1、閱讀使人充實(shí)，會(huì)談使人敏捷，寫作使人精確。 培根銀行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)操作規(guī)程為規(guī)范我行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)的柜臺(tái)操作，根據(jù)中國銀行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)管理辦法、中國銀行反洗錢管理辦法 ，特制定本規(guī)程。一、業(yè)務(wù)介紹（一）基本規(guī)定1、 西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)是全球快速匯款的一種，匯款人在西聯(lián)代理機(jī)構(gòu)匯款后取得“匯款監(jiān)控號(hào)碼（簡稱 MTCN ）”。款項(xiàng)匯出后，收款人無需開戶 10 分鐘后即可在西聯(lián)匯款公司全球任一代理網(wǎng)點(diǎn)憑身份證件和監(jiān)控號(hào)碼等匯款信息領(lǐng)取匯款。我行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)，是指我行作為西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)代理機(jī)構(gòu)，與西聯(lián)公司合作開展的包含發(fā)匯和收匯的個(gè)人外匯實(shí)時(shí)匯款業(yè)務(wù)。2、我行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)包括：發(fā)匯業(yè)務(wù)和收匯業(yè)

2、務(wù)。發(fā)匯和收匯的幣種均為美元。3、發(fā)匯業(yè)務(wù)包括普通發(fā)匯和快捷匯款。（1）普通發(fā)匯的發(fā)匯人和收款人均為個(gè)人；（2）快捷匯款的發(fā)匯人為個(gè)人、收款人為與西聯(lián)公司簽訂快捷匯款協(xié)議的機(jī)構(gòu)或公司。4、根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，對(duì)于在聯(lián)合國被制裁人員或組織名單上的人員，我行應(yīng)拒絕為其辦理西聯(lián)發(fā)匯和收匯業(yè)務(wù)。 若在我行匯款后， 代理解付網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)收匯人為制裁人員或組織名單上的人員，代理解付網(wǎng)點(diǎn)可拒絕解付款項(xiàng)。對(duì)于此類情況，我行不承擔(dān)任何責(zé)任。為防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，我行對(duì)于西聯(lián)發(fā)匯業(yè)務(wù)增加“ OFAC 名單”及“ EU 名單”（以下稱“風(fēng)險(xiǎn)控制名單” ）的監(jiān)控，營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶（含其交易對(duì)手）為風(fēng)險(xiǎn)控制名單人

3、員/ 機(jī)構(gòu)的，應(yīng)拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。5、辦理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)時(shí)， 必須嚴(yán)格遵守國家外匯管理局個(gè)人外匯管理辦法、個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則 、中國人民銀行金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 、中國銀行大額資金匯劃和現(xiàn)金支取的管理規(guī)定 、中國銀行反洗錢管理辦法等相關(guān)規(guī)定。6、西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)需按照核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)私國際收支申報(bào)操作規(guī)程的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行國際收支申報(bào)并遵守反洗錢相關(guān)管理規(guī)定。7、西聯(lián)公司在中國上海設(shè)有西聯(lián)匯款中國客戶服務(wù)中心（以下簡稱西聯(lián)客服中心） ，為網(wǎng)點(diǎn)提供業(yè)務(wù)支持。網(wǎng)點(diǎn)在聯(lián)系西聯(lián)客服中心時(shí)，應(yīng)使用已備案電話或傳真，逐筆做好回復(fù)記錄并登記客服人員工號(hào)。學(xué)問是異常珍貴的東西，從

4、任何源泉吸收都不可恥。 阿卜 ·日 ·法拉茲閱讀使人充實(shí)，會(huì)談使人敏捷，寫作使人精確。 培根（二）業(yè)務(wù)范圍1、發(fā)匯、收匯、委托收匯簽約業(yè)務(wù)可到我行任意代理網(wǎng)點(diǎn)辦理。2、退匯業(yè)務(wù)只能到原發(fā)匯網(wǎng)點(diǎn)辦理。3、委托收匯變更業(yè)務(wù)只能到原簽約網(wǎng)點(diǎn)辦理。（三）是否可以代辦發(fā)匯、收匯業(yè)務(wù)必須由本人辦理；委托收匯可由指定代理人辦理；退匯業(yè)務(wù)必須由原發(fā)匯人辦理。（四）使用的憑證一般憑證：發(fā)匯單、收匯單、特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單、西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)查詢查復(fù)單（五）收費(fèi)發(fā)匯業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)按照西聯(lián)公司標(biāo)準(zhǔn)收取。二、業(yè)務(wù)流程（一）發(fā)匯業(yè)務(wù)1、經(jīng)辦（1）審核1）審核發(fā)匯單是否為大寫英文或拼音填寫（柜員可代客戶填表，但填

5、寫內(nèi)容須由客戶本人簽字確認(rèn)?？蛻粢言谖倚芯W(wǎng)站填寫發(fā)匯信息的，應(yīng)提供預(yù)處理編號(hào)，柜員使用“ 4420 預(yù)處理登記簿單筆查詢”交易打印發(fā)匯單 ，交客戶核對(duì)并簽字確認(rèn)，如客戶需要修改發(fā)匯信息，柜員應(yīng)使用“ 4422 預(yù)處理業(yè)務(wù)登記簿修改”交易修改后，再使用 “ 4420 預(yù)處理登記簿單筆查詢” 交易打印發(fā)匯單）；各要素是否填寫正確、 完整（西聯(lián)老客戶只需填寫必填項(xiàng)，其余信息系統(tǒng)自動(dòng)回顯并打印發(fā)匯單，客戶無需填寫，核對(duì)確認(rèn)即可）；提示客戶認(rèn)真閱讀客戶須知并簽字確認(rèn)；外管局規(guī)定的相關(guān)證明材料是否提供齊全；申請(qǐng)人所持身份證件是否真實(shí)、有效，是否為本人。柜員還須請(qǐng)客戶同時(shí)填寫境外匯款申請(qǐng)書 ，據(jù)以進(jìn)行國際收

6、支申報(bào)。2）快捷匯款業(yè)務(wù)發(fā)匯單填寫要求申請(qǐng)人若申請(qǐng)使用快捷匯款支付繳納赴美留學(xué)生/ 交換學(xué)者（簽證類型為F/M/JVISA）審核服務(wù)費(fèi)（ SEVIS I-901），需填寫發(fā)匯單收匯人欄中匯款至公司的相關(guān)內(nèi)學(xué)問是異常珍貴的東西，從任何源泉吸收都不可恥。 阿卜 ·日 ·法拉茲閱讀使人充實(shí)，會(huì)談使人敏捷，寫作使人精確。 培根容，公司名稱填寫“ U S BANK DHS”，公司代碼填寫“ FMSEVISFEE MO或 JSEVISFEE MO ”，賬號(hào)填寫 I-20 表格（ F/M 簽證類型）或 DS-2019 表格（ J 簽證類型）右上角的服務(wù)號(hào)碼 +“ -”+生日，參考號(hào)填寫

7、I-20 表格上的學(xué)校代碼或 DS-2019 表格上的課程項(xiàng)目號(hào)碼。3）發(fā)匯業(yè)務(wù)的資金來源可以為現(xiàn)匯或現(xiàn)鈔 ,使用現(xiàn)鈔匯款免收鈔轉(zhuǎn)匯手續(xù)費(fèi)。如客戶匯款資金非美元，須按我行當(dāng)時(shí)外匯牌價(jià)換成美元后匯出。4）發(fā)匯限額控制普通發(fā)匯單筆匯款限額為9000 美元?？旖輩R款單筆匯款限額為5000 美元。網(wǎng)點(diǎn)單日累計(jì)發(fā)匯限額為10 萬美元，如網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日累計(jì)發(fā)匯金額超限額時(shí)，可向西聯(lián)客服中心申請(qǐng)臨時(shí)調(diào)增發(fā)匯限額。5）客戶手持外幣現(xiàn)鈔或轉(zhuǎn)賬匯款金額超過規(guī)定限額時(shí)需根據(jù)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則中相關(guān)規(guī)定提供證明材料。6）辦理發(fā)匯業(yè)務(wù)前，柜員須先通過“8597/8579國家信息查詢”交易查詢收匯國的相關(guān)規(guī)定并告知客

8、戶。（ 2）點(diǎn)鈔、錄入、打印1）現(xiàn)鈔匯款業(yè)務(wù)應(yīng)按規(guī)定清點(diǎn)。2）調(diào)用“ 5566 單筆核對(duì)身份證信息附照片”交易核查客戶身份信息，打印內(nèi)部通用憑證。3）普通發(fā)匯：經(jīng)辦柜員調(diào)用“ 8560 西聯(lián)普通發(fā)匯經(jīng)辦”交易，錄入交易信息。柜員錄入收匯人信息后，反洗錢監(jiān)控名單系統(tǒng)對(duì)“ 8560 西聯(lián)普通發(fā)匯經(jīng)辦”交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控： .如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)疑似監(jiān)控名單人員信息， 將自動(dòng)提示待認(rèn)定疑似記錄。 柜員選定記錄后聯(lián)動(dòng)“ 0594 實(shí)時(shí)單筆道瓊斯 ID 查詢道瓊斯數(shù)據(jù)”交易查看輔助判別信息，經(jīng)與客戶身份信息比對(duì)后，判斷客戶是否屬于監(jiān)控名單所涉人員，聯(lián)動(dòng)“0596 登記人工記錄”交易登記認(rèn)定結(jié)果，根據(jù)認(rèn)定情況分別進(jìn)行

9、以下處理：認(rèn)定為“非監(jiān)控名單人員/ 機(jī)構(gòu)”，繼續(xù)交易；認(rèn)定為“是監(jiān)控名單人員/ 機(jī)構(gòu)”，退出交易；經(jīng)對(duì)現(xiàn)有客戶資料中的身份信息核實(shí)后仍不能認(rèn)定的，要求其補(bǔ)充提供身份信息?？蛻舨挥杌驘o法按要求提供補(bǔ)充身份信息，或提供補(bǔ)充身份信息再次比對(duì)后仍無法排除其為監(jiān)控名單人員的，認(rèn)定為“無法排除其為監(jiān)控名單人員/ 機(jī)構(gòu)”，退出交易；學(xué)問是異常珍貴的東西，從任何源泉吸收都不可恥。 阿卜 ·日 ·法拉茲閱讀使人充實(shí)，會(huì)談使人敏捷，寫作使人精確。 培根經(jīng)對(duì)現(xiàn)有客戶資料中的身份信息核實(shí)后仍不能認(rèn)定，要求其補(bǔ)充提供身份信息的，認(rèn)定為“需客戶補(bǔ)充信息后認(rèn)定” ，退出交易。日后，客戶攜資料辦理業(yè)務(wù)時(shí)，

10、柜員使用“ 8560 西聯(lián)普通發(fā)匯經(jīng)辦”交易，系統(tǒng)返回疑似記錄并提示該客戶存在歷史認(rèn)定記錄。柜員選定歷史記錄后，點(diǎn)擊“修改”按鈕聯(lián)動(dòng)“ 0598 修改人工認(rèn)定記錄”交易對(duì)歷史記錄認(rèn)定結(jié)果進(jìn)行修改， 并根據(jù)認(rèn)定情況進(jìn)行后續(xù)處理 （如系統(tǒng)提示歷史認(rèn)定記錄，經(jīng)確認(rèn)為同名異人，柜員應(yīng)點(diǎn)擊 “忽略”按鈕，系統(tǒng)將開啟新認(rèn)定記錄界面，供柜員重新認(rèn)定，下同） ；柜員在監(jiān)控名單核實(shí)和認(rèn)定過程中遇到疑難問題或者客戶提出異議和投訴，經(jīng)支行行長 (或支行主管行長 )同意需請(qǐng)示分行法律合規(guī)部的，認(rèn)定為“需提交法律合規(guī)部審核后認(rèn)定”，退出交易。分行法律合規(guī)部答復(fù)后，柜員使用“8560 西聯(lián)普通發(fā)匯經(jīng)辦”交易，系統(tǒng)返回疑似

11、記錄并提示該客戶存在歷史認(rèn)定記錄。柜員選定歷史記錄后，點(diǎn)擊“修改”按鈕聯(lián)動(dòng)“ 0598 修改人工認(rèn)定記錄”交易對(duì)歷史記錄認(rèn)定結(jié)果進(jìn)行修改，并根據(jù)認(rèn)定情況進(jìn)行后續(xù)處理。當(dāng)客戶疑似多個(gè)監(jiān)控名單人員時(shí)，柜員應(yīng)對(duì)多條疑似記錄逐一核實(shí)認(rèn)定。疑似記錄全部認(rèn)定完成后，系統(tǒng)將根據(jù)認(rèn)定情況繼續(xù)或退出交易。 .如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)收匯人國家為反洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家，將進(jìn)行提示。柜員應(yīng)按照中國 銀行反洗錢管理辦法相關(guān)規(guī)定采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施，審查交易目的、交易性質(zhì)和交易背景情況，如發(fā)現(xiàn)可疑情況，應(yīng)按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。（下同）快捷匯款：經(jīng)辦柜員調(diào)用“ 8573 快捷匯款公司信息查詢”交易查詢到收匯公司相關(guān)信息后，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)

12、到“ 8563 快捷匯款經(jīng)辦”交易錄入相關(guān)交易信息。錄入時(shí)操作要點(diǎn)：發(fā)匯信息各字段欄僅限錄入大寫英文或拼音，不得錄入中文或其他文字。4）交易提交后，系統(tǒng)自動(dòng)扣收手續(xù)費(fèi)，打印雙聯(lián)內(nèi)部通用憑證。（3）核對(duì)、蓋章及憑證傳遞1）核對(duì)打印內(nèi)容是否正確，在復(fù)核柜員復(fù)核之前，該交易信息可以修改。2）其中內(nèi)部通用憑證第一聯(lián)加蓋“業(yè)務(wù)訖章”作為傳票，同時(shí)在發(fā)匯單經(jīng)辦處簽章，將發(fā)匯單、內(nèi)部通用憑證第二聯(lián)、客戶身份證件以及相關(guān)證明資料交復(fù)核人員。2、復(fù)核（ 1）審核復(fù)核柜員對(duì)客戶身份證件、相關(guān)證明資料、發(fā)匯單內(nèi)容和聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果復(fù)審。審核學(xué)問是異常珍貴的東西，從任何源泉吸收都不可恥。 阿卜 ·日 ·

13、;法拉茲閱讀使人充實(shí)，會(huì)談使人敏捷，寫作使人精確。 培根要點(diǎn)比照“二、（一）、 1、（1）經(jīng)辦審核”。（ 2）錄入、打印1）使用“8561 西聯(lián)普通發(fā)匯復(fù)核”或“8564 快捷匯款復(fù)核”交易進(jìn)行復(fù)核。核對(duì)不符時(shí)，復(fù)核柜員須退出復(fù)核交易，交經(jīng)辦柜員修改交易信息。復(fù)核成功后，打印內(nèi)部通用憑證第二聯(lián)和發(fā)匯單 。復(fù)核確認(rèn)后交易不能刪除，為了避免糾紛，復(fù)核員必須嚴(yán)格審核，確保準(zhǔn)確無誤。若復(fù)核確認(rèn)后發(fā)現(xiàn)發(fā)匯信息有誤，需參照“二、（四）特殊業(yè)務(wù)處理”中相關(guān)規(guī)定辦理退匯。2）通過“8542 國際收支數(shù)據(jù)維護(hù) -付款”交易錄入申報(bào)信息， 打印境外匯款申請(qǐng)書。（ 3）核對(duì)、蓋章1）復(fù)核柜員核對(duì)內(nèi)部通用憑證、發(fā)匯單

14、、境外匯款申請(qǐng)書打印內(nèi)容是否正確。2）在內(nèi)部通用憑證上加蓋“業(yè)務(wù)訖章”、在發(fā)匯單復(fù)核處簽章并加蓋“柜臺(tái)業(yè)務(wù)專用章（對(duì)私）”。3）在境外匯款申請(qǐng)書復(fù)核欄簽章，并加蓋“柜臺(tái)業(yè)務(wù)專用章（對(duì)私）”。（4）憑證傳遞1）將發(fā)匯單第二聯(lián)、境外匯款申請(qǐng)書申報(bào)主體聯(lián)交客戶，提示客戶將打印在發(fā)匯單上的西聯(lián)匯款監(jiān)控號(hào)碼、測試問題及答案（如有）告知收款人以辦理收匯；2）內(nèi)部通用憑證第二聯(lián)、發(fā)匯單第一聯(lián)作為當(dāng)日傳票，境外匯款申請(qǐng)書銀行留存聯(lián)和銀行記賬聯(lián)及相關(guān)證明材料（如有）作為傳票附件（當(dāng)?shù)赝鈪R局對(duì)代理西聯(lián)匯款相關(guān)資料保管另有規(guī)定的，從其規(guī)定，下同）。（二） 收匯業(yè)務(wù)1、審核（1）審核收匯單是否為大寫英文或拼音填寫（柜

15、員可代客戶填表，但填寫內(nèi)容須由客戶本人簽字確認(rèn)。客戶已在我行網(wǎng)站填寫收匯信息的，應(yīng)提供預(yù)處理編號(hào)，柜員使用“4420 預(yù)處理登記簿單筆查詢”交易打印收匯單，交客戶核對(duì)并填寫西聯(lián)匯款監(jiān)控號(hào)，如果有“測試問題” ，應(yīng)一并將答案填寫在收匯單上，核對(duì)無誤后簽字確認(rèn)，如客戶需要修改收匯信息，柜員應(yīng)使用“4422 預(yù)處理業(yè)務(wù)登記簿修改”交易修改后，再使用“ 4420 預(yù)處理登記簿單筆查詢” 交易打印收匯單）；各要素是否填寫正確、 完整（西聯(lián)老客戶只需填寫必填項(xiàng)，其余信息系統(tǒng)自動(dòng)回顯并打印收匯單，客戶無需填寫，核對(duì)確認(rèn)即可）；提示客戶認(rèn)真閱讀客戶須知并簽字確認(rèn)；外管局規(guī)定的相關(guān)證明材料是否提供齊全；申請(qǐng)人所

16、持身份證件是否真實(shí)、有效，是否為本人。柜員還須請(qǐng)客戶同時(shí)填寫涉外收入申報(bào)單，據(jù)以進(jìn)行國際收支申報(bào)。學(xué)問是異常珍貴的東西，從任何源泉吸收都不可恥。 阿卜 ·日 ·法拉茲閱讀使人充實(shí)，會(huì)談使人敏捷，寫作使人精確。 培根（2）單筆收匯限額為 20000 美元?？蛻羧粢‖F(xiàn)鈔，且單筆金額在外幣等值 1 萬美元以上的，收匯人需憑本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔備案表辦理。2、錄入、打?。?）調(diào)用“ 5566 單筆核對(duì)身份證信息附照片”交易核查客戶身份信息，打印內(nèi)部通用憑證。（2）柜員調(diào)用“ 8565 西聯(lián)匯款收匯查找” 交易，錄入監(jiān)控號(hào)碼查找匯款記錄。柜員將系統(tǒng)返回的匯

17、款信息與客戶填寫的收匯單進(jìn)行核對(duì)，審核內(nèi)容包括：西聯(lián)匯款監(jiān)控號(hào)、收匯人姓名及有效證件號(hào)碼、 收匯金額（誤差允許在± 10%以內(nèi)）、發(fā)匯人姓名、發(fā)匯國家。此 五項(xiàng)信息必須嚴(yán)格相符方可為客戶辦理資金解付。如果有測試問題，收匯人必須知道答案，并將其內(nèi)容填寫在收匯單上。注意：核對(duì)時(shí)柜員不得向客戶提示任何匯款信息，發(fā)現(xiàn)可疑情況或不確定解付交易應(yīng)及時(shí)向主管請(qǐng)示，發(fā)現(xiàn)偽冒、欺詐情況時(shí)還應(yīng)及時(shí)向西聯(lián)客服中心反饋。（3）匯款信息核對(duì)無誤后，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)進(jìn)入“ 8567 收匯解付”交易，該交易需柜臺(tái)經(jīng)理授權(quán)。交易提交后，打印收匯單和內(nèi)部通用憑證。柜員錄入發(fā)匯人信息后，反洗錢監(jiān)控名單系統(tǒng)對(duì)“ 8567 收匯解

18、付”交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控： .如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)疑似監(jiān)控名單人員信息， 將自動(dòng)提示待認(rèn)定疑似記錄。 柜員選定記錄后聯(lián)動(dòng)“ 0594 實(shí)時(shí)單筆道瓊斯 ID 查詢道瓊斯數(shù)據(jù)”交易查看輔助判別信息，經(jīng)與客戶身份信息比對(duì)后，判斷客戶是否屬于監(jiān)控名單所涉人員，聯(lián)動(dòng)“0596 登記人工記錄”交易登記認(rèn)定結(jié)果，根據(jù)認(rèn)定情況分別進(jìn)行以下處理：認(rèn)定為“非監(jiān)控名單人員 / 機(jī)構(gòu)”，繼續(xù)交易；認(rèn)定為“是監(jiān)控名單人員 / 機(jī)構(gòu)”，退出交易；經(jīng)對(duì)現(xiàn)有客戶資料中的身份信息核實(shí)后仍不能認(rèn)定的，要求其補(bǔ)充提供身份信息?？蛻舨挥杌驘o法按要求提供補(bǔ)充身份信息，或提供補(bǔ)充身份信息再次比對(duì)后仍無法排除其為監(jiān)控名單人員的，認(rèn)定為“無法排除其為監(jiān)控

19、名單人員 / 機(jī)構(gòu)”，退出交易；經(jīng)對(duì)現(xiàn)有客戶資料中的身份信息核實(shí)后仍不能認(rèn)定，要求其補(bǔ)充提供身份信息的，認(rèn)定為“需客戶補(bǔ)充信息后認(rèn)定” ，退出交易。日后，客戶攜資料辦理業(yè)務(wù)時(shí)，柜員使用“ 8567 收匯解付”交易，系統(tǒng)返回疑似記錄并提示該客戶存在歷史認(rèn)定記錄。柜員選定歷史記錄后，點(diǎn)擊“修改”按鈕聯(lián)動(dòng)“ 0598 修改人工認(rèn)定記錄”交易對(duì)歷史記錄認(rèn)定結(jié)果進(jìn)行修改，并根據(jù)認(rèn)定情況進(jìn)行后續(xù)處理；柜員在監(jiān)控名單核實(shí)和認(rèn)定過程中遇到疑難問題或者客戶提出異議和投訴，經(jīng)支學(xué)問是異常珍貴的東西，從任何源泉吸收都不可恥。 阿卜 ·日 ·法拉茲閱讀使人充實(shí)，會(huì)談使人敏捷，寫作使人精確。 培根行

20、行長 (或支行主管行長 )同意需請(qǐng)示分行法律合規(guī)部的，認(rèn)定為“需提交法律合規(guī)部審核后認(rèn)定”，退出交易。分行法律合規(guī)部答復(fù)后，柜員使用“8567 收匯解付”交易，系統(tǒng)返回疑似記錄并提示該客戶存在歷史認(rèn)定記錄。柜員選定歷史記錄后，點(diǎn)擊“修改”按鈕聯(lián)動(dòng)“ 0598 修改人工認(rèn)定記錄”交易對(duì)歷史記錄認(rèn)定結(jié)果進(jìn)行修改，并根據(jù)認(rèn)定情況進(jìn)行后續(xù)處理。當(dāng)客戶疑似多個(gè)監(jiān)控名單人員時(shí)，柜員應(yīng)對(duì)多條疑似記錄逐一核實(shí)認(rèn)定。疑似記錄全部認(rèn)定完成后，系統(tǒng)將根據(jù)認(rèn)定情況繼續(xù)或退出交易。 .如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)發(fā)匯國家為反洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家，將進(jìn)行提示。柜員應(yīng)按照中國銀行反洗錢管理辦法相關(guān)規(guī)定采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施，審查交易目的、交易

21、性質(zhì)和交易背景情況，如發(fā)現(xiàn)可疑情況，應(yīng)按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。（下同）（4）調(diào)用“ 8541 國際收支申報(bào)數(shù)據(jù)維護(hù)-收款”交易錄入申報(bào)信息，打印涉外收入申報(bào)單。3、核對(duì)、蓋章（1）核對(duì)內(nèi)部通用憑證、收匯單、涉外收入申報(bào)單打印內(nèi)容是否正確。（2）在收匯單和涉外收入申報(bào)單經(jīng)辦處簽章并加蓋“柜臺(tái)業(yè)務(wù)專用章（對(duì)私） ”，內(nèi)部通用憑證加蓋“業(yè)務(wù)訖章” ，柜臺(tái)經(jīng)理在收匯單復(fù)核處簽章。4、憑證傳遞（1）將收匯單第二聯(lián)、涉外收入申報(bào)單申報(bào)主體聯(lián)與收匯現(xiàn)金交客戶；（2）內(nèi)部通用憑證、收匯單第一聯(lián)作為當(dāng)日傳票， 涉外收入申報(bào)單銀行留存聯(lián)、提取外幣現(xiàn)鈔備案表（如有）作為傳票附件。（三）委托收匯業(yè)務(wù)西聯(lián)匯款委托收匯

22、業(yè)務(wù)是指收款人（委托人）可預(yù)先指定一名代理人代為辦理西聯(lián)收匯業(yè)務(wù)，所收匯資金直接存入收款人（委托人）指定陽光卡賬戶。委托收匯業(yè)務(wù)包括委托收匯簽約和代理收匯兩個(gè)環(huán)節(jié)，具體規(guī)定如下：1、委托收匯簽約及變更（ 1）委托收匯須由委托人本人事先到網(wǎng)點(diǎn)簽約，提供材料包括： 1）委托人及代理人有效身份證件； 2）委托人陽光借記卡； 3）填寫中國銀行西聯(lián)匯款委托收匯業(yè)務(wù)申請(qǐng)書（以下簡稱委托收匯申請(qǐng)書 ）。學(xué)問是異常珍貴的東西，從任何源泉吸收都不可恥。 阿卜 ·日 ·法拉茲閱讀使人充實(shí)，會(huì)談使人敏捷，寫作使人精確。 培根（2）柜員審核委托人及代理人的身份證件是否真實(shí)、有效，使用“5566 單

23、筆核對(duì)身份證信息附照片”對(duì)委托人及代理人的身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，使用“0300 對(duì)私客戶信息查詢” 通過卡號(hào)查詢申請(qǐng)書中所填的客戶信息是否與系統(tǒng)中一致，陽光卡是否為委托人本人所有。（3）審核無誤后，柜員在委托收匯申請(qǐng)書 “經(jīng)辦”處簽章，將申請(qǐng)書與其他申請(qǐng)資料一并交柜臺(tái)經(jīng)理審批。柜臺(tái)經(jīng)理審核無誤后，在委托收匯申請(qǐng)書 “主管”處簽章。（4）柜員調(diào)用“ 8548 委托收匯簽約”交易，錄入收匯委托人姓名、身份證件種類及號(hào)碼、陽光借記卡卡號(hào)和代理收匯人姓名、身份證件種類及號(hào)碼、 聯(lián)系電話等信息。交易提交后，打印委托收匯申請(qǐng)書 。（ 5）柜員在委托收匯申請(qǐng)書上加蓋“柜臺(tái)業(yè)務(wù)專用章（對(duì)私）”，申請(qǐng)書第一聯(lián)作

24、為當(dāng)日傳票，第二聯(lián)交委托人。柜員應(yīng)告知委托人，單筆收匯金額在 1 萬美元以上的，代理人辦理收匯時(shí)應(yīng)同時(shí)出示代理人和委托人的有效身份證件。（ 6）如需變更代理人或委托人因損壞、掛失等原因換卡，須由委托人本人持有效身份證件到原簽約網(wǎng)點(diǎn)解除委托后重新簽約。2、代理收匯流程（1）代理人收匯時(shí)須持本人有效身份證件到網(wǎng)點(diǎn)辦理，填寫西聯(lián)匯款收匯單并簽字確認(rèn)（客戶已在我行網(wǎng)站填寫收匯信息的，應(yīng)提供預(yù)處理編號(hào)，柜員使用“ 4420 預(yù)處理登記簿單筆查詢”交易打印收匯單 ，交客戶核對(duì)并填寫西聯(lián)匯款監(jiān)控號(hào)，如果有“測試問題”，應(yīng)一并將答案填寫在收匯單上，核對(duì)無誤后簽字確認(rèn)，如客戶需要修改收匯信息，柜員應(yīng)使用“ 44

25、22 預(yù)處理業(yè)務(wù)登記簿修改”交易修改后，再使用“ 4420 預(yù)處理登記簿單筆查詢” 交易打印收匯單）。單筆收匯金額在 1 萬美元以上的，代理人應(yīng)同時(shí)出示委托人的有效身份證件。（ 2）柜臺(tái)人員審核代理人、委托人（單筆收匯金額在1 萬美元以上的）的身份證件是否真實(shí)有效，使用“ 5566 單筆核對(duì)身份證信息附照片”對(duì)身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。（3）審核無誤后，柜員調(diào)用“ 8565 西聯(lián)匯款收匯查找”交易，根據(jù)收匯單信息錄入監(jiān)控號(hào)碼查找匯款記錄。（ 4）收匯信息核對(duì)無誤后（核對(duì)要點(diǎn)同普通收匯業(yè)務(wù)） ，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)進(jìn)入“ 8567 收匯解付”交易， 柜員在“兌付信息”欄內(nèi)選擇“委托收匯” ，柜員須將代理人的有效

26、身份證件與系統(tǒng)回顯的身份信息進(jìn)行核對(duì) ，核對(duì)無誤由柜臺(tái)經(jīng)理審核、授權(quán)。（5）交易提交后，收匯資金直接轉(zhuǎn)入委托人預(yù)先指定的陽光借記卡美元匯戶。學(xué)問是異常珍貴的東西，從任何源泉吸收都不可恥。 阿卜 ·日 ·法拉茲閱讀使人充實(shí)，會(huì)談使人敏捷，寫作使人精確。 培根（ 6）收匯成功后，柜員須要求代理人填寫涉外收入申報(bào)單代為進(jìn)行國際收支申報(bào)。柜員通過“8541 國際收支申報(bào)數(shù)據(jù)維護(hù) -收款”交易錄入收入申報(bào)信息， 打印涉外收入申報(bào)單。（7）委托收匯業(yè)務(wù)憑證管理同普通收匯業(yè)務(wù)。（ 8）代理人不能代為辦理后續(xù)結(jié)匯業(yè)務(wù)，結(jié)匯業(yè)務(wù)代理須按照國家外匯管理局相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（四）特殊業(yè)務(wù)處理1、特殊

27、業(yè)務(wù)操作規(guī)定（1）在辦理特殊業(yè)務(wù)時(shí)，柜員須使用備案的電話或傳真與西聯(lián)客服中心聯(lián)系，并提供經(jīng)辦支行西聯(lián)代理機(jī)構(gòu)號(hào)及柜員姓名。 西聯(lián)客服人員根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)備案信息對(duì)我行柜員的身份進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。（2）特殊業(yè)務(wù)辦理中，柜員必須記錄西聯(lián)客服人員的工號(hào)，并錄入核心系統(tǒng)。（3）辦理特殊業(yè)務(wù)使用特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單 ，由柜員填寫相關(guān)交易信息并簽字確認(rèn)后，交柜臺(tái)經(jīng)理審核并在特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單代理機(jī)構(gòu)授權(quán)人處簽字。（4）若發(fā)現(xiàn)單邊賬情況（交易在我行核心系統(tǒng)或西聯(lián)系統(tǒng)中一方記賬成功），必須于當(dāng)日內(nèi)完成補(bǔ)交易等業(yè)務(wù)處理，不得隔日處理。（5）若因超過營業(yè)時(shí)間或不能正常登錄核心系統(tǒng)等原因造成當(dāng)日無法完成補(bǔ)交易處理，須由柜員在特

28、殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單中填寫未能當(dāng)日處理的情況說明，經(jīng)柜臺(tái)經(jīng)理簽字并加蓋“柜臺(tái)業(yè)務(wù)專用章（對(duì)私） ”，作為次日補(bǔ)交易處理的傳票附件。2、補(bǔ)交易操作流程（1）補(bǔ)普通發(fā)匯和補(bǔ)快捷匯款柜員在操作普通發(fā)匯 / 快捷匯款復(fù)核交易時(shí)，若發(fā)生我行系統(tǒng)不能正常返回成功信息或系統(tǒng)出現(xiàn)錯(cuò)誤提示等異常情況時(shí)，柜員必須立即聯(lián)系西聯(lián)客服中心。如核實(shí)確認(rèn)該筆交易已在西聯(lián)系統(tǒng)中記賬成功，在我行核心系統(tǒng)中未記賬，則需進(jìn)行補(bǔ)交易錄入。具體流程如下：與西聯(lián)客服核實(shí)確認(rèn)交易已在西聯(lián)系統(tǒng)中記賬成功并為該網(wǎng)點(diǎn)辦理的交易。柜員將特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單 傳真至西聯(lián)客服中心， 西聯(lián)客服中心根據(jù)業(yè)務(wù)類型在特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單上填寫相關(guān)信息并傳真回網(wǎng)點(diǎn)。柜

29、員收到西聯(lián)客服中心傳真后，調(diào)用“8568 補(bǔ)交易”錄入相關(guān)匯款信息并手工錄入西聯(lián)匯款監(jiān)控號(hào)、打印發(fā)匯單，以保證我行系統(tǒng)西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與西聯(lián)系統(tǒng)相一致。特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單 西聯(lián)傳真件應(yīng)作為發(fā)匯單第一聯(lián)的附件隨傳票裝訂。學(xué)問是異常珍貴的東西，從任何源泉吸收都不可恥。 阿卜 ·日 ·法拉茲閱讀使人充實(shí)，會(huì)談使人敏捷，寫作使人精確。 培根（ 2）補(bǔ)收匯柜員在操作收匯交易時(shí)， 若發(fā)生我行系統(tǒng)不能正常返回交易成功信息或系統(tǒng)出現(xiàn)錯(cuò)誤提示等異常情況時(shí)，柜員須先調(diào)用“ 8577 匯款狀態(tài)查詢”交易查詢?cè)摴P匯款狀態(tài)。核實(shí)確認(rèn)該筆匯款在西聯(lián)系統(tǒng)已兌付成功但在我行核心系統(tǒng)中未記賬后，進(jìn)行補(bǔ)交易錄

30、入。具體流程如下：柜員需調(diào)用“ 8577 匯款狀態(tài)查詢”交易查詢?cè)摴P匯款的狀態(tài)。如該筆匯款狀態(tài)為“已兌” ，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)必須立即聯(lián)系西聯(lián)客服中心查詢?cè)摴P匯款是否為本機(jī)構(gòu)解付、 收匯金額等信息， 我行柜員收到西聯(lián)客戶服務(wù)中心確認(rèn)電話和傳真，確認(rèn)該筆匯款為本機(jī)構(gòu)解付且收匯金額無誤后，調(diào)用“ 8568 補(bǔ)交易”錄入相關(guān)匯款信息，并向客戶解付資金。如該筆匯款狀態(tài)為“待兌” ，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)可再次調(diào)用“8567 收匯解付”交易。特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單西聯(lián)傳真件應(yīng)作為收匯單第一聯(lián)的附件隨傳票裝訂。（ 3）補(bǔ)打回單交易操作流程柜員因系統(tǒng)故障或打印機(jī)故障等原因， 需補(bǔ)打收匯單、發(fā)匯單時(shí)，可調(diào)用“ 8569 補(bǔ)打回單”交易經(jīng)

31、授權(quán)后補(bǔ)打單據(jù)。（4）退匯業(yè)務(wù)操作流程退匯業(yè)務(wù)分為“退回本金”和“退回本金及手續(xù)費(fèi)”兩種，一般情況客戶在辦理退匯業(yè)務(wù)時(shí)只能退回本金，除非因西聯(lián)系統(tǒng)不能正常解付匯款等非客戶原因所致并必須經(jīng)西聯(lián)確認(rèn)后才能退回手續(xù)費(fèi)。退匯資金屬性必須與原發(fā)匯資金一致，現(xiàn)鈔發(fā)匯的應(yīng)退回客戶現(xiàn)鈔賬戶或現(xiàn)鈔（柜員可通過查看原發(fā)匯單或“ 8575 我方發(fā)匯查詢”交易查詢?cè)l(fā)匯資金屬性） 。1）退回本金（本開本兌）發(fā)匯人要求退回匯款本金時(shí)，需本人憑有效身份證件和原發(fā)匯單客戶聯(lián)到原發(fā)匯網(wǎng)點(diǎn)辦理，并填寫收匯單 。柜員審核發(fā)匯人的身份證件是否真實(shí)有效，使用“5566 單筆核對(duì)身份證信息附照片”對(duì)身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并在系統(tǒng)中查詢

32、該筆匯款狀態(tài)，如尚未解付，填寫特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單，業(yè)務(wù)類型選擇“其他 -本開本兌”，傳真至西聯(lián)客服中心，待其修改完收匯信息（收匯人姓名、收匯國等信息）后，將處理結(jié)果填寫在特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單中傳真回網(wǎng)點(diǎn)。柜員收到傳真后，通過收匯交易辦理退匯。在原發(fā)匯單客戶聯(lián)批注“退匯”與學(xué)問是異常珍貴的東西，從任何源泉吸收都不可恥。 阿卜 ·日 ·法拉茲閱讀使人充實(shí)，會(huì)談使人敏捷，寫作使人精確。 培根特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單西聯(lián)傳真件一并作收匯單第一聯(lián)的附件。退匯資金入賬后，按規(guī)定進(jìn)行國際收支申報(bào)。2）退回本金及手續(xù)費(fèi)當(dāng)發(fā)匯人要求退回匯款本金和收取的手續(xù)費(fèi)時(shí)（因西聯(lián)系統(tǒng)不能正常解付匯款等非客戶原因

33、所致，其他情況不允許退手續(xù)費(fèi)），需本人憑有效身份證件和原發(fā)匯單客戶聯(lián)到原發(fā)匯網(wǎng)點(diǎn)辦理。發(fā)匯人還需填寫收匯單和特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單的問題描述欄。柜員必須告知客戶：能否退回手續(xù)費(fèi)由西聯(lián)審核決定，待西聯(lián)將手續(xù)費(fèi)劃回我行后，我行才能將款項(xiàng)退回客戶。柜員審核發(fā)匯人的身份證件是否真實(shí)有效，使用“5566 單筆核對(duì)身份證信息附照片”對(duì)身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并查詢?cè)摴P匯款狀態(tài)，如尚未解付，填寫特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單，業(yè)務(wù)類型選擇“退回匯款本金及手續(xù)費(fèi)” ，傳真至西聯(lián)客服中心，待其修改完收匯信息并確認(rèn)是否退還手續(xù)費(fèi)后，將處理結(jié)果填寫在特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單中傳真回網(wǎng)點(diǎn)。柜員收到傳真后，先通過收匯交易退回本金。如西聯(lián)同意退

34、手續(xù)費(fèi)，則告知客戶，需待西聯(lián)將手續(xù)費(fèi)退回我行后方能為客戶辦理退手續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)。原發(fā)匯單客戶聯(lián)批注“退匯”后作收匯單第一聯(lián)的附件， 特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單原件及西聯(lián)傳真件暫作專夾保管。退匯資金入賬后，按規(guī)定進(jìn)行國際收支申報(bào)。自本金退回后的第一個(gè)工作日起， 柜員須每天通過 “8598 清算信息查詢及打印”交易查詢?cè)摴P匯款的手續(xù)費(fèi)是否退回 （柜員輸入西聯(lián)監(jiān)控號(hào)查詢同一西聯(lián)監(jiān)控號(hào)項(xiàng)下的所有清算記錄， 將清算記錄中的 “清算手續(xù)費(fèi)” 字段軋差，若為零，代表手續(xù)費(fèi)已退回；若不為零，代表手續(xù)費(fèi)未全部退回） 。確認(rèn)手續(xù)費(fèi)退回我行后，通知客戶辦理收款手續(xù)?？蛻繇毐救顺钟行矸葑C件并填寫個(gè)人特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書，柜員取出專夾保

35、管的特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單及西聯(lián)傳真件，審核客戶身份證件真實(shí)有效，并使用“5566單筆核對(duì)身份證信息附照片”對(duì)身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查無誤后，調(diào)用“8570 退手續(xù)費(fèi)”交易經(jīng)柜臺(tái)經(jīng)理授權(quán)，為客戶辦理手續(xù)費(fèi)入賬，打印個(gè)人特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書加蓋“業(yè)務(wù)訖章”，特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單 西聯(lián)傳真件作 個(gè)人特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書 第一聯(lián)的附件。退回手續(xù)費(fèi)入賬后，按規(guī)定進(jìn)行國際收支申報(bào)。（五） 差錯(cuò)處理1、發(fā)匯錯(cuò)誤學(xué)問是異常珍貴的東西，從任何源泉吸收都不可恥。 阿卜 ·日 ·法拉茲閱讀使人充實(shí)，會(huì)談使人敏捷，寫作使人精確。 培根（1）發(fā)匯交易復(fù)核前發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤柜員在發(fā)匯信息錄入完畢后、復(fù)核完成前發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)誤的，可調(diào)用

36、“8560 西聯(lián)普通發(fā)匯經(jīng)辦”交易修改，但僅限修改收發(fā)匯人姓名、地址、郵編、電話等不涉及資金變動(dòng)的內(nèi)容。如需要?jiǎng)h除，可調(diào)用“ 9038 當(dāng)日抹賬 / 隔日沖賬”交易抹賬。注意：交易復(fù)核成功后，無法抹賬，只能聯(lián)系西聯(lián)客服中心進(jìn)行處理，處理時(shí)間較長且流程復(fù)雜，因此復(fù)核柜員要確保匯款金額無誤后方可提交交易。（ 2）發(fā)匯交易復(fù)核成功后發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤1）發(fā)匯金額錯(cuò)誤若復(fù)核成功后發(fā)現(xiàn)發(fā)匯金額錯(cuò)誤 ,需先查詢匯款是否解付，分別按照以下流程處理：如匯款尚未解付，立即電話通知西聯(lián)客服中心發(fā)匯金額錯(cuò)誤，隨后參照“本開本兌”業(yè)務(wù)流程處理。a. 柜員通過收匯交易收回匯款本金。b. 為客戶重新辦理發(fā)匯，告知客戶新的西聯(lián)匯款監(jiān)

37、控號(hào)碼。c. 第二筆發(fā)匯業(yè)務(wù)的手續(xù)費(fèi)由客戶先行支付，待西聯(lián)退回第一筆發(fā)匯業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)后，調(diào)用“ 8570 退手續(xù)費(fèi)”交易將手續(xù)費(fèi)退還客戶。如匯款已解付，須立即聯(lián)系客戶追款，若無法追回，相關(guān)損失由經(jīng)辦行承擔(dān)。2）其他匯款信息錯(cuò)誤發(fā)匯交易可以修改的信息有：收匯人 / 發(fā)匯人名字（只能修改其中的一兩個(gè)字母） 、地址、收匯國家 / 地區(qū)（手續(xù)費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不同的國家 / 地區(qū)不能修改）、測試問題 / 答案。復(fù)核成功后發(fā)現(xiàn)其他發(fā)匯信息有誤或發(fā)匯人要求修改發(fā)匯信息時(shí)， 按照以下流程辦理：柜員聯(lián)系西聯(lián)客服中心并傳真特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)表，業(yè)務(wù)類型選擇“修改發(fā)匯信息”，將該筆匯款的監(jiān)控號(hào)碼和需要修改的信息通知西聯(lián)。西聯(lián)

38、收到傳真后，確認(rèn)款項(xiàng)未解付后在西聯(lián)系統(tǒng)內(nèi)修改該筆匯款信息，將處理結(jié)果填寫在特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單中傳真回網(wǎng)點(diǎn)。柜員應(yīng)將特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單傳真件作為發(fā)匯單第一聯(lián)的附件隨傳票裝訂。2、收匯錯(cuò)誤（1）誤收匯后款項(xiàng)尚未解付給客戶柜員誤操作收匯交易，款項(xiàng)尚未解付給客戶，按照以下流程辦理：1）柜員調(diào)用“ 9038 當(dāng)日抹賬 / 隔日沖賬”交易抹賬。學(xué)問是異常珍貴的東西，從任何源泉吸收都不可恥。 阿卜 ·日 ·法拉茲閱讀使人充實(shí)，會(huì)談使人敏捷，寫作使人精確。 培根2）抹賬成功后，柜員應(yīng)立即聯(lián)系西聯(lián)客服中心， 填寫并傳真特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單（業(yè)務(wù)類型選擇“收匯錯(cuò)誤但款項(xiàng)尚未支付給客戶” ）。3）

39、西聯(lián)若在日終資金清算前收到傳真， 將立即在西聯(lián)系統(tǒng)內(nèi)恢復(fù)該筆匯款為 “待兌”狀態(tài)，進(jìn)行調(diào)賬處理，操作完成后將處理結(jié)果填寫在特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單中傳真回網(wǎng)點(diǎn)。4）柜員收到傳真后，將特殊業(yè)務(wù)處理單傳真件作為傳票附件。（2）誤收匯后款項(xiàng)已解付給客戶如誤收匯后款項(xiàng)已經(jīng)解付給客戶，按照以下流程辦理：1）柜員應(yīng)立即聯(lián)系西聯(lián)客服中心，填寫并傳真特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單（業(yè)務(wù)類型選擇“收匯錯(cuò)誤但款項(xiàng)已支付給客戶” ），由其在西聯(lián)系統(tǒng)中凍結(jié)正確的收匯信息。2）我行應(yīng)立即聯(lián)系客戶進(jìn)行追款，將追款結(jié)果告知總行及西聯(lián)客服中心。若款項(xiàng)追回，經(jīng)辦行須將收回的款項(xiàng)劃付至總行，若無法追回，相關(guān)損失由經(jīng)辦行承擔(dān)。（六）查詢業(yè)務(wù)1、我方

40、發(fā)匯 / 收匯業(yè)務(wù)明細(xì)查詢柜員可調(diào)用“ 8575 我方發(fā)匯查詢”或“ 8576 我方收匯查詢”交易，通過輸入我行業(yè)務(wù)編號(hào)、推薦柜員號(hào)或西聯(lián)監(jiān)控號(hào)等查詢條件查詢某一筆交易，也可以查詢某段時(shí)間的所有發(fā)匯 / 收匯業(yè)務(wù)明細(xì)。2、西聯(lián)匯款費(fèi)用查詢柜員可調(diào)用 “8574 西聯(lián)匯款費(fèi)用查詢” 交易，查詢發(fā)匯至某一國家的普通匯款費(fèi)用。3、西聯(lián)簽約機(jī)構(gòu) / 公司查詢（ Quick Pay查詢）在進(jìn)行快捷匯款之前，柜員通過“8573 快捷匯款公司信息查詢”交易查詢西聯(lián)簽約公司信息，并聯(lián)動(dòng)“快捷匯款經(jīng)辦（8563 ）”交易。4、西聯(lián)匯款狀態(tài)查詢交易柜員調(diào)用“ 8577 匯款狀態(tài)查詢”交易，輸入某筆匯款的西聯(lián)監(jiān)控號(hào)

41、或收發(fā)匯人姓名、電話等信息查詢某筆匯款的狀態(tài)。5、西聯(lián)國家貨幣代碼下載柜員須于每月 5 日前，通過“8572 西聯(lián)國家?guī)欧N代碼下載”交易，下載最新的西聯(lián)國家?guī)欧N代碼。6、國家信息查詢學(xué)問是異常珍貴的東西，從任何源泉吸收都不可恥。 阿卜 ·日 ·法拉茲閱讀使人充實(shí)，會(huì)談使人敏捷，寫作使人精確。 培根柜員調(diào)用“ 8597 和 8579 國家信息查詢（中文 / 英文）”交易，輸入國家代碼，可以查詢?cè)搰髀?lián)匯款業(yè)務(wù)的詳細(xì)規(guī)定， 比如收匯時(shí)是否需要提供有效證件， 是否可以代辦，單筆收匯限額等信息。其中8579 國家信息（英文）查詢結(jié)果為實(shí)時(shí)更新信息，8597國家信息（中文）查詢結(jié)果為

42、非實(shí)時(shí)信息，僅供參考。7、對(duì)賬結(jié)果查詢柜員調(diào)用“ 8558 對(duì)賬結(jié)果查詢”交易，查詢對(duì)賬處理情況（包括西聯(lián)提供的對(duì)賬文件明細(xì)與我行西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)登記簿不一致的交易信息），對(duì)賬一致，對(duì)賬結(jié)果處為空白；對(duì)賬不一致，對(duì)賬結(jié)果顯示“他有我無”、“我有他無”等信息。8、清算信息查詢柜員調(diào)用“ 8598 清算信息查詢”可查詢清算處理情況，包括已清算、調(diào)賬交易的清算信息及“他有我無” 、“我有他無”等錯(cuò)賬信息。9、西聯(lián)匯款賬單信息查詢（8600 ）總行零售業(yè)務(wù)部通過“8600 西聯(lián)匯款賬單信息查詢”交易可以查詢清算賬單的錄入及清算處理情況。10、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表信息查詢總/ 分/ 支行業(yè)務(wù)人員可通過登錄影像業(yè)務(wù)平

43、臺(tái)查詢總 / 分 / 支行級(jí)西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)日?qǐng)?bào)表和月報(bào)表。報(bào)表內(nèi)容包括：發(fā)匯筆數(shù)、發(fā)匯金額、手續(xù)費(fèi)（我行分成部分） 、快捷匯款筆數(shù)、快捷匯款金額、收匯筆數(shù)、收匯金額、收匯手續(xù)費(fèi)和匯差收入（我行分成部分）等信息。（七）日處理1、當(dāng)日業(yè)務(wù)勾對(duì)日終，網(wǎng)點(diǎn)柜員須通過“ 8575 我方發(fā)匯查詢”和“ 8576 我方收匯查詢”交易查詢當(dāng)日收、發(fā)匯交易筆數(shù)，并與當(dāng)日業(yè)務(wù)單據(jù)進(jìn)行逐筆核對(duì)，若發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)當(dāng)日收、發(fā)匯交易筆數(shù)與業(yè)務(wù)單據(jù)不符，須于當(dāng)日查明原因進(jìn)行特殊業(yè)務(wù)處理（具體規(guī)定詳見（四）特殊業(yè)務(wù)處理），勾對(duì)清單由柜員和柜臺(tái)經(jīng)理雙人簽字后留檔備查。2、當(dāng)日反洗錢數(shù)據(jù)核對(duì)與錄入各行應(yīng)嚴(yán)格按照中國銀行反洗錢管理辦法的有關(guān)規(guī)定，按時(shí)報(bào)送西聯(lián)匯款涉及的大額交易及可疑交易，并對(duì)提交數(shù)據(jù)、信息的真實(shí)、完整、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。3、次日對(duì)賬及錯(cuò)賬處理（ 1）網(wǎng)點(diǎn)柜員每日 10 點(diǎn)以后通過 “8558 對(duì)賬結(jié)果查詢交易” 查詢前一日對(duì)賬不一學(xué)問是異常珍貴的東西，從任何源泉吸收都不可恥。 阿卜 ·日 ·法拉茲閱讀使人充實(shí)，會(huì)談使人敏捷，寫作使人精確。 培根致的交易信息，打印錯(cuò)賬信息（對(duì)賬結(jié)果為“他有我無”、“我有他無”等），并查找錯(cuò)賬原因。若涉及特殊業(yè)務(wù)處理，柜員需填寫特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)表，業(yè)務(wù)類型選擇“對(duì)賬 / 清算問題”，傳真給西聯(lián)客服中心。（2）西聯(lián)確認(rèn)錯(cuò)賬