三月中旬證券從業(yè)資格考試第一階段月底檢測(cè)（含答案和解析）一、單項(xiàng)選擇題（共80題，每題2分）。1、證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)密的自營(yíng)業(yè)務(wù)操作流程，（）應(yīng)當(dāng)相互分離，并由不同人員負(fù)責(zé)。Ⅰ.投資品種的研究Ⅱ.投資組合的制定和決策Ⅲ.投資方式的審批Ⅳ.交易指令的執(zhí)行A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【參考答案】：C【解析】證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)密的自營(yíng)業(yè)務(wù)操作流程，確保自營(yíng)部門及員工按規(guī)定程序行使相應(yīng)的職責(zé)；投資品種的研究、投資組合的制定和決策以及交易指令的執(zhí)行應(yīng)當(dāng)相互分離，并由不同人員負(fù)責(zé)。2、下列不屬于財(cái)務(wù)顧問出具財(cái)務(wù)意見承諾內(nèi)容的是（）。A、已對(duì)委托人披露的文件進(jìn)行核查，確信披露文件的內(nèi)容與格式符合要求B、有關(guān)本次并購重組事項(xiàng)的財(cái)務(wù)顧問專業(yè)意見已提交內(nèi)部核查機(jī)構(gòu)審查，并同意出具此專業(yè)意見C、已按照規(guī)定履行盡職調(diào)查義務(wù)，有充分理由確信所發(fā)表的專業(yè)意見與委托人披露的文件內(nèi)容不存在實(shí)質(zhì)性差異D、指定財(cái)務(wù)顧問主辦人與中國(guó)證監(jiān)會(huì)進(jìn)行專業(yè)溝通，并按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出的反饋意見作出回復(fù)【參考答案】：D【解析】A、B、C三項(xiàng)屬于財(cái)務(wù)顧問出具財(cái)務(wù)意見的承諾內(nèi)容；D項(xiàng)屬于財(cái)務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作的內(nèi)容。3、下列選項(xiàng)中，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等的風(fēng)險(xiǎn)基金是()。A、貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)、指數(shù)基金C、衍生證券投資基金D、上市開放式基金【參考答案】：C【解析】衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。由于衍生證券一般是高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種，因此，這類型基金風(fēng)險(xiǎn)較大。4、債券的發(fā)行價(jià)格高于面值稱為（）。A、平價(jià)發(fā)行B、溢價(jià)發(fā)行C、折價(jià)發(fā)行D、超賣發(fā)行【參考答案】：B【解析】債券的溢價(jià)發(fā)行是指?jìng)愿哂诿嬷档膬r(jià)格發(fā)行。5、投資者接受投資顧問服務(wù)注意事項(xiàng)說法正確的有（）。I.證券投資顧問不得代客戶作出投資決策II.要充分理解證券投資顧問服務(wù)協(xié)議的內(nèi)容，了解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，認(rèn)真閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示書并簽字確認(rèn)III.投資者不要向任何個(gè)人賬戶支付證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用，防止上當(dāng)受騙IV.要關(guān)注提供證券投資顧問服務(wù)的機(jī)構(gòu)和人員是否具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，可以通過中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、有關(guān)公司網(wǎng)站和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查詢相關(guān)信息，防范非法證券活動(dòng)欺詐風(fēng)險(xiǎn)A、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、I、II、IV【參考答案】：C【解析】題干所述均為投資者應(yīng)該注意的事項(xiàng)。6、深圳證券交易所于（）正式營(yíng)業(yè)。A、1990/8/3B、1992/6/3C、1989/5/3D、1991/7/3【參考答案】：D【解析】1991年7月3日深圳證券交易所正式營(yíng)業(yè)。7、證券公司根據(jù)融入方和融出方的委托向（）綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)的股票質(zhì)押回購交易系統(tǒng)進(jìn)行交易申報(bào)。A、深圳證券交易所B、上海證券交易所C、中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D、中國(guó)證券結(jié)算有限公司【參考答案】：B【解析】證券公司根據(jù)融入方和融出方的委托向上海證券交易所綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)的股票質(zhì)押回購交易系統(tǒng)進(jìn)行交易申報(bào)。8、證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)向投資人或者客戶提供的證券、期貨投資咨詢傳真件必須注明（）。Ⅰ．聯(lián)系人姓名Ⅱ．聯(lián)系電話Ⅲ．機(jī)構(gòu)名稱Ⅳ．地址A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第22條的規(guī)定，證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報(bào)告或者意見時(shí)，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱和個(gè)人真實(shí)姓名，并對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)作充分說明。證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)向投資人或者客戶提供的證券、期貨投資咨詢傳真件必須注明機(jī)構(gòu)名稱、地址、聯(lián)系電話和聯(lián)系人姓名。9、下列各項(xiàng)不屬于證券交易所職能的是（）。A、設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)B、確定證券發(fā)行價(jià)格C、接受上市申請(qǐng)、安棑證券上市D、制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則【參考答案】：B【解析】我國(guó)《證券交易所管理辦法》第十一條規(guī)定，證券交易所的職能包括：①提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施；②制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則；③接受上市申請(qǐng)、安棑證券上市；④組織、監(jiān)督證券交易；⑤對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管；⑥對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管；⑦設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)；⑧管理和公布市場(chǎng)信息；⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他職能。10、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部管理制度，實(shí)現(xiàn)對(duì)營(yíng)銷和服務(wù)過程的客觀、完整、全面留痕，并將留痕記錄歸檔管理，相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自相關(guān)協(xié)議終止之日起不得少于（）年。A、1B、3C、5D、10【參考答案】：C【解析】證券投資咨詢機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部管理制度，實(shí)現(xiàn)對(duì)營(yíng)銷和服務(wù)過程的客觀、完整、全面留痕，并將留痕記錄歸檔管理，相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自相關(guān)協(xié)議終止之日起不得少于5年。11、下列未公開信息中，不屬于內(nèi)幕信息的是（）。A、公司分配股利的計(jì)劃B、公司增資的計(jì)劃C、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任D、公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的20%【參考答案】：D【解析】《中華人民共和國(guó)證券法》第七十五條第二款規(guī)定，下列信息皆屬內(nèi)幕信息：（1）本法第六十七條第二款所列重大事件。（2）公司分配股利或者增資的計(jì)劃。（3）公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化。（4）公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更。（5）公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的30%。（6）公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任。（7）上市公司收購的有關(guān)方案。（8）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的對(duì)證券交易價(jià)格有顯著影響的其他重要信息。故D項(xiàng)說法錯(cuò)誤。12、貨幣市場(chǎng)基金利潤(rùn)分配的規(guī)定有（）。Ⅰ.每周一至周四進(jìn)行分配時(shí)，僅對(duì)當(dāng)日利潤(rùn)進(jìn)行分配Ⅱ.貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，不包括周六和周日的利潤(rùn)Ⅲ.當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益Ⅳ.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：B【解析】《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定，當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。具體而言，貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí),將同時(shí)分配周六和周日的利潤(rùn)；每周一至周四進(jìn)行分配時(shí)，則僅對(duì)當(dāng)日利潤(rùn)進(jìn)行分配。投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五和周六、周日的利潤(rùn)；投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤(rùn)。故第Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤。13、定向資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括的基本事項(xiàng)有（）。I.客戶資產(chǎn)的種類和數(shù)額II.客戶所持有證券的權(quán)利的行使和義務(wù)的履行III.管理費(fèi)、托管費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬等費(fèi)用的支付標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)算方法、支付方式和支付時(shí)間IV.與資產(chǎn)管理有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、II、IV【參考答案】：B【解析】題干所述均為定向資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括的基本事項(xiàng)。14、國(guó)際金融市場(chǎng)一體化的重要表現(xiàn)為（）。I.金融資產(chǎn)交易全球化II.各個(gè)金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)形成了一個(gè)全時(shí)區(qū)、全方位的一體化國(guó)際金融市場(chǎng)III.國(guó)際金融產(chǎn)品交易價(jià)格一體化IV.世界銀行得到空前發(fā)展A、I、II、IIIB、I、IIC、I、II、III、IVD、II、III【參考答案】：B【解析】國(guó)際金融市場(chǎng)一體化的重要表現(xiàn)為金融資產(chǎn)交易全球化和各個(gè)金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)形成了一個(gè)全時(shí)區(qū)、全方位的一體化國(guó)際金融市場(chǎng)。15、融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)規(guī)定包括（）。Ⅰ．為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%Ⅱ．接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的25%Ⅲ．為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%Ⅳ．接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：B【解析】證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須符合下列規(guī)定：(1)為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%；(2)為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%；(3)接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%16、利用未公開的信息交易，應(yīng)予立案追訴的情形有（）。I.獲利或者避免損失數(shù)額累計(jì)在15萬元以上II.證券交易成交額累計(jì)在50萬元以上的III.多次進(jìn)行利用內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息進(jìn)行交易活動(dòng)IV.期貨交易占用保證金數(shù)額累計(jì)在30萬元以上的A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、III、IVD、I、IV【參考答案】：A【解析】本罪應(yīng)予立案追訴的情形：獲利或者避免損失數(shù)額累計(jì)在15萬元以上；證券交易成交額累計(jì)在50萬元以上的；多次進(jìn)行利用內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息進(jìn)行交易活動(dòng)；期貨交易占用保證金數(shù)額累計(jì)在30萬元以上的；其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。17、申請(qǐng)取得基金托管資格應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。Ⅰ．凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定Ⅱ．有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件Ⅲ．設(shè)有專門的基金托管部門Ⅳ．取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)A、Ⅰ.ⅣB、Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】《證券投資基金法》第33條規(guī)定，擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。18、投資者必須在證券交易所設(shè)立賬戶，才能買賣的國(guó)債是（）。A、憑證式國(guó)債B、儲(chǔ)蓄式國(guó)債C、實(shí)物式國(guó)債D、記賬式國(guó)債【參考答案】：D【解析】記賬式國(guó)債以記賬形式記錄債權(quán)。通過證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易，可以記名、掛失。投資者進(jìn)行記賬式證券買賣．必須在證券交易所設(shè)立賬戶。19、在證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的運(yùn)作過程中，應(yīng)明確自營(yíng)部門在日常經(jīng)營(yíng)中（）等原則。Ⅰ．資產(chǎn)配置比例控制Ⅱ．項(xiàng)目集中度控制Ⅲ．自營(yíng)總規(guī)模的控制Ⅳ．單個(gè)項(xiàng)目規(guī)?？刂艫、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：C【解析】在證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的運(yùn)作過程中，應(yīng)明確自營(yíng)部門在日常經(jīng)營(yíng)中自營(yíng)總規(guī)模的控制、資產(chǎn)配置比例控制、項(xiàng)目集中度控制和單個(gè)項(xiàng)目規(guī)模控制等原則。20、關(guān)于證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格需要具備的條件，下列說法中正確的有（）。Ⅰ．經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿5年Ⅱ．公司及其董事、監(jiān)事最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰Ⅲ．財(cái)務(wù)狀況良好，最近3年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定Ⅳ．已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制A、Ⅰ.ⅣB、Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：B【解析】I項(xiàng)應(yīng)為經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年。Ⅲ項(xiàng)應(yīng)為最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定。21、網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行具有（）優(yōu)點(diǎn)。Ⅰ．經(jīng)濟(jì)性Ⅱ．高效性Ⅲ．市場(chǎng)性Ⅳ．連續(xù)性A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】D22、在上海證券交易所進(jìn)行的證券買賣符合以下（）條件的，可以采用大宗交易方式。Ⅰ.A股單筆買賣申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不低于50萬股，或者交易金額不低于300萬元人民幣Ⅱ.B股單筆買賣申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不低于50萬股，或者交易金額不低于30萬美元Ⅲ.基金大宗交易的單筆買賣申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不低于300萬份，或者交易金額不低于300萬元人民幣Ⅳ.國(guó)債及債券回購大宗交易的單筆買賣申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不低于1萬手，或者交易金額不低于1000萬元人民幣A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ【參考答案】：C【解析】上海證券交易所大宗交易方式的規(guī)定：（1）A股單筆買賣申報(bào)數(shù)量在50萬股（含）以上，或交易金額在300萬元（含）人民幣以上；B股(上海)單筆買賣申報(bào)數(shù)量在50萬股（含）以上，或交易金額在30萬美元（含）以上；B股（深圳）單筆交易數(shù)量不低于5萬股，或者交易金額不低于300萬元港幣。（2）基金大宗交易的單筆買賣申報(bào)數(shù)量在300萬份（含）以上，或交易金額在300萬元（含）人民幣以上。（3）國(guó)債及債券回購大宗交易的單筆買賣申報(bào)數(shù)量在10000手（含）以上，或交易金額在1000萬元（含）人民幣以上。（4）其他債23、下列關(guān)于股票發(fā)行類型的說法，錯(cuò)誤的是（）。A、通過首次公開發(fā)行，發(fā)行人不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設(shè)立或轉(zhuǎn)制，成為上市公眾公司B、增資發(fā)行是指股份公司上市后為達(dá)到增加資本的目的而發(fā)行股票的行為C、增發(fā)是股份公司向不特定對(duì)象公開募集股份的增資方式D、公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券時(shí)，其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券，通常是轉(zhuǎn)化為普通債券【參考答案】：D【解析】公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券時(shí)，其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券，通常是轉(zhuǎn)化為普通股票。24、使用中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司網(wǎng)絡(luò)投票系統(tǒng)進(jìn)行投票的具體流程包括（）。Ⅰ.登錄中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司網(wǎng)站注冊(cè)，取得用戶名和身份確認(rèn)碼Ⅱ.向結(jié)算公司提交網(wǎng)絡(luò)申請(qǐng)Ⅲ.到身份驗(yàn)證機(jī)構(gòu)辦理身份驗(yàn)證，激活網(wǎng)上用戶名Ⅳ.使用用戶名、密碼及附加碼登錄網(wǎng)站并進(jìn)行投票A、Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ【參考答案】：B【解析】根據(jù)操作流程，投資者辦理股東大會(huì)網(wǎng)絡(luò)投票等網(wǎng)絡(luò)服務(wù)業(yè)務(wù)，需首先登錄中國(guó)證券登記有限結(jié)算公司網(wǎng)站注冊(cè)，然后到證券公司營(yíng)業(yè)部(“身份驗(yàn)證機(jī)構(gòu)”)辦理身份驗(yàn)證。投資者辦理身份驗(yàn)證，須遵循“先注冊(cè)、后激活”的程序。投資者辦理身份驗(yàn)證并激活網(wǎng)上用戶名后，即可參加今后各有關(guān)上市公司股東大會(huì)網(wǎng)絡(luò)投票。流程如下：登錄網(wǎng)。Chinaclear。cn；輸入網(wǎng)上用戶名、密碼及附加碼；點(diǎn)擊“投票表決”下的“網(wǎng)上行權(quán)”；瀏覽股東大會(huì)列表，選擇具體的投票參與方式；進(jìn)行投票。25、金融衍生工具市場(chǎng)的作用包括（）。Ⅰ.促進(jìn)了資本壟斷的形成Ⅱ.促進(jìn)了一個(gè)國(guó)家或地區(qū)金融市場(chǎng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的提高Ⅲ.完善了現(xiàn)代金融市場(chǎng)的組織體系Ⅳ.提供了抵抗金融風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)基礎(chǔ)和手段A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【參考答案】：D【解析】金融衍生工具市場(chǎng)的作用包括：首先，金融衍生工具市場(chǎng)的發(fā)展對(duì)完善國(guó)家金融市場(chǎng)體系，提高金融運(yùn)作效率，維護(hù)金融安全有重要意義；其次，金融衍生產(chǎn)品交易是現(xiàn)代金融市場(chǎng)的重要內(nèi)容，金融衍生工具市場(chǎng)提供的金融衍生產(chǎn)品合約和交易平臺(tái)，推動(dòng)了現(xiàn)代金融市場(chǎng)的發(fā)展，對(duì)提高金融競(jìng)爭(zhēng)力有重要的意義；再次，金融衍生工具市場(chǎng)特有功能與提供的金融衍生產(chǎn)品是金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)和手段，對(duì)國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分散金融風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，減緩國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)的沖擊有重要意義。總之，金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展，完善了現(xiàn)代金融市場(chǎng)的組織體系，提供了抵抗26、與證券投資相關(guān)的所有風(fēng)險(xiǎn)被稱為總風(fēng)險(xiǎn)，可分為（）。A、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B、匯率風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)C、自然風(fēng)險(xiǎn)和人為風(fēng)險(xiǎn)D、政策風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：A【解析】與證券投資相關(guān)的所有風(fēng)險(xiǎn)被稱為總風(fēng)險(xiǎn)，可分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)27、集合計(jì)劃審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每年度結(jié)束之日起（）個(gè)交易日內(nèi)，按合同約定的方式向客戶和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)提供，并報(bào)送中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A、30B、60C、90D、120【參考答案】：B【解析】集合計(jì)劃審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每年度結(jié)束之日起60個(gè)交易日內(nèi)，按合同約定的方式向客戶和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)提供，并報(bào)送中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。28、關(guān)于全球化及科技對(duì)金融市場(chǎng)的影響，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、全球化及現(xiàn)代科技大大降低了各類風(fēng)險(xiǎn)的互相關(guān)聯(lián)B、在一定程度上改變了金融監(jiān)管方式C、先進(jìn)成熟的現(xiàn)代科技促進(jìn)了資金在國(guó)際間的快速有效流動(dòng)D、大量資金可以輕松地在全球范圍內(nèi)流動(dòng)【參考答案】：A【解析】風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)依然存在，可以通過投資組合對(duì)沖或分散投資風(fēng)險(xiǎn)。29、我國(guó)創(chuàng)業(yè)板在深圳交易所開市的時(shí)間為（）年10月。A、2009B、2011C、2012D、2010【參考答案】：A【解析】2009年10月，為中小企業(yè)特別是高新技術(shù)企業(yè)服務(wù)的創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)正式啟動(dòng)，它附屬于深圳證券交易所之下，基本上延續(xù)了主板市場(chǎng)的規(guī)則，除能接受流通盤在5000萬股以下的中小企業(yè)上市這點(diǎn)不同以外，其他上市的條件和運(yùn)行規(guī)則幾乎與主板一樣，所以上市的“門檻”還是很高的。30、下列關(guān)于證券分析師條件的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、具備證券從業(yè)資格B、從事證券相關(guān)行業(yè)2年以上C、具有證券專業(yè)知識(shí)D、具備行業(yè)分析的學(xué)科背景【參考答案】：D【解析】《中華人民共和國(guó)證券法》第一百七十條規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員，必須具備證券專業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)二年以上經(jīng)驗(yàn)。并沒有要求具備行業(yè)分析的學(xué)科背景，故D項(xiàng)說法錯(cuò)誤。31、下列關(guān)于10年期國(guó)債期貨合約的說法中,正確的是（）。Ⅰ.上市的10年期國(guó)債期貨合約交易代碼為TⅡ.實(shí)行到期實(shí)物交割Ⅲ.標(biāo)的為面值1000萬元人民幣、票面利率6%的名義長(zhǎng)期國(guó)債Ⅳ.掛牌合約為最近的三個(gè)季月，最低交易保證金為2%A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【參考答案】：B【解析】據(jù)中國(guó)金融期貨交易所公布的期貨合約，將上市的10年期國(guó)債期貨合約交易代碼為T，實(shí)行到期實(shí)物交割，標(biāo)的為面值100萬元人民幣、票面利率3%的名義長(zhǎng)期國(guó)債，掛牌合約為最近的三個(gè)季月，最低交易保證金為2%，每日最大波動(dòng)幅度則為前一交易日結(jié)算價(jià)的上下2%。32、公開發(fā)行企業(yè)債券，應(yīng)當(dāng)符合（）。A、企業(yè)債券無需信用評(píng)級(jí)B、累計(jì)發(fā)行在外的債券總面額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)額的50%C、債券的期限為3年以上D、債券的利率不得超過國(guó)務(wù)院限定的利率水平【參考答案】：D【解析】企業(yè)債券需信用評(píng)級(jí)。累積發(fā)行在外的債券總面額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)額的40%；債券的期限無明確規(guī)定，原則上不低于1年。33、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)公正、客觀的記錄從不同信息渠道獲取的誠(chéng)信信息，保持誠(chéng)信信息的原始（），不得有選擇的記錄誠(chéng)信信息。A、全面性B、真實(shí)性C、時(shí)效性D、完整性【參考答案】：D【解析】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)公正、客觀的記錄從不同信息渠道獲取的誠(chéng)信信息，保持誠(chéng)信信息的原始完整性。34、下列說法正確的是（）。I.證券發(fā)行后，保薦機(jī)構(gòu)不得更換保薦代表人II.但因保薦代表人離職或者被撤銷保薦代表人資格的，應(yīng)當(dāng)更換保薦代表人III.保薦機(jī)構(gòu)更換保薦代表人的，應(yīng)當(dāng)通知發(fā)行人，并在5個(gè)工作日內(nèi)向證監(jiān)會(huì)、證券交易所報(bào)告，說明原因IV.原保薦代表人在具體負(fù)責(zé)保薦工作期間未勤勉盡責(zé)的，其責(zé)任不因保薦代表人的更換而免除或者終止A、I、II、IIIB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、III、IV【參考答案】：B【解析】上述說法都是正確的。35、關(guān)于證券業(yè)協(xié)會(huì)說法正確的是（）。I.采用會(huì)員制II.實(shí)行會(huì)長(zhǎng)負(fù)責(zé)制III.最高權(quán)力機(jī)關(guān)是會(huì)員大會(huì)IV.理事會(huì)是執(zhí)行機(jī)構(gòu)A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、III、IVD、I、II、III【參考答案】：A【解析】上述關(guān)于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的敘述都是正確的。36、證券公司終止與證券經(jīng)紀(jì)人的委托關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)收回其證券經(jīng)紀(jì)人證書，并自委托關(guān)系終止之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)注銷該人員的執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。A、3B、5C、10D、15【參考答案】：B【解析】根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第9條的規(guī)定，證券公司終止與證券經(jīng)紀(jì)人的委托關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)收回其證券經(jīng)紀(jì)人證書，并自委托關(guān)系終止之日起5個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)注銷該人員的執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。37、財(cái)務(wù)顧問的工作檔案和工作底稿應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，保存期不少于（）。A、5年B、10年C、15年D、20年【參考答案】：B【解析】根據(jù)《上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第33條的規(guī)定，財(cái)務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)建立并購重組工作檔案和工作底稿制度，為每一項(xiàng)目建立獨(dú)立的工作檔案。財(cái)務(wù)顧問的工作檔案和工作底稿應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，保存期不少于10年。38、關(guān)于債券等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)說法正確的是（）。I.A級(jí)債券是最高級(jí)別債券，安全性大，收益水平較高II.B級(jí)債券是愿意承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)，又想取得較高收益的投資者的較好選擇III.C級(jí)和D級(jí)債券投資的經(jīng)濟(jì)意義不大，但對(duì)于敢于承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的投資者，也可以投資IV.C級(jí)和D級(jí)債券是投機(jī)性或賭博性債券A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、III、IVD、I、III、IV【參考答案】：C【解析】A級(jí)債券是最高級(jí)別債券，安全性大，收益水平較低。39、當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股票的（）清償。A、份額B、固定股息率C、市值D、面值【參考答案】：D【解析】當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在對(duì)公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償?shù)摹?0、下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。I.分享基金財(cái)產(chǎn)收益II.參與分配基金剩余財(cái)產(chǎn)III.按照基金契約運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)IV.依法轉(zhuǎn)讓或者贖回其持有的基金份額A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、II、IIID、II、III、IV【參考答案】：B【解析】按照基金契約運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)是基金管理人的職責(zé)。41、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)管理情況進(jìn)行檢查時(shí)，有權(quán)采取的措施包括（）。I.詢問證券公司的董事、監(jiān)事、工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明II.進(jìn)入證券公司的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所檢查III.查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料IV.檢查證券公司的計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)，復(fù)制有關(guān)數(shù)據(jù)資料A、II、III、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、I、II、III【參考答案】：C【解析】國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)采取下列措施，對(duì)證券公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)管理情況進(jìn)行檢查：①詢問證券公司的董事、監(jiān)事、工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)做出說明。②進(jìn)入證券公司的辦公場(chǎng)所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行檢查。③查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備予以封存。④檢查證券公司的計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)，復(fù)制有關(guān)數(shù)據(jù)資料。42、政府債券的特征是（）。Ⅰ．安全性低Ⅱ．流通性強(qiáng)Ⅲ．收益不穩(wěn)定Ⅳ．免稅待遇A、Ⅰ.ⅡB、Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：C【解析】政府債券的特征：安全性高；流通性強(qiáng)；收益穩(wěn)定；免稅待遇。43、下列不屬于內(nèi)幕信息的是（）。A、公司的董事的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任B、公司增資的計(jì)劃C、公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押一次超過該資產(chǎn)的10%D、上市公司收購的有關(guān)方案【參考答案】：C【解析】根據(jù)《證券法》第75條的規(guī)定，證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或者對(duì)該公司證券的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響的尚未公開的信息，為內(nèi)幕信息。下列信息皆屬內(nèi)幕信息：①本法第67條第2款所列重大事件；②公司分配股利或者增資的計(jì)劃；③公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化；④公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更；⑤公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的30%；⑥公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任；⑦上市公司收購的有關(guān)方案；⑧國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的對(duì)證券交易價(jià)格有顯著影響的其他重要信息。44、證券公司對(duì)客戶融資融券的保證金比例不得低于（），期限不超過（）個(gè)月A、10%3B、20%6C、30%3D、50%6【參考答案】：D【解析】證券公司對(duì)客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個(gè)月45、關(guān)于債券的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，正確的說法包括（）Ⅰ.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)被分為外部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引起的收入現(xiàn)金流的不確定性有關(guān)Ⅲ.政府倩券存在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.企業(yè)債券存在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：B【解析】經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引起的收入現(xiàn)金流的不確定性有關(guān)。它可以通過公司期間運(yùn)營(yíng)收入的分布狀況來度量，即運(yùn)營(yíng)收入變化越大，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)就越大；運(yùn)營(yíng)收入越穩(wěn)定，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)就越小。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)被分為外部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。政府債券不存在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：高質(zhì)量的公司債券的持有者承受有限的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，而低質(zhì)量債券的持有者則承受比較多的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。46、記名股票的特點(diǎn)不包括（）。A、安全性較差B、可以一次或分次繳納出資C、股東權(quán)利歸屬于記名股東D、轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制【參考答案】：A【解析】記名股票便于掛失，相對(duì)安全。47、申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：有（）萬元人民幣以上的注冊(cè)資本。A、100B、200C、1000D、2000【參考答案】：A【解析】申請(qǐng)證券期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：有100萬元人民幣以上的注冊(cè)資本。48、申請(qǐng)證券上市交易應(yīng)當(dāng)滿足的條件有（）。Ⅰ．聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu)Ⅱ．向證券交易所提出申請(qǐng)Ⅲ．由證券交易所依法審核同意Ⅳ．雙方簽訂上市協(xié)議A、ⅠⅡB、ⅠⅢⅣC、ⅡⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ【參考答案】：C【解析】我國(guó)《證券法》及交易所股票上市規(guī)則規(guī)定，申請(qǐng)證券上市交易，應(yīng)當(dāng)向證券交易所提出申請(qǐng)，由證券交易所依法審核同意．并由雙方簽訂上市協(xié)議。申請(qǐng)股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券或法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券上市交易，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。49、芝加哥商業(yè)交易所上市的外匯期貨品種包括（）。Ⅰ．歐元期貨Ⅱ．英鎊期貨Ⅲ．美元指數(shù)期貨Ⅳ．歐元對(duì)曰元的交叉匯率期貨A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】芝加哥商業(yè)交易所上市的外匯期貨品種不僅包括以美元標(biāo)價(jià)的外幣期貨合約(如歐元期貨、日元期貨、瑞士法郎期貨、英鎊期貨等)，還包括外幣對(duì)外幣的交叉匯率期貨(如歐元對(duì)日元、歐元對(duì)英鎊、歐元對(duì)瑞士法郎等)以及芝加哥商業(yè)交易所自行開發(fā)的美元指數(shù)期貨。50、凈資本不低于人民幣（）億元的證券公司可以從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)A、5.0B、2.0C、10.0D、1.0【參考答案】：B【解析】?jī)糍Y本不低于2億元人民幣，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定。51、按照《上海證券交易所會(huì)員客戶證券交易行為管理實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，會(huì)員應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)控（）的交易行為。Ⅰ.證券交易所列為限制交易賬戶Ⅱ.在最近一季度被交易所列為監(jiān)管關(guān)注賬戶Ⅲ.其他需要重點(diǎn)監(jiān)控的賬戶Ⅳ.持續(xù)盈利的賬戶A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【參考答案】：B【解析】《上海證券交易所會(huì)員客戶證券交易行為管理實(shí)施細(xì)則》第二十一條規(guī)定，會(huì)員應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)監(jiān)控下列證券賬戶的交易行為：被本所列為限制交易賬戶；在最近一季度被本所列為監(jiān)管關(guān)注賬戶；其他需要重點(diǎn)監(jiān)控的賬戶。52、證券公司向客戶融資，只能使用（）。A、融資專用資金賬戶內(nèi)的資金B(yǎng)、融資專用資金賬戶內(nèi)的證券C、融券專用證券賬戶內(nèi)的證券D、融券專用證券賬戶內(nèi)的資金【參考答案】：A【解析】證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。53、證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息時(shí)，登記結(jié)算公司按照證券公司（）的實(shí)際余額派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息。A、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶B、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶C、信用交易證券交收賬戶D、信用交易專用證券交收賬戶【參考答案】：B【解析】證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息時(shí)，登記結(jié)算公司按照證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的實(shí)際余額派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息。54、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券公司的（）等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)作出規(guī)定。Ⅰ.凈資本Ⅱ.凈資本與負(fù)債的比例Ⅲ.凈資本與凈資產(chǎn)的比例Ⅳ.凈資本與自營(yíng)、承銷、資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)規(guī)模的比例A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.ⅢC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】《中華人民共和國(guó)證券法》第一百三十條規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券公司的凈資本，凈資本與負(fù)債的比例，凈資本與凈資產(chǎn)的比例，凈資本與自營(yíng)、承銷、資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)規(guī)模的比例，負(fù)債與凈資產(chǎn)的比例，以及流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比例等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)作出規(guī)定。55、下列屬于金融期貨的交易制度的有（）。Ⅰ．集中交易制度Ⅱ．標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制Ⅲ．結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度Ⅳ．大戶報(bào)告制度A、ⅠⅡⅢB、ⅠⅡⅣC、ⅡⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ【參考答案】：D【解析】金融期貨的主要交易制度有：①集中交易制度；②標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制；③保證金及杠桿作用；④結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度；⑤限倉制度；⑥大戶報(bào)告制度；⑦每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則。56、下列表述正確的有（）。Ⅰ．當(dāng)大多數(shù)投資者對(duì)股市持觀望態(tài)度時(shí)．市場(chǎng)交易量就會(huì)減少Ⅱ．當(dāng)大多數(shù)投資者對(duì)股市持觀望態(tài)度時(shí)．市場(chǎng)交易量就會(huì)增加Ⅲ．當(dāng)大多數(shù)投資者對(duì)股市持觀望態(tài)度時(shí)．股價(jià)往往呈現(xiàn)盤整格局Ⅳ．當(dāng)大多數(shù)投資者對(duì)股市持觀望態(tài)度時(shí)．股價(jià)往往呈現(xiàn)上漲趨勢(shì)A、Ⅰ.ⅢB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.ⅣD、Ⅱ.Ⅳ【參考答案】：A【解析】A57、可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處有（）。Ⅰ．發(fā)行主體Ⅱ．換股期限Ⅲ．票面利率Ⅳ．換股比例A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：C【解析】交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處體現(xiàn)為發(fā)行要素相似，也包括票面利率、期限、換股價(jià)格、換股比例、換股期限等。不同之處是發(fā)行主體不同。58、1988年之前，我國(guó)股票發(fā)行監(jiān)管制度采?。ǎ╇p重控制的辦法。A、發(fā)行時(shí)間和發(fā)行范圍B、發(fā)行規(guī)模和發(fā)行方式C、發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量D、發(fā)行時(shí)間和發(fā)行方式【參考答案】：C【解析】1998年之前,我國(guó)股票發(fā)行監(jiān)管制度采取發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量雙重控制的辦法。59、下列關(guān)于股份有限公司的說法中，正確的有（）。Ⅰ．股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決定作成會(huì)議記錄，主持人、出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名Ⅱ．股份有限公司設(shè)董事會(huì)，其成員為5人至19人Ⅲ．股份有限公司董事會(huì)成員中必須有公司職Ⅰ代表Ⅳ．董事長(zhǎng)和副董事長(zhǎng)南董事會(huì)以全體董事的過半數(shù)選舉產(chǎn)生A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：A【解析】根據(jù)《公司法》第108條的規(guī)定，董事會(huì)成員中可以有公司職工代表。董事會(huì)中的職工代表由公司職工通過職工代表大會(huì)、職工大會(huì)或者其他形式民主選舉產(chǎn)生。60、增發(fā)的發(fā)行方式有（）。Ⅰ．上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行與比例配售相結(jié)合Ⅱ．上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行與網(wǎng)下配售相結(jié)合Ⅲ．網(wǎng)下網(wǎng)上同時(shí)定價(jià)發(fā)行Ⅳ．中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】增發(fā)可以采取：(1)上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行與網(wǎng)下配售相結(jié)合；(2)網(wǎng)下網(wǎng)上同時(shí)定價(jià)發(fā)行；(3)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式。61、銀行承兌匯票是（）工具。A、信用衍生B、資本市場(chǎng)C、利率衍生D、貨幣市場(chǎng)【參考答案】：D【解析】銀行承兌匯票是貨幣市場(chǎng)工具。62、金融衍生工具的價(jià)格取決于()價(jià)格變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。A、基礎(chǔ)金融產(chǎn)品B、股票市場(chǎng)C、外匯市場(chǎng)D、債券市場(chǎng)【參考答案】：A【解析】金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格（或數(shù)值）變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。63、財(cái)務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)采取有效方式對(duì)新進(jìn)入上市公司的（）進(jìn)行證券市場(chǎng)規(guī)范化運(yùn)作的輔導(dǎo)，并對(duì)輔導(dǎo)結(jié)果進(jìn)行驗(yàn)收，將驗(yàn)收結(jié)果存檔。I.董事II.高級(jí)管理人員III.控股股東IV.基層員工A、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、I、III、IV【參考答案】：B【解析】財(cái)務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)采取有效方式對(duì)新進(jìn)入上市公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員、控股股東和實(shí)際控制人的主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行證券市場(chǎng)規(guī)范化運(yùn)作的輔導(dǎo)，并對(duì)輔導(dǎo)結(jié)果進(jìn)行驗(yàn)收，將驗(yàn)收結(jié)果存檔。64、深圳證券交易所規(guī)定，會(huì)員在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)行期間，應(yīng)當(dāng)每個(gè)交易日在交易所網(wǎng)站上報(bào)備經(jīng)托管機(jī)構(gòu)復(fù)核的（）。A、前一交易日的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值B、當(dāng)日的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值C、前一交易日的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)總值D、當(dāng)日的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)總值【參考答案】：A【解析】深圳證券交易所規(guī)定。會(huì)員在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作期間。應(yīng)當(dāng)每個(gè)交易日上午9：00之前在深圳證券交易所網(wǎng)站“會(huì)員之家”網(wǎng)頁的“業(yè)務(wù)在線——資產(chǎn)管理”欄目下報(bào)備經(jīng)托管機(jī)構(gòu)復(fù)核的前一交易日的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值。65、為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)指的是（）。A、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)B、機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)C、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D、區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)【參考答案】：A【解析】機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)，是指依據(jù)本辦法為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)。66、下面關(guān)于股權(quán)分置改革的表述，正確的是（）。I.股權(quán)分置是指A股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股II.2005年4月29日，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于上市公司股權(quán)分置改革試點(diǎn)有關(guān)問題的通知》，股權(quán)分置改革的試點(diǎn)工作啟動(dòng)III.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)共同依法對(duì)股權(quán)分置改革各方主體及其相關(guān)活動(dòng)實(shí)行監(jiān)督管理，組織、指導(dǎo)和協(xié)商推進(jìn)股權(quán)分置改革工作IV.公司股權(quán)分置改革的動(dòng)議，原則上應(yīng)當(dāng)由全體非流通股股東一致同意提出A、I、II、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、II、IV【參考答案】：A【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)股權(quán)分置改革各方主體及其相關(guān)活動(dòng)實(shí)行監(jiān)督管理，組織、指導(dǎo)和協(xié)商推進(jìn)股權(quán)分置改革工作。67、證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)制度不健全，凈資本或者其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定，或者違規(guī)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可采取的措施有（）。Ⅰ．責(zé)令其限期改正Ⅱ．責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告Ⅲ．對(duì)公司高級(jí)管理人員、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行監(jiān)管談話，記人監(jiān)管檔案Ⅳ．責(zé)令處分或者更換有關(guān)責(zé)任人員，并報(bào)告結(jié)果A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【參考答案】：C【解析】根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第65條的規(guī)定．證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)制度不健全，凈資本或者其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定?；蛘哌`規(guī)從事集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，巾國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法責(zé)令其限期改正，并可以采取下列監(jiān)管措施：①責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告；②對(duì)公司高級(jí)管理人員、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行監(jiān)管談話．記入監(jiān)管檔案；③責(zé)令處分或者更換有關(guān)責(zé)任人員，并報(bào)告結(jié)果；④責(zé)令暫停證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；⑤法律、行政法規(guī)和巾國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他監(jiān)管措施。68、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括（）。Ⅰ.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同Ⅱ.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同Ⅲ.盈虧特點(diǎn)不同Ⅳ.履約保證不同A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【參考答案】：D【解析】金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：（1）基礎(chǔ)資產(chǎn)不同。（2）交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同。（3）履約保證不同。（4）現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。（5）盈虧特點(diǎn)不同。（6）套期保值的作用與效果不同。69、證券公司直接為投資者開立（）。A、清算賬戶B、銀行賬戶C、證券賬戶D、資金結(jié)算賬戶【參考答案】：D【解析】證券公司直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。證券登記結(jié)算公司僅為證券公司開立結(jié)算賬戶，結(jié)算賬戶專用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。70、以個(gè)人為發(fā)行對(duì)象的非流通國(guó)債，一般是吸收個(gè)人的（）。A、大額儲(chǔ)蓄資金B(yǎng)、小額儲(chǔ)蓄資金C、投資資金D、短期閑置資金【參考答案】：B【解析】以個(gè)人為發(fā)行對(duì)象的非流通國(guó)債，一般以吸收個(gè)人的小額儲(chǔ)蓄資金為主，故有時(shí)稱為儲(chǔ)蓄債券。71、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)投資主辦人自執(zhí)業(yè)注冊(cè)完成之日起每（）年檢查一次。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：B【解析】按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)投資主辦人自執(zhí)業(yè)注冊(cè)完成之日起每?jī)赡隀z查一次。72、下列關(guān)于公司型基金的敘述中，正確的是()。Ⅰ.基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)Ⅱ.按照基金設(shè)立時(shí)所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上Ⅲ.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人Ⅳ.基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和股東大會(huì)，基金資產(chǎn)歸公司所有A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：B【解析】投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，這是契約型基金的特征，其他三個(gè)選項(xiàng)是公司型基金的特征。73、導(dǎo)致金融危機(jī)的金融因素有（）。Ⅰ．金融結(jié)構(gòu)失衡Ⅱ．金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理不當(dāng)Ⅲ．金融市場(chǎng)的過度投機(jī)Ⅳ．金融監(jiān)管缺失或不到位A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考