1、 資金管理解決方案U8+資金管理解決方案一、U8+資金管理解決方案綜述資金管理解決方案提供了全面、靈活、實(shí)用、準(zhǔn)確的資金預(yù)測功能，通過資金預(yù)測，企業(yè)能隨時(shí)掌握企業(yè)未來的資金流向、流量和盈缺情況。同時(shí)還提供了資金盈缺分析、資金風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警功能，以幫助用戶防范支付危機(jī)；除此之外，用戶還可以進(jìn)行籌投資規(guī)劃和籌投資管理。二、U8+資金管理方案構(gòu)成財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈預(yù)算管理資金管理網(wǎng)上報(bào)銷三、目標(biāo)客戶1關(guān)注現(xiàn)金流2希望建立完整嚴(yán)密的資金管理制度四、企業(yè)關(guān)鍵需求4.1難以掌握資金狀況診斷：企業(yè)有繁多的資金賬戶，需要準(zhǔn)確掌握企業(yè)資金分布，的管理難點(diǎn)是：賬戶繁多：各行賬戶數(shù)量繁多，管理工作量大。時(shí)間滯后：銀行的對賬單滯后

2、，致使銀行存款余額表無法及時(shí)出具。異地限制：外地辦事處開設(shè)的項(xiàng)目賬號更是如此，需要等報(bào)賬員上報(bào)。數(shù)目不清：往往由于不清楚銀行賬面到底有多少資金可以動(dòng)用，導(dǎo)致不能有效地盤活資金。關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)眾多：公司所有業(yè)務(wù)都與資金關(guān)聯(lián)，如銷售、采購、借款等，怎樣才能把所有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的資金管得有條有理？資金管理解決方案存在形式多樣：日常備用金、銀行存款的合理管理。雖然賬面收入很高，但卻不能及時(shí)支付貨款；應(yīng)收賬款不及時(shí)收回就有可能壞賬，使企業(yè)蒙受損失。多維查詢要求：需要實(shí)時(shí)查詢資金來源去向，合理安排資金支出，應(yīng)收賬款組成情況，減少壞賬發(fā)生。資金安全得不到保證診斷：需要確保資金的安全，其管理難點(diǎn)是：明確職責(zé)：怎樣為高低不

3、同的職位賦予不同的金額簽字權(quán)？嚴(yán)格把關(guān)：如何對大額款項(xiàng)的支出制定層層把關(guān)的流程？差錯(cuò)更正：萬一出現(xiàn)支付錯(cuò)誤，能否挽回？籌投資預(yù)測困難診斷：需要隨時(shí)了解資金頭寸的變化：投資決策：總經(jīng)理問我是否可以保證一個(gè)新項(xiàng)目的資金投入，我總不能告訴他需要1個(gè)月的研究吧？嚴(yán)重影響投資決策及時(shí)性?；I資預(yù)測：采購部要求給供應(yīng)商結(jié)算，信貸員提醒該還貸款了，而銷售回款不知何時(shí)可以到賬，這時(shí)要考慮短期貸款嗎？難以全面預(yù)測資金、制定籌資方案。財(cái)務(wù)監(jiān)管的盲區(qū)如何消除診斷：需要隨時(shí)掌握外地分支機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況、異地業(yè)務(wù)處理方法異地資金監(jiān)控：為簡化手續(xù)，對外地辦事處通常采用備用金制度，不到月底數(shù)據(jù)上報(bào)，不知道他們是如何花錢的。資金

4、有效利用：異地分支機(jī)構(gòu)資金使用無法監(jiān)控，額度責(zé)任大。外地機(jī)構(gòu)資金審批流程拖曳，不能滿足實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)的需求。4.5資金調(diào)度困難診斷：總需要在資金短缺時(shí)取得低成本融資，在資金閑置時(shí)獲得合理收益用廈資金管理解決方案資金效率使用不均：融資困難且融資成本較高，而由于資金使用的時(shí)間性差異，出現(xiàn)資金短缺的時(shí)候兄弟單位恰好有資金頭寸，能否及時(shí)了解各單位的資金狀況？能否合理調(diào)度以便高效利用內(nèi)部資金，實(shí)現(xiàn)雙贏？.6資金報(bào)表分析難診斷：借助標(biāo)準(zhǔn)模型進(jìn)行各項(xiàng)典型財(cái)務(wù)主題分析高端分析：基礎(chǔ)數(shù)據(jù)全都具備了，想要按照專業(yè)模型進(jìn)行財(cái)務(wù)分析的時(shí)候還是要進(jìn)行長時(shí)間的計(jì)算，嚴(yán)重影響投資決策及時(shí)與準(zhǔn)確性!五、解決方案11控制應(yīng)付1:磁5

5、1方案架構(gòu)資金管理解決方案用茲YTwrpxj對業(yè)務(wù)流程控制銀廳對賬對賬I弋總醮對瞰*現(xiàn)金盤點(diǎn)賬戶權(quán)限嘩票摒管理賬戶匱理收支挾制票蠟管理讖金賬戶建立遷金賦戶挺限總經(jīng)理財(cái)歸總監(jiān)5K3出納*誑金收款內(nèi)部費(fèi)用支忖砂柚曰當(dāng)收支控制點(diǎn)裔業(yè)票堀I慳支票管理企業(yè)運(yùn)營過程中，每天大量的業(yè)務(wù)同時(shí)伴隨著大量的資金支付，用友資金管理解決方案幫助企業(yè)從流程去控制、跟蹤每筆業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)，保證資金支付的合理性及安全性，同時(shí)建立完整嚴(yán)密的資金支付控制手段，實(shí)時(shí)掌握企業(yè)資金狀況的管理體系，提升企業(yè)資金管理水平。52方案對策5.2.1診斷問題：如何實(shí)時(shí)掌握資金狀況資金頭寸對策一：隨時(shí)掌握最新資金頭寸情況，做到心中有數(shù)通過網(wǎng)上銀行對賬

6、單下載及銀行存款動(dòng)態(tài)余額表，隨時(shí)掌握最新資金頭寸情況。對策二：現(xiàn)金流向追蹤日常支票登記，與對應(yīng)業(yè)務(wù)自動(dòng)關(guān)聯(lián)、現(xiàn)金憑證簽字等出納流程，隨時(shí)掌握現(xiàn)金，銀行日記賬余額。銀行存款自動(dòng)對賬，及時(shí)核對銀行存款余額。實(shí)現(xiàn)貨幣資金有序管理。對策三：貨款流向追蹤建立應(yīng)收賬款管理體系，清晰核銷應(yīng)收賬款，隨時(shí)對應(yīng)收賬款賬齡進(jìn)行分析及監(jiān)控，追蹤應(yīng)收賬款并及時(shí)催收。對策四：采購資金的追蹤資金管理解決方案建立應(yīng)付賬款管理體系，清晰核銷應(yīng)付賬款，避免應(yīng)付款賬重復(fù)支付，并及時(shí)付款，建立企業(yè)良好信用。對策五：資金來源追蹤實(shí)現(xiàn)多種形式資金追蹤，建立資金良性循環(huán)！實(shí)時(shí)查詢資金來源去向，輔助回款政策制定，有序監(jiān)管資金走向。診斷問題：

7、如何保證資金的安全性？對策一：搭建健全的資金內(nèi)控體系、實(shí)行相應(yīng)規(guī)章制度和控制流程建立相應(yīng)的規(guī)章制度和控制流程，利用軟件進(jìn)行實(shí)現(xiàn)。職責(zé)分工與授權(quán)：資金申請與審批、支付復(fù)核與執(zhí)行、資金托管與盤點(diǎn)、會(huì)計(jì)記錄與審計(jì)、人員定期輪崗現(xiàn)金銀行存款控制：庫存限額管理制度、現(xiàn)金管理暫行條例、貨幣資金統(tǒng)一管理、支付結(jié)算辦法規(guī)定、專人定期核對賬戶、現(xiàn)金定期盤點(diǎn)制度票據(jù)印章控制：票據(jù)處理程序控制、票據(jù)號碼連接、印章管理制度對策二：分層的資金管控管理利用預(yù)算管理，網(wǎng)上報(bào)銷，出納管理等系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)資料分層管控。對策三：資金支付嚴(yán)格管理通過金額權(quán)限設(shè)置、單據(jù)復(fù)核、單據(jù)審批、支付變更、憑證金額權(quán)限設(shè)置等功能層層把關(guān)，防止意外流

8、失。對策四：多角度的資金權(quán)限管理設(shè)置貨幣資金賬戶權(quán)限；各賬戶明細(xì)查詢，對賬；利用付款申請單及預(yù)算額度進(jìn)行付款控制；支票管理、票據(jù)管理等。診斷問題：如何精準(zhǔn)的資金預(yù)測？對策：完整的企業(yè)業(yè)務(wù)流程，可用資金一目了然現(xiàn)金流入流出所有業(yè)務(wù)在系統(tǒng)中運(yùn)行，通過查詢流入資金及流出資金相關(guān)數(shù)據(jù)，可實(shí)時(shí)預(yù)測資金流動(dòng)。資金管理解決方案診斷問題：如何消除財(cái)務(wù)監(jiān)管盲區(qū)？對策一：異地資金統(tǒng)一管理利用高效益的異地財(cái)務(wù)監(jiān)管。如收付單據(jù)錄入、財(cái)務(wù)賬簿查詢、網(wǎng)上支付、憑證、簽字。遠(yuǎn)程賬簿查詢，時(shí)刻監(jiān)管財(cái)務(wù)情況；網(wǎng)上支付減少外地現(xiàn)金存量，降低資金風(fēng)險(xiǎn)；遠(yuǎn)程憑證單據(jù)審核，監(jiān)控業(yè)務(wù)發(fā)生的合理合法性。對策二：異地借款報(bào)銷遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)管理方便

9、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)木W(wǎng)上報(bào)銷可以制定報(bào)銷標(biāo)準(zhǔn)，通過借款單、報(bào)銷單流程控制。并可以查詢借款統(tǒng)計(jì)表、借款到期報(bào)警單了解資金信息。保證報(bào)銷業(yè)務(wù)處理的及時(shí)性，合理性，減少資金占用。診斷問題：如何進(jìn)行實(shí)時(shí)的資金調(diào)度？對策：加強(qiáng)資金集中管理整合的資金優(yōu)勢、提高資金使用效率、內(nèi)部平衡資金盈缺，降低融資成本。利用資金管理系統(tǒng)掌握控制資金動(dòng)向，內(nèi)部貸款等合理配置資源。診斷問題：如何進(jìn)行智能的資金報(bào)表分析？對策一：采用先進(jìn)的分析模型杜邦分析模型、財(cái)務(wù)預(yù)警模型、量本利分析模型、企業(yè)財(cái)務(wù)綜合效益分析模型。對策二：可視化的分析采用多種的可視化分析指標(biāo)：財(cái)務(wù)能力指標(biāo)分析、費(fèi)用預(yù)算差異分析、預(yù)算差異分析預(yù)警、資金平衡監(jiān)控與分析。對策三：

10、資金預(yù)警實(shí)時(shí)掌控多項(xiàng)預(yù)警內(nèi)容：過快增長預(yù)警、過快下降預(yù)警、虧損預(yù)警、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、報(bào)表項(xiàng)目異常預(yù)警。甩滾資金管理解決方案 六、方案應(yīng)用價(jià)值及時(shí)預(yù)測，掌握資金流量：通過計(jì)算時(shí)間軸上各節(jié)點(diǎn)將要發(fā)生的資金流入量、資金流出量、凈現(xiàn)金流量和資金余額等數(shù)據(jù)，預(yù)測企業(yè)在一段時(shí)間內(nèi)資金的短缺和盈余情況，防范支付危機(jī)，提高資金的使用效率。實(shí)時(shí)分析，掌握資金流向：根據(jù)資金預(yù)測結(jié)果，對未來經(jīng)營期間的資金數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)分析，合理調(diào)整資金計(jì)劃。及時(shí)彌補(bǔ)資金缺口，合理安排盈余資金避免資金閑置。加強(qiáng)監(jiān)控，防范風(fēng)險(xiǎn)：依據(jù)資金預(yù)測結(jié)果對資金風(fēng)險(xiǎn)（短缺）進(jìn)行預(yù)警，并可根據(jù)企業(yè)需要設(shè)定報(bào)警時(shí)間，對籌投資、定期存款、擔(dān)保業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行

11、預(yù)警。完善付款流程：在付款前，需要根據(jù)采購合同、采購發(fā)票、委外訂單、委外發(fā)票、費(fèi)用發(fā)票等填寫“付款申請單”。嚴(yán)格審批流程：根據(jù)不同的用途和金額執(zhí)行不同的審批流程，防止越權(quán)審批，堵塞了資金審批漏洞。自動(dòng)扣減預(yù)算：審批生效后，自動(dòng)扣減資金預(yù)算，超訂單、超發(fā)票付款申請，自動(dòng)報(bào)警，啟動(dòng)超預(yù)算審批流程，有效避免超付業(yè)務(wù)、重復(fù)付款的發(fā)生，保障了企業(yè)的資金安全。實(shí)時(shí)事中控制：實(shí)際支付時(shí)，出納會(huì)計(jì)依據(jù)經(jīng)過審批的付款申請進(jìn)行付款，使付款有據(jù)可依，手續(xù)不全，拒絕支付。跟蹤追溯，便利審計(jì)：可事后根據(jù)預(yù)算執(zhí)行情況，跟蹤到業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)，及時(shí)追溯。七、示范企業(yè)-鵬泰面粉7.1企業(yè)簡介IB泰（棄皇薛）廁甜肓眼公司ranuthh

12、iiminuunnuiujflduhco_lto.地處山海關(guān)長城源頭，國內(nèi)最大專用小麥粉生產(chǎn)廠家,面包粉北方第一品牌。中國糧油食品進(jìn)出口（集團(tuán)）公司全資下屬子公司。全國單線日產(chǎn)量最大的面粉生產(chǎn)廠家，擁有先進(jìn)的生產(chǎn)技術(shù)、優(yōu)良的企業(yè)文化、雄厚的資金實(shí)力、年輕團(tuán)結(jié)奮進(jìn)的員工隊(duì)伍， 資金管理解決方案瑞士布勒公司設(shè)備，強(qiáng)大的研發(fā)機(jī)構(gòu)，專業(yè)精良的服務(wù)體系，年加工小麥35萬噸，小麥粉加工工藝達(dá)到國際先進(jìn)水平。公司擁有“鵬泰”、“金焙”、“筋爽”、“麥純”、“芯品”五大品牌，跨越強(qiáng)、中、弱筋三大類別，面包粉、通用粉、低筋粉、餃子粉、專供粉等近百種產(chǎn)品，產(chǎn)品先后獲得放心糧油、綠色食品、省級著名商標(biāo)、中國名牌農(nóng)產(chǎn)

13、品，標(biāo)志等殊榮。在多年來激烈的市場競爭中，造就了穩(wěn)定、專業(yè)、優(yōu)質(zhì)、健康的品牌形象。銷售網(wǎng)絡(luò)遍布全國，擁有大批忠誠度較高的業(yè)務(wù)伙伴及客戶。公司先后榮獲河北省消費(fèi)者信得過單位、省級產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)、省級食品工業(yè)優(yōu)秀企業(yè)、省級企業(yè)技術(shù)中心、農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新機(jī)構(gòu)、省級質(zhì)量獎(jiǎng)、省級食品安全獎(jiǎng)等稱號，首批獲評全國職業(yè)技能鑒定站。并順利通過了：環(huán)境管理體系認(rèn)證、質(zhì)量管理體系認(rèn)證、食品安全管理體系認(rèn)證。7.2診斷問題1、企業(yè)多頭開戶，無法實(shí)時(shí)全盤掌控資金狀況企業(yè)一般都會(huì)開具多個(gè)賬戶，各個(gè)賬戶需要分分別管理，在企業(yè)資金管理調(diào)度時(shí)，不能在最快的時(shí)間掌握企業(yè)當(dāng)前的貨幣資金狀況。2、資金管控存在風(fēng)險(xiǎn)，資金對賬難。

14、已有的資金管理制度，出現(xiàn)突發(fā)情況時(shí)不能嚴(yán)格執(zhí)行，供應(yīng)商客戶數(shù)量多，對賬時(shí)間長，容易出現(xiàn)差異，都成為資金管理的潛在風(fēng)險(xiǎn)。3、資金分析不及時(shí)，影響決策判斷。資金業(yè)務(wù)的分析，是企業(yè)日常資金管理的重要管理內(nèi)容，總結(jié)以往經(jīng)驗(yàn)，決定未來籌投資需求及策略，由于無法及時(shí)分析，會(huì)影響企業(yè)資金的正常流轉(zhuǎn)以及決策。二二資金管理解決方案7.3診斷方案針對以上資金管理難題，鵬泰面粉部署了用友U8+信息化解決方案，采用統(tǒng)一平臺(tái)、銀企互聯(lián)、資金管理，理順業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)資金管控，提高工作效率，其總體業(yè)務(wù)流程圖如下：網(wǎng)上報(bào)銷7.4應(yīng)用效果建立了數(shù)字化和網(wǎng)絡(luò)化的資金管理體系全面提高企業(yè)信息化水平，加強(qiáng)日常資金管理規(guī)范，建立決策分析手段，提升企業(yè)整體效率，降低資金成本。資金狀況實(shí)時(shí)掌控通過一個(gè)統(tǒng)一的平臺(tái)可以看到企業(yè)所有的資金賬戶狀況，迅速掌握企業(yè)可用資金情況，靈活進(jìn)行資金調(diào)度。資金管理規(guī)范全無轉(zhuǎn)錄風(fēng)險(xiǎn)，無辨認(rèn)誤差，對賬變得簡單準(zhǔn)確了。由于規(guī)范了資金支付的流程，防止差錯(cuò)與漏洞的發(fā)生，高效準(zhǔn)確的對賬也使得外部伙伴的管理更加精準(zhǔn)