第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試臺州及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的（）。

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險控制指標(biāo)的說法中，正確的是（）。

A.擔(dān)保品維護比例不得低于150%

B.融資余額與融券余額之比不得超過1:1

C.融資買入金額與融券賣出證券市值之和占凈資本的比例不超過100%

D.維持擔(dān)保比例不得低于140%

3.投資者通過融資融券業(yè)務(wù)從事證券交易，其信用證券賬戶中的證券資產(chǎn)，在未償還融資融券負(fù)債前，不得用于（）。

A.申購新股

B.申購可轉(zhuǎn)換債券

C.買賣交易所交易型開放式指數(shù)基金（ETF）

D.買賣股票

4.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保其具備相應(yīng)的（）。

A.資金實力

B.風(fēng)險控制能力

C.信息系統(tǒng)

D.人員素質(zhì)

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A.向證券登記結(jié)算機構(gòu)申請

B.向中國證監(jiān)會申請

C.與客戶簽訂融資融券合同

D.在公司內(nèi)部辦理

6.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于（）萬元。

A.100

B.500

C.1000

D.5000

7.下列關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）。

A.資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過200人

B.資產(chǎn)管理計劃的運作方式應(yīng)當(dāng)與客戶資產(chǎn)的其他投資活動嚴(yán)格分離

C.證券公司可以接受單個客戶委托的資產(chǎn)低于規(guī)定的最低限額

D.資產(chǎn)管理計劃的收益分配方式由證券公司自行決定

8.證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請（）。

A.資質(zhì)認(rèn)定

B.業(yè)務(wù)許可

C.信息披露

D.費用標(biāo)準(zhǔn)

9.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員不得（）。

A.代理客戶買賣證券

B.為客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議

C.從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.為客戶提供證券交易軟件

10.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證投資咨詢意見的（）。

A.獨立性

B.客觀性

C.公正性

D.以上都是

11.證券公司及其從業(yè)人員從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，不得（）。

A.代理客戶操作證券賬戶

B.收取咨詢費用

C.傳播虛假、誤導(dǎo)性信息

D.為客戶提供證券市場信息

12.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。

A.客戶適當(dāng)性管理

B.業(yè)務(wù)操作

C.風(fēng)險控制

D.以上都是

13.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司各項業(yè)務(wù)和管理活動

B.內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行應(yīng)當(dāng)由董事會負(fù)責(zé)

C.內(nèi)部控制制度的監(jiān)督應(yīng)當(dāng)由監(jiān)事會負(fù)責(zé)

D.內(nèi)部控制制度的評價應(yīng)當(dāng)由管理層負(fù)責(zé)

14.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確（）的責(zé)任。

A.高級管理人員

B.業(yè)務(wù)部門

C.監(jiān)督部門

D.以上都是

15.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)（）。

A.定期進行評估和修訂

B.向中國證監(jiān)會報送

C.向股東會報告

D.以上都是

16.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）等內(nèi)容。

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險控制

D.以上都是

17.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確（）的職責(zé)。

A.風(fēng)險管理部門

B.內(nèi)部審計部門

C.法律合規(guī)部門

D.以上都是

18.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)（）。

A.與公司的組織架構(gòu)相適應(yīng)

B.與公司的業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)

C.與公司的風(fēng)險狀況相適應(yīng)

D.以上都是

19.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)（）。

A.覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)和管理活動

B.明確各部門、各崗位的職責(zé)

C.建立健全風(fēng)險管理體系

D.以上都是

20.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)（）。

A.定期進行評估和修訂

B.向中國證監(jiān)會報送

C.向股東會報告

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)投資范圍包括（）。

A.上市交易的股票、債券

B.證券投資基金

C.證券衍生品

D.非上市企業(yè)股權(quán)

22.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)投資品種不包括（）。

A.上市交易的股票

B.上市交易的債券

C.證券投資基金

D.國債

23.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列哪些條件（）。

A.凈資本不低于人民幣2億元

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.自營業(yè)務(wù)規(guī)模不超過凈資本的200%

D.自營業(yè)務(wù)收入不低于公司凈利潤的30%

24.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列哪些條件（）。

A.凈資本不低于人民幣2億元

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.具有與融資融券業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所和信息系統(tǒng)

D.風(fēng)險控制指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的規(guī)定

25.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)流程包括（）。

A.客戶申請

B.信用評估

C.資金劃撥

D.證券劃撥

26.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其風(fēng)險控制指標(biāo)包括（）。

A.擔(dān)保品維護比例

B.融資余額與融券余額之比

C.融資買入金額與融券賣出證券市值之和占凈資本的比例

D.維持擔(dān)保比例

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括（）。

A.限定投資范圍

B.限定投資策略

C.限定投資比例

D.限定投資期限

28.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的收益分配方式包括（）。

A.固定比例

B.預(yù)先約定比例

C.實際收益比例

D.以上都是

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式應(yīng)當(dāng)（）。

A.與客戶資產(chǎn)的其他投資活動嚴(yán)格分離

B.嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)

C.保護客戶的合法權(quán)益

D.以上都是

30.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備（）。

A.證券從業(yè)資格

B.從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)資格

C.良好的職業(yè)道德

D.較高的專業(yè)水平

31.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)流程包括（）。

A.客戶咨詢

B.投資分析

C.投資建議

D.投資跟蹤

32.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其風(fēng)險控制措施包括（）。

A.客戶適當(dāng)性管理

B.信息披露

C.內(nèi)部控制

D.風(fēng)險監(jiān)控

33.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確（）的責(zé)任。

A.高級管理人員

B.業(yè)務(wù)部門

C.監(jiān)督部門

D.各崗位人員

34.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）等內(nèi)容。

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險控制

D.風(fēng)險報告

35.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)（）。

A.覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)和管理活動

B.明確各部門、各崗位的職責(zé)

C.建立健全風(fēng)險管理體系

D.定期進行評估和修訂

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

36.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的200%。（）

37.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其融資余額與融券余額之比不得超過1:1。（）

38.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于1000萬元。（）

39.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員可以代理客戶買賣證券。（）

40.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員可以收取咨詢費用。（）

41.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)和管理活動。（）

42.證券公司內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行應(yīng)當(dāng)由董事會負(fù)責(zé)。（）

43.證券公司內(nèi)部控制制度的監(jiān)督應(yīng)當(dāng)由監(jiān)事會負(fù)責(zé)。（）

44.證券公司內(nèi)部控制制度的評價應(yīng)當(dāng)由管理層負(fù)責(zé)。（）

45.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進行評估和修訂。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)投資范圍包括上市交易的________、________和證券衍生品。

47.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其風(fēng)險控制指標(biāo)包括________和________。

48.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式應(yīng)當(dāng)與客戶資產(chǎn)的其他投資活動________。

49.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備________和________。

50.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確________的責(zé)任。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合哪些條件。

52.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制指標(biāo)。

53.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的運作方式。

54.簡述證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)具備哪些素質(zhì)。

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司A開設(shè)了融資融券業(yè)務(wù)，客戶B通過融資融券業(yè)務(wù)買入股票C，融資余額為100萬元，維持擔(dān)保比例為150%。后股票C價格大幅下跌，導(dǎo)致客戶B的維持擔(dān)保比例降至100%。證券公司A通知客戶B及時追加擔(dān)保物，但客戶B以資金緊張為由拒絕追加。證券公司A隨即決定對客戶B的信用證券賬戶進行強制平倉，并劃轉(zhuǎn)了客戶B賬戶中的部分股票D給證券公司A。

問題：

（1）分析證券公司A對客戶B進行強制平倉的合法性。

（2）分析證券公司A劃轉(zhuǎn)客戶B賬戶中的部分股票D給自身的合規(guī)性。

（3）總結(jié)本案中可能存在的風(fēng)險及防范措施。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.D

3.A

4.B

5.A

6.C

7.B

8.B

9.A

10.D

11.A

12.D

13.A

14.D

15.A

16.D

17.D

18.D

19.D

20.A

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC

22.D

23.ABC

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

28.D

29.D

30.ABCD

31.ABCD

32.ABCD

33.D

34.D

35.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

36.√

37.√

38.√

39.×

40.√

41.√

42.√

43.√

44.√

45.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.股票債券

47.擔(dān)保品維護比例維持擔(dān)保比例

48.嚴(yán)格分離

49.證券從業(yè)資格從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)資格

50.各崗位人員

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.答：①凈資本不低于人民幣2億元；②具有健全的內(nèi)部控制制度；③自營業(yè)務(wù)規(guī)模不超過凈資本的200%；④自營業(yè)務(wù)收入不低于公司凈利潤的30%；⑤設(shè)立專門的自營業(yè)務(wù)部門，且自營業(yè)務(wù)部門與證券投資咨詢、資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)部門嚴(yán)格分離；⑥建立健全自營業(yè)務(wù)風(fēng)險管理制度，并配備必要的風(fēng)險管理設(shè)施。（每個要點1分，答對5個要點即可得滿分）

52.答：①擔(dān)保品維護比例不得低于150%；②融資余額與融券余額之比不得超過1:1；③融資買入金額與融券賣出證券市值之和占凈資本的比例不超過100%；④維持擔(dān)保比例不得低于140%。（每個要點1分，答對4個要點即可得滿分）

53.答：①限定投資范圍；②限定投資策略；③限定投資比例；④限定投資期限；⑤與客戶資產(chǎn)的其他投資活動嚴(yán)格分離；⑥嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)；⑦保護客戶的合法權(quán)益。（每個要點1分，答對7個要點即可得滿分）

54.答：①較高的專業(yè)水平；②良好的職業(yè)道德；③證券從業(yè)資格；④從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)資格；⑤具備中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。（每個要點1分，答對4個要點即可得滿分）

六、案例分析題（共25分）

案例背景分析：本案中，證券公司A對客戶B進行強制平倉，主要原因是客戶B的維持擔(dān)保比例降至100%，觸發(fā)了證券公司A的平倉線。根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第36條規(guī)定，客戶維持擔(dān)保比例連續(xù)2個交易日低于130%或者連續(xù)3個交易日低于150%的，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)約定采取強制平倉措施。在本案中，客戶B的維持擔(dān)保比例降至100%，已經(jīng)觸發(fā)了證券公司A的平倉線，因此證券公司A對客戶B進行強制平倉是合法的。

問題解答：

（1）問題1：答：①證券公司A對客戶B進行強制平倉是合法的。根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第36條規(guī)