理財合同修訂版2025第一部分：合同雙方基本信息1.甲方（委托人/投資者/客戶）：[甲方姓名/名稱]，身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：[甲方證件號碼]，聯(lián)系方式（電話：[甲方電話]，地址：[甲方地址]，電子郵箱：[甲方郵箱]）。2.乙方（受托人/管理人/銷售機構(gòu)）：[乙方機構(gòu)名稱]，營業(yè)執(zhí)照號：[乙方執(zhí)照號碼]，法定代表人/授權(quán)代表：[法定代表人/授權(quán)代表姓名]，聯(lián)系方式（電話：[乙方電話]，地址：[乙方地址]）。第二部分：合同背景與產(chǎn)品/服務(wù)描述1.交易背景：甲乙雙方基于平等、自愿、公平和誠實信用的原則，根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國證券法》、《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，就甲方向乙方購買[產(chǎn)品/服務(wù)全稱]（產(chǎn)品/服務(wù)代碼：[產(chǎn)品/服務(wù)代碼]）事宜，經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議。2.理財產(chǎn)品/服務(wù)信息：*產(chǎn)品/服務(wù)全稱：[產(chǎn)品/服務(wù)全稱]。*產(chǎn)品/服務(wù)代碼：[產(chǎn)品/服務(wù)代碼]。*產(chǎn)品類型：[產(chǎn)品類型，如固定收益類、權(quán)益類、混合類、另類投資類等]。*產(chǎn)品風險等級：[風險等級，如R1、R2、R3、R4、R5]。*主要投資方向：主要投資于[簡述投資方向，如國債、金融債、企業(yè)債、貨幣市場工具、股票、衍生品等]。*投資策略：[簡述投資策略，如資產(chǎn)配置、久期管理、信用分析、事件驅(qū)動等]。*產(chǎn)品期限：[產(chǎn)品期限，如封閉期/非封閉期，具體期限或運作方式]。*預(yù)期收益率范圍：不承諾保本保息，具體收益依據(jù)市場情況確定，預(yù)期收益率范圍為[預(yù)期收益率范圍，如0%-8%]，該預(yù)期收益率不構(gòu)成任何收益承諾。第三部分：雙方主要權(quán)利與義務(wù)1.甲方的權(quán)利與義務(wù)：*權(quán)利：*有權(quán)要求乙方提供本合同項下理財產(chǎn)品/服務(wù)的說明書、風險揭示書、業(yè)績證明等相關(guān)文件。*有權(quán)了解本合同項下理財產(chǎn)品/服務(wù)的運作情況和凈值信息。*有權(quán)按時足額獲得其認購/申購的理財產(chǎn)品/服務(wù)份額。*有權(quán)按照合同約定或產(chǎn)品規(guī)則，在規(guī)定條件下申請贖回、轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)讓份額。*有權(quán)要求乙方提供合格投資者證明及履行適當性義務(wù)的證據(jù)。*有權(quán)對乙方違反本合同約定的行為提出索賠。*依法享有法律法規(guī)及本合同約定的其他權(quán)利。*義務(wù)：*保證其具備相應(yīng)的投資者適當性資格，且風險承受能力評估結(jié)果與所購買理財產(chǎn)品/服務(wù)的風險等級相匹配。*如實提供個人/機構(gòu)信息，配合乙方進行風險承受能力評估。*按時足額繳納認購/申購款項及應(yīng)承擔的費用。*仔細閱讀并理解本合同條款、產(chǎn)品說明書及風險揭示，確認已充分知悉并愿意承擔相關(guān)風險，并按要求簽署確認文件。*按照合同約定或產(chǎn)品規(guī)則進行投資操作，不從事任何可能損害乙方或其他投資者利益的活動。*保護其賬戶安全，妥善保管賬戶密碼、簽章等身份識別信息。*遵守與理財產(chǎn)品/服務(wù)投資相關(guān)的法律法規(guī)。*依法履行本合同約定的其他義務(wù)。2.乙方的權(quán)利與義務(wù)：*權(quán)利：*有權(quán)要求甲方提供真實、準確、完整的身份及財務(wù)信息，用于投資者適當性評估和合同履行。*有權(quán)按時足額收取本合同約定的管理費、托管費等費用。*有權(quán)根據(jù)本合同約定和產(chǎn)品策略進行投資運作。*對甲方未達到合格投資者標準或風險承受能力不匹配的情況，有權(quán)拒絕簽署合同或調(diào)整投資范圍。*依法享有法律法規(guī)及本合同約定的其他權(quán)利。*義務(wù)：*勘慎評估甲方的投資者適當性，履行適當性義務(wù)，確保將合適的理財產(chǎn)品/服務(wù)銷售給合適的投資者。*按照本合同約定和產(chǎn)品說明書、投資策略進行投資管理，恪盡職守，勤勉盡責。*保存完整的投資運作記錄和相關(guān)資料，以備查驗。*定期向甲方披露產(chǎn)品凈值、投資組合、業(yè)績表現(xiàn)、風險狀況、重大事項等信息。*建立健全內(nèi)部風險控制體系，防范投資風險，保障理財產(chǎn)品/服務(wù)的穩(wěn)健運作。*保護甲方賬戶安全及投資信息隱私。*在發(fā)生可能影響甲方利益的事件時，及時通知甲方。*承擔因自身違約或過錯給甲方造成的損失。*依法履行本合同約定的其他義務(wù)。第四部分：費用與結(jié)算1.費用明細：*管理費：按[費率]%年費率計收，按[頻率]計算并收取。*托管費：按[費率]%年費率計收，按[頻率]計算并收取。*銷售服務(wù)費：[是否收取，如收取，費率及收取標準]。*認購/申購費：[費率標準，不同金額可能不同]。*贖回費：[不同持有期限或金額可能不同，如持有期少于X天，費率Y%；持有期超過X天，費率Z%]。*提前終止費：[具體情形及費率標準]。*其他費用：[如適用，列明其他可能產(chǎn)生的費用及標準]。2.費用支付：*上述各項費用由[甲方/乙方]承擔。*費用支付方式均為銀行轉(zhuǎn)賬，支付賬戶信息如下：[賬戶名稱]，[賬號]，[開戶行]。*費用支付時間：[具體說明各項費用的支付時間點]。3.結(jié)算方式：*產(chǎn)品凈值由乙方按[估值方法]計算，并于每個[估值日]進行估值，當日[估值時點]后公告當日凈值。*申購資金于[具體時間]到達乙方指定賬戶后確認申購份額。*贖回資金于甲方贖回申請被確認后[具體時間]內(nèi)，劃轉(zhuǎn)至甲方指定賬戶。第五部分：產(chǎn)品風險揭示1.風險概述：本理財產(chǎn)品/服務(wù)存在以下主要風險，但不限于市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、法律合規(guī)風險、政策風險等。市場風險是指由于市場因素（如利率、匯率、股價等）變化導致產(chǎn)品凈值波動的風險；信用風險是指交易對手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟損失的風險；流動性風險是指產(chǎn)品份額無法按預(yù)期價格及時變現(xiàn)的風險；操作風險是指由于不完善或失敗的內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)或外部事件導致?lián)p失的風險；法律合規(guī)風險是指因違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定而造成損失或受到處罰的風險；政策風險是指因國家宏觀政策變化對產(chǎn)品收益產(chǎn)生的影響。2.風險等級與匹配：本理財產(chǎn)品/服務(wù)的風險等級為[風險等級]，乙方已對甲方的風險承受能力進行評估，評估結(jié)果為[風險承受能力等級]。甲乙雙方確認，甲方理解并確認其風險承受能力等級與所購買理財產(chǎn)品/服務(wù)的風險等級相匹配。3.風險后果：投資者購買本理財產(chǎn)品/服務(wù)，確認其對本理財產(chǎn)品/服務(wù)的風險有清晰認知，并知悉產(chǎn)品凈值波動可能導致其投資本金損失，在極端市場情況下可能發(fā)生較大損失。4.特殊風險提示：[根據(jù)產(chǎn)品特性，添加特殊風險提示，如：本產(chǎn)品投資于[具體領(lǐng)域]，存在[具體特殊風險]。][如適用，提示流動性受限風險、提前終止風險、關(guān)聯(lián)交易風險等]。5.投資者確認：甲方已仔細閱讀并完全理解本合同第五部分“產(chǎn)品風險揭示”的全部內(nèi)容，確認已根據(jù)自身財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、風險承受能力等因素，審慎做出投資決策，并自愿承擔投資風險。第六部分：投資運作與信息披露1.投資運作原則：乙方應(yīng)遵守法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，按照本合同約定和產(chǎn)品說明書、投資策略進行投資管理，遵循合規(guī)、穩(wěn)健、長期投資的原則，注重資產(chǎn)配置，分散投資風險。2.信息披露義務(wù)：乙方應(yīng)按照以下約定向甲方披露信息：*產(chǎn)品說明書、風險揭示書、合格投資者證明及適當性匹配意見等文件。*產(chǎn)品凈值：每個[估值日][估值時點]后公告當日凈值。*投資組合：每[頻率]披露產(chǎn)品投資組合明細。*業(yè)績表現(xiàn)：每[頻率]披露產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)。*風險狀況：每[頻率]披露產(chǎn)品風險狀況評估。*重大事項：發(fā)生可能影響產(chǎn)品價值或投資者利益的重大事項時，及時披露。*信息披露方式：通過[官方網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序、短信、電子郵件、傳真、專人通知等]進行披露。3.信息披露責任：乙方保證其披露的信息真實、準確、完整、及時，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。第七部分：合同期限與效力1.合同期限：本合同自雙方簽字蓋章且甲方首期認購/申購款項支付至乙方指定賬戶之日起生效，至本合同約定的產(chǎn)品期限結(jié)束且所有產(chǎn)品份額清算完畢之日止。2.合同生效：本合同在滿足以下條件時生效：①甲乙雙方已簽字或蓋章；②甲方已按約定支付首期認購/申購款項。3.合同效力：本合同對甲乙雙方具有法律約束力，任何一方違反本合同約定，應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責任。第八部分：提前終止與處理1.終止條件：發(fā)生以下情形之一，本合同可提前終止：*甲方根據(jù)本合同約定提出提前贖回申請，且乙方同意。*乙方因重大違法違規(guī)行為或無法繼續(xù)履行本合同項下義務(wù)，經(jīng)監(jiān)管部門或相關(guān)機構(gòu)責令停業(yè)、吊銷牌照或采取其他強制性措施。*本理財產(chǎn)品/服務(wù)發(fā)生清盤、轉(zhuǎn)型等重大變更。*發(fā)生不可抗力事件，且該事件持續(xù)影響本理財產(chǎn)品/服務(wù)的正常運作超過[期限]。*監(jiān)管機構(gòu)依法要求提前終止。*甲乙雙方協(xié)商一致同意終止。2.終止程序：*如因甲方提前贖回導致合同終止，甲方應(yīng)向乙方提出書面贖回申請，并按規(guī)定支付贖回費用。乙方應(yīng)在收到完整申請材料后[時間]內(nèi)確認接收，并開始進行贖回處理。*如因乙方或產(chǎn)品原因?qū)е潞贤K止，乙方應(yīng)在決定終止之日起[時間]內(nèi)書面通知甲方，并說明終止原因及后續(xù)處理安排。3.終止處理：*甲方提前贖回：乙方應(yīng)在贖回申請確認之日起[時間]內(nèi)，計算贖回金額，扣除應(yīng)扣除的費用后，將贖回款項劃轉(zhuǎn)至甲方指定賬戶。剩余產(chǎn)品份額的處理方式為[如：按當日凈值贖回/轉(zhuǎn)入其他產(chǎn)品/作廢等]。*乙方或產(chǎn)品原因終止：乙方應(yīng)負責對本理財產(chǎn)品/服務(wù)的剩余資產(chǎn)進行清算或轉(zhuǎn)讓，并將清算或轉(zhuǎn)讓后的所得扣除相關(guān)費用后，按照產(chǎn)品份額比例分配給各位投資者。具體清算或轉(zhuǎn)讓安排如下：[簡述安排]。第九部分：產(chǎn)品凈值與收益分配1.凈值計算與公告：產(chǎn)品凈值由乙方按照[估值方法]計算，并于每個[估值日]進行估值，當日[估值時點]后通過[披露方式]公告當日凈值。2.收益分配：本理財產(chǎn)品/服務(wù)的收益分配原則為[如：按凈值結(jié)轉(zhuǎn)]，收益分配頻率為[如：每日結(jié)轉(zhuǎn)/按期分配]，分配方式為[如：紅利再投資/現(xiàn)金分紅]。第十部分：違約責任1.甲方違約：如甲方未按時足額繳納認購/申購款項，應(yīng)按[約定利率或標準]向乙方支付逾期款項的利息。如甲方違反本合同其他約定，給乙方造成損失的，應(yīng)承擔賠償責任。2.乙方違約：如乙方未按本合同約定履行其義務(wù)，特別是未能恪盡職守、勤勉盡責進行投資管理，或未能按期披露信息，或違反適當性義務(wù)導致甲方損失的，應(yīng)承擔賠償責任。乙方應(yīng)賠償因其違約行為給甲方造成的直接經(jīng)濟損失。3.責任限制：雙方同意，對于非因乙方故意或重大過失造成的甲方投資損失，乙方不承擔責任。同時，本合同約定的乙方賠償責任上限為[具體金額或計算方式，需符合法律法規(guī)規(guī)定]。第十一部分：爭議解決1.爭議類型：因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議。2.解決方式：甲乙雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決爭議。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院]提起訴訟。第十二部分：不可抗力1.定義：不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害（如地震、洪水、臺風等）、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、國家政策變化、法律法規(guī)的修訂、政府行為、黑客攻擊、系統(tǒng)故障等。2.后果：因不可抗力導致本合同無法履行或延遲履行，遭遇不可抗力的一方不承擔違約責任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[時間]內(nèi)書面通知另一方，并提供相關(guān)證明文件，并應(yīng)采取積極措施盡量減少損失。第十三部分：通知與送達1.通知方式：雙方在本合同首頁載明的地址、聯(lián)系方式或雙方書面確認的地址、聯(lián)系方式為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[時間]以書面形式通知另一方。2.送達地址：甲方：[甲方地址]，聯(lián)系人：[聯(lián)系人]，電話：[電話]。乙方：[乙方地址]，聯(lián)系人：[聯(lián)系人]，電話：[電話]。3.送達：任何書面通知按上述地址郵寄（以掛號信或快遞發(fā)出后[時間]視為送達）、或發(fā)送至電子郵箱、傳真，或由授權(quán)代表親自遞交，視為有效送達。第十四部分：法律適用與管轄1.法律適用：本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均