券商零售面試必備實(shí)戰(zhàn)題庫本文借鑒了近年相關(guān)經(jīng)典試題創(chuàng)作而成，力求幫助考生深入理解測(cè)試題型，掌握答題技巧，提升應(yīng)試能力。一、選擇題（每題2分，共30分）1.下列哪項(xiàng)不是證券公司的主要業(yè)務(wù)？（）A.股票經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.融資融券業(yè)務(wù)D.銀行存貸款業(yè)務(wù)2.證券公司開展股票經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對(duì)客戶的交易結(jié)算資金實(shí)行（）。A.分散管理B.專門管理C.統(tǒng)一管理D.共同管理3.下列哪項(xiàng)不是證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的種類？（）A.系列基金B(yǎng).私募基金C.資產(chǎn)管理計(jì)劃D.股票質(zhì)押式回購4.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，保證金比例不得低于（）。A.50%B.100%C.150%D.200%5.證券公司發(fā)行股票，其最近3年凈利潤應(yīng)持續(xù)增長，且最近3年凈利潤以不少于（）的比率攤薄。A.10%B.15%C.20%D.25%6.證券公司債券發(fā)行，其最近1期末凈資產(chǎn)應(yīng)不低于（）。A.10億元人民幣B.20億元人民幣C.30億元人民幣D.40億元人民幣7.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于（）。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.5億元人民幣D.10億元人民幣8.證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是指（）。A.證券公司將客戶交易結(jié)算資金存放在指定的商業(yè)銀行B.證券公司為客戶開立資金賬戶C.證券公司為客戶開立證券賬戶D.證券公司為客戶提供交易軟件9.證券公司從業(yè)人員必須具備（）以上從業(yè)資格。A.1年B.2年C.3年D.4年10.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，自公司成立之日起未滿（）年的，不得申請(qǐng)?jiān)诰硟?nèi)其他證券公司任職。A.1年B.2年C.3年D.4年11.證券公司可以委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)代為辦理（）。A.證券賬戶管理B.證券持有人名冊(cè)登記C.證券發(fā)行登記D.以上都是12.證券公司可以為客戶提供（）。A.證券投資咨詢B.資產(chǎn)管理C.融資融券D.以上都是13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）。A.風(fēng)險(xiǎn)控制制度B.內(nèi)部管理制度C.客戶適當(dāng)性管理制度D.以上都是14.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶不得用于（）。A.從事證券交易B.透支C.融資D.以上都對(duì)15.證券公司債券發(fā)行，其最近3年財(cái)務(wù)報(bào)表須經(jīng)（）審計(jì)。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D.中國人民銀行二、判斷題（每題1分，共20分）1.證券公司可以經(jīng)營代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)。（）2.證券公司可以為客戶提供融資融券服務(wù)。（）3.證券公司可以從事證券承銷和保薦業(yè)務(wù)。（）4.證券公司可以從事證券自營業(yè)務(wù)。（）5.證券公司可以從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。（）6.證券公司可以從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。（）7.證券公司可以從事融資融券業(yè)務(wù)。（）8.證券公司可以從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。（）9.證券公司可以從事證券自營業(yè)務(wù)。（）10.證券公司可以從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。（）11.證券公司可以從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。（）12.證券公司可以從事融資融券業(yè)務(wù)。（）13.證券公司可以從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。（）14.證券公司可以從事證券自營業(yè)務(wù)。（）15.證券公司可以從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。（）16.證券公司可以從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。（）17.證券公司可以從事融資融券業(yè)務(wù)。（）18.證券公司可以從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。（）19.證券公司可以從事證券自營業(yè)務(wù)。（）20.證券公司可以從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。（）三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共25分）1.簡(jiǎn)述證券公司的主要業(yè)務(wù)種類。2.簡(jiǎn)述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求。3.簡(jiǎn)述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的基本要求。4.簡(jiǎn)述證券公司債券發(fā)行的基本要求。5.簡(jiǎn)述證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的主要內(nèi)容。四、論述題（每題10分，共20分）1.論述證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。2.論述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。五、案例分析題（每題15分，共30分）1.案例背景：某證券公司是一家綜合性證券公司，業(yè)務(wù)范圍涵蓋股票經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、融資融券等。近年來，該公司業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，客戶數(shù)量不斷增加，但同時(shí)也面臨著一些風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。請(qǐng)問該公司應(yīng)該如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，提升服務(wù)質(zhì)量？2.案例背景：某證券公司是一家區(qū)域性證券公司，主要業(yè)務(wù)范圍為股票經(jīng)紀(jì)和資產(chǎn)管理。近年來，該公司業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢，客戶數(shù)量減少，盈利能力下降。請(qǐng)問該公司應(yīng)該如何改進(jìn)經(jīng)營策略，提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力？答案和解析一、選擇題1.D2.B3.D4.C5.D6.B7.B8.A9.B10.C11.D12.D13.D14.B15.B二、判斷題1.√2.√3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.√11.√12.√13.√14.√15.√16.√17.√18.√19.√20.√三、簡(jiǎn)答題1.證券公司的主要業(yè)務(wù)種類包括：股票經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)等。2.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求包括：建立健全內(nèi)部控制制度，明確職責(zé)劃分，防范利益沖突；建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)；建立健全合規(guī)管理制度，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)；建立健全客戶適當(dāng)性管理制度，確保客戶利益；建立健全信息披露制度，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露相關(guān)信息。3.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的基本要求包括：建立健全內(nèi)部控制制度，明確職責(zé)劃分，防范利益沖突；建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)；建立健全合規(guī)管理制度，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)；建立健全客戶信用評(píng)估制度，確?？蛻粜庞脿顩r符合要求；建立健全信息披露制度，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露相關(guān)信息。4.證券公司債券發(fā)行的基本要求包括：具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，建立健全內(nèi)部控制制度；最近3年財(cái)務(wù)報(bào)表須經(jīng)中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)；具有較強(qiáng)的償債能力；債券發(fā)行符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。5.證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的主要內(nèi)容包括：證券公司與商業(yè)銀行簽訂客戶交易結(jié)算資金存管協(xié)議；商業(yè)銀行負(fù)責(zé)保管客戶交易結(jié)算資金；證券公司負(fù)責(zé)為客戶提供交易服務(wù)；客戶可以通過證券公司或商業(yè)銀行查詢、使用客戶交易結(jié)算資金。四、論述題1.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：建立健全內(nèi)部控制制度，明確職責(zé)劃分，防范利益沖突；建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)；建立健全合規(guī)管理制度，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)；建立健全客戶適當(dāng)性管理制度，確?？蛻衾?；建立健全信息披露制度，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露相關(guān)信息；加強(qiáng)對(duì)投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制，確保投資項(xiàng)目的安全性；加強(qiáng)對(duì)投資項(xiàng)目的監(jiān)督和檢查，確保投資項(xiàng)目的合規(guī)性；加強(qiáng)對(duì)投資項(xiàng)目的信息披露，確?？蛻衾?。2.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：建立健全內(nèi)部控制制度，明確職責(zé)劃分，防范利益沖突；建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)；建立健全合規(guī)管理制度，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)；建立健全客戶信用評(píng)估制度，確保客戶信用狀況符合要求；建立健全信息披露制度，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露相關(guān)信息；加強(qiáng)對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制，確?？蛻舻男庞脿顩r符合要求；加強(qiáng)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)督和檢查，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性；加強(qiáng)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的信息披露，確保客戶利益。五、案例分析題1.該公司應(yīng)該加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，提升服務(wù)質(zhì)量的具體措施包括：建立健全內(nèi)部控制制度，明確職責(zé)劃分，防范利益沖突；建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)；建立健全合規(guī)管理制度，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)；建立健全客戶適當(dāng)性管理制度，確?？蛻衾?；建立健全信息披露制度，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露相關(guān)信息；加強(qiáng)對(duì)員工的管理和培訓(xùn)，提高員工的服務(wù)意識(shí)和業(yè)務(wù)能力；加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化和改進(jìn)，提高業(yè)務(wù)效率；加強(qiáng)對(duì)客戶的溝通和交流，了解客戶需求，提