第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試減少及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，無(wú)需考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果的有效期最長(zhǎng)為1年

C.基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，可以不完全遵循投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配原則

D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分僅依據(jù)基金的投資策略和資產(chǎn)配置比例

2.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)涵蓋基金基礎(chǔ)知識(shí)、銷售行為規(guī)范、投資者適當(dāng)性管理等方面

B.基金銷售人員每年接受培訓(xùn)的時(shí)間不少于20小時(shí)

C.培訓(xùn)結(jié)束后，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)組織考核，考核合格后方可從事基金銷售活動(dòng)

D.培訓(xùn)內(nèi)容可以完全由銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員自行編寫，無(wú)需參考外部教材或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

3.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.投資者在提交贖回申請(qǐng)后，基金份額通常會(huì)在T+1日確認(rèn)贖回

B.對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金，贖回資金到賬時(shí)間一般比股票型基金更快

C.基金份額贖回價(jià)格通常以當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)計(jì)算

D.投資者可以在基金合同約定的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)隨時(shí)提交贖回申請(qǐng)

4.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)不屬于基金招募說(shuō)明書的主要內(nèi)容？（）

A.基金管理人、基金托管人的基本情況

B.基金的投資目標(biāo)、投資策略和業(yè)績(jī)基準(zhǔn)

C.基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)和激勵(lì)機(jī)制

5.下列關(guān)于基金估值對(duì)象的表述中，正確的是（）

A.基金估值的對(duì)象僅包括基金持有的股票、債券等金融資產(chǎn)

B.基金估值的對(duì)象包括基金持有的所有資產(chǎn)和負(fù)債

C.對(duì)于私募基金，估值對(duì)象可以不完全按照公允價(jià)值進(jìn)行計(jì)量

D.基金估值的對(duì)象僅包括基金在交易日的市價(jià)交易金額

6.基金管理人聘請(qǐng)基金估值核算機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)確保估值核算機(jī)構(gòu)具備（）

A.從事基金估值業(yè)務(wù)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)

B.足夠的財(cái)務(wù)實(shí)力和人力資源

C.獨(dú)立、客觀、公正的估值原則

D.以上都是

7.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，以下哪項(xiàng)不屬于基金合同的主要內(nèi)容？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金資產(chǎn)的托管

C.基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)

D.基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回方式

8.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循（）

A.投資決策委員會(huì)制度

B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C.內(nèi)部控制制度

D.以上都是

9.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

B.基金管理人不得違反基金合同約定的投資范圍和投資比例進(jìn)行投資

C.基金管理人可以違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，進(jìn)行利益輸送

D.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為

10.基金信息披露的及時(shí)性原則要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)披露基金凈值信息。

A.基金份額交易日的次日

B.基金份額交易日的當(dāng)日

C.基金份額交易日前一日

D.基金合同生效日后次日

11.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.客戶適當(dāng)性

B.公開透明

C.守信盡責(zé)

D.以上都是

12.投資者購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解（）

A.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.基金的投資策略

C.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

D.以上都是

13.基金份額持有人大會(huì)是基金份額持有人行使權(quán)利的重要方式，以下哪項(xiàng)不屬于基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)？（）

A.決定基金擴(kuò)容、合并或終止

B.選舉和更換基金管理人、基金托管人

C.審議基金管理人的業(yè)績(jī)報(bào)告

D.決定基金管理人的薪酬水平

14.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）日，編制并披露基金份額凈值報(bào)告。

A.月份終了后的次日

B.月份終了后的3日內(nèi)

C.月份終了后的5日內(nèi)

D.月份終了后的10日內(nèi)

15.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用

B.基金托管費(fèi)是基金托管人托管基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是投資者購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)支付的費(fèi)用

D.基金運(yùn)作費(fèi)包括基金合同生效后的信息披露費(fèi)用

16.基金投資顧問(wèn)是指為基金管理人、基金托管人提供（）的機(jī)構(gòu)。

A.投資建議

B.基金估值服務(wù)

C.基金托管服務(wù)

D.基金銷售服務(wù)

17.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。

A.資產(chǎn)保全

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.內(nèi)部控制

D.投資管理

18.基金信息披露的準(zhǔn)確性原則要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)確保披露的信息（）

A.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.及時(shí)、準(zhǔn)確、完整

C.真實(shí)、及時(shí)、完整

D.真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)

19.下列關(guān)于基金募集的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金募集說(shuō)明書是基金募集期間向投資者披露的重要文件

B.基金募集期限一般為2個(gè)月

C.基金募集期間，基金管理人可以自行銷售基金份額

D.基金募集期間，基金管理人不得向投資者承諾收益或承擔(dān)損失

20.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）

A.建立健全基金運(yùn)作制度

B.按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

C.定期向基金份額持有人披露基金凈值信息

D.以上都是

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.客戶適當(dāng)性

B.公開透明

C.守信盡責(zé)

D.收入最大化

22.投資者購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解（）

A.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.基金的投資策略

C.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

D.基金的銷售渠道

23.基金份額持有人大會(huì)是基金份額持有人行使權(quán)利的重要方式，以下哪些屬于基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)？（）

A.決定基金擴(kuò)容、合并或終止

B.選舉和更換基金管理人、基金托管人

C.審議基金管理人的業(yè)績(jī)報(bào)告

D.決定基金管理人的薪酬水平

24.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）日，編制并披露基金份額凈值報(bào)告。

A.月份終了后的次日

B.月份終了后的3日內(nèi)

C.月份終了后的5日內(nèi)

D.月份終了后的10日內(nèi)

25.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中，正確的有（）

A.基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用

B.基金托管費(fèi)是基金托管人托管基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是投資者購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)支付的費(fèi)用

D.基金運(yùn)作費(fèi)包括基金合同生效后的信息披露費(fèi)用

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，無(wú)需考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

27.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果的有效期最長(zhǎng)為1年。（）

28.基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，可以不完全遵循投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配原則。（）

29.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分僅依據(jù)基金的投資策略和資產(chǎn)配置比例。（）

30.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，每年接受培訓(xùn)的時(shí)間不少于20小時(shí)。（）

31.基金份額贖回通常會(huì)在T+1日確認(rèn)贖回。（）

32.對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金，贖回資金到賬時(shí)間一般比股票型基金更快。（）

33.基金份額贖回價(jià)格通常以當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)計(jì)算。（）

34.投資者可以在基金合同約定的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)隨時(shí)提交贖回申請(qǐng)。（）

35.基金估值的對(duì)象僅包括基金持有的股票、債券等金融資產(chǎn)。（）

36.基金管理人聘請(qǐng)基金估值核算機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)確保估值核算機(jī)構(gòu)具備從事基金估值業(yè)務(wù)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)。（）

37.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件。（）

38.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循投資決策委員會(huì)制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)部控制制度。（）

39.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益。（）

40.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為。（）

41.基金信息披露的及時(shí)性原則要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額交易日的次日披露基金凈值信息。（）

42.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性、公開透明、守信盡責(zé)原則。（）

43.投資者購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資策略、費(fèi)用結(jié)構(gòu)。（）

44.基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)包括決定基金擴(kuò)容、合并或終止、選舉和更換基金管理人、基金托管人。（）

45.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)月份終了后的3日內(nèi)，編制并披露基金份額凈值報(bào)告。（）

46.基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用。（）

47.基金托管費(fèi)是基金托管人托管基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用。（）

48.基金銷售服務(wù)費(fèi)是投資者購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)支付的費(fèi)用。（）

49.基金運(yùn)作費(fèi)包括基金合同生效后的信息披露費(fèi)用。（）

50.基金投資顧問(wèn)是指為基金管理人、基金托管人提供投資建議的機(jī)構(gòu)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

51.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，確保向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的基金信息。

52.投資者購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解________，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)選擇合適的基金產(chǎn)品。

53.基金份額持有人大會(huì)是基金份額持有人行使權(quán)利的重要方式，其職權(quán)包括________、選舉和更換基金管理人、基金托管人等。

54.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)________日，編制并披露基金份額凈值報(bào)告。

55.基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用，其費(fèi)率通常根據(jù)________確定。

56.基金托管費(fèi)是基金托管人托管基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用，其費(fèi)率通常根據(jù)________確定。

57.基金銷售服務(wù)費(fèi)是投資者購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)支付的費(fèi)用，其費(fèi)率通常根據(jù)________確定。

58.基金運(yùn)作費(fèi)包括基金合同生效后的________費(fèi)用。

59.基金投資顧問(wèn)是指為基金管理人、基金托管人提供________的機(jī)構(gòu)。

60.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全________制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

61.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的主要原則及其含義。

62.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要原則及其含義。

63.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為的主要類型及其危害。

64.簡(jiǎn)述基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)應(yīng)遵循的基本要求。

六、案例分析題（共25分）

65.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某只股票型基金時(shí)，向投資者宣傳該基金“保本保息，收益穩(wěn)定”，并承諾投資者最低收益率為10%。請(qǐng)問(wèn)該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？請(qǐng)結(jié)合相關(guān)法律法規(guī)和培訓(xùn)內(nèi)容進(jìn)行分析。

一、單選題

1.D

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分不僅依據(jù)基金的投資策略和資產(chǎn)配置比例，還包括基金的歷史業(yè)績(jī)、流動(dòng)性等因素。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N售機(jī)構(gòu)不僅需要根據(jù)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，還需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果的有效期最長(zhǎng)為3年。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配原則。

2.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，應(yīng)當(dāng)參考外部教材或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，不能完全由銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員自行編寫。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、C選項(xiàng)均符合《證券投資基金銷售管理辦法》的相關(guān)規(guī)定。

3.D

解析：投資者通常需要在基金合同約定的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)提交贖回申請(qǐng)，但并非可以隨時(shí)提交。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、C選項(xiàng)均符合基金份額贖回的相關(guān)規(guī)定。

4.D

解析：基金招募說(shuō)明書的主要內(nèi)容不包括基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)和激勵(lì)機(jī)制。因此，D選項(xiàng)不屬于基金招募說(shuō)明書的主要內(nèi)容。

A、B、C選項(xiàng)均屬于基金招募說(shuō)明書的主要內(nèi)容。

5.B

解析：基金估值的對(duì)象包括基金持有的所有資產(chǎn)和負(fù)債，包括股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具、衍生品等金融資產(chǎn)，以及基金應(yīng)付的債務(wù)等。因此，B選項(xiàng)正確。

A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

6.D

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金估值核算機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)確保估值核算機(jī)構(gòu)具備從事基金估值業(yè)務(wù)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)、足夠的財(cái)務(wù)實(shí)力和人力資源、獨(dú)立、客觀、公正的估值原則。因此，D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均屬于基金估值核算機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件，但不是全部。

7.C

解析：基金合同的主要內(nèi)容不包括基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)，這部分內(nèi)容通常在基金合同附件中詳細(xì)規(guī)定。因此，C選項(xiàng)不屬于基金合同的主要內(nèi)容。

A、B、D選項(xiàng)均屬于基金合同的主要內(nèi)容。

8.D

解析：基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循投資決策委員會(huì)制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)部控制制度等，確保基金投資運(yùn)作的合規(guī)性和有效性。因此，D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均屬于基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)應(yīng)遵循的基本要求，但不是全部。

9.C

解析：基金管理人不得違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，進(jìn)行利益輸送。因此，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、D選項(xiàng)均屬于基金投資禁止行為。

10.A

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額交易日的次日披露基金凈值信息。因此，A選項(xiàng)正確。

B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

11.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性、公開透明、守信盡責(zé)原則，確?；痄N售的合規(guī)性和有效性。因此，D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均屬于基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循的原則，但不是全部。

12.D

解析：投資者購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資策略、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)選擇合適的基金產(chǎn)品。因此，D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均屬于投資者購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)當(dāng)了解的內(nèi)容，但不是全部。

13.D

解析：基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)不包括決定基金管理人的薪酬水平，這部分內(nèi)容通常由基金管理人自行決定。因此，D選項(xiàng)不屬于基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)。

A、B、C選項(xiàng)均屬于基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)。

14.A

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)月份終了后的次日，編制并披露基金份額凈值報(bào)告。因此，A選項(xiàng)正確。

B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

15.C

解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)是投資者購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)支付的費(fèi)用，而不是基金費(fèi)用的一種。因此，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、D選項(xiàng)均屬于基金費(fèi)用的一種。

16.A

解析：基金投資顧問(wèn)是指為基金管理人、基金托管人提供投資建議的機(jī)構(gòu)。因此，A選項(xiàng)正確。

B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

17.C

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保基金資產(chǎn)的安全完整。因此，C選項(xiàng)正確。

A、B、D選項(xiàng)均屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，但不是全部。

18.A

解析：基金信息披露的準(zhǔn)確性原則要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)確保披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。因此，A選項(xiàng)正確。

B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

19.C

解析：基金募集期間，基金管理人不得自行銷售基金份額，必須通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷售。因此，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、D選項(xiàng)均符合基金募集的相關(guān)規(guī)定。

20.D

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金運(yùn)作制度、按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資、定期向基金份額持有人披露基金凈值信息等。因此，D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，但不是全部。

二、多選題

21.A、B、C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性、公開透明、守信盡責(zé)原則，確?；痄N售的合規(guī)性和有效性。因此，A、B、C選項(xiàng)正確。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)的目標(biāo)是提供優(yōu)質(zhì)的基金產(chǎn)品和服務(wù)，而不是收入最大化。

22.A、B、C

解析：投資者購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資策略、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)選擇合適的基金產(chǎn)品。因此，A、B、C選項(xiàng)正確。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的銷售渠道只是投資者購(gòu)買基金產(chǎn)品的途徑，不是投資者應(yīng)當(dāng)了解的內(nèi)容。

23.A、B

解析：基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)包括決定基金擴(kuò)容、合并或終止、選舉和更換基金管理人、基金托管人等。因此，A、B選項(xiàng)正確。

C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

24.A、B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)月份終了后的次日，編制并披露基金份額凈值報(bào)告。因此，A選項(xiàng)正確。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

25.A、B、C

解析：基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用，基金托管費(fèi)是基金托管人托管基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用，基金銷售服務(wù)費(fèi)是投資者購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)支付的費(fèi)用。因此，A、B、C選項(xiàng)正確。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金運(yùn)作費(fèi)包括基金合同生效后的信息披露費(fèi)用，但不包括所有費(fèi)用。

三、判斷題

26.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不僅需要根據(jù)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，還需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。因此，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

27.×

解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果的有效期最長(zhǎng)為3年。因此，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

28.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配原則。因此，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

29.×

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分不僅依據(jù)基金的投資策略和資產(chǎn)配置比例，還包括基金的歷史業(yè)績(jī)、流動(dòng)性等因素。因此，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

30.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，每年接受培訓(xùn)的時(shí)間不少于20小時(shí)。因此，該說(shuō)法正確。

31.√

解析：基金份額贖回通常會(huì)在T+1日確認(rèn)贖回。因此，該說(shuō)法正確。

32.√

解析：對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金，贖回資金到賬時(shí)間一般比股票型基金更快。因此，該說(shuō)法正確。

33.√

解析：基金份額贖回價(jià)格通常以當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)計(jì)算。因此，該說(shuō)法正確。

34.√

解析：投資者通常需要在基金合同約定的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)提交贖回申請(qǐng)，但并非可以隨時(shí)提交。因此，該說(shuō)法正確。

35.×

解析：基金估值的對(duì)象包括基金持有的所有資產(chǎn)和負(fù)債，包括股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具、衍生品等金融資產(chǎn)，以及基金應(yīng)付的債務(wù)等。因此，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

36.√

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金估值核算機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)確保估值核算機(jī)構(gòu)具備從事基金估值業(yè)務(wù)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)。因此，該說(shuō)法正確。

37.√

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件。因此，該說(shuō)法正確。

38.√

解析：基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循投資決策委員會(huì)制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)部控制制度。因此，該說(shuō)法正確。

39.√

解析：基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益。因此，該說(shuō)法正確。

40.√

解析：基金管理人不得從事內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為。因此，該說(shuō)法正確。

41.√

解析：基金信息披露的及時(shí)性原則要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額交易日的次日披露基金凈值信息。因此，該說(shuō)法正確。

42.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性、公開透明、守信盡責(zé)原則，確?；痄N售的合規(guī)性和有效性。因此，該說(shuō)法正確。

43.√

解析：投資者購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資策略、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)選擇合適的基金產(chǎn)品。因此，該說(shuō)法正確。

44.√

解析：基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)包括決定基金擴(kuò)容、合并或終止、選舉和更換基金管理人、基金托管人等。因此，該說(shuō)法正確。

45.×

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)月份終了后的次日，編制并披露基金份額凈值報(bào)告。因此，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

46.√

解析：基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用。因此，該說(shuō)法正確。

47.√

解析：基金托管費(fèi)是基金托管人托管基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用。因此，該說(shuō)法正確。

48.√

解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)是投資者購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)支付的費(fèi)用。因此，該說(shuō)法正確。

49.√

解析：基金運(yùn)作費(fèi)包括基金合同生效后的信息披露費(fèi)用。因此，該說(shuō)法正確。

50.√

解析：基金投資顧問(wèn)是指為基金管理人、基金托管人提供投資建議的機(jī)構(gòu)。因此，該說(shuō)法正確。

四、填空題

51.客戶適當(dāng)性

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則，確保向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的基金信息。

52.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資策略、費(fèi)用結(jié)構(gòu)

解析：投資者購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資策略、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)選擇合適的基金產(chǎn)品。

53.決定基金擴(kuò)容、合并或終止

解析：基金份額持有人大會(huì)是基金份額持有人行使權(quán)利的重要方式，其職權(quán)包括決定基金擴(kuò)容、合并或終止、選舉和更換基金管理人、基金托管人等。

54.月份終了后的次日

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)月份終了后的次日，編制并披露基金份額凈值報(bào)告。

55.基金規(guī)模

解析：基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用，其費(fèi)率通常根據(jù)基金規(guī)模確定。

56.基金規(guī)模

解析：基金托管費(fèi)是基金托管人托管基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用，其費(fèi)率通常根據(jù)基金規(guī)模確定。

57.投資建議

解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)是投資者購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)支付的費(fèi)用，其費(fèi)率通常根據(jù)投資建議的數(shù)量確定。

58.信息披露

解析：基金運(yùn)作費(fèi)包括基金合同生效后的信息披露費(fèi)用。

59.投資建議

解析：基金投資顧問(wèn)是指為基金管理人、基金托管人提供投資建議的機(jī)構(gòu)。

60.內(nèi)部控制

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保基金資產(chǎn)的安全完整。

五、簡(jiǎn)答題

61.答：基金銷售適用性的主要原則包括客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、守信盡責(zé)原則。

客戶適當(dāng)性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配銷售。

公開透明原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的基金信息，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性的宣傳。

守信盡責(zé)原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行基金銷售職責(zé)，勤勉盡責(zé)地為投資者提供基金銷售服務(wù)。

62.答：基金信息披露的主要原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則