第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)拜托證券從業(yè)考試拿證及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶資金余額不低于多少比例？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說(shuō)法中，正確的是？（）

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋核心業(yè)務(wù)部門，非核心部門可忽略

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)至少每年修訂一次，但無(wú)需根據(jù)監(jiān)管變化調(diào)整

C.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循“全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性”原則

D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況僅由公司管理層負(fù)責(zé)監(jiān)督

3.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，以下哪種行為違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？（）

A.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品

B.在提供建議前，充分了解客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示投資顧問簡(jiǎn)介、執(zhí)業(yè)資格等信息

D.要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書后，主動(dòng)推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

4.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容可能構(gòu)成誤導(dǎo)性陳述？（）

A.研究報(bào)告基于公開信息、合理假設(shè)進(jìn)行分析

B.研究報(bào)告的發(fā)布時(shí)間與客戶的交易決策直接掛鉤

C.研究報(bào)告中明確提示了相關(guān)信息的來(lái)源和局限性

D.研究報(bào)告中引用了已公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)作為分析依據(jù)

5.下列關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的表述中，正確的是？（）

A.證券公司可以委托他人代為管理自營(yíng)賬戶

B.自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的20%

C.自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍必須限制在上市證券及金融衍生品

D.自營(yíng)業(yè)務(wù)的虧損可以轉(zhuǎn)嫁給客戶承擔(dān)

6.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)操作符合《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？（）

A.客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于130%

B.融資利率可以根據(jù)市場(chǎng)情況隨時(shí)調(diào)整，無(wú)需提前告知客戶

C.客戶可以自行決定是否參與融資融券業(yè)務(wù)

D.證券公司可以未對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就開通融資融券業(yè)務(wù)

7.證券公司為客戶提供投資咨詢時(shí)，以下哪種行為可能違反《證券法》？（）

A.基于客戶的財(cái)務(wù)狀況和投資目標(biāo)提供個(gè)性化建議

B.在提供建議前，要求客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》

C.將投資咨詢業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作，提高傭金收入

D.禁止向客戶提供可能產(chǎn)生傭金收入的投資建議

8.證券公司發(fā)布證券發(fā)行與承銷信息時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容必須披露？（）

A.承銷團(tuán)的成員及其承銷額度

B.證券發(fā)行的價(jià)格區(qū)間

C.證券發(fā)行的具體日期

D.承銷團(tuán)的承銷費(fèi)用分配方案

9.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？（）

A.向客戶提供投資決策分析

B.在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示投資顧問執(zhí)業(yè)資格證明文件

C.收取咨詢費(fèi)用時(shí)，未在合同中明確收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和方式

D.要求客戶在簽署合同前，充分理解合同條款

10.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)操作符合《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？（）

A.資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額可以隨時(shí)轉(zhuǎn)讓

B.資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得超過(guò)200人

C.資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式可以與公開募集基金相同

D.資產(chǎn)管理計(jì)劃的收益分配可以不按份額比例進(jìn)行

11.證券公司為客戶提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

A.對(duì)并購(gòu)重組方案進(jìn)行獨(dú)立分析，并向上市公司提供專業(yè)意見

B.在提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)前，要求上市公司簽署《委托協(xié)議》

C.將財(cái)務(wù)顧問服務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作，提高收入

D.在財(cái)務(wù)顧問報(bào)告中，披露可能影響上市公司股價(jià)的重大信息

12.證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)操作符合《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？（）

A.客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%

B.融資利率可以根據(jù)市場(chǎng)情況隨時(shí)調(diào)整，無(wú)需提前告知客戶

C.客戶可以自行決定是否參與融資融券業(yè)務(wù)

D.證券公司可以未對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就開通融資融券業(yè)務(wù)

13.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容可能構(gòu)成誤導(dǎo)性陳述？（）

A.研究報(bào)告基于公開信息、合理假設(shè)進(jìn)行分析

B.研究報(bào)告的發(fā)布時(shí)間與客戶的交易決策直接掛鉤

C.研究報(bào)告中明確提示了相關(guān)信息的來(lái)源和局限性

D.研究報(bào)告中引用了已公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)作為分析依據(jù)

14.證券公司為客戶提供投資咨詢時(shí)，以下哪種行為可能違反《證券法》？（）

A.基于客戶的財(cái)務(wù)狀況和投資目標(biāo)提供個(gè)性化建議

B.在提供建議前，要求客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》

C.將投資咨詢業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作，提高傭金收入

D.禁止向客戶提供可能產(chǎn)生傭金收入的投資建議

15.證券公司發(fā)布證券發(fā)行與承銷信息時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容必須披露？（）

A.承銷團(tuán)的成員及其承銷額度

B.證券發(fā)行的價(jià)格區(qū)間

C.證券發(fā)行的具體日期

D.承銷團(tuán)的承銷費(fèi)用分配方案

16.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？（）

A.向客戶提供投資決策分析

B.在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示投資顧問執(zhí)業(yè)資格證明文件

C.收取咨詢費(fèi)用時(shí)，未在合同中明確收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和方式

D.要求客戶在簽署合同前，充分理解合同條款

17.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)操作符合《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？（）

A.資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額可以隨時(shí)轉(zhuǎn)讓

B.資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得超過(guò)200人

C.資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式可以與公開募集基金相同

D.資產(chǎn)管理計(jì)劃的收益分配可以不按份額比例進(jìn)行

18.證券公司為客戶提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

A.對(duì)并購(gòu)重組方案進(jìn)行獨(dú)立分析，并向上市公司提供專業(yè)意見

B.在提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)前，要求上市公司簽署《委托協(xié)議》

C.將財(cái)務(wù)顧問服務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作，提高收入

D.在財(cái)務(wù)顧問報(bào)告中，披露可能影響上市公司股價(jià)的重大信息

19.證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)操作符合《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？（）

A.客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于130%

B.融資利率可以根據(jù)市場(chǎng)情況隨時(shí)調(diào)整，無(wú)需提前告知客戶

C.客戶可以自行決定是否參與融資融券業(yè)務(wù)

D.證券公司可以未對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就開通融資融券業(yè)務(wù)

20.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容可能構(gòu)成誤導(dǎo)性陳述？（）

A.研究報(bào)告基于公開信息、合理假設(shè)進(jìn)行分析

B.研究報(bào)告的發(fā)布時(shí)間與客戶的交易決策直接掛鉤

C.研究報(bào)告中明確提示了相關(guān)信息的來(lái)源和局限性

D.研究報(bào)告中引用了已公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)作為分析依據(jù)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)至少包括哪些內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

B.信息披露制度

C.資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.融資融券業(yè)務(wù)規(guī)范

22.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，以下哪些行為符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？（）

A.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品

B.在提供建議前，充分了解客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示投資顧問簡(jiǎn)介、執(zhí)業(yè)資格等信息

D.要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書后，主動(dòng)推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

23.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，以下哪些內(nèi)容可能構(gòu)成誤導(dǎo)性陳述？（）

A.研究報(bào)告基于公開信息、合理假設(shè)進(jìn)行分析

B.研究報(bào)告的發(fā)布時(shí)間與客戶的交易決策直接掛鉤

C.研究報(bào)告中明確提示了相關(guān)信息的來(lái)源和局限性

D.研究報(bào)告中引用了已公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)作為分析依據(jù)

24.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括哪些？（）

A.自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模

B.自營(yíng)業(yè)務(wù)占比

C.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

D.凈資本

25.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些操作符合《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？（）

A.客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于130%

B.融資利率可以根據(jù)市場(chǎng)情況隨時(shí)調(diào)整，無(wú)需提前告知客戶

C.客戶可以自行決定是否參與融資融券業(yè)務(wù)

D.證券公司可以未對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就開通融資融券業(yè)務(wù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.證券公司內(nèi)部控制制度只需覆蓋核心業(yè)務(wù)部門，非核心部門可忽略。

（）

27.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循“全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性”原則。

（）

28.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，只需確?？蛻艉炇痫L(fēng)險(xiǎn)揭示書即可。

（）

29.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，研究報(bào)告的發(fā)布時(shí)間與客戶的交易決策直接掛鉤。

（）

30.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍必須限制在上市證券及金融衍生品。

（）

31.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。

（）

32.證券公司為客戶提供投資咨詢時(shí)，可以收取咨詢費(fèi)用，但無(wú)需在合同中明確收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和方式。

（）

33.證券公司發(fā)布證券發(fā)行與承銷信息時(shí)，承銷團(tuán)的成員及其承銷額度必須披露。

（）

34.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，禁止向客戶提供可能產(chǎn)生傭金收入的投資建議。

（）

35.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得超過(guò)200人。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分，請(qǐng)將答案填寫在橫線上）

36.證券公司內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循“________、________、________、________”原則。

37.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須確?？蛻鬫_______，并向其充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。

38.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，研究報(bào)告的發(fā)布時(shí)間________與客戶的交易決策_(dá)_______掛鉤。

39.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括________、________、________、________。

40.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用證券賬戶的最低維持________比例不得低于________。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

41.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素。

42.簡(jiǎn)述證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)應(yīng)遵循的基本原則。

43.簡(jiǎn)述證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)應(yīng)遵循的基本要求。

44.簡(jiǎn)述證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

45.簡(jiǎn)述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵循的基本原則。

六、案例分析題（共25分）

46.案例背景：

某證券公司投資顧問小張?jiān)跒榭蛻籼峁┩顿Y咨詢時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶最近投資了一只高風(fēng)險(xiǎn)股票，且客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力為保守型。小張未向客戶充分說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)，僅建議客戶繼續(xù)持有該股票，并收取了較高的咨詢費(fèi)用。

問題：

（1）小張的行為是否違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？為什么？

（2）證券公司應(yīng)如何規(guī)范投資顧問行為，避免類似問題發(fā)生？

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，客戶的信用證券賬戶資金余額不得低于50%。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循“全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性”原則。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋所有部門；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度應(yīng)至少每年修訂一次，并根據(jù)監(jiān)管變化調(diào)整；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況由董事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督。

3.D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第9條，證券投資顧問不得主動(dòng)向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。

4.B

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第7條，證券公司發(fā)布研究報(bào)告不得存在誤導(dǎo)性陳述。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，研究報(bào)告的發(fā)布時(shí)間與客戶的交易決策直接掛鉤，可能構(gòu)成利益沖突。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)投資業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍必須限制在上市證券及金融衍生品。

6.C

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，客戶可以自行決定是否參與融資融券業(yè)務(wù)。

7.C

解析：根據(jù)《證券法》第168條，證券公司不得將證券投資咨詢業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作。

8.A

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第19條，證券公司發(fā)布證券發(fā)行與承銷信息時(shí)，必須披露承銷團(tuán)的成員及其承銷額度。

9.D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第6條，證券投資顧問向客戶提供投資建議前，必須要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

10.B

解析：根據(jù)《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，私募資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得超過(guò)200人。

11.D

解析：根據(jù)《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，財(cái)務(wù)顧問報(bào)告不得披露可能影響上市公司股價(jià)的重大信息。

12.A

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，客戶的信用證券賬戶最低維持擔(dān)保比例不得低于130%。

13.B

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第7條，研究報(bào)告的發(fā)布時(shí)間與客戶的交易決策直接掛鉤，可能構(gòu)成利益沖突。

14.C

解析：根據(jù)《證券法》第168條，證券公司不得將證券投資咨詢業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作。

15.A

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第19條，證券公司發(fā)布證券發(fā)行與承銷信息時(shí)，必須披露承銷團(tuán)的成員及其承銷額度。

16.D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第6條，證券投資顧問向客戶提供投資建議前，必須要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

17.B

解析：根據(jù)《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，私募資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得超過(guò)200人。

18.D

解析：根據(jù)《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，財(cái)務(wù)顧問報(bào)告不得披露可能影響上市公司股價(jià)的重大信息。

19.A

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，客戶的信用證券賬戶最低維持擔(dān)保比例不得低于130%。

20.B

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第7條，研究報(bào)告的發(fā)布時(shí)間與客戶的交易決策直接掛鉤，可能構(gòu)成利益沖突。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)至少包括風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、信息披露制度和資產(chǎn)管理計(jì)劃。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，融資融券業(yè)務(wù)規(guī)范屬于業(yè)務(wù)操作手冊(cè)，不屬于內(nèi)部控制制度。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第9條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須確保客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并向其充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券投資顧問不得主動(dòng)向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。

23.B

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第7條，研究報(bào)告的發(fā)布時(shí)間與客戶的交易決策直接掛鉤，可能構(gòu)成利益沖突。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，研究報(bào)告的發(fā)布時(shí)間應(yīng)與客戶的交易決策間接掛鉤。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)投資業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模、自營(yíng)業(yè)務(wù)占比、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金和凈資本。

25.AC

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，客戶的信用證券賬戶最低維持擔(dān)保比例不得低于130%。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，融資利率不得根據(jù)市場(chǎng)情況隨時(shí)調(diào)整，必須提前告知客戶。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司必須對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，才能開通融資融券業(yè)務(wù)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋所有部門，包括非核心部門。

27.√

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循“全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性”原則。

28.×

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第6條，證券投資顧問向客戶提供投資建議前，必須要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

29.×

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第7條，研究報(bào)告的發(fā)布時(shí)間應(yīng)與客戶的交易決策間接掛鉤，避免利益沖突。

30.√

解析：根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)投資業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍必須限制在上市證券及金融衍生品。

31.×

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，客戶的信用證券賬戶最低維持擔(dān)保比例不得低于130%。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第6條，證券投資顧問收取咨詢費(fèi)用時(shí)，必須在合同中明確收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和方式。

33.√

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第19條，證券公司發(fā)布證券發(fā)行與承銷信息時(shí)，必須披露承銷團(tuán)的成員及其承銷額度。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第9條，證券投資顧問可以收取咨詢費(fèi)用，但不得向客戶提供可能產(chǎn)生傭金收入的投資建議。

35.√

解析：根據(jù)《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，私募資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得超過(guò)200人。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分，請(qǐng)將答案填寫在橫線上）

36.全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循“全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性”原則。

37.簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第6條，證券投資顧問向客戶提供投資建議前，必須要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

38.直接、間接

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第7條，研究報(bào)告的發(fā)布時(shí)間應(yīng)與客戶的交易決策間接掛鉤，避免利益沖突。

39.自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模、自營(yíng)業(yè)務(wù)占比、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、凈資本

解析：根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)投資業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模、自營(yíng)業(yè)務(wù)占比、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金和凈資本。

40.維持擔(dān)保、130%

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，客戶的信用證券賬戶最低維持擔(dān)保比例不得低于130%。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

41.證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括：

①全面性：內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋所有部門和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

②重要性：內(nèi)部控制制度應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注重要業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

③制衡性：內(nèi)部控制制度應(yīng)確保各部門和崗位之間的相互制衡。

④適應(yīng)性：內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)監(jiān)管變化和業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)行修訂。

42.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)應(yīng)遵循的基本原則包括：

①客戶利益至上：始終以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn)，提供合理的投資建議。

②公平公正：對(duì)待所有客戶應(yīng)公平公正，不得偏袒特定客戶。

③專業(yè)誠(chéng)信：具備專業(yè)知識(shí)和技能，誠(chéng)實(shí)守信，保守客戶秘