第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試修改及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣（）元。

A.2億元

B.5億元

C.8億元

D.10億元

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋公司重大業(yè)務(wù)決策環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行應(yīng)由公司總經(jīng)理全面負(fù)責(zé)

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)與公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)

D.內(nèi)部控制制度的制定主要依據(jù)外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求

3.投資者通過證券公司進(jìn)行融資融券交易，其信用證券賬戶不得用于（）。

A.透支交易

B.從事證券交易

C.存放擔(dān)保物

D.參與融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)交易活動(dòng)

4.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的（）進(jìn)行審查。

A.資金來源

B.信用狀況

C.交易經(jīng)驗(yàn)

D.收入水平

5.下列關(guān)于證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)管理的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)建立健全客戶信用評(píng)估體系

B.應(yīng)根據(jù)客戶信用等級(jí)確定授信額度

C.應(yīng)對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控

D.可以完全依賴外部信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的結(jié)果

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員（）直接或者間接參與管理其管理的證券資產(chǎn)。

A.可以

B.不得

C.經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)可以

D.經(jīng)股東會(huì)批準(zhǔn)可以

7.下列關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運(yùn)作的說法中，正確的是（）。

A.可以直接或者間接投資于上市公司股權(quán)

B.可以違反規(guī)定委托他人代為投資管理

C.應(yīng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，履行報(bào)告和信息披露義務(wù)

D.可以利用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部審計(jì)

C.信息披露

D.以上都是

9.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示（）。

A.融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)

B.融資融券業(yè)務(wù)的收費(fèi)

C.擔(dān)保物的維持比例要求

D.以上都是

10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)（）。

A.具備相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)

B.誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)

C.具備相應(yīng)的專業(yè)能力

D.以上都是

11.證券公司為客戶開立信用賬戶，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂（）。

A.證券交易委托代理協(xié)議

B.融資融券合同

C.資產(chǎn)管理合同

D.信用賬戶管理協(xié)議

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作（）。

A.應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他業(yè)務(wù)

B.可以與其他業(yè)務(wù)混合操作

C.應(yīng)當(dāng)在客戶資產(chǎn)專用賬戶中進(jìn)行

D.可以委托其他機(jī)構(gòu)代為管理

13.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評(píng)級(jí)（）。

A.應(yīng)當(dāng)至少每年進(jìn)行一次

B.可以根據(jù)需要隨時(shí)進(jìn)行

C.應(yīng)當(dāng)在客戶信用賬戶開通前進(jìn)行

D.由證券交易所負(fù)責(zé)組織

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)（）。

A.應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于資產(chǎn)管理人的自有資產(chǎn)

B.可以與資產(chǎn)管理人的自有資產(chǎn)混合管理

C.應(yīng)當(dāng)用于資產(chǎn)管理人的日常運(yùn)營(yíng)

D.由資產(chǎn)管理人自由支配

15.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)（）。

A.應(yīng)當(dāng)至少每月進(jìn)行一次計(jì)算

B.可以根據(jù)需要隨時(shí)進(jìn)行

C.應(yīng)當(dāng)在客戶信用賬戶開通前進(jìn)行

D.由證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)控

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人（）。

A.應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的學(xué)歷背景

B.應(yīng)當(dāng)通過相應(yīng)的從業(yè)資格考試

C.應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

D.以上都是

17.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其（）負(fù)責(zé)對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

B.業(yè)務(wù)部門

C.財(cái)務(wù)部門

D.監(jiān)事會(huì)

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其（）負(fù)責(zé)對(duì)投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

B.業(yè)務(wù)部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.監(jiān)事會(huì)

19.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其（）負(fù)責(zé)對(duì)擔(dān)保物進(jìn)行管理。

A.?風(fēng)控部門

B.業(yè)務(wù)部門

C.資產(chǎn)管理部門

D.信用部門

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其（）負(fù)責(zé)對(duì)客戶進(jìn)行服務(wù)。

A.市場(chǎng)部門

B.客服部門

C.業(yè)務(wù)部門

D.投資部門

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.凈資本不低于人民幣2億元

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.具有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程

D.具有符合規(guī)定的資本充足率

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作的基本原則包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先

B.客戶利益至上

C.公開透明

D.獨(dú)立運(yùn)作

23.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評(píng)級(jí)應(yīng)考慮的因素包括（）。

A.客戶的資產(chǎn)狀況

B.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)

C.客戶的信用記錄

D.客戶的收入水平

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)履行的職責(zé)包括（）。

A.按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，履行報(bào)告和信息披露義務(wù)

B.保守客戶的商業(yè)秘密

C.獨(dú)立管理和運(yùn)用客戶資產(chǎn)

D.維護(hù)客戶的合法權(quán)益

25.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）。

A.融資余額與擔(dān)保物價(jià)值比例

B.融資余額與凈資產(chǎn)比例

C.信用證券賬戶數(shù)量

D.信用業(yè)務(wù)規(guī)模

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全，內(nèi)部控制制度有效。（）

27.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估。（）

28.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于資產(chǎn)管理人的自有資產(chǎn)。（）

29.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶。（）

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)。（）

31.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于規(guī)定的最低要求。（）

32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他業(yè)務(wù)。（）

33.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)應(yīng)當(dāng)至少每月進(jìn)行一次計(jì)算。（）

34.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的學(xué)歷背景。（）

35.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)由證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)控。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣_(tái)_____億元。

37.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂______。

38.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于______。

39.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括______與______比例。

40.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，______。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件。（5分）

42.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則。（5分）

43.簡(jiǎn)述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式及含義。（5分）

44.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資管理人應(yīng)履行的職責(zé)。（10分）

六、案例分析題（共30分）

45.某證券公司為客戶小張開立了信用證券賬戶，并為其提供了100萬元的授信額度。小張使用該賬戶買入A股票10萬股，市值為120萬元。后A股票價(jià)格下跌至8元/股，市值為80萬元。請(qǐng)問：

（1）該證券公司是否應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控？為什么？（6分）

（2）該證券公司可以采取哪些措施來控制客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)？（6分）

（3）如果該證券公司采取的措施無效，導(dǎo)致客戶小張無法償還債務(wù)，該證券公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)哪些責(zé)任？（6分）

（4）請(qǐng)總結(jié)該案例中涉及到的證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施。（12分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.C

3.A

4.B

5.D

6.B

7.C

8.D

9.D

10.D

11.B

12.C

13.A

14.A

15.A

16.D

17.A

18.C

19.B

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.AB

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.2

37.融資融券合同

38.資產(chǎn)管理人

39.融資余額，擔(dān)保物價(jià)值

40.勤勉盡責(zé)

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.答：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

①凈資本不低于人民幣2億元；

②具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度；

③具有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員；

④具有完善的客戶投訴處理機(jī)制；

⑤最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取市場(chǎng)禁入措施；

⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

（解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條的規(guī)定，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備上述條件。）

42.答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則包括：

①風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先；

②客戶利益至上；

③公開透明；

④獨(dú)立運(yùn)作。

（解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第3條的規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先、客戶利益至上、公開透明、獨(dú)立運(yùn)作的原則。）

43.答：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括：

①融資余額與擔(dān)保物價(jià)值比例；

②融資余額與凈資產(chǎn)比例。

計(jì)算公式及含義：

①融資余額與擔(dān)保物價(jià)值比例=融資余額/擔(dān)保物價(jià)值×100%。該指標(biāo)用于衡量客戶擔(dān)保物的價(jià)值是否能夠覆蓋其融資余額，比例越高，風(fēng)險(xiǎn)越大。

②融資余額與凈資產(chǎn)比例=融資余額/凈資產(chǎn)×100%。該指標(biāo)用于衡量證券公司凈資本對(duì)其融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)敞口，比例越高，風(fēng)險(xiǎn)越大。

（解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第22條的規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括上述指標(biāo)。）

44.答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)履行的職責(zé)包括：

①依照法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，履行報(bào)告和信息披露義務(wù)；

②依照管理協(xié)議的約定，履行對(duì)所管理資產(chǎn)的投資管理職責(zé)；

③保守客戶的商業(yè)秘密，維護(hù)客戶的合法權(quán)益；

④依法維護(hù)所管理資產(chǎn)的合法權(quán)益；

⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

（解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第26條的規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)履行上述職責(zé)。）

六、案例分析題（共30分）

45.答：

（1）該證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控。因?yàn)榭蛻粜埖膿?dān)保物價(jià)值已經(jīng)低于其融資余額，存在信用風(fēng)險(xiǎn)，該證券公司有義務(wù)對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控。

（解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第24條的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控。）

（2）該證券公司可以采取以下措施來控制客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)：

①提醒客戶追加擔(dān)保物；

②暫?？蛻羧谫Y買入；

③強(qiáng)制平倉(cāng)。

（解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第25條的規(guī)定，證券公司可以采取上述措施來控制客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)。）

（3）如果該證券公司采取的措施無效，導(dǎo)致客戶小張無法償還債務(wù)，該證券公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)以下責(zé)任：

①賠償客戶因此遭受的損失；

②監(jiān)管處罰。

（解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第27