證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試題庫(kù)引言證券市場(chǎng)是現(xiàn)代金融體系的核心組成部分，其健康運(yùn)行對(duì)于國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展至關(guān)重要。無(wú)論是職業(yè)投資者、金融從業(yè)者，還是有志于踏入這個(gè)領(lǐng)域的新人，扎實(shí)掌握證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)都是不可或缺的第一步。本測(cè)試題庫(kù)旨在幫助讀者檢驗(yàn)和鞏固對(duì)證券市場(chǎng)基本概念、核心產(chǎn)品、運(yùn)作機(jī)制及監(jiān)管框架的理解。通過(guò)對(duì)這些基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn)的梳理與自測(cè)，能夠?yàn)檫M(jìn)一步深入學(xué)習(xí)和實(shí)踐打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。請(qǐng)注意，題目答案附于各章節(jié)之后，建議讀者先獨(dú)立思考作答，再進(jìn)行核對(duì)與反思。第一章：證券與證券市場(chǎng)概述一、單選題1.下列哪項(xiàng)不屬于證券的基本特征？A.收益性B.流動(dòng)性C.永久性D.風(fēng)險(xiǎn)性2.證券市場(chǎng)按照其功能劃分，不包括以下哪個(gè)市場(chǎng)？A.發(fā)行市場(chǎng)B.交易市場(chǎng)C.一級(jí)市場(chǎng)D.場(chǎng)外市場(chǎng)3.以下哪種證券是所有權(quán)憑證？A.公司債券B.股票C.國(guó)債D.商業(yè)票據(jù)4.證券市場(chǎng)的“三公”原則不包括下列哪一項(xiàng)？A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.公共原則二、多選題5.證券市場(chǎng)的基本功能包括：A.籌資功能B.定價(jià)功能C.資本配置功能D.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能本章答案及解析1.C.永久性解析：證券的基本特征通常包括收益性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性和期限性（部分證券如股票無(wú)明確到期日，但并非所有證券都具有永久性，永久性也不是證券的普遍基本特征）。永久性更多是股票的特征之一，而非所有證券。2.D.場(chǎng)外市場(chǎng)解析：證券市場(chǎng)按功能可分為發(fā)行市場(chǎng)（一級(jí)市場(chǎng)）和交易市場(chǎng)（二級(jí)市場(chǎng)）。場(chǎng)外市場(chǎng)是按組織形式或交易場(chǎng)所劃分的類別。3.B.股票解析：股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的所有權(quán)憑證。債券是債權(quán)債務(wù)憑證。4.D.公共原則解析：“三公”原則指公開、公平、公正。5.A.籌資功能B.定價(jià)功能C.資本配置功能解析：證券市場(chǎng)的基本功能包括籌資、定價(jià)、資本配置。規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)是金融衍生工具等的功能之一，并非證券市場(chǎng)的基本功能。第二章：股票一、單選題1.普通股股東享有的權(quán)利不包括：A.公司重大決策參與權(quán)B.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)C.剩余資產(chǎn)優(yōu)先分配權(quán)D.公司盈利分配權(quán)2.股票票面標(biāo)明的金額是：A.賬面價(jià)值B.票面價(jià)值C.清算價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值3.以下哪種股票代表對(duì)公司剩余資產(chǎn)的優(yōu)先索取權(quán)？A.藍(lán)籌股B.優(yōu)先股C.普通股D.成長(zhǎng)股本章答案及解析1.C.剩余資產(chǎn)優(yōu)先分配權(quán)解析：剩余資產(chǎn)優(yōu)先分配權(quán)是優(yōu)先股股東的權(quán)利。普通股股東在公司清算時(shí)，求償權(quán)位于最后。2.B.票面價(jià)值解析：股票票面價(jià)值是股票票面上標(biāo)明的金額，又稱面值。3.B.優(yōu)先股解析：優(yōu)先股在利潤(rùn)分配及剩余財(cái)產(chǎn)分配的權(quán)利方面優(yōu)先于普通股。第三章：債券一、單選題1.債券發(fā)行人不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風(fēng)險(xiǎn)，稱為：A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)2.下列哪種債券通常沒(méi)有明確的到期日？A.國(guó)債B.公司債C.永續(xù)債D.金融債3.債券的票面利率是指：A.債券發(fā)行人實(shí)際支付的利率B.債券按票面金額計(jì)算的利率C.債券持有人實(shí)際獲得的收益率D.市場(chǎng)利率本章答案及解析1.B.信用風(fēng)險(xiǎn)解析：信用風(fēng)險(xiǎn)又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，指發(fā)行人不能履約的風(fēng)險(xiǎn)。2.C.永續(xù)債解析：永續(xù)債是一種沒(méi)有明確到期日，或者到期日非常長(zhǎng)的債券，發(fā)行人可以自主決定是否贖回。3.B.債券按票面金額計(jì)算的利率解析：票面利率是債券發(fā)行人承諾在債券存續(xù)期內(nèi)按票面金額定期支付的利率。第四章：金融衍生工具一、單選題1.以下哪種金融衍生工具的交易雙方約定在未來(lái)某一特定時(shí)間，按約定價(jià)格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)？A.期貨合約B.期權(quán)合約C.互換合約D.遠(yuǎn)期合約2.期權(quán)合約的買方支付權(quán)利金后，擁有的是：A.必須履約的義務(wù)B.可以選擇是否履約的權(quán)利C.放棄履約的義務(wù)D.與賣方同等的權(quán)利和義務(wù)本章答案及解析1.D.遠(yuǎn)期合約解析：遠(yuǎn)期合約是交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格（遠(yuǎn)期價(jià)格）在約定的未來(lái)日期（交割日）買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。期貨合約也是標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期合約，在交易所交易。題目描述更側(cè)重于“約定”這一普遍特征，遠(yuǎn)期合約是最基礎(chǔ)的形式。2.B.可以選擇是否履約的權(quán)利解析：期權(quán)買方支付權(quán)利金獲得權(quán)利，賣方收取權(quán)利金承擔(dān)義務(wù)。買方有權(quán)在到期日或之前選擇是否行權(quán)，賣方則必須在買方行權(quán)時(shí)履約。第五章：證券市場(chǎng)主體一、單選題1.在證券市場(chǎng)中，接受客戶委托、代理買賣證券并收取傭金的金融機(jī)構(gòu)是：A.證券交易所B.證券公司C.證券登記結(jié)算公司D.證券投資基金管理公司2.負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)證券市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是：A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C.財(cái)政部D.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)本章答案及解析1.B.證券公司解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)之一就是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，即代理客戶買賣證券。2.B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬正部級(jí)事業(yè)單位，依照法律、法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理全國(guó)證券期貨市場(chǎng)。第六章：證券市場(chǎng)監(jiān)管一、單選題1.證券市場(chǎng)監(jiān)管的核心任務(wù)是：A.保護(hù)投資者利益B.維持市場(chǎng)價(jià)格穩(wěn)定C.提高市場(chǎng)流動(dòng)性D.促進(jìn)市場(chǎng)創(chuàng)新2.內(nèi)幕交易屬于證券市場(chǎng)的哪種違法行為？A.虛假陳述B.操縱市場(chǎng)C.欺詐客戶D.濫用優(yōu)勢(shì)地位本章答案及解析1.A.保護(hù)投資者利益解析：保護(hù)投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益，是證券市場(chǎng)監(jiān)管的核心任務(wù)和宗旨。2.D.（解析：嚴(yán)格來(lái)說(shuō)，內(nèi)幕交易、虛假陳述、操縱市場(chǎng)、欺詐客戶是證券市場(chǎng)常見的幾類主要違法行為，它們并列存在。若本題選項(xiàng)中需選擇最接近的，內(nèi)幕交易是利用未公開信息進(jìn)行交易，屬于濫用信息優(yōu)勢(shì)。但選項(xiàng)D“濫用優(yōu)勢(shì)地位”表述稍顯寬泛。若原題意圖在此，則選D；若強(qiáng)調(diào)其行為性質(zhì)，也可理解為獨(dú)立的違法行為類型。此處按常見分類，內(nèi)幕交易是獨(dú)立于選項(xiàng)A、B、C的違法行為，題目選項(xiàng)設(shè)置可能存在一定局限性，最佳理解是選擇D作為相對(duì)合適的歸類。）（說(shuō)明：為更嚴(yán)謹(jǐn)，實(shí)際考試中此類題目選項(xiàng)會(huì)更精確。內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動(dòng)。它與虛假陳述、操縱市場(chǎng)、欺詐客戶同屬《證券法》明確禁止的證券違法行為。）結(jié)語(yǔ)通過(guò)以上各章節(jié)的測(cè)試，希望能幫助您對(duì)證券市場(chǎng)的基礎(chǔ)知識(shí)進(jìn)行一次系統(tǒng)