**銀行行長調研匯報材料首先非常感謝**行長和主任于百忙之中蒞臨**支行調研！近年來，在分行黨委的正確領導下，在分行各部室的關心、支持和幫助下，**支行積極落實科學發(fā)展觀和“3510”戰(zhàn)略規(guī)劃部署，持續(xù)推進“三大結構”調整，順應改革形勢，及時轉變觀念，調整經營重點，搶抓市場機遇，在搞好業(yè)務發(fā)展的同時，高度重視內控管理工作，現將有關情況匯報如下：一、內控管理工作的落實情況面對錯綜復雜的經營形勢、形式多變的風險隱患和日益嚴格的監(jiān)管要求，我行始終堅持有所為有所不為、有保有壓、有進有退的發(fā)展原則，牢固樹立“細節(jié)決定成敗、合規(guī)創(chuàng)造價值、責任成就事業(yè)”的管理理念，以“加強過程控制、實現持續(xù)提升”為活動主題，扎實做好內控合規(guī)管理工作。（一）制定了內控合規(guī)管理的實施方案為進一步健全內控合規(guī)管理機制，提高內控合規(guī)管理水平，防范化解內控合規(guī)風險，創(chuàng)建有責有序、職責清晰的管理局面，促進各項業(yè)務有效發(fā)展，根據《**分行2010年內控合規(guī)管理工作指導意見》的有關要求，結合自身實際情況，支行制定了2010年內控合規(guī)管理實施方案，明確了以業(yè)務經營和風險管理的全面協調發(fā)展為中心，以構建內控合規(guī)長效機制為重點，從強化“業(yè)務管理與人員管理”兩方面著手，堅持“抓合規(guī)、控風險、促發(fā)展”的內控合規(guī)管理工作思路，提出了持續(xù)完善內控合規(guī)管理體系、不斷培育成熟的企業(yè)文化、進一步提高內控合規(guī)管理水平的工作目標。二）明確了內控合規(guī)管理的具體措施1、通過健全管理機制，推動內控管理活動的有序開展。 充分發(fā)揮了支行內部監(jiān)督委員會領導、組織、協調的職能，持續(xù)推行支行內控監(jiān)督委員會例會制度；明確了支行各部門的內控管理職責，其中要求財會運營部要充分對接分行內控合規(guī)部的管理職能，承擔支行內控管理牽頭部門的職責，支行其他部門要認真落實各項內控管理活動，按季開展本業(yè)務條線的內控考核，積極履行部門盡職監(jiān)督管理職責。2、通過完善考核機制，強化內控管理活動的有效約束。 制定了《**支行內控管理考核辦法》，成立了內控主管行長為組長的支行內控管理考核實施小組，按季組織實施網點、部門的內控考核評價，并將網點內控考核結果作為扣分項納入其業(yè)務經營管理考核，部門考核結果納入到部門平衡計分卡考核；針對個人考核，出臺了《**支行財會監(jiān)管員個人業(yè)績考核辦法》、《**支行會計主管個人業(yè)績考核辦法》，同時要求各業(yè)務主管部門落實本條線內控管理人員，明確其崗位職責。3、通過暢順溝通機制，促進業(yè)務發(fā)展與內控管理的良性互動。支行定期召開內控分析會議，由各業(yè)務主管部門對條線內控管理狀況進行點評，并有針對性地提出下一步管理思路與指導意見，保證內控管理工作的持續(xù)性和嚴密性。建立了內控協調機制，通過內部監(jiān)督委員會、部門聯席會議、面對面交流等多種溝通方式，暢順了管理部門與業(yè)務部門、業(yè)務部門與營業(yè)網點、二級支行行長與會計主管之間的溝通渠道。4、通過強化培訓機制，打造內控合規(guī)管理的人才隊伍。 建立了會計主管業(yè)務定期學習制度，每月組織會計主管學習業(yè)務知識，切實提升會計主管隊伍素質和履職能力，充分發(fā)揮其第一道風險防控作用；組織客戶經理業(yè)務知識專項培訓，提升了客戶經理風險識別能力，打造出拓展能力強、風險意識高的專業(yè)營銷隊伍；制定柜員臨柜業(yè)務知識和操作技能考核辦法及實施方案，全面提高柜員的綜合業(yè)務素質，有效提升柜面服務質量；精心備戰(zhàn)分行業(yè)務技術運動會，并以此為契機，充分調動了全行上下學習的積極性和主動性，努力在全行掀起學習新業(yè)務、掌握新知識、勤練基本功、提升服務技能的新高潮。（三）推進了內控合規(guī)管理的各項活動1、認真開展案件風險排查活動，有效排除了風險隱患。 按照總分行統(tǒng)一部署，支行以案件風險排查活動為重點，結合銀監(jiān)會“內控和案防制度執(zhí)行年”活動、分行內控合規(guī)文化建設活動的相關要求，有計劃、有重點、有步驟地開展了各項自查工作，信貸業(yè)務方面，對35個客戶授信額度及擔保有效性、7戶土地抵押物有效性以及2007、2008年抵債資產處置情況進行檢查與核實；財會業(yè)務方面，對2008、2009年1057筆共計928萬費用明細、2007-2009年43個客戶財務顧問費共計3065萬的協議與入賬情況進行自查。在排查過程中高度重視質量控制，確保了排查重點不遺漏、人員不窩工；確保了重大線索查深、查透、查全；確保了問題不瞞報不漏報；確保了問題定性準確，不避重就輕；確保了問題事實清楚、依據充分。對排查活動開展過程中發(fā)現問題，深刻分析原因，嚴格落實整改。2、認真開展“百日操練”活動，進一步提升員工防范意識和應急處置能力。強化了安全保衛(wèi)知識培訓工作，進一步規(guī)范了員工的日常操作；對辦公場所、營業(yè)場所、各類庫區(qū)的監(jiān)控、報警、門禁、電源、消防等設施進行專項檢查，有效排除了風險隱患；以營業(yè)網點為單位，組織開展了防暴、防搶、防火和防群體性突發(fā)事件應急預案演練，提升了員工應急處理能力；支行監(jiān)察保衛(wèi)部會同保安中隊，組織保安員按照“五個一”的要求，重點訓練隊列、體能、文明禮儀和擒拿格斗等項目，全面提升了保安員的綜合素質；認真落實分行“對對比、對對幫、對對紅”活動，與福田支行進行學習交流，共同促進安全防范各項工作。3、認真開展“責?愛行動”廉政勤政法紀主題教育活動，增強了廉政意識和風險意識。支行高度重視分行2010年紀檢監(jiān)察工作會議精神的貫徹落實，并圍繞如何做好紀檢監(jiān)察和案件防控工作展開討論；積極落實黨風廉政建設責任制，完成了《黨風廉政建設和案件防控責任書》、《合規(guī)經營操作防范案件責任書》的簽訂工作；以“八分鐘廉政課堂”為載體，加強廉政教育，常敲廉政警鐘，上半年領導干部談話21人次，發(fā)廉政提示函1人次；認真開展履職監(jiān)督檢查，加強領導干部作風建設，采取問卷調查、座談會、個別訪問等方式，對所有二級支行和部室進行了調查摸底，共發(fā)放了調查問卷141份，占全行總人數的70%，召開了各種座談會63人次；按照“一季一主題，一月一活動”的形式，有計劃、有部署地推進關愛活動，全行成立了20個關愛小組，每個小組有昵稱、有口號、有計劃、有記錄。4、認真開展四項重點治理工作，有效完善了案件防控體系建設。支行充分認識治理工作的重要性、緊迫性，將治理工作作為一項重點任務，下大決心、下大力氣抓好安排部署。為了確保治理效果，支行成立了四項重點治理領導小組，明確了各部門的責任分工，制定了治理方案，確定了3家重點治理行，同時將重點治理與深入學習實踐科學發(fā)展觀相結合，與治理商業(yè)賄賂相結合，與糾正行業(yè)不正之風相結合，認真按照涉及范圍進行治理，上半年累計收回逾期貸款5187萬元，未發(fā)現私設小金庫的行為，網點裝修是按分行統(tǒng)一招標，裝修過程中不存在的違規(guī)立項，不存在超標準裝修、超規(guī)模擴建等問題。5、高度重視并加強反洗錢工作，進一步提高了反洗錢的工作質量。一是嚴格執(zhí)行大額或可疑現金交易登記、報告、審批制度，加大大額取現和可疑支付的監(jiān)測監(jiān)督力度，提升大額、可疑和重點可疑交易報送質量，通過自查結果發(fā)現，各營業(yè)網點在辦理外匯業(yè)務時能認真履行按反洗錢的相關要求，對于自查中暴露的問題進行了及時跟蹤整改。6、認真抓好員工行為準則的貫徹落實，持續(xù)開展員工行為排查工作。通過建立上下聯動暢通和部門協同合作的工作機制，認真開展《中國**銀行員工行為守則》學習活動，充分發(fā)揮了《守則》學習活動在案件治理、企業(yè)文化建設和合規(guī)管理水平提升等方面的積極作用。持續(xù)加強員工行為管理，定期開展行為排查，上半年員工行為累計排查420人次；加強對干部員工進行監(jiān)督管理，嚴格執(zhí)行干部交流、崗位輪換、強制休假及親屬回避等四項制度，上半年營業(yè)經理輪換崗5人次，會計主管輪換崗7人次。認真做好員工違規(guī)行為積分管理，嚴格執(zhí)行《中國**銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法》，按照違規(guī)行為積分處理的流程，及時對內外部監(jiān)管檢查發(fā)現的違規(guī)問題責任人進行積分處理。二、經營管理中存在的問題（一）分支行部門對口銜接不夠順暢1、分行現金結算管理部分別與支行的公司業(yè)務部、財會運營部對口，但部分工作因未明確具體承辦單位，容易造成支行部門間的工作遺漏。如對公開銷戶的調研，從業(yè)務性質來看屬于組織營銷類，從結算性質來看卻又屬于財會運營類。2、網點建設、招牌標識的更換等事項屬于分行個人業(yè)務部主管，而在支行層面卻主要由綜合管理部去負責落實，由于分行個人業(yè)務部與支行綜合管理部不存在直接對口關系，因此經常出現溝通傳達不到位的情況。（二）支行部門崗位設置與職責存在缺口1、財會運營部只有一名二級的財務員負責費用報賬等簡單工作，而專業(yè)性強的財務管理、經營分析考核、固定資產管理、中間業(yè)務管理、資產負債管理等職責長期處于崗位缺失狀態(tài)，很大量工作只能由部門負責人承擔，導致人才斷層。2、財會運營部對口分行內控合規(guī)部后，作為支行內控管理的牽頭部門增加了大量的工作，但分行一直沒有給財會運營部配備專職人員負責內控管理的職責。3、分行部門部分職責重新劃分采取“人隨業(yè)務走”的原則，而支行層面卻出現業(yè)務移交，但移入部門相應崗位一直無法得到落實。如個人外匯業(yè)務劃歸個人金融部管理，到現在無法實現業(yè)務的移交，又如反洗錢業(yè)務、員工積分管理由監(jiān)察保衛(wèi)部劃歸財會運營部后，財會運營部只承擔管理職責，具體工作仍然由監(jiān)察保衛(wèi)部原崗位人員負責。三、經營管理的有關建議（一）建議分行重新梳理分支行部門的對口關系，特別是對于一對多的情況，要將對應職責加以明確，或在具體工作布置過程中指