企業(yè)日常運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)自查清單（通用工具模板）一、清單應(yīng)用場(chǎng)景與核心價(jià)值本清單適用于各類企業(yè)（中小企業(yè)、大型集團(tuán)、分支機(jī)構(gòu)等）的日常運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)防控，具體場(chǎng)景包括：定期風(fēng)險(xiǎn)排查：每季度/半年度/年度開展全面自查，主動(dòng)識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)；專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)審查：新業(yè)務(wù)上線、組織架構(gòu)調(diào)整、重大政策變化后，針對(duì)性檢查相關(guān)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)；監(jiān)管合規(guī)應(yīng)對(duì)：配合檢查、審計(jì)工作前，提前梳理合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；運(yùn)營優(yōu)化支撐：通過風(fēng)險(xiǎn)分析發(fā)覺管理漏洞，為流程優(yōu)化、制度完善提供依據(jù)。核心價(jià)值在于幫助企業(yè)建立“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別-評(píng)估-整改-監(jiān)控”的閉環(huán)管理機(jī)制，降低運(yùn)營損失概率，保障企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。二、風(fēng)險(xiǎn)自查實(shí)施步驟（一）自查準(zhǔn)備階段組建自查工作小組由企業(yè)負(fù)責(zé)人（如總經(jīng)理）牽頭，抽調(diào)各部門骨干（如財(cái)務(wù)主管、人力經(jīng)理、運(yùn)營總監(jiān)等）組成專項(xiàng)小組，明確組長、副組長及成員職責(zé)；若涉及跨部門風(fēng)險(xiǎn)，需邀請(qǐng)關(guān)聯(lián)部門負(fù)責(zé)人參與，保證檢查覆蓋全面。明確自查范圍與重點(diǎn)根據(jù)企業(yè)行業(yè)特性（如制造業(yè)、服務(wù)業(yè)、科技企業(yè)等）和近期運(yùn)營情況，確定本次自查的領(lǐng)域（如財(cái)務(wù)、人力、合規(guī)、流程等）；對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域（如資金安全、數(shù)據(jù)合規(guī)）優(yōu)先安排檢查，明確時(shí)間節(jié)點(diǎn)（如“5個(gè)工作日內(nèi)完成財(cái)務(wù)模塊自查”）。收集基礎(chǔ)資料與工具整理企業(yè)現(xiàn)有制度文件（如《財(cái)務(wù)管理制度》《人力資源手冊(cè)》《安全生產(chǎn)規(guī)定》等）、過往檢查記錄、監(jiān)管政策文件等；準(zhǔn)備檢查工具：本清單模板、訪談提綱、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表格、現(xiàn)場(chǎng)核查表等。（二）自查實(shí)施階段逐項(xiàng)對(duì)照檢查，記錄問題詳情工作小組對(duì)照本清單“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查表”，通過“資料審查+現(xiàn)場(chǎng)核查+人員訪談”三結(jié)合方式開展檢查；資料審查：調(diào)取近3個(gè)月/6個(gè)月/1年的相關(guān)記錄（如財(cái)務(wù)憑證、合同文件、培訓(xùn)記錄、會(huì)議紀(jì)要等）；現(xiàn)場(chǎng)核查：實(shí)地查看資產(chǎn)存放、流程執(zhí)行、設(shè)備運(yùn)行等情況（如倉庫存貨管理、生產(chǎn)車間安全措施）；人員訪談：與關(guān)鍵崗位員工（如會(huì)計(jì)、采購專員、部門主管）溝通，知曉實(shí)際操作中是否存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，標(biāo)注優(yōu)先級(jí)對(duì)檢查中發(fā)覺的問題，從“影響程度”（高/中/低，如導(dǎo)致重大損失/輕微影響）和“發(fā)生概率”（高/中/低，如極可能發(fā)生/偶然發(fā)生）兩個(gè)維度評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；標(biāo)注整改優(yōu)先級(jí)：“緊急”（需24小時(shí)內(nèi)啟動(dòng)整改）、“重要”（1周內(nèi)完成）、“一般”（1個(gè)月內(nèi)完成）。（三）整改落實(shí)階段制定整改方案，明確責(zé)任分工針對(duì)“不符合”項(xiàng)，由責(zé)任部門（如財(cái)務(wù)部、人力部）制定整改方案，內(nèi)容需包含：?jiǎn)栴}根源分析、具體整改措施、完成時(shí)限、責(zé)任人（如*財(cái)務(wù)經(jīng)理）、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)；整改方案需經(jīng)自查小組審核確認(rèn)，保證措施可落地、責(zé)任可追溯。跟蹤整改進(jìn)度，驗(yàn)證整改效果責(zé)任部門按計(jì)劃推進(jìn)整改，自查小組每周/每3天跟蹤進(jìn)度，對(duì)延期整改的原因進(jìn)行核實(shí)；整改完成后，由自查小組通過“復(fù)查資料+現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)證”確認(rèn)問題是否徹底解決，并填寫“整改結(jié)果”欄（如“已關(guān)閉”“持續(xù)監(jiān)控”）。（四）總結(jié)復(fù)盤階段編制自查報(bào)告，提煉風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律自查小組匯總檢查情況，編制《企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告》，內(nèi)容包括：自查概況、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)清單（含問題描述、等級(jí)、整改情況）、典型案例分析、改進(jìn)建議；重點(diǎn)分析重復(fù)出現(xiàn)的高頻風(fēng)險(xiǎn)（如“合同審批流程遺漏”），挖掘制度漏洞或執(zhí)行盲區(qū)。更新風(fēng)險(xiǎn)清單，完善長效機(jī)制根據(jù)自查結(jié)果，動(dòng)態(tài)更新本清單（如新增“數(shù)據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”、刪除已過時(shí)的“資質(zhì)審批風(fēng)險(xiǎn)”）；針對(duì)共性問題，修訂企業(yè)內(nèi)部制度（如優(yōu)化《合同管理辦法》）、加強(qiáng)員工培訓(xùn)（如開展“財(cái)務(wù)合規(guī)”專題培訓(xùn)），形成風(fēng)險(xiǎn)防控的常態(tài)化機(jī)制。三、企業(yè)日常運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查表風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述檢查內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)自查結(jié)果（符合/不符合）問題描述（不符合時(shí)填寫）整改責(zé)任人整改期限整改措施驗(yàn)證結(jié)果（整改后）戰(zhàn)略與決策風(fēng)險(xiǎn)S-001年度經(jīng)營目標(biāo)與戰(zhàn)略規(guī)劃一致性年度經(jīng)營目標(biāo)是否與公司3年戰(zhàn)略規(guī)劃匹配，目標(biāo)分解是否合理（分解至部門/個(gè)人）目標(biāo)未分解至部門，或分解指標(biāo)與戰(zhàn)略方向偏離*運(yùn)營總監(jiān)2024–修訂年度目標(biāo)分解方案，明確各部門KPI與戰(zhàn)略的關(guān)聯(lián)度已關(guān)閉S-002重大決策流程合規(guī)性重大決策（如投資、并購、制度變更）是否履行“調(diào)研-論證-審批”流程，決策記錄是否完整某項(xiàng)目決策未提供可行性研究報(bào)告，決策會(huì)議紀(jì)要無參會(huì)人員簽字*總經(jīng)理2024–補(bǔ)充項(xiàng)目可行性研究報(bào)告，重新規(guī)范決策會(huì)議紀(jì)要模板已關(guān)閉人力資源風(fēng)險(xiǎn)HR-001勞動(dòng)合同簽訂與社保繳納合規(guī)性全員勞動(dòng)合同簽訂率100%，社保/公積金繳納基數(shù)與實(shí)際工資一致，無欠繳記錄3名試用期員工未簽訂勞動(dòng)合同，2名員工社保繳納基數(shù)低于實(shí)際工資*人力經(jīng)理2024–立即補(bǔ)簽勞動(dòng)合同，調(diào)整社保繳納基數(shù)，建立員工入職信息臺(tái)賬已關(guān)閉HR-002核心員工流失風(fēng)險(xiǎn)核心崗位（如技術(shù)骨干、銷售經(jīng)理）近1年流失率≤5%，是否存在因管理問題導(dǎo)致的集中離職研發(fā)部2名核心員工因“項(xiàng)目壓力大、晉升通道不明”離職，未提前預(yù)警*技術(shù)總監(jiān)2024–開展員工滿意度調(diào)研，優(yōu)化項(xiàng)目考核與晉升制度，建立核心員工定期溝通機(jī)制持續(xù)監(jiān)控財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)F-001資金流動(dòng)性與現(xiàn)金流管理月度現(xiàn)金流預(yù)測(cè)偏差率≤10%，是否存在大額逾期應(yīng)收款（超90天）不符合6月現(xiàn)金流預(yù)測(cè)偏差率15%，存在2筆超180天應(yīng)收款（合計(jì)50萬元）*財(cái)務(wù)經(jīng)理2024–加強(qiáng)應(yīng)收賬款催收，建立客戶信用分級(jí)制度，優(yōu)化現(xiàn)金流預(yù)測(cè)模型持續(xù)監(jiān)控F-002成本費(fèi)用控制有效性差旅費(fèi)、招待費(fèi)等可控費(fèi)用同比增幅≤營收增幅，是否存在虛報(bào)、濫報(bào)費(fèi)用情況第二季度招待費(fèi)同比增幅30%，但營收增幅僅10%，部分報(bào)銷單據(jù)缺少事前審批*財(cái)務(wù)經(jīng)理2024–修訂《費(fèi)用報(bào)銷管理辦法》，強(qiáng)化事前審批，對(duì)超預(yù)算費(fèi)用實(shí)行“雙簽”制度已關(guān)閉運(yùn)營流程風(fēng)險(xiǎn)OP-001供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險(xiǎn)是否有備選供應(yīng)商（關(guān)鍵物料備選≥2家），原材料庫存是否滿足生產(chǎn)需求（安全庫存≥15天）A類原材料僅1家供應(yīng)商，當(dāng)前庫存僅夠維持7天生產(chǎn)*采購經(jīng)理2024–30天內(nèi)開發(fā)2家備選供應(yīng)商，將A類原材料安全庫存提升至20天持續(xù)監(jiān)控OP-002產(chǎn)品質(zhì)量與客戶投訴管理產(chǎn)品一次檢驗(yàn)合格率≥98%，客戶投訴處理及時(shí)率100%（24小時(shí)內(nèi)響應(yīng)）7月產(chǎn)品一次檢驗(yàn)合格率95%，3起客戶投訴超過48小時(shí)才響應(yīng)*質(zhì)量經(jīng)理2024–加強(qiáng)生產(chǎn)過程巡檢，優(yōu)化客戶投訴處理流程，增設(shè)“投訴響應(yīng)超時(shí)”問責(zé)機(jī)制持續(xù)監(jiān)控合規(guī)與法律風(fēng)險(xiǎn)C-001行業(yè)許可證有效性企業(yè)經(jīng)營所需的行業(yè)許可證（如食品生產(chǎn)許可證、電信業(yè)務(wù)許可證）在有效期內(nèi)公司《食品經(jīng)營許可證》將于2024年8月到期，尚未啟動(dòng)續(xù)辦*行政經(jīng)理2024–立即向監(jiān)管部門提交續(xù)辦申請(qǐng)，保證許可證到期前15日完成審批持續(xù)監(jiān)控C-002數(shù)據(jù)隱私與信息安全合規(guī)是否制定《數(shù)據(jù)安全管理制度》，客戶數(shù)據(jù)是否加密存儲(chǔ)，員工離職后數(shù)據(jù)權(quán)限是否及時(shí)回收不符合未建立數(shù)據(jù)安全管理制度，離職員工*的電腦權(quán)限未及時(shí)注銷，仍可訪問客戶數(shù)據(jù)庫*IT經(jīng)理2024–30日內(nèi)完成《數(shù)據(jù)安全管理制度》制定，實(shí)施員工權(quán)限“入職-變更-離職”全周期管理持續(xù)監(jiān)控信息安全風(fēng)險(xiǎn)IS-001數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)機(jī)制核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)每日備份，備份數(shù)據(jù)異地存儲(chǔ)（距離≥50公里），恢復(fù)測(cè)試每季度1次數(shù)據(jù)備份未異地存儲(chǔ)，上月恢復(fù)測(cè)試失敗（備份數(shù)據(jù)損壞）*IT經(jīng)理2024–采購云存儲(chǔ)服務(wù)實(shí)現(xiàn)異地備份，更換備份硬件設(shè)備，每月開展恢復(fù)測(cè)試已關(guān)閉IS-002員工信息安全意識(shí)培訓(xùn)全年信息安全培訓(xùn)覆蓋率100%，培訓(xùn)后考核通過率≥90%第二季度新員工未開展信息安全培訓(xùn)，老員工培訓(xùn)考核通過率僅85%*人力經(jīng)理2024–1個(gè)月內(nèi)組織全員補(bǔ)訓(xùn)，優(yōu)化培訓(xùn)內(nèi)容（增加“釣魚郵件識(shí)別”案例），考核不合格者重新培訓(xùn)持續(xù)監(jiān)控資產(chǎn)安全風(fēng)險(xiǎn)A-001固定資產(chǎn)管理臺(tái)賬固定資產(chǎn)（設(shè)備、車輛等）臺(tái)賬與實(shí)物一致，折舊計(jì)提準(zhǔn)確，盤點(diǎn)差異率≤1%倉庫盤點(diǎn)發(fā)覺5臺(tái)設(shè)備未入賬，3臺(tái)設(shè)備折舊計(jì)提錯(cuò)誤*行政經(jīng)理2024–全面梳理固定資產(chǎn)，更新臺(tái)賬，修正折舊計(jì)算，建立“月度抽查+季度全盤”制度已關(guān)閉A-002存貨盤點(diǎn)與周轉(zhuǎn)效率存貨賬實(shí)相符率≥99%，存貨周轉(zhuǎn)率同比提升≥5%不符合產(chǎn)成品賬實(shí)相符率96%，存貨周轉(zhuǎn)率同比下降8%（滯銷品占比過高）*運(yùn)營總監(jiān)2024–對(duì)滯銷品開展促銷處理，優(yōu)化生產(chǎn)計(jì)劃，建立“存貨周轉(zhuǎn)率”月度預(yù)警機(jī)制持續(xù)監(jiān)控四、自查工具使用說明與關(guān)鍵提醒（一）自查工具使用說明清單定制化調(diào)整：企業(yè)可根據(jù)自身行業(yè)特性（如制造業(yè)側(cè)重“生產(chǎn)安全”“供應(yīng)鏈”，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)側(cè)重“數(shù)據(jù)安全”“用戶隱私”）增刪風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，保證清單貼合實(shí)際需求；檢查頻率建議：高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域（如財(cái)務(wù)、合規(guī)）每季度檢查1次，中風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域每半年1次，低風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域每年1次；若遇重大變化（如政策調(diào)整、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型），需開展專項(xiàng)檢查；記錄規(guī)范要求：“問題描述”需具體（如“未簽訂勞動(dòng)合同”而非“合同問題”），避免模糊表述；“整改措施”需可量化（如“將庫存提升至20天”而非“增加庫存”）。（二）關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)防控提醒避免形式主義：自查需深入一線，不僅查“書面記錄”，更要查“實(shí)際執(zhí)行”，杜絕“資料完美、執(zhí)行脫節(jié)”的情況；強(qiáng)化責(zé)任追溯：對(duì)未按要求整改或整改不力的部門/個(gè)人，需納入績(jī)效考核，情節(jié)嚴(yán)重的追究責(zé)任