風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃書范本一、適用場(chǎng)景與價(jià)值本模板適用于各類組織在項(xiàng)目實(shí)施、業(yè)務(wù)拓展、活動(dòng)策劃、產(chǎn)品研發(fā)等場(chǎng)景中，系統(tǒng)化識(shí)別、分析、應(yīng)對(duì)及監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的管理需求。通過(guò)規(guī)范化的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，可幫助組織提前規(guī)避潛在威脅、降低不確定性影響、保障目標(biāo)達(dá)成，同時(shí)提升團(tuán)隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和應(yīng)對(duì)能力，為決策提供數(shù)據(jù)支撐。常見應(yīng)用場(chǎng)景包括：新產(chǎn)品上市前的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估大型工程項(xiàng)目（如基建、IT系統(tǒng)建設(shè)）的全周期風(fēng)險(xiǎn)管理企業(yè)年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃中的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判與應(yīng)對(duì)公共活動(dòng)（如展會(huì)、賽事）的安全與流程風(fēng)險(xiǎn)管控二、編制流程與操作步驟（一）前期準(zhǔn)備：明確目標(biāo)與范圍界定管理目標(biāo)：清晰說(shuō)明本風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的核心目標(biāo)（如“保障項(xiàng)目按時(shí)交付，成本超支不超過(guò)10%”“保證活動(dòng)參與人員安全零”等），避免目標(biāo)模糊導(dǎo)致后續(xù)工作偏離方向。確定適用范圍：明確計(jì)劃覆蓋的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、項(xiàng)目階段或部門（如“僅覆蓋項(xiàng)目的需求分析、開發(fā)、測(cè)試階段”“涉及市場(chǎng)部、銷售部、運(yùn)營(yíng)部的跨部門協(xié)作”），避免范圍過(guò)大或過(guò)小。組建團(tuán)隊(duì)與分工：指定風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人（如項(xiàng)目經(jīng)理、部門主管），組建跨職能風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別小組（可包含技術(shù)、財(cái)務(wù)、法務(wù)、業(yè)務(wù)等角色），明確各成員職責(zé)（如風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別員、分析員、應(yīng)對(duì)執(zhí)行人）。（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：全面梳理潛在威脅選擇識(shí)別方法：結(jié)合場(chǎng)景特點(diǎn)選擇合適方法，如：頭腦風(fēng)暴：組織團(tuán)隊(duì)成員自由列舉可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，鼓勵(lì)“發(fā)散思維”，避免初期評(píng)判；德爾菲法：邀請(qǐng)內(nèi)外部專家（如行業(yè)顧問(wèn)、資深技術(shù)骨干）通過(guò)匿名問(wèn)卷多輪反饋，匯總風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；檢查表法：參考?xì)v史項(xiàng)目數(shù)據(jù)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或模板清單（如“項(xiàng)目常見風(fēng)險(xiǎn)檢查表”），逐項(xiàng)核對(duì)風(fēng)險(xiǎn)；SWOT分析：從優(yōu)勢(shì)（S）、劣勢(shì)（W）、機(jī)會(huì)（O）、威脅（T）四個(gè)維度，識(shí)別外部環(huán)境（如政策變化、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)）和內(nèi)部條件（如資源不足、流程漏洞）中的風(fēng)險(xiǎn)因素。輸出風(fēng)險(xiǎn)清單：將識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)記錄為結(jié)構(gòu)化清單，包含核心要素：風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)、風(fēng)險(xiǎn)名稱、風(fēng)險(xiǎn)類別（如技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)）、風(fēng)險(xiǎn)描述（具體說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景及觸發(fā)條件，避免籠統(tǒng)）。（三）風(fēng)險(xiǎn)分析：評(píng)估優(yōu)先級(jí)與影響程度定性分析：從“可能性”和“影響程度”兩個(gè)維度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)級(jí)（參考標(biāo)準(zhǔn)如下）：可能性：分為“高（>60%）、中（30%-60%）、低（<30%）”，可根據(jù)歷史數(shù)據(jù)、專家經(jīng)驗(yàn)或概率統(tǒng)計(jì)判斷；影響程度：分為“嚴(yán)重（導(dǎo)致目標(biāo)無(wú)法達(dá)成、重大損失）、中等（影響部分目標(biāo)、部分損失）、輕微（對(duì)目標(biāo)影響較小、可承受損失）”。定量分析（可選）：對(duì)影響程度可量化的風(fēng)險(xiǎn)（如成本風(fēng)險(xiǎn)、工期風(fēng)險(xiǎn)），通過(guò)數(shù)值模型評(píng)估（如“風(fēng)險(xiǎn)值=可能性×影響金額”），輔助決策。風(fēng)險(xiǎn)矩陣分級(jí)：結(jié)合定性分析結(jié)果，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)矩陣（如圖1）劃分風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)：紅色區(qū)域（高可能性+高影響）：立即處理，優(yōu)先級(jí)最高；黃色區(qū)域（高可能性+低影響/低可能性+高影響）：重點(diǎn)關(guān)注，制定應(yīng)對(duì)計(jì)劃；綠色區(qū)域（低可能性+低影響）：定期監(jiān)控，暫不投入過(guò)多資源。（四）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：制定針對(duì)性策略針對(duì)不同優(yōu)先級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，從以下四種策略中選擇并制定具體措施：規(guī)避（Eliminate）：徹底改變計(jì)劃，消除風(fēng)險(xiǎn)源（如“因原材料價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)高，放棄原定采購(gòu)方案，改用替代材料”）。轉(zhuǎn)移（Transfer）：將風(fēng)險(xiǎn)影響部分或全部轉(zhuǎn)移給第三方（如“為項(xiàng)目購(gòu)買保險(xiǎn)，轉(zhuǎn)移自然災(zāi)害導(dǎo)致的工期延誤風(fēng)險(xiǎn)”“通過(guò)外包合同將技術(shù)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給合作方”）。緩解（Mitigate）：采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)可能性或影響程度（如“為降低系統(tǒng)宕機(jī)風(fēng)險(xiǎn)，增加冗余服務(wù)器；為減少客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化售后服務(wù)流程”）。接受（Accept）：對(duì)于低優(yōu)先級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，不采取額外措施，但需預(yù)留應(yīng)急資源（如“對(duì)輕微的文檔格式錯(cuò)誤風(fēng)險(xiǎn)，接受發(fā)生后由專人修正”）。（五）計(jì)劃編制與評(píng)審定稿整合內(nèi)容：將風(fēng)險(xiǎn)清單、分析結(jié)果、應(yīng)對(duì)策略、責(zé)任人、時(shí)間節(jié)點(diǎn)等整合為《風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃書》，保證邏輯清晰、內(nèi)容完整。內(nèi)部評(píng)審：組織項(xiàng)目組、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人對(duì)計(jì)劃進(jìn)行評(píng)審，重點(diǎn)檢查：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是否全面、應(yīng)對(duì)措施是否可行、責(zé)任分工是否明確、資源是否到位。修訂發(fā)布：根據(jù)評(píng)審意見修改完善后，報(bào)請(qǐng)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)審批，正式發(fā)布并同步給所有相關(guān)執(zhí)行人員。三、核心模板與工具表單表1：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)描述（具體場(chǎng)景+觸發(fā)條件）責(zé)任識(shí)別人識(shí)別日期R001需求變更頻繁項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目中期客戶提出多個(gè)未在合同中明確的新功能需求，導(dǎo)致開發(fā)范圍擴(kuò)大張*2023-10-08R002核心技術(shù)人員離職人力資源風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人李*因個(gè)人原因提出離職，可能影響技術(shù)方案交接和項(xiàng)目進(jìn)度王*2023-10-10R003政策合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)擬上線的產(chǎn)品涉及用戶數(shù)據(jù)收集，若不符合《數(shù)據(jù)安全法》新規(guī)要求，面臨整改或處罰趙*2023-10-12表2：風(fēng)險(xiǎn)分析與應(yīng)對(duì)計(jì)劃表風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱可能性影響程度風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)對(duì)策略具體應(yīng)對(duì)措施責(zé)任人完成時(shí)間監(jiān)控方式R001需求變更頻繁高中黃色緩解1.建立需求變更評(píng)審流程，評(píng)估變更對(duì)工期/成本的影響；2.與客戶簽訂補(bǔ)充協(xié)議，明確變更審批權(quán)限和額外費(fèi)用承擔(dān)方張*2023-10-15每周例會(huì)核查變更記錄R002核心技術(shù)人員離職中嚴(yán)重紅色緩解+接受1.提前儲(chǔ)備后備人員（如安排劉*參與核心模塊開發(fā)）；2.制定《技術(shù)文檔交接清單》，保證離職前完成交接王*2023-10-20每月跟蹤人員穩(wěn)定性R003政策合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)高嚴(yán)重紅色緩解1.邀請(qǐng)法務(wù)顧問(wèn)對(duì)產(chǎn)品數(shù)據(jù)收集流程進(jìn)行合規(guī)審查；2.修改隱私政策，明確用戶授權(quán)范圍和數(shù)據(jù)處理規(guī)則趙*2023-10-18合規(guī)部門定期檢查表3：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與更新記錄表監(jiān)控日期風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱當(dāng)前狀態(tài)（如“已緩解/需升級(jí)/已關(guān)閉”）變更說(shuō)明（如應(yīng)對(duì)措施效果/新出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)）監(jiān)控人2023-10-25R001需求變更頻繁已緩解本周新增2次變更，均通過(guò)評(píng)審流程，影響可控張*2023-10-28R002核心技術(shù)人員離職已緩解李*離職時(shí)間延后至11月底，已完成80%文檔交接王*2023-11-02R004供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險(xiǎn)新增風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵原材料供應(yīng)商因疫情停產(chǎn)，可能影響交付趙*四、使用要點(diǎn)與常見問(wèn)題規(guī)避（一）保證風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的全面性避免“經(jīng)驗(yàn)主義”：除依賴歷史數(shù)據(jù)外，需結(jié)合當(dāng)前項(xiàng)目/業(yè)務(wù)的新特點(diǎn)（如新技術(shù)、新市場(chǎng)、新政策）補(bǔ)充風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；鼓勵(lì)“全員參與”：一線員工往往更貼近實(shí)際操作，可提前發(fā)覺潛在風(fēng)險(xiǎn)，可通過(guò)匿名問(wèn)卷、專項(xiàng)訪談等方式收集意見。（二）避免應(yīng)對(duì)措施“形式化”應(yīng)對(duì)措施需具體可落地：如“加強(qiáng)溝通”應(yīng)明確“每周召開跨部門協(xié)調(diào)會(huì)，同步進(jìn)度并解決問(wèn)題”；明確責(zé)任人與時(shí)間節(jié)點(diǎn)：避免“多人負(fù)責(zé)等于無(wú)人負(fù)責(zé)”，需指定唯一責(zé)任人和明確的完成時(shí)限，便于跟蹤考核。（三）注重動(dòng)態(tài)更新與閉環(huán)管理風(fēng)險(xiǎn)不是靜態(tài)的：項(xiàng)目推進(jìn)或環(huán)境變化，原有風(fēng)險(xiǎn)可能升級(jí)/降級(jí)，或新增風(fēng)險(xiǎn)，需定期（如每周/每月）回顧并更新計(jì)劃；建立“監(jiān)控-反饋-調(diào)整”閉環(huán)：對(duì)已實(shí)施的應(yīng)對(duì)措施，需評(píng)