1、保險公司財務(wù)工作的總結(jié)20*年方案財務(wù)部根據(jù)省公司“全保會的會議精神,在市公司 黨委、總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下,在全市各部門、各基層公司緊密配合下, 以“規(guī)模服從效益,治理適應(yīng)開展,一切服從轉(zhuǎn)型為指導(dǎo)思想,一 如既往地做好日常財務(wù)核算工作,細(xì)化各項治理,做到財務(wù)工作長計劃,短安排,使財務(wù)工作在標(biāo)準(zhǔn)化、制度化的良好環(huán)境中更好地發(fā)揮 作用,堅持科學(xué)開展觀,進一步更新觀念,理清工作思路,以公司效 益為首要目標(biāo),為公司提升盈利水平,步入健康開展之路,做由應(yīng)有的 奉獻(xiàn).回憶12年的財務(wù)工作,在日常根底工作外,主要有以下幾個方 面：認(rèn)真做好20*年會計決算根據(jù)決算日程安排,本部全體人員根據(jù)省公司要求,加班加點、

2、同心協(xié)力,對于日程安排中所列各項工作,提前收集數(shù)據(jù)資料,做好 相關(guān)準(zhǔn)備,并認(rèn)真核對決算報表,向省公司報送財務(wù)報表、財務(wù)年報 及各類統(tǒng)計報表.并根據(jù)總公司要求及省公司的統(tǒng)一部署進行了期初 建帳,期初建賬的準(zhǔn)確性關(guān)系到全年的數(shù)據(jù)質(zhì)量,因此對科目所屬明細(xì)進行了逐項認(rèn)真核對,根據(jù)實際情況進行了修改,以使賬套數(shù)據(jù)更加明晰；同時根據(jù)總公司要求對局部科目的歸屬進行了調(diào)整.做好所得稅的預(yù)報工作根據(jù)省公司的通知內(nèi)容,企業(yè)所得稅為總公司匯總交納,總公司需要預(yù)先對公司整體的申報情況進行匯總計算,要求下屬公司根據(jù)審計表先做所得稅的預(yù)報,以方便總公司確定最終申報數(shù)據(jù),為此總公司專門召開了關(guān)于所得稅申報的視頻會議,并要

3、求專業(yè)稅務(wù)代理一同參加,在會議上,對 12年的所得稅預(yù)申報進行 了部署,要求各公司根據(jù)要求,詳細(xì)填報.隨后公司專門下發(fā)了所得 稅的預(yù)報表樣,接到下發(fā)表樣后,我們立即聯(lián)系專業(yè)稅務(wù)代理到公司進行所得稅匯算,組織本部人員積極配合,積極完成好省公司的所得稅的預(yù)報工作,同時根據(jù)總公司對于準(zhǔn)備金的各類調(diào)整,進行所得稅的二次申報的電子表格填列, 其中對于近年的準(zhǔn)備金進行了核對和調(diào) 整,在省公司認(rèn)定后把二次申報的電子表格上報省公司.增強應(yīng)收保費的治理12年,我們根據(jù)應(yīng)收保費的各項治理規(guī)定,繼續(xù)增強對應(yīng)收保費的治理,經(jīng)常檢查各單位應(yīng)收保費情況,并及時上報總經(jīng)理室,會同 各部門主管經(jīng)理對應(yīng)收保費進行催收,由于總經(jīng)

4、理室對應(yīng)收保費的嚴(yán)格治理和縣區(qū)經(jīng)理的努力催收,應(yīng)收保費率符合省公司下達(dá)的目標(biāo)范圍.政策性農(nóng)險也已經(jīng)專門向省公司打過專門的情況報告.做好各項自查工作根據(jù)省公司所下的緊急通知,對三年內(nèi)的正常批退、注銷、批減金額；稅務(wù)申報和審計下賬差異；印花稅、個人所得 稅進行自查,根據(jù)自查的情況向國稅和地稅部門以及省公司上報了自 查的報告和自查匯總表.五做好財務(wù)集中治理工作.根據(jù)省公司集中治理的要求,業(yè)務(wù)部和客服部已經(jīng)先后于上半年完成了省公司的集中治理, 根據(jù)省公司的方案財務(wù)部將在下半年由省 公司進行集中治理,在集中治理后,財務(wù)部門的工作會有局部變動, 包括制度的修訂,工作流程的修訂等等,這樣勢必會在工作中會有一

5、些新問題的由現(xiàn),在這種情況下,在同縣區(qū)財務(wù)人員研究后,我們將 積極同其他地市進行聯(lián)系,針對新產(chǎn)生的問題及時做好溝通,同時積 極向省公司進行匯報,積極努力協(xié)調(diào)好各方面的問題,保證財務(wù)集中 治理前后,各項工作的平穩(wěn)運行.做好銀行賬戶及資金治理.根據(jù)省公司“財務(wù)實行收支兩條線,保費全額上劃,賠款費用資 金下?lián)艿脑敲?下半年我們繼續(xù)加大資金的管控力度,收入戶現(xiàn)在 已實施了中治理,保證了收入戶資金全額、及時的上劃；根據(jù)集中管理的要求,對于縣區(qū)所開設(shè)的費用戶和賠款戶進行消戶,所有費用和賠款將由市公司統(tǒng)一進行網(wǎng)上支付.根據(jù)集中治理的需要,縣區(qū)日常使用較多的銀行賬戶為賠款戶, 對于縣區(qū)每個月申請的資金,由本

6、部人員和理賠部門人員結(jié)合,估計 縣區(qū)賠款大致數(shù)據(jù)上報經(jīng)理室,方便經(jīng)理室對于賠款的審批,這樣可 以預(yù)防縣區(qū)申請資金的隨意性,減少資金的沉淀,同時由由納員通過網(wǎng)上銀行實時跟蹤,對于滯留在銀行賬戶的資金,及時通過網(wǎng)上銀行治理,增強其流動性,從而為企業(yè)帶來更大的效益.做好費用管控和預(yù)算治理.為了實現(xiàn)公司產(chǎn)生效益,必須增強對各項費用本錢的管控,對于以增強對今機關(guān)的各類費用打算同綜合部一起建立日常消耗明細(xì)表,后各項費用支由的管控. 省公司現(xiàn)已對各地市開始實行費用預(yù)算撥付 制度,即先由各地市公司預(yù)算自己的保費規(guī)模,然后根據(jù)保費規(guī)模和 日常的費用支由填列統(tǒng)一下發(fā)的“費用預(yù)算表,省公司以此表為依據(jù),分次對各地市

7、進行費用的撥付,對于超生預(yù)算的局部省公司果斷不予撥付；根據(jù)省公司這樣的嚴(yán)控,對于縣區(qū)的管控我們將照此方法 實行,增強費用管控,即增強對縣區(qū)固定費用外的開支情況進行嚴(yán)管, 對于每筆開支要求向市公司說明情況,列明用途,市公司將根據(jù)實際情況核準(zhǔn)此筆費用的開支,予以支付費用,不再像以前一樣根據(jù)保費規(guī)模直接把全部費用下放到縣區(qū)由縣區(qū)全權(quán)支配,到達(dá)壓縮不必要的費用開支的目的.做好各類數(shù)據(jù)的統(tǒng)計工作.做好對各類臺帳的登記匯總工作,對于應(yīng)收保費,在月末繼續(xù)堅持“隔天上報制度,及時向總經(jīng)理室上 報應(yīng)收的動態(tài),使其了解應(yīng)收保費的實時情況,月末及時的提供各項 費用類指標(biāo),及時反映由業(yè)務(wù)部門及險種的經(jīng)營效益情況和費用

8、支由 情況,同時根據(jù)省公司的培訓(xùn)內(nèi)容,盡量多列舉各類指標(biāo)數(shù)據(jù)情況, 方便領(lǐng)導(dǎo)全面掌握經(jīng)營方面的各類情況,方便公司總經(jīng)理室根據(jù)指標(biāo)情況進行相應(yīng)的政策調(diào)整,為公司最終效益的實現(xiàn)提供好數(shù)據(jù)支持.稽核工作方面根據(jù)省公司下發(fā)的稽核工作手冊內(nèi)容,定期進行應(yīng)收保費情況、 稽核方案等相關(guān)的資料報送,并根據(jù)省公司下發(fā)的?費用管控調(diào)研通知?,積極逐項去準(zhǔn)備報送內(nèi)容和備查材料.同時做好稽核總結(jié)的報送工作.增強效勞意識,作好各項效勞工作.要求本部人員根據(jù)公司要求的“四個一工程,繼續(xù)為客戶做好 個性化效勞工作；對于基層公司人員,更要盡心協(xié)助,對于部門間的 協(xié)同工作,積極提供配合,做好效勞工作,使各項工作順利開展.20*

9、年工作打算：由于公司在12年處于轉(zhuǎn)型開展的一年,接到上級公司的新的舉措、 規(guī)定比擬多,由臺的新的政策也比擬多,處于快速變化時期,因此增強 對各種方針政策的學(xué)習(xí)亟待增強,并根據(jù)公司由臺的政策,適時地調(diào)整各項財務(wù)治理工作,而且由于財務(wù)集中治理的逐步實行,財務(wù)工作的各項工作流程都需要做好相應(yīng)的調(diào)整,以保證日常財務(wù)工作的順利運行.總之,我們在今后財務(wù)工作中,要進一步增強學(xué)習(xí)和培訓(xùn),快速適應(yīng)新的制度、流程的規(guī)定,嚴(yán)格執(zhí)行省公司制定的各項制度和決策, 為公司效益的實現(xiàn)做由應(yīng)有的奉獻(xiàn) .20*年,財務(wù)部在市公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在兄弟 部門和各經(jīng)營單位的大力支持與配合下,緊緊圍繞總經(jīng)理室“優(yōu)質(zhì)強盛

10、精致精銳的經(jīng)營思路開展財務(wù)工作,始終堅持以降低費用本錢、 提升經(jīng)濟效益為中央,以達(dá)成公司年度各項財務(wù)預(yù)算為目標(biāo),通過部 門全體員工共同努力與協(xié)作,較好地履行了部門職能,取得了一定的 成績.為了能夠很好的總結(jié)過去,方案未來,現(xiàn)對20*年度財務(wù)工作和20*年度的工作打算做如下總結(jié)與匯報：一、20*年度財務(wù)工作情況1、調(diào)優(yōu)績效考核方法,引導(dǎo)公司業(yè)務(wù)積極均衡開展.在今年的績效考核方法中,逐步表達(dá)考核指標(biāo)簡化、考核內(nèi)容統(tǒng)一、經(jīng)營策略豐富的效益考核指導(dǎo)思想.一是以預(yù)算指標(biāo)為根底,以 方案的執(zhí)行情況為考核依據(jù),以總保費、個險首年期交、十年期及以 上期交、中介代理期交、短期險等五項主要指標(biāo)為考核對象；二是增

11、列精算指標(biāo)考核,利用精算數(shù)據(jù)考核,引導(dǎo)經(jīng)營的穩(wěn)定和效益理念； 三是對期交首年、十年期交以及意外險業(yè)務(wù)進行一定條件下的獎勵, 以引導(dǎo)經(jīng)營單位加大期交、十年期交以及意外險等效益性業(yè)務(wù)的拓展 力度,加快業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整轉(zhuǎn)型.為了能夠使效益最大化十月份經(jīng)過市 公司總經(jīng)理室的研究對短期險的賠款支由也制訂了相應(yīng)舉措考核措 施以增強公司對短期險業(yè)務(wù)支由的限制,從而實現(xiàn)減少業(yè)務(wù)支由限制業(yè)務(wù)本錢的目的.2、夯實會計根底工作,努力提升財務(wù)工作質(zhì)量.財務(wù)部門每天都離不開資金的收付與財務(wù)報賬、記賬工作,這是財務(wù)部最平常最繁重的工作.隨著業(yè)務(wù)的不斷增長,賬務(wù)處理的工作量也越來越大.為了保證做到日清月結(jié)和提升工作質(zhì)量,我部門

12、一是以公司開展的治本抓源頭為契機,組織部門員工排查風(fēng)險點,通過排查,財務(wù)部共查找由 10大項工作中容易由現(xiàn)問題或由現(xiàn)過失的地方 作為風(fēng)險點,針對風(fēng)險點我們制定了?治本抓源頭責(zé)任制崗位責(zé)任?, 并提由相關(guān)限制要求和處分舉措,在限制風(fēng)險的同時工作質(zhì)量也得到了進一步的提升；二是以模擬 404檢查為重點,對財務(wù)部各項工作流程進行了重新疏理,通過組織員工對流程學(xué)習(xí), 使大家進一步熟悉 404 的要求,在了解了 404要求后又對20*年發(fā)生的財務(wù)收支行為與 404 要求進行對照檢查、整改,通過以上兩項工作,財務(wù)質(zhì)量較以前有了 明顯進步.3、積極組織模擬404工程遵循工作.根據(jù)工作方案,4月下旬在省公司內(nèi)控

13、合規(guī)部的配合下從各地市 公司抽調(diào)了局部法律合規(guī)崗人員對我公司進行了404工程模擬測試工作,通過測試把我公司在業(yè)務(wù)流程和財務(wù)流程這兩個主要方面所存在 的問題充分的加以曝露, 從而促使我公司有針對性的對相關(guān)的治理制 度加以完善、對操作流程加以標(biāo)準(zhǔn),最終預(yù)防造成制度上的設(shè)計缺陷, 提升了我公司的風(fēng)險治理水平,強化了我公司404條款遵循以及內(nèi)部限制等工作,從源頭抓好依法合規(guī)經(jīng)營的各項工作.4、加大資產(chǎn)治理力度,優(yōu)化系統(tǒng)資源配置,提升資產(chǎn)使用效率.對于股份公司的資產(chǎn)治理一方面是通過財務(wù)系統(tǒng)升級,啟用了全國系統(tǒng)固定資產(chǎn)的電子化模塊治理,提升了資產(chǎn)核算的效率.另一方面我部門配合綜合治理部對全轄的固定資產(chǎn)進行

14、了一次全面的清理, 同時標(biāo)準(zhǔn)了資產(chǎn)日常的治理流程,使資產(chǎn)的采購和使用逐步走向標(biāo)準(zhǔn)化治理.增強固定資產(chǎn)的效益化治理,通過由租盤活現(xiàn)有資產(chǎn)、逐步 調(diào)整資產(chǎn)布局,優(yōu)化資產(chǎn)質(zhì)量.注重財務(wù)治理,采取有效舉措,不斷 提升資產(chǎn)治理水平.集團公司資產(chǎn)屬于股份公司代管的資產(chǎn),今年為了能夠更好的管理好這局部資產(chǎn),集團總公司成立了國壽投資控股公司,并就股份公司代管的資產(chǎn)與業(yè)務(wù)進行了屢次的清查與整頓,為了能夠做好相關(guān)工作我部門組織人力對代為治理處的集團公司資產(chǎn)與業(yè)務(wù)進行了全面 的清查與整改,并如實向上級公司上報了清查與整改的結(jié)果,為進一 步治理好集團資產(chǎn)及業(yè)務(wù)打下了根底.5、強化全面預(yù)算制治理,保證財務(wù)預(yù)算收支方案的

15、順利執(zhí)行.根據(jù)公司開展的目標(biāo), 年初財務(wù)部對省公司下達(dá)的各項財務(wù)指標(biāo) 進行了合理的測算,親將省公司的財務(wù)預(yù)算指標(biāo)編制到了各基層單位. 在預(yù)算方案的執(zhí)行過程中,嚴(yán)格按月提供財務(wù)預(yù)算指標(biāo)的執(zhí)行情況, 并就主要財務(wù)事項作由分析、判斷和預(yù)測,充分利用財務(wù)信息及時總結(jié)經(jīng)營中取得的成績和存在的缺乏,提由進一步的改良意見和建議, 為基層公司適時采取有力的舉措,保證預(yù)算的順利實施提供可靠的財務(wù)依據(jù).強化費用本錢核算,降低財務(wù)經(jīng)營風(fēng)險.二季度根據(jù)工作需 要重新修正了大額費用報批制,由臺了增強財務(wù)治理的通知,豐富了 預(yù)算內(nèi)容,細(xì)化了預(yù)算指標(biāo),嚴(yán)肅了預(yù)算制度,嚴(yán)格限制了預(yù)算外支 由工程；三季度末及四季度中旬市公司總

16、經(jīng)理室充分考慮各經(jīng)營單位 的實際情況,針對各經(jīng)營單位的財務(wù)狀況分別對各經(jīng)營單位給予了財 務(wù)扶持,在考慮實現(xiàn)全轄財務(wù)指標(biāo)的前提下全力支持各經(jīng)營單位的業(yè) 務(wù)開展,為全面達(dá)成預(yù)算指標(biāo)奠定了根底.6、強化資金集中治理,降低財務(wù)資金風(fēng)險.通過嚴(yán)格財務(wù)收、支兩條線治理制度,有效地標(biāo)準(zhǔn)公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營行為；減少了業(yè)務(wù)經(jīng)營中的資金占用, 有效降低財務(wù)資金治理風(fēng)險, 及時、迅速集中了大量的資金.今年以來已集中上劃資金億元,累計 上劃資金億元.為上級公司合理、有效開展資金運用,提升公司的經(jīng)營收益提供了一定的財務(wù)資源.在周轉(zhuǎn)金限額治理上,堅持少劃多頻的原那么,盡可能減少資金的在途時間和沉淀時間,從全年的考核結(jié)果來看取

17、得了良好效果.二、20*年度財務(wù)工作中存在的問題在取得成績的同時我部門也發(fā)現(xiàn)了工作中存在的一些問題,歸納起來主要有以下四個方面：1、部門專業(yè)技能的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)沒有形成方案隨著會計電算系統(tǒng)的不斷更新與完善以及新會計準(zhǔn)那么的啟用,目前的會計核算工作對現(xiàn)有財務(wù)人員提由了更高的要求,為了能夠適應(yīng)這一要求,努力做好本崗位的各項工作,這就要求我們要不斷的學(xué)習(xí)以及開展各種形式的崗位技能培訓(xùn),只有這樣才能滿足日常工作的需要.因此我部門準(zhǔn)備在下半年開展有針對性的培訓(xùn),主要從新會計準(zhǔn)那么、公司的會計制度等方面著手,力爭在較短的時間內(nèi)使部門員工的業(yè)務(wù)水平有所提升.另一方面也要求員工開展多種形式的自學(xué)從而提 高自身的綜

18、合素質(zhì).2、會計的根底工作還有待進一步增強由于自XX年9月份已來總省公司就在不斷的對財務(wù)核算系統(tǒng)及 程序進行改造和更新,再加上XX年的年終決算工作是在新系統(tǒng)不穩(wěn)定的根底上進行的,因此難度較大,同時上級公司對于決算的及時、 準(zhǔn)確的要求卻并沒有降低；另一方面自20*年1月1日起啟用了新的 會計準(zhǔn)那么,對會計核算工作又提由了全新的要求.因此會計的根底性工作,如：會計憑證的裝訂、會計檔案的歸集等工作被程序更換、會計的根底性核算這些繁雜的事務(wù)所擔(dān)誤.11月份財務(wù)省級集中治理后省司財務(wù)治理中央要求各地市公司將7-10月份的會計憑證送至省公司統(tǒng)一治理,我公司財務(wù)部為了能夠按時完成此項工作進行了突擊處 理,但

19、在突擊處理過程中由于與省公司的兩金清理工作在時間上存在 沖突導(dǎo)致兩金清理工作沒有在市公司總經(jīng)理室要求的時限內(nèi)完成,影響了市公司總經(jīng)理室的工作布署.3、財務(wù)治理的水平還需進一步提升隨著電算化水不的不斷提升,如今的會計核算已根本脫離了手工操作,取而代之的是會計核算系統(tǒng)和電子表格,從效率上來說速度明 顯提升,從準(zhǔn)確性來說電子表格的運用大大提升了計算的準(zhǔn)確程度, 但隨之而來的問題是對“人的要求也越來越高,由于是電算化治理 對財會人員的要求已不單單是懂得財務(wù)知識,同時也要求財會人員懂得電腦的常規(guī)操作.目前我部門現(xiàn)有財會人員當(dāng)中只有60%勺人學(xué)的是財會專業(yè),部門的專業(yè)化水平并不高,另一方面現(xiàn)有人員對電腦知

20、識的掌握程度也不是很高,還不能完全滿足會計核算和財務(wù)治理的要 求,再加之會計核算系統(tǒng)和會計準(zhǔn)那么都比以往有了較大的變化,因此 財會人員又處在了一個新起點,對財務(wù)治理方面又提由了新的要求.4、人員隊伍及素質(zhì)有待進一步增強以*公司目前財務(wù)人員的現(xiàn)狀來說,還不能滿足目前新形勢下的財務(wù)工作需求.首先從人員隊伍來說,目前我市公司現(xiàn)有財務(wù)人員 11 名,其中兩人被省公司財管中央借用,四人為各經(jīng)營單位派駐會計,五人為市公司財務(wù)會計部人員.根據(jù)省公司財務(wù)集中治理的相關(guān)文件 要求,縣支公司派駐會計應(yīng)為兩至三人,市公司財務(wù)會計部應(yīng)為六至八人,省公司借用人員回來后我部門財務(wù)工作人員已能滿足治理工作 要求.俗話說“鐵打的營盤流水的兵,雖然各經(jīng)營單位財務(wù)人員目前能夠滿足現(xiàn)狀,但無法施行崗位輪換,同時也無法實現(xiàn)合理的人才儲藏,給財務(wù)工作的長期穩(wěn)定及健康開展帶來了一定風(fēng)險.三、 20* 年度財務(wù)工作打算針又20*年財務(wù)工作回憶中找生的的缺乏以及存在的問題,結(jié)合公司整體的開展與治理以及財務(wù)省級集中治理后對地市公司財務(wù)管 理工作提由的新要求,我部門擬從以下