第頁金融會計及安全相關(guān)知識測試試卷1.代理簽發(fā)憑證由()統(tǒng)一提供。A、代理業(yè)務(wù)委托方B、農(nóng)商行C、中國人民銀行D、省聯(lián)社【正確答案】：A2.多級賬簿清分調(diào)整應(yīng)在業(yè)務(wù)發(fā)生之日起（）個月內(nèi)進行，否則，無法進行清分調(diào)整。A、3個月B、6個月C、9個月D、12個月【正確答案】：B3.《關(guān)于進一步規(guī)范辦理柜面存取款和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運營〔2022〕30號）自（）起執(zhí)行。A、2022年4月1日B、2022年5月1日C、2022年6月1日D、2022年7月1日【正確答案】：B4.批量代收付業(yè)務(wù)中，柜員收到委托客戶提交的付款憑證及代收代付業(yè)務(wù)清單或電子文件核對無誤后，將其款項轉(zhuǎn)入（）。A、簽約的內(nèi)部戶B、其他應(yīng)解匯款C、待結(jié)算財政款項過渡戶專戶D、其他應(yīng)收款項【正確答案】：A5.屬于監(jiān)管部門等外部機構(gòu)刻制的印章，法人機構(gòu)應(yīng)自停用起（）內(nèi)逐級上繳制發(fā)單位，監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月【正確答案】：B6.檔案保管機構(gòu)應(yīng)設(shè)置專用會計檔案室（柜），保管會計檔案。會計檔案管理人員發(fā)生變動，應(yīng)及時（）。A、交接檔案室鑰匙B、更換檔案室鎖具C、交接檔案室鎖具D、交接登記簿【正確答案】：B7.電子會計檔案管理系統(tǒng)永久保管的電子會計檔案（包括會計檔案保管、銷毀記錄），應(yīng)按（）打印為紙質(zhì)會計檔案保管。A、日B、月C、季D、年【正確答案】：D8.計息方式分為（）和利隨本清兩種。A、按季結(jié)息B、定期結(jié)息C、按年結(jié)息D、按月結(jié)息【正確答案】：B9.國庫集中支付資金的銀行支付清算必須遵循（）原則。A、先清算、后支付B、先支付、后清算C、銀行不墊款【正確答案】：B10.金融機構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢（），加強對業(yè)務(wù)條線(部門)或其分支機構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。A、

內(nèi)部控制B、內(nèi)部活動C、外部審計D、內(nèi)部審計【正確答案】：D11.公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)會同金融、電信、網(wǎng)信部門組織銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者等建立（）系統(tǒng)，對預(yù)警發(fā)現(xiàn)的潛在被害人，根據(jù)情況及時采取相應(yīng)勸阻措施。對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件應(yīng)當(dāng)加強追贓挽損，完善涉案資金處置制度，及時返還被害人的合法財產(chǎn)。對遭受重大生活困難的被害人，符合國家有關(guān)救助條件的，有關(guān)方面依照規(guī)定給予救助。A.風(fēng)險預(yù)警B.風(fēng)險提示C.風(fēng)險防范D.預(yù)警勸阻【正確答案】：D12.支票的出票人禁止簽發(fā)空頭支票、與預(yù)留印鑒不符、使用支付密碼編制錯誤的支票。此類支票一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，農(nóng)商行應(yīng)做退票處理，并按規(guī)定向人民銀行報告，由人民銀行按票面金額處以（）的罰款A(yù)、3%但不低于500元B、3%但不低于1000元C、5%但不低于500元D、5%但不低于1000元【正確答案】：D13.一名柜員只能使用（）柜員卡，分配（）柜員號。凡憑柜員卡在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進行的業(yè)務(wù)操作，均視為該柜員卡對應(yīng)的柜員所為。A、一張、多個B、多張、多個C、一張、一個D、多張、一個【正確答案】：C14.有關(guān)部門、單位在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中應(yīng)當(dāng)密切協(xié)作，實現(xiàn)（）協(xié)同配合、快速聯(lián)動，加強專業(yè)隊伍建設(shè)，有效打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。A.跨行業(yè)、跨地域B.跨行業(yè)、跨區(qū)域C.跨專業(yè)、跨地域D.跨專業(yè)、跨區(qū)域【正確答案】：A15.()業(yè)務(wù)是由收款行發(fā)起，經(jīng)收款清算行發(fā)送小額支付系統(tǒng)，小額支付系統(tǒng)將業(yè)務(wù)信息經(jīng)付款清算行轉(zhuǎn)發(fā)付款行；付款行按規(guī)定時限發(fā)出回執(zhí)信息，小額支付系統(tǒng)軋差后，將回執(zhí)信息經(jīng)收款清算行轉(zhuǎn)發(fā)收款行。A、貸記業(yè)務(wù)B、借記業(yè)務(wù)C、即時轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)D、集中代收付業(yè)務(wù)【正確答案】：B16.Ⅲ類戶賬戶余額不得超過（）元。A、500元B、1000元C、2000元D、5000元【正確答案】：C17.如發(fā)現(xiàn)捆內(nèi)整把缺少或把內(nèi)短少()以上者，應(yīng)將原捆、原把票幣原樣保管，并立即將發(fā)現(xiàn)經(jīng)過及原捆的冠字、號碼、封捆時間和封捆員代號送交當(dāng)?shù)厝嗣胥y行處理。A、5張B、10張C、20張D、50張【正確答案】：B18.國庫集中支付代理銀行已辦理支付的資金，應(yīng)于營業(yè)日（）前，向人行申請清算資金。A、0.41666666666667B、0.625C、0.64583333333333D、0.66666666666667【正確答案】：D19.消防工作的方針是（）。A、預(yù)防與消除并重B、預(yù)防為主，防消結(jié)合C、預(yù)防大于消除D、預(yù)防在前，消除在后【正確答案】：B20.客戶進入“涉案賬戶開戶人”關(guān)注名單后，客戶（）內(nèi)未核實的，暫?？蛻裘鲁姘纲~戶外其他銀行賬戶的非柜面業(yè)務(wù)。A、2日B、3日C、5日D、10日【正確答案】：B21.（）是法治的生命線。A、公平B、權(quán)威C、公正D、正義【正確答案】：C22.根據(jù)《財政部中國銀保監(jiān)會關(guān)于進一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財會〔2020〕12號），如銀行業(yè)金融機構(gòu)因詢證函不符合規(guī)定拒絕回函的，應(yīng)當(dāng)在收到詢證函（）日內(nèi)，通知會計師事務(wù)所，以保證回函效率。A、3日B、3個工作日C、5日D、5個工作日【正確答案】：B23.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行農(nóng)村金融代理業(yè)務(wù)分類分級管理指導(dǎo)意見（試行）》，農(nóng)金員代理服務(wù)費計提風(fēng)險保證金比例不得低于（），延期返還期限不少于（）年。A、5%，1B、5%，3C、10%，1D、10%，3【正確答案】：D24.自助設(shè)備吞沒卡逾期未領(lǐng)的，由自助設(shè)備所屬營業(yè)機構(gòu)自逾期次日起（）剪角作廢。A、5個工作日內(nèi)B、10個工作日內(nèi)C、20個工作日內(nèi)D、30個工作日內(nèi)【正確答案】：B25.流動性應(yīng)急演練至少每年組織（）次A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A26.清算備付金賬戶，系統(tǒng)按照以上級清算賬戶余額為準的原則進行計息、結(jié)息，（）同時入賬。A、四邊B、三邊C、單邊D、雙邊【正確答案】：D27.單位存款人為臨時機構(gòu)的，可以在其駐在地開立（）個臨時存款賬戶，不得開立其他銀行結(jié)算賬戶。A、1個B、2個C、3個D、5個【正確答案】：A28.農(nóng)商銀行簽發(fā)的電子銀行承兌匯票單張出票金額原則上不得超過()(含)。A、500萬元B、1000萬元C、1500萬元D、2000萬元【正確答案】：B29.小額支付系統(tǒng)借記支付業(yè)務(wù)回執(zhí)信息最長返回時間不得超過（）。A、1個法定工作日B、2個法定工作日C、3個法定工作日D、5個法定工作日【正確答案】：D30.農(nóng)商銀行應(yīng)定期或不定期對轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)國庫集中支付電子化制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理等情況開展監(jiān)督檢查，至少每（）開展一次。A、季度B、半年C、年D、兩年【正確答案】：C31.營業(yè)機構(gòu)為個人客戶辦理現(xiàn)金存取款或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，對于單筆金額人民幣（）（含）以上的，應(yīng)留存業(yè)務(wù)辦理場景照作會計憑證附件A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：A32.開立多級賬簿的賬戶發(fā)生他行來賬、賬戶結(jié)息、存款扣劃以及其他系統(tǒng)無法識別相應(yīng)賬簿的業(yè)務(wù)時，默認登記（）。A、一級賬簿B、待清分賬簿C、有權(quán)機關(guān)扣款待調(diào)整賬簿D、非有權(quán)機關(guān)扣款待調(diào)整賬簿【正確答案】：B33.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四十四條違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒收違法所得，由公安機關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二萬元的，處（）元以下罰款；情節(jié)嚴重的，并處（）以下拘留。A.20萬、15日B.10萬、15日C.15萬、20日D.15萬、15日【正確答案】：A34.在推廣收單業(yè)務(wù)時，農(nóng)商銀行可以在廣告中使用的宣傳用語是：（）A、安全保障B、零扣率C、T+0D、即時到賬【正確答案】：A35.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照完整準確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存()。A、3年B、5年C、10年D、15年【正確答案】：B36.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)履行以下告知義務(wù)：被收繳人對被收繳貨幣的真?zhèn)未嬗挟愖h，可自收繳之日起（）個工作日內(nèi)持收繳憑證直接或通過收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請；被收繳人對作出有關(guān)收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起（）日內(nèi)持收繳憑證向直接監(jiān)管該金融機構(gòu)的中國人民銀行分支機構(gòu)申請行政復(fù)議，或者依法提起行政訴訟。A、2,30B、3,30C、2,60D、3,60【正確答案】：D37.放入印控機管理的印章，非營業(yè)期間，（）取出入庫保管或隨箱包上解。A、需要B、無需C、必須D、應(yīng)該【正確答案】：B38.電子銀行風(fēng)險管理涉及的對象包括農(nóng)村商業(yè)銀行、客戶和（）。A、其他銀行B、開發(fā)人員C、第三方D、服務(wù)商【正確答案】：C39.《中華人民共和國電子商務(wù)法》規(guī)定，國務(wù)院有關(guān)部門按照職責(zé)分工負責(zé)電子商務(wù)發(fā)展促進、監(jiān)督管理等工作。（）以上地方各級人民政府可以根據(jù)本行政區(qū)域的實際情況，確定本行政區(qū)域內(nèi)電子商務(wù)的部門職責(zé)劃分。A、區(qū)級B、縣級C、市級D、省級【正確答案】：B40.個人客戶由他人代理現(xiàn)金存款單筆金額人民幣（）（含）以上的，營業(yè)機構(gòu)原則上應(yīng)同時核對代理人和被代理人的有效身份證件（如代理人因合理理由無法提供被代理人有效身份證件的，可不核對），登記代理人的姓名、聯(lián)系方式以及有效身份證件種類、號碼，并留存代理人有效身份證件的復(fù)印件或影印件（若提供被代理人有效身份證件的，一并留存），以及業(yè)務(wù)辦理場景照作會計憑證附件。A、1萬元B、5萬元C、7萬元D、10萬元【正確答案】：B41.營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)每（）對營業(yè)辦公場所進行全面安全檢查。A、天B、周C、半月D、月【正確答案】：A42.營業(yè)機構(gòu)應(yīng)至少按（)查看本營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)管賬戶的凍結(jié)情況，發(fā)現(xiàn)監(jiān)管賬戶存在線上凍結(jié)的，應(yīng)及時聯(lián)系相關(guān)人民法院，提示其凍結(jié)的賬戶為商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶。A、周B、月C、季D、年【正確答案】：A43.（）是指持票人在票據(jù)到期日前，將票據(jù)權(quán)利背書轉(zhuǎn)讓給金融機構(gòu)，由其扣除一定利息后，將約定金額支付給持票人的票據(jù)行為。A、貼現(xiàn)B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、回購【正確答案】：A44.半年不動戶(社會保障卡、醫(yī)?？ǔ?是指根據(jù)賬戶交易活動監(jiān)測規(guī)則，開戶之日起（）內(nèi)無交易記錄的賬戶。A、3個月B、6個月C、12個月D、24個月【正確答案】：B45.貸款發(fā)放時應(yīng)設(shè)定自動扣款賬號，一筆單位貸款可以設(shè)置()自動扣款賬號，一筆個人貸款可以設(shè)置()自動扣款賬號。A、1,1B、1,3C、3,1D、3,3【正確答案】：B46.個人客戶由他人代理現(xiàn)金取款或轉(zhuǎn)賬單筆金額人民幣（）之間的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)核對被代理人的有效身份證件，通過核對代理人的有效身份證件或戶口簿、護照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、公安部門出具的戶籍證明、工作證、學(xué)生證等其他能證明身份的有效證件或證明文件，或者代理人口述本人身份證號碼等方式確認代理人身份，登記代理人的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件種類、號碼，并留存被代理人有效身份證件和代理人出示身份證件或者身份證明文件的復(fù)印件或影印件，以及業(yè)務(wù)辦理場景照作會計憑證附件。A、1萬元（含）至2萬元（不含）B、1萬元（含）至5萬元（不含）C、2萬元（含）至5萬元（不含）D、5萬元（含）至10萬元（不含）【正確答案】：B47.農(nóng)村商業(yè)銀行對一天內(nèi)連續(xù)輸錯()密碼的單位結(jié)算卡進行鎖定。A、2次B、3次C、4次D、5次【正確答案】：B48.與人行國庫集中支付清算額度對賬頻次為（）。A、日B、旬C、月D、季度【正確答案】：C49.《中國人民銀行辦公部隊買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》規(guī)定懲戒開始日期、結(jié)束日期將通過（）發(fā)布。A、風(fēng)險協(xié)查系統(tǒng)B、風(fēng)險防控管理平臺C、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺D、指標管理平臺【正確答案】：C50.省聯(lián)社資金中心頭寸確認起點金額為（）（含）。A、500萬元B、5000萬元C、1億元D、2億元【正確答案】：C51.

如果客戶或者實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人屬于外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，金融機構(gòu)應(yīng)按照《身份識別辦法》中有關(guān)（）的客戶身份識別要求，履行勤勉盡職義務(wù)。A、

法人B、外國政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客戶【正確答案】：B52.一級科目采用（）數(shù)字編碼。A、１位B、２位C、３位D、４位【正確答案】：D53.商業(yè)銀行經(jīng)（）批準，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B、工商行政管理部門C、中國銀行D、中國人民銀行【正確答案】：D54.非稅資金清分后入財政專戶的，應(yīng)于（）個工作日內(nèi)上繳國庫。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：B55.每日各地稅務(wù)部門通過財稅庫銀系統(tǒng)將社保費資金從在（）開立的待報解社會保險費賬戶劃至國庫。A、濟南農(nóng)商行營業(yè)部B、各農(nóng)商行營業(yè)部【正確答案】：A56.農(nóng)商銀行的流動性匹配率應(yīng)當(dāng)不低于（）。A、0.5B、0.75C、0.8D、1【正確答案】：D57.辦理國庫集中支付業(yè)務(wù)的農(nóng)商銀行，每（）至少開展一次國庫業(yè)務(wù)專項培訓(xùn)。A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：D58.出票人開戶銀行收到支票影像信息，可以拒絕付款的情形有()A、約定使用支付密碼的,支付密碼未填寫或錯誤B、電子清算信息與支票影像不相符C、數(shù)字簽名或證書錯誤D、以上都對【正確答案】：D59.()用于辦理單位存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：B60.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，（）手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。A.電信技術(shù)B.網(wǎng)絡(luò)技術(shù)C.電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)D.電話詐騙【正確答案】：C61.11.銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)依照《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第十八條第一款規(guī)定開展異常賬戶和可以交易監(jiān)測時，可以收集異?？蛻簦ǎ┑缺匾慕灰仔畔?、設(shè)備位置信息。A.個人信息、網(wǎng)卡地址、支付受理終端信息B.互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址、個人信息、支付受理終端信息C.互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址、網(wǎng)卡地址、個人信息D.互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址、網(wǎng)卡地址、支付受理終端信息【正確答案】：D62.中心庫憑證管理員應(yīng)按（）將系統(tǒng)下傳的“重要空白憑證登記簿”與手工登記的《重要空白憑證登記簿》、報表、實物進行核對，確保賬簿、賬表、賬實相符，核對情況登記《重要空白憑證登記簿》。A、日B、周C、旬D、月【正確答案】：D63.柜員審核繳款憑證時，發(fā)現(xiàn)憑證填寫內(nèi)容不全、涂改或有錯誤的，由（）重新填寫。A、柜員B、客戶C、大堂經(jīng)理D、其他人員【正確答案】：B64.()是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、匯票B、本票C、支票D、票據(jù)【正確答案】：A65.￥107000.53的大寫為（）。A、人民幣壹拾萬零柒仟元零伍角叁分B、人民幣壹拾萬柒仟元零伍角叁分C、人民幣壹拾萬柒仟元伍角叁分D、人民幣拾萬零柒仟元零伍角叁分【正確答案】：B66.《銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細則》濟銀辦發(fā)〔2020〕74號中，賬戶持有人自被要求提供聲明文件（）未能提供的，銀行應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理。A、之日起六十日內(nèi)B、之日起九十日內(nèi)C、次日起六十日內(nèi)D、次日起九十日內(nèi)【正確答案】：B67.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助人力資源社會保障行政部門做好查詢工作。可及時反饋的，應(yīng)于收到《查詢單位銀行賬戶通知書》（）完成查詢并反饋。A、5日B、3日C、2日D、當(dāng)日【正確答案】：D68.營業(yè)機構(gòu)為個人客戶辦理現(xiàn)金存取款或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，對于單筆金額人民幣（）（含）以上或者超過單日累計提示限額的，應(yīng)核對客戶的有效身份證件，并留存客戶有效身份證件的復(fù)印件或者影印件，以及業(yè)務(wù)辦理場景照作會計憑證附件。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：C69.“6252客戶憑證繳回”交易，可以用于下列()重要空白憑證的作廢繳回處理A、支付密碼器B、現(xiàn)金支票C、存單D、企業(yè)USBKEY【正確答案】：B70.單位協(xié)定存款實行按日計提利息，按季結(jié)息，采用積數(shù)計息法，遇利率調(diào)整，分段計息。其中基本存款額度以內(nèi)的存款按（）掛牌公告的活期存款利率計息。A、存入日B、結(jié)息日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：B71.使用“柜員卡+密碼”驗證模式登錄核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的柜員應(yīng)定期修改登錄密碼，最長不得超過（）自然日。（）自然日后仍未修改的，系統(tǒng)強制修改密碼，否則無法正常辦理業(yè)務(wù)。A、5個B、10個C、15個D、30個【正確答案】：C72.拒絕提供價格監(jiān)督檢查所需資料或者提供虛假資料的，責(zé)令改正，給予警告；逾期不改正的，可以處（）元以下的罰款，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分。A、3萬B、5萬C、10萬D、20萬【正確答案】：C73.系統(tǒng)對貸款狀態(tài)是()貸款才能辦理貸款核銷。A、非應(yīng)計B、應(yīng)計C、逾期D、損失【正確答案】：A74.如客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準。A、會計主管B、高級管理層C、財務(wù)部門負責(zé)人D、分管行長【正確答案】：B75.現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）人。A、二人B、三人C、四人D、五人【正確答案】：A76.農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)對實體特約商戶收單業(yè)務(wù)進行（）經(jīng)營和管理。A、本地化B、異地化C、跨區(qū)域D、跨省（區(qū)、市）域【正確答案】：A77.福農(nóng)卡的優(yōu)勢不包括（）。A、自助放款B、隨用隨貸C、按月計息D、周轉(zhuǎn)使用【正確答案】：C78.目前，根據(jù)省電力省級直收政策要求，省電力在濟南農(nóng)商銀行開立唯一一個單位結(jié)算賬戶核算全省代收電費，原則上每個農(nóng)商銀行（管轄行）營業(yè)部通過核算碼（）作為代收電費資金過渡戶，每日日終對賬成功后自動匯劃至省電力賬戶。A、200496B、200521C、200522D、200523【正確答案】：A79.自助設(shè)備吞沒卡，持卡人應(yīng)在（）（從吞卡日次日算起）辦理領(lǐng)卡手續(xù)。A、4個工作日內(nèi)B、5個工作日內(nèi)C、10個工作日內(nèi)D、20個工作日內(nèi)【正確答案】：D80.電子銀行交易限額主要對交易金額和（）進行控制。A、交易筆數(shù)B、交易時間C、單筆交易限額D、日累計交易限額【正確答案】：A81.()業(yè)務(wù)是指根據(jù)當(dāng)事人各方按實現(xiàn)簽訂的協(xié)議，定期發(fā)生的批量扣款業(yè)務(wù)，如委托其開戶行收取的水、電、煤氣等公用事業(yè)費，其業(yè)務(wù)特點是單個收款人向多個付款人同時收款。A、定期貸記業(yè)務(wù)B、定期借記業(yè)務(wù)C、實時貸記業(yè)務(wù)D、實時借記業(yè)務(wù)【正確答案】：B82.柜員憑證庫箱和柜員綜合庫箱中的憑證狀態(tài)為（）A、在用B、在庫C、可用D、在途【正確答案】：C83.10.金融、電信、市場監(jiān)管、稅務(wù)等有關(guān)部門建立開立企業(yè)賬戶相關(guān)信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)。市場主體登記機關(guān)應(yīng)當(dāng)依法對企業(yè)實名登記履行身份信息（）職責(zé)。A.核準B.核驗C.檢查D.檢驗【正確答案】：B84.（）是指從財政廳獲取所有被代理財政機構(gòu)分成文件后，系統(tǒng)根據(jù)文件自動進行賬戶資金分成，并通過系統(tǒng)將分成結(jié)果反饋財政廳的銀行。A、清分行B、代理清算行C、代收銀行D、執(zhí)收單位【正確答案】：A85.農(nóng)村商業(yè)銀行開展單位結(jié)算卡業(yè)務(wù)，應(yīng)提前（）天向所在地人民銀行中心支行報告，提交相關(guān)管理規(guī)定、章程和協(xié)議范本等資料。A、10天B、20天C、30天D、7天【正確答案】：C86.庫箱掛起后，狀態(tài)變更為（）。A、交接B、正常C、代保管D、在庫【正確答案】：D87.電子商業(yè)匯票承兌期限最長不得超過()。A、3個月B、6個月C、9個月D、1年【正確答案】：D88.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機構(gòu)開展客戶身份識別的，應(yīng)當(dāng)充分評估（）的風(fēng)險狀況，并將其作為對客戶身份識別、風(fēng)險評估和分類管理的基礎(chǔ)。A、該機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管B、該機構(gòu)C、該機構(gòu)所在國家或者地區(qū)D、該機構(gòu)受到反洗錢處罰【正確答案】：C89.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險狀況，屬于（）。A、現(xiàn)場檢查B、非現(xiàn)場檢查C、并表檢查D、跨境檢查【正確答案】：B90.《中國人民銀行關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知》中，同業(yè)銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)嚴格按照銀行結(jié)算賬戶制度管理。除開立基本存款賬戶外，其他賬戶一律按照（）開立，有異地開立專用存款賬戶需要的，可以異地開立。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：C91.

金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進行（），并書面記錄相關(guān)情況。A、

洗錢風(fēng)險評估B、洗錢結(jié)果評價C、洗錢犯罪防控D、反洗錢培訓(xùn)【正確答案】：A92.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是：（）A、

十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑【正確答案】：A93.對于逾期貸款和客戶欠息，系統(tǒng)（）進行自動扣收A、每月21日B、每月25日C、每月月末日D、每日【正確答案】：D94.商業(yè)銀行操作風(fēng)險包括（）。A、匯率風(fēng)險B、法律風(fēng)險C、策略風(fēng)險D、聲譽風(fēng)險【正確答案】：B95.法人金融機構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險管理人員的比例不得高于（）A、

10%B、0.5C、0.6D、0.8【正確答案】：D96.失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后()內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請公示催告，或者向人民法院提起訴訟。A、3日B、4日C、5日D、6日【正確答案】：A97.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以其全部（）財產(chǎn)獨立承擔(dān)民事責(zé)任。A、分支機構(gòu)B、法人C、股東D、總部【正確答案】：B98.（）每半年至少組織開展一次覆蓋所有農(nóng)金員的警示教育活動。A、一類行B、二類行C、三類行D、農(nóng)商銀行【正確答案】：A99.簡化提取已故存款人小額存款時，已故存款人在本法人機構(gòu)的賬戶余額合計不超過（）萬元人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息，外幣存款按照提取當(dāng)天國家外匯管理局公布的匯率中間價折算）的條件。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：D100.國家推進（）建設(shè)，支持個人、企業(yè)自愿使用，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者對存在涉詐異常的電話卡、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號，可以通過國家網(wǎng)絡(luò)身份認證公共服務(wù)對用戶身份重新進行核驗。A.網(wǎng)絡(luò)服務(wù)B.電信網(wǎng)絡(luò)服務(wù)C.網(wǎng)絡(luò)身份認證公共服務(wù)【正確答案】：C1.關(guān)于核心系統(tǒng)客戶信息合并，以下說法正確的有（）。A、客戶合并可以在全省任一營業(yè)機構(gòu)進行，合并后全省生效。B、同一客戶名下多個客戶信息的證件號碼不一定相同，但名稱必須相同。C、客戶必須提供相應(yīng)的證件及證明文件證明兩個客戶為同一實體客戶，柜員應(yīng)核查客戶證件的合法有效性，并留存相關(guān)證件及證明材料復(fù)印件或影印件。D、客戶信息合并錯誤的，合并當(dāng)日柜員可使用“3906客戶合并解除”交易解除?！菊_答案】：ABCD2.單位、個人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守的原則有()。A、恪守信用，履約付款B、誰的錢進誰的賬，由誰支配C、銀行不墊款D、截留挪用客戶和他行資金【正確答案】：ABC3.會計檔案封裝應(yīng)力求結(jié)實、整齊、美觀，做到（）。A、不混亂B、不掉頁C、不壓字D、不妨礙查閱【正確答案】：BCD4.為進一步優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶服務(wù)，提升賬戶管理水平，省聯(lián)社對銀企對賬相關(guān)功能進行了優(yōu)化升級，涉及（）。A、銀企對賬管理系統(tǒng)B、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)C、智慧廳堂管理系統(tǒng)D、智e通企業(yè)網(wǎng)銀【正確答案】：ABCD5.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計檔案管理系統(tǒng)管理暫行辦法》（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕326號），各級（）用戶應(yīng)按月審核本機構(gòu)生成的各類電子會計檔案資料的完整性和準確性，發(fā)現(xiàn)會計檔案有缺失或數(shù)據(jù)有誤的，應(yīng)及時逐級上報。A、報表查詢員B、操作員C、審批員D、庫房維護員【正確答案】：AB6.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)統(tǒng)籌管理預(yù)警信息所反映的風(fēng)險，對風(fēng)險處置負有主體責(zé)任，在處理預(yù)警信息過程中發(fā)現(xiàn)的問題線索、風(fēng)險隱患應(yīng)及時移交相關(guān)部門或人員，按照反洗錢、賬戶管理等相關(guān)制度規(guī)定，相應(yīng)采?。ǎ┑群罄m(xù)處理措施。A、調(diào)整客戶風(fēng)險等級B、上報可疑交易C、中止賬戶交易【正確答案】：ABC7.承兌人付款或拒絕付款，必須記載下列事項（）：A、承兌人名稱B、付款日期或拒絕付款日期C、承兌人簽章D、承兌人拒絕付款的，還應(yīng)注明拒絕付款的理由【正確答案】：ABCD8.各農(nóng)商銀行要履行充分告知義務(wù)，將農(nóng)金員代理業(yè)務(wù)范圍、行為禁令、監(jiān)督電話等內(nèi)容融合制作《客戶告知書》（見附件），由()引導(dǎo)()閱讀告知書并簽字。A、支行B、客戶經(jīng)理C、農(nóng)金員D、客戶【正確答案】：CD9.反假子系統(tǒng)行內(nèi)業(yè)務(wù)模塊的假幣管理功能，具體包括()等。A、假幣收繳管理B、行內(nèi)調(diào)運管理C、授權(quán)鑒定管理D、假幣沒收收據(jù)管理【正確答案】：ABCD10.服務(wù)轄區(qū)網(wǎng)格化營銷的目的是什么？A、主動尋找客戶B、明確目標客戶C、營銷全覆蓋D、實現(xiàn)全過程管控【正確答案】：ABCD11.對于轄內(nèi)農(nóng)商銀行社會保障卡持卡人辦理涉及社會保障卡金融功能（）等業(yè)務(wù)，免收所有費用。A、激活B、掛失C、小額管理費D、余額變動提醒E、年費【正確答案】：ABCDE12.哪些是員工嚴令禁止行為？A、臨柜人員在崗辦理本人業(yè)務(wù)；盜用柜員卡、授權(quán)卡或密碼；B、偽造業(yè)務(wù)合同、協(xié)議或出具虛假銀行票據(jù)、資信證明、財產(chǎn)證明、定期存款證實書、存單（折）、賬單等；C、編造或串通客戶使用虛假資料騙取銀行信用；D、私自印制、偽造、盜用、假作廢、假遺失、私自留存各類空白重要憑證和有價單證；【正確答案】：ABCD13.商業(yè)銀行服務(wù)價格行為應(yīng)當(dāng)嚴格遵守國家法律、法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，遵循（）的原則，接受社會監(jiān)督。A、公開B、公平C、誠實D、信用【正確答案】：ABCD14.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，有下列情況的，可以申請開立個人銀行結(jié)算賬戶：A、辦理匯兌業(yè)務(wù)B、辦理定期借記、定期貸記業(yè)務(wù)C、使用支票、信用卡等信用支付工具D、辦理借記卡結(jié)算業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD15.可疑交易符合下列情形之一的，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查()A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、客戶資金交易異常，與生產(chǎn)經(jīng)營活動嚴重不符C、嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的D、其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形【正確答案】：ACD16.農(nóng)村商業(yè)銀行在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，這些后續(xù)控制措施包括但不限于()A、提高客戶風(fēng)險等級B、經(jīng)農(nóng)村商業(yè)銀行高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等，特別是客戶通過非柜面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型C、經(jīng)農(nóng)村商業(yè)銀行高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報告E、向相關(guān)偵查機關(guān)報案【正確答案】：ABCDE17.支付系統(tǒng)的參與者分為（）。A、統(tǒng)一參與者B、直接參與者C、間接參與者D、散戶參與者【正確答案】：BC18.下列對農(nóng)信銀個人賬戶通存日間差錯處理，說法正確的是（）A、發(fā)起行在個人通存交易當(dāng)日發(fā)現(xiàn)因柜員操作原因?qū)е碌亩炭?，柜員使用“6874農(nóng)信銀存款沖銷”交易，對原業(yè)務(wù)進行沖銷。B、辦理個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)，因柜員操作原因?qū)е露炭?，農(nóng)信銀存款沖銷交易完成后，柜員依然存在短款的，應(yīng)第一時間與客戶協(xié)商解決，無法解決的，柜員通過“6877農(nóng)信銀錯賬控制/解控”交易進行農(nóng)信銀錯賬控制。C、原交易網(wǎng)點協(xié)商上客戶退款后，柜員使用“6877農(nóng)信銀錯賬控制/解控”交易，進行錯賬解控D、原交網(wǎng)點無法進行錯賬解控的，需向省聯(lián)社發(fā)送《協(xié)助解除控制錯賬款項申請》，由開戶行進行錯賬解控。【正確答案】：ABCD19.對監(jiān)測識別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險情況，采?。ǎ┑缺匾姆婪洞胧.核實交易情況B.重新核驗身份C.延遲支付結(jié)算D.中止有關(guān)業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD20.銀企對賬管理系統(tǒng)中賬單已終態(tài)”的賬單包含（）。A、對賬結(jié)果為余額相符且驗印通過的紙質(zhì)賬單B、對賬結(jié)果為余額相符的網(wǎng)銀賬單與自助設(shè)備賬單C、已余額不符處理結(jié)束的各類賬單D、已驗印不符處理結(jié)束的紙質(zhì)賬單E、已退信處理結(jié)束的紙質(zhì)賬單【正確答案】：ABCDE21.（）每年至少組織開展一次覆蓋所有農(nóng)金員的警示教育活動。A、一類行B、二類行C、三類行D、農(nóng)商銀行【正確答案】：BC22.營業(yè)機構(gòu)可設(shè)置的風(fēng)險防控系統(tǒng)用戶角色包括（）。A、系統(tǒng)管理主管員B、系統(tǒng)管理員C、風(fēng)控主管員D、風(fēng)控員E、核查員【正確答案】：CE23.全省農(nóng)商銀行借記卡卡BIN包括（）。A、622319B、622320C、621521D、621690E、62326591【正確答案】：ABCDE24.

銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進行分類（）A、

地域、行業(yè)B、

身份、國籍C、交易目的D、

交易特征【正確答案】：ABCD25.《中國人民銀行工商總局關(guān)于“三證合一”登記制度改革有關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理事項的通知》中，銀行對單位銀行賬戶的年檢可以通過，但不限于以下方式進行（）A、要求存款人提交變更證明文件B、向公安、工商行政管理等部門核實C、回訪客戶或?qū)嵉夭樵LD、審核貸款證明文件【正確答案】：BCD26.Ⅱ類結(jié)算賬戶是指個人用于辦理（）等用途的銀行賬戶。A、存款B、購買投資理財產(chǎn)品C、限額消費和繳費D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD27.內(nèi)設(shè)機構(gòu)專用戳記適用于（）等不承擔(dān)直接對外營業(yè)職責(zé)的內(nèi)設(shè)機構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)輸出的會計憑證等資料。A、參數(shù)管理機構(gòu)B、憑證中心庫C、營業(yè)機構(gòu)D、財務(wù)記賬部門【正確答案】：ABD28.19.銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務(wù)，和與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)建立（）制度，依法識別（），采取相應(yīng)風(fēng)險管理措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。A.客戶盡職調(diào)查B.受益所有人C.客戶身份識別D.實際控制人【正確答案】：AB29.根據(jù)《財政部中國銀保監(jiān)會關(guān)于進一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財會〔2020〕12號）,（）依法對注冊會計師的銀行詢證函工作進行指導(dǎo)和監(jiān)督。（）依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)回函工作進行監(jiān)督和檢查。A、財政部門B、國資委C、人民銀行D、銀行保險監(jiān)管部門【正確答案】：AD30.農(nóng)商銀行應(yīng)按要求做好回函操作記錄的保管工作，保管資料包括但不限于()資料等。會計師事務(wù)所現(xiàn)場跟函辦理的，還應(yīng)留存()等資料。A、詢證函回函復(fù)印件B、內(nèi)部調(diào)查回函信息流轉(zhuǎn)C、跟函人員的身份證復(fù)印件D、授權(quán)書【正確答案】：ABCD31.Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計限額合計為（）萬元，年累計限額合計為（）萬元。A、1萬元B、5萬元C、10萬元D、20萬元【正確答案】：AD32.業(yè)務(wù)專用章主要適用于（）等用途。A、對外簽發(fā)存單、存折等重要單證和有價單證B、用于各種現(xiàn)金收付、轉(zhuǎn)賬、開戶、掛失等業(yè)務(wù)系統(tǒng)輸出的業(yè)務(wù)憑證C、用于客戶辦理涉及柜面處理的各類業(yè)務(wù)申請書、服務(wù)協(xié)議等D、用于辦理的存款證明、資信證明、反饋征詢和有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃函件【正確答案】：ABCD33.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），會計事后監(jiān)督是指依據(jù)國家有關(guān)政策、法規(guī)以及省聯(lián)社制度要求，對會計事項發(fā)生后的（）進行再檢查和監(jiān)督的活動，是會計內(nèi)控體系的重要組成部分。A、原始憑證B、業(yè)務(wù)憑證C、賬務(wù)清單D、業(yè)務(wù)過程【正確答案】：ABCD34.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的實施，有效形成（）的打防管控格局。A.全鏈條反詐B.全行業(yè)阻詐C.全社會防詐【正確答案】：ABC35.有關(guān)部門和單位、個人應(yīng)當(dāng)對在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作過程中知悉的（）予以保密。A.國家秘密B.商業(yè)秘密C.個人隱私D.個人信息【正確答案】：ABCD36.銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立開立企業(yè)賬戶異常情形的風(fēng)險防控機制。（）等有關(guān)部門建立開立企業(yè)賬戶相關(guān)信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)。A金融B.電信C.市場監(jiān)管D.稅務(wù)【正確答案】：ABCD37.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)對從業(yè)人員和用戶開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，在有關(guān)業(yè)務(wù)活動中對防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作出提示，對本領(lǐng)域新出現(xiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段及時向用戶作出提醒，對非法（）本人有關(guān)卡、賬戶、賬號等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律責(zé)任作出警示。A.買賣B.出租C.出借D.出售【正確答案】：ABC38.農(nóng)金員有以下情形之一的，應(yīng)強制退出。A、本人品行不端，存在黃賭毒等違法或犯罪行為的；B、本人或家庭成員參與民間借貸，惡意逃廢銀行債務(wù)，侵占客戶資金的C、代理業(yè)務(wù)在一定時期內(nèi)增長明顯遲緩的D、本人或家庭成員為其他金融機構(gòu)提供相同或近似服務(wù)的【正確答案】：ABCD39.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），對監(jiān)督中心發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，應(yīng)區(qū)分不同情況進行如下處理（）。A、對監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，事后監(jiān)督中心應(yīng)于發(fā)現(xiàn)后當(dāng)日至遲下一工作日向營業(yè)機構(gòu)下發(fā)差錯單，并要求營業(yè)機構(gòu)限期整改。B、對監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的較嚴重問題和嚴重問題，事后監(jiān)督中心在向營業(yè)機構(gòu)下發(fā)差錯單的同時，應(yīng)立即報告，以便及時采取措施，防止出現(xiàn)資金損失。對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的會計內(nèi)控問題，應(yīng)向有關(guān)管理部門提出防范建議。C、營業(yè)機構(gòu)收到差錯單后，應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)進行整改，并按規(guī)定將整改結(jié)果反饋事后監(jiān)督中心，無法整改的應(yīng)說明原因。D、營業(yè)機構(gòu)與事后監(jiān)督中心對差錯認定未能達成一致或遇到疑難問題、重要問題時，應(yīng)及時向事后監(jiān)督業(yè)務(wù)管理部門反映，由其負責(zé)協(xié)調(diào)解決。【正確答案】：ABCD40.下列哪些屬于農(nóng)商銀行農(nóng)金員主管部門職責(zé)范圍（）A、研究探索農(nóng)金員退出相關(guān)事宜B、對年度農(nóng)金員隊伍建設(shè)、代理服務(wù)場所改造提升、遠程監(jiān)控布設(shè)等工作進行總體規(guī)劃C、做好農(nóng)金員管理人員培訓(xùn)教育D、向經(jīng)營管理層報告農(nóng)金員隊伍建設(shè)、風(fēng)險狀況等內(nèi)容的農(nóng)金員管理綜合評估報告?！菊_答案】：ABCD41.根據(jù)網(wǎng)格內(nèi)主要客戶類型的不同，將網(wǎng)格分為村莊、臨街商鋪、（）、（）和企事業(yè)單位、（）、商場等六型A、社區(qū)B、機關(guān)C、專業(yè)市場D、醫(yī)院【正確答案】：ABC42.17.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四十五條反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作有關(guān)部門、單位的工作人員有以下行為且構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A.濫用職權(quán)B.玩忽職守C.徇私舞弊D.或者其他違反本法規(guī)定的行為【正確答案】：ABCD43.電子社?？ň哂腥缦绿攸c：（）A、與實體社?？ㄒ灰粚?yīng)、唯一映射B、由全國社保卡平臺統(tǒng)一簽發(fā)C、人力資源社會保障部統(tǒng)一管理D、全國統(tǒng)一、全國通用【正確答案】：ABCD44.營業(yè)機構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險為本的原則，勤勉盡責(zé)，識別客戶身份，采?。ǎ┑群侠矸绞酱_認是否存在代理關(guān)系。A、向客戶問詢B、根據(jù)客戶性別或年齡進行辨識C、借助人臉識別或聯(lián)網(wǎng)核查照片D、柜面服務(wù)平臺客戶視圖照片【正確答案】：ABCD45.智慧廳堂審核流程中，進入審核信息界面后，廳堂PAD展示（）等信息。A、身份審核信息B、現(xiàn)場正面照C、業(yè)務(wù)信息D、聯(lián)網(wǎng)核查照片E、身份證影像【正確答案】：ABCDE46.全國集中銀行賬戶管理系統(tǒng)采取系統(tǒng)自動報備方式，系統(tǒng)可自動完成（)等工作。A、待備案個人銀行賬戶信息的預(yù)審核B、信息報備C、備案情況跟蹤【正確答案】：ABC47.各銀行要按照《關(guān)于做好小微企業(yè)銀行賬戶優(yōu)化服務(wù)和風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2022〕260號)等文件要求，要如何優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶服務(wù)？A、建立健全賬戶分類分級管理體系B、根據(jù)小微企業(yè)需求提供簡易開戶服務(wù)，簡化輔助證明材料要求C、加強后臺數(shù)據(jù)核實，使賬戶功能設(shè)置與客戶身份核實程度、賬戶風(fēng)險等級相匹配【正確答案】：ABC48.非居民個人是指持（）開戶的個人。A、外國護照B、港澳居民往來內(nèi)地通行證C、臺灣居民往來大陸通行證D、境外永久居留證【正確答案】：ABCD49.系統(tǒng)自動扣收是指貸款發(fā)放時設(shè)定為自動扣款的，則系統(tǒng)在約定扣款日進行自動扣款，包括()三種情況。A、借款人主動還款B、自動扣本C、自動扣息D、自動扣本息【正確答案】：BCD50.信用卡預(yù)借現(xiàn)金業(yè)務(wù)包括（）。A、現(xiàn)金歸還B、現(xiàn)金提取C、現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬D、現(xiàn)金圈存【正確答案】：BC51.以下屬于重要空白憑證非正常狀態(tài)的是（）A、作廢B、結(jié)清C、質(zhì)押D、沖正【正確答案】：ACD52.信用卡預(yù)借現(xiàn)金業(yè)務(wù)包括（）。A、現(xiàn)金歸還B、現(xiàn)金提取C、現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬D、現(xiàn)金充值【正確答案】：BCD53.法人機構(gòu)上解的現(xiàn)金必須做到（）。A、整點符合質(zhì)量要求B、捆扎牢固C、名章清晰D、封簽內(nèi)容完整齊全、粘貼牢固【正確答案】：ABCD54.出現(xiàn)下列情況之一時，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)重新識別客戶（）A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的D、農(nóng)村商業(yè)銀行獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的【正確答案】：ABCD55.賬戶管理平臺以優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)、防控賬戶管理風(fēng)險、提升賬戶管理質(zhì)效為目標，通過（）綜合管理、盡職調(diào)查、年檢管理、動態(tài)復(fù)核、信息發(fā)布管理、預(yù)警管理、（）資料打印等功能實現(xiàn)賬戶全生命周期的電子化管理。A、預(yù)約信息受理B、賬戶報備C、久懸管理D、統(tǒng)計分析【正確答案】：ABCD56.根據(jù)省電力最新接口規(guī)范，目前通過省聯(lián)社銀電通繳納電費需要提供以下信息（）方可獲得更多用電客戶信息，完成電費繳納。A、用電戶號B、用電姓名C、身份證號D、手機號【正確答案】：ABCD57.柜員離崗分為（）。A、臨時離崗B、休班C、短期離崗D、長期離崗【正確答案】：ABCD58.人民銀行、財政部門向農(nóng)商銀行備案國庫集中支付電子印章時，應(yīng)至少于啟用前（）個工作通過（）上報省聯(lián)社。A、5B、10C、正式文D、業(yè)務(wù)運行平臺【正確答案】：AD59.《中國人民銀行關(guān)于改進個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的通知》中，單位代理個人開立銀行賬戶的，應(yīng)提供（）材料。A、單位證明B、被代理人有效身份證件C、被代理人有效身份證件復(fù)印件D、法定代表人有效身份證件【正確答案】：AC60.匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記A、匯款銀行的地址B、匯款人賬號、住所C、收款人的姓名或名稱、賬號D、匯款人的姓名或者名稱【正確答案】：BCD61.關(guān)于客戶身份識別基本要求，下列說法正確的是（）。A、營業(yè)機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，并進行核對、登記?？蛻羯矸菪畔l(fā)生變化時，應(yīng)當(dāng)及時予以更新。B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。C、營業(yè)機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。D、營業(yè)機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問或在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。【正確答案】：ACD62.實體印章是指配備印章實物的柜面業(yè)務(wù)印章，包括業(yè)務(wù)專用章、匯票專用章、本票專用章、結(jié)算專用章、假幣章、貨幣真?zhèn)舞b定專用章、全額章、半額章、（）等。A、代理財稅專用章B、回單專用章C、對賬專用章D、已電子登記權(quán)屬章【正確答案】：AD63.通過（）等查驗方式，可識別、核對客戶及其代理人真實身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶，A、聯(lián)網(wǎng)核查身份證件B、人員問詢C、客戶回訪D、公用事業(yè)賬單驗證E、網(wǎng)絡(luò)信息查驗【正確答案】：ABCDE64.嚴格執(zhí)行“兩禁兩限”要求，即除銀團貸款外，不得對小微企業(yè)貸款收?。ǎǎ?，嚴格限制對小微企業(yè)及其增信機構(gòu)收?。ǎǎ┑荣M用。A、承諾費B、資金管理費C、財務(wù)顧問費D、咨詢費【正確答案】：ABCD65.客戶信息的分類（）A、客戶身份信息B、客戶財產(chǎn)信息C、客戶賬戶信息D、客戶衍生信息【正確答案】：ABCD66.放入印控機管理的實體印章，在（）等情況下方可取出。A、清潔印章B、印章停用C、設(shè)備故障D、更換設(shè)備【正確答案】：ABCD67.當(dāng)客戶出現(xiàn)以下哪些情形時，銀行金融機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶（）A、有組織同時或分批開戶B、不配合客戶身份識別C、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符D、開戶理由不合理【正確答案】：ABCD68.根據(jù)省聯(lián)社與山東高速ETC業(yè)務(wù)合作協(xié)議約定，客車ETC客戶通行費農(nóng)商銀行墊款，借記卡客戶產(chǎn)生墊款要及時追繳，及時掌握全行ETC墊款金額與明細通過報表服務(wù)平臺查看以下報表（）。A、《山東高速ETC通行費扣款掛賬清單》B、《山東高速ETC通行費補扣款失敗清單》C、《齊魯交通ETC通行費補扣款失敗清單》【正確答案】：ABC69.以下屬于手工記賬規(guī)則的是（）。A、如果發(fā)現(xiàn)憑證內(nèi)容遺漏不全或有錯誤時不予記賬，應(yīng)交由制票人更正、補充或更換。B、紅字墨水筆（簽字筆）只用于劃線和沖賬，以及按規(guī)定作重要的文字批注。C、賬簿上摘要欄文字一格寫不完時，可在下一格連續(xù)填寫，但其金額應(yīng)填在文字最后一格的金額欄內(nèi)。D、如果賬頁記載錯誤無法更改時，不得撕毀，應(yīng)經(jīng)會計主管同意，可換新賬頁記載【正確答案】：ABCD70.履行個人信息保護職責(zé)的部門、單位對可能被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙利用的（）等實施重點保護。公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，應(yīng)當(dāng)同時查證犯罪所利用的個人信息來源，依法追究相關(guān)人員和單位責(zé)任。A.物流信息B.交易信息C.貸款信息D.醫(yī)療信息E、E.婚介信息【正確答案】：ABCDE71.柜員審查繳款憑證的內(nèi)容有（）。A、憑證要素是否齊全B、填寫是否正確清楚C、款項來源是否合理D、大小寫金額、憑證各聯(lián)次金額及券別明細合計金額是否一致【正確答案】：ABCD72.與同業(yè)機構(gòu)的現(xiàn)金調(diào)撥時，橫向調(diào)劑是指法人機構(gòu)按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的要求與系統(tǒng)內(nèi)其他法人機構(gòu)或其他金融機構(gòu)通過()辦理資金劃轉(zhuǎn)，完成現(xiàn)金領(lǐng)繳業(yè)務(wù)的一種方式。A、行內(nèi)匯劃系統(tǒng)B、農(nóng)信銀系統(tǒng)C、大額支付系統(tǒng)D、小額支付系統(tǒng)【正確答案】：AC73.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（）。A、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿B、記載客戶身份信息的記錄和資料C、反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件D、反映農(nóng)村商業(yè)銀行開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料【正確答案】：BD74.農(nóng)商銀行按照要求應(yīng)當(dāng)監(jiān)測的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單包括（）A、公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認的制裁決議名單C、其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單【正確答案】：ABCD75.下列說法正確的是：（）A、

金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)認真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別可疑交易，不得因為反洗錢而得罪貴賓客戶，影響競爭;B、

金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員;C、金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、聯(lián)名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù);D、

對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構(gòu)不得為其開立存款賬戶【正確答案】：BCD76.以下行為認定為只收費不服務(wù)的有哪些（）A、未能按照價目表、服務(wù)規(guī)程及與客戶約定的服務(wù)內(nèi)容提供服務(wù)，擅自減少服務(wù)內(nèi)容的B、偽造服務(wù)記錄、服務(wù)成果的C、商業(yè)銀行違背平等自愿原則，強制要求客戶購買服務(wù)的D、商業(yè)銀行同意給予客戶流動資金貸款后，在業(yè)務(wù)操作過程中違背客戶真實意愿，強制以承兌匯票形式提供融資，不合理增加客戶負擔(dān)，虛增中間業(yè)務(wù)收入【正確答案】：AB77.首次拜訪時，應(yīng)攜帶的物料包括（）。A、信息采集表B、產(chǎn)品營銷資料C、隨手禮D、微信群【正確答案】：ABCD78.辦理收款業(yè)務(wù)清點現(xiàn)金時須進行（）。A、清點現(xiàn)金細數(shù)B、挑殘C、識別真?zhèn)蜠、合計金額與繳款憑證所填寫金額或客戶口述金額核對【正確答案】：ABCD79.微信公眾號對公預(yù)約開戶主要用于（）A、企業(yè)B、機關(guān)C、個體工商戶D、事業(yè)單位【正確答案】：AC80.商業(yè)銀行以（）為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險，自負盈虧，自我約束。A、安全性B、流動性C、效益性D、經(jīng)濟性【正確答案】：ABC81.農(nóng)商銀行辦理國庫集中支付電子化業(yè)務(wù)，向人民銀行或財政部門備案電子印章時，應(yīng)于印章啟用前（）個工作日通過（）上報省聯(lián)社。A、5B、10C、正式文D、業(yè)務(wù)運行平臺【正確答案】：BC82.票據(jù)上哪些事項不得更改，更改的無效？()A、票據(jù)金額B、票據(jù)日期C、收款人名稱D、用途【正確答案】：ABC83.會計檔案管理系統(tǒng)管理的電子檔案包括（）等系統(tǒng)或渠道生成的以電子數(shù)據(jù)保存的報表、憑證等。A、實物會計檔案的掃描影像件B、柜面服務(wù)平臺、人臉識別等系統(tǒng)產(chǎn)生的相關(guān)影像件C、報表服務(wù)平臺、總賬系統(tǒng)、自助設(shè)備跨平臺、智慧廳堂及智e通【正確答案】：ABC84.出納錯款內(nèi)部查找的方法包括（）。A、重新核對賬款，核實錯款金額B、核點現(xiàn)金C、分析原因，縮小范圍D、調(diào)閱錄像資料【正確答案】：ABCD85.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）A、

同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、

同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、

法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定【正確答案】：BCD86.核心系統(tǒng)中使用“6251憑證出售”交易的重要空白憑證有()A、現(xiàn)金支票B、支付密碼器C、動態(tài)令牌D、商業(yè)承兌匯票【正確答案】：ABD87.營業(yè)機構(gòu)為個人客戶辦理儲蓄存單存入業(yè)務(wù)時，對于單筆金額人民幣1萬元（不含）以下的，應(yīng)（）。A、核對賬戶所有人有效身份證件B、核對代理人有效身份證件C、留存客戶出示證件的復(fù)印件或影印件D、留存業(yè)務(wù)辦理場景照【正確答案】：AC88.省聯(lián)社統(tǒng)建的銀電通代收電費系統(tǒng)支持農(nóng)商銀行客戶通過以下渠道繳納電費（）。A、柜面渠道B、智e通電子銀行C、農(nóng)金通D、智慧柜員機【正確答案】：ABCD89.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施（）。A、

中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、縣以上公安機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、

中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單【正確答案】：ACD90.銀行要以統(tǒng)籌安全和發(fā)展為目標，按照（）原則，一方面，堅決治理小微企業(yè)、流動就業(yè)群體開戶難問題，有效提升銀行賬戶服務(wù)質(zhì)效；另一方面，持續(xù)推進涉詐涉賭“資金鏈”治理，牢牢守住人民群眾“錢袋子”。A、兩個不減B、兩個加強C、誰的客戶誰負責(zé)D、誰的賬戶誰負責(zé)【正確答案】：AB91.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶維護費分為（）。A、普通賬戶維護費B、小額賬戶維護費C、長期不動賬戶維護費【正確答案】：ABC92.根據(jù)《關(guān)于防范偽造存單支取風(fēng)險的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財〔2019〕94號），發(fā)現(xiàn)偽造存單時應(yīng)靈活應(yīng)對，及時向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案，持續(xù)跟進辦案結(jié)果。結(jié)合公安機關(guān)的案件偵查情況，各農(nóng)商銀行應(yīng)明確（）等信息，特別是要盡力了解清楚偽造人、持偽造存單支取人的動機，據(jù)以評判對農(nóng)商銀行的威脅程度。A、偽造存單的來源B、被偽造存單信息來源C、偽造手段D、偽造人E、持偽造存單支取人【正確答案】：ABCDE93.下列關(guān)于重要空白憑證說法正確的是（）A、重要空白憑證調(diào)撥分為自行領(lǐng)用和集中解送兩種方式。B、集中解送重要空白憑證實行雙人專車運送，且必須事先在核心系統(tǒng)登記重要空白憑證領(lǐng)用人。C、自行領(lǐng)用重要空白憑證必須堅持雙方在場，當(dāng)面點清。D、營業(yè)機構(gòu)憑證管理員按3個月的平均用量掌握憑證庫存數(shù)量；普通柜員庫箱庫存按1周的平均用量掌握憑證庫存數(shù)量?！菊_答案】：AC94.激活醫(yī)保電子憑證后可享受各類在線醫(yī)療保障服務(wù)，包括（）。A、醫(yī)保業(yè)務(wù)辦理B、醫(yī)保賬戶查詢C、醫(yī)保就診D、購藥支付【正確答案】：ABCD95.銀行承兌匯票必須記載的事項()欠缺以下規(guī)定必須記載事項之一的，銀行承兌匯票無效。A、表明“匯票”的字樣B、無條件支付的委托C、確定的金額D、付款人名稱、收款人名稱E、出票日期、出票人簽章【正確答案】：ABCDE96.根據(jù)《關(guān)于防范偽造存單支取風(fēng)險的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財〔2019〕94號），在受理存單支取業(yè)務(wù)時，應(yīng)首先對存單進行有效的人工識別，注重存單票面各項防偽標識的審核，重點關(guān)注存單等特征；必要時，應(yīng)采用專用設(shè)備（紫外光等）進行驗證。A、紙張、B、水印C、憑證印刷號D、安全線【正確答案】：ABCD97.下列屬于營業(yè)網(wǎng)點安全管理崗位職責(zé)的是（）。A、認真貫徹執(zhí)行安全保衛(wèi)規(guī)章制度，結(jié)合網(wǎng)點實際，做好安全保衛(wèi)工作B、組織開展員工安全防范教育和預(yù)案演練C、及時了解和掌握員工思想動態(tài)，幫助員工解決工作、生活中遇到的困難和問題D、加強安全防范設(shè)施的監(jiān)督管理，發(fā)現(xiàn)毀損、缺失，及時申請更換或配備【正確答案】：ABCD98.下列哪些屬于農(nóng)商銀行支行行長職責(zé)范圍（）A、監(jiān)督客戶經(jīng)理對農(nóng)金員的日常管理、輔導(dǎo)檢查情況B、監(jiān)督客戶經(jīng)理及時核實員工異常行為排查系統(tǒng)農(nóng)金員風(fēng)險預(yù)警信息、農(nóng)金員信息管理系統(tǒng)農(nóng)金員代理存款風(fēng)險預(yù)警信息C、組織農(nóng)金員培訓(xùn)教育D、負責(zé)代理服務(wù)場所建設(shè)改造、遠程監(jiān)控及農(nóng)金通布設(shè)的具體實施?！菊_答案】：ABCD99.準備金存款是為保證客戶提取存款和資金清算需要，按人民銀行規(guī)定的準備金存款繳存范圍和比例繳存人民銀行的準備金，包括繳存()。A、法定存款準備金B(yǎng)、動態(tài)差別準備金C、超額準備金D、存放中央銀行特種存款【正確答案】：ABC100.備案行內(nèi)國庫集中支付業(yè)務(wù)電子印章時，備案文件中應(yīng)包含（）。A、備案原因B、電子印章名稱C、印章印模（新印章、原印章）D、新印章啟用時間E、原印章作廢時間【正確答案】：ABCDE1.各種會計憑證、報表上打印的柜員姓名或員工號，視同個人簽章。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），農(nóng)村商業(yè)銀行可將紙質(zhì)會計資料掃描、補錄,對被監(jiān)督業(yè)務(wù)進行重點監(jiān)督、再監(jiān)督及抽樣監(jiān)督等工作交由外包公司負責(zé)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），事后監(jiān)督中心補錄員可以單獨設(shè)置，也可以由掃描員或監(jiān)督員兼任。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.各單位應(yīng)當(dāng)加強內(nèi)部防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，對工作人員開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙教育；個人應(yīng)當(dāng)加強電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識。單位、個人應(yīng)當(dāng)協(xié)助、配合有關(guān)部門依照本法規(guī)定開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號）,營業(yè)機構(gòu)可以受理冠字號碼查詢?nèi)嗽谵k理取款業(yè)務(wù)之日起20個工作日內(nèi)（含取款當(dāng)日）提出的申請，查詢申請超過申請時效的，營業(yè)機構(gòu)不予受理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.中心金庫的備用鑰匙由管庫員、會計主管和現(xiàn)金管理部門負責(zé)人當(dāng)面共同密封，簽字或加蓋個人印章，辦理登記簽收手續(xù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)四周墻體應(yīng)與建筑樓板相接或應(yīng)在頂部采用鋼筋網(wǎng)防護并與四周墻體可靠連接。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作有關(guān)部門、單位的工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊，或者有其他違反本法規(guī)定行為，構(gòu)成犯罪的，依法追究行政責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.印鑒卡片未封存保管前，應(yīng)由預(yù)留印鑒卡片保管人專夾保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.中國人民銀行統(tǒng)籌建立跨銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)的反洗錢統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)，會同國務(wù)院公安部門完善與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪資金流轉(zhuǎn)特點相適應(yīng)的反洗錢可疑交易報告制度。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.金融機構(gòu)應(yīng)確保本機構(gòu)所有高管人員均具備較強的反洗錢履職能力，為其反洗錢履職提供各類資源保障。A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.大額支付系統(tǒng)收到支付業(yè)務(wù)后，如清算賬戶頭寸充足，立即進行資金清算；如清算賬戶頭寸不足，將支付業(yè)務(wù)納入排隊處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.零余額賬戶的開立、變更、撤銷無需向人民銀行國庫報備。A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.處于交接狀態(tài)的柜員，參數(shù)管理機構(gòu)無法對其柜員資料進行修改；柜員預(yù)交接發(fā)出未確認前，交出柜員的柜員資料無法修改，接收柜員的柜員資料可以修改。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.會計人員離開會計工作崗位、退休、解除勞動關(guān)系的，其個人名章應(yīng)由使用人或會計主管按規(guī)定上繳，由法人機構(gòu)統(tǒng)一銷毀。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.若住房和城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門明確要求人民法院在扣劃前需先由其審核同意的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)要求人民法院提供住房和城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門出具的同意扣劃的證明材料。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.客戶選擇的綁定賬號為他行賬號時，系統(tǒng)根據(jù)賬戶開立時的定位地點和選擇開戶的營業(yè)機構(gòu)判斷是否為異地，若為異地則不允許開戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.整存整取儲蓄存款的到期日以到期月的對日為到期日，無對日的月末日為到期日。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.人工驗印方式是指業(yè)務(wù)辦理人員將支付憑證上的實物印鑒手工折角后，與系統(tǒng)預(yù)留印鑒的電子印鑒進行比對得出是否通過的結(jié)果。A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.辦理存折賬戶存取款業(yè)務(wù)過程中，因打印機故障等原因造成存折打印錯誤的，可手工填寫取款記錄并簽章。A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.表外科目是指不列入資產(chǎn)負債表和損益表內(nèi)的，用于業(yè)務(wù)確已發(fā)生而尚未涉及資金增減變化，以及有價單證、重要空白憑證和實物管理等業(yè)務(wù)事項的核算。表外科目分為或有事項類和登記備查類，科目代號第一位分別是8和9。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.根據(jù)財政部、中國銀保監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布的關(guān)于印發(fā)《銀行函證及回函工作操作指引》的通知（財辦會〔2020〕21號），銀行詢證函（格式一）由注冊會計師根據(jù)被審計單位相關(guān)信息填寫，由銀行業(yè)金融機構(gòu)根據(jù)本機構(gòu)所掌握的信息，對注冊會計師填寫的信息進行核對后回復(fù)相符或不符，如不符，銀行業(yè)金融機構(gòu)無需提供詳細信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.臨時存款賬戶的有效期最長不得超過2年（含展期）。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.柜員標志是核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)用于區(qū)分員工是否具有柜員權(quán)限的標記。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.農(nóng)商銀行向人民法院報送的商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶凍結(jié)資金使用情況報告應(yīng)一式兩份，經(jīng)雙方簽字蓋章后，一份交人民法院，一份納入查凍扣資料保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.存款人因注冊驗資或增資驗資開立臨時存款賬戶后，需要在臨時存款賬戶有效期屆滿前退還資金的，應(yīng)出具登記機關(guān)的證明；無法出具證明的，應(yīng)于臨時存款賬戶有效期屆滿后辦理銷戶退款手續(xù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作堅持以人民為中心，統(tǒng)籌發(fā)展和安全；堅持系統(tǒng)觀念、法治思維，注重源頭治理、綜合治理；堅持齊抓共管、群防群治，全面落實打防管控各項措施，加強社會宣傳教育防范；堅持精準防治，保障正常生產(chǎn)經(jīng)營活動和群眾生活便利。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.柜面操作時可以對證件三要素（姓名、證件類型、證件號碼）均正確的客戶信息標記“非活動”。A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2020〕248號）規(guī)定，銀行或者支付機構(gòu)在每次交易活動完成后向付款人開戶機構(gòu)發(fā)送支付指令、但無需付款人逐筆驗證即從付款人支付賬戶或者銀行賬戶劃轉(zhuǎn)資金的支付業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.為保證業(yè)務(wù)辦理場景照的真實有效，正常情況下，業(yè)務(wù)辦理場景照不允許進行補拍。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.出票人從銀行領(lǐng)取的空白支票，不準更改賬號，不準出租出借他人使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.個人獨資企業(yè)、家族企業(yè)、合伙企業(yè)、存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會低于一般公司。A、正確B、錯誤【正確答案】：B33.采用大堂式安裝的智慧柜員機現(xiàn)金及憑證的清機周期最長不得超過7天。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.開戶單位經(jīng)辦人員領(lǐng)取已打印相關(guān)信息的印鑒卡片后，應(yīng)在開戶行工作人員有效監(jiān)督下當(dāng)面加蓋單位預(yù)留印鑒，交開戶行經(jīng)辦人員。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.銀行函證及回函工作是夯實市場主體會計信息質(zhì)量、防范金融風(fēng)險、維護市場秩序的重要途徑。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.農(nóng)商銀行在辦理驗資類詢證函時，可僅對驗資賬戶余額進行審核，無需對出資人賬戶相關(guān)交易背景信息進行審核。A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.農(nóng)商銀行應(yīng)加強函證回函用章管理，詢證函為多頁的，回函時應(yīng)同時加蓋騎縫章。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.機構(gòu)間繳存現(xiàn)金既可以通過預(yù)約模式繳存和也可以通過非預(yù)約繳存。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.銀行賬戶是企業(yè)開展生產(chǎn)經(jīng)營、獲取各項金融服務(wù)的基礎(chǔ)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.單位存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時，可由法定代表人或單位負責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.企業(yè)開立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶實行備案制。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.票幣兌換，堅持先收款后兌換的原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.農(nóng)商銀行應(yīng)定期組織查凍扣業(yè)務(wù)專崗人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，逐步建立該崗位人員的準入和退出機制、考核機制，及時更換不適應(yīng)崗位要求的人員。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，農(nóng)商銀行與第三方清分服務(wù)外包公司共同安排第三方清分服務(wù)外包人員的反假貨幣培訓(xùn)工作，共同負責(zé)清分人員的培訓(xùn)效果、崗位考核。A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.大額支付系統(tǒng)接收的小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)和同城清算系統(tǒng)軋差凈額業(yè)務(wù)，可以在次日完成資金清算。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B46.單位定期存單只能以質(zhì)押貸款為目的開立和使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運營〔2021〕29號），提取申請人不能提供原存款憑證或密碼的，應(yīng)先憑相關(guān)材料辦理書面掛失或密碼重置手續(xù)后，再辦理存款提取，將相關(guān)材料附掛失檔案保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.機構(gòu)內(nèi)實體柜員間的現(xiàn)金調(diào)撥是現(xiàn)金實物的轉(zhuǎn)移，屬于賬務(wù)性交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.法人機構(gòu)上解下?lián)芸铐棔r，所有款項的裝箱、加鎖、開鎖、清點均應(yīng)在有效視頻監(jiān)控下進行，并由雙人共同操作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.國庫集中支付業(yè)務(wù)中退回的款項，無需退庫可修改信息后重新支付。A、正確B、錯誤【正確答案】：B51.借記卡交易明細簿可以掛失。A、正確B、錯誤【正確答案】：B52.農(nóng)商銀行應(yīng)嚴格落實銀行函證回函業(yè)務(wù)雙人復(fù)核機制，審核無誤后在詢證函經(jīng)辦人與復(fù)核人處簽名并蓋章確認A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.營業(yè)機構(gòu)為客戶辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，以轉(zhuǎn)出賬戶是否為客戶本人賬戶確定是否屬于代理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.為了預(yù)防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，加強反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，保護公民和組織的合法權(quán)益，維護社會穩(wěn)定和國家安全，根據(jù)憲法，制定《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.賬戶機構(gòu)應(yīng)對向公安機關(guān)移送的涉案賬戶、涉案賬戶開戶主體（包括但不限于涉案賬戶開戶人或開戶單位法定代表人、負責(zé)人）在本機構(gòu)開立的其他賬戶進行重點核實和監(jiān)測。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.票據(jù)活動應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)，不得損害社會公共利益。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.在本法人機構(gòu)外有其他久懸銀行結(jié)算賬戶的單位存款人，營業(yè)機構(gòu)可以再為其進行開戶處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B58.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，開展貨幣鑒定時，經(jīng)辦人員應(yīng)采取人工鑒定與機具鑒定交叉共用的方式進行鑒定，復(fù)核人員不需實施獨立的實質(zhì)性復(fù)核。A、正確B、錯誤【正確答案】：B59.各農(nóng)商銀行應(yīng)切實提高風(fēng)險意識，充分利用風(fēng)險防控系統(tǒng)做好賬戶開銷戶行為和賬戶交易風(fēng)險監(jiān)測。A、正確B、錯誤【正確答案】：A60.非居民個人的人民幣賬戶現(xiàn)金支出是指銀行業(yè)金融機構(gòu)為非居民個人客戶辦理的人民幣賬戶現(xiàn)金支出情況，不含兌換零錢、兌換殘幣、以現(xiàn)金兌換紀念幣等現(xiàn)金收付相當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A61.未成年人的父母為監(jiān)護人的，其戶口簿視同合法監(jiān)護證明。A、正確B、錯誤【正確答案】：A62.根據(jù)《銀行函證及回函工作操作指引》，注冊會計師和銀行業(yè)金融機構(gòu)在使用銀行詢證函（格式一）或（格式二）進行函證及回函工作時，應(yīng)確保銀行詢證函格式規(guī)范有效、內(nèi)容完整。如果采用紙質(zhì)