第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試淘寶及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須確?？蛻舻谋ＷC金比例不得低于（）%。

A.100

B.150

C.200

D.300

2.下列關(guān)于股票基金的說法中，正確的是（）。

A.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于混合基金

B.股票基金的投資收益通常低于債券基金

C.股票基金主要投資于貨幣市場(chǎng)工具

D.股票基金的風(fēng)險(xiǎn)分散程度通常低于指數(shù)基金

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于（）萬元人民幣。

A.5000

B.1億元

C.2億元

D.5億元

4.證券交易中，以下哪種行為不屬于操縱市場(chǎng)行為？（）

A.以本人名義為他人操縱市場(chǎng)提供資金

B.利用虛假或不確定的信息誘導(dǎo)投資者買賣證券

C.對(duì)某支股票進(jìn)行連續(xù)、大量的買單或賣單

D.在交易前與其他投資者商定交易價(jià)格

5.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)和部門

B.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求

C.內(nèi)部控制制度的有效性需要定期進(jìn)行評(píng)估

D.內(nèi)部控制制度的建立可以完全替代合規(guī)部門的作用

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不是必須提供的資料？（）

A.客戶的身份證原件及復(fù)印件

B.客戶的信用證券賬戶申請(qǐng)表

C.客戶的保證金比例證明

D.客戶的銀行卡信息

7.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.4

8.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，以下哪項(xiàng)不屬于其職責(zé)范圍？（）

A.分析證券市場(chǎng)趨勢(shì)

B.為客戶提供投資建議

C.代客操作證券賬戶

D.協(xié)助客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合中，股票投資的比例不得低于（）%。

A.30

B.50

C.70

D.80

10.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，以下哪種行為違反了職業(yè)道德？（）

A.未經(jīng)客戶同意，泄露客戶的投資信息

B.利用職務(wù)便利為本人或他人謀取不正當(dāng)利益

C.向客戶承諾投資收益

D.在執(zhí)業(yè)過程中保持客觀、公正的原則

11.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費(fèi)率由（）決定。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.證券公司

D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

12.證券公司從業(yè)人員在接觸證券交易信息時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是合規(guī)的？（）

A.將內(nèi)幕信息告知其親屬

B.將內(nèi)幕信息用于個(gè)人投資

C.按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告內(nèi)幕信息

D.將內(nèi)幕信息泄露給其他從業(yè)人員

13.證券公司開展投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)，以下哪項(xiàng)不是其核心要求？（）

A.了解客戶的身份和財(cái)務(wù)狀況

B.評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的證券產(chǎn)品

D.替客戶做出投資決策

14.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為可能構(gòu)成利益沖突？（）

A.同時(shí)代理多家證券公司的業(yè)務(wù)

B.在不同時(shí)間點(diǎn)為客戶提供不同投資建議

C.未經(jīng)客戶同意，使用客戶賬戶進(jìn)行交易

D.在執(zhí)業(yè)過程中保持客觀、公正的原則

15.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以下哪項(xiàng)不是其業(yè)務(wù)特點(diǎn)？（）

A.個(gè)性化服務(wù)

B.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

C.專業(yè)化管理

D.嚴(yán)格監(jiān)管

16.證券公司從業(yè)人員在接觸客戶資金時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是合規(guī)的？（）

A.將客戶資金用于個(gè)人消費(fèi)

B.按規(guī)定將客戶資金存入銀行賬戶

C.將客戶資金用于證券公司自營業(yè)務(wù)

D.未經(jīng)客戶同意，將客戶資金轉(zhuǎn)存其他賬戶

17.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為違反了信息披露原則？（）

A.按規(guī)定向客戶披露投資風(fēng)險(xiǎn)

B.向客戶隱瞞投資虧損

C.向客戶披露投資收益情況

D.按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告業(yè)務(wù)信息

18.證券公司從業(yè)人員在接觸客戶的證券賬戶信息時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是合規(guī)的？（）

A.將客戶的證券賬戶信息用于個(gè)人投資

B.按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告異常情況

C.將客戶的證券賬戶信息泄露給他人

D.未經(jīng)客戶同意，查詢客戶的證券賬戶信息

19.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為違反了誠信原則？（）

A.按規(guī)定向客戶披露投資風(fēng)險(xiǎn)

B.向客戶承諾投資收益

C.在執(zhí)業(yè)過程中保持客觀、公正的原則

D.按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告業(yè)務(wù)信息

20.證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是合規(guī)的？（）

A.將內(nèi)幕信息用于個(gè)人投資

B.按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告內(nèi)幕信息

C.將內(nèi)幕信息告知其親屬

D.將內(nèi)幕信息泄露給其他從業(yè)人員

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為違反了職業(yè)道德？（）

A.未經(jīng)客戶同意，泄露客戶的投資信息

B.利用職務(wù)便利為本人或他人謀取不正當(dāng)利益

C.向客戶承諾投資收益

D.在執(zhí)業(yè)過程中保持客觀、公正的原則

E.將內(nèi)幕信息用于個(gè)人投資

22.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以下哪些業(yè)務(wù)屬于其經(jīng)營范圍？（）

A.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.融資融券業(yè)務(wù)

E.投資咨詢業(yè)務(wù)

23.證券公司從業(yè)人員在接觸證券交易信息時(shí)，以下哪些行為是合規(guī)的？（）

A.按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告內(nèi)幕信息

B.將內(nèi)幕信息用于個(gè)人投資

C.將內(nèi)幕信息告知其親屬

D.將內(nèi)幕信息泄露給其他從業(yè)人員

E.按規(guī)定向客戶披露投資風(fēng)險(xiǎn)

24.證券公司開展投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)，以下哪些是其在執(zhí)業(yè)過程中需要考慮的因素？（）

A.客戶的身份和財(cái)務(wù)狀況

B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.證券產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)

E.證券公司的利益

25.證券公司從業(yè)人員在接觸客戶的證券賬戶信息時(shí)，以下哪些行為是合規(guī)的？（）

A.按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告異常情況

B.將客戶的證券賬戶信息用于個(gè)人投資

C.將客戶的證券賬戶信息泄露給他人

D.未經(jīng)客戶同意，查詢客戶的證券賬戶信息

E.按規(guī)定向客戶披露投資風(fēng)險(xiǎn)

26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為違反了誠信原則？（）

A.按規(guī)定向客戶披露投資風(fēng)險(xiǎn)

B.向客戶承諾投資收益

C.在執(zhí)業(yè)過程中保持客觀、公正的原則

D.按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告業(yè)務(wù)信息

E.將內(nèi)幕信息用于個(gè)人投資

27.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以下哪些是其在執(zhí)業(yè)過程中需要遵守的原則？（）

A.個(gè)性化服務(wù)

B.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

C.專業(yè)化管理

D.嚴(yán)格監(jiān)管

E.利益共享

28.證券公司從業(yè)人員在接觸客戶的資金時(shí)，以下哪些行為是合規(guī)的？（）

A.按規(guī)定將客戶資金存入銀行賬戶

B.將客戶資金用于個(gè)人消費(fèi)

C.將客戶資金用于證券公司自營業(yè)務(wù)

D.未經(jīng)客戶同意，將客戶資金轉(zhuǎn)存其他賬戶

E.按規(guī)定向客戶披露資金使用情況

29.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為違反了信息披露原則？（）

A.按規(guī)定向客戶披露投資風(fēng)險(xiǎn)

B.向客戶隱瞞投資虧損

C.向客戶披露投資收益情況

D.按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告業(yè)務(wù)信息

E.將內(nèi)幕信息用于個(gè)人投資

30.證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息時(shí)，以下哪些行為是合規(guī)的？（）

A.按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告內(nèi)幕信息

B.將內(nèi)幕信息用于個(gè)人投資

C.將內(nèi)幕信息告知其親屬

D.將內(nèi)幕信息泄露給其他從業(yè)人員

E.按規(guī)定向客戶披露投資風(fēng)險(xiǎn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請(qǐng)將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

31.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。

32.證券公司從業(yè)人員在接觸客戶的證券賬戶信息時(shí)，可以將客戶的證券賬戶信息用于個(gè)人投資。

33.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以未經(jīng)客戶同意，將客戶資金用于證券公司自營業(yè)務(wù)。

34.證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息時(shí)，可以將內(nèi)幕信息用于個(gè)人投資。

35.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須保持客觀、公正的原則。

36.證券公司從業(yè)人員在接觸客戶的資金時(shí)，必須按規(guī)定將客戶資金存入銀行賬戶。

37.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須按規(guī)定向客戶披露投資風(fēng)險(xiǎn)。

38.證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息時(shí)，必須按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告內(nèi)幕信息。

39.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守誠信原則。

40.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守信息披露原則。

四、填空題（共10分，每空1分）

（請(qǐng)將答案填入橫線內(nèi)）

41.證券公司從業(yè)人員在接觸客戶的投資信息時(shí)，必須遵守________原則，不得泄露客戶的投資信息。

42.證券公司從業(yè)人員在接觸客戶的資金時(shí)，必須遵守________原則，不得將客戶資金用于個(gè)人消費(fèi)。

43.證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息時(shí)，必須遵守________原則，不得將內(nèi)幕信息用于個(gè)人投資。

44.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守________原則，不得利用職務(wù)便利為本人或他人謀取不正當(dāng)利益。

45.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守________原則，不得向客戶承諾投資收益。

46.證券公司從業(yè)人員在接觸客戶的證券賬戶信息時(shí)，必須遵守________原則，不得將客戶的證券賬戶信息泄露給他人。

47.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守________原則，不得在執(zhí)業(yè)過程中保持客觀、公正的原則。

48.證券公司從業(yè)人員在接觸客戶的資金時(shí)，必須遵守________原則，不得未經(jīng)客戶同意，將客戶資金轉(zhuǎn)存其他賬戶。

49.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守________原則，不得向客戶隱瞞投資虧損。

50.證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息時(shí)，必須遵守________原則，不得將內(nèi)幕信息泄露給他人。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中需要遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

52.簡(jiǎn)述證券公司開展投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)的核心要求。

53.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在接觸客戶的資金時(shí)需要遵守的原則。

54.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息時(shí)需要遵守的原則。

六、案例分析題（共15分）

55.案例背景：

某證券公司從業(yè)人員張某，在執(zhí)業(yè)過程中發(fā)現(xiàn)客戶李某持有某支股票的內(nèi)幕信息。張某遂將內(nèi)幕信息告知其親屬，并建議其親屬購買該支股票。后該支股票價(jià)格上漲，張某的親屬獲得了豐厚的投資收益。

問題：

（1）張某的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）如果張某的行為違反了相關(guān)規(guī)定，請(qǐng)問張某可能面臨哪些法律責(zé)任？

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條規(guī)定，客戶的保證金比例不得低于150%。

2.D

解析：股票基金主要投資于股票市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)較高，收益也較高，其風(fēng)險(xiǎn)分散程度通常低于指數(shù)基金。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于2億元。

4.C

解析：A、B、D選項(xiàng)均屬于操縱市場(chǎng)行為，而C選項(xiàng)屬于正常的市場(chǎng)交易行為。

5.D

解析：內(nèi)部控制制度的建立是為了規(guī)范證券公司的業(yè)務(wù)操作，但不能完全替代合規(guī)部門的作用。

6.C

解析：客戶保證金比例證明不是開立信用證券賬戶的必要資料。

7.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第13條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。

8.C

解析：代客操作證券賬戶屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不屬于投資咨詢業(yè)務(wù)。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理辦法》第12條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合中，股票投資的比例不得低于30%。

10.C

解析：向客戶承諾投資收益屬于違規(guī)行為，違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第68條的規(guī)定。

11.C

解析：融資利率和融券費(fèi)率由證券公司自主決定。

12.C

解析：根據(jù)《證券法》第72條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在接觸證券交易信息時(shí)，必須按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告內(nèi)幕信息。

13.D

解析：投資決策應(yīng)由客戶自行做出，證券公司從業(yè)人員只能提供投資建議。

14.C

解析：將客戶資金用于證券公司自營業(yè)務(wù)可能構(gòu)成利益沖突。

15.E

解析：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是個(gè)性化服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)、專業(yè)化管理和嚴(yán)格監(jiān)管，但不包括利益共享。

16.B

解析：按規(guī)定將客戶資金存入銀行賬戶是合規(guī)的行為。

17.B

解析：向客戶隱瞞投資虧損違反了信息披露原則。

18.B

解析：按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告異常情況是合規(guī)的行為。

19.B

解析：向客戶承諾投資收益違反了誠信原則。

20.C

解析：將內(nèi)幕信息告知其親屬違反了保密義務(wù)。

二、多選題

21.ABC

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于違反職業(yè)道德的行為，而D選項(xiàng)屬于合規(guī)行為。

22.ABC

解析：D選項(xiàng)屬于融資融券業(yè)務(wù)，E選項(xiàng)屬于投資咨詢業(yè)務(wù)，不屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的范疇。

23.A

解析：按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告內(nèi)幕信息是合規(guī)的行為，而B、C、D、E選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

24.ABCD

解析：A、B、C、D選項(xiàng)均屬于投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)需要考慮的因素，而E選項(xiàng)不屬于投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)的范疇。

25.A

解析：按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告異常情況是合規(guī)的行為，而B、C、D、E選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

26.BE

解析：B、E選項(xiàng)均屬于違反誠信原則的行為，而A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

27.ABCD

解析：A、B、C、D選項(xiàng)均屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需要遵守的原則，而E選項(xiàng)不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需要遵守的原則。

28.AE

解析：A、E選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為，而B、C、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

29.B

解析：向客戶隱瞞投資虧損違反了信息披露原則。

30.A

解析：按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告內(nèi)幕信息是合規(guī)的行為，而B、C、D、E選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

三、判斷題

31.√

32.×

33.×

34.×

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.保密

42.專用

43.保密

44.誠信

45.誠信

46.保密

47.客觀公正

48.專用

49.信息披露

50.保密

五、簡(jiǎn)答題

51.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中需要遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括：

①誠信原則：不得欺詐客戶、不得隱瞞信息、不得承諾收益；

②客觀公正原則：不得偏袒特定客戶、不得利用職務(wù)便利謀取私利；