)特點(diǎn)職業(yè)道德定義職業(yè)道德準(zhǔn)則4個(gè)人行為的要求2/5/20237保險(xiǎn)代理人職業(yè)道德定義、意義及特點(diǎn)是指保險(xiǎn)從業(yè)人員在履行其職業(yè)責(zé)任、從事保險(xiǎn)工作過程中逐步形成的、普遍遵守的道德原則和行為規(guī)范；也是社會(huì)對(duì)從事保險(xiǎn)工作的人們的一種特殊道德要求，是社會(huì)道德在保險(xiǎn)職業(yè)生活中的具體體現(xiàn)。（一）定義：2/5/20238對(duì)客戶保障利益得到維護(hù)，創(chuàng)造忠誠的客戶群；對(duì)公司形象樹立，品牌增值，永續(xù)經(jīng)營；對(duì)員工自身生涯規(guī)劃的基礎(chǔ)，安心有成就感的職業(yè)；對(duì)社會(huì)營建信用經(jīng)濟(jì)環(huán)境，實(shí)現(xiàn)雙贏經(jīng)營策略。（二）意義保險(xiǎn)代理人職業(yè)道德定義、意義及特點(diǎn)2/5/20239（三）特點(diǎn)：最大誠信原則具有法律性保險(xiǎn)代理人職業(yè)道德定義、意義及特點(diǎn)2/5/202310守法遵規(guī)、專業(yè)勝任；誠實(shí)守信、公平競爭；客戶至上、勤勉盡責(zé)、保守秘密。保險(xiǎn)代理人職業(yè)道德的準(zhǔn)則2/5/202311123課程大綱職業(yè)特點(diǎn)職業(yè)道德定義職業(yè)道德準(zhǔn)則4個(gè)人行為的要求2/5/202312遵守國家憲法和法律、法規(guī)；遵守社會(huì)公德；遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律和公司的各項(xiàng)規(guī)章制度；熟知保險(xiǎn)行業(yè)相關(guān)法律、法規(guī)并遵守；熟知保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)及相關(guān)知識(shí)。（一）道德準(zhǔn)則—守法遵規(guī)、專業(yè)勝任保險(xiǎn)代理人職業(yè)道德的準(zhǔn)則2/5/202313（二）道德準(zhǔn)則—誠實(shí)守信、公平競爭遵守最基本的從業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德；維護(hù)和增進(jìn)保險(xiǎn)行業(yè)的信譽(yù)，不惡意詆毀同業(yè)；維護(hù)公司利益及形象，提升個(gè)人素質(zhì)，樹立品牌意識(shí)。保險(xiǎn)代理人職業(yè)道德的準(zhǔn)則2/5/202314確立職業(yè)理想樹立服務(wù)意識(shí)愛護(hù)職業(yè)群體（三）道德準(zhǔn)則—客戶至上、勤勉盡責(zé)保險(xiǎn)代理人職業(yè)道德的準(zhǔn)則2/5/202315（四）道德準(zhǔn)則—保守秘密尊重客戶利益，保守客戶秘密維護(hù)客戶權(quán)益，嚴(yán)守客戶私人信息保險(xiǎn)代理人職業(yè)道德的準(zhǔn)則2/5/202316123課程大綱職業(yè)特點(diǎn)職業(yè)道德定義職業(yè)道德準(zhǔn)則4個(gè)人行為的要求2/5/202317（一）在爭取客戶、業(yè)務(wù)時(shí)：

1、遵從專業(yè)

2、公平競爭

3、先到先得

4、讓客戶自己決定職業(yè)道德對(duì)個(gè)人行為的要求2/5/202318（二）在推銷保險(xiǎn)計(jì)劃時(shí)：

1、不可提供虛假資料或誤導(dǎo)性說明及帶有強(qiáng)迫行為；

2、完整并準(zhǔn)確的解釋條款內(nèi)容；

3、推介合適的保險(xiǎn)商品，充分考慮客戶繳費(fèi)能力，不可貪圖自身利益而損害客戶利益；

4、不得唆使準(zhǔn)客戶終止有效契約而投保新契約

5、不得公然侮辱準(zhǔn)主顧、客戶；

6、嚴(yán)守行規(guī)，絕不返傭。職業(yè)道德對(duì)個(gè)人行為的要求2/5/202319（三）在辦理投保手續(xù)時(shí)：

1、讓客戶明白如實(shí)告知的重要性

2、不代簽名

3、按規(guī)定面晤投保人和被保險(xiǎn)人

4、收到的保費(fèi)后盡快辦理承保手續(xù)

5、不得協(xié)同客戶讓他人頂替體檢或偽造體檢果

6、不得明知客戶告知不實(shí)，而不如實(shí)告知公司職業(yè)道德對(duì)個(gè)人行為的要求2/5/202320（四）在遞送保單時(shí)：

1、確保在收到保單正本后規(guī)定時(shí)間內(nèi)，親自將保單安全送達(dá)客戶手上

2、向客戶解說保單的各項(xiàng)內(nèi)容

3、重新復(fù)述保險(xiǎn)保障責(zé)任及免賠條款

4、告知猶豫期職業(yè)道德對(duì)個(gè)人行為的要求2/5/202321（五）在理賠時(shí)：

1、盡力協(xié)助客戶，按照公司所規(guī)定的形式呈交理賠的通知。

2、指導(dǎo)協(xié)助客戶提供輔助性資料，以使得理賠工作迅速、順利進(jìn)行。職業(yè)道德對(duì)個(gè)人行為的要求2/5/202322為人熱忱，善待同事；相互鼓勵(lì)，良性競爭；樂觀積極，努力進(jìn)??；不斷學(xué)習(xí)，挑戰(zhàn)自我。職業(yè)道德對(duì)個(gè)人行為的要求（六）在職場時(shí)：2/5/202323課程重點(diǎn)回顧保