第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試需兩科及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，私募基金管理人申請登記需滿足的條件不包括以下哪項？

（）A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度

（）B.至少2名持基金從業(yè)資格的從業(yè)人員

（）C.凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣

（）D.擁有固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設(shè)施

2.下列關(guān)于基金合同性質(zhì)的表述中，最準確的是？

（）A.基金合同是基金份額持有人與基金管理人之間的委托合同

（）B.基金合同是基金管理人制定的，對全體投資者具有約束力的法律文件

（）C.基金合同是基金募集過程中與投資者簽訂的信托契約

（）D.基金合同是基金管理人與托管人之間的合作協(xié)議

3.投資者張某在購買某只股票型基金時，被告知該基金的投資策略為“在嚴格控制風險的前提下，追求長期的資本增值”。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金管理人應向張某充分揭示的風險類型最可能包括？

（）A.流動性風險

（）B.信用風險

（）C.市場風險

（）D.操作風險

4.某基金產(chǎn)品公告顯示其業(yè)績比較基準為“滬深300指數(shù)年化收益率+2%”。根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，該基金在宣傳時最可能被要求附加的說明是？

（）A.“本業(yè)績比較基準歷史業(yè)績已取得”

（）B.“本業(yè)績比較基準是未來預期收益率”

（）C.“投資者投資本基金有可能獲得比業(yè)績比較基準更高的收益”

（）D.“業(yè)績比較基準的確定基于歷史數(shù)據(jù)分析”

5.根據(jù)中國證監(jiān)會的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，某投資者通過基金銷售機構(gòu)購買了風險等級為“C4”的基金產(chǎn)品，該銷售機構(gòu)最應確保該投資者滿足的條件是？

（）A.具備高中以上文化程度

（）B.金融資產(chǎn)不低于50萬元人民幣

（）C.具有至少1年的證券投資經(jīng)驗

（）D.風險承受能力等級為“C4”

6.基金信息披露中，屬于“定期報告”披露內(nèi)容的要素不包括？

（）A.基金管理人報告

（）B.基金財務(wù)會計報告

（）C.基金投資組合報告

（）D.基金持有人結(jié)構(gòu)報告（季度披露）

7.某基金產(chǎn)品在招募說明書顯著位置提示“本基金投資于未上市企業(yè)股權(quán)，存在較高的流動性風險”。根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，該基金最可能屬于？

（）A.公募證券投資基金

（）B.股票型私募基金

（）C.創(chuàng)業(yè)投資基金

（）D.證券投資基金

8.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的表述中，錯誤的是？

（）A.內(nèi)部控制制度應覆蓋基金募集、投資運作、信息披露等各個環(huán)節(jié)

（）B.基金管理人應建立獨立的監(jiān)督部門負責內(nèi)部控制監(jiān)督

（）C.內(nèi)部控制制度需定期進行評估和修訂

（）D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行效果需向全體員工公示

9.投資者李某在購買某只QDII基金后，發(fā)現(xiàn)該基金實際投資范圍超出了招募說明書約定的“主要投資于香港上市的股票”。根據(jù)《關(guān)于實施<合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資外匯管理規(guī)定>有關(guān)問題的通知》，李某最可能采取的維權(quán)途徑是？

（）A.向基金管理人要求退費

（）B.向中國證監(jiān)會舉報

（）C.向外匯管理局投訴

（）D.提起民事訴訟

10.基金產(chǎn)品宣傳材料中，以下哪種表述可能違反《廣告法》的規(guī)定？

（）A.“本基金過往業(yè)績優(yōu)秀，2022年收益率排名同類產(chǎn)品前10%”

（）B.“本基金由經(jīng)驗豐富的基金經(jīng)理管理，業(yè)績穩(wěn)定”

（）C.“本基金投資策略穩(wěn)健，適合長期投資”

（）D.“投資有風險，入市需謹慎”

11.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的《私募投資基金信息披露管理辦法》，私募基金季度報告需披露的內(nèi)容不包括？

（）A.基金資產(chǎn)凈值

（）B.基金份額持有人信息

（）C.基金投資運作情況

（）D.基金管理人高級管理人員薪酬

12.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險承受能力評估時，以下哪種方法最可能違反《證券投資基金銷售管理辦法》的要求？

（）A.通過問卷調(diào)查了解投資者的投資經(jīng)驗

（）B.詢問投資者的財務(wù)狀況和投資目標

（）C.要求投資者簽署風險確認書

（）D.僅根據(jù)投資者年齡自動劃分風險等級

13.某基金產(chǎn)品在招募說明書中承諾“本基金不虧損本金”。根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，該承諾最可能違反的規(guī)定是？

（）A.《證券投資基金法》中關(guān)于基金投資禁止性規(guī)定的條款

（）B.《廣告法》中關(guān)于禁止使用絕對化用語的規(guī)定

（）C.《證券期貨投資者適當性管理辦法》中關(guān)于風險揭示的要求

（）D.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》中關(guān)于基金運作的要求

14.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，以下哪種表述最可能違反《證券投資基金法》的規(guī)定？

（）A.“本基金可投資于股票、債券、貨幣市場工具等資產(chǎn)”

（）B.“本基金投資策略包括主動投資和被動投資”

（）C.“本基金可參與融資融券交易”

（）D.“本基金可投資于未上市企業(yè)股權(quán)”

15.投資者王某在購買某只貨幣市場基金后，因基金管理人違規(guī)動用基金財產(chǎn)進行短期拆借而遭受損失。根據(jù)《關(guān)于貨幣市場基金投資相關(guān)問題的通知》，王某最可能采取的維權(quán)途徑是？

（）A.向基金管理人要求賠償

（）B.向中國證監(jiān)會投訴

（）C.向最高人民法院提起訴訟

（）D.向中國銀保監(jiān)會舉報

16.基金信息披露中，屬于“臨時報告”披露內(nèi)容的要素不包括？

（）A.基金份額持有人大會的議事規(guī)則

（）B.基金發(fā)生重大虧損

（）C.基金管理人變更

（）D.基金投資標的的重大變化

17.某基金產(chǎn)品在宣傳材料中宣稱“本基金由諾貝爾經(jīng)濟學獎得主設(shè)計投資策略，保證收益率為8%”。根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，該宣傳材料最可能違反的規(guī)定是？

（）A.《證券投資基金法》中關(guān)于基金投資禁止性規(guī)定的條款

（）B.《廣告法》中關(guān)于禁止使用保證性用語的規(guī)定

（）C.《證券期貨投資者適當性管理辦法》中關(guān)于風險揭示的要求

（）D.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》中關(guān)于基金運作的要求

18.基金持有人大會的表決機制中，以下哪種做法最可能違反《證券投資基金法》的規(guī)定？

（）A.基金份額持有人大會的議案需經(jīng)2/3以上基金份額持有人通過

（）B.基金份額持有人大會的通知應在會議召開30日前發(fā)出

（）C.基金份額持有人大會可授權(quán)基金管理人代為表決

（）D.基金份額持有人大會的記錄需存檔備查

19.根據(jù)中國證監(jiān)會的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在實施投資者適當性管理時，以下哪種做法最可能違反規(guī)定？

（）A.對不同風險等級的投資者推薦不同風險等級的基金產(chǎn)品

（）B.要求投資者簽署風險確認書

（）C.僅根據(jù)投資者年齡自動劃分風險等級

（）D.建立基金產(chǎn)品風險等級評估體系

20.基金合同中，關(guān)于基金費用的約定，以下哪種表述最可能違反《證券投資基金法》的規(guī)定？

（）A.“本基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的1.5%年費率收取”

（）B.“本基金托管費按基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費率收取”

（）C.“本基金銷售服務(wù)費按申購金額的2%收取”

（）D.“本基金不收取銷售服務(wù)費”

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，私募基金管理人申請登記需滿足的條件包括哪些？

（）A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度

（）B.至少2名持基金從業(yè)資格的從業(yè)人員

（）C.凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣

（）D.擁有固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設(shè)施

（）E.擁有至少1000萬元人民幣的實繳資本

22.基金信息披露中，屬于“定期報告”披露內(nèi)容的要素包括哪些？

（）A.基金管理人報告

（）B.基金財務(wù)會計報告

（）C.基金投資組合報告

（）D.基金持有人結(jié)構(gòu)報告（季度披露）

（）E.基金管理人高級管理人員薪酬

23.根據(jù)中國證監(jiān)會的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在實施投資者適當性管理時，應考慮的因素包括哪些？

（）A.投資者的金融資產(chǎn)規(guī)模

（）B.投資者的投資經(jīng)驗

（）C.投資者的風險承受能力

（）D.基金產(chǎn)品的風險等級

（）E.投資者的年齡

24.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，可能包括哪些內(nèi)容？

（）A.基金的投資目標

（）B.基金的投資范圍

（）C.基金的投資策略

（）D.基金的退出機制

（）E.基金的投資限制

25.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險承受能力評估時，可能采用的方法包括哪些？

（）A.通過問卷調(diào)查了解投資者的投資經(jīng)驗

（）B.詢問投資者的財務(wù)狀況和投資目標

（）C.要求投資者簽署風險確認書

（）D.僅根據(jù)投資者年齡自動劃分風險等級

（）E.對投資者進行面談溝通

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金合同是基金份額持有人與基金管理人之間的委托合同。（√）

27.基金產(chǎn)品宣傳材料中，可以使用“保證收益”等絕對化用語。（×）

28.私募基金管理人申請登記需滿足凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。（√）

29.基金信息披露中，定期報告和臨時報告的披露義務(wù)主體相同。（√）

30.基金持有人大會的議案需經(jīng)2/3以上基金份額持有人通過。（√）

31.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險承受能力評估時，僅根據(jù)投資者年齡自動劃分風險等級是合法的。（×）

32.基金合同中，關(guān)于基金費用的約定，管理費和托管費可以按基金資產(chǎn)凈值的一定比例收取。（√）

33.基金產(chǎn)品宣傳材料中，可以使用“過往業(yè)績優(yōu)秀”等相對化用語。（√）

34.基金持有人大會的記錄需存檔備查。（√）

35.基金銷售機構(gòu)在實施投資者適當性管理時，可以僅根據(jù)投資者年齡自動劃分風險等級。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的《私募投資基金信息披露管理辦法》，私募基金______報告需披露基金投資運作情況。

37.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，應明確基金的投資______和投資______。

38.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險承受能力評估時，應通過______了解投資者的投資經(jīng)驗。

39.基金信息披露中，屬于“臨時報告”披露內(nèi)容的要素包括基金______的重大變化。

40.根據(jù)中國證監(jiān)會的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在實施投資者適當性管理時，應考慮投資者的______和______。

41.基金合同中，關(guān)于基金費用的約定，管理費可以按基金資產(chǎn)凈值的______年費率收取。

42.基金持有人大會的表決機制中，基金份額持有人大會的議案需經(jīng)______基金份額持有人通過。

43.基金產(chǎn)品宣傳材料中，可以使用“______”等相對化用語。

44.基金信息披露中，屬于“定期報告”披露內(nèi)容的要素包括基金______報告。

45.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，可能包括基金的投資______和投資______。

五、簡答題（共4題，每題5分，共20分）

46.簡述基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定應包含哪些內(nèi)容？

47.簡述基金銷售機構(gòu)在實施投資者適當性管理時，應考慮哪些因素？

48.簡述基金信息披露中，“定期報告”和“臨時報告”的區(qū)別？

49.簡述基金合同中，關(guān)于基金費用的約定應包含哪些內(nèi)容？

六、案例分析題（共1題，共25分）

某投資者李某通過某基金銷售機構(gòu)購買了某只股票型基金。在購買前，該銷售機構(gòu)向李某出示了一份基金宣傳材料，其中宣稱“本基金由經(jīng)驗豐富的基金經(jīng)理管理，過往業(yè)績優(yōu)秀，2022年收益率排名同類產(chǎn)品前10%，保證年化收益率為8%”。李某購買后，發(fā)現(xiàn)該基金實際投資范圍超出了招募說明書約定的“主要投資于滬深300指數(shù)成分股”，且該基金在2022年的實際收益率為-5%。李某要求基金管理人退還部分申購費用，但遭到拒絕。

問題：

（1）該基金宣傳材料中，哪些表述可能違反《廣告法》的規(guī)定？為什么？

（2）李某要求基金管理人退還部分申購費用的請求是否合理？為什么？

（3）如果李某對基金管理人的行為不滿，可以采取哪些維權(quán)途徑？

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，私募基金管理人申請登記需滿足的條件包括：具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度、至少2名持基金從業(yè)資格的從業(yè)人員、擁有固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設(shè)施，但凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣是公募基金管理人的要求，私募基金管理人無此要求。

2.A

解析：基金合同是基金份額持有人與基金管理人之間的委托合同，約定了基金的投資管理、運作方式、當事人的權(quán)利義務(wù)等。B選項錯誤，基金合同是基金管理人制定的，但對全體投資者具有約束力的是基金合同，而非宣傳材料。C選項錯誤，基金合同是基金募集過程中與投資者簽訂的信托契約，但基金合同的性質(zhì)是委托合同。D選項錯誤，基金合同是基金份額持有人與基金管理人之間的合同，而非基金管理人與托管人之間的合同。

3.C

解析：投資者張某在購買某只股票型基金時，被告知該基金的投資策略為“在嚴格控制風險的前提下，追求長期的資本增值”。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金管理人應向投資者充分揭示的風險類型最可能包括市場風險，因為股票型基金主要投資于股票市場，受市場波動影響較大。

4.B

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金產(chǎn)品公告顯示其業(yè)績比較基準為“滬深300指數(shù)年化收益率+2%”。該基金在宣傳時最可能被要求附加的說明是“本業(yè)績比較基準是未來預期收益率”，因為業(yè)績比較基準是歷史數(shù)據(jù)的比較，不代表未來業(yè)績。

5.D

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，某投資者通過基金銷售機構(gòu)購買了風險等級為“C4”的基金產(chǎn)品，該銷售機構(gòu)最應確保該投資者滿足的條件是風險承受能力等級為“C4”，因為基金產(chǎn)品的風險等級與投資者的風險承受能力等級必須匹配。

6.D

解析：基金信息披露中，屬于“定期報告”披露內(nèi)容的要素包括基金管理人報告、基金財務(wù)會計報告、基金投資組合報告等，但不包括基金持有人結(jié)構(gòu)報告（季度披露）。

7.C

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，某基金產(chǎn)品在招募說明書顯著位置提示“本基金投資于未上市企業(yè)股權(quán)，存在較高的流動性風險”。該基金最可能屬于創(chuàng)業(yè)投資基金，因為創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資于未上市企業(yè)股權(quán)。

8.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的執(zhí)行效果應定期進行評估和修訂，但無需向全體員工公示，只需內(nèi)部存檔備查。

9.B

解析：投資者李某在購買某只QDII基金后，發(fā)現(xiàn)該基金實際投資范圍超出了招募說明書約定的“主要投資于香港上市的股票”。根據(jù)《關(guān)于實施<合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資外匯管理規(guī)定>有關(guān)問題的通知》，李某最可能采取的維權(quán)途徑是向中國證監(jiān)會舉報，因為基金管理人存在違規(guī)行為。

10.A

解析：基金產(chǎn)品宣傳材料中，可以使用“過往業(yè)績優(yōu)秀，2022年收益率排名同類產(chǎn)品前10%”等相對化用語，但不能使用絕對化用語，如“保證收益”等。

11.D

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的《私募投資基金信息披露管理辦法》，私募基金季度報告需披露的內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值、基金投資運作情況等，但不包括基金管理人高級管理人員薪酬。

12.D

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險承受能力評估時，應通過問卷調(diào)查了解投資者的投資經(jīng)驗，詢問投資者的財務(wù)狀況和投資目標，要求投資者簽署風險確認書等，但僅根據(jù)投資者年齡自動劃分風險等級是違反規(guī)定的。

13.B

解析：根據(jù)《廣告法》，基金產(chǎn)品宣傳材料中承諾“本基金不虧損本金”屬于禁止使用絕對化用語的規(guī)定，因為基金投資存在風險，承諾不虧損本金是不符合實際的。

14.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金運作方式中，基金可投資于股票、債券、貨幣市場工具等資產(chǎn)，但不可參與融資融券交易。

15.A

解析：投資者王某在購買某只貨幣市場基金后，因基金管理人違規(guī)動用基金財產(chǎn)進行短期拆借而遭受損失。根據(jù)《關(guān)于貨幣市場基金投資相關(guān)問題的通知》，王某最可能采取的維權(quán)途徑是向基金管理人要求賠償，因為基金管理人存在違約行為。

16.D

解析：基金信息披露中，屬于“臨時報告”披露內(nèi)容的要素包括基金份額持有人大會的議事規(guī)則、基金發(fā)生重大虧損、基金管理人變更等，但不包括基金投資標的的重大變化。

17.B

解析：基金產(chǎn)品在宣傳材料中宣稱“本基金由諾貝爾經(jīng)濟學獎得主設(shè)計投資策略，保證收益率為8%”。根據(jù)《廣告法》，該宣傳材料最可能違反的規(guī)定是禁止使用保證性用語，因為基金投資存在風險，保證收益率是不符合實際的。

18.C

解析：基金持有人大會的表決機制中，基金份額持有人大會的議案需經(jīng)2/3以上基金份額持有人通過，基金份額持有人大會的通知應在會議召開30日前發(fā)出，但不可授權(quán)基金管理人代為表決。

19.C

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在實施投資者適當性管理時，應考慮投資者的金融資產(chǎn)規(guī)模、投資經(jīng)驗、風險承受能力、基金產(chǎn)品的風險等級等，但僅根據(jù)投資者年齡自動劃分風險等級是違反規(guī)定的。

20.B

解析：基金合同中，關(guān)于基金費用的約定，管理費可以按基金資產(chǎn)凈值的1.5%年費率收取，但托管費按基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費率收取是錯誤的，因為托管費通常按基金資產(chǎn)凈值的0.1%-0.25%年費率收取。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，私募基金管理人申請登記需滿足的條件包括：具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度、至少2名持基金從業(yè)資格的從業(yè)人員、擁有固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設(shè)施，但凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣是公募基金管理人的要求，私募基金管理人無此要求。

22.ABC

解析：基金信息披露中，屬于“定期報告”披露內(nèi)容的要素包括基金管理人報告、基金財務(wù)會計報告、基金投資組合報告等。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在實施投資者適當性管理時，應考慮投資者的金融資產(chǎn)規(guī)模、投資經(jīng)驗、風險承受能力、基金產(chǎn)品的風險等級等。

24.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，可能包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略等。

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