2025基金法律考試題庫(kù)及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金管理人的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？（）A.依法募集資金B(yǎng).辦理基金備案手續(xù)C.為基金份額持有人爭(zhēng)取最大利益D.承擔(dān)無(wú)限責(zé)任答案：D2.以下哪類基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最高？（）A.貨幣基金投資者B.債券基金投資者C.股票基金投資者D.混合基金投資者答案：C3.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)是必須要做的？（）A.承諾最低收益B.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.代客戶操作D.收取高額手續(xù)費(fèi)答案：B4.基金托管人的主要職責(zé)是（）。A.投資決策B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)C.市場(chǎng)營(yíng)銷D.產(chǎn)品設(shè)計(jì)答案：B5.開(kāi)放式基金的贖回價(jià)格是（）。A.基金份額凈值B.基金份額面值C.市場(chǎng)價(jià)格D.未知價(jià)答案：A6.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員的違規(guī)行為？（）A.遵守行業(yè)自律規(guī)則B.保守客戶秘密C.操縱市場(chǎng)D.持續(xù)學(xué)習(xí)答案：C7.基金合同不包括以下哪個(gè)部分？（）A.基金的基本情況B.基金的投資策略C.基金的分紅政策D.基金銷售人員名單答案：D8.基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的（）以上，方可辦理基金備案手續(xù)。A.50%B.60%C.70%D.80%答案：D9.以下關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.要保證披露信息的真實(shí)性B.要保證披露信息的準(zhǔn)確性C.可以選擇性披露重要信息D.要保證披露信息的完整性答案：C10.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。A.三分之一B.二分之一C.三分之二D.四分之三答案：A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金行業(yè)自律組織的作用包括（）。A.提供行業(yè)服務(wù)B.促進(jìn)行業(yè)交流C.開(kāi)展行業(yè)宣傳D.維護(hù)行業(yè)秩序答案：ABCD2.以下屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的有（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)答案：ABCD3.基金投資面臨的風(fēng)險(xiǎn)有（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD4.基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則答案：ABCD5.基金產(chǎn)品的募集流程包括（）。A.申請(qǐng)B.注冊(cè)C.發(fā)售D.備案答案：ABCD6.以下關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法正確的有（）。A.有固定的存續(xù)期B.份額在證券交易所上市交易C.基金份額可以贖回D.交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響答案：ABD7.基金信息披露的內(nèi)容包括（）。A.基金招募說(shuō)明書B(niǎo).基金定期報(bào)告C.基金臨時(shí)報(bào)告D.基金份額發(fā)售公告答案：ABCD8.基金從業(yè)人員應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括（）。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.客戶至上答案：ABCD9.影響基金類產(chǎn)品收益的因素有（）。A.基金的投資標(biāo)的B.基金經(jīng)理的投資管理能力C.市場(chǎng)行情D.基金的規(guī)模答案：ABCD10.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.確認(rèn)基金交易D.代理發(fā)放紅利答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的部分業(yè)務(wù)。（）答案：正確2.貨幣基金的收益通常比股票基金穩(wěn)定。（）答案：正確3.基金銷售機(jī)構(gòu)可以向投資者承諾投資收益。（）答案：錯(cuò)誤4.開(kāi)放式基金的規(guī)模是固定不變的。（）答案：錯(cuò)誤5.基金托管人不需要對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。（）答案：錯(cuò)誤6.所有基金都適合長(zhǎng)期投資。（）答案：錯(cuò)誤7.基金從業(yè)人員不需要具備專業(yè)知識(shí)。（）答案：錯(cuò)誤8.基金的投資決策由基金托管人做出。（）答案：錯(cuò)誤9.基金信息披露只需披露一次即可。（）答案：錯(cuò)誤10.基金份額持有人大會(huì)的決議，需經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金管理人的主要義務(wù)。答案：基金管理人的主要義務(wù)包括依法募集資金、辦理基金備案手續(xù)、對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作、及時(shí)向基金份額持有人分配收益、履行信息披露義務(wù)等。2.簡(jiǎn)述開(kāi)放式基金和封閉式基金的區(qū)別。答案：開(kāi)放式基金規(guī)模不固定，可申購(gòu)贖回；封閉式基金規(guī)模固定，存續(xù)期內(nèi)不可贖回，只能在交易所交易，交易價(jià)格受供求影響，與凈值可能偏離。3.簡(jiǎn)述基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)應(yīng)遵循的原則。答案：應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則、有效性原則等。4.簡(jiǎn)述基金托管人的職責(zé)。答案：安全保管基金財(cái)產(chǎn)、按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何防范基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)。答案：可通過(guò)分散投資、了解投資標(biāo)的、選擇優(yōu)秀基金經(jīng)理、關(guān)注市場(chǎng)行情、合理配置資產(chǎn)等方式防范風(fēng)險(xiǎn)。2.討論基金行業(yè)自律組織對(duì)基金行業(yè)發(fā)展的重要性。答案：能規(guī)范行業(yè)行為、提高行業(yè)聲譽(yù)、促進(jìn)成員間交流合作、推動(dòng)行