第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試上午場及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前___日開始進行宣傳推介。

A.3

B.5

C.10

D.15

答：_________

2.下列關于基金份額凈值的說法中，正確的是？

A.基金份額凈值在基金合同生效后每季度計算并公告一次

B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

C.基金份額凈值會因基金分紅而增加

D.基金份額凈值計算時需考慮投資者申購贖回的影響

答：_________

3.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是？

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金季度報告

D.基金澄清公告

答：_________

4.下列投資工具中，屬于固定收益類資產(chǎn)的是？

A.股票

B.指數(shù)期貨

C.貨幣市場基金

D.期權(quán)

答：_________

5.基金銷售機構(gòu)在銷售基金時，應當向投資者充分披露基金的風險等級，風險等級從___級開始。

A.1

B.2

C.3

D.4

答：_________

6.基金管理人應當在每年___日前編制并披露上一年度的年度報告。

A.3月31日

B.6月30日

C.9月30日

D.12月31日

答：_________

7.下列關于基金投資禁止行為的說法中，錯誤的是？

A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人利益進行交易

B.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

C.基金管理人可以拆分基金份額進行交易

D.基金管理人不得挪用基金財產(chǎn)

答：_________

8.基金合同中，關于基金運作方式的記載，不包括？

A.基金投資目標

B.基金投資范圍

C.基金投資策略

D.基金托管人的報酬標準

答：_________

9.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過___日。

A.10

B.15

C.30

D.60

答：_________

10.下列關于基金估值對象的描述中，錯誤的是？

A.基金所擁有的股票、債券等資產(chǎn)

B.基金應收的申購贖回款

C.基金預收的基金份額認購款項

D.基金應付的贖回款項

答：_________

11.基金管理人應當建立健全基金銷售業(yè)務管理制度，確?；痄N售行為符合___的規(guī)定。

A.《證券法》

B.《證券投資基金法》

C.《基金銷售管理辦法》

D.《公司法》

答：_________

12.基金份額持有人大會應當每年召開___次。

A.1

B.2

C.3

D.4

答：_________

13.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是？

A.基金招募說明書

B.基金定期報告

C.基金凈值公告

D.基金臨時信息披露

答：_________

14.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管，主要依據(jù)是？

A.《證券法》

B.《證券投資基金法》

C.《基金托管協(xié)議》

D.《基金合同》

答：_________

15.下列關于基金費用的說法中，正確的是？

A.基金管理費由基金托管人承擔

B.基金銷售服務費由基金份額持有人承擔

C.基金托管費由基金管理人承擔

D.基金申購費由基金資產(chǎn)承擔

答：_________

16.基金投資中，關于“禁止行為”的表述，不包括？

A.操縱市場

B.內(nèi)幕交易

C.募集資金不入賬

D.分紅送股

答：_________

17.基金合同生效后，基金管理人應當在___日內(nèi)向中國證監(jiān)會報送備案材料。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：_________

18.基金信息披露中，關于“公平對待基金份額持有人”原則的表述，不包括？

A.基金份額持有人可以參與基金份額持有人大會

B.基金管理人應當建立合理的收益分配政策

C.基金管理人可以不公平對待不同投資策略的基金

D.基金管理人應當建立完善的基金信息披露制度

答：_________

19.基金份額持有人大會的表決機制中，___享有表決權(quán)。

A.基金托管人

B.基金管理人董事

C.基金銷售機構(gòu)

D.基金份額持有人

答：_________

20.基金募集失敗，基金管理人應當承擔的責任不包括？

A.返還投資者已繳納的款項

B.承擔相應的賠償責任

C.退還基金管理費

D.向中國證監(jiān)會報告

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中，應當載明的事項包括？

A.基金運作方式

B.基金投資目標

C.基金托管人的名稱和住所

D.基金份額持有人大會的議事規(guī)則

答：_________

22.基金信息披露中，屬于“重要信息披露”的是？

A.基金份額凈值

B.基金合同變更

C.基金管理人變更

D.基金分紅情況

答：_________

23.基金投資中，關于“禁止行為”的表述，包括？

A.操縱市場

B.內(nèi)幕交易

C.挪用基金財產(chǎn)

D.分紅送股

答：_________

24.基金管理人應當建立健全的內(nèi)部管理制度，包括？

A.風險控制制度

B.信息披露制度

C.基金銷售制度

D.基金估值制度

答：_________

25.基金份額持有人大會的召集情形包括？

A.基金合同約定的情形

B.基金管理人的提議

C.基金托管人的提議

D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議

答：_________

26.基金信息披露中，關于“公平對待基金份額持有人”原則的表述，包括？

A.基金管理人應當公平對待所有基金份額持有人

B.基金管理人應當建立合理的收益分配政策

C.基金管理人可以不公平對待不同投資策略的基金

D.基金管理人應當建立完善的基金信息披露制度

答：_________

27.基金募集期間，基金管理人應當進行的宣傳推介活動包括？

A.基金募集說明書

B.基金投資策略介紹

C.基金風險揭示

D.基金收益預測

答：_________

28.基金投資中，關于“禁止行為”的表述，包括？

A.操縱市場

B.內(nèi)幕交易

C.挪用基金財產(chǎn)

D.分紅送股

答：_________

29.基金管理人應當建立健全的內(nèi)部管理制度，包括？

A.風險控制制度

B.信息披露制度

C.基金銷售制度

D.基金估值制度

答：_________

30.基金份額持有人大會的召集情形包括？

A.基金合同約定的情形

B.基金管理人的提議

C.基金托管人的提議

D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前3日開始進行宣傳推介。

答：_________

32.基金份額凈值在基金合同生效后每季度計算并公告一次。

答：_________

33.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是基金澄清公告。

答：_________

34.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人利益進行交易。

答：_________

35.基金合同中，關于基金運作方式的記載，包括基金投資策略。

答：_________

36.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過30日。

答：_________

37.基金估值對象包括基金應收的申購贖回款。

答：_________

38.基金管理人應當建立健全基金銷售業(yè)務管理制度，確?；痄N售行為符合《基金銷售管理辦法》的規(guī)定。

答：_________

39.基金份額持有人大會應當每年召開1次。

答：_________

40.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是基金季度報告。

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前___日開始進行宣傳推介。

答：_________

42.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以___。

答：_________

43.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是___。

答：_________

44.基金投資中，關于“禁止行為”的表述，包括___。

答：_________

45.基金管理人應當建立健全的內(nèi)部管理制度，包括___。

答：_________

46.基金份額持有人大會的召集情形包括___。

答：_________

47.基金信息披露中，關于“公平對待基金份額持有人”原則的表述，包括___。

答：_________

48.基金募集期間，基金管理人應當進行的宣傳推介活動包括___。

答：_________

49.基金投資中，關于“禁止行為”的表述，包括___。

答：_________

50.基金管理人應當建立健全的內(nèi)部管理制度，包括___。

答：_________

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述基金募集失敗時，基金管理人應當承擔的責任。

答：_________

52.簡述基金投資中，關于“禁止行為”的表述。

答：_________

53.簡述基金信息披露中，關于“公平對待基金份額持有人”原則的表述。

答：_________

54.簡述基金管理人應當建立健全的內(nèi)部管理制度，包括哪些方面。

答：_________

55.簡述基金份額持有人大會的召集情形。

答：_________

六、案例分析題（共10分）

案例：某基金管理人在基金募集期間，通過電視廣告宣傳該基金“預期收益高達15%，風險低”，但未充分揭示基金的風險等級和風險特征?；鹉技?，部分投資者因未充分了解風險而遭受損失，要求基金管理人承擔賠償責任。

問題：

（1）分析該基金管理人存在哪些違規(guī)行為？

（2）基金管理人應如何避免此類問題？

答：_________

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前5日開始進行宣傳推介。

2.B

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，這是基金凈值計算的基本原理。A選項錯誤，基金份額凈值在基金合同生效后每季度計算并公告一次；C選項錯誤，基金份額凈值會因基金分紅而減少；D選項錯誤，基金份額凈值計算時不考慮投資者申購贖回的影響。

3.D

解析：基金信息披露中，臨時信息披露包括基金澄清公告、基金合同變更、基金管理人變更等。A、B、C選項屬于定期信息披露。

4.C

解析：貨幣市場基金屬于固定收益類資產(chǎn)，主要投資于短期、高流動性的固定收益工具。A、B、D選項不屬于固定收益類資產(chǎn)。

5.A

解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金時，應當向投資者充分披露基金的風險等級，風險等級從1級開始，1級風險最低，5級風險最高。

6.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第64條，基金管理人應當在每年12月31日前編制并披露上一年度的年度報告。

7.C

解析：基金管理人不得拆分基金份額進行交易，這是基金投資中的禁止行為。A、B、D選項均屬于合規(guī)行為。

8.D

解析：基金合同中，關于基金運作方式的記載，包括基金投資目標、投資范圍、投資策略等，但不包括基金托管人的報酬標準。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第50條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過30日。

10.B

解析：基金估值對象包括基金所擁有的股票、債券等資產(chǎn)，基金應收的申購贖回款，基金預收的基金份額認購款項，但不包括基金應付的贖回款項。

11.C

解析：基金管理人應當建立健全基金銷售業(yè)務管理制度，確?；痄N售行為符合《基金銷售管理辦法》的規(guī)定。

12.A

解析：基金份額持有人大會應當每年召開1次。

13.B

解析：基金信息披露中，定期信息披露包括基金季度報告、基金半年度報告、基金年度報告等。A、C、D選項屬于臨時信息披露。

14.C

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管，主要依據(jù)是《基金托管協(xié)議》。

15.B

解析：基金銷售服務費由基金份額持有人承擔，A、C、D選項錯誤。

16.D

解析：分紅送股不屬于禁止行為，A、B、C選項均屬于禁止行為。

17.D

解析：基金合同生效后，基金管理人應當在20日內(nèi)向中國證監(jiān)會報送備案材料。

18.C

解析：基金管理人應當公平對待所有基金份額持有人，不得不公平對待不同投資策略的基金。

19.D

解析：基金份額持有人享有表決權(quán)，A、B、C選項均無表決權(quán)。

20.C

解析：基金募集失敗，基金管理人應當返還投資者已繳納的款項，承擔相應的賠償責任，向中國證監(jiān)會報告，但不退還基金管理費。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金合同中，應當載明的事項包括基金運作方式、基金投資目標、基金托管人的名稱和住所、基金份額持有人大會的議事規(guī)則等。

22.BCD

解析：基金信息披露中，重要信息披露包括基金合同變更、基金管理人變更、基金分紅情況等。A選項錯誤，基金份額凈值屬于常規(guī)信息披露。

23.ABC

解析：基金投資中，禁止行為包括操縱市場、內(nèi)幕交易、挪用基金財產(chǎn)等。D選項不屬于禁止行為。

24.ABCD

解析：基金管理人應當建立健全的內(nèi)部管理制度，包括風險控制制度、信息披露制度、基金銷售制度、基金估值制度等。

25.ABCD

解析：基金份額持有人大會的召集情形包括基金合同約定的情形、基金管理人的提議、基金托管人的提議、代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議等。

26.AB

解析：基金信息披露中，公平對待基金份額持有人原則的表述包括基金管理人應當公平對待所有基金份額持有人、建立合理的收益分配政策等。C選項錯誤，基金管理人不得不公平對待不同投資策略的基金。

27.ABC

解析：基金募集期間，基金管理人應當進行的宣傳推介活動包括基金募集說明書、基金投資策略介紹、基金風險揭示等。D選項錯誤，基金管理人不得進行收益預測。

28.ABC

解析：基金投資中，禁止行為包括操縱市場、內(nèi)幕交易、挪用基金財產(chǎn)等。D選項不屬于禁止行為。

29.ABCD

解析：基金管理人應當建立健全的內(nèi)部管理制度，包括風險控制制度、信息披露制度、基金銷售制度、基金估值制度等。

30.ABCD

解析：基金份額持有人大會的召集情形包括基金合同約定的情形、基金管理人的提議、基金托管人的提議、代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議等。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.5

42.基金總份額

43.基金澄清公告

44.操縱市場、內(nèi)幕交易、挪用基