2025年大學(xué)經(jīng)濟犯罪偵查專業(yè)題庫——金融市場監(jiān)管與經(jīng)濟犯罪考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題（每題2分，共20分）1.下列哪項不屬于金融監(jiān)管的基本目標？A.維護金融體系穩(wěn)定B.保護金融消費者權(quán)益C.促進金融市場高效運行D.最大化金融機構(gòu)利潤2.中國人民銀行的主要職責(zé)不包括：A.制定和實施貨幣政策B.監(jiān)管金融機構(gòu)的經(jīng)營活動C.維護支付系統(tǒng)穩(wěn)定D.發(fā)行人民幣3.下列哪種金融工具通常不被視為銀行表內(nèi)資產(chǎn)？A.貸款B.債券投資C.質(zhì)押品D.股權(quán)投資4.證券發(fā)行注冊制與審批制的主要區(qū)別在于：A.發(fā)行規(guī)模不同B.發(fā)行價格不同C.發(fā)行監(jiān)管強度不同D.發(fā)行期限不同5.下列哪種行為不屬于洗錢活動？A.隱瞞交易來源B.通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金C.投資合法企業(yè)D.利用空殼公司隱藏資產(chǎn)6.金融監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的主要目的是：A.收取檢查費用B.了解金融機構(gòu)經(jīng)營狀況C.處理金融糾紛D.幫助金融機構(gòu)融資7.下列哪種金融創(chuàng)新產(chǎn)品對監(jiān)管提出了較大挑戰(zhàn)？A.貨幣基金B(yǎng).保險產(chǎn)品C.結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品D.定期存款8.金融機構(gòu)進行壓力測試的主要目的是：A.評估金融機構(gòu)盈利能力B.評估金融機構(gòu)風(fēng)險承受能力C.評估金融機構(gòu)創(chuàng)新能力D.評估金融機構(gòu)管理能力9.下列哪項措施不屬于宏觀審慎監(jiān)管范疇？A.流動性覆蓋率要求B.資本充足率要求C.貸款價值比限制D.貨幣政策調(diào)整10.金融犯罪偵查過程中，最重要的證據(jù)類型是：A.書證B.物證C.視聽資料D.證人證言二、填空題（每題2分，共20分）1.金融監(jiān)管的核心是防范和化解________風(fēng)險，維護金融體系穩(wěn)定。2.金融機構(gòu)的________是金融監(jiān)管的基礎(chǔ)。3.金融監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)進行________檢查和非現(xiàn)場檢查。4.________是指通過隱瞞或偽裝交易真實性質(zhì)，將非法所得資金合法化的行為。5.金融監(jiān)管的“________原則”要求監(jiān)管機構(gòu)在監(jiān)管過程中兼顧效率和公平。6.金融機構(gòu)的________是指其能夠吸收和抵御風(fēng)險的能力。7.金融創(chuàng)新是指金融產(chǎn)品、服務(wù)、________和管理模式的創(chuàng)新。8.________是指金融機構(gòu)在面臨不利經(jīng)濟環(huán)境時，仍然能夠維持正常運營的能力。9.金融監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)進行監(jiān)管的主要依據(jù)是________和相關(guān)法律法規(guī)。10.金融犯罪偵查的主要目標是________犯罪分子，追繳違法所得，維護金融秩序。三、簡答題（每題5分，共25分）1.簡述金融監(jiān)管的主要功能。2.簡述金融監(jiān)管存在的主要問題。3.簡述非法集資犯罪的主要特征。4.簡述金融犯罪偵查的基本程序。5.簡述金融科技發(fā)展對金融監(jiān)管帶來的挑戰(zhàn)。四、論述題（10分）試述如何完善我國金融監(jiān)管體系，有效防范和打擊金融犯罪。五、案例分析題（25分）某市出現(xiàn)一家名為“財富之翼”的公司，宣稱投資某新型能源項目，承諾年化收益率高達20%，并吸引了大量社會資金。后經(jīng)查實，該公司并未實際開展相關(guān)項目，而是將資金用于個人揮霍，并卷款跑路。請分析此案中可能涉及的金融犯罪類型，并提出相應(yīng)的金融監(jiān)管建議和偵查措施。試卷答案一、選擇題1.D2.B3.D4.C5.C6.B7.C8.B9.D10.A解析1.金融監(jiān)管的基本目標包括維護金融體系穩(wěn)定、保護金融消費者權(quán)益、促進金融市場高效運行，最大化金融機構(gòu)利潤不屬于金融監(jiān)管的目標。2.中國人民銀行的主要職責(zé)包括制定和實施貨幣政策、維護支付系統(tǒng)穩(wěn)定、發(fā)行人民幣等，監(jiān)管金融機構(gòu)的經(jīng)營活動主要由國家金融監(jiān)督管理總局負責(zé)。3.股權(quán)投資通常不被視為銀行表內(nèi)資產(chǎn)，而屬于表外資產(chǎn)。4.證券發(fā)行注冊制與審批制的主要區(qū)別在于發(fā)行監(jiān)管強度不同，注冊制強調(diào)發(fā)行人充分披露信息，監(jiān)管機構(gòu)只進行形式審查；審批制強調(diào)監(jiān)管機構(gòu)對發(fā)行人進行實質(zhì)性審查。5.投資合法企業(yè)不屬于洗錢活動，洗錢活動是指隱瞞交易來源、通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金、利用空殼公司隱藏資產(chǎn)等行為。6.金融監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的主要目的是了解金融機構(gòu)經(jīng)營狀況，評估其風(fēng)險狀況是否合規(guī)。7.結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品對監(jiān)管提出了較大挑戰(zhàn)，因其復(fù)雜性較高，風(fēng)險不易識別。8.金融機構(gòu)進行壓力測試的主要目的是評估金融機構(gòu)風(fēng)險承受能力，即在不利經(jīng)濟環(huán)境下的穩(wěn)健性。9.貨幣政策調(diào)整屬于中央銀行的宏觀調(diào)控手段，不屬于宏觀審慎監(jiān)管范疇。10.書證是金融犯罪偵查過程中最重要的證據(jù)類型，能夠直接證明犯罪事實。二、填空題1.金融2.信息3.現(xiàn)場或非現(xiàn)場4.洗錢5.效率6.資本7.模式8.健康或穩(wěn)健9.法律10.懲處或打擊三、簡答題1.金融監(jiān)管的主要功能包括：維護金融體系穩(wěn)定、保護金融消費者權(quán)益、促進金融市場高效運行、優(yōu)化金融資源配置、防范和化解金融風(fēng)險。解析：此題考察金融監(jiān)管的基本功能，需要從維護金融穩(wěn)定、保護消費者、促進市場、優(yōu)化資源配置、防范風(fēng)險等方面進行回答。2.金融監(jiān)管存在的主要問題包括：監(jiān)管套利、監(jiān)管空白、監(jiān)管效率低下、跨境監(jiān)管協(xié)調(diào)困難、金融創(chuàng)新帶來的監(jiān)管挑戰(zhàn)等。解析：此題考察金融監(jiān)管的現(xiàn)實問題，需要結(jié)合當前金融監(jiān)管的現(xiàn)狀進行分析。3.非法集資犯罪的主要特征包括：承諾高額回報、虛構(gòu)投資項目、向社會公眾募集資金、利用傳銷或龐氏騙局模式、擾亂金融秩序等。解析：此題考察非法集資犯罪的基本特征，需要從回報承諾、項目虛構(gòu)、資金來源、模式、社會影響等方面進行回答。4.金融犯罪偵查的基本程序包括：立案偵查、收集證據(jù)、采取強制措施、提起公訴、審判執(zhí)行等。解析：此題考察金融犯罪偵查的基本流程，需要按照法定程序進行回答。5.金融科技發(fā)展對金融監(jiān)管帶來的挑戰(zhàn)包括：監(jiān)管科技應(yīng)用的挑戰(zhàn)、數(shù)據(jù)監(jiān)管的挑戰(zhàn)、監(jiān)管協(xié)調(diào)的挑戰(zhàn)、監(jiān)管創(chuàng)新滯后于技術(shù)發(fā)展的挑戰(zhàn)等。解析：此題考察金融科技對監(jiān)管的影響，需要從監(jiān)管科技、數(shù)據(jù)、協(xié)調(diào)、創(chuàng)新等方面進行回答。四、論述題試述如何完善我國金融監(jiān)管體系，有效防范和打擊金融犯罪。解析：此題考察學(xué)生對金融監(jiān)管體系的理解和改進建議，需要從監(jiān)管體制機制、監(jiān)管手段、監(jiān)管科技、跨境監(jiān)管合作等方面進行論述。完善我國金融監(jiān)管體系，有效防范和打擊金融犯罪，需要從以下幾個方面入手：首先，健全金融監(jiān)管體制機制。應(yīng)進一步完善“一行一局一會”的監(jiān)管格局，明確各監(jiān)管機構(gòu)的職責(zé)邊界，加強監(jiān)管協(xié)調(diào)，避免監(jiān)管空白和監(jiān)管套利。其次，創(chuàng)新金融監(jiān)管手段。應(yīng)積極運用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，提升監(jiān)管效率和精準度，實現(xiàn)對金融風(fēng)險的實時監(jiān)測和預(yù)警。再次，加強金融監(jiān)管科技應(yīng)用。應(yīng)鼓勵金融機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)共同研發(fā)和應(yīng)用監(jiān)管科技，提升監(jiān)管科技水平。最后，加強跨境監(jiān)管合作。應(yīng)積極參與國際金融監(jiān)管合作，加強與其他國家的信息共享和執(zhí)法合作，共同打擊跨境金融犯罪。通過以上措施，可以有效完善我國金融監(jiān)管體系，提升金融監(jiān)管水平，有效防范和打擊金融犯罪，維護金融秩序穩(wěn)定。五、案例分析題某市出現(xiàn)一家名為“財富之翼”的公司，宣稱投資某新型能源項目，承諾年化收益率高達20%，并吸引了大量社會資金。后經(jīng)查實，該公司并未實際開展相關(guān)項目，而是將資金用于個人揮霍，并卷款跑路。請分析此案中可能涉及的金融犯罪類型，并提出相應(yīng)的金融監(jiān)管建議和偵查措施。解析：此題考察學(xué)生運用金融監(jiān)管和經(jīng)濟犯罪偵查知識分析實際問題的能力，需要分析案件涉及的金融犯罪類型，并提出相應(yīng)的監(jiān)管建議和偵查措施。此案中可能涉及的金融犯罪類型包括：非法集資罪、詐騙罪。該公司虛構(gòu)投資項目，承諾高額回報，向社會公眾募集資金，屬于非法集資行為；同時，該公司以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，騙取他人財物，涉嫌詐騙罪。針對此案，提出以下金融監(jiān)管建議和偵查措施：監(jiān)管建議：1.加強對新興金融業(yè)態(tài)的監(jiān)管，特別是對承諾高額回報的投資項目的監(jiān)管，防止非法集資案件的發(fā)生。2.完善信息披露制度，要求金融機構(gòu)充分披露投資項目的風(fēng)險和收益情