2025基金托管測(cè)試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金托管人主要負(fù)責(zé)（）。A.基金的投資運(yùn)作B.基金資產(chǎn)保管C.基金銷售D.基金份額登記答案：B2.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)不屬于基金托管人需要防范的（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.基金投資決策風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)答案：C3.基金托管人的資格需經(jīng)（）核準(zhǔn)。A.基金管理公司B.證券交易所C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)答案：C4.基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果（）。A.無(wú)需復(fù)核B.進(jìn)行抽樣復(fù)核C.進(jìn)行全面復(fù)核D.根據(jù)情況決定是否復(fù)核答案：C5.基金托管人應(yīng)在每個(gè)工作日（）前對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。A.上午9點(diǎn)B.上午10點(diǎn)C.下午3點(diǎn)D.下午5點(diǎn)答案：A6.基金托管人應(yīng)保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料（）年以上。A.5B.10C.15D.20答案：C7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)時(shí)，應(yīng)（）。A.執(zhí)行指令B.拒絕執(zhí)行指令并及時(shí)通知基金管理人C.先執(zhí)行再通知基金管理人改正D.視情況而定答案：B8.基金托管人的收入主要來(lái)源于（）。A.基金管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.投資收益答案：B9.以下哪個(gè)不是基金托管人的職責(zé)（）。A.資產(chǎn)核算B.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作C.制定投資策略D.資金清算答案：C10.基金托管人一般由（）擔(dān)任。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司D.投資公司答案：A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金托管人的作用包括（）。A.保障基金資產(chǎn)安全B.規(guī)范基金運(yùn)作C.有利于保護(hù)基金份額持有人權(quán)益D.促進(jìn)基金市場(chǎng)發(fā)展答案：ABCD2.基金托管人應(yīng)具備的條件有（）。A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定B.設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén)C.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)D.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件答案：ABCD3.基金托管人在基金運(yùn)作中需監(jiān)督基金管理人（）方面。A.投資范圍B.投資比例C.投資限制D.關(guān)聯(lián)交易答案：ABCD4.基金托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制包括（）。A.資產(chǎn)保管的內(nèi)部控制B.資金清算的內(nèi)部控制C.投資監(jiān)督的內(nèi)部控制D.會(huì)計(jì)核算和估值的內(nèi)部控制答案：ABCD5.以下哪些屬于基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算的復(fù)核內(nèi)容（）。A.基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格B.基金資產(chǎn)總值C.基金費(fèi)用D.基金收益答案：ABCD6.基金托管人在資金清算中的主要工作包括（）。A.執(zhí)行基金管理人的投資指令B.辦理基金名下的資金往來(lái)C.對(duì)基金資金進(jìn)行清算D.確保資金及時(shí)到賬答案：ABCD7.基金托管人的風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括（）。A.建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度B.識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)C.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)D.應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD8.基金托管人需要披露的信息包括（）。A.托管協(xié)議B.托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況C.基金資產(chǎn)凈值D.基金投資組合答案：AB9.影響基金托管人選擇的因素有（）。A.信譽(yù)B.費(fèi)用C.服務(wù)能力D.監(jiān)管合規(guī)性答案：ABCD10.基金托管人與基金管理人的關(guān)系是（）。A.相互監(jiān)督B.相互合作C.托管人是管理人的監(jiān)督者D.管理人是托管人的監(jiān)督者答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金托管人可以隨意動(dòng)用基金資產(chǎn)。（）答案：錯(cuò)誤2.基金托管人的職責(zé)會(huì)隨著基金類型的不同而有所變化。（）答案：正確3.只要是商業(yè)銀行就可以擔(dān)任基金托管人。（）答案：錯(cuò)誤4.基金托管人不需要對(duì)基金的會(huì)計(jì)核算進(jìn)行監(jiān)督。（）答案：錯(cuò)誤5.基金托管人對(duì)基金管理人的指令無(wú)條件執(zhí)行。（）答案：錯(cuò)誤6.基金托管人的內(nèi)部控制只需要關(guān)注資產(chǎn)保管方面。（）答案：錯(cuò)誤7.基金托管人應(yīng)定期向基金份額持有人報(bào)告基金托管情況。（）答案：正確8.基金托管人不需要對(duì)基金管理人的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)督。（）答案：錯(cuò)誤9.基金托管人不需要承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)誤10.基金托管人有義務(wù)配合基金管理人的信息披露工作。（）答案：正確四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金托管人的主要職責(zé)。答案：基金托管人的主要職責(zé)包括安全保管基金資產(chǎn)、按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立、保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料等。2.基金托管人如何防范操作風(fēng)險(xiǎn)？答案：基金托管人可通過(guò)建立健全操作流程、加強(qiáng)人員培訓(xùn)、完善內(nèi)部控制制度、提高系統(tǒng)安全性等措施防范操作風(fēng)險(xiǎn)。3.簡(jiǎn)述基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的重要性。答案：有助于確?；鸸芾砣说耐顿Y運(yùn)作符合法律法規(guī)、保障基金資產(chǎn)安全、保護(hù)基金份額持有人權(quán)益、維護(hù)基金市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展。4.說(shuō)明基金托管業(yè)務(wù)中資金清算的主要流程。答案：首先接收基金管理人的投資指令，然后對(duì)指令進(jìn)行審核，審核通過(guò)后辦理資金收付，最后進(jìn)行資金對(duì)賬和清算結(jié)果確認(rèn)。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金托管人在基金行業(yè)發(fā)展中的角色定位。答案：基金托管人是基金資產(chǎn)的守護(hù)者，保障資產(chǎn)安全、監(jiān)督管理人運(yùn)作、維護(hù)市場(chǎng)秩序，在基金行業(yè)發(fā)展中起穩(wěn)定和規(guī)范作用，是連接投資者與管理人的重要橋梁。2.如何提高基金托管人的服務(wù)質(zhì)量？答案：提高人員素質(zhì)、加強(qiáng)技術(shù)投入、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制能力等可提高服務(wù)質(zhì)量。3.分析基金托管人與基金管理人可能