第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試訣竅及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于（）%。

A.150

B.140

C.130

D.120

________

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，防范內(nèi)幕交易

B.業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)由同一部門(mén)負(fù)責(zé)，提高效率

C.應(yīng)定期開(kāi)展內(nèi)部控制自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并整改問(wèn)題

D.關(guān)鍵崗位人員應(yīng)實(shí)行定期輪崗，減少操作風(fēng)險(xiǎn)

________

3.投資者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行證券交易時(shí)，必須使用（）進(jìn)行身份驗(yàn)證。

A.動(dòng)態(tài)口令卡

B.短信驗(yàn)證碼

C.生物識(shí)別技術(shù)（指紋/人臉）

D.以上均是

________

4.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的（）%。

A.100

B.200

C.300

D.500

________

5.下列屬于證券公司合規(guī)風(fēng)控部門(mén)主要職責(zé)的是（）。

A.直接決定客戶的融資融券額度

B.審核自營(yíng)業(yè)務(wù)的交易策略

C.監(jiān)控異常交易行為并報(bào)告

D.執(zhí)行客戶的投資咨詢需求

________

6.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)的，必須（）。

A.收取高額利息作為風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

B.以自有資金為限提供融資融券

C.嚴(yán)格遵守比例限制，控制風(fēng)險(xiǎn)敞口

D.允許客戶使用信用賬戶進(jìn)行期貨交易

________

7.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.5

________

8.下列關(guān)于證券公司債券募集說(shuō)明書(shū)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)披露公司的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)因素

B.可不說(shuō)明債券的信用評(píng)級(jí)情況

C.應(yīng)明確債券的付息方式和期限

D.需由具有證券從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)出具驗(yàn)證意見(jiàn)

________

9.投資者參與證券公司集合理財(cái)計(jì)劃時(shí)，應(yīng)確保其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不低于（）等級(jí)。

A.保守型

B.謹(jǐn)慎型

C.平衡型

D.愛(ài)好型

________

10.證券公司為客戶提供的投資建議服務(wù)中，應(yīng)遵循（）原則。

A.收入最大化優(yōu)先

B.客戶利益優(yōu)先

C.交易量最大化優(yōu)先

D.按時(shí)完成業(yè)績(jī)指標(biāo)優(yōu)先

________

11.證券公司因證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)產(chǎn)生的客戶投訴，應(yīng)在（）日內(nèi)完成初步處理。

A.3

B.5

C.7

D.10

________

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資范圍不包括（）。

A.上市股票、債券

B.未上市企業(yè)股權(quán)

C.商品期貨、期權(quán)

D.銀行存款、國(guó)債

________

13.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份的，在該公司發(fā)布定期報(bào)告前（）日內(nèi)不得買(mǎi)賣(mài)該股票。

A.5

B.10

C.15

D.20

________

14.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶充分揭示（）風(fēng)險(xiǎn)。

A.利率變動(dòng)

B.信用交易

C.市場(chǎng)波動(dòng)

D.以上均是

________

15.證券公司債券的發(fā)行利率不得超過(guò)同期無(wú)風(fēng)險(xiǎn)債券利率的（）倍。

A.1.2

B.1.5

C.2

D.3

________

16.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)簽署（）協(xié)議。

A.證券交易委托

B.融資融券

C.期貨開(kāi)戶

D.資產(chǎn)管理

________

17.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得私下接受客戶委托，該規(guī)定依據(jù)的是（）。

A.《證券法》第167條

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條

C.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條

D.《證券公司內(nèi)部控制指引》第12條

________

18.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為不包括（）。

A.違規(guī)使用客戶資金

B.從事內(nèi)幕交易

C.超出比例進(jìn)行投資

D.使用自有資金進(jìn)行分散投資

________

19.投資者參與證券公司開(kāi)展的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，應(yīng)簽署（）文件。

A.投資協(xié)議

B.融資合同

C.信用額度申請(qǐng)表

D.期權(quán)交易委托書(shū)

________

20.證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，應(yīng)按規(guī)定（）客戶資料和未完成業(yè)務(wù)。

A.交還

B.轉(zhuǎn)移

C.保留

D.修改

________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋以下哪些方面？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.業(yè)務(wù)操作

C.信息安全

D.人員管理

E.財(cái)務(wù)審批

________

22.證券公司從業(yè)人員禁止的行為包括（）。

A.收受客戶財(cái)物

B.泄露客戶信息

C.私下操作客戶賬戶

D.接受他人違規(guī)指使

E.買(mǎi)賣(mài)禁止股票

________

23.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）。

A.維持擔(dān)保比例

B.自有資金比例

C.融資余額占凈資本比例

D.客戶信用額度使用率

E.交易規(guī)模

________

24.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向投資者披露（）等信息。

A.投資范圍

B.收益分配方式

C.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.托管機(jī)構(gòu)信息

E.管理人員資質(zhì)

________

25.證券公司債券的發(fā)行條件包括（）。

A.公司凈資產(chǎn)不低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

B.最近2年盈利

C.發(fā)起人認(rèn)購(gòu)比例不低于規(guī)定要求

D.募集資金用途明確

E.禁止向特定投資者發(fā)行

________

26.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)遵循（）原則。

A.專業(yè)審慎

B.客戶利益優(yōu)先

C.風(fēng)險(xiǎn)隔離

D.收入導(dǎo)向

E.誠(chéng)實(shí)守信

________

27.證券公司客戶投訴處理流程包括（）。

A.受理登記

B.調(diào)查核實(shí)

C.書(shū)面回復(fù)

D.申訴復(fù)核

E.費(fèi)用賠償

________

28.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。

A.嚴(yán)格的投資決策流程

B.限制單一證券持倉(cāng)比例

C.定期壓力測(cè)試

D.審計(jì)監(jiān)督

E.自有資金封閉管理

________

29.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份時(shí)，應(yīng)遵守的規(guī)定包括（）。

A.及時(shí)申報(bào)

B.限制轉(zhuǎn)讓期限

C.禁止短線交易

D.不得泄露內(nèi)幕信息

E.不需披露持股情況

________

30.證券公司開(kāi)展集合理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保（）。

A.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資者承受能力匹配

B.信息披露真實(shí)完整

C.獨(dú)立運(yùn)作管理

D.收取合理費(fèi)用

E.限制投資范圍

________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或間接從事與其原任職公司相同的業(yè)務(wù)。（）

32.證券公司為客戶提供的融資融券額度，不得超過(guò)該客戶信用賬戶總資產(chǎn)的一定比例。（）

33.證券公司債券的發(fā)行利率可以超過(guò)同期國(guó)債利率的3倍。（）

34.證券公司從業(yè)人員可以直接或間接為客戶進(jìn)行證券交易。（）

35.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中可以私下接受客戶委托進(jìn)行交易。（）

36.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍僅限于上市股票和債券。（）

37.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份時(shí)，在該公司發(fā)布臨時(shí)報(bào)告前5日內(nèi)不得買(mǎi)賣(mài)該股票。（）

38.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的維持擔(dān)保比例不得低于150%。（）

39.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知客戶可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。（）

40.證券公司債券的發(fā)行規(guī)模不受凈資本比例限制。（）

________

四、填空題（共15分，每空1分）

41.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵循______原則，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

42.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶的信用賬戶維持擔(dān)保比例不得低于______%。

43.證券公司從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)，不得從事與其原任職公司相同的業(yè)務(wù)。

44.證券公司債券的發(fā)行利率不得超過(guò)同期國(guó)債利率的______倍。

45.投資者參與證券公司集合理財(cái)計(jì)劃時(shí)，應(yīng)確保其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不低于______等級(jí)。

46.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知客戶可能存在的______風(fēng)險(xiǎn)。

47.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍包括上市證券、______、衍生金融工具等。

48.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份的，在該公司發(fā)布定期報(bào)告前______日內(nèi)不得買(mǎi)賣(mài)該股票。

49.證券公司客戶投訴處理流程中，應(yīng)在______日內(nèi)完成初步處理。

50.證券公司債券的發(fā)行規(guī)模不得超過(guò)凈資本的______%。

________

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

51.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)。

________

52.投資者參與證券公司融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)如何控制風(fēng)險(xiǎn)？

________

53.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)如何防范內(nèi)幕交易？

________

54.簡(jiǎn)述證券公司債券發(fā)行的主要條件。

________

55.證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)應(yīng)如何處理未完成的業(yè)務(wù)？

________

六、案例分析題（共10分）

案例背景：

某證券公司客戶張先生通過(guò)該公司融資融券業(yè)務(wù)向信用賬戶投入100萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例已達(dá)180%。后因市場(chǎng)波動(dòng)，該賬戶總資產(chǎn)降至80萬(wàn)元，負(fù)債仍為100萬(wàn)元，客戶遂向證券公司投訴，要求降低融資額度或提供更多資金補(bǔ)充。

問(wèn)題：

（1）分析該案例中客戶投訴的主要原因。

（2）證券公司應(yīng)如何回應(yīng)客戶投訴？

（3）總結(jié)此類風(fēng)險(xiǎn)控制措施對(duì)證券公司的意義。

________

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，維持擔(dān)保比例不得低于140%。

A、C、D選項(xiàng)均低于法定標(biāo)準(zhǔn)，屬于常見(jiàn)認(rèn)知誤區(qū)。

2.B

解析：業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)嚴(yán)格分離，根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第15條，兩者應(yīng)由不同部門(mén)負(fù)責(zé)。

A、C、D選項(xiàng)均為合規(guī)要求，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第47條，客戶身份驗(yàn)證應(yīng)采用多種方式，包括動(dòng)態(tài)口令、短信驗(yàn)證碼、生物識(shí)別等。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第53條，自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的200%。

5.C

解析：合規(guī)風(fēng)控部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)控異常交易，根據(jù)《證券公司合規(guī)風(fēng)控指引》第8條，該部門(mén)應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門(mén)。

6.C

解析：根據(jù)《證券法》第144條，融資融券業(yè)務(wù)必須遵守比例限制，控制風(fēng)險(xiǎn)敞口。

7.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，離職后2年內(nèi)不得從事同類業(yè)務(wù)。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司債券發(fā)行管理辦法》第20條，募集說(shuō)明書(shū)必須披露信用評(píng)級(jí)情況。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理辦法》第18條，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力不得低于謹(jǐn)慎型。

10.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第5條，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶投訴處理辦法》第9條，應(yīng)在5日內(nèi)完成初步處理。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，投資范圍不包括銀行存款和國(guó)債。

13.A

解析：根據(jù)《證券法》第44條，定期報(bào)告前5日內(nèi)不得買(mǎi)賣(mài)股票。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，需充分揭示信用交易風(fēng)險(xiǎn)。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司債券發(fā)行管理辦法》第19條，發(fā)行利率不得超過(guò)同期無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的1.5倍。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第38條，必須簽署融資融券協(xié)議。

17.C

解析：依據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，禁止私下接受客戶委托。

18.D

解析：使用自有資金進(jìn)行分散投資屬于合規(guī)行為，根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第14條。

19.A

解析：參與集合理財(cái)需簽署投資協(xié)議，根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理辦法》第10條。

20.A

解析：離職時(shí)應(yīng)交還客戶資料，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第42條。

二、多選題

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，應(yīng)覆蓋風(fēng)險(xiǎn)、操作、安全、人員、財(cái)務(wù)等全面制度。

22.ABCDE

解析：均屬于《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條禁止的行為。

23.ACDE

解析：B選項(xiàng)屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)指標(biāo)，D選項(xiàng)屬于信用業(yè)務(wù)指標(biāo)。

24.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理辦法》第17條，均需披露。

25.ACD

解析：B選項(xiàng)改為“最近1年盈利”；E選項(xiàng)“禁止向特定投資者發(fā)行”與法規(guī)不符。

26.ABCE

解析：D選項(xiàng)“收入導(dǎo)向”與合規(guī)原則沖突。

27.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司客戶投訴處理辦法》第5-9條，均需包含。

28.ABCD

解析：E選項(xiàng)“自有資金封閉管理”與自營(yíng)業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)。

29.ABCD

解析：E選項(xiàng)“不需披露持股情況”與《證券法》第44條沖突。

30.ABCD

解析：E選項(xiàng)“限制投資范圍”過(guò)于絕對(duì)，應(yīng)遵循“風(fēng)險(xiǎn)匹配”原則。

三、判斷題

31.√

32.√

33.×

解析：根據(jù)《證券公司債券發(fā)行管理辦法》第19條，不得超過(guò)同期國(guó)債利率的140%。

34.×

35.×

36.×

解析：自營(yíng)業(yè)務(wù)范圍包括未上市股權(quán)等衍生工具。

37.√

38.√

39.√

40.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第53條，不得超過(guò)凈資本的200%。

四、填空題

41.誠(chéng)實(shí)守信

42.140

43.2

44.1.5

45.謹(jǐn)慎

46.投資

47.未上市證券

48.