自考專業(yè)(金融)試卷考試時間：90分鐘；命題人：教研組考生注意：1、本卷分第I卷（選擇題）和第Ⅱ卷（非選擇題）兩部分，滿分100分，考試時間90分鐘2、答卷前，考生務(wù)必用0.5毫米黑色簽字筆將自己的姓名、班級填寫在試卷規(guī)定位置上3、答案必須寫在試卷各個題目指定區(qū)域內(nèi)相應(yīng)的位置，如需改動，先劃掉原來的答案，然后再寫上新的答案；不準(zhǔn)使用涂改液、膠帶紙、修正帶，不按以上要求作答的答案無效。第I卷（選擇題70分）一、單選題（12小題，每小題5分，共計60分）1、（單選題）即期外匯交易方式中，外匯銀行開立由國外分行或代理行付款的匯票，交給購買外匯的客戶，由其自帶或寄給國外收款人辦理結(jié)算的方式稱為()。

A.電匯

B.信匯

C.票匯

D.托收

正確答案：C

2、（單選題）市場上金融工具價格下降可能帶來的風(fēng)險稱為()。

A.收益性風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

正確答案：B

3、（單選題）買方信貸和賣方信貸的新發(fā)展形式是()。

A.獨家貸款

B.雙邊貸款

C.銀團貸款

D.混合貸款

正確答案：D

4、（單選題）在基礎(chǔ)貨幣中，中央銀行控制力最強的是()。

A.流通中的通貨

B.銀行存款準(zhǔn)備金

C.銀行庫存現(xiàn)金

D.公眾手持的現(xiàn)金

正確答案：B

5、（單選題）風(fēng)險監(jiān)管二級指標(biāo)要求商業(yè)銀行的不良貸款率不能超過其各項貸款總余額的（）。

A.7％

B.6％

C.5％

D.4％

正確答案：C

6、（單選題）近代最早設(shè)立的銀行是（）。

A.威尼斯銀行

B.阿姆斯特丹銀行

C.英格蘭銀行

D.瑞士國家銀行

正確答案：A

7、（單選題）企業(yè)的合并報表受匯率波動影響的風(fēng)險，被稱為()。

A.混合風(fēng)險

B.折算風(fēng)險

C.交易風(fēng)險

D.經(jīng)濟風(fēng)險

正確答案：B

8、（單選題）對未能在銀行開戶的收款人的匯款，核算時應(yīng)設(shè)置（）。

A.“活期存款”賬戶

B.“應(yīng)解匯款及臨時存款”賬戶

C.“匯出匯款”賬戶

D.“保證金”賬戶

正確答案：C

9、（單選題）根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，綜合類證券公司的注冊資本最低限額為人民幣（）。

A.0.5億元

B.1億元

C.5億元

D.10億元

正確答案：C

10、（單選題）證券投資風(fēng)險管理的基本程序中，第一步是（）。

A.選擇風(fēng)險管理技術(shù)

B.風(fēng)險評價

C.風(fēng)險估測

D.風(fēng)險識別

正確答案：D

11、（單選題）融資活動可以實現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)換，以下錯誤的是()。

A.實現(xiàn)不同幣種的相互轉(zhuǎn)換

B.長短期資金的相互轉(zhuǎn)換

C.大額資金和小額資金的相互轉(zhuǎn)換

D.不同區(qū)域間資金的相互轉(zhuǎn)換

正確答案：A

12、（單選題）向中央銀行申請再貼現(xiàn)的合格票據(jù)，期限一般不超過（）。

A.1年

B.9個月

C.6個月

D.3個月

正確答案：D

二、多選題（2小題，每小題5分，共計10分）1、（多選題）作為經(jīng)濟領(lǐng)域的犯罪行為，洗錢具有的新特點包括（）。A.大宗化B.智能化C.國際化D.復(fù)雜化E.專業(yè)化和延伸化正確答案：ABCE2、（多選題）按中央銀行的貸款方式劃分，貸款業(yè)務(wù)主要分為（）。

A.信用貸款

B.對非金融機構(gòu)貸款

C.對商業(yè)銀行貸款

D.對政府貸款

E.抵押貸款

正確答案：AE

第Ⅱ卷（非選擇題30分）三、判斷題（1小題，每小題5分，共計5分）1、（判斷題）投資環(huán)境等級評分法的得分越高，說明投資環(huán)境越好;得分越低，說明投資環(huán)境越差。

正確答案：

正確

四、簡答題（1小題，每小題25分，共計25分）1、（問答題）簡要比較股票看漲期權(quán)和認(rèn)股權(quán)證的異同。正確答案：1、兩者均是權(quán)利的象征，持有者可以履行這種權(quán)利，也可以放棄這種權(quán)利2、股票看漲期權(quán)是由獨立的期權(quán)賣者開出的，認(rèn)股權(quán)證是由發(fā)行債務(wù)工具和股票的公司開出的。3、認(rèn)股權(quán)證通常是由