2022.06.08測試（總分值650）[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________自2019年1月1日起，單張金額在5萬元（不含）以下的商業(yè)匯票，原則上引導(dǎo)簽發(fā)電票。確需簽發(fā)小額紙質(zhì)銀行承兌匯票的，須經(jīng)有權(quán)人審批，但出票金額不得低于（）。[單選題]*A.3萬元B.1萬元C.2萬元(正確答案)D.5000元答案解析：關(guān)于進一步規(guī)范和促進電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的通知：自2019年1月1日起，單張金額在5萬元（不含）以下的商業(yè)匯票，原則上引導(dǎo)簽發(fā)電票。確需簽發(fā)小額紙質(zhì)銀行承兌匯票的，須經(jīng)分支行運營分管行長審批，但出票金額不得低于2萬元。NRA外匯賬戶需根據(jù)客戶注冊證書簽發(fā)日期進行年檢，除香港和離岸群島公司外的公司可以寬限[單選題]*6個月(正確答案)1年1個月3個月答案解析：甬銀總發(fā)〔2018〕958號關(guān)于修訂《寧波銀行境外機構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶操作規(guī)程》的通知:分支行運營部應(yīng)根據(jù)客戶注冊證書的簽發(fā)日期每年進行年檢（其中香港公司寬限期為1個月，離岸群島公司寬限期為3個月，其他公司寬限期為6個月），年檢文件由客戶經(jīng)理負責(zé)聯(lián)系客戶獲取。紙質(zhì)增值稅專用發(fā)票的記賬聯(lián)保管期限至少（）年[單選題]*2051030(正確答案)答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行增值稅發(fā)票管理辦法》的通知:發(fā)票記賬聯(lián)、紅字及作廢發(fā)票的資料應(yīng)保存至少30年。增值稅發(fā)票管理系統(tǒng)中相關(guān)電子信息保管期限同上。分支行需定期對外部系統(tǒng)電子印章保管和使用情況進行檢查，頻率是[單選題]*A每半年B.每季C.每年D.每月(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)《寧波銀行外部系統(tǒng)電子印章管理規(guī)定》的通知:分支行用印室需每月對外部系統(tǒng)電子印章保管使用情況進行檢查，檢查內(nèi)容包括但不限于用戶設(shè)置變更、電子印章設(shè)置、使用日志、UK及密碼保管交接、用印操作監(jiān)控、報送材料清理等，如有異常，應(yīng)按用印異常上報。查復(fù)時間最遲是[單選題]*A.當日B次工作日11點(正確答案)C.次工作日10點D.次工作日9點答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定》的通知:業(yè)務(wù)人員依照查詢書查詢時，必須認真查閱有關(guān)賬冊、憑證和資料查明情況和原因，經(jīng)復(fù)核后按規(guī)定標準格式，在當日至遲下一個工作日上午11：00以前予以查復(fù)。在我國，票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼小寫同時記載，二者不一致的[單選題]*A票據(jù)行為無效B.票據(jù)無效(正確答案)C.以中文大寫為準D.以數(shù)碼小寫為準答案解析：支付結(jié)算辦法:票據(jù)和結(jié)算憑證金額以中文大寫和阿拉伯數(shù)碼同時記載，二者必須一致，二者不一致的票據(jù)無效；二者不一致的結(jié)算憑證，銀行不予受理。（）以上的軍隊可以開立基本戶[單選題]*連級排級軍級團級(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)〔2020〕730號關(guān)于修訂《寧波銀行人民幣單位結(jié)算賬戶管理規(guī)定》的通知:軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明。下列不屬于授信業(yè)務(wù)權(quán)證類檔案的是[單選題]*A保險單B.身份證復(fù)印件(正確答案)C.有價證券D.存單答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行個人客戶授信業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定》的通知:抵押和質(zhì)押權(quán)證、有價證券、存單、保險單正本以及其他相關(guān)資料等。小毛為銀行員工，通過銀行的系統(tǒng)可獲得大量銀行客戶的信息。小毛的朋友馬某欲獲取這些客戶信息，并進行詐騙。他告訴小毛，只要小毛提供銀行的客戶信息，就給他1萬元的好處費，而且沒有人會知道這個事情，進行詐騙也是馬某自己去做，不需要小毛插手。馬某遂通過小毛提供的客戶信息，騙取了客戶50萬元。以下說法不符合我國法律和我行規(guī)定的是[單選題]*A小毛的行為已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)該按照我國《刑法》的規(guī)定定罪量刑。B.小毛出售客戶個人信息信息的行為雖違反銀行內(nèi)部規(guī)定，但尚不構(gòu)成犯罪(正確答案)C.小毛非法出售客戶個人信息，嚴重違反銀行內(nèi)部規(guī)定，應(yīng)予以開除D小毛和馬某構(gòu)成詐騙罪的共同犯罪。接聽電話應(yīng)在鈴聲響起（）聲內(nèi)接起[單選題]*1253(正確答案)某支行員工李某，下班后喜歡打幾圈麻將，后越賭越大，賭債高筑，無力償還。債主追討上門，不停打其領(lǐng)導(dǎo)及同事電話，試圖給李某施加壓力。對李某可以給予以下何種處理？[單選題]*A警告B.記過C.開除(正確答案)D誡勉談話資產(chǎn)托管賬戶預(yù)開戶后，需在（）內(nèi)完成合同簽訂[單選題]*1個月(正確答案)1周3個月半年答案解析：甬銀總發(fā)〔2017〕595號關(guān)于修訂《寧波銀行資產(chǎn)托管賬戶管理辦法》的通知:資產(chǎn)托管賬戶原則上要求在資產(chǎn)托管合同或協(xié)議簽訂后才能開立。如因向監(jiān)管備案等特殊原因，在合同未簽訂的情況下確需先產(chǎn)生賬號的，分支行須審慎申請預(yù)開戶，賬號生成后，確保在一個月內(nèi)完成合同簽訂。按照《票據(jù)法》規(guī)定，對超過（）票據(jù)責(zé)任期的匯出匯款資金，可以視同久懸未取款暫做銷賬處理[單選題]*半年一年三年兩年(正確答案)電子商業(yè)匯票的付款期限自出票日期至到期日止，最長不得超過[單選題]*兩年3個月6個月1年(正確答案)答案解析：電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法:電子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起至到期日止，最長不得超過1年。下列不屬于企業(yè)預(yù)留銀行的印鑒的是[單選題]*A公章+法定代表人簽章B.公章+授權(quán)代理人簽章C財務(wù)章+法定代表人簽章D.公章+財務(wù)章(正確答案)無注冊資本的企業(yè)開立網(wǎng)銀，日累計限額應(yīng)設(shè)為[單選題]*A.根據(jù)客戶需求設(shè)置B.0C.100萬（不含）D.50萬(正確答案)臨時戶有效期最長不得超過[單選題]*A半年B.1年C.3年D.2年(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)〔2020〕730號關(guān)于修訂《寧波銀行人民幣單位結(jié)算賬戶管理規(guī)定》的通知：臨時存款賬戶的有效期最長不得超過2年。受到撤職處分的，扣發(fā)（）個月浮動年薪[單選題]*11.522.5(正確答案)答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行員工違規(guī)失職行為處理辦法》的通知:受到警告處分的，扣發(fā)0.5個月浮動年薪；受到記過處分的，扣發(fā)1個月浮動年薪；受到記大過處分的，扣發(fā)1.5個月浮動年薪；受到降級處分的，扣發(fā)2個月浮動年薪；受到撤職處分的，扣發(fā)2.5個月浮動年薪。外部系統(tǒng)變更或停用，原UK證書不再使用也未繳回外部機構(gòu)的，由（）安排銷毀[單選題]*A總行運營部(正確答案)B.分行運營部C.總行合規(guī)部D分行合規(guī)部答案解析：關(guān)于印發(fā)《寧波銀行外部系統(tǒng)電子印章管理規(guī)定》的通知:外部系統(tǒng)變更或停用，原UK證書、用戶口令牌等不再使用也未繳回外部機構(gòu)的，應(yīng)由用印室人員統(tǒng)一封存，隨作廢印章一起，定期上繳總行銷毀。原則上每年銷毀一次，由總行運營部按需安排集中銷毀。涉及電子印章的外部系統(tǒng)，需在（）設(shè)置專用電腦上操作[單選題]*A運營部辦公區(qū)B.合規(guī)部辦公區(qū)C.用印室蓋章區(qū)(正確答案)D.用印室辦公區(qū)答案解析：關(guān)于印發(fā)《寧波銀行外部系統(tǒng)電子印章管理規(guī)定》的通知:各類涉及我行電子印章的外部系統(tǒng)統(tǒng)一納入運營部用印室管理，在審核蓋章區(qū)設(shè)置專用外網(wǎng)電腦或?qū)＞€電腦，外部系統(tǒng)電子印章需在該指定專用電腦上操作。涉及電子印章的相關(guān)操作，必須由用印室雙人處理。監(jiān)管協(xié)議用印完畢后，當天需交給[單選題]*A客戶經(jīng)理B.賬戶崗C分支行風(fēng)險管理部(正確答案)D分支行合規(guī)部答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行結(jié)算賬戶監(jiān)管業(yè)務(wù)管理規(guī)定》的通知:柜面或中心員工將用印后的協(xié)議掃描至賬戶資料影像，并于當天將我行留存的協(xié)議原件移交給分支行風(fēng)險管理部指定人員。詢證函回函限時服務(wù)率為[單選題]*A.T+1完成率85％B.T+2完成率90％C.T+2完成率85％(正確答案)D.T+1完成率90％答案解析：詢證函業(yè)務(wù)操作手冊:原則上要求收到函證之日起T+2日內(nèi)完成，限時服務(wù)率達到85%以上，個別由于特殊原因超時回復(fù)的，最長不得超過T+10日。如由于詢證函不符合規(guī)定需要拒絕回函的，應(yīng)在收到詢證函當天通知審計單位，最遲不得超過3個工作日。支票的出票人（）是銀行審核支票付款的依據(jù)。銀行也可以與出票人約定使用支付密碼，作為銀行審核支付支票金額的條件。[單選題]*A字跡B.支付密碼C.預(yù)留銀行簽章(正確答案)D支票號碼答案解析：支付結(jié)算辦法:支票的出票人預(yù)留銀行簽章是銀行審核支票付款的依據(jù)。銀行也可以與出票人約定使用支付密碼，作為銀行審核支付支票金額的條件。出票人不得簽發(fā)與其預(yù)留銀行簽章不符的支票；使用支付密碼的，出票人不得簽發(fā)支付密碼錯誤的支票。電子商業(yè)匯票的付款模式是[單選題]*A.見票后定期付款B.出票后定期付款C.定日付款(正確答案)D.見票即付假幣章的樣式由（）統(tǒng)一規(guī)定[單選題]*A.總行辦公室B.人民銀行總行C總行運營部D.當?shù)厝嗣胥y行(正確答案)答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行假幣收繳管理規(guī)定》的通知:“假幣”印章按當?shù)厝诵薪y(tǒng)一規(guī)定的樣式刻制，納入本行一般業(yè)務(wù)印章管理。持票人在票據(jù)到期日前被拒付，可向（）追索[單選題]*A.所有前手B.出票人C.承兌人D.不得拒付追索(正確答案)答案解析：電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法:持票人在提示付款期內(nèi)被拒付的，可向所有前手拒付追索。我行將持有的銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給他行時，在票據(jù)背面加蓋的印章是[單選題]*A.結(jié)算專用章B.匯票專用章(正確答案)C.電子核算章D.支行公章原則上對于非一般納稅人客戶應(yīng)開具[單選題]*A.增值稅普通發(fā)票(正確答案)B.增值稅專用發(fā)票C.機動車銷售統(tǒng)一發(fā)票D.貨物運輸業(yè)增值稅專用發(fā)票答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行增值稅發(fā)票管理辦法》的通知:在客戶無特殊要求的情況下，原則上對于增值稅一般納稅人客戶，適用可抵扣項目的，應(yīng)向其開具增值稅專用發(fā)票；對于不可抵扣項目的，應(yīng)向其開具增值稅普通發(fā)票。對非一般納稅人客戶應(yīng)向其開具增值稅普通發(fā)票。按季移交的業(yè)務(wù)檔案原則上需在季后（）工作日內(nèi)移交[單選題]*520(正確答案)1030答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行檔案管理辦法》的通知:按月移交的業(yè)務(wù)檔案原則上需在月后10個工作日內(nèi)移交；按季移交的業(yè)務(wù)檔案原則上需在季后20個工作日內(nèi)移交；按年移交的管理檔案原則上需在年后30個工作日內(nèi)移交。常規(guī)上門家訪每（）年一次[單選題]*51(正確答案)32答案解析：21.關(guān)于修訂《寧波銀行案件防控五項工作機制實施方案》的通知:實行員工家訪：員工家訪一年一次，新員工入職前必須家訪哪些情況下我行可以拒絕開戶*A中介公司(正確答案)B.虛假開戶(正確答案)C.虛假注冊(正確答案)D.涉案企業(yè)(正確答案)分支行辦公場所檢查內(nèi)容包括但不限于以下哪些內(nèi)容？*A.是否保管客戶已簽章的空白合同和憑證等重要物品(正確答案)B.重要物品保管是否合規(guī)(正確答案)C.私刻公章、他人名章、代客戶偽造財務(wù)報表(正確答案)D.用電是否安全、門窗是否關(guān)閉等答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行案件防控五項工作機制實施方案》的通知:辦公場所檢查各單位監(jiān)察保衛(wèi)部和辦公室負責(zé)對全行辦公場所進行持續(xù)的突擊檢查，重點檢查：⑴是否保管有客戶簽章的空白合同和憑證等重要物品；⑵是否存在保管或私刻公章、他人名章的情況；⑶是否代客戶偽造財務(wù)報表等文檔；⑷重要物品、資料保管是否符合相關(guān)規(guī)定要求。外部系統(tǒng)電子印章涉及UK登錄的，UK不使用時需放入保險箱保管，如確有需要，需長期插在電腦上使用的，需報（）同意，在雙錄下使用*A總行運營部(正確答案)B分行運營部C.分行合規(guī)部D總行合規(guī)部(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)《寧波銀行外部系統(tǒng)電子印章管理規(guī)定》的通知:用印室人員做好外部系統(tǒng)用戶、UK、密碼的保管，人員變更需做好交接登記。UK等實物不使用時放入保險箱保管。確因需要，需長期插在電腦上使用的UK，應(yīng)報總行法律合規(guī)部、總行運營部審核同意后，在監(jiān)控雙錄下使用。34.下列哪些人員可進出檔案室無需審批登記*A檔案管理部門負責(zé)人(正確答案)B.檢查人員C.檔案管理員(正確答案)D檔案管理部門普通員工答案解析：（1）建立檔案中心進出登記簿，對除檔案管理員、檔案管理部門負責(zé)人以外的人員進出進行審批和登記，由檔案管理部門負責(zé)人或以上人員在登記簿上進行審批簽字。35.下列哪幾類業(yè)務(wù)可以外包*A鈔幣清分(正確答案)B.信用卡賬單制作及郵寄(正確答案)C.機具維護(正確答案)D檔案掃描(正確答案)答案解析：我行戰(zhàn)略管理、核心管理以及內(nèi)部審計等職能不允許外包，外包只限于以下四類：①信息科技外包：研發(fā)咨詢、系統(tǒng)運行維護（不包括硬件采購和維保）、業(yè)務(wù)外包中的信息科技活動（銀行卡制卡、賬單制作及郵寄、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)處理）；②業(yè)務(wù)支持外包：檔案管理、文檔掃描、鈔幣清分、委外催收、電話外呼、暗訪測試、信息錄入、機具維護；③安全保衛(wèi)外包：安全保衛(wèi)、代理寄庫、押運服務(wù)；④后勤保障外包：前臺接待、保潔服務(wù)、餐飲服務(wù)、駕駛服務(wù)。電子商業(yè)匯票提示付款期最后一日在哪些情況下可以順延*A法定節(jié)假日(正確答案)B大額支付系統(tǒng)非營業(yè)日(正確答案)C.銀行非營業(yè)日D電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營業(yè)日(正確答案)答案解析：電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法:提示付款期自票據(jù)到期日起10日，最后一日遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營業(yè)日順延。37.印章銷毀時需要由（）派員現(xiàn)場監(jiān)督*A總行條線管理部門B總行辦公室C.總行監(jiān)察保衛(wèi)部(正確答案)D總行合規(guī)部(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)《寧波銀行印章制發(fā)銷毀操作規(guī)程》的通知:在銷毀時需由總行監(jiān)察保衛(wèi)部和合規(guī)部派員現(xiàn)場監(jiān)督，并在清單上共同簽字。持票人未在提示付款期內(nèi)付款，可向（）拒付追索*A.出票人(正確答案)B不得拒付追索C.承兌人(正確答案)D.所有前手答案解析：電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法:持票人超過提示付款期提示付款被拒付的，若持票人在提示付款期內(nèi)曾發(fā)出過提示付款，則可向所有前手拒付追索；若未在提示付款期內(nèi)發(fā)出過提示付款，則只可向出票人、承兌人拒付追索。境內(nèi)機構(gòu)外匯賬戶有哪些分類*A外債專戶B.經(jīng)常項目外匯賬戶(正確答案)C.資本項目外匯賬戶(正確答案)D其他外匯賬戶(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)〔2021〕132號關(guān)于修訂《寧波銀行境內(nèi)機構(gòu)單位外匯結(jié)算賬戶管理規(guī)定》的通知:境內(nèi)機構(gòu)外匯賬戶按賬戶性質(zhì)和收入來源可分為經(jīng)常項目外匯賬戶、資本項目外匯賬戶和其他外匯賬戶。分行對公客戶網(wǎng)銀若需要突破限額的，需要（）審批*A支行分管行長/分行條線部門總經(jīng)理(正確答案)B分行運營部總經(jīng)理室C分行分管運營行長(正確答案)D支行運營經(jīng)理/中心經(jīng)理答案解析：68、關(guān)于進一步明確賬戶管理要求的通知:如客戶確需突破限額標準的，要詳細描述相關(guān)理由，并走相應(yīng)審批流程（附件2）。對于國企、央企、上市公司、財政單位、事業(yè)單位、我行授信客戶、四管一寶客戶，在風(fēng)險可控的前提下，可根據(jù)客戶需求，適當提升限額，無需審批。分行地區(qū)：業(yè)務(wù)人員—支行分管行長/分行對應(yīng)條線部門總經(jīng)理—分管運營行長寧波地區(qū)：業(yè)務(wù)人員—二級支行分管行長/一級支行對應(yīng)條線部門總經(jīng)理室—分管運營行長下列哪些賬戶可以免于對賬*A.零余額賬戶(正確答案)B.不收不付賬戶C.驗資賬戶(正確答案)D.久懸賬戶(正確答案)答案解析：下列賬戶可免于對賬：①驗資賬戶；②已轉(zhuǎn)久懸賬戶；③其他特殊賬戶（包含財政零余額、國庫定期等賬戶）。用印室場地整體應(yīng)與其他辦公區(qū)作物理隔離，用印室場地主要包括*A.休息區(qū)B交接區(qū)(正確答案)C.蓋章區(qū)(正確答案)D辦公區(qū)(正確答案)答案解析：用印室場地主要包括資料交接區(qū)、辦公區(qū)、蓋章區(qū)，整體應(yīng)與其他辦公區(qū)域作物理隔離。以下可以發(fā)生票據(jù)權(quán)利行為轉(zhuǎn)移的是*A貼現(xiàn)(正確答案)B質(zhì)押背書行為C票據(jù)的轉(zhuǎn)讓背書行為(正確答案)D.再貼現(xiàn)(正確答案)E.委托收款背書行為某支行客戶經(jīng)理張某，因客戶在國外無法及時進行面簽，于是在網(wǎng)上購買了偽造的印章，冒充客戶簽字蓋章。對張某的做法評價正確的是*A張某立即追回涉及的合同即可免除刑事處罰B張某涉嫌偽造公司印章罪，可處三年有期徒刑(正確答案)C張某偽造公章，影響惡劣，可予以開除(正確答案)D張某并未修改合同，對支行也未造成損失，予以警告即可哪些重要空白憑證需由總行統(tǒng)一征訂印制*A.印刷品類(正確答案)B借記卡類(正確答案)C.票據(jù)類D外部重控類E渠道安全措施類(正確答案)答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行重要空白憑證管理規(guī)定》的通知:重要空白憑證按征訂管理要求，可以由總行統(tǒng)一征訂印制和分行自行征訂。⑴印刷品類、渠道安全措施類和借記卡類重要空白憑證由總行統(tǒng)一征訂印制。⑵票據(jù)類重要空白憑證由分行自行征訂。⑶外部重空類和其他類重要空白憑證可根據(jù)實際情況由總行或分行征訂。下列哪些要素屬于變造票據(jù)的重點變造對象*A.出票金額(正確答案)B.票號(正確答案)C.出票日期(正確答案)D紙張材質(zhì)賬戶交易出現(xiàn)下列哪些特征，應(yīng)關(guān)閉網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬功能*A賬戶資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出(正確答案)B拆分交易，故意規(guī)避交易限額(正確答案)C.賬戶資金快進快出，不留余額(正確答案)D賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模明顯不符(正確答案)答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理辦法》的通知:交易具有下列一種或多種特征的，應(yīng)關(guān)閉網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬功能，要求客戶到網(wǎng)點柜臺辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件；未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，應(yīng)拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)：⑴賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易；⑵賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯；⑶拆分交易，故意規(guī)避交易限額；⑷賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營活動明顯不符；⑸其他可疑情形。下列哪些是被禁止凍結(jié)或扣劃的存款*A社保基金(正確答案)B.商業(yè)銀行存款準(正確答案)C.住房公積金(正確答案)D.工資E財政預(yù)算外資金(正確答案)答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃操作規(guī)程》的通知:1、不得因單位的債務(wù)而凍結(jié)單位在金融機構(gòu)開設(shè)的住房公積金賬戶中的存款。3、財政預(yù)算外資金賬戶中的存款不是部門和單位的自有資金，原則上不得凍結(jié)。4、商業(yè)銀行交存人民銀行的存款準備金。7、社會保險基金；9、住房公積金和職工集資建房賬戶資金；下列屬于二級異常事件的是*A客戶手機號非本人使用(正確答案)B行內(nèi)發(fā)生搶劫案(正確答案)C.客戶對資金劃轉(zhuǎn)毫不知情(正確答案)D.外部人員在我行廳堂與客戶簽訂協(xié)議(正確答案)分行中心員工全年累計發(fā)生（）次以上一般業(yè)務(wù)差錯的，由（）對其進行誡勉談話*A.中心經(jīng)理(正確答案)B.5C.3(正確答案)D分行運營部分管總經(jīng)理答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行運營條線業(yè)務(wù)差錯報告及問責(zé)規(guī)程》的通知:對于處理及時、全額追回款項未造成實際損失且主動上報的差錯免于處罰。員工全年累計發(fā)生3次以上一般業(yè)務(wù)差錯的，由所在網(wǎng)點運營經(jīng)理/總行運營部各中心經(jīng)理對其進行誡免談話。員工全年累計發(fā)生3次以上重大業(yè)務(wù)差錯的，分行員工由運營經(jīng)理、分行運營部總經(jīng)理室、分行分管行長對其誡免談話，寧波地區(qū)員工由運營經(jīng)理、分管行長、寧波地區(qū)管理部對其誡免談話；總行運營部中心員工由中心二級部經(jīng)理、總行總經(jīng)理室分管老總對其誡勉談話。集團客戶必須簽約專業(yè)版網(wǎng)銀[判斷題]*對(正確答案)錯未簽約財資系統(tǒng)或集團網(wǎng)銀的客戶需詢證資金歸集時，經(jīng)財資崗確認后回復(fù)客戶在我行未涉及資金歸集業(yè)務(wù)[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：未簽約財資系統(tǒng)或集團網(wǎng)銀客戶：若被詢證的企業(yè)未簽約財資系統(tǒng)或集團網(wǎng)銀，則由財資專崗確認后，在協(xié)查意見中回復(fù)“該客戶在我行未涉及資金歸集業(yè)務(wù)”，運營部根據(jù)協(xié)查結(jié)果在詢證函意見相符處簽字確認。TIPS單筆繳稅模式下，納稅人無需在我行開立存款賬戶，且不需要簽訂三方協(xié)議[判斷題]*對錯(正確答案)票據(jù)在提示付款期后，仍然可以進行背書轉(zhuǎn)讓[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：票據(jù)法:匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提示期限的，不得背書轉(zhuǎn)讓；背書轉(zhuǎn)讓的，背書人應(yīng)當承擔(dān)匯票責(zé)任。大額支付系統(tǒng)是逐筆實時處理支付業(yè)務(wù)的[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定》的通知:大額支付系統(tǒng)是以電子方式實時處理同城和異地的規(guī)定起點金額以上的大額貸記支付業(yè)務(wù)和緊急的小額貸記支付業(yè)務(wù)的系統(tǒng)，系統(tǒng)運行方式為逐筆實時處理支付業(yè)務(wù)，全額清算資金。56.舊城改造賬戶開立無需審批[判斷題]*對錯(正確答案)銀行承兌匯票貼現(xiàn)期限是指從匯票貼現(xiàn)之日起至匯票到期日止[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行電子銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知:貼現(xiàn)期限從匯票貼現(xiàn)之日起至匯票到期日止。實付貼現(xiàn)金額按票面金額扣除貼現(xiàn)日至匯票到期日前1日的貼現(xiàn)利息計算。匯票到期日遇到周末或法定節(jié)假日的，貼現(xiàn)期限以及貼現(xiàn)利息的計算要順延至下一銀行工作日。案件責(zé)任人員被撤職的，兩年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行責(zé)任追溯辦法》的通知:案件責(zé)任人員被撤職的，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。我行對賬要求無論賬戶余額大小，都需納入對賬范疇[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行對賬管理辦法》的通知:⑵全面性原則：無論本外幣賬戶余額大小，都需納入對賬范疇。60.權(quán)證暫借延期歸還由分行風(fēng)險管理部審批[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：關(guān)修訂《寧波銀行抵質(zhì)押品管理規(guī)定》的通知:業(yè)務(wù)員負責(zé)出借權(quán)證的按期收回。業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)根據(jù)暫借原因合理匡算暫借期限，分支行風(fēng)險管理部落實把關(guān)。如因登記部門辦理問題等合理原因超過暫借期限未歸還的，由業(yè)務(wù)人員發(fā)起延期歸還申請，分支行風(fēng)險管理部審批后延期。如其他原因拖延歸還的，由分支行風(fēng)險管理部負責(zé)登記臺帳并限時催收，業(yè)務(wù)人員負責(zé)期限內(nèi)向客戶催收，原則上不超過五個工作日。超過期仍未歸還的，凍結(jié)客戶擔(dān)保關(guān)聯(lián)授信額度，暫停在途審批出賬業(yè)務(wù)。如因權(quán)證未及時歸還造成嚴重后果，對經(jīng)辦人員及相關(guān)審批人員進行連帶責(zé)任問責(zé)。賬戶轉(zhuǎn)戶時，需在系統(tǒng)中操作一銷一開操作[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：學(xué)習(xí)筆記2019ZH002——賬戶作業(yè)熱點問題解析:問題：賬戶轉(zhuǎn)戶時哪些情況可以操作賬戶變更？哪些情況需要一銷一開？明確：⑴變更前后如涉及賬戶核準，影像資料需報送人行的，我行要求客戶填寫一銷一開兩份申請書，但可在核心系統(tǒng)中操作賬戶變更交易；⑵變更前后如僅為賬戶備案，影像資料無需報送人行的，我行可簡化一銷一開兩份申請書為變更申請書，且在核心系統(tǒng)中操作賬戶變更交易。當?shù)厝诵腥粲凶孕幸?guī)定的，從其規(guī)定。背書可將匯票金額一部分進行轉(zhuǎn)讓[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：票據(jù)法:背書不得附有條件。背書時附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力。將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的背書或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給二人以上的背書無效。賬戶審核通過待補掃任務(wù)可以手動終結(jié)[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行本外幣單位銀行結(jié)算賬戶操作規(guī)程》的通知:13、審核通過待補掃及戶名更新待補掃任務(wù)不允許終止。小額支付系統(tǒng)的支付業(yè)務(wù)一經(jīng)軋差不可撤銷[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定》的通知:⑴小額支付系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)一經(jīng)軋差即具有支付最終性，不可撤銷。有權(quán)人簽字名章須過總行辦公室審批[判斷題]*對(正確答案)錯增值稅發(fā)票可跨地區(qū)使用[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行增值稅發(fā)票管理辦法》的通知：各機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定使用增值稅發(fā)票，不得有下列行為：⑴轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓、介紹他人轉(zhuǎn)讓發(fā)票。⑵知道或者應(yīng)當知道是私自印制、偽造、變造、非法取得或者廢止的發(fā)票而受讓、開具、存放、攜帶、郵寄、運輸。⑶拆本使用發(fā)票。⑷擴大發(fā)票使用范圍。⑸在空白發(fā)票上加蓋發(fā)票專用章。⑹跨地區(qū)使用發(fā)票。所有字樣章不得含有“章”字樣[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行印章管理辦法》的通知:所有字樣章原則上均不得含“章”字樣，且不得刻制為圓形或橢圓形，字體不得與行政公章、業(yè)務(wù)專業(yè)章等重要印章字體和字號完全一致，不得在外部機構(gòu)登記備案。詢證函上的客戶印鑒可以僅為一個公章[判斷題]*對(正確答案)錯同一流水的業(yè)務(wù)憑證只有一張主件[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：關(guān)于印發(fā)《寧波銀行會計憑證管理規(guī)定》的通知:主件同一流水號的業(yè)務(wù)憑證只有一張主件，單筆業(yè)務(wù)下除主件以外其它憑證均為附件，附件應(yīng)附在相應(yīng)主件之后；部分單筆業(yè)務(wù)中包含多筆流水號，應(yīng)以其中一張流水憑證為主件。重要空白憑證因格式或名稱變化需要作廢，則操作簽發(fā)作廢[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：（3）如重要空白憑證因格式、名稱變化等原因改版作廢時，各營業(yè)機構(gòu)應(yīng)將重要空白憑證從正常管理轉(zhuǎn)入待銷毀憑證管理。對外報送的材料均需經(jīng)用印審批后方可對外報送[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：關(guān)于印發(fā)《寧波銀行外部系統(tǒng)電子印章管理規(guī)定》的通知:通過外部系統(tǒng)報送的材料，原則上通過用印系統(tǒng)，按我行對應(yīng)實體印章的審批流程要求發(fā)起申請，由申請人根據(jù)申請界面流程提示，選擇審核審批人員后提交審批。用印員、復(fù)核員在操作時，需審核審批流程環(huán)節(jié)及報送材料無誤后，方可對外報送。對外報送材料的正文和附件均需上傳用印系統(tǒng)，未經(jīng)用印審批的材料不得報送。員工在辦理查凍扣后，不得告知當事單位[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃操作規(guī)程》的通知:經(jīng)辦行在協(xié)助監(jiān)察機關(guān)（例如紀委、監(jiān)察委員會）、偵查機關(guān)（例如公安、檢察院、國安）、審判機關(guān)（例如法院）辦理完畢查詢、凍結(jié)、扣劃的手續(xù)后，不得向被查詢、凍結(jié)、扣劃的單位或個人通風(fēng)報信。經(jīng)辦行在協(xié)助其他有權(quán)機關(guān)辦理完畢查詢、凍結(jié)、扣劃的手續(xù)后除法律規(guī)定或有權(quán)機關(guān)要求予以保密外，經(jīng)辦行在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理完畢查詢、凍結(jié)、扣劃的手續(xù)后，根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以通知被查詢、凍結(jié)、扣劃的單位或個人。授信業(yè)務(wù)檔案若發(fā)生替換，則新檔案需入檔案室保管，就檔案歸還申請人[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行個人客戶授信業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定》的通知:替換①授信業(yè)務(wù)檔案資料原則上一律不允許替換、拆封。②涉及我行債權(quán)關(guān)系的合同、憑證、合作協(xié)議、增值稅發(fā)票、購銷合同以及分/支行自查的涉及客戶的檔案資料如遇特殊情況必須替換的，寧波地區(qū)支行須經(jīng)業(yè)務(wù)管理部經(jīng)理、支行行長、總行風(fēng)險管理部總經(jīng)理室、總行運營部總經(jīng)理室同意后方可到總行運營部寧波地區(qū)管理部變更；分行須經(jīng)風(fēng)險管理部經(jīng)理、分行運營部總經(jīng)理、分行行長審批同意后方可到分行運營部變更。③資料替換后原被替換資料原則上不予退回，由總行運營部寧波地區(qū)管理部/分行運營部人員統(tǒng)一處理。特殊情況需要退回的須在申請?zhí)鎿Q同時完成上述審批流程。用印時可以先蓋名章再蓋公章[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行印章管理辦法》的通知:有權(quán)簽字人名章與行政公章、業(yè)務(wù)專用印章等主印章配套使用時，原則上先完成行政公章、業(yè)務(wù)專用章等主印章的加蓋，再加蓋配套名章。目前所有賬戶的信息補錄均由總行集中處理[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行本外幣單位銀行結(jié)算賬戶操作規(guī)程》的通知:5、賬戶操作模式為全行集中模式，所有網(wǎng)點發(fā)起的單位結(jié)算賬戶開戶、變更、新建客戶信息、客戶信息維護都由總行進行審核、補錄與復(fù)核。新建客戶信息可以使用復(fù)印件新建[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：學(xué)習(xí)筆記2019ZH002——賬戶作業(yè)熱點問題解析:問題：⑴維護及新建客戶信息是否均可使用復(fù)印件？⑵手機翻拍件是否允許？⑶法人信息方面是否聯(lián)網(wǎng)核查即可？⑷復(fù)印件新建信息是否還需要審核上門審批？解析：⑴未在我行開戶的客戶新建客戶信息可以使用復(fù)印件，待后續(xù)業(yè)務(wù)開辦時再審核客戶原件并留存印鑒，但是已在我行開戶的存量客戶維護信息需出具原件；⑵手機翻拍件中注冊地址、到期日等證件信息可以通過工商信息核查準確的，允許憑手機翻拍件、工商核查截屏影像維護客戶信息。⑶法人信息聯(lián)網(wǎng)核查同樣針對新建可以，存量變更不可以；⑷復(fù)印件新建客戶信息無需再審核上門審批?？瞻子¤b卡出借時，若二維碼不通過，需人工通過[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：63.關(guān)于修訂《寧波銀行客戶賬戶印鑒操作規(guī)程》的通知:我行引入二維碼技術(shù)作為印鑒卡鑒別的輔助手段⑴印鑒卡上二維碼包括安碼和QR碼，安碼在空白印鑒卡領(lǐng)入時進行打印，QR碼在印鑒卡使用時進行打印。⑵安碼用于防偽，在操作過程中，可通過安碼進行防偽校驗，未識讀通過的，需通過其他手段進一步核實。QR碼在操作過程中，未能識讀通過的，需要人工進行信息識讀?？瞻子¤b卡保管柜員應(yīng)啟動印鑒卡預(yù)借交易，同時聯(lián)動校驗印鑒卡的安碼信息，校驗不通過的應(yīng)直接作作廢處理，校驗通過的系統(tǒng)狀態(tài)變更為“預(yù)借”。無字號的個體工商戶可以經(jīng)營者姓名開立單位結(jié)算賬戶[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)〔2020〕730號關(guān)于修訂《寧波銀行人民幣單位結(jié)算賬戶管理規(guī)定》的通知:無字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱，由"個體戶"字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。個人重要事項需遵循真實原則，指的是管理者應(yīng)對員工報告的重要事項進行核實[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：22.關(guān)于修訂《寧波銀行員工個人重要事項報告管理規(guī)定》的通知:報告原則⑴及時原則：員工個人重要事項應(yīng)在事前或事后的規(guī)定期限內(nèi)報告。⑵誠信原則：員工應(yīng)當如實報告本人的重要事項。⑶真實原則：管理者應(yīng)當對員工報告的重要事項進行核實。蓋章區(qū)內(nèi)不能留任何紙張[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行印章管理辦法》的通知:不得攜帶與用印材料無關(guān)的紙張進入用印室，用印室內(nèi)操作（包括蓋章、維修等）完畢后，必須清理干凈，不留紙張；用印室內(nèi)配置打印機的，打印用紙需即打即清理。上門駐點機構(gòu)的監(jiān)控設(shè)備需要定期巡檢，頻率是[單選題]*A一天兩次(正確答案)B一個月兩次C一年兩次D一周兩次提示付款期為自票據(jù)到期日起（）日內(nèi)，最后一日若遇法定節(jié)假日、大額支付系統(tǒng)非營業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營業(yè)日順延[單選題]*A10(正確答案)B5C3D15因客戶原因或結(jié)算賬戶銷戶時，需對原出售的票據(jù)進行[單選題]*A簽發(fā)作廢(正確答案)B撕毀C任由客戶處置D改版作廢超出用印室規(guī)定的時間用印的，需要（）審批[單選題]*A分行運營部總經(jīng)理室B分行行長C分行分管風(fēng)險行長(正確答案)D分行合規(guī)部總經(jīng)理室（）以上的軍隊可以開立基本戶[單選題]*A排級B團級(正確答案)C軍級D連級常規(guī)上門家訪每（）年一次[單選題]*A3B2C1(正確答案)D5男員工西褲褲腳長度以穿鞋后距地面（）為宜[單選題]*A1mmB1cm(正確答案)C2mmD2cm以下關(guān)于票據(jù)變造的效力的表述中，不正確的是[單選題]*A在變造之后簽章的人，對變造后的記載事項負責(zé)B在變造之前簽章的人，對原記載事項負責(zé)C票據(jù)上的任何變造都會使票據(jù)無效(正確答案)D不能辨別簽章是在變造前還是變造后所為的，視為在變造前所為印章放入分行印控儀時需（）在場[單選題]*A分行用印室負責(zé)人(正確答案)B雙人即可C分行合規(guī)部人員D分行運營部總經(jīng)理室成員哪類重要空白憑證丟失需報告當?shù)厝诵衃單選題]*A印刷品類B票據(jù)類(正確答案)C渠道安全措施類D借記卡類電子商業(yè)匯票的付款期限自出票日期至到期日止，最長不得超過[單選題]*A一年(正確答案)B6個月C兩年D3個月內(nèi)部賬戶的開立需要向（）發(fā)起申請[單選題]*A總行運營部B總行財務(wù)部(正確答案)C分行財務(wù)部D分行運營部基本戶支取現(xiàn)金300萬，需（）審批[單選題]*A分支行分管運營行長(正確答案)B分支行運營部總經(jīng)理室C總行運營部總經(jīng)理室D運營經(jīng)理我行活期存款的一級科目號是[單選題]*A201(正確答案)B101C301D401答案解析：核心查詢：501-利息收入，101-現(xiàn)金科目，201-單位活期存款，301-實收資本，401代理國債本息款項若機構(gòu)為消極非金融機構(gòu)，且為境內(nèi)機構(gòu)，并在境外納稅時，則（）[單選題]*A中國居民B僅為中國居民C既是中國稅收居民又是其他國家（地區(qū)）稅收居民(正確答案)D僅為非居民以下屬于小額普通借記業(yè)務(wù)？[單選題]*A支票截留業(yè)務(wù)(正確答案)B養(yǎng)老金C匯兌D托收承付答案解析：小額普通借記支付業(yè)務(wù)，是指收款行向付款行主動發(fā)起的收款業(yè)務(wù)，包括但不限于下列業(yè)務(wù)類型：委托收款業(yè)務(wù)、支票截留業(yè)務(wù)、國庫資金借記劃撥業(yè)務(wù)、國庫資金國債兌付借記劃撥等。下列不屬于重要空白憑證的種類的是[單選題]*A印刷類B借記卡類C信用卡類(正確答案)D票據(jù)類業(yè)務(wù)結(jié)清的授信檔案保管期限為[單選題]*A30B10(正確答案)C20D5（）起新開專業(yè)版網(wǎng)銀可實現(xiàn)新開賬戶自動追加功能[單選題]*A2020.1.27B2020.9.27C2020.3.27(正確答案)D2020.6.27自2019年1月1日起，單張金額在5萬元（不含）以下的商業(yè)匯票，原則上引導(dǎo)簽發(fā)電票。確需簽發(fā)小額紙質(zhì)銀行承兌匯票的，須經(jīng)有權(quán)人審批，但出票金額不得低于（）[單選題]*A1萬元B2萬元(正確答案)C3萬元D5000元紙質(zhì)增值稅專用發(fā)票的記賬聯(lián)保管期限至少（）年[單選題]*A30(正確答案)B10C5D20我行先用印但超過1個月業(yè)務(wù)未落地，需經(jīng)（）審批保留協(xié)議[單選題]*A分行條線分管行長(正確答案)B分行行長C分行運營部總經(jīng)理室D分行條線部門總經(jīng)理室外部系統(tǒng)電子印章的操作監(jiān)控保持時長為[單選題]*A十年B五年C永久D三年(正確答案)1、監(jiān)管賬戶超過（）未開戶的，需要重新審批。[單選題]*A半年B2個月(正確答案)C3個月D1個月答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行結(jié)算賬戶監(jiān)管業(yè)務(wù)管理規(guī)定》的通知"監(jiān)管賬戶已審批但尚未開立原則上不能超過1個月，審批超過1個月的不予開戶，若仍需開戶的，需經(jīng)總行業(yè)務(wù)部門分管總經(jīng)理審批。對超過審批后2個月未開立的賬戶需重新落實審批。"2、分行地區(qū)若客戶因特殊原因，權(quán)證無法入庫，需（）審批[單選題]*A分行風(fēng)險管理部總經(jīng)理室B分行運營部總經(jīng)理室C分行分管風(fēng)險副行長(正確答案)D分行行長答案解析：關(guān)修訂《寧波銀行抵質(zhì)押品管理規(guī)定》的通知對于個別客戶因其他特殊原因權(quán)證無法入庫的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員須填制《抵質(zhì)押品例外管理審批單》，在審批單上進行相關(guān)情況說明，經(jīng)分行分管風(fēng)險副行長/寧波地區(qū)支行行長審批同意后可不入庫。3、我行現(xiàn)金的一級科目號是[單選題]*A401B101(正確答案)C201D301答案解析：核心查詢：501-利息收入，101-現(xiàn)金科目，201-單位活期存款，301-實收資本，401代理國債本息款項4、重空室鑰匙、門禁或密碼遺失泄露，屬于[單選題]*A嚴重差錯B特大差錯C一般差錯D重大差錯(正確答案)5、票據(jù)掛失的有效期為（）天[單選題]*A12(正確答案)B10C3D5答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行客戶票據(jù)及結(jié)算憑證管理規(guī)定》的通知“掛失有效期為12日”6、結(jié)算紀律資信證明手續(xù)費是（）/筆[單選題]*A100B400C200(正確答案)D300答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行境內(nèi)資信證明業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知“結(jié)算紀律及存款資信證明均按200元/筆收取，貸款資信證明按400元/筆收取?！?、哪類印刷廠可印制我行印刷品類的重要空白憑證[單選題]*A分行自行指定的印刷廠B任意由印刷資質(zhì)的印刷廠C總行指定印刷廠(正確答案)D人行指定的印刷廠答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行重要空白憑證管理規(guī)定》的通知“印刷品類、渠道安全措施類和借記卡類重要空白憑證由總行統(tǒng)一征訂印制。”8、哪些條件符合我行發(fā)票作廢條件*A收到退回的發(fā)票聯(lián)、抵扣聯(lián)時間未超過開票當月(正確答案)B我行未抄稅并且未記賬(正確答案)C付款方未認證(正確答案)D付款方認證結(jié)果為納稅人識別號認證不符(正確答案)答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行增值稅發(fā)票管理辦法》的通知我行發(fā)票作廢符合以下條件：⑴收到退回的發(fā)票聯(lián)、抵扣聯(lián)時間未超過開票當月；⑵我行未抄稅并且未記賬；⑶付款方未認證或者認證結(jié)果為“納稅人識別號認證不符”、“專用發(fā)票代碼、號碼認證不符”；⑷發(fā)票為紙質(zhì)發(fā)票。9、以下說法正確的是*A同一銀行詢證函包含多頁時，需加蓋審計單位騎縫章B對于當天業(yè)務(wù)的詢證，如需當天出具，則需標注時間(正確答案)C原則上詢證函回函均需加蓋電子賬戶章(正確答案)D對于當天業(yè)務(wù)的詢證，原則上需T+1日查詢回函(正確答案)答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行詢證函管理規(guī)定》的通知“（1）若同一銀行詢證函包含多頁詢證內(nèi)容時，需被審計單位加蓋騎縫章，同時回函機構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)在銀行詢證函騎縫處加蓋行政公章或電子賬戶專用章。（2）銀行詢證函如需對當天業(yè)務(wù)進行詢證的，為保證數(shù)據(jù)準確，網(wǎng)點需T+1日進行查證并出具回函。如由于客戶需求必須當天出具詢證的，須在銀行回執(zhí)日期處批注時間?！痹冏C函業(yè)務(wù)操作手冊”網(wǎng)點可以直接加蓋本機構(gòu)電子賬戶章“10、分行實物信貸業(yè)務(wù)合同專用章刻制需經(jīng)（）審批*A分行運營部B總行風(fēng)險管理部(正確答案)C分行行長(正確答案)D總行合規(guī)部(正確答案)答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行風(fēng)險條線重要業(yè)務(wù)印章管理規(guī)定》的通知“設(shè)立或名稱變更的分行或?qū)幉ǖ貐^(qū)一級支行，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，分行風(fēng)險管理部或?qū)幉ǖ貐^(qū)支行風(fēng)險管理部應(yīng)立即通過去紙化系統(tǒng)發(fā)起申請，經(jīng)分行行長或?qū)幉ǖ貐^(qū)一級支行行長審批通過后，報總行風(fēng)險管理部和總行法律合規(guī)部審批。審批通過后，實物風(fēng)險印章由總行運營部統(tǒng)一安排制發(fā)和領(lǐng)用，電子風(fēng)險印章由總行法律合規(guī)部在對應(yīng)系統(tǒng)中進行設(shè)置?！?1、會計檔案外包需要遵循哪些原則*A完整(正確答案)B保密(正確答案)C高效(正確答案)D安全(正確答案)答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行會計檔案管理規(guī)定》的通知“外包業(yè)務(wù)的原則：必須遵循“完整、安全、高效、保密”的原則?！?2、定向融資監(jiān)管賬戶開立需要哪些材料*A證券管理部門的批復(fù)或向證券管理部門備案的材料(正確答案)B監(jiān)管協(xié)議(正確答案)C上市公司公告(正確答案)D監(jiān)管賬戶審批(正確答案)答案解析：知識庫“審批材料：監(jiān)管賬戶審批、監(jiān)管協(xié)議、法審意見書與監(jiān)管信息表、當?shù)貥I(yè)務(wù)主管部門或人社部門要求的其他資料”13、中心員工服務(wù)客戶要求五聲到位，具體指的是*A贊揚有謝聲(正確答案)B來時有迎聲(正確答案)C批評有道歉聲(正確答案)D接待有答聲(正確答案)E走時有送聲(正確答案)答案解析：關(guān)于下發(fā)《寧波銀行運營條線中心員工服務(wù)禮儀規(guī)范》的通知五聲到位：做到客戶來時有迎聲，接待有答聲，走時有送聲，贊揚有致謝聲，批評有道歉聲。14、某支行客戶經(jīng)理毛某，陪客戶在農(nóng)家樂酒足飯飽后，因為地處偏遠找不到代駕，于是不聽勸阻，仗著自己酒量好就開車回家，后路遇交警設(shè)崗，經(jīng)酒精測試，屬于醉酒駕駛。毛某會受到的懲罰可能為*A交警訓(xùn)誡后可放行B吊銷機動車駕駛證，五年內(nèi)不得重新取得機動車駕駛證(正確答案)C違法犯罪，單位可予以開除(正確答案)D構(gòu)成交通肇事罪，處拘役并處罰金(正確答案)15、管理檔案的保管期限分為*A30年B5年C永久(正確答案)D10年(正確答案)答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行檔案管理辦法》的通知“管理檔案保管期限分為10年、永久；業(yè)務(wù)檔案保管期限分為業(yè)務(wù)結(jié)清后10年、30年、永久?！?6、哪些印章用印需雙人四眼*A有權(quán)人名章(正確答案)B取章用印C發(fā)票章D印控儀內(nèi)印章(正確答案)17、以下哪些情況下，持票人可提起非拒付追索*A承兌人被依法宣告破產(chǎn)(正確答案)B承兌人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(正確答案)C承兌人在提示付款期內(nèi)拒絕付款D承兌人因款項不足而無法付款18、哪些情況可以進行背書轉(zhuǎn)讓*A具有真實、合法的繼承關(guān)系(正確答案)B具有真實、合法的捐贈關(guān)系(正確答案)C具有真實、合法的交易關(guān)系(正確答案)D具有真實、合法的債權(quán)債務(wù)關(guān)系(正確答案)答案解析：支付結(jié)算辦法19、電子商業(yè)承兌匯票的承兌有哪幾種方式*A收款人簽發(fā)，交由真實交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人承兌(正確答案)B真實交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人簽發(fā)并承兌(正確答案)C第三人簽發(fā)，交由真實交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人承兌(正確答案)D真實交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人簽發(fā)，交由第三人承兌，電子銀行承兌匯票需交由金融機構(gòu)承兌(正確答案)答案解析：百度，更正答案20、某銀行員工陳某利用職務(wù)便利，獲取銀行卡個人信息，在網(wǎng)上隨意倒賣。個人信息根據(jù)“質(zhì)量”的不同每條價格從2分錢到1角錢不等，累計獲利20萬余元。事發(fā)后，該銀行遭到大量客戶投訴和媒體報道，股價跌停。陳某應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任是：*A陳某出售個人信息所得財產(chǎn)屬于非法所得，應(yīng)予以沒收(正確答案)B對陳某可處三年有期徒刑(正確答案)C陳某的行為構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪(正確答案)D陳某的行為嚴重違紀，應(yīng)予以開除(正確答案)21、以下哪些情況用印員可以拒絕用印*A用印標題隨意(正確答案)B附件內(nèi)容空白(正確答案)C材料要素缺失且未說明理由(正確答案)答案解析：更正答案22、我行國庫集中支付電子化系統(tǒng)支持*A業(yè)務(wù)明細查詢與打印(正確答案)B異常情況處理(正確答案)C批量劃款(正確答案)D零余額賬戶退款(正確答案)答案解析：查不到23、下列哪些書寫材料不允許使用在檔案資料上*A藍墨水(正確答案)B圓珠筆(正確答案)C鉛筆(正確答案)D黑色水筆24、非企業(yè)法人機構(gòu)包括*A企業(yè)法人的分支機構(gòu)(正確答案)B個人獨資企業(yè)(正確答案)C合伙企業(yè)(正確答案)D合作企業(yè)(正確答案)25、開立商品房預(yù)售資金專戶需提供哪些資料*A監(jiān)管業(yè)務(wù)審批表(正確答案)B商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議書(正確答案)C基本戶編號(正確答案)D法人身份證(正確答案)E營業(yè)執(zhí)照(正確答案)26、下列哪些屬于小額支付系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)*A集中代收付業(yè)務(wù)(正確答案)B普通貸記業(yè)務(wù)(正確答案)C定期貸記業(yè)務(wù)(正確答案)D實時借記業(yè)務(wù)(正確答案)27、詢證函可以由公司客戶直接向我行發(fā)起[判斷題]*對錯(正確答案)28、城商行支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)資金清算采用的是實時清算的方式[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：甬銀總發(fā)〔2020〕121號關(guān)于修訂《寧波銀行城商行支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定》通知“城商行支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)資金清算采取“逐筆發(fā)起、實時清算”的方式。”29、對外報送的材料均需經(jīng)用印審批后方可對外報送[判斷題]*對(正確答案)錯30、字樣章可以在外部機構(gòu)登記備案[判斷題]*對錯(正確答案)31、某企業(yè)利用P2P平臺進行股權(quán)投資，與我行簽訂兩方監(jiān)管協(xié)議，要求監(jiān)管模式為開放式，我行可以準入[判斷題]*對錯(正確答案)32、印鑒卡上的QR碼是在空白印鑒卡領(lǐng)入時打印[判斷題]*對錯(正確答案)33、代客理財給予解除勞動合同或開除處理[判斷題]*對(正確答案)錯34、通過電子渠道對賬的客戶必須與我行簽訂電子對賬協(xié)議[判斷題]*對(正確答案)錯35、驗資賬戶必須由出資人之一辦理開戶[判斷題]*對(正確答案)錯36、一般存款賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存[判斷題]*對(正確答案)錯37、征詢函上的客戶印鑒可以僅為一個公章[判斷題]*對(正確答案)錯38、賬戶審核通過待補掃任務(wù)可以手動終結(jié)[判斷題]*對錯(正確答案)39、遞送資料四，以文字反方向遞交[判斷題]*對錯(正確答案)40、商品房預(yù)售資金專戶屬于核準類賬戶[判斷題]*對錯(正確答案)41、異地見證法人面簽的，可由見證網(wǎng)點運營部單人上門見證[判斷題]*對(正確答案)錯42、信貸業(yè)務(wù)合同專用章的用印均需通過風(fēng)險管理部審批[判斷題]*對(正確答案)錯43、我行外部系統(tǒng)電子印章實行名單制管理[判斷題]*對(正確答案)錯44、機關(guān)提供的批文有多個名字的，就可以開立多個基本戶[判斷題]*對(正確答案)錯45、匯票到期日遇節(jié)假日順延[判斷題]*對(正確答案)錯46、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理業(yè)務(wù)遵循“實時到賬，實時清算”的原則[判斷題]*對錯(正確答案)47、紅色通緝令每五年重新發(fā)布一次，但只要涉案人員一天沒有歸案，通緝令將長期有效。[判斷題]*對錯(正確答案)48、買斷式貼現(xiàn)需要約定日后贖回的交易方式[判斷題]*對錯(正確答案)49、封閉式監(jiān)管賬戶可以出售業(yè)務(wù)委托書[判斷題]*對(正確答案)錯50、電子賬戶章系統(tǒng)中每份印章的加蓋數(shù)包含了騎縫章[判斷題]*對錯(正確答案)51、對于增值稅一般納稅人客戶，使用可抵扣項目的，應(yīng)開立增值稅普通發(fā)票[判斷題]*對錯(正確答案)52、與授信業(yè)務(wù)有關(guān)的監(jiān)管賬戶可開立開放式監(jiān)管賬戶[判斷題]*對錯(正確答案)53、資產(chǎn)托管賬戶預(yù)留印鑒統(tǒng)一預(yù)留“寧波銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)專用章”+”總行資產(chǎn)托管部負責(zé)人或授權(quán)人名章“[判斷題]*對(正確答案)錯54、報告人通過員工道德風(fēng)險管理系統(tǒng)上報異常信息，如選擇匿名上報，則員工信息自動隱藏[判斷題]*對(正確答案)錯55、若事業(yè)單位需要開立基本存款賬戶的，該事業(yè)單位應(yīng)當具備法人條件[判斷題]*對(正確答案)錯19、以下說法正確的是*企業(yè)開立一般戶時進行過法人面簽并留存面簽視頻，同一法人再開立另一單位的基本戶仍需面簽(正確答案)企業(yè)開立基本戶時時進行過法人面簽并留存面簽視頻，該基本戶轉(zhuǎn)一般戶時無需面簽(正確答案)企業(yè)開立一般戶時進行過法人面簽并留存面簽視頻，同一法人再開立另一單位的一般戶仍需面簽企業(yè)開立一般戶時進行過法人面簽并留存面簽視頻，該一般戶轉(zhuǎn)基本戶時無需面簽(正確答案)76、對于增值稅一般納稅人客戶，使用可抵扣項目的，應(yīng)開立增值稅普通發(fā)票[判斷題]*對錯(正確答案)印控儀的統(tǒng)籌管理部門是[單選題]*總行運營部總行監(jiān)察保衛(wèi)部總行合規(guī)部(正確答案)總行辦公室答案解析：甬銀總發(fā)〔2018〕94號寧波銀行印章制發(fā)銷毀操作規(guī)程：總行合規(guī)部：⑴全行印章管理牽頭部門，統(tǒng)籌全行印章管理；⑵負責(zé)制定全行印章總體管理制度、印控儀及用印系統(tǒng)管理使用規(guī)定；⑶負責(zé)全行印章刻制申請的合規(guī)審核，建立全行使用印章名單；⑷負責(zé)全行印控儀及用印系統(tǒng)的統(tǒng)籌管理；⑸負責(zé)組織開展全行印章風(fēng)險排查。使用空白頁進行用印的，最高可處以[單選題]*扣發(fā)浮動年薪降級開除(正確答案)警告答案解析：甬銀總發(fā)〔2019〕784號寧波銀行員工違規(guī)失職行為處理辦法：在印章管理過程中有下列行為之一的，給予經(jīng)濟處罰、誡勉談話、通報批評、警告及以上處分、解除勞動合同直至開除：①違反規(guī)定申請空白頁用印的；單位存在“只約不開”的賬戶超過（）的，原則上不予保留[單選題]*一個季度半個月一周一個月(正確答案)銀行承兌匯票簽發(fā)的手續(xù)費為票面金額的[單選題]*千分之五萬分之五(正確答案)萬分之一千分之一答案解析：支付結(jié)算辦法：銀行承兌匯票的承兌銀行，應(yīng)按票面金額向出票人收取萬分之五的手續(xù)費。分行與客戶簽訂監(jiān)管協(xié)議，若需我行先用印，則需（）審批[單選題]*分行運營部總經(jīng)理室分行風(fēng)險管理部總經(jīng)理室分行行長(正確答案)分行分管風(fēng)險行長答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行結(jié)算賬戶監(jiān)管業(yè)務(wù)管理規(guī)定》的通知（甬銀總發(fā)〔2020〕956號）：監(jiān)管協(xié)議中，客戶印章加蓋后，方可加蓋我行公章。如必須由我行先行蓋章的，需經(jīng)分行行長批準，寧波地區(qū)由總行公司銀行部或零售公司部總經(jīng)理室審批。在匯票和粘單的粘接處簽章的是[單選題]*粘單上的第一記載人(正確答案)票據(jù)背面的最后記載人粘單上的最后記載人票據(jù)背面的第一記載人答案解析：票據(jù)的背書人應(yīng)當在票據(jù)背面的背書欄依次背書。背書欄不敷背書的，可以使用統(tǒng)一格式的粘單，粘附于票據(jù)憑證上規(guī)定的粘接處。粘單上的第一記載人，應(yīng)當在票據(jù)和粘單的粘接處簽章。電子銀行承兌匯票的貼現(xiàn)期限不得超過[單選題]*1年(正確答案)半年1個月一季度答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行電子銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知（甬銀總發(fā)〔2020〕516號）：電子銀行承兌匯票的貼現(xiàn)期限不超過1年城商行支付清算系統(tǒng)的日切時間是[單選題]*16點30(正確答案)16點17點17點30答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行城商行支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定》的通知（甬銀總發(fā)〔2020〕121號）運行時間及日切時間：支付清算系統(tǒng)實行7×24小時連續(xù)運行，系統(tǒng)每一個工作日運行時間為前一個自然日的日切后至當前自然日的日切前，清算日為國家法定工作日。系統(tǒng)日切時間為16：30一個境外投資者可以開立（）個人民幣前期費用專用賬戶，賬戶名稱為存款人名稱加“前期費用”字樣[單選題]*32無限制(正確答案)1答案解析：甬銀總發(fā)〔2018〕294號寧波銀行外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理規(guī)定：境外投資者在境內(nèi)擬設(shè)立多個外商投資企業(yè)或項目的，可分別開立人民幣前期費用專用存款賬戶，但擬設(shè)立一個外商投資企業(yè)或項目僅限于開立一個人民幣前期費用專用賬戶，賬戶名稱為存款人名稱加“前期費用”字樣。電子銀行承兌匯票最長期限是[單選題]*1年(正確答案)1個月一季度半年答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行銀行承兌匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知（甬銀總發(fā)〔2021〕224號）：辦理紙質(zhì)銀行承兌匯票最長期限不得超過6個月，電子銀行承兌匯票最長期限不得超過1年。反洗錢調(diào)查中，人民銀行的臨時凍結(jié)不得超過[單選題]*72小時24小時12小時48小時(正確答案)答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃操作規(guī)程》的通知（甬銀總發(fā)〔2021〕198號）：人民銀行的臨時凍結(jié)不得超過四十八小時哪類印刷廠可印制我行票據(jù)類重要空白憑證[單選題]*人行指定的印刷廠(正確答案)任意有印刷資質(zhì)的印刷廠總行指定印刷廠分行自行指定的印刷廠答案解析：甬銀總發(fā)〔2020〕361號寧波銀行重要空白憑證管理規(guī)定重要空白憑證管理規(guī)定：票據(jù)類包括支票、本票、商業(yè)匯票、銀行匯票等，由人行指定印刷廠印制。收到異地見證協(xié)辦需求的分行需在（）個工作日內(nèi)辦理相關(guān)手續(xù)[單選題]*32(正確答案)當日1答案解析：甬銀總發(fā)〔2018〕383號寧波銀行單位結(jié)算賬戶異地見證業(yè)務(wù)操作規(guī)：見證網(wǎng)點收到協(xié)辦函后，應(yīng)于2個工作日內(nèi)聯(lián)系協(xié)辦函上指定的授權(quán)聯(lián)系人辦理相關(guān)手續(xù)。如在規(guī)定時間內(nèi)無法取得聯(lián)系的，應(yīng)及時通知開戶網(wǎng)點。下列人民幣單位結(jié)算賬戶性質(zhì)中，沒有賬戶戶數(shù)限制要求的是[單選題]*基本戶一般戶(正確答案)專戶臨時戶哪類重要空白憑證丟失需報告當?shù)厝诵衃單選題]*渠道安全措施類借記卡類票據(jù)類(正確答案)印刷品類答案解析：甬銀總發(fā)〔2020〕361號寧波銀行重要空白憑證管理規(guī)定重要空白憑證管理規(guī)定：重要空白憑證丟失，必須認真查找，如確系丟失，應(yīng)立即作廢，并根據(jù)《寧波銀行運營條線業(yè)務(wù)差錯報告及問責(zé)規(guī)程》的有關(guān)要求詳細說明丟失原因、丟失日期等情況并逐級上報。對于票據(jù)丟失的，同時向當?shù)厝嗣胥y行報告。分行級存放同業(yè)賬戶開通電子渠道的有權(quán)審批人[單選題]*分行運營部總經(jīng)理室(正確答案)分管條線分行行長總行運營部總經(jīng)理分行作業(yè)中心負責(zé)人NRA外匯賬戶需根據(jù)客戶注冊證書簽發(fā)日期進行年檢，離岸群島公司可以寬項（）[單選題]*3個月(正確答案)1個月1年6個月答案解析：客戶注冊證書的簽發(fā)日期每年進行年檢（其中香港公司寬限期為1個月，離岸群島公司寬限期為3個月，其他公司寬限期為6個月），年檢文件由客戶經(jīng)理負責(zé)聯(lián)系客戶獲取。按年移交的業(yè)務(wù)檔案原則上需在年后（）工作日內(nèi)移交[單選題]*30(正確答案)51020答案解析：甬銀總發(fā)〔2019〕948號寧波銀行檔案管理辦法：按月移交的業(yè)務(wù)檔案原則上需在月后10個工作日內(nèi)移交；按季移交的業(yè)務(wù)檔案原則上需在季后20個工作日內(nèi)移交；按年移交的管理檔案原則上需在年后30個工作日內(nèi)移交。條線檔案管理制度另有規(guī)定的，按其規(guī)定執(zhí)行。資產(chǎn)托管戶預(yù)開戶需要（）審批[單選題]*總行監(jiān)察保衛(wèi)部總行運營部總行條線管理部門總行資產(chǎn)托管部(正確答案)答案解析：賬戶預(yù)開戶需經(jīng)總行資產(chǎn)托管部審批，賬戶正式開戶需經(jīng)總行資產(chǎn)托管部和總行運營部雙線審批。用印員和復(fù)核員滿（）必須輪崗[單選題]*1年3個月2年(正確答案)半年答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行運營條線分支行員工輪崗管理規(guī)定》的通知（甬銀總發(fā)〔2020〕1077號）：分行和寧波地區(qū)各中心的抵押崗、核保崗、用印崗、上門崗和回訪崗五類崗位員工2年內(nèi)必須輪崗，其他崗位員工工作滿3年必須進行輪崗。其中放款出賬崗輪崗期限不少于3個月，其他崗位員工的輪崗期限不少于1年。再貼現(xiàn)是（）之間進行背書轉(zhuǎn)讓的行為[單選題]*各地人民銀行之間持票的金融機構(gòu)與人民銀行之間(正確答案)持票人與金融機構(gòu)之間持票的金融機構(gòu)與其他金融機構(gòu)之間答案解析：中國人民銀行令〔2009〕第2號電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法：再貼現(xiàn)是指持有票據(jù)的金融機構(gòu)在票據(jù)到期日前，將票據(jù)權(quán)利背書轉(zhuǎn)讓給中國人民銀行，由其扣除一定利息后，將約定金額支付給持票人的票據(jù)行為。我行現(xiàn)金的一級科目號是[單選題]*201401101(正確答案)301答案解析：核心查詢：501-利息收入，101-現(xiàn)金科目，201-單位活期存款，301-實收資本，401代理國債本息款項分行風(fēng)險管理部和運營部需對授信業(yè)務(wù)檔案開展檢查，至少（）一次[單選題]*每年(正確答案)每月每季每半年臨時性上門收款期間，原則上收款次數(shù)不得超過（）次[單選題]*10(正確答案)15205答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行運營條線上門服務(wù)業(yè)務(wù)管理辦法》的通知（甬銀總發(fā)〔2021〕310號）：臨時性上門收款時間原則上不超過10天，期間累計收款次數(shù)原則上不超過10次。重空室的監(jiān)控錄像攝錄時間是（）[單選題]*8點-20點移動偵測工作日24小時攝錄全年24小時攝錄(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)〔2020〕361號寧波銀行重要空白憑證管理規(guī)定重空室里至少配備一個全景監(jiān)控和一個進門區(qū)域監(jiān)控，要求全年24小時不間斷攝錄，能有效監(jiān)控人員進出情況。由于不良授信而對賬不成功的客戶，需經(jīng)（）審批確認，錄入對賬管理系統(tǒng)中[單選題]*分行分管條線行長分行運營部總經(jīng)理室分行風(fēng)險管理部(正確答案)總行賬戶中心答案解析：甬銀總發(fā)〔2020〕637號寧波銀行銀企對賬操作規(guī)程分行外部印章移交我行保管，需通過去紙化系統(tǒng)進行報備，具體流程是[單選題]*分行運營部-分行運營部總經(jīng)理室-分行分管行長-總行運營部結(jié)算管理崗-總行運營部總經(jīng)理室-總行運營部印章管理崗（歸檔）分行運營部-分行運營部總經(jīng)理室-總行合規(guī)部-總行運營部結(jié)算管理部-總行運營部總經(jīng)理室-總行運營部印章管理崗（歸檔）分行運營部-分行運營部總經(jīng)理室-分行行長-總行運營部結(jié)算管理部--總行運營部總經(jīng)理室-總行運營部印章管理崗（歸檔）分行運營部-分行運營部總經(jīng)理室-總行運營部結(jié)算管理部-總行運營部總經(jīng)理室-總行運營部印章管理崗（歸檔）(正確答案)答案解析：不確定答案單位賬戶一年未主動發(fā)生收付且金額在（）以上的需轉(zhuǎn)久懸[單選題]*1001000(正確答案)5000答案解析：①一年內(nèi)未主動發(fā)生收付行為（不包括結(jié)息等業(yè)務(wù)）且余額為1000元（含）以下的；②注銷或被工商等部門吊銷營業(yè)執(zhí)照（或登記證）的；③營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、法人身份證等開戶重要證明文件過期6個月仍未前來辦理變更的；④納入全國信用公示系統(tǒng)“嚴重違法失信企業(yè)”名單的；⑤違反人行或我行的有關(guān)規(guī)定而開立、使用的銀行結(jié)算賬戶；各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取款項管理，通知方式包括但不限于錄音電話，書面通知（附件7）等方式。假幣章的樣式由（）統(tǒng)一規(guī)定[單選題]*總行運營部總行辦公室當?shù)厝嗣胥y行(正確答案)人民銀行總行答案解析：一般業(yè)務(wù)印章，包括：同城交換章、假幣章、電子回單專用章等，由總行運營部或當?shù)厝诵兄付▎挝簧暾埧讨频倪m用于全行運營類業(yè)務(wù)的印章。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，預(yù)算單位和財政部門不得開立一般存款賬戶，因（）除外[單選題]*借款需要財政特許(正確答案)結(jié)算需要存款需要關(guān)于手機號碼支付，以下說法正確的是*一個手機號碼可以關(guān)聯(lián)同一銀行多個賬戶一個手機號碼只能被一個客戶注冊使用(正確答案)一個銀行賬戶只可關(guān)聯(lián)一個手機號碼(正確答案)一個手機號碼可以關(guān)聯(lián)多家銀行賬戶(正確答案)答案解析：13.甬銀總發(fā)〔2019〕419號關(guān)于修訂《寧波銀行網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法》的通知：一個銀行賬戶只可關(guān)聯(lián)一個手機號碼；一個手機號碼可以關(guān)聯(lián)多家銀行的賬戶，在一家銀行只可關(guān)聯(lián)一個銀行賬戶；一個手機號碼只能被一個客戶注冊使用；一個客戶可以使用多個手機號碼注冊。分行領(lǐng)取印章時需要拍攝哪些照片上傳至訪客系統(tǒng)*印章領(lǐng)取處門牌印章封包照片(正確答案)印章交接照片(正確答案)印章本身照片重空室至少要配備（）監(jiān)控*進門區(qū)域監(jiān)控(正確答案)無需監(jiān)控每個架子監(jiān)控全景監(jiān)控(正確答案)答案解析：重空室里至少配備一個全景監(jiān)控和一個進門區(qū)域監(jiān)控，要求全年24小時不間斷攝錄，能有效監(jiān)控人員進出情況。我行國庫集中支付電子化系統(tǒng)支持*零余額賬戶退款(正確答案)批量劃款(正確答案)業(yè)務(wù)明細查詢與打印(正確答案)異常情況處理(正確答案)票據(jù)上不能更改的事項有*收款人名稱(正確答案)付款人名稱賬號日期(正確答案)答案解析：票據(jù)和結(jié)算憑證的金額、出票或簽發(fā)日期、收款人名稱不得更改重要空白憑證有哪幾類*渠道安全措施類(正確答案)信用卡類印刷類(正確答案)借記卡類(正確答案)票據(jù)類(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)〔2020〕361號寧波銀行重要空白憑證管理規(guī)定:重要空白憑證按類型不同分為：借記卡類、渠道安全措施類、票據(jù)類、印刷品類、外部重空類及其他類人民幣一般存款利率高于我行掛牌利率的，需經(jīng)過（）審批*分行條線總經(jīng)理(正確答案)支行分管副行長(正確答案)分行條線分管行長(正確答案)分行財務(wù)部總經(jīng)理(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)〔2020〕534號寧波銀行存貸款利率審批流程關(guān)于異地法定代表人開立2個及以上賬戶的說法正確的是*同一單位不同的兩個賬戶在全行范圍內(nèi)開立兩個賬戶(正確答案)不同單位不同的兩個賬戶(正確答案)在同一區(qū)域開立兩個賬戶答案解析：2個及以上賬戶指的是同一法定代表人開立的不同的兩家單位，“2個及以上”賬戶數(shù)量是指全行范圍開立的數(shù)量。表內(nèi)科目賬戶分為*資產(chǎn)類(正確答案)資產(chǎn)負債共同類(正確答案)負債類(正確答案)損益類科目賬戶(正確答案)所有者權(quán)益類(正確答案)以下說法正確的是*單筆業(yè)務(wù)無復(fù)式記賬憑證也無打印流水，以機制交易單為主件(正確答案)單筆業(yè)務(wù)有多筆流水號的，以其中一張憑證為主件(正確答案)單筆業(yè)務(wù)無復(fù)式記賬憑證的，以有流水號的作為主件(正確答案)單筆業(yè)務(wù)有兩張以上復(fù)式記賬憑證的，以表內(nèi)的為主件(正確答案)答案解析：同一流水號的業(yè)務(wù)憑證只有一張主件，單筆業(yè)務(wù)下除主件以外其它憑證均為附件，附件應(yīng)附在相應(yīng)主件之后；部分單筆業(yè)務(wù)中包含多筆流水號，應(yīng)以其中一張流水憑證為主件。單筆業(yè)務(wù)有復(fù)式記賬憑證的，復(fù)式記賬憑證為主件；單筆業(yè)務(wù)有兩張以上復(fù)式記賬憑證的，表內(nèi)復(fù)式記賬憑證為主件，表外為附件；單筆業(yè)務(wù)無復(fù)式記賬憑證的，以打印流水的單據(jù)作為主件；單筆業(yè)務(wù)既無復(fù)式記賬憑證也無流水單據(jù)打印的，以系統(tǒng)打印的機制交易單作為主件。代理國庫集中支付業(yè)務(wù)包括*財政授權(quán)支付業(yè)務(wù)代理財政支付業(yè)務(wù)代理財政授權(quán)支付業(yè)務(wù)(正確答案)財政直接支付業(yè)務(wù)(正確答案)分行地區(qū)開展上門駐點業(yè)務(wù)，需（）審批*分行行長(正確答案)分行監(jiān)察保衛(wèi)部(正確答案)分行條線管理部門分行運營部(正確答案)答案解析：38.關(guān)于修訂《寧波銀行運營條線上門服務(wù)業(yè)務(wù)管理辦法》的通知（甬銀總發(fā)〔2021〕310號）以下關(guān)于外商投資人民幣賬戶的說法正確的是*同一批準文件可以根據(jù)中方股東個數(shù)開立多個人民幣并購專用存款賬戶(正確答案)每一個中方股東憑同一批準文件只能開立一個人民幣股權(quán)轉(zhuǎn)證專用賬戶，賬戶名稱為存款人名稱加“股權(quán)轉(zhuǎn)讓”字樣(正確答案)同一批準文件只能開立一個人民幣資本金專用賬戶，賬戶名稱為存款人名稱加“資本金”字樣一個境外投資者只能開立1個人民幣前期費用專用賬戶，賬戶名稱為存款人名稱加“前期費用”字樣答案解析：AB、每一中方股東憑同一批準文件只能開立一個人民幣并購專用存款賬戶和人民幣股權(quán)轉(zhuǎn)讓專用存款賬戶，賬戶名稱為存款人名稱加“并購”/“股權(quán)轉(zhuǎn)讓”字樣。C、同一批準文件開立多個人民幣資本金專用存款賬戶，賬戶名稱為存款人名稱加“資本金”字樣。同名人民幣資本金專用存款賬戶之間可相互劃轉(zhuǎn)資金。D、境外投資者在境內(nèi)擬設(shè)立多個外商投資企業(yè)或項目的，可分別開立人民幣前期費用專用存款賬戶，但擬設(shè)立一個外商投資企業(yè)或項目僅限于開立一個人民幣前期費用專用賬戶，賬戶名稱為存款人名稱加“前期費用”字樣。因工作需要將印章攜帶出去使用的，需經(jīng)（）審批*總行合規(guī)部(正確答案)分行行長(正確答案)總行運營部總行條線部門(正確答案)分行授信業(yè)務(wù)檔案的借閱需要由（）審批*分行風(fēng)險管理部總經(jīng)理室(正確答案)分行條線分管行長分行運營部總經(jīng)理室(正確答案)分行業(yè)務(wù)處理中心經(jīng)理答案解析：甬銀總發(fā)〔2019〕393號關(guān)于修訂《寧波銀行個人客戶授信業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定》的通知:分行需由分行風(fēng)險管理部總經(jīng)理室、分行運營部總經(jīng)理室審批；開立同業(yè)結(jié)算賬戶時，各分支行需通過“大額支付系統(tǒng)查詢報文”進行查詢，需輸入哪些查詢內(nèi)容*申請人全稱(正確答案)各證明編號(正確答案)賬戶類型(正確答案)負責(zé)人名稱(正確答案)賬戶用途(正確答案)答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行同業(yè)銀行結(jié)算賬戶操作規(guī)定》的通知（甬銀總發(fā)〔2020〕1010號）:各開戶網(wǎng)點通過“大額支付系統(tǒng)查詢報文”進行查詢時，應(yīng)輸入的查詢內(nèi)容如下：開立申請人全稱；負責(zé)人姓名；營業(yè)執(zhí)照編號；金融許可證編號；稅務(wù)登記證件編號；擬開立的賬號；申請開立的賬戶類型（結(jié)算賬戶/定期存款/通知存款/協(xié)議存款等）；申請開立賬戶用途。男員工可以穿哪種顏色的襪子*黑色(正確答案)深灰色(正確答案)深藍色(正確答案)白色會計檔案外包需要遵循哪些原則*高效(正確答案)保密(正確答案)完整(正確答案)安全(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)〔2017〕654號寧波銀行會計檔案外包業(yè)務(wù)管理規(guī)定外包業(yè)務(wù)的原則檔案外包必須遵循“完整、安全、高效、保密”的原則。下列哪些情況可以免于資金核實*零余額賬戶的支付業(yè)務(wù)(正確答案)資金用途為繳納稅款、公共事業(yè)繳費等(正確答案)同名劃轉(zhuǎn)(正確答案)資產(chǎn)托管賬戶的支付業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)〔2013〕259號寧波銀行客戶資金支付交易核實管理規(guī)定：下列情況免于核實：⑴單位有權(quán)核實人或個人存款人本人辦理的支付業(yè)務(wù)，可以不進行核實。⑵分支行營業(yè)網(wǎng)點與客戶書面約定每日進行對賬的，可以不進行核實。⑶資產(chǎn)托管賬戶或資金劃撥經(jīng)審批的監(jiān)管類賬戶的支付業(yè)務(wù)，可以不進行核實。⑷資金用途為同名劃轉(zhuǎn)、繳納稅款、公用事業(yè)繳費、市政拆遷或財政類賬戶間的撥款等，可以不進行核實。⑸客戶主動提出不需要核實且已出具書面承諾函（詳見附件2），或保存有效電話錄音的，可以不進行核實。某支行客戶經(jīng)理張某，因客戶在國外無法及時進行面簽，于是在網(wǎng)上購買了偽造的印章，冒充客戶簽字蓋章。對張某的做法評價正確的是*張某立即追回涉及的合同即可免除刑事處罰張某偽造公章，影響惡劣，可予以開除(正確答案)張某涉嫌偽造公司印章罪，可處三年有期徒刑(正確答案)張某并未修改合同，對支行也未造成損失，予以警告即可資產(chǎn)托管賬戶預(yù)留印鑒統(tǒng)一預(yù)留“寧波銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)專用章”+“總行資產(chǎn)托管部負責(zé)人或授權(quán)人名章”[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：資產(chǎn)托管賬戶預(yù)留印鑒采用“資產(chǎn)托管部采集、開戶網(wǎng)點關(guān)聯(lián)”的模式，統(tǒng)一預(yù)留“寧波銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)專用章”加“總行資產(chǎn)托管部負責(zé)人或其授權(quán)人名章”，如有特殊約定的除外。全國支票影像業(yè)務(wù)無金額限制[判斷題]*對(正確答案)錯已離職人員在離職前有違規(guī)失職行為，由監(jiān)察保衛(wèi)部進行責(zé)任認定，并由相關(guān)部門報告監(jiān)管機構(gòu)；仍在銀行業(yè)金融機構(gòu)任職的，應(yīng)當將認定結(jié)果及擬處理意見移送違規(guī)失職責(zé)任人員現(xiàn)任職單位[判斷題]*對(正確答案)錯小額支付系統(tǒng)的支付業(yè)務(wù)一經(jīng)軋差不可撤銷[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：小額支付系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)一經(jīng)軋差即具有支付最終性，不可撤銷。封閉式監(jiān)管賬戶不得開立網(wǎng)銀[判斷題]*對錯(正確答案)跨國公司國內(nèi)外匯資金主賬戶開戶數(shù)量不受限制[判斷題]*對(正確答案)錯報告人通過員工道德風(fēng)險管理系統(tǒng)上報異常信息，如選擇匿名上報，則員工信息自動隱藏[判斷題]*對(正確答案)錯印鑒卡上的安碼是在印鑒卡使用時打印[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：安碼在空白印鑒卡領(lǐng)入時進行打印，QR碼在印鑒卡使用時進行打印。同業(yè)銀行結(jié)算賬戶必須開立專用存款賬戶[判斷題]*對錯(正確答案)專用存款賬戶的開銷變實行核準制[判斷題]*對錯(正確答案)法人面簽時發(fā)現(xiàn)假人假證時，需上報一級異常[判斷題]*對錯(正確答案)用印員和復(fù)核員需為行員編制[判斷題]*對(正確答案)錯電子賬戶章系統(tǒng)中每份印章的加蓋數(shù)包含了騎縫章[判斷題]*對錯(正確答案)重空室的鑰匙、門禁卡、備用鑰匙等可由同一人保管[判斷題]*對錯(正確答案)經(jīng)常項目待核查賬戶存款按活期計息[判斷題]*對(正確答案)錯我行開在他行的賬戶，根據(jù)他行對賬要求與頻率進行對賬[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：行在同業(yè)機構(gòu)開立的賬戶，包括結(jié)算類、投融資類賬戶，要求季度對賬一次或根據(jù)當?shù)厝诵谢蛲瑯I(yè)要求提高頻率實施對賬。單位協(xié)定