第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)題考試要點及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金從業(yè)資格考試大綱，下列哪項不屬于基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范？（）

A.保守基金持有人秘密，維護(hù)其合法權(quán)益

B.不得泄露基金非公開信息，從事內(nèi)幕交易

C.接受利益相關(guān)方不當(dāng)利益，為自身或他人謀取不正當(dāng)優(yōu)勢

D.遵守法律法規(guī)和基金合同約定，忠實履行職責(zé)

2.基金信息披露中，通常要求披露基金資產(chǎn)凈值的計算方法，其主要依據(jù)是？（）

A.《證券投資基金法》

B.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》

C.基金合同條款

D.《上市公司信息披露管理辦法》

3.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的表述，錯誤的是？（）

A.確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整

B.防止資產(chǎn)流失和舞弊行為

C.保證基金運作符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同約定

D.最大化基金投資收益率

4.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)在何時開始辦理基金份額認(rèn)購？（）

A.基金合同生效前

B.基金合同生效后

C.中國證監(jiān)會核準(zhǔn)之日起5日內(nèi)

D.中國證監(jiān)會核準(zhǔn)之日起10日內(nèi)

5.下列哪種風(fēng)險屬于基金投資的系統(tǒng)性風(fēng)險？（）

A.基金管理人投資決策失誤的風(fēng)險

B.市場利率突然上升導(dǎo)致基金凈值下跌的風(fēng)險

C.基金未達(dá)到預(yù)定投資目標(biāo)的風(fēng)險

D.基金基金經(jīng)理更換帶來的風(fēng)險

6.下列關(guān)于QDII基金的表述，錯誤的是？（）

A.QDII基金可以投資于境外證券市場

B.QDII基金的投資范圍僅限于股票和債券

C.QDII基金的投資需要遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定

D.QDII基金的投資需要通過合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者備案

7.基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)是？（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人大會秘書處

D.基金管理人聘請的獨立董事

8.下列關(guān)于貨幣市場基金的表述，錯誤的是？（）

A.貨幣市場基金的投資對象期限較短

B.貨幣市場基金的風(fēng)險較低

C.貨幣市場基金的收益率通常較高

D.貨幣市場基金的投資對象主要包括短期國債、央行票據(jù)等

9.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)遵循的首要原則是？（）

A.風(fēng)險收益匹配原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.投資收益最大化原則

D.分散投資原則

10.基金合同是規(guī)范基金運作的依據(jù)，其主要法律效力體現(xiàn)在？（）

A.約束基金管理人和托管人的行為

B.確定基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

C.明確基金投資目標(biāo)和策略

D.以上都是

11.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員特定禁止行為？（）

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.接受利益相關(guān)方超出正常業(yè)務(wù)范圍的饋贈

C.向基金份額持有人或其利益相關(guān)方承諾收益或賠償損失

D.未經(jīng)批準(zhǔn)，不公平地利用基金份額持有人信息

12.基金估值的基本原則是？（）

A.實際成本原則

B.市價原則

C.公允價值原則

D.收益分配原則

13.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在每個開放日的哪個時間之前發(fā)布？（）

A.當(dāng)天上午9:30

B.當(dāng)天下午3:00

C.當(dāng)天晚上8:00

D.次日上午9:30

14.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，錯誤的是？（）

A.不得違反基金合同約定的投資范圍和投資策略

B.不得將基金資產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保

C.不得挪用基金資產(chǎn)

D.不得投資于與基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券

15.基金募集期間募集的資金屬于？（）

A.基金管理人的自有財產(chǎn)

B.基金托管人的自有財產(chǎn)

C.基金份額持有人的財產(chǎn)

D.依法應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)

16.下列哪種基金類型通常不收取申購費，但可能收取銷售服務(wù)費？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.貨幣市場基金

17.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)主要體現(xiàn)在？（）

A.對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運作

B.對基金資產(chǎn)進(jìn)行會計核算

C.保證基金資產(chǎn)的安全完整

D.編制基金財務(wù)會計報告

18.基金定期報告中的“基金費用”章節(jié)主要披露哪些內(nèi)容？（）

A.基金管理費、托管費等費用的計提和支付情況

B.基金投資交易過程中產(chǎn)生的傭金、印花稅等費用

C.基金份額持有人大會的各項費用支出

D.基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員的報酬

19.下列關(guān)于基金投資風(fēng)格表述，錯誤的是？（）

A.成長型基金主要投資于具有高增長潛力的股票

B.價值型基金主要投資于當(dāng)前價格低于內(nèi)在價值的股票

C.指數(shù)型基金的投資風(fēng)格會隨著市場變化而主動調(diào)整

D.平衡型基金在股票和債券投資之間進(jìn)行適度配置

20.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后多少日內(nèi)，在指定報刊上披露年度基金報告？（）

A.15日

B.30日

C.60日

D.90日

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.基金從業(yè)人員應(yīng)履行的職業(yè)道德規(guī)范包括？（）

A.勤勉盡責(zé)

B.客戶利益優(yōu)先

C.誠實守信

D.避免利益沖突

E.保守秘密

22.下列哪些屬于基金投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險？（）

A.政策風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.經(jīng)營風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

E.信用風(fēng)險

23.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的必要事項包括？（）

A.基金名稱

B.基金管理人、基金托管人

C.基金運作方式

D.基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的方式

E.基金財產(chǎn)的凈值

24.基金信息披露的“完整性”原則要求披露的內(nèi)容應(yīng)？（）

A.全面反映基金投資運作情況

B.包括所有可能影響投資者決策的信息

C.避免出現(xiàn)重要遺漏

D.以簡明、易懂的語言進(jìn)行表述

E.確保信息的真實性

25.下列哪些行為屬于基金從業(yè)人員特定禁止行為？（）

A.侵占、挪用基金財產(chǎn)

B.泄露基金非公開信息

C.利用基金份額持有人的身份或信息謀取不正當(dāng)利益

D.接受他人提供的可能影響其公正履行職責(zé)的賄賂或者不正當(dāng)利益

E.未經(jīng)批準(zhǔn)，公開披露其管理的基金信息

三、判斷題（共15分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯誤）

26.基金管理人可以同時管理多種類型的基金產(chǎn)品。()

27.基金托管人有權(quán)要求基金管理人提供基金財產(chǎn)的管理情況報告。()

28.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人定期披露基金凈值。()

29.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，即表明中國證監(jiān)會對該基金的價值和投資方向進(jìn)行了認(rèn)可。()

30.貨幣市場基金的投資風(fēng)險和預(yù)期收益率通常高于股票型基金。()

31.基金管理人可以自行辦理基金份額的發(fā)售業(yè)務(wù)。()

32.基金合同是基金募集申請的必備文件。()

33.基金投資于非上市企業(yè)股權(quán)，不需要遵守基金合同約定的投資范圍。()

34.基金凈值公告是基金季度報告的一部分。()

35.基金份額持有人大會由基金管理人召集。()

36.基金管理費是基金管理人因管理和運用基金資產(chǎn)而向基金份額持有人收取的費用。()

37.基金托管費是基金托管人因保管基金財產(chǎn)而向基金份額持有人收取的費用。()

38.基金信息披露只需披露好消息，不需要披露壞消息。()

39.基金從業(yè)人員可以將個人財務(wù)狀況告知其管理的基金投資者。()

40.QDII基金的投資不受中國證監(jiān)會監(jiān)管。()

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的______體系，防范和化解風(fēng)險。

42.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集，基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由______召集。

43.基金信息披露的______原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)全面、完整，避免出現(xiàn)重要遺漏。

44.基金從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)______的規(guī)定，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。

45.基金投資的______風(fēng)險是指由于基金管理人未能按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資而導(dǎo)致的損失風(fēng)險。

46.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運作方式，例如______基金、______基金或者_(dá)_____基金。

47.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個______日后4個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，并登載在指定報刊上。

48.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)______。

49.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以基金份額持有人的利益為______，不得利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益。

50.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金產(chǎn)品______，充分揭示風(fēng)險。

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述基金管理人的主要職責(zé)。

52.簡述基金托管人的主要職責(zé)。

53.簡述基金信息披露的主要原則。

54.簡述基金投資的系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險的主要區(qū)別。

55.簡述基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共15分）

某基金管理公司A的基金經(jīng)理B在2023年10月發(fā)現(xiàn)其管理的某只股票型基金所持有的某只股票存在內(nèi)幕信息，預(yù)計該股票短期內(nèi)價格將大幅上漲。B隨即利用該內(nèi)幕信息，在公開市場買入該股票，并在價格上漲后賣出獲利。同時，B將該內(nèi)幕信息告知其好友C，并建議C購買該基金。問題：

問題1：B的行為是否違反了基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范？請說明理由。

問題2：B的行為對基金份額持有人和基金市場可能造成哪些負(fù)面影響？

問題3：基金管理公司A應(yīng)如何加強(qiáng)對基金經(jīng)理的監(jiān)管，以避免類似事件再次發(fā)生？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.C

3.D

4.B

5.B

6.B

7.C

8.C

9.B

10.D

11.C

12.C

13.B

14.D

15.C

16.D

17.C

18.A

19.C

20.C

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.ABCDE

22.CDE

23.ABCD

24.ABC

25.ABCDE

三、判斷題（共15分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯誤）

26.√

27.√

28.√

29.×

30.×

31.×

32.√

33.×

34.×

35.√

36.√

37.√

38.×

39.×

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.內(nèi)部控制

42.基金托管人

43.完整性

44.法律、行政法規(guī)

45.投資運作

46.股票型、混合型、指數(shù)型

47.基金份額登記

48.拒絕執(zhí)行

49.首要

50.招募說明書

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.答：

①基金資產(chǎn)的管理和運用；

②基金份額的發(fā)售、申購和贖回；

③基金資產(chǎn)的估值和會計核算；

④基金信息的披露；

⑤基金合同的終止和清算；

⑥依法應(yīng)當(dāng)履行的其他職責(zé)。

52.答：

①安全保管基金財產(chǎn)；

②保存基金財產(chǎn)管理情況和基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄；

③對基金財產(chǎn)的損失或者基金托管業(yè)務(wù)活動的違法、違規(guī)行為進(jìn)行監(jiān)督；

④依法參與基金資產(chǎn)凈值核算；

⑤依法辦理與基金財產(chǎn)管理有關(guān)的其他事項。

53.答：

①真實性原則：確保披露的信息真實、準(zhǔn)確、完整；

②準(zhǔn)確性原則：確保披露的信息準(zhǔn)確無誤；

③完整性原則：確保披露的信息全面、完整，避免出現(xiàn)重要遺漏；

④及時性原則：確保披露的信息及時反映基金運作情況；

⑤公開性原則：確保披露的信息能夠被投資者獲取。

54.答：

①系統(tǒng)性風(fēng)險是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素引起的，影響整個金融市場的風(fēng)險，非系統(tǒng)性風(fēng)險是指由個別證券或者個別市場因素引起的，只影響個別證券或者個別市場的風(fēng)險。

②系統(tǒng)性風(fēng)險無法通過分散投資來消除，非系統(tǒng)性風(fēng)險可以通過分散投資來降低。

③舉例：政策風(fēng)險、市場風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險；經(jīng)營風(fēng)險、信用風(fēng)險屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險。

55.答：

①勤勉盡責(zé)：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)盡職盡責(zé)，履行其職業(yè)義務(wù)；

②客戶利益優(yōu)先：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以基金份額持有人的利益為首要目標(biāo)；

③誠實守信：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠實守信，履行其職業(yè)承諾；

④