文檔僅供參考文檔僅供參考12020120204月19日目錄第一章總則 1第二章投資管理制度的目標(biāo)和原則 1第三章投資決策機(jī)構(gòu) 2第四章投資標(biāo)準(zhǔn)和投資限制 4第五章投資業(yè)務(wù)流程 5第六章投資業(yè)務(wù)檔案管理 8第七章附則 8附件一：投資工作流程圖 10附件二：項(xiàng)目概況表 11附件三：立項(xiàng)申請(qǐng)表 13附件四：投資決策委員會(huì)審核意見(jiàn)表 14附件五：合同簽署審批表 15第一章總則第一條為加強(qiáng)公司治理，規(guī)范公司的投資行為，提高投資決策的科學(xué)性，防范投資風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司及投資業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，實(shí)現(xiàn)投資綜合效益最大化，根據(jù)相關(guān)法律，結(jié)合公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定本制度。第二條本制度所稱投資，是指運(yùn)用公司所管理的資產(chǎn)對(duì)外進(jìn)行的股權(quán)、債權(quán)投資及公司開(kāi)展的其它類型投資業(yè)務(wù)。第三條投資管理制度體系是指公司為了防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)資產(chǎn)的安全與完整，保證經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合法合規(guī)和有效開(kāi)展，在充分考慮外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，經(jīng)過(guò)制定和實(shí)施一系列組織機(jī)制、管理辦法、操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。投資管理制度體系包括本制度、公司章程、股東會(huì)決議、董事會(huì)決議中有關(guān)投資管理的內(nèi)容及公司關(guān)于投資管理的規(guī)章制度。第四條本制度適用于公司參與投資管理業(yè)務(wù)相關(guān)的部門(mén)和人員。第五條公司投資管理業(yè)務(wù)采用集中領(lǐng)導(dǎo)、科學(xué)決策、分級(jí)管理、及時(shí)反饋的投資管理模式。第二章投資管理制度的目標(biāo)和原則第六條投資管理制度的總體目標(biāo)：PAGEPAGE9（一）保證公司運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格；（二）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和公司資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定和健康發(fā)展。第七條公司投資管理應(yīng)遵循的原則：（一）健全性原則。投資管理須覆蓋公司投資相關(guān)的各部門(mén)和各級(jí)崗位，并滲透到投資業(yè)務(wù)的全過(guò)程，涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)；（二）有效性原則。經(jīng)過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理適用的投資決策流程，并適時(shí)調(diào)整和不斷完善，維護(hù)投資決策的有效執(zhí)行；（三）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的投資管理成本實(shí)現(xiàn)最大的投資產(chǎn)出。第三章投資決策機(jī)構(gòu)第八條投資決策委員會(huì)是公司對(duì)投資項(xiàng)目及投資方案進(jìn)行評(píng)審與決策的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)公司投資業(yè)務(wù)的決策，以及投資策略、投資政策的確定等。第九條投資決策委員會(huì)由3名成員組成，投資決策委員會(huì)的組成人員能夠根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)整。12意票數(shù)未達(dá)到2票為未經(jīng)過(guò)。投資決策委員會(huì)委員能夠投同意票、不同意票，不允許投棄權(quán)票。因故無(wú)法參加投資決策會(huì)議的委員可書(shū)面提交、電子郵件方式表決意見(jiàn)。第十一條投資決策委員會(huì)就以下事項(xiàng)行使職權(quán)：1、出席投資決策委員會(huì)會(huì)議，審核投資經(jīng)理提交的項(xiàng)目文件，獨(dú)立發(fā)表評(píng)審意見(jiàn)并客觀、公正地行使投票權(quán)；2、決定投資項(xiàng)目的募集方案；3、決定投資方案；4、決定投資項(xiàng)目的退出方案；第十二條投資決策委員會(huì)以會(huì)議表決方式進(jìn)行決策，因故未能參加現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議的委員，能夠經(jīng)過(guò)電話會(huì)議、視頻會(huì)議等方式參加。投資決策委員會(huì)議在全體委員出席（有書(shū)面全權(quán)委托人代為出席亦為出席）的情況下方為有效。第十三條公司執(zhí)行董事對(duì)于項(xiàng)目的投資決策具有一票否決權(quán)。投資決策委員會(huì)結(jié)合投資決策委員會(huì)全體委員及執(zhí)行董事的投票結(jié)果作最終決策。第四章投資標(biāo)準(zhǔn)和投資限制第十四條投資潛在的投資項(xiàng)目一般應(yīng)符合如下(但并非必須全部符合)投資標(biāo)準(zhǔn)：（一）選擇投資的項(xiàng)目應(yīng)在行業(yè)內(nèi)具備核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，例如一定的市場(chǎng)占有率、技術(shù)優(yōu)勢(shì)、新商業(yè)模式、具備稀缺資源優(yōu)勢(shì)或準(zhǔn)入資格等，并至少具備以下五點(diǎn)：發(fā)展戰(zhàn)略清晰、未來(lái)增長(zhǎng)可預(yù)期；清晰且經(jīng)檢驗(yàn)的有效盈利模式；穩(wěn)定、專業(yè)、可溝通的經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)；法人治理結(jié)構(gòu)清晰；具有完整財(cái)務(wù)、稅務(wù)記錄，無(wú)潛在損失。（二）有足夠的安全邊際，投資收回風(fēng)險(xiǎn)小。（三）投資回報(bào)率合理。第十五條投資限制（一）不得投資于承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的企業(yè)。（二）不得投資于有可能使公司承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的項(xiàng)目。（三）不得投資于可能會(huì)損害公司商譽(yù)的產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)品或領(lǐng)域。（四）不得投資未經(jīng)投資決策委員會(huì)授權(quán)的項(xiàng)目。第五章投資業(yè)務(wù)流程第十六條 項(xiàng)目的投資業(yè)務(wù)流程主要包括：項(xiàng)目搜集、項(xiàng)目初審、立項(xiàng)管理、盡職調(diào)查、投資決策、合同簽訂、產(chǎn)品發(fā)行、后管理、投資退出等步驟。第十七條項(xiàng)目搜集公司應(yīng)主要經(jīng)過(guò)以下途徑獲取項(xiàng)目：1、與國(guó)內(nèi)外同業(yè)機(jī)構(gòu)互通信息，共同分享符合各自準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的項(xiàng)目信息。2、派出專門(mén)人員跟蹤和研究資本市場(chǎng)的新熱點(diǎn)，經(jīng)過(guò)項(xiàng)目洽談、寄送資料、報(bào)刊資料、電話查詢、項(xiàng)目庫(kù)推薦、訪問(wèn)企業(yè)或網(wǎng)上搜索等方式尋找項(xiàng)目信息，作好項(xiàng)目?jī)?chǔ)備。第十八條項(xiàng)目初審?fù)顿Y經(jīng)理負(fù)責(zé)根據(jù)與項(xiàng)目方的溝通結(jié)果填寫(xiě)《項(xiàng)目概況表》，并向項(xiàng)目方收集項(xiàng)目基本材料，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行初步篩選、評(píng)判，提出可否跟進(jìn)的初審意見(jiàn)。第十九條立項(xiàng)管理監(jiān)進(jìn)行匯報(bào)，投資總監(jiān)應(yīng)對(duì)申請(qǐng)立項(xiàng)的項(xiàng)目出具書(shū)面的評(píng)審意對(duì)項(xiàng)目最終持否定意見(jiàn)，則該項(xiàng)目終止。第二十條盡職調(diào)查對(duì)經(jīng)投資總監(jiān)批準(zhǔn)立項(xiàng)并決定進(jìn)行盡職調(diào)查的項(xiàng)目，由投資經(jīng)理組織項(xiàng)目組進(jìn)行項(xiàng)目的盡職調(diào)查與評(píng)估。在完成項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)的盡職調(diào)查后，項(xiàng)目組應(yīng)制作完成《項(xiàng)目盡職調(diào)查報(bào)告》。第二十一條投資決策投資決策委員會(huì)采用會(huì)議方式，全體委員均須表決。自所有投資委員接到全套評(píng)審材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)召開(kāi)投資決策會(huì)議，并形成《投資決策委員會(huì)審核意見(jiàn)表》。項(xiàng)目在經(jīng)過(guò)決策之后的后續(xù)操作過(guò)程中，若因客觀原因遇到與投資決策會(huì)議表決之時(shí)發(fā)生預(yù)設(shè)條件的重大變化，應(yīng)重新撰寫(xiě)書(shū)面報(bào)告并提交投資決策委員會(huì)重新表決。第二十二條合同簽訂表》應(yīng)與擬簽署合同同時(shí)提交，以便各級(jí)審批人員確認(rèn)合同條款。投資合同簽署生效后，由投資經(jīng)理負(fù)責(zé)合同的具體履行工作，其它相關(guān)部門(mén)應(yīng)予以配合。第二十三條產(chǎn)品發(fā)行經(jīng)過(guò)投資決策委員會(huì)審議決定投資的項(xiàng)目，由投資經(jīng)理負(fù)責(zé)把控與各發(fā)行渠道對(duì)接，完成對(duì)于的產(chǎn)品框架設(shè)計(jì)、募集相關(guān)的宣傳資料編輯以及協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)完成產(chǎn)品發(fā)行一系列的合同制訂與簽署、開(kāi)戶、托管、資金劃轉(zhuǎn)、登記備案等具體工作。第二十四條跟蹤管理公司對(duì)所投資項(xiàng)目經(jīng)過(guò)以下方式進(jìn)行項(xiàng)目投資后的管理工作。（一）委派代表進(jìn)入被投資企業(yè)董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)，取得特定權(quán)利及一票否決權(quán)，對(duì)被投資企業(yè)內(nèi)部重大事項(xiàng)進(jìn)行管理；（二）經(jīng)過(guò)設(shè)置共管賬戶監(jiān)督被投資企業(yè)融資資金的使用，如與資金使用計(jì)劃有重大變更，應(yīng)及時(shí)向投資經(jīng)理，投資經(jīng)理上報(bào)公司后根據(jù)實(shí)際情況采取相應(yīng)的措施；（三）投資經(jīng)理定期向被投資企業(yè)收取財(cái)務(wù)報(bào)告及各類經(jīng)營(yíng)進(jìn)展相關(guān)資料，并編制《企業(yè)投后管理報(bào)告》；（四）完成并持續(xù)跟進(jìn)合同約定的其它增信措施，保障公司在投資到期后資金及收益的順利收回工作。第二十五條投資退出投資經(jīng)理組織實(shí)施項(xiàng)目到期后的退出工作，及時(shí)要求相關(guān)部門(mén)對(duì)被投資企業(yè)發(fā)放《項(xiàng)目到期付款通知書(shū)》，并跟進(jìn)被投資企業(yè)的還款落實(shí)情況，于資金到位后根據(jù)投資合同約定落實(shí)對(duì)各方權(quán)益人進(jìn)行收益分配及本金償還工作。第六章投資業(yè)務(wù)檔案管理第二十六條本制度所稱投資業(yè)務(wù)檔案是指公司在投資活動(dòng)中形成的、作為歷史記錄保存起來(lái)以備考察的文字及以其它方式和載體記錄的材料。第二十七條本制度所稱業(yè)務(wù)檔案包括決策階段檔案、項(xiàng)目跟蹤管理階段檔案檔案兩部分。第二十八條項(xiàng)目投資決策階段檔案包括項(xiàng)目概況表、盡職調(diào)查報(bào)告、立項(xiàng)申請(qǐng)表、投資決策委員會(huì)審核意見(jiàn)表、投資協(xié)議以及企業(yè)所提供的各類項(xiàng)目備查文件。第二十九條項(xiàng)目跟蹤管理階段檔案包括被投資企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表、項(xiàng)目進(jìn)展相關(guān)資料、重要會(huì)議紀(jì)錄、投后管理報(bào)告等。第三十條業(yè)務(wù)檔案按項(xiàng)目立卷，文件之間