1、證券從業(yè)資格考試（二科合一）真題解析1.關(guān)于公募證券投資基金的表述，正確的有（ ）。2017年2月真題面向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行發(fā)行對(duì)象為特定投資人需要公開(kāi)披露招募信息發(fā)行對(duì)象為不特定投資人A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:按照募集方式分類(lèi)，基金可以分為公募基金與非公開(kāi)募集資金，公募基金的募集對(duì)象是廣大社會(huì)公眾，而非公開(kāi)募集基金募集的對(duì)象是少數(shù)特定的投資者，包括機(jī)構(gòu)和個(gè)人。公開(kāi)募集基金的基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人依法負(fù)有公開(kāi)披露信息的義務(wù)。2.對(duì)投資者而言，投資優(yōu)先股有（ ）的優(yōu)點(diǎn)。2018年3月真題優(yōu)先股票的股

2、息收益穩(wěn)定可靠在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)優(yōu)先于普通股優(yōu)先股票的股息收益比較高二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)比普通股小A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:對(duì)投資者而言，優(yōu)先股票的優(yōu)點(diǎn)為：優(yōu)先股收益相對(duì)固定；優(yōu)先股可以先于普通股獲得股息；優(yōu)先股的清償順序先于普通股，而次于債權(quán)人。優(yōu)先股因收入穩(wěn)定，二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)小，風(fēng)險(xiǎn)較低，適宜中長(zhǎng)線投資。與普通股相比，優(yōu)先股的股息收益較低。3.以下關(guān)于證券市場(chǎng)禁入的說(shuō)法正確的是（ ）。2016年9月真題配合查處違法行為有立功表現(xiàn)的，可以對(duì)有關(guān)責(zé)任人員從輕、減輕或免予采取證券市場(chǎng)禁入措施中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)違反法律、行政法規(guī)或者

3、中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員采取證券市場(chǎng)禁入措施，以事實(shí)為依據(jù)，遵循公開(kāi)、公平、公正的原則被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施的人員，在禁入期間內(nèi)，不得繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任原上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取3至5年的證券市場(chǎng)禁入措施A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:項(xiàng)，根據(jù)證券市場(chǎng)禁入規(guī)定第七條，配合查處違法行為有立功表現(xiàn)的，可以對(duì)有關(guān)責(zé)任人員從輕、減輕或者免予采取證券市場(chǎng)禁入措施；項(xiàng)，根據(jù)證券市場(chǎng)禁入規(guī)定第二條，中國(guó)證券監(jiān)督管理委

4、員會(huì)對(duì)違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員采取證券市場(chǎng)禁入措施，以事實(shí)為依據(jù)，遵循公開(kāi)、公平、公正的原則；項(xiàng)，根據(jù)證券市場(chǎng)禁入規(guī)定第四條，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施的人員，在禁入期間內(nèi)，除不得繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任原上市公司、非上市公眾公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)外，也不得在其他任何機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任其他上市公司、非上市公眾公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)。4.做市商在其所報(bào)的價(jià)位上接受投資者的買(mǎi)賣(mài)要求，以（ ）與投資者交易。2018年3月真題A. 自有資金或證券B. 客戶(hù)證券C. 客戶(hù)資金D. 借入的資金或

5、證券【答案】: A【解析】:做市商是聯(lián)結(jié)證券買(mǎi)賣(mài)雙方的證券商。在做市商交易市場(chǎng)中，投資者之間并不直接成交，而是從做市商手中買(mǎi)進(jìn)證券或向做市商賣(mài)出證券。做市商在其所報(bào)的價(jià)位上接受投資者的買(mǎi)賣(mài)要求，以其自有資金或證券與投資者交易。做市商的收入來(lái)源是買(mǎi)賣(mài)證券的差價(jià)。這種交易制度即“做市商交易制度”。5.有限責(zé)任公司是（ ）的一種形式。A. 兩合公司B. 財(cái)團(tuán)法人C. 社會(huì)團(tuán)體D. 企業(yè)法人【答案】: D【解析】:根據(jù)我國(guó)公司法，公司是指依法設(shè)立的，以營(yíng)利為目的的，由股東投資形成的企業(yè)法人。公司法所稱(chēng)公司是指依照本法在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的有限責(zé)任公

6、司和股份有限公司。6.按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同，可以將權(quán)證分為（ ）等類(lèi)別。2018年5月真題美式權(quán)證歐式權(quán)證太平洋權(quán)證百慕大權(quán)證A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: A【解析】:按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同，可以將權(quán)證分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證等類(lèi)別。美式權(quán)證可以在權(quán)證失效日之前任何交易日行權(quán)；歐式權(quán)證僅可以在失效日當(dāng)日行權(quán)；百慕大式權(quán)證則可在失效日之前一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)行權(quán)。7.記賬式國(guó)債的特點(diǎn)包括（ ）。2013年12月真題上市后價(jià)格隨行就市，具有一定的風(fēng)險(xiǎn)可以記名、掛失、以無(wú)券形式發(fā)行期限可長(zhǎng)可短，但更適合長(zhǎng)期國(guó)債的發(fā)行

7、可上市轉(zhuǎn)讓?zhuān)鲃?dòng)性好A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:記賬式國(guó)債的特點(diǎn)包括：可以記名、掛失，以無(wú)券形式發(fā)行，可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好；可上市轉(zhuǎn)讓?zhuān)魍ㄐ院?；期限有長(zhǎng)有短，但更適合短期國(guó)債的發(fā)行；通過(guò)證券交易所電腦網(wǎng)絡(luò)發(fā)行，可以降低證券的發(fā)行成本；上市后價(jià)格隨行就市，具有一定的風(fēng)險(xiǎn)。8.以下屬于金融期貨合約標(biāo)的物的有（ ）。2017年4月真題有價(jià)證券工業(yè)品匯率利率A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: A【解析】:金融期貨合約，是指以有價(jià)證券、利率、匯率等

8、金融產(chǎn)品及其相關(guān)指數(shù)產(chǎn)品為標(biāo)的物的期貨合約。9.任何單位或者個(gè)人違反期貨交易管理?xiàng)l例規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)宣布該個(gè)人、該單位或者該單位的直接責(zé)任人員為期貨市場(chǎng)（ ）。2018年4月真題A. 不受歡迎者B. 限制參與者C. 重點(diǎn)監(jiān)管者D. 禁止進(jìn)入者【答案】: D【解析】:根據(jù)期貨交易管理?xiàng)l例第七十七條，任何單位或者個(gè)人違反本條例規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)宣布該個(gè)人、該單位或者該單位的直接責(zé)任人員為期貨市場(chǎng)禁止進(jìn)入者。10.我國(guó)證券法規(guī)定，證券交易所可以根據(jù)需要對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶(hù)（ ）。2014年

9、3月真題A. 停止清算B. 限制交易C. 停止交易D. 強(qiáng)制銷(xiāo)戶(hù)【答案】: B【解析】:證券法第一百一十二條規(guī)定，證券交易所根據(jù)需要，可以對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶(hù)限制交易，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。11.在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，證券公司應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶(hù)及其金融交易情況和日常（ ），及時(shí)提示客戶(hù)更新資料信息。A. 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B. 資金來(lái)源C. 經(jīng)濟(jì)狀況D. 資金用途【答案】: A【解析】:根據(jù)證券公司反洗錢(qián)工作指引第十條，在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，證券公司

10、應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶(hù)更新資料信息。12.2004年5月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意設(shè)立中小板市場(chǎng)，中小板市場(chǎng)的性質(zhì)屬于（ ）。A. 完全獨(dú)立于上海證券交易所和深圳證券交易所的主板市場(chǎng)B. 深圳證券交易所的主板市場(chǎng)C. 上海證券交易所的主板市場(chǎng)D. 二板市場(chǎng)【答案】: B【解析】:2004年5月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊。因此，中小板市場(chǎng)的性質(zhì)屬于深圳證券交易所的主板市場(chǎng)。13.關(guān)于客戶(hù)開(kāi)戶(hù)、提交擔(dān)保品與授信，以下說(shuō)法正確的有（

11、 ）?？蛻?hù)用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶(hù)可以有2個(gè)客戶(hù)信用證券賬戶(hù)是證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)的一級(jí)賬戶(hù)證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算、交收結(jié)果等，對(duì)客戶(hù)信用證券賬戶(hù)內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更證券公司應(yīng)當(dāng)參照客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管的方式，與其客戶(hù)及商業(yè)銀行簽訂客戶(hù)信用資金存管協(xié)議A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:項(xiàng)，客戶(hù)用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶(hù)只能有1個(gè)；項(xiàng)，客戶(hù)信用證券賬戶(hù)是證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)的二級(jí)賬戶(hù)。14.債券的開(kāi)戶(hù)合同應(yīng)當(dāng)包括如下事項(xiàng)（ ）。委托人真實(shí)姓名、

12、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)確立開(kāi)戶(hù)合同的有效期限延長(zhǎng)合同期限的條件和程序A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:債券的開(kāi)戶(hù)合同應(yīng)包括如下事項(xiàng)：委托人的真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)碼等；委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時(shí)認(rèn)可證券交易所營(yíng)業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會(huì)的規(guī)章作為開(kāi)戶(hù)合同的有效組成部分；確立開(kāi)戶(hù)合同的有效期限，以及延長(zhǎng)合同期限的條件和程序。15.根據(jù)證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法，承銷(xiāo)商應(yīng)當(dāng)保留推介、定價(jià)、配售等承銷(xiāo)過(guò)程中的相關(guān)資料，如：推介宣傳資料、路演現(xiàn)場(chǎng)錄音等，至少保留（ ）

13、年并存檔備查，如實(shí)、全面反映詢(xún)價(jià)、定價(jià)和配售過(guò)程。2016年7月真題A. 二B. 三C. 五D. 七【答案】: B【解析】:根據(jù)證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法第三十一條，發(fā)行人和主承銷(xiāo)商在推介過(guò)程中不得夸大宣傳，或以虛假?gòu)V告等不正當(dāng)手段誘導(dǎo)、誤導(dǎo)投資者，不得披露除招股意向書(shū)等公開(kāi)信息以外的發(fā)行人其他信息。承銷(xiāo)商應(yīng)當(dāng)保留推介、定價(jià)、配售等承銷(xiāo)過(guò)程中的相關(guān)資料至少三年并存檔備查，包括推介宣傳材料、路演現(xiàn)場(chǎng)錄音等，如實(shí)、全面反映詢(xún)價(jià)、定價(jià)和配售過(guò)程。16.以下關(guān)于混合型基金表述正確的有（ ）。2014年6月真題偏股型基金一般投資股票的比例比股債平衡型基金低混

14、合型基金通常同時(shí)投資于股票和債券，并將基金資產(chǎn)在股票和債券之間進(jìn)行配比靈活配置型基金也是一種混合型基金混合型基金一旦設(shè)立便不可根據(jù)市場(chǎng)狀況調(diào)節(jié)資產(chǎn)配置A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:混合型基金通常同時(shí)投資于股票和債券，但依投資目標(biāo)不同，將基金資產(chǎn)在股票和債券之間進(jìn)行配比；偏股型基金對(duì)股票的配置比例較高，對(duì)債券的配置比例比較低；偏債型基金對(duì)債券的配置比例較高，對(duì)股票的配置比例相對(duì)較低；股債平衡型基金對(duì)股票和債券的配置較為均衡；靈活配置型基金對(duì)股票和債券的配置比例會(huì)依市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)節(jié)。17.設(shè)立期貨交易所，由（ ）審批。20

15、17年2月真題A. 人民銀行B. 證券業(yè)協(xié)會(huì)C. 國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D. 財(cái)政部【答案】: C【解析】:根據(jù)期貨交易管理?xiàng)l例第六條，設(shè)立期貨交易所，由國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批。未經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)或者國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立期貨交易場(chǎng)所或者以任何形式組織期貨交易及其相關(guān)活動(dòng)。18.滬深300指數(shù)的成分股的選擇空間有（ ）。上市交易時(shí)間超過(guò)一個(gè)季度（流通市值排名前30位的外）非ST、*ST股票、非暫停上市股票公司經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近1年無(wú)重大違法違規(guī)事件、財(cái)務(wù)報(bào)告無(wú)重大問(wèn)題股票價(jià)格無(wú)明顯的異常波動(dòng)或市場(chǎng)操縱A. 

16、;、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:滬深300指數(shù)成分股的選擇空間是：上市交易時(shí)間超過(guò)一個(gè)季度（流通市值排名前30位的除外）；非ST、*ST股票，非暫停上市股票；公司經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近一年無(wú)重大違法違規(guī)事件、財(cái)務(wù)報(bào)告無(wú)重大問(wèn)題；股票價(jià)格無(wú)明顯的異常波動(dòng)或市場(chǎng)操縱；剔除其他經(jīng)專(zhuān)家委員會(huì)認(rèn)定的不能進(jìn)入指數(shù)的股票。19.證券研究報(bào)告主要包括（ ）。價(jià)值分析報(bào)告財(cái)務(wù)分析報(bào)告行業(yè)研究報(bào)告投資策略報(bào)告A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:證券研究報(bào)告是指證券公司、證券投資咨詢(xún)公司基于

17、獨(dú)立、客觀的立場(chǎng)，對(duì)證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值、市場(chǎng)走勢(shì)或者影響其市場(chǎng)價(jià)格的因素進(jìn)行分析，含有對(duì)具體證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值分析、投資評(píng)級(jí)意見(jiàn)等內(nèi)容的文件。主要包括涉及具體證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值分析報(bào)告、行業(yè)研究報(bào)告、投資策略報(bào)告等。20.關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯(cuò)誤的是（ ）。A. 債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B. 債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移C. 債券的流動(dòng)并不意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)，債券獨(dú)立于實(shí)際資本之外D. 債券代表債券投資者的

18、權(quán)利，這種權(quán)利是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)【答案】: D【解析】:D項(xiàng)，債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，也不以資產(chǎn)所有權(quán)表現(xiàn)，而是一種債權(quán)。21.在部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件中，涉及證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)具體規(guī)范要求的有（ ）。2018年1月真題客戶(hù)交易結(jié)算資金管理辦法證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制若干規(guī)定A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: A【解析】:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)具體規(guī)范要求主要包括：證券法證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例客戶(hù)交易結(jié)算資金管理辦法關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人管

19、理暫行規(guī)定證券登記結(jié)算管理辦法證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)規(guī)范內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制若干規(guī)定等及自律規(guī)則。22.我國(guó)銀行業(yè)實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營(yíng)”原則，商業(yè)銀行不得進(jìn)行（ ）等業(yè)務(wù)。2017年9月真題股票自營(yíng)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品股票承銷(xiāo)代銷(xiāo)基金A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:根據(jù)商業(yè)銀行法第四十三條，商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。23.下列對(duì)法和法律關(guān)系的描述，正確的是（ ）。A. 法律規(guī)范是靜態(tài)的，一經(jīng)制定，生效范圍

20、內(nèi)不變B. 法律規(guī)范是動(dòng)態(tài)的，隨社會(huì)生活的變化而變化C. 法律規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，僅指?jìng)€(gè)人的權(quán)利和義務(wù)D. 法律規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，不包括國(guó)家機(jī)關(guān)及其公職人員在執(zhí)行公務(wù)過(guò)程中的職權(quán)及相應(yīng)職責(zé)【答案】: A【解析】:社會(huì)生活是不斷變化的，是動(dòng)態(tài)的。而法律規(guī)范則是靜態(tài)的，一經(jīng)制定，除非立法機(jī)關(guān)根據(jù)一定程序?qū)Ψ蛇M(jìn)行修改，否則在其生效范圍內(nèi)，法律規(guī)范不變。法是以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容的社會(huì)規(guī)范，法所規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，不僅指?jìng)€(gè)人的權(quán)利和義務(wù)，也包括國(guó)家機(jī)關(guān)及其公職人員在執(zhí)行公務(wù)過(guò)程中的職權(quán)及相應(yīng)職責(zé)。24.發(fā)生下列哪些事項(xiàng)時(shí)，發(fā)行人應(yīng)聘請(qǐng)具有保薦機(jī)構(gòu)資格的證券公司履行保薦

21、職責(zé)？（ ）首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券增資擴(kuò)股配股A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: A【解析】:發(fā)行人應(yīng)當(dāng)就下列事項(xiàng)聘請(qǐng)具有保薦機(jī)構(gòu)資格的證券公司履行保薦職責(zé)：首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市；上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券；中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)定的其他情形。25.證券公司從事上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，需向（ ）提出申請(qǐng)并經(jīng)核準(zhǔn)。A. 國(guó)務(wù)院B. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)C. 證交所D. 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】: B【解析】:根據(jù)上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法第二條

22、，經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（即中國(guó)證監(jiān)會(huì)）核準(zhǔn)具有上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格的證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)或者其他符合條件的財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)，可以依照本辦法的規(guī)定從事上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)。26.下列關(guān)于國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格的說(shuō)法中正確的是（ ）。在傳統(tǒng)的行政分配和承購(gòu)包銷(xiāo)的方式下，國(guó)債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷(xiāo)商確定銷(xiāo)售價(jià)格的問(wèn)題在現(xiàn)行多種價(jià)格的公開(kāi)招標(biāo)方式下，每個(gè)承銷(xiāo)商的中標(biāo)價(jià)格與財(cái)政部按市場(chǎng)情況和投標(biāo)情況確定的發(fā)售價(jià)格是有差異的目前，財(cái)政部要求國(guó)債承銷(xiāo)商以中標(biāo)價(jià)格分銷(xiāo)國(guó)債目前，財(cái)政部允許承銷(xiāo)商在發(fā)行期內(nèi)自定銷(xiāo)售價(jià)格，隨行就市發(fā)行A. 、B. 、C. 、D.&

23、#160;、【答案】: A【解析】:儲(chǔ)蓄國(guó)債在發(fā)行期內(nèi)按面值向個(gè)人發(fā)行，發(fā)行價(jià)格與銷(xiāo)售價(jià)格發(fā)行是確定的。記賬式國(guó)債通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)發(fā)行，采用單一價(jià)格、多重價(jià)格、混合式的招標(biāo)方式確定中標(biāo)價(jià)格，中標(biāo)價(jià)格與財(cái)政部向承銷(xiāo)商收取的發(fā)售價(jià)格可能不同。若按發(fā)售價(jià)格向投資者銷(xiāo)售國(guó)債，承銷(xiāo)商可能虧損，因此財(cái)政部允許承銷(xiāo)商在發(fā)行期內(nèi)自定銷(xiāo)售價(jià)格，隨行就市發(fā)行。27.下列關(guān)于全球金融市場(chǎng)歷史的相關(guān)說(shuō)法，正確的有（ ）。大約公元前2000年，古巴比倫烏爾就已經(jīng)出現(xiàn)了明顯的金融區(qū)，烏爾就出現(xiàn)的金融活動(dòng)不僅包括借貸，還包括股權(quán)投資甚至風(fēng)險(xiǎn)投資一般認(rèn)為，有形的，有組織的金融市場(chǎng)首先形成于17世紀(jì)的歐洲大陸1790年

24、，美國(guó)成立了第一個(gè)證券交易所紐約證券交易所1957年簽署的羅馬條約建立了歐洲經(jīng)濟(jì)共同體，從最初6個(gè)成員國(guó)發(fā)展成為包括25個(gè)成員國(guó)的聯(lián)盟A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:1790年，美國(guó)成立了第一個(gè)證券交易所費(fèi)城證券交易所。28.我國(guó)在國(guó)際債券市場(chǎng)上已發(fā)行的債券品種有（ ）。2018年5月真題政府債券特種國(guó)債金融債券可轉(zhuǎn)換公司債券A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始于20世紀(jì)80年代初期。當(dāng)時(shí)，在改革開(kāi)放的政策指導(dǎo)下，為利用國(guó)外資金，加快

25、我國(guó)的建設(shè)步伐，我國(guó)開(kāi)始利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金，主要的債券品種有以下幾種：政府債券；金融債券；可轉(zhuǎn)換公司債券。29.收購(gòu)期限屆滿(mǎn)后（ ）日內(nèi)，收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送關(guān)于收購(gòu)情況的書(shū)面報(bào)告，并予以公告。A. 5B. 7C. 10D. 15【答案】: D【解析】:根據(jù)上市公司收購(gòu)管理辦法第四十五條，收購(gòu)期限屆滿(mǎn)后15日內(nèi)，收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)向證券交易所提交關(guān)于收購(gòu)情況的書(shū)面報(bào)告，并予以公告。30.與現(xiàn)貨市場(chǎng)投機(jī)相比，期貨市場(chǎng)投機(jī)的特點(diǎn)是（ ）。2013年12月真題具有較低的風(fēng)險(xiǎn)性具有更高的風(fēng)險(xiǎn)性期貨市場(chǎng)實(shí)行T0清算制度，可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī)期貨市場(chǎng)實(shí)行T

26、1清算制度，可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī)A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:與現(xiàn)貨市場(chǎng)投機(jī)相比較，期貨市場(chǎng)投機(jī)有兩個(gè)重要區(qū)別：目前我國(guó)股票市場(chǎng)實(shí)行T1清算制度，而期貨市場(chǎng)實(shí)行T0清算制度，可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī)；期貨交易的保證金制度導(dǎo)致期貨投機(jī)具有較高的杠桿率，盈虧相應(yīng)放大，具有更高的風(fēng)險(xiǎn)性。31.下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有（ ）。期貨公司減少注冊(cè)資本，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)期貨公司新增持有3%以上股權(quán)的股東，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)期貨公司停業(yè)、解散，必須經(jīng)過(guò)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)期貨公司調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，不需經(jīng)過(guò)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督

27、管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:期貨交易管理?xiàng)l例第十九條規(guī)定，期貨公司辦理下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：合并、分立、停業(yè)、解散或者破產(chǎn)；變更業(yè)務(wù)范圍；變更注冊(cè)資本且調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)；新增持有5%以上股權(quán)的股東或者控股股東發(fā)生變化；國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。32.證券公司應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的（ ）和其他資料。合同業(yè)務(wù)憑證單據(jù)業(yè)務(wù)函件A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】:&

28、#160;C【解析】:根據(jù)證券公司反洗錢(qián)工作指引第二十一條，證券公司應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。33.關(guān)于金融市場(chǎng)的理解，下列說(shuō)法正確的有（ ）。2017年6月真題金融市場(chǎng)是金融工具轉(zhuǎn)手的場(chǎng)所金融市場(chǎng)是資金融通的場(chǎng)所金融市場(chǎng)揭示了金融資產(chǎn)的定價(jià)過(guò)程金融市場(chǎng)是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的場(chǎng)所A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:金融市場(chǎng)是資金融通的市場(chǎng)，指以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其機(jī)制的總和。它包含三層含義：它是金融

29、資產(chǎn)進(jìn)行交易的一個(gè)有形或無(wú)形的場(chǎng)所；它反映了金融資產(chǎn)的供求雙方形成的供求關(guān)系；它包含了金融資產(chǎn)交易過(guò)程中所產(chǎn)生的運(yùn)行機(jī)制，其中最主要的是價(jià)格（包括利率、匯率及各種證券的價(jià)格）機(jī)制。34.下列屬于私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)禁止行為的有（ ）。將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用信息從事或者明示、按時(shí)他人從事相關(guān)交易活動(dòng)A. 、B. 、C. 、D.

30、60;、【答案】: B【解析】:為切實(shí)保護(hù)投資者權(quán)益，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，除、四項(xiàng)外，還不得有以下行為：不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng)；從事內(nèi)幕交易、操縱交易價(jià)格及其他不正當(dāng)交易活動(dòng)；法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。35.某公司公開(kāi)發(fā)行股票募集資金3000萬(wàn)，如果該公司需要改變當(dāng)初招股說(shuō)明書(shū)中的資金用途，依照法律規(guī)定，必須經(jīng)（ ）進(jìn)行決議。2017年2月真題A. 公司股東大會(huì)B. 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C.

31、0;證券交易所D. 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】: A【解析】:證券法規(guī)定，公司對(duì)公開(kāi)發(fā)行股票所募集資金，必須按照招股說(shuō)明書(shū)或者其他公開(kāi)發(fā)行募集文件所列資金用途使用。改變資金用途，必須經(jīng)股東大會(huì)作出決議。擅自改變用途而未作糾正的，或者未經(jīng)股東大會(huì)認(rèn)可的，不得公開(kāi)發(fā)行新股。36.關(guān)于融資融券交易，下列說(shuō)法不正確的是（ ）。A. 投資者向證券公司繳納的保證金只能是現(xiàn)金B(yǎng). 在融資交易中，投資者信用賬戶(hù)內(nèi)融資買(mǎi)入的證券及其他資金證券，整體作為其對(duì)證券公司所負(fù)債務(wù)的擔(dān)保物C. 融資交易和融券交易都具有杠桿特性D. 廣義的融資融券交易還包括轉(zhuǎn)融通交易

32、【答案】: A【解析】:投資者向證券公司提交的保證金可以是現(xiàn)金或者可充抵保證金的證券。37.根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)誠(chéng)信管理辦法，誠(chéng)信信息中的獎(jiǎng)勵(lì)信息、處罰處分信息效力期限為_(kāi)年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場(chǎng)禁入的信息，效力期限為_(kāi)年。（ ）2016年7月真題A. 15；30B. 10；15C. 3；5D. 5；10【答案】: C【解析】:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)誠(chéng)信管理辦法第十七條規(guī)定，誠(chéng)信信息的效力期限為：基本信息長(zhǎng)期有效；獎(jiǎng)勵(lì)信息、處罰處分信息效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場(chǎng)禁入的信息，效力期限為5年。38.證券公司

33、代銷(xiāo)基金產(chǎn)品時(shí)，對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的（ ）。投資經(jīng)驗(yàn)財(cái)務(wù)狀況短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平投資人健康狀況A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)第二十三條規(guī)定，對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平、長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。39.收購(gòu)人可以通過(guò)（ ）的方式成為一個(gè)上市公司的控股股東。2017年9月真題A. 取得股份B. 取得收益C. 取得現(xiàn)

34、金D. 取得資產(chǎn)【答案】: A【解析】:上市公司收購(gòu)是指投資者依法購(gòu)買(mǎi)股份有限公司已發(fā)行上市的股份，從而獲得該上市公司控制權(quán)的行為。40.（ ）主要托管短融、中票等公司信用債券，同業(yè)存單、大額存單等貨幣市場(chǎng)工具，以及金融機(jī)構(gòu)債券和結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等創(chuàng)新金融產(chǎn)品。A. 上海清算所B. 上海證券交易所C. 深圳證券交易所D. 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】: A【解析】:上海清算所主要托管短融、中票等公司信用債券，同業(yè)存單、大額存單等貨幣市場(chǎng)工具，以及金融機(jī)構(gòu)債券和結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等創(chuàng)新金融產(chǎn)品。證券交易所為證券交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，配備必要的管理

35、和服務(wù)人員，并對(duì)證券交易進(jìn)行周密的組織和嚴(yán)格的管理，使證券交易順利進(jìn)行且有一個(gè)穩(wěn)定、公開(kāi)、高效的系統(tǒng)。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，履行下列職能：證券賬戶(hù)、結(jié)算賬戶(hù)的設(shè)立；證券的存管和過(guò)戶(hù)；證券持有人名冊(cè)登記；證券交易的清算和交收；受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益；辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢(xún)、信息服務(wù)；國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。41.目前可以在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心進(jìn)行交易的是（ ）。2017年9月真題A. 債券遠(yuǎn)期交易B. 存托憑證C. 股指期貨交易D. 股票遠(yuǎn)期合約交易【答案】: A【解析】:中國(guó)銀行間衍生品市

36、場(chǎng)主要集中于中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心（簡(jiǎn)稱(chēng)“交易中心”），交易中心于2005年6月15日推出債券遠(yuǎn)期交易。42.除合伙企業(yè)另有約定外，合伙企業(yè)的下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體合伙人一致同意才可通過(guò)的是（ ）。改變合伙企業(yè)的名稱(chēng)改變合伙企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍、主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的地點(diǎn)以合伙企業(yè)名義為他人提供擔(dān)保聘任合伙人以外的人擔(dān)任合伙企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理人員A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:根據(jù)合伙企業(yè)法第三十一條，除合伙企業(yè)另有約定外，合伙企業(yè)的下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體合伙人一致同意的是：改變合伙企業(yè)的名稱(chēng)；改變合伙企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍、主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)

37、所的地點(diǎn)；處分合伙企業(yè)的不動(dòng)產(chǎn)；轉(zhuǎn)讓或者處分合伙企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利；以合伙企業(yè)名義為他人提供擔(dān)保；聘任合伙人以外的人擔(dān)任合伙企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理人員。43.下列關(guān)于計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)的說(shuō)法，正確的有（ ）。它又稱(chēng)為派許加權(quán)指數(shù)它采用計(jì)算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)道·瓊斯股價(jià)平均數(shù)采用這一方法它采用計(jì)算期成交額作為權(quán)數(shù)A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: A【解析】:計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)又稱(chēng)派許加權(quán)指數(shù)，采用計(jì)算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)，適用性較強(qiáng)，適用廣泛，很多著名的指數(shù)，如道·瓊斯股價(jià)平均數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)等都采用這一

38、方法。44.下列各個(gè)市場(chǎng)中，信息披露要求最高的是（ ）。2015年11月真題A. 柜臺(tái)交易市場(chǎng)B. 區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)C. 中小板市場(chǎng)D. 新三板【答案】: C【解析】:我國(guó)交易市場(chǎng)分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)（主板市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)、新三板市場(chǎng)）和場(chǎng)外市場(chǎng)（區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)、券商柜臺(tái)市場(chǎng)、私募基金市場(chǎng)等）。場(chǎng)外市場(chǎng)通常對(duì)其信息披露頻率和內(nèi)容要求較低，監(jiān)管較為寬松，市場(chǎng)透明度不及交易所市場(chǎng)。中小板市場(chǎng)屬于主板市場(chǎng)。45.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，違反法律和行政法規(guī)規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采?。?）監(jiān)管措施。出具警示函責(zé)令

39、暫停發(fā)布證券研究報(bào)告監(jiān)管談話(huà)責(zé)令改正A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:證券公司及其人員從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話(huà)、出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告、責(zé)令暫停發(fā)布證券研究報(bào)告、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。46.根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，依法設(shè)立并取得基金托管資格的基金托管人是下列機(jī)構(gòu)中的（ ）。2014年3月真題A. 商業(yè)銀行

40、B. 證券公司C. 基金管理公司D. 基金投資咨詢(xún)公司【答案】: A【解析】:我國(guó)證券投資基金法第三十二條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。47.下列有關(guān)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行的表述中，正確的有（ ）。金融債券可采取一次性足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式發(fā)行人未能在限期內(nèi)完成發(fā)行的，原發(fā)行核準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，發(fā)行人不得繼續(xù)發(fā)行本期債券發(fā)行人分期發(fā)行金融債券的，應(yīng)在每期債券發(fā)行前將相關(guān)發(fā)行申請(qǐng)文件報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案發(fā)行人不得認(rèn)購(gòu)或變相認(rèn)購(gòu)自己發(fā)行的金融債券A. 、B. 、C. 、D.&#

41、160;、【答案】: B【解析】:項(xiàng)，金融債券的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。發(fā)行人分期發(fā)行金融債券的，應(yīng)在募集說(shuō)明書(shū)中說(shuō)明每期發(fā)行安排。項(xiàng)，發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個(gè)工作日內(nèi)，開(kāi)始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，發(fā)行人不得繼續(xù)發(fā)行本期金融債券。項(xiàng)，發(fā)行人應(yīng)在每期金融債券發(fā)行前5個(gè)工作日將相關(guān)的發(fā)行申請(qǐng)文件報(bào)中國(guó)人民銀行備案，并按中國(guó)人民銀行的要求披露有關(guān)信息。項(xiàng)，發(fā)行人不得認(rèn)購(gòu)或變相認(rèn)購(gòu)自己發(fā)行的金融債券。48.債券持有人持有的規(guī)定了票面利率，在到期時(shí)一次性獲得本息、存

42、續(xù)期間沒(méi)有利息支付的債券，稱(chēng)之為（ ）。2015年3月真題A. 實(shí)物債券B. 息票累積債券C. 附息債券D. 貼現(xiàn)債券【答案】: B【解析】:A項(xiàng)，實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券，在標(biāo)準(zhǔn)格式的債券券面上一般印有債券面額、債券利率、債券期限等各種債券票面因素；B項(xiàng)，息票累積債券與附息債券相似，這類(lèi)債券規(guī)定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒(méi)有利息支付。C項(xiàng)，附息債券在債券存續(xù)期內(nèi)，對(duì)持有人定期支付利息；D項(xiàng)，貼現(xiàn)債券在票面上不規(guī)定利率。49.商業(yè)銀行是經(jīng)營(yíng)（ ）為主要業(yè)務(wù)的金融企業(yè)。2017年6月真題負(fù)

43、債業(yè)務(wù)資產(chǎn)業(yè)務(wù)代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券表外業(yè)務(wù)A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)。負(fù)債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行組織資金來(lái)源的業(yè)務(wù)活動(dòng)，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)的起點(diǎn)和基礎(chǔ)。資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行運(yùn)用資金的業(yè)務(wù)，也就是商業(yè)銀行將其吸收的資金貸放或投資出去賺取收益的活動(dòng)。表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動(dòng)的業(yè)務(wù)。50.某股份有限公司甲于2012年1月成立，公司股票于2013年3月上市交易，該公司關(guān)于股份轉(zhuǎn)讓的做法不符

44、合公司法規(guī)定的是（ ）。2016年10月真題A. 公司經(jīng)理張某于2014年3月離職，并于2014年10月將其持有的甲公司股份轉(zhuǎn)讓B. 董事王某于2014年412月期間轉(zhuǎn)讓的公司股份是其所持有甲公司股份總數(shù)的百分之二十C. 發(fā)起人李某于2014年4月將持有的公司股份轉(zhuǎn)讓給其他人D. 股東孫某于2012年10月認(rèn)購(gòu)了甲公司增發(fā)的股份，并于2014年2月將其轉(zhuǎn)讓【答案】: D【解析】:根據(jù)公司法第一百四十一條，發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司公開(kāi)發(fā)行股份前已發(fā)行的股份，自公司股票在證券交易所上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公

45、司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)向公司申報(bào)所持有的本公司的股份及其變動(dòng)情況，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過(guò)其所持有本公司股份總數(shù)的百分之二十五；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。上述人員離職后半年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。公司章程可以對(duì)公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份作出其他限制性規(guī)定。51.保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在簽訂保薦協(xié)議時(shí)指定（ ）名保薦代表人具體負(fù)責(zé)保薦工作。A. 4B. 3C. 2D. 1【答案】: C【解析】:證監(jiān)會(huì)規(guī)定，保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在與發(fā)行人簽訂保薦協(xié)議時(shí)指定2名保薦代表人具體負(fù)責(zé)1家發(fā)行人

46、的保薦工作，出具由法定代表人簽字的專(zhuān)項(xiàng)授權(quán)書(shū)，并確保保薦機(jī)構(gòu)有關(guān)部門(mén)和人員有效分工協(xié)作。52.下列說(shuō)法正確的是（ ）。特雷諾指數(shù)表示的是基金承受每單位系數(shù)風(fēng)險(xiǎn)所獲取風(fēng)險(xiǎn)收益的大小特雷諾指數(shù)可以評(píng)估基金經(jīng)理分散和降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的能力夏普指數(shù)同時(shí)考慮了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)詹森指數(shù)能評(píng)估基金的業(yè)績(jī)優(yōu)于基準(zhǔn)的程度A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:項(xiàng)，特雷諾指數(shù)的公式為：Ti（if）/i。特雷諾指數(shù)的問(wèn)題是無(wú)法衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)分散程度，值并不會(huì)因?yàn)榻M合中所包含的證券數(shù)量的增加而降低，因此，當(dāng)基金分散程度提高時(shí)，特雷諾指數(shù)可能并不會(huì)

47、變大。因此，特雷諾指數(shù)不能評(píng)估基金經(jīng)理分散和降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的能力。53.以下不屬于我國(guó)場(chǎng)外市場(chǎng)的是（ ）。2015年9月真題A. 私募基金市場(chǎng)B. 券商柜臺(tái)市場(chǎng)C. 新三板D. 區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)【答案】: C【解析】:我國(guó)的場(chǎng)外交易市場(chǎng)主要包括區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、券商柜臺(tái)市場(chǎng)、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)和私募基金市場(chǎng)。C項(xiàng)，2015年7月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的場(chǎng)外證券業(yè)務(wù)備案管理方法中明確指出，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（又稱(chēng)“新三板”）不再屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)。54.下列關(guān)于上市公司向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份的特別規(guī)定，表述正確的有（ ）。2014

48、年3月真題上市公司原有股東可以參與認(rèn)購(gòu)新發(fā)股份擬增發(fā)股份數(shù)量須不超過(guò)本次增發(fā)股份的股本總額的百分之五十除金融類(lèi)企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于百分之六，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除的凈利潤(rùn)相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:除、外，向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份的特別規(guī)定還包括：發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書(shū)前二十個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日的均價(jià)。55.保薦人、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)存在以下（ ）情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以視情節(jié)輕重，采取責(zé)令改正、監(jiān)管