“金融管家”試點工作實施方案為進一步推動金融服務下沉，提升全方位綜合金融服務水平,推動金融助力〃工業(yè)強市、產(chǎn)業(yè)興市〃攻堅目標實現(xiàn)，按照省、市〃金融管家〃試點工作要求，經(jīng)研究決定，在經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)試點推廣〃金融管家〃制度。現(xiàn)制定方案如下。一、指導思想以深化金融供給側結構性改革為主線，以提升全面綜合金融服務水平為突破口，以建立金融機構和企業(yè)合作新機制為支撐，以面對面金融服務為主要形式，切實提高企業(yè)融資可得性，著力緩解企業(yè)融資難、融資貴、融資慢等問題，推進金融與實體經(jīng)濟良性互動、深度融合。二、試點目標從經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)中篩選開展?jié)摿ψ?、企業(yè)前景好、科技含量高、符合重點扶持方向、近幾年有融資需求或上市意愿的企業(yè)作為主要試點服務對象，組織銀行、保險、證券、基金、金融中介服務等金融單位骨干力量，組建〃金融管家〃團隊，為企業(yè)提供全生命周期金融服務。通過在經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)試行〃金融管家〃制度，促使試點區(qū)域融資總量明顯增加、金融服務水平明顯增高、企業(yè)上市步伐明顯加快、金融生態(tài)環(huán)境明顯改善。通過試點實現(xiàn)以下目標：一是實現(xiàn)差異化服務，滿足不同等次、不同行業(yè)、不同類型的企業(yè)金融服務需求。二是推進高效化金融服務，開辟合規(guī)企業(yè)審批〃綠色通道〃，實行標準化、專業(yè)化、簡約化審批服務。三是開展信用培植服務，開展金融政策宣講，引導企業(yè)學習金融政策，規(guī)范財務制度，提高融資能力。四是點對點輔導推動，助力企業(yè)上市股改掛牌。多樣化的金融機構與企業(yè)對接活動，每周至少開展1次采取入企走訪、回訪、集中宣講等服務活動，建立政銀企常態(tài)化對接機制。（三）強化企業(yè)上市培養(yǎng)。開展多層次多樣化的企業(yè)上市培訓，強化資本市場相關政策解讀和業(yè)務培訓。組織試點龍頭骨干企業(yè)〃走出去〃到先進興旺地區(qū)學習，〃請進來〃上市企業(yè)領導、專家授課，堅定試點企業(yè)家們擁抱資本市場的信心和實現(xiàn)企業(yè)做強做大的決心。金融管家試點服務體系重點考核內(nèi)容（暫行）一是線上輔導服務。將有融資需求的企業(yè)全部納入省金融輔導系統(tǒng)，引導其在平臺注冊認證，之后企業(yè)可通過系統(tǒng)提報融資等金融需求，服務專員在期限內(nèi)予以協(xié)調(diào)解決并在系統(tǒng)反應，同時企業(yè)可在線對服務滿意度做出評價。二是企業(yè)融資對接和監(jiān)測。企業(yè)可從系統(tǒng)將融資等金融服務需求發(fā)給相關金融機構并得到反應，并與省企業(yè)融資服務、銀稅互動等系統(tǒng)逐步實現(xiàn)信息共享。根據(jù)企業(yè)從系統(tǒng)提交的融資等數(shù)據(jù)，對企業(yè)融資可得性等進行監(jiān)測評估。三是政策傳導落實。將金融政策及解讀資料及時上傳系統(tǒng)形成政策解讀庫并直達企業(yè)，同時線上調(diào)查了解政策效果，推動解決政策落地的最后一公里問題。四是在線培訓服務。將宏觀政策、行業(yè)開展、財務管理、誠信建設、融資籌劃等企業(yè)急需的培訓資料上傳系統(tǒng)形成培訓資源庫，并直接推送給企業(yè)或組織在線實時視頻培訓。五是受理建議。對服務專員和企業(yè)從系統(tǒng)提報的金融創(chuàng)新案例以及輔導典型做法，及時予以發(fā)布和推廣。對服務專員和企業(yè)從系統(tǒng)提交的工作建議給予研究反應。實施“金融管家”試點重點工程（一）實施特色化服務試點工程，做強實體經(jīng)濟。按照省、市金融輔導企業(yè)工作要求，主動對接企業(yè)，用足、用活、用好各級金融政策，把握好政策窗口紅利，加大金融支持力度，幫助企業(yè)解困開展。鼓勵金融機構加大對無抵押、無擔保、有市場訂單、有融資需求企業(yè)的研究，通過向上級行要政策、創(chuàng)新金融手段,突破單一信貸服務局限性，降低貸款準入條件。開放金融機構綠色信貸審批通道，優(yōu)化流程，簡化手續(xù)，縮短業(yè)務審批時間，實現(xiàn)業(yè)務辦理時間縮短5-10天，做到〃能貸盡貸〃〃能貸快貸〃。持續(xù)引導金融服務重心下沉，一企一策，精準幫扶，及時把政策送上門，精準解讀對接落實，靈活運用循環(huán)貸款、無還本貸款、應急轉貸等措施，予以展期或續(xù)貸，穩(wěn)定企業(yè)授信規(guī)模，不得盲目斷貸、抽貸，幫助企業(yè)解決制約開展的瓶頸問題。開展企業(yè)融資攻堅行動，對無法滿足融資需求的企業(yè)，會同相關單位深入分析研討，分類管理，積極作為，盡最大力量滿足企業(yè)合理合法的融資需求。（二）實施創(chuàng)新型服務試點工程，做優(yōu)融資環(huán)境。保險、基金等金融機構要進一步加強主動服務對接，積極滿足企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營、流通、股改、上市領域的金融需求，加大對中小企業(yè)支持力度，提高專項服務的針對性。保險機構要積極爭取總部政策支持，吸引保險資金支持實體經(jīng)濟開展，利用保險私募基金為當?shù)仄髽I(yè)提供助力；要切實發(fā)揮經(jīng)濟開展〃穩(wěn)定器〃作用，為企業(yè)提供企業(yè)財產(chǎn)保險、雇主責任保險、出口信用保證保險等產(chǎn)品，充分規(guī)避和轉嫁經(jīng)營風險，為企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營保駕護航。基金公司要主動對接有技術轉型升級需要的企業(yè)，對符合條件的加快完成盡職調(diào)查和綜合評價，制定投資方案、投后管理和退出計劃，盡早實現(xiàn)基金投放。（三）實施精準化服務試點工程，做大資本市場。按照〃明確重點抓突破、建立梯隊抓培育、解放思想抓宣傳〃的工作思路，完善后備資源庫企業(yè)入庫標準，進一步梳理篩選上市后備企業(yè),實施分類管理、重點培育，壯大上市后備企業(yè)資源。圍繞專精特新〃小巨人〃企業(yè)、單項冠軍、〃瞪羚〃企業(yè)進行重點扶持，支持騰達緊固、威智醫(yī)藥、恒瑞磁電等重點上市后備企業(yè)開展，幫助企業(yè)合理規(guī)劃戰(zhàn)略目標、科學安排上市路徑，打造上市梯隊。堅持借力資本市場開展方向不動搖，對于暫不符合上市或新三板掛牌條件的企業(yè)，鼓勵其股改并在四板市場掛牌，借助四板市場資源配置作用，獲得融資、融智、融技術等支持。實施〃規(guī)改股〃行動，圍繞規(guī)上制造業(yè)企業(yè)科技創(chuàng)新、技改升級加大扶持力度，通過完善內(nèi)部治理結構和經(jīng)營機制，提高創(chuàng)新力、競爭力、影響力，進而實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)梯度開展和層次提升，為下一步對接更高層次的資本市場打牢基礎。四、建立“金融管家”試點服務體系（一）經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)。設立經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)〃金融管家〃試點工作領導小組，由開發(fā)區(qū)分管金融工作的副主任任組長，具體負責金融工作的部室負責同志任副組長，抽調(diào)相關業(yè)務骨干組建〃金融管家〃試點工作協(xié)調(diào)辦公室（簡稱：金融試點辦）。辦公室負責定期梳理、篩選、匯總企業(yè)融資等金融服務需求，上報市級〃金融管家〃試點工作領導小組辦公室；負責聯(lián)系、對接金融管家團隊開展入企金融服務，引導企業(yè)在省金融輔導系統(tǒng)注冊認證,完成開發(fā)區(qū)〃金融管家〃試點其他日常工作任務。（二）金融管家團隊。金融管家團隊成員應具有較高的政治素質、專業(yè)技能、服務意識，熟悉經(jīng)濟金融和企業(yè)管理等工作,具有5年以上相關工作經(jīng)歷的優(yōu)先納入金融管家隊伍。金融管家團隊負責按照企業(yè)需要金融服務需要明確〃一對一〃、〃一對多〃的金融服務專員，靠上做好各項金融服務。要保持隊伍穩(wěn)定，對入選的管家團隊成員原那么上一年內(nèi)不作調(diào)整，凡因工作調(diào)動等原因無法為試點企業(yè)繼續(xù)提供服務的，原那么上由該服務專員所在單位安排其他人員接替，向市級金融管家工作領導小組辦公室報備。（三）試點服務企業(yè)篩選。要充分尊重企業(yè)意愿，綜合考慮企業(yè)規(guī)模實力、創(chuàng)新能力、開展?jié)摿Φ纫蛩兀攸c從能夠支撐引領地方經(jīng)濟開展、支持民生就業(yè)的企業(yè)中篩選，并按年度動態(tài)調(diào)整。所選企業(yè)要符合產(chǎn)業(yè)政策，依法運作、規(guī)范經(jīng)營、正常納稅，無惡意逃廢金融債務行為，配合提供服務所需要的真實經(jīng)營、財務、融資等情況。本轄區(qū)內(nèi)有融資需求且能辦理貸款的企業(yè)原那么上要全部納入金融管家服務體系，服務企業(yè)的篩選由開發(fā)區(qū)金融管家工作專班按照梯次培育、分期分批的原那么分別負責組織實施。（四）建立雙向對接機制。經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)〃金融管家〃試點工作領導小組及金融試點辦要認真落實上級交辦的各項任務，建立上下貫通、左右協(xié)調(diào)的金融需求反應辦理機制，協(xié)調(diào)金融管家團隊與轄區(qū)企業(yè)無縫對接。對企業(yè)遇到的問題：第一，由金融試點辦對接金融管家服務團隊明確的服務專員予以協(xié)調(diào)解決，金融管家服務專員無法解決的，聯(lián)系派出單位解決。第二，涉及其他金融機構的，由金融試點辦協(xié)調(diào)金融管家團隊中相關金融機構共同解決。第三，金融管家服務專員及相關金融機構無法解決的，提報市級協(xié)調(diào)小組辦公室予以協(xié)調(diào)，協(xié)調(diào)不成的逐級上報解決。（五）嚴肅試點工作紀律。金融管家服務團隊成員要扎根試點單位，全身心做好金融服務保障工作，確保試點工作成效。金融管家服務專員不得向服務企業(yè)索取任何報酬，保守企業(yè)秘密，不得干預企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營活動，不得出于單位需要向企業(yè)硬性攤派相關金融業(yè)務或擾亂市場競爭秩序、排擠其他機構；對違反相關紀律的服務專員，一經(jīng)查實，按照有關規(guī)定嚴肅處理。試點企業(yè)不得向服務專員提出違反商業(yè)原那么的強索貸款或降低利率等不合理要求；服務企業(yè)涉嫌嚴重造假、騙貸或惡意逃廢金融債務的，經(jīng)查實后責令退出服務企業(yè)名單，并依法依規(guī)追究責任。五、綜合保障（一）強化服務支撐系統(tǒng)。依托山東省金融輔導系統(tǒng)平臺、企業(yè)全生命周期服務活動等平臺或形式，實現(xiàn)在線政策解讀和培訓、企業(yè)融資對接和監(jiān)測、調(diào)度督導考核等功能，形成金融管家體系的重要支撐平臺。對金融管家服務專員，開展金融管家制度、金融知識、金融政策等培訓，提高服務專業(yè)的服務能力。根據(jù)企業(yè)需求，開展對企業(yè)規(guī)范經(jīng)營、財務管理、融資理財、政策解讀等方面的專業(yè)培訓，提升企業(yè)誠信意識、金融素養(yǎng)和資本運作能力。（二）強化融資需求對接。圍繞經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)重點支持扶持的相關重點產(chǎn)業(yè)、企業(yè)、工程及首貸培植企業(yè)等，組織金融管家團隊成員每月開展多層次、多樣化的金融機構與企業(yè)對接活動,每周至少開展1次采取入企走訪、回訪、集中宣講等服務活動，建立政銀企常態(tài)化對接機制。（三）強化企業(yè)上市培養(yǎng)。開展多層次多樣化的企業(yè)上市培訓，強化資本市場相關政策解讀和業(yè)務培訓。組織試點龍頭骨干企業(yè)〃走出去〃到先進興旺地區(qū)學習，〃請進來〃上市企業(yè)領導、專家授課，堅定試點企業(yè)家們擁抱資本市場的信心和實現(xiàn)企業(yè)做強做大的決心。鄉(xiāng)鎮(zhèn)“金融管家”試點工作實施方案為進一步推動金融服務下沉，提升全方位綜合金融服務水平,推動金融助力〃工業(yè)強市、產(chǎn)業(yè)興市〃攻堅目標實現(xiàn)，按照省、市〃金融管家〃試點工作要求，經(jīng)研究決定，在市**鎮(zhèn)試點推廣〃金融管家〃制度?，F(xiàn)制定方案如下。一、指導思想以深化金融供給側結構性改革為主線，以提升全面綜合金融服務水平為突破口，以建立金融機構和企業(yè)合作新機制為支撐,以面對面金融服務為主要形式，切實提高企業(yè)融資可得性，著力緩解企業(yè)融資難、融資貴、融資慢等問題，推進金融與實體經(jīng)濟良性互動、深度融合。二、試點目標從市**鎮(zhèn)中篩選開展?jié)摿ψ?、企業(yè)前景好、科技含量高、符合重點扶持方向、近幾年有融資需求或上市意愿的企業(yè)作為主要試點服務對象，組織銀行、保險、證券、基金、金融中介服務等金融單位骨干力量，組建〃金融管家〃團隊，為企業(yè)提供全生命周期金融服務。通過在市**鎮(zhèn)試行〃金融管家〃制度，促使試點區(qū)域融資總量明顯增加、金融服務水平明顯增高、企業(yè)上市步伐明顯加快、金融生態(tài)環(huán)境明顯改善。通過試點實現(xiàn)以下目標：一是實現(xiàn)差異化服務，滿足不同等次、不同行業(yè)、不同類型的企業(yè)金融服務需求。二是推進高效化金融服務，開辟合規(guī)企業(yè)審批〃綠色通道〃，實行標準化、專業(yè)化、簡約化審批服務。三是落實普惠金融政策，助力鄉(xiāng)村振興建設，打造鎮(zhèn)域經(jīng)濟開展亮點。四是點對點輔導推動,助力企業(yè)上市股改掛牌。三、實施“金融管家”試點重點工程（一）實施特色化服務試點工程，做強實體經(jīng)濟。按照省、市金融輔導企業(yè)工作要求，主動對接企業(yè)，用足、用活、用好各級金融政策，把握好政策窗口紅利，加大金融支持力度，幫助企業(yè)解困開展。鼓勵金融機構加大對無抵押、無擔保、有市場訂單、有融資需求企業(yè)的研究，通過向上級行要政策、創(chuàng)新金融手段,突破單一信貸服務局限性，降低貸款準入條件。開放金融機構綠色信貸審批通道，優(yōu)化流程，簡化手續(xù)，縮短業(yè)務審批時間，實現(xiàn)業(yè)務辦理時間縮短5；0天，做到〃能貸盡貸〃、〃能貸快貸〃。持續(xù)引導金融服務重心下沉，一企一策，精準幫扶，及時把政策送上門，精準解讀對接落實，靈活運用循環(huán)貸款、無還本貸款、應急轉貸等措施，予以展期或續(xù)貸，穩(wěn)定企業(yè)授信規(guī)模，不得盲目斷貸、抽貸，幫助企業(yè)解決制約開展的瓶頸問題。開展企業(yè)融資攻堅行動，對無法滿足融資需求的企業(yè)，會同相關單位深入分析研討，分類管理，積極作為，盡最大力量滿足企業(yè)合理合法的融資需求。（二）實施普惠型服務試點工程，做靚鄉(xiāng)村振興。引導金融機構主動下沉農(nóng)村，助力鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略實施，支持更多金融機構到農(nóng)村地區(qū)新辦營業(yè)網(wǎng)點，對原有網(wǎng)點進行改造升級，設立金融扶貧服務站、普惠金融服務站，創(chuàng)立金融服務鄉(xiāng)村振興樣板村和農(nóng)村產(chǎn)權交易服務站。引導農(nóng)商銀行、郵儲銀行、中銀富登村鎮(zhèn)銀行等涉農(nóng)金融機構制定服務鄉(xiāng)村振興的專項信貸政策，重點加大對高效農(nóng)業(yè)、雙十鎮(zhèn)建設、農(nóng)村人居環(huán)境整治、農(nóng)村公共基礎設施等方面的支持力度，支持新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體適度規(guī)模經(jīng)營,加大中小農(nóng)戶生產(chǎn)信用貸款投放。深化農(nóng)村產(chǎn)權普惠金融改革先行先試,穩(wěn)妥推進〃魯擔惠農(nóng)貸〃、農(nóng)民房屋財產(chǎn)權抵押貸款試點。建立健全政策性農(nóng)業(yè)保險，加大價格指數(shù)保險等創(chuàng)新類農(nóng)業(yè)保險產(chǎn)品承保力度，切實增強農(nóng)戶和各類農(nóng)業(yè)經(jīng)營組織抵御風險的能力。（三）實施精準化服務試點工程，做大資本市場。按照〃明確重點抓突破、建立梯隊抓培育、解放思想抓宣傳〃的工作思路，完善后備資源庫企業(yè)入庫標準，進一步梳理篩選上市后備企業(yè),實施分類管理、重點培育，壯大上市后備企業(yè)資源。圍繞專精特新〃小巨人〃企業(yè)、單項冠軍、〃瞪羚〃企業(yè)進行重點扶持，借助聯(lián)泓新科上市契機，支持渤瑞環(huán)保等重點上市后備企業(yè)開展，幫助企業(yè)合理規(guī)劃戰(zhàn)略目標、科學安排上市路徑，打造上市梯隊。堅持借力資本市場開展方向不動搖，對于暫不符合上市或新三板掛牌條件的企業(yè)，鼓勵其股改并在四板市場掛牌，借助四板市場資源配置作用，獲得融資、融智、融技術等支持。實施〃規(guī)改股〃行動，圍繞規(guī)上制造業(yè)企業(yè)科技創(chuàng)新、技改升級加大扶持力度，通過完善內(nèi)部治理結構和經(jīng)營機制，提高創(chuàng)新力、競爭力、影響力，進而實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)梯度開展和層次提升，為下一步對接更高層次的資本市場打牢基礎。四、建立“金融管家”試點服務體系（-）**鎮(zhèn)政府。設立**鎮(zhèn)〃金融管家〃試點工作領導小組,由鎮(zhèn)長任組長，具體負責金融工作的副鎮(zhèn)長任副組長，抽調(diào)相關業(yè)務骨干組建〃金融管家〃試點工作協(xié)調(diào)辦公室（簡稱：金融試點辦）。辦公室負責定期梳理、篩選、匯總企業(yè)融資等金融服務需求，上報市級〃金融管家〃試點工作領導小組辦公室；負責聯(lián)系、對接金融管家團隊開展入企金融服務，引導企業(yè)在省金融輔導系統(tǒng)注冊認證，完成**鎮(zhèn)〃金融管家〃試點其他日常工作任務。（二）金融管家團隊。金融管家團隊成員應具有較高的政治素質、專業(yè)技能、服務意識，熟悉經(jīng)濟金融和企業(yè)管理等工作,具有5年以上相關工作經(jīng)歷的優(yōu)先納入金融管家隊伍。金融管家團隊負責按照企業(yè)需要金融服務需要明確〃一對一〃、〃一對多〃的金融服務專員，靠上做好各項金融服務。要保持隊伍穩(wěn)定，對入選的管家團隊成員原那么上一年內(nèi)不作調(diào)整，凡因工作調(diào)動等原因無法為試點企業(yè)繼續(xù)提供服務的，原那么上由該服務專員所在單位安排其他人員接替，向市級金融管家工作領導小組辦公室報備。（三）試點服務企業(yè)篩選。要充分尊重企業(yè)意愿，綜合考慮企業(yè)規(guī)模實力、創(chuàng)新能力、開展?jié)摿Φ纫蛩?，重點從能夠支撐引領地方經(jīng)濟開展、支持民生就業(yè)、鄉(xiāng)村振興重點工程企業(yè)中篩選,并按年度動態(tài)調(diào)整。所選企業(yè)要符合產(chǎn)業(yè)政策，依法運作、規(guī)范經(jīng)營、正常納稅，無惡意逃廢金融債務行為，配合提供服務所需要的真實經(jīng)營、財務、融資等情況。本轄區(qū)內(nèi)有融資需求且能辦理貸款的企業(yè)原那么上要全部納入金融管家服務體系，服務企業(yè)的篩選由開發(fā)區(qū)金融管家工作專班按照梯次培育、分期分批的原那么分別負責組織實施。（四）建立雙向對接機制。**鎮(zhèn)〃金融管家〃試點工作領導小組及金融試點辦要認真落實上級交辦的各項任務，建立上下貫通、左右協(xié)調(diào)的金融需求反應辦理機制，協(xié)調(diào)金融