第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)南京基金從業(yè)考試機(jī)構(gòu)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，以下哪項(xiàng)不屬于培訓(xùn)內(nèi)容？（）

A.基金基礎(chǔ)知識(shí)及銷售流程

B.客戶適當(dāng)性管理要求

C.個(gè)人投資組合設(shè)計(jì)技巧

D.基金銷售行為規(guī)范

2.在基金銷售過程中，若銷售人員未充分了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力就推薦高風(fēng)險(xiǎn)基金，最可能違反的監(jiān)管要求是？（）

A.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

B.《基金信息披露管理辦法》

C.《證券投資基金銷售管理辦法》中關(guān)于適當(dāng)性管理的規(guī)定

D.《期貨交易管理?xiàng)l例》

3.以下哪種基金類型通常要求基金管理人具備最低1億元資產(chǎn)管理規(guī)模？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.QDII基金

4.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下哪項(xiàng)表述是正確的？（）

A.基金管理費(fèi)在基金合同生效前收取

B.基金托管費(fèi)由基金份額持有人承擔(dān)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)通常按日計(jì)提，按月支付

D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)僅適用于場(chǎng)外基金份額的轉(zhuǎn)換

5.以下哪種行為不屬于基金銷售人員禁止性行為？（）

A.未經(jīng)客戶同意泄露其投資信息

B.以低于規(guī)定費(fèi)率銷售基金產(chǎn)品

C.在銷售過程中夸大基金業(yè)績(jī)

D.向特定客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的基金

6.基金信息披露中，"基金招募說明書"的核心內(nèi)容不包括？（）

A.基金投資目標(biāo)與策略

B.基金管理人及托管人信息

C.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示與費(fèi)用說明

D.基金投資組合的實(shí)時(shí)明細(xì)

7.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？（）

A.日常事項(xiàng)可采取普通決議，需代表50%以上表決權(quán)通過

B.重大事項(xiàng)需代表2/3以上表決權(quán)通過

C.基金份額持有人可以通過現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議或通訊方式參與表決

D.機(jī)構(gòu)投資者在持有人大會(huì)中享有單獨(dú)表決權(quán)

8.基金銷售機(jī)構(gòu)開展投資者教育活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于必備環(huán)節(jié)？（）

A.基金基礎(chǔ)知識(shí)普及

B.常見投資誤區(qū)解析

C.個(gè)人投資案例分享

D.機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)排名對(duì)比

9.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，下列哪類投資者不屬于合格投資者？（）

A.金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人

B.最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元

C.具備2年以上證券投資經(jīng)驗(yàn)，且風(fēng)險(xiǎn)承受能力為穩(wěn)健型

D.證券公司高級(jí)管理人員及其配偶

10.基金估值過程中，對(duì)于交易所交易的股票，其估值日價(jià)格通常采用？（）

A.前一交易日收盤價(jià)

B.當(dāng)日收盤價(jià)

C.當(dāng)日開盤價(jià)與收盤價(jià)的平均值

D.交易所公布的盤中交易均價(jià)

11.基金合同生效后，基金管理人需定期披露的信息不包括？（）

A.基金份額持有人數(shù)量

B.基金資產(chǎn)凈值與份額凈值

C.基金投資組合明細(xì)

D.基金管理人高級(jí)管理人員薪酬

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中，以下哪項(xiàng)表述可能違反監(jiān)管要求？（）

A."本基金歷史業(yè)績(jī)優(yōu)秀，未來收益可期"

B."本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理"

C."投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎"

D."本基金投資于優(yōu)質(zhì)藍(lán)籌股，風(fēng)險(xiǎn)較低"

13.QDII基金投資于境外市場(chǎng)的限制中，以下哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？（）

A.單一非交易性債權(quán)投資不超過基金資產(chǎn)10%

B.投資單一境外上市交易的股票不超過基金資產(chǎn)10%

C.投資境外不動(dòng)產(chǎn)的比例不受限制

D.投資衍生品需符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定

14.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，以下哪項(xiàng)不屬于常見情形？（）

A.基金規(guī)模持續(xù)低于法定標(biāo)準(zhǔn)

B.基金管理人被吊銷業(yè)務(wù)資格

C.基金持有人大會(huì)決定終止

D.基金管理人主動(dòng)申請(qǐng)轉(zhuǎn)型

15.基金銷售過程中，銷售人員向客戶出示的基金宣傳材料，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？（）

A.必須標(biāo)明基金代碼與名稱

B.可使用歷史業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)，但需注明日期

C.應(yīng)包含基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配提示

D.可承諾最低收益，但需說明依據(jù)

16.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)的安全保管責(zé)任，主要體現(xiàn)在？（）

A.定期對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行盤點(diǎn)

B.審核基金管理人提交的投資指令

C.扣除基金管理人的違規(guī)行為

D.負(fù)責(zé)基金份額的登記與過戶

17.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，以下哪項(xiàng)因素通常不予考慮？（）

A.基金的投資方向與策略

B.基金的歷史波動(dòng)率

C.基金管理人的業(yè)績(jī)排名

D.基金的收費(fèi)水平

18.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，以下哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？（）

A.重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露

B.基金凈值公告需在估值日后2日內(nèi)發(fā)布

C.基金臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

D.基金季度報(bào)告需在季度結(jié)束后15日內(nèi)發(fā)布

19.基金銷售機(jī)構(gòu)在客戶適當(dāng)性匹配過程中，以下哪項(xiàng)做法可能違反監(jiān)管要求？（）

A.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適產(chǎn)品

B.要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.誘導(dǎo)客戶購(gòu)買超出風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金

D.提供客觀的產(chǎn)品比較信息

20.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立運(yùn)作原則，以下哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？（）

A.基金財(cái)產(chǎn)不屬于基金管理人資產(chǎn)

B.基金財(cái)產(chǎn)需獨(dú)立于基金管理人固有財(cái)產(chǎn)

C.基金財(cái)產(chǎn)可挪用于彌補(bǔ)基金管理人虧損

D.基金財(cái)產(chǎn)需設(shè)置獨(dú)立賬戶管理

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育活動(dòng)時(shí)，以下哪些內(nèi)容屬于必備環(huán)節(jié)？（）

A.基金基礎(chǔ)知識(shí)普及

B.投資案例分享

C.常見投資誤區(qū)解析

D.機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)排名對(duì)比

22.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下哪些表述是正確的？（）

A.基金管理費(fèi)通常按日計(jì)提，按月支付

B.基金托管費(fèi)由基金份額持有人承擔(dān)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于場(chǎng)外基金份額

D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)按轉(zhuǎn)換前后份額凈值差計(jì)算

23.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求，以下哪些內(nèi)容需確保真實(shí)、準(zhǔn)確？（）

A.基金招募說明書中的投資目標(biāo)

B.基金凈值公告的凈值數(shù)據(jù)

C.基金季度報(bào)告中的投資組合明細(xì)

D.基金宣傳材料中的歷史業(yè)績(jī)

24.基金銷售機(jī)構(gòu)在客戶適當(dāng)性匹配過程中，以下哪些做法是合規(guī)的？（）

A.要求客戶填寫風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷

B.向客戶解釋產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.誘導(dǎo)客戶購(gòu)買超出風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金

D.提供客觀的產(chǎn)品比較信息

25.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)的安全保管責(zé)任，主要體現(xiàn)在？（）

A.審核基金管理人提交的投資指令

B.定期對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行盤點(diǎn)

C.負(fù)責(zé)基金份額的登記與過戶

D.扣除基金管理人的違規(guī)行為

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)?zhí)睢啊獭被颉啊痢保?/p>

26.基金銷售人員可向特定客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品。（×）

27.基金合同生效后，基金管理人可隨時(shí)調(diào)整基金投資策略，無需通知持有人。（×）

28.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，機(jī)構(gòu)投資者享有單獨(dú)表決權(quán)。（×）

29.基金銷售服務(wù)費(fèi)通常按日計(jì)提，按月支付。（√）

30.QDII基金投資于境外市場(chǎng)的比例不受限制。（×）

31.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)的安全保管責(zé)任僅限于賬面記錄。（×）

32.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露。（√）

33.基金銷售機(jī)構(gòu)可承諾最低收益，但需說明依據(jù)。（×）

34.基金合同生效后，基金管理人可隨時(shí)變更基金管理人。（×）

35.基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于場(chǎng)外基金份額。（×）

四、填空題（共10分，每空1分，請(qǐng)將答案填入橫線處）

36.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)需建立健全（________）制度，確保銷售人員具備專業(yè)資質(zhì)。

37.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，基金管理費(fèi)通常按（________）計(jì)提，按（________）支付。

38.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求，基金凈值公告的凈值數(shù)據(jù)需確保（________）。

39.基金銷售機(jī)構(gòu)在客戶適當(dāng)性匹配過程中，需根據(jù)客戶的（________）推薦合適產(chǎn)品。

40.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)的安全保管責(zé)任，主要體現(xiàn)在（________）與（________）的獨(dú)立運(yùn)作。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育活動(dòng)時(shí)應(yīng)注意的關(guān)鍵點(diǎn)。（5分）

42.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金合同中關(guān)于基金費(fèi)用的約定可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。（5分）

43.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估？（5分）

44.簡(jiǎn)述基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)的安全保管責(zé)任的主要內(nèi)容。（5分）

六、案例分析題（共15分）

某基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員甲在銷售過程中，向客戶乙推薦一款高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金，但未充分了解客戶乙的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，也未提供相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示書。事后發(fā)現(xiàn)，客戶乙的財(cái)務(wù)狀況并不適合投資此類產(chǎn)品。

（1）分析該案例中可能存在的違規(guī)行為。（4分）

（2）若你是監(jiān)管人員，會(huì)如何處理該案例？（4分）

（3）針對(duì)類似情況，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)控管理？（7分）

參考答案及解析部分

一、單選題

1.C

解析：個(gè)人投資組合設(shè)計(jì)技巧屬于投資顧問業(yè)務(wù)范疇，不屬于基金銷售人員培訓(xùn)內(nèi)容。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，銷售人員需根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適產(chǎn)品，否則可能違反適當(dāng)性管理要求。

3.D

解析：QDII基金投資于境外市場(chǎng)，通常要求基金管理人具備最低1億元資產(chǎn)管理規(guī)模。

4.C

解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)通常按日計(jì)提，按月支付，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

5.D

解析：向特定客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的基金屬于合規(guī)行為。

6.D

解析：基金投資組合的實(shí)時(shí)明細(xì)屬于內(nèi)部數(shù)據(jù)，不在公開披露范圍內(nèi)。

7.A

解析：日常事項(xiàng)可采取簡(jiǎn)單決議，需代表50%以上表決權(quán)通過。

8.D

解析：機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)排名對(duì)比可能誤導(dǎo)投資者，不屬于投資者教育活動(dòng)必備環(huán)節(jié)。

9.C

解析：具備2年以上證券投資經(jīng)驗(yàn)且風(fēng)險(xiǎn)承受能力為穩(wěn)健型不屬于合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

10.B

解析：交易所交易的股票估值日價(jià)格通常采用當(dāng)日收盤價(jià)。

11.D

解析：基金管理人高級(jí)管理人員薪酬屬于內(nèi)部信息，不在公開披露范圍內(nèi)。

12.A

解析：基金宣傳材料中不得承諾最低收益。

13.C

解析：QDII基金投資于境外不動(dòng)產(chǎn)的比例有上限限制。

14.C

解析：基金持有人大會(huì)決定終止屬于法定情形。

15.D

解析：基金宣傳材料不得承諾最低收益。

16.B

解析：審核基金管理人提交的投資指令是托管人對(duì)基金資產(chǎn)安全保管的重要職責(zé)。

17.C

解析：機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)排名對(duì)比可能誤導(dǎo)投資者，不屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)考慮因素。

18.B

解析：基金凈值公告需在估值日后1日內(nèi)發(fā)布。

19.C

解析：誘導(dǎo)客戶購(gòu)買超出風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金屬于違規(guī)行為。

20.C

解析：基金財(cái)產(chǎn)需獨(dú)立于基金管理人固有財(cái)產(chǎn)。

二、多選題

21.ABC

解析：投資者教育活動(dòng)必備環(huán)節(jié)包括基金基礎(chǔ)知識(shí)普及、投資案例分享、常見投資誤區(qū)解析。

22.AB

解析：基金管理費(fèi)按日計(jì)提、按月支付；基金托管費(fèi)由基金份額持有人承擔(dān)。

23.ABC

解析：基金信息披露需確保招募說明書中的投資目標(biāo)、凈值公告的凈值數(shù)據(jù)、季度報(bào)告的投資組合明細(xì)真實(shí)準(zhǔn)確。

24.AB

解析：要求客戶填寫風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷、向客戶解釋產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是合規(guī)做法。

25.AB

解析：審核投資指令、定期盤點(diǎn)資產(chǎn)是托管人對(duì)基金資產(chǎn)安全保管的重要職責(zé)。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，銷售人員需根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適產(chǎn)品。

27.×

解析：基金管理人調(diào)整投資策略需履行信息披露義務(wù)。

28.×

解析：機(jī)構(gòu)投資者在持有人大會(huì)中不享有單獨(dú)表決權(quán)。

29.√

解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)通常按日計(jì)提，按月支付。

30.×

解析：QDII基金投資于境外市場(chǎng)的比例受限制。

31.×

解析：托管人對(duì)基金資產(chǎn)的安全保管責(zé)任包括實(shí)物保管與賬面記錄。

32.√

解析：重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露。

33.×

解析：基金宣傳材料不得承諾最低收益。

34.×

解析：基金管理人變更需履行法定程序。

35.×

解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)也適用于場(chǎng)內(nèi)基金份額。

四、填空題

36.銷售人員專業(yè)資質(zhì)

37.日；月

38.真實(shí)準(zhǔn)確

39.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

40.賬面記錄；實(shí)物保管

五、簡(jiǎn)答題

41.答：

①基金基礎(chǔ)知識(shí)普及，包括基金類型、投資風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等；

②投資案例分享，通過真實(shí)案例幫助投資者理解投資邏輯；

③常見投資誤區(qū)解析，糾正投資者錯(cuò)誤認(rèn)知；

④強(qiáng)調(diào)投資風(fēng)險(xiǎn)，提醒投資者“投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”；

⑤提供客觀的產(chǎn)品比較信息，避免誤導(dǎo)投資者。

42.答：

①費(fèi)